銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)【精選】工作總結(jié)

1、銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)【精選】工作總結(jié)篇一：銀行公司客戶經(jīng)理年終工作總結(jié) 銀行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié) 上半年轉(zhuǎn)瞬即逝，回顧這半年來，我在招行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支 持與幫助下，嚴格要求自己，按照總行的要求，認真做好自己的本職工作?，F(xiàn)將半年來的工 作情況總結(jié)如下： 一：作為一名對公客戶經(jīng)理，不僅要加強學_好的信貸政策，重點掌握招行“總體信貸 策落，客戶與業(yè)務(wù)信貸政策，行業(yè)聚焦”等信貸政策部分，更要在此基礎(chǔ)之上，做好我行政 策傳達與企業(yè)選擇分類營銷等工作，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責。 1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強化自身風險管理意識。從支行成立至今，遇見如國內(nèi)保理、 開發(fā)貸款等以前沒有實際操作過的業(yè)務(wù)，為了

2、能夠更好的拓展客戶，在分行收信部門領(lǐng)導(dǎo)的 支持幫助下，自己很快了解并熟識了該業(yè)務(wù)的操作模式，風險的把握也進一步得到了提升； 另外，為了加強學_業(yè)務(wù)技能，半年內(nèi)先后4次參加了分行舉辦的技能培訓。2加強客戶營銷，做好客戶考察、授信上報、維護等工作。由于總體從緊的銀行政策， 在實現(xiàn)市場營銷與風險管理和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢，有針對性的做好目標 客戶營銷。半年期間，曾參與昆明蘇化生物科技有限公司云南崎峰機電設(shè)備有限公司滇 能電力燃料有限公司云南城投等公司業(yè)務(wù)的開展工作。 二：加強客戶營銷，增加客戶群體。 自己的擔子很重，而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離，所以 總不

3、敢掉以輕心，總在學_總結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學_、不斷積累， 能夠比較從容地處理日常工 作中出現(xiàn)的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，經(jīng)過半 年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態(tài)度對待各項 工作任務(wù)，熱愛本職工作，認真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭 取工作的主動性，具備較強的專業(yè)心，責任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。 三：存在的問題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作，取得了一些成 績，但也存在一些問題和不足，主要表現(xiàn)在：第一，業(yè)績技能水平還不夠熟練，有些很好的 客戶資源，原本能夠很好

4、的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定業(yè)務(wù)方案。第 二，現(xiàn)有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細刨，針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作；對 于自己有目標的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機會。第三，有些工作做的不夠過細， 一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。下半年已經(jīng)步入，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做 到以下幾點：第一，加強學_，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平，開展業(yè)務(wù)才可以 得心應(yīng)手，游刃有余。第二，在做好本職工作的同時，積極營銷，更新觀念，爭取以良好的 心態(tài)和責任心，做出較好的業(yè)績回報招行。第三，細節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細 節(jié)，增強部門同事銀企之間等合作意識，加強團結(jié)，不

5、斷改進，力爭做好銀行工作。篇 二：銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié) 年終總結(jié) 時光如逝,歲月如梭,彈指一瞬間,年已經(jīng)成為歷史,回首這不平凡的一年,有歡笑, 有淚水,有成長,有不足,細細想來,感慨頗深, 在新的一年緩緩開啟時,有必要將自身去年一 年的工作做一個簡單總結(jié),這樣才能輕裝上陣,在年奮勇爭先. 年注定是不平凡的一年,在面對經(jīng)濟形勢下行壓力,不良貸款集中暴露,競爭環(huán)境不 斷惡化,內(nèi)外部管理持續(xù)深入的形勢下,我行立足自身特點,恪守了守土有責,銳意進取的責任, 發(fā)揚了不畏艱辛,勇于開拓的精神,創(chuàng)造了雙線達標,完美收官的成果.在這一過程中, 在支行 行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下,自己收獲頗多,主要體現(xiàn)在以

6、下幾方面: 一、深入學_各項產(chǎn)品知識，不斷提升自身綜合素質(zhì)在前三季度,在行長室及條線領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下,我在堅持做好自身工作的同時,堅持學_我 行的現(xiàn)行金融指導(dǎo)策略、政策和有關(guān)規(guī)章制度的要求，不斷提升自己合規(guī)經(jīng)營的行為,提高自 身合規(guī)的操作意識；認真學_和貫徹上級的政策要求，在管理中求生存，在競爭中求發(fā)展。 為此，我還制定了詳細的學_計劃，堅持每周學_最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關(guān)政 策、文件，使理論水平、業(yè)務(wù)能力明顯提高。做到了知識更新、業(yè)務(wù)更新，在辦理客戶業(yè)務(wù) 的時候就能夠準確把握該筆業(yè)務(wù)的難點及風險點,能夠及時發(fā)現(xiàn),盡早補齊,做到事半功倍. 四季度能有幸轉(zhuǎn)入公司部學_對公業(yè)務(wù)的相關(guān)知識,對

7、我來說十分感恩.由于之前兩年的個金 工作經(jīng)驗形成了一定的定性思維,在公司業(yè)務(wù)上存在很多不同之處,所以剛開始有些不適應(yīng), 但是隨著對公司業(yè)務(wù)的逐步了解,也能發(fā)現(xiàn)其中的規(guī)律.只不過公司業(yè)務(wù)是一項更為龐大,更 為系統(tǒng)的工程,它所涉及的是一家銀行的核心,創(chuàng)造的價值是銀行的利潤支柱,所以它的產(chǎn)品 很豐富,業(yè)務(wù)操作更規(guī)范且全面. 二、堅持客戶為中心，做好服務(wù)工作 在日常的工作中，我能從自身工作實際出發(fā)，堅持以客戶的需求為中心,以良好的服務(wù)意 識和責任意識，投入到業(yè)務(wù)發(fā)展當中去；以優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)，面對客戶；以誠懇的工作來 回報領(lǐng)導(dǎo)對我的信任。 1、建立客戶信息庫，對企業(yè)所處的環(huán)境、自身的基本情況、其他同業(yè)

8、的產(chǎn)品特點、行業(yè) 的政策導(dǎo)向等信息加以收集、整理，建立和維護客戶檔案信息，以高效優(yōu)質(zhì)地工作。 2、建立與企業(yè)的良好個人關(guān)系，在同業(yè)競爭中，勤勞是一大殺傷性武器，很多的企業(yè)或 者客戶，如果能夠經(jīng)?？匆娔?，會對你產(chǎn)生信任，很多業(yè)務(wù)也就愿意向你咨詢或者辦理。當 我不是很忙的時候，一般會幫客戶送送回單，多去單位了解情況，在現(xiàn)場了解把控風險的同 時，能有效增進與企業(yè)管理者或財務(wù)人員的個人關(guān)系。 3、做好存款營銷工作。在行長室和市場部的帶領(lǐng)下，每到月底便是攬存大戰(zhàn)，在這場沒 有硝煙的戰(zhàn)爭中，我們的任務(wù)是相當繁重的、責任也是相當大的。由于客戶是商業(yè)銀行發(fā)展 的基礎(chǔ)，所以在在挖掘客戶源上狠下功失，才能確保任務(wù)

9、的實現(xiàn)。我們采取的措施主要有： 一是充分利用我行授信的優(yōu)勢，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完 全達標的同時，我們的存款任務(wù)也能夠達成60%以上。二是爭攬他行資金，面對眾多的客戶， 我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準單位找關(guān)系，全面出擊。 為我們的存款任務(wù)達成默默付出。個人覺得平常如果能夠主動與客戶建立一種良好的感情關(guān) 系，形成以客戶為中心的經(jīng)營理念，想客戶所想，急客戶所急，讓客戶真正感受到我行優(yōu)質(zhì) 服務(wù)的優(yōu)越性，那么在關(guān)鍵時刻，客戶是很愿意配合和支持我們的工作的。 4、積極開展貸款營銷。在大公司團隊中，我所做的事情主要以維護現(xiàn)有客戶為主，但是 在這過

10、程中也會有新的項目可以營銷，也可以對現(xiàn)有客戶進行挖潛，提高授信額度，以此來 提高新增貸款。 三、嚴于律己，樹立良好形象，把控風險，營造平安金融 在金融行業(yè)從事客戶經(jīng)理崗位，接觸的都是各行各業(yè)的成功人士，難免遇到形形色色的 經(jīng)濟誘惑。有些客戶為了能夠?qū)①J款早些做成，便會送禮，而有些客戶便會以開發(fā)商的名義 來給我施加壓力，面對這些，覺得都必須從兩方面來做，首先，自己一定要嚴于律己，潔身 自好，保持一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理的本色，樹立良好正直的形象，不被經(jīng)濟誘惑所動；另一方面， 我們應(yīng)該從我行實際政策出發(fā)，把控風險，耐心跟客戶解釋，如果風險超出我行政策范圍， 即便迫于發(fā)展壓力，也是必須堅守原則不能動搖的，唯

11、有這樣，才能營造平安金融，我行才 能健康持續(xù)快速的可持續(xù)發(fā)展下去。 四、下步工作思路 客戶經(jīng)理是對外服務(wù)的窗口，是支行對外的形象。個人素質(zhì)的高低直接就反映我行的服 務(wù)水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒，綜合協(xié)調(diào)能力有待提 高，工作經(jīng)驗有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強，產(chǎn)品知識面狹窄等等。今后我將努力做到以下 幾點，希望領(lǐng)導(dǎo)和同事們對我進行監(jiān)督指導(dǎo)。 1、強化團隊意識，樹立集體觀念。年底收官戰(zhàn)的時候讓我們團隊的每一個人動容，雖然 外面的天氣很冷，雖然很多客戶不是很配合，雖然有巨大的數(shù)字需要我們想辦法去完成，但 是當團隊的每一個人都參與進來，都為了唯一的目標在拼盡全力的時候，那種

12、不拋棄不放棄 的精神讓我很感動，也正是因為這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最后，實現(xiàn)了完美的收 官。 2、努力提升業(yè)務(wù)水平，提高客戶服務(wù)質(zhì)量。一位學者說：真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是發(fā)自內(nèi)心的 自覺行為，而不是對規(guī)章條例的機械遵循。為此，作為公司業(yè)務(wù)的初學者，我應(yīng)該花更多的 時間去學_產(chǎn)品知識，業(yè)務(wù)技能，并不能因為接觸時間短，就降低要求，必須努力在開門紅 期間完成自身素質(zhì)的搭建，為進一步提高服務(wù)質(zhì)量，爭創(chuàng)服務(wù)品牌，提升顧客滿意度做好一 切努力。 3、加大營銷力度，做好貸款工作。篇三：公司客戶經(jīng)理個人年年度工作總結(jié) 公司客戶經(jīng)理年度工作總結(jié) 各位領(lǐng)導(dǎo)、同事！大家好！年3月10日，是我人生的一個重要轉(zhuǎn)折點，在

13、津市支行連續(xù)工作22年后榮調(diào)到常 德分行規(guī)模最大、效益最好、管理最嚴、要求最高的武陵支行從事公司客戶經(jīng)理崗位工作， 對于我來說，適應(yīng)新的環(huán)境、融入新的集體、熟悉新的客戶、調(diào)整新的姿態(tài)、轉(zhuǎn)變新的作風 等，都是一個重新開始的里程和起點?，F(xiàn)在我把到武陵支行以來的工作情況向各位領(lǐng)導(dǎo)和同 事做個階段性匯報。 一、存款是立行之根本，把存款客戶的維護、營銷和管理放在首位。按照客戶經(jīng)理組分工并受領(lǐng)導(dǎo)重托，占支行公存款近40%的經(jīng)投、城投和交投的維護、 管理和營銷重擔落在了我的肩上，剛接手時以上客戶存款已處于歷史高峰，經(jīng)投4.87億元、 城投0.43億元、交投1億元，而這些客戶又是常德市金融機構(gòu)極力營銷的對象，

14、隨著交行、 長沙商業(yè)銀行等機構(gòu)的進駐成立，深深感受到了與日俱增、日趨激烈的競爭壓力，為了解決 與客戶進行及時的聯(lián)系與溝通、及時解決客戶業(yè)務(wù)中的疑難問題、及時為壯大了的網(wǎng)銀客戶 提供快捷便利的業(yè)務(wù)和技術(shù)支持，解決了當務(wù)之急的交通工具問題，大大提高了重點客戶的 走訪頻率，管理效率也得到有效提高，先后三十余次送達客戶財務(wù)人員到相關(guān)銀行辦理業(yè)務(wù) 和傳遞回單，即贏得了客戶對我的工作支持，又維護好了支行存量優(yōu)質(zhì)客戶。在支行領(lǐng)導(dǎo)搞 好客戶上層關(guān)系、客戶經(jīng)理組通力合作的努力下，常德市三投在我行的存款至今仍保持在 5.31億元以上（不包含交投購買乾元的7480 萬元）。與此同時，按照支行客戶經(jīng)理組的分配，不定期

15、的對分管存款客戶進行差別化維 護和走訪，尤其在掌握支行十大存款客戶資金變動以及賬戶的歸類上堅持每日有小計、每旬 有統(tǒng)計、每季有分析，并及時提供給分管領(lǐng)導(dǎo)作為存款拓展的參考。 二、切記資產(chǎn)質(zhì)量是生命，把搞好貸款客戶的維護、監(jiān)管和營銷放在第一。 我行現(xiàn)有貸款余額12.68億元，而我接手的貸款余額現(xiàn)在達到8億元，雖然只有四個客 戶但占了支行63%貸款余額，深感責任之重大，這也是支行領(lǐng)導(dǎo)對我的莫大信任與重托。尤 其是剛到武陵支行就碰到交通系統(tǒng)貸款的重組和轉(zhuǎn)移工作，因政策不明、操作方案未定一直 處于風險預(yù)警狀態(tài)。為了盡早化解因國家政策變化而帶來的質(zhì)押權(quán)滅失等風險，按照分行擬 定的運作方案，利用晚上時間獨

16、立完成了項目評估和材料的撰寫任務(wù)，并在5月底前成功的 將我行存量9600萬元和兄弟行5200萬元存量貸款進行了有效債務(wù)轉(zhuǎn)移。另外，先后向經(jīng)投 發(fā)放前任客戶經(jīng)理未發(fā)放的2.9億元貸款，并在兩個工作日內(nèi)完成經(jīng)發(fā)展公司5000萬元貸款 的報批和發(fā)放工作，我行的辦事效率得到了客戶的肯定和認可。在日常信貸管理工作中，嚴格按照要求對信貸客戶進行綜合監(jiān)控和管理，及時按質(zhì)按量 的完成各項常規(guī)檢查和重大事項報告，在貸款資金使用的管理上嚴格按照銀監(jiān)局頒布的三個 辦法進行操作，以規(guī)避監(jiān)管政策風險。同時順利完成城投和經(jīng)投的評級工作以及到逾期貸款 的及時催收和進度報告。在信貸基礎(chǔ)資料的整理和完善工作中，先后對抵押物臺帳

17、、中間業(yè) 務(wù)臺帳、還款計劃臺帳和評級授信臺帳等進行了補充和歸集，有效實現(xiàn)了信貸資料的可查性、 有效 性和完整性，實現(xiàn)了分管信貸項目在今年市行季度檢查中未出現(xiàn)任何需整改的事項發(fā)生。 三、順應(yīng)轉(zhuǎn)型發(fā)展需要，把搞好產(chǎn)品的維護、營銷和管理作為提升交易量的重點。 來到武陵支行就感到支行的網(wǎng)銀客戶量很大，而很多客戶對網(wǎng)銀的熟知程度還很膚淺， 考慮資金安全出現(xiàn)任何丁點疑問就尋求我們的支持，在滿足客戶的要求就能更好的穩(wěn)定客戶 理念下，先后不下五十余次現(xiàn)場處理企業(yè)網(wǎng)銀客戶技術(shù)和操作疑難問題，在7月份企業(yè)網(wǎng)銀 營銷中按質(zhì)按量的完成了支行下達的指令性計劃，并實現(xiàn)了及時100%現(xiàn)場安裝調(diào)試到位，得 到了客戶的肯定。另

18、外，為了提升我行客戶網(wǎng)銀賬戶交易量，在10-11月份里基本完成了經(jīng) 投公司下屬10余家子公司網(wǎng)銀代發(fā)工資和全部拆遷補償資金通過網(wǎng)銀代發(fā)的基礎(chǔ)工作。在產(chǎn)品營銷上針對性向客戶提供高收益、低風險的產(chǎn)品，掌握到交投得到財政撥付的償 債資金后，了解到客戶需要提高資金的收益率，及時與主管行長一道向客戶介紹并著重推介 乾元產(chǎn)品，得到認可后先后購買了1.048億元，在客戶得到可觀收益的同時，我行產(chǎn)品也得 到有效推廣。 四、存在的問題和今后的工作目標 到武陵支行工作了近九個月，深感常德市的競爭壓力遠大于縣支行，所管客戶的性質(zhì)與 在津市所管的工業(yè)企業(yè)截然不同，經(jīng)過這幾個月來的工作自己深感在客戶深入度上還很欠缺， 在新的市場中尋求有價值的營銷客戶一度出現(xiàn)過茫然和無助的感覺。但是，事在人為，在日 益增多的競爭對手環(huán)境下，我將以嶄新的姿態(tài)和工作作 風，珍惜來武陵支行工作的美好時光。 1、加大同經(jīng)投和城投的聯(lián)系和公關(guān)力度，建立更加堅不可摧的良好關(guān)系，進一步強化營 銷手段和策略，把與客戶的工作關(guān)系和個人感情提升到新的高度，充分實現(xiàn)重點客戶的存款 向我行有效傾斜，實現(xiàn)我行主辦行的權(quán)利。 2、加強貸后管理和新客戶的拓展工作，關(guān)注貸款項目的進展情況、資本金到位情況及資 金使用情況，及時收集和反饋信息，保證我行信貸資產(chǎn)的安全；有效提升與經(jīng)投投資部門的 聯(lián)系與關(guān)系，掌握該公司下一步合作和自身建設(shè)項目的進展，力爭