營(yíng)業(yè)部反洗錢自查報(bào)告

1、營(yíng)業(yè)部反洗錢自查報(bào)告尊敬的人民銀行 市中心支行：我部根據(jù)人民銀行綏化市中心支行2016年反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查相關(guān)要求，特制定自查報(bào)告如下：一、反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)和各項(xiàng)內(nèi)控制度的制定及落實(shí)情況，高級(jí)管理層履行反洗錢職能情況，業(yè)務(wù)條線反洗錢工作概況。1、反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況根據(jù)中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)管要求和關(guān)于調(diào)整的通知（華泰證字2011282號(hào)），營(yíng)業(yè)部的反洗錢工作小組緊急召開會(huì)議、明確反洗錢工作小組職責(zé)、組長(zhǎng)職責(zé)、組員職責(zé)以及專管員職責(zé)，并報(bào)備至中國(guó)人民銀行肇東支行。2、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況根據(jù)中華人民共和國(guó)反洗錢法、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法等有關(guān)法律、法規(guī)及華泰

2、證券反洗錢內(nèi)部控制制度（試行）制度，完善和下發(fā)了華泰證券綏化肇東正陽(yáng)大街證券營(yíng)業(yè)部反洗錢內(nèi)部控制制度，并向中國(guó)人民銀行肇東支行報(bào)備。3高級(jí)管理層履行反洗錢職能情況營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理為營(yíng)業(yè)部反洗錢工作小組組長(zhǎng)，嚴(yán)格落實(shí)人民銀行反洗錢相關(guān)規(guī)定，認(rèn)真負(fù)責(zé)主抓反洗錢工作。4. 業(yè)務(wù)條線反洗錢工作情況我部嚴(yán)格按照人民銀行反洗錢要求認(rèn)真布置各業(yè)務(wù)條線分反洗錢工作，實(shí)施專人負(fù)責(zé)制度。二、按照規(guī)定履行客戶盡職調(diào)查情況，特別是開展持續(xù)客戶盡職調(diào)查的情況，在辦理證券業(yè)務(wù)時(shí)了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人的身份基本信息登記及留存情況。根據(jù)人民銀行反洗錢客戶盡職調(diào)查相關(guān)要求，我部在開戶環(huán)節(jié)對(duì)客戶身份識(shí)別，要求客戶

3、本人持有效的身份證件或身份證明文件，真實(shí)、完整地填寫客戶基本信息表格，柜臺(tái)人員通過(guò)“居民身份證閱讀器”、“其他的身份輔助證明”、“公安信息查詢網(wǎng)”核查客戶身份證明文件相關(guān)信息，或通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)征詢、客戶回訪等方式確認(rèn)客戶的身份信息，認(rèn)真、嚴(yán)格審核客戶填寫的信息內(nèi)容，留存相關(guān)資料復(fù)印件。并準(zhǔn)確錄入客戶信息，建立客戶信息檔案，包括客戶的姓名、性別、出生日期、職業(yè)、聯(lián)系地址、郵政編碼、固定電話、移動(dòng)電話、電子郵箱，身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限等信息。對(duì)所辦理業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查，各項(xiàng)業(yè)務(wù)辦理均符合相關(guān)制度要求，未發(fā)現(xiàn)匿名、假名賬戶。三.是否按照規(guī)定報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告情況，包括漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)、

4、遲報(bào)。目前大額和可疑交易批注由分公司風(fēng)控崗操作，營(yíng)業(yè)部無(wú)大額可疑交易情況。四、是否按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄情況，是所保存的交易數(shù)據(jù)是否達(dá)到“重現(xiàn)交易”的要求，是否按照規(guī)定保存了客戶的盡職調(diào)查、可疑交易報(bào)告的工作記錄。1.客戶交易數(shù)據(jù)保存情況我部按照人民銀行和公司規(guī)定完整準(zhǔn)確保存客戶交易記錄并且達(dá)到“重現(xiàn)交易”的要求。2.客戶的盡職調(diào)查可以交易報(bào)告情況目前大額和可疑交易批注由分公司風(fēng)控崗操作，營(yíng)業(yè)部無(wú)大額可疑交易情況。五大額資金劃轉(zhuǎn)人工篩查情況我部按照人民銀行規(guī)定對(duì)資金資劃轉(zhuǎn)超過(guò)500萬(wàn)客戶進(jìn)行人工篩查，確保反洗錢工作落實(shí)。六、反洗錢宣傳培訓(xùn)工作情況，培訓(xùn)工作是否有計(jì)劃、有實(shí)施、有記錄

5、、有效果。1、 反洗錢員工培訓(xùn)開展情況 營(yíng)業(yè)部定期對(duì)員工進(jìn)行反洗錢知識(shí)宣傳和培訓(xùn)，并留存關(guān)文件和資料。營(yíng)業(yè)部對(duì)反洗錢工作高度重視，積極開展各種相關(guān)反洗錢學(xué)習(xí)培訓(xùn)，認(rèn)真落實(shí)反洗錢工作。并利用營(yíng)業(yè)部列會(huì)，使?fàn)I業(yè)部反洗錢工作上一個(gè)新的臺(tái)階。2、 反洗錢投資者教育情況2015年1月1日至2015年12月30日，營(yíng)業(yè)部開展多次大規(guī)模的反洗錢投資者教育宣傳活動(dòng)，并營(yíng)業(yè)部微信公眾平臺(tái)推送反洗錢案例、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所懸掛反洗錢宣傳條幅、柜面業(yè)務(wù)擺放反洗錢宣傳冊(cè)、紫金大講堂等形式對(duì)營(yíng)業(yè)部客戶進(jìn)行反洗錢知識(shí)培訓(xùn)，效果顯著，客戶反映很好。通過(guò)反洗錢的培訓(xùn)教育，我部員工對(duì)反洗錢的內(nèi)控制度比較熟悉，對(duì)可疑交易的識(shí)別能力正在逐步提高與完善，同時(shí)能在日常工作中保持較高的警惕性。我部將一如繼往的把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，堅(jiān)持規(guī)范金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護(hù)金融秩序，嚴(yán)格執(zhí)行大額和