銀行支行“大行德廣 伴您成長 金鑰匙春天行動”綜合業(yè)務營銷方案

銀行支行“大行德廣伴您成長金鑰匙春天行動”綜合業(yè)務營銷方案為了實現(xiàn)年全行各項營銷工作的良好開局，搶占零售市場份額，實現(xiàn)對公業(yè)務的快速增長，爭取在一季度，為我行全年任務指標的完成打下良好的基礎，結合我行實際，特制定本考核方案。一、領導組織為了保證“春天行動”各項工作的有序開展，加強各部門的溝通和協(xié)調，我行成立了領導小組。組長鄭剛，副組長任柏東，王志軍，成員由各部室經理擔任。領導小組下設辦公室，辦公室主任藺顯偉。辦公室成員有李成光、鞠國田、張民，王艷君、馮德榮等，具體負責協(xié)調“春天行動”的各項工作。二、活動時間年1月1日至年3月31日。三、考核對象各部室及全體員工工勤及享受待遇人員13人除外，人員有遲顯峰、關秀玲、李井才、姚友田、任志加、毛士海、孫桂華、高立中、劉寶天、谷柏春、郝景峰、侯春林、鄧小飛。四、考核內容及獎懲措施考核內容按業(yè)務條線分三大板塊，分別為零售業(yè)務、對公業(yè)務和三務三大板塊。一兩項存款1、個人資金人民幣儲蓄存款對私理財產品。個人資金日均增量等于個人資金一季度個人資金日均余額減去2013年4季度個人資金日均余額。個人資金任務指標為行長時點300萬元，經理150萬元，副經理100萬元，一般干部網點外勤從事信貸工作人員按一般員工考核50萬元。新城支行時點1，900萬元，日均1，300萬元。營業(yè)室1，500萬元，日均2，000萬元。員工個人資金日均任務必須完成時點任務指標的40。儲蓄存款獎懲標準儲蓄存款考核的是日均時點，日均和時點所占比例分別是73。個人存款日均增量為105元/萬元，時點增量為45元/萬元，個人資金考核含個人理財，個人理財頂存款任務但不給績效。對于沒有完成時點增量任務的，每萬元扣績效45元/萬元。對于日均增量任務，完成40以上者不予處罰，對于完成40以下者，每萬元扣罰績效2元/萬元。機構和個人同樣考核。2、對公存款對公存款日均增量指標的考核基數(shù)為2013年日均余額；時點增量指標的考核基數(shù)為2013年12月31日余額。對公存款任務指標為行長時點300萬元，經理、副經理100萬元。新城支行時點300萬元，日均150萬元。營業(yè)室2500萬元，日均1500萬元。大客戶時點3000萬元，日均1800萬元。對公存款獎懲標準儲蓄存款考核的是日均時點，日均和時點所占比例分別是73。對公存款日均增量為7元/萬元，時點增量為3元/萬元，對于沒有完成時點和日均增量任務的，每萬元扣罰績效2元/萬元。機構和個人同樣考核。（二）公司類產品1、保險保險任務指標按短期險標準下達，大堂經理、理財經理、網點主任任務數(shù)為每人50萬元，行長為30萬元，正副經理20萬，一般員工10萬。計價標準按入大帳30計價。長期險3年期保險1萬頂2萬保險任務，完不成任務者罰10元/萬元。保險計價的80兌現(xiàn)給營銷人員，剩余20拿出給網點人員，由網點人員進行分配。其中包括營銷人員，大堂經理和理財經理，但不包括網點外勤從事信貸工作人員。2、單帳戶開通多級帳簿現(xiàn)金管理凈上線單帳戶開通多級帳簿任務4戶多級帳簿2戶頂現(xiàn)金管理凈上線1戶，任務由營業(yè)室負責，完成任務按市行計價標準的90執(zhí)行，完不成按相應績效標準進行處罰。3、對公理財業(yè)務收入對公理財業(yè)務收入，營業(yè)室3萬元，新城支行1萬元。對于對公理財和同業(yè)存款由全行員工共同營銷，對于營銷兩項指標有功人員、根據(jù)兩個單項指標，以不低50的標準用于獎勵主要營銷人員。4、代發(fā)工資代發(fā)工資月均代發(fā)任務274萬元，此項任務由營業(yè)室負責完成?？冃藴拾?萬元折算1戶，每新增1戶，計價標準為200元。少完成部分按相應計價比例進行處罰。5、第三存管業(yè)務新增三方存管考核有效戶凈增量融資融券1戶頂3戶，全行每人1戶。完成獎勵50元/戶，完不成罰50元/戶。有效戶是指管理帳戶在活動期間內90天日均余額不低1000元或活動期間內至少有一筆證券交易的投資者，否則視為無效，不予計價。6、企業(yè)年金首單、新增托管額，養(yǎng)老金托管首單、托管協(xié)議，企業(yè)年金首單、新增托管額，養(yǎng)老金托管首單、托管協(xié)議，任務下達給客戶部。完成任務按市行準進行獎勵，完不成任務每項指標罰款100元。7、對公人民幣結算帳戶和結算套餐對公人民幣結算帳戶任務合計9戶。其中營業(yè)室6戶，新城支行3戶；結算套餐任務12戶。其中營業(yè)室11戶，新城支行1戶。新增一般結算帳戶日均余額在3000元以上的100元/戶，完不成罰50元/戶；新增基本帳戶日均余額在3000元以上的300元/戶，完不成罰150元/戶。結算套餐按市行計價標準執(zhí)行。以上計價標準的80分配給營銷人員，剩余20由網點負責分配。（三）個人類產品1、加權貴賓客戶增量優(yōu)質客戶考核增量，營業(yè)室50戶，新城支行31戶，每新增1戶績效工資按市行計價標準的50執(zhí)行，每少完成一戶，按市行計價標的50進行處罰。對于新增貴賓卡發(fā)卡，每新新增一張金卡獎勵營銷人員10元，每新新增一張白金卡獎勵營銷人員50元，每新新增一張鉆石卡獎勵營銷人員100元。市行配發(fā)不足部分，綜合績效進行補足。2、對私理財業(yè)務收入對私理財業(yè)務收入，營業(yè)室3萬元，新城支行1萬元。對私理財產品頂存款，但不計價。網銀結構性理財2元/萬元。天天利滾利040元/萬元。3、基金（1）股票型基金銷售原則上將繼續(xù)采取行長組織，全行員工均可自愿參與購買大單的方式來進行。計價方法為封閉式基金200元/萬元；開放式基金50元/萬元?；鹑蝿諗?shù)為行長100萬元，正副經理50萬元，一般員工20萬元，封閉式基金1萬頂3萬。完不成任務者每萬元罰績效5元。（2）基金定投基金定投任務數(shù)全行員工每人1戶。完成者獎勵20元/戶，完不成者罰20元。（3）債券和貨幣基金債券和貨幣基金績效萬元2元/萬元。4、貴金屬（1）存金通任務，行務會成員每人1戶，每月1克，共10戶，完成者獎勵10元，完不成者罰10元。（2）黃金和白銀實物黃金任務數(shù)為行長30克，正副經理10克，一般干部5克。黃金和白銀任務互頂，比例為12進行折算。黃金績效為5元/克，白銀2元/克，任務數(shù)以黃金為準，每少完成1克罰5元。（3）金市通金市通任務行務會成員每人1戶。完成任務者獎勵10元/戶，完不成者罰10元/戶。5、信用卡與電子銀行產品（1）信用卡信用卡考核新增有效戶，任務指標考核到2月末，2月前必須完成相應任務。計價標準為信用卡新增有效戶為50元/戶，信用卡存量激活有效戶為20元/戶，信用卡任務數(shù)為行長10張，正副經理6張，一般干部3張。信用卡本著誰營銷誰負責的原則，營銷后必須負責激活、日常使用和用卡安全。完不成者罰20元/張。信用卡分期業(yè)務量，按市行計價標準月均分期增量50元/萬元/季。計價標準按市行計價標準執(zhí)行，計價的80分配給營銷人員，具體業(yè)務人員20。（2）新增有效商戶新增有效商戶任務總計6戶，任務分別下達給營業(yè)室2戶，客戶部2戶，新城支行2戶。計價標準為為市行計標準的（200元/300元/戶）80，完不成任務的部門罰100元/戶。（3）分期商戶本年新增效分期商戶1戶，任務指標下達給客戶部，完成任務獎勵800元/戶。存量新增有效分期商戶400元/戶，完不成任務罰100元/戶。（4）個人網銀。個人網銀任務數(shù)為全行兩個網點以外的員工每人1戶，營業(yè)室30戶，新城支行10戶。完成按市行計價標準的90執(zhí)行，完不成扣罰相應的績效工資。個人網銀如市行匹配績效不足，從綜合績效中補足。（5）個人消息服務。個人消息服務任務數(shù)為兩個網點以外的一般員工每人1戶，營業(yè)室1400戶，新城支行700戶。完成按市行相應計價標準的80執(zhí)行，完不成任務，每戶扣罰績效1元。（6）掌上銀行。掌上銀行任務下發(fā)到兩個網點，營業(yè)室1000戶，新城支行550戶。完成按市行相應計價標準的80執(zhí)行，完不成任務，每戶扣罰績效1元。電子銀行產品指標考核的是活躍客戶，必須是交易5次以上，轉帳金額不低于500元的客戶。掌上銀行必須進行過登錄，消息服務必須為次月進行過扣費，否則視為無效戶。（7）智能支付通轉帳電話智能支付通由客戶部負責營銷，計價標準按市行標準執(zhí)行，總行版50元/戶。計價標準按市行計價標準的90執(zhí)行，剩余部分的80分配給營銷人員，具體業(yè)務人員20。如市行匹配績效不足，從綜合績效中補足。（8）企業(yè)網銀企業(yè)網銀活躍客戶，全部任務16戶下達給營業(yè)室。完成任務按市行計價標準的90執(zhí)行，完不成按所得計價的50進行處罰。（9）電子商務客戶電子商務客戶任務1戶，由客戶部負責，完成獎勵2000元/戶，完不成者罰200元/戶。（10）金融性電子渠道交易筆數(shù)（11）惠農通有效增量（12）惠農卡、金融IC卡惠農卡增量500張。計價標準為每營銷一張惠農卡，給營銷人計價15元/張。金融IC卡營業(yè)室1，900張，新城支行1，100張，總計下達任務3，000張。金融IC卡每少完成1張罰款1元。（六）貸款業(yè)務1、農貸業(yè)務。農戶貸款以每個小組在年末貸款基數(shù)的基礎上，每個小組增加200萬元。公司農戶今年增加1000萬元，沒完成行務，每少完成1萬元扣績效2元。其中新增有效擔保貸款每個小組增加100萬元，每少完成1萬元扣績效5元。農戶貸款按季日均75元萬元執(zhí)行，具體相關人員分配標準按市行規(guī)定比例進行分配。2、個人非質押貸款。個人非質押貸款任務指標下達600萬元，個貸業(yè)務根據(jù)我行特點，區(qū)別對待，任務落實到客戶部。按參與貸款的相關人員按比例進行分配。房貸樓盤準入業(yè)務，按所得營銷績效的80歸營銷人員。個人非質押貸款具體相關人員分配標準按市行規(guī)定比例進行分配。3、法人貸款法人客戶統(tǒng)一由支行營銷，調查，營銷人員可適當給予獎勵，法人大客戶貸款和新發(fā)放小企業(yè)貸款的績效按不低于50兌現(xiàn)給相關業(yè)務人員。新發(fā)放小企業(yè)貸款，必須將代發(fā)工資和企業(yè)電子銀行進行捆綁。五、“春天行動”活動競賽小組為了更好促進行部室之間營銷的積極性，成立3個營銷小組，組長由三位行長擔任。第一組鄭行長任組長。新城支行、資產處置部和綜合管理部。第二組任行長任組長。帶領計財信息部和營業(yè)室。第三組王行長任組長。帶領客戶部。季末對三個小組進行排名，排名第一的小組，綜合績效每人比第二小組增加50元。排名第二的小組，綜合績效每人比第三小組增加50元。以此希望全行員工全力以赴，完成好各項任務指標。六、活動方案補