合同信用管理制度

合同信用管理制度一：明確合同信用管理部門相關崗位職責：1、 法定代表人的主要職責（1） 加強信用管理工作，支持合同信用管理機構(gòu)開展工作，解決信用管理工作中的重大問題；（2） 授權(quán)委托合同承辦人員對外簽訂合同；（3） 對公司合同承辦人員進行考核、獎懲；（4） 定期了解合同的簽訂、履行情況。2、 合同信用管理領導小組負責人的主要職責（1） 組織合同法律法規(guī)宣傳培訓，組織信用管理研討會、案例評析會；（2） 制度公司信用政策、信用管理制度，組織實施信用管理工作考核；（3） 統(tǒng)一辦理授權(quán)委托書，嚴格管理公司合同專業(yè)章的使用;（4） 制止公司或個人利用合同進行違法活動；（5） 日常監(jiān)督分析應收賬款的賬齡，防范逾期應收賬款的發(fā)生；（6） 建立標準的催賬程序；（7） 匯總、分析客戶信用數(shù)據(jù)，向有關部門提供資訊服務；（8） 協(xié)調(diào)與工程、財務、技術(shù)等部門的關系；3、 合同信用管理員的主要職責（1） 協(xié)助合同承辦人員依法簽訂合同，參與重大合同的談判簽訂；（2） 審查合同，防止不完善或不合法的合同出現(xiàn)，保管好合同專用章；（3） 檢查合同履行情況，協(xié)助合同承辦人員處理合同執(zhí)行中的問題和糾紛；（4） 登記合同臺賬，做好合同統(tǒng)計、歸檔工作，匯總合同簽訂、履行以及合同糾紛處理情況；（5） 發(fā)現(xiàn)不符和法律規(guī)定的合同行為，以及向合同信用管理機構(gòu)負責人報告；（6） 參加對合同糾紛的協(xié)商、調(diào)解仲裁、訴訟；（7） 定期向合同信用管理負責人匯報信用管理情況；（8） 負責客戶檔案管理與服務；（9） 參與商賬追收；（10） 配合有關部門共同搞好信用管理二：法律法規(guī)學習制度。1、 定期組織施工項目部有關人員進行合同法律法規(guī)學習，每季度學習計劃不少于一次，時間不少于2個小時，并結(jié)合黨委、政府中心工作安排學習內(nèi)容。2、 公司負責人、各部門負責人要帶頭參加法律法規(guī)學習，合同信用專兼職管理人員需經(jīng)過合同法規(guī)培訓和考核，取得合格證書。3、 分管合同信用工作的負責人和合同信用管理有關人員要定期組織活動，結(jié)合工作中碰到的實際問題，學習新法規(guī)，解決新問題。三：合同委托授權(quán)管理制度1、 對外簽訂合同，需要辦理授權(quán)手續(xù)的，使用本制度。2、 被授權(quán)者的條件：（1） 必須是本公司生產(chǎn)經(jīng)營活動中確需簽訂合同并具有經(jīng)濟工作經(jīng)驗的有關人員（2） 必須經(jīng)過中華人民共和國合同法培訓考試合格并經(jīng)工作業(yè)績審查合格者。（3） 能夠遵紀守法行好國家各項法令法規(guī)和本企業(yè)的規(guī)章制度。四：合同履行、變更、解除及撤銷管理制度1、 合同依法成立，既具有法律約束力，一切與合同有關的部門、人員都必須本著“重合同、守信譽”的原則，嚴格執(zhí)行合同所規(guī)定的義務，確保合同的實際履行或全面履行。2、 合同履行完畢的標準，應以合同條款或法律規(guī)定為準，沒有合同條款或法律規(guī)定的，一般應以物資交清，工程竣工并驗收合格、價款結(jié)清、無遺留交涉手續(xù)為準。3、 總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財務部及相關部門負責人應隨時了解、掌握合同的履行情況，發(fā)現(xiàn)問題及時處理或匯報，否則，造成合同不能履行、不能完全履行的，要追究相關人員的責任。4、 在合同履行過程中，碰到困難的，首先應盡一切努力克服困難，應力保障合同的履行，如實際履行或適當履行確有人力不可克服的困難而需變更，解除合同時，應在法律規(guī)定或合理期限內(nèi)與對方當事人進行協(xié)商。5、 對方當事人提出變更、解除合同的，應從維護本公司合法權(quán)益出發(fā)，從嚴控制。6、 變更、解除合同，必須符合合同法的規(guī)定，并應在公司內(nèi)辦理有關的手續(xù)。7、 變更、解除合同的手續(xù)，應按本制度規(guī)定的審批權(quán)限和程序執(zhí)行。8、 變更、解除合同，一律必須采用書面形式（包括當事人雙方的信件、函電、電傳等）口頭形式一律無效。9、 變更、解除合同的協(xié)議在未達成或未批準之前，原合同仍有效，仍應履行，但特殊情況經(jīng)雙方一致同意的例外，10、 因變更、解除合同而使當事人的利益遭受損失的，除法律允許免責任的以外，均應承擔相應的責任，并在變更、解除合同的協(xié)議書中明確規(guī)定。11、 以變更、解除合同為名，行以權(quán)謀私，假公濟私之實，損公肥私的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)從嚴處理。五：合同簽訂審核制度1、 合同在正式簽訂前，必須按規(guī)定上報領導審查批準后，方能正式簽訂。2、 一般情況下合同由董事長授權(quán)總經(jīng)理審批3、 標的超過50萬元的，投資10萬元以上的聯(lián)營、合資、合作、涉外合同，由董事長審批4、 標的超過公司資產(chǎn)1/3以上的合同由董事會審批。5、 合同的合法性，包括當事人有無簽訂，履行該合同的權(quán)利能力和行為能力，合同內(nèi)容是否符合國家法律，政策和本制度規(guī)定6、 合同的嚴密性，包括合同應具備的條款是否齊全，當事人雙方的權(quán)利，義務是否具體、明確，文字表述是否確切無誤。7、 合同的可行性，包括當事人雙方特別是對方是否具備履行合同的能力，條件，預計取得的經(jīng)濟效益和可能承擔的風險，合同非正常履行時可能受到的經(jīng)濟損失，六：客戶信用檔案管理制度。1、 宣傳合同法律法規(guī)，培訓合同信用管理人員，依法保護本公司的合法權(quán)益2、 制定公司信用政策，信用管理制度，組織實施信用管理工作的考核。3、 對客戶進行資信調(diào)查，建立客戶信用檔案，定期對客戶的信用狀況統(tǒng)計分析4、 客戶授信調(diào)查，進行客戶信用審批，跟蹤客戶，定期對客戶的信用狀況統(tǒng)計分析。七：應收賬款與商賬追收管理制度。1、 應收賬款管理：控制應收賬款平均持有水平，日常監(jiān)督應收賬款的賬齡，隨時將潛在的不良賬款進行技術(shù)處理，防范逾期應收賬款的發(fā)生。2、 商賬處理：建立標準的催賬程序和一支工作高效的追賬隊伍，及時制定對逾期應收賬款處理的方案，并組織有效的追賬。八：失信違法行為責任追究制度。1、 各部門應加強對持證人的教育和管理凡發(fā)現(xiàn)嚴重違反本公司有關制度規(guī)定簽約或利用證件進行守法活動以及失職等給公司帶來重大損失者應依法追究責任同時注銷證件2、 持證人必須嚴格按授權(quán)范圍和授權(quán)權(quán)限在有效期內(nèi)簽訂合同如因超越授權(quán)范圍和授權(quán)權(quán)限發(fā)生的糾紛其經(jīng)濟及法律責任由持證人承擔。九：合同印章和合同檔案管理制度。1、 公司法人章和合同專用章是本公司對外簽訂合同的有效證據(jù)，在使用前，合同管理員須對合同的真實性、合法性進行審查，發(fā)現(xiàn)問題，予以糾正，如雙方不能統(tǒng)一的實質(zhì)性問題，須由法定代表人同意。2、 公司合同專用章由公司合同管理員負責保管，其他人員不得隨意使用，遇特殊情況需要攜章外出的，必須經(jīng)法定代表人同意，分支機構(gòu)使用合同專用章，由分公司負責人掌握使用。3、 凡以公司名義對外簽訂合同，只能使用法人章或合同專用章，其他印章一律無效，分公司可以以公司的名義對外簽訂合同，并承擔相應責任。4、 對檔案、合同等做到“八防”即防蟲咬、防霉蛀、防涂改、防潮濕、防污染、防遺失、防煙火，防盜竊。5、 檔案合同及其臺賬任何人不得擅自拿用，如有必要應按正常手續(xù)到檔案室借閱，需要攜外處理的只能用其復印件十：客戶風險評估、授信及應急處理制度1、 信用（合同）管理機構(gòu)加強與各業(yè)務部門的聯(lián)系溝通，及時掌握客戶的信用信息，對客戶實行分級管理，將客戶的信用等級分A、B、C、D、四級，分別制定不同信用，等級所對應的信用額度、信用期限、信用折扣。2、 信用（合同）管理機構(gòu)負責建立每位客戶包括名稱、住所、法定代表人、注冊資金、電話、信用標準（對客戶資信情況進行要求的最低標準）、信用等級內(nèi)容的表單，并及時進行動態(tài)更新。3、 信用（合同）管理機制負責制定客戶信用申請表、客戶調(diào)查表、客戶信用審批表，回復客戶的標準信函等表格，受理客戶信用申請，采用對客戶進行走訪、調(diào)查、向有關部門收集客戶資信狀況資料等方式掌握客戶信心，填寫客戶調(diào)查表，對客戶進行信用評級4、 對客戶實行跟蹤管理，補充客戶信用信息，每年末對客戶的信用狀況進行匯總，分析，形成書面的年審評價報告，并根據(jù)年審報告及時調(diào)整客戶信用等級與授信額度5、 對延遲付清款的客戶，視情節(jié)輕重給予信用等級的降級處理，對惡意拖欠款的客戶授信額度為0，要求采用即時清潔方式或列入黑名單，拒絕業(yè)務往來。6、 各業(yè)務人員應及時收集客