電子商業(yè)匯票系統(tǒng)技術(shù)培訓(xùn)

電子商業(yè)匯票系統(tǒng)建設(shè)技術(shù)培訓(xùn),中國人民銀行清算總中心2009年12月,ECDS系統(tǒng)架構(gòu)是什么樣的？,ECDS系統(tǒng)有什么特點(diǎn)？安全么？,商業(yè)銀行與財(cái)務(wù)公司如何接入？,技術(shù)實(shí)施上有哪些文檔依據(jù)？,前置機(jī)軟硬件配置指引,系統(tǒng)架構(gòu)與特點(diǎn),目錄,接入方式,接口互聯(lián)規(guī)范,電子商業(yè)匯票系統(tǒng),電子商業(yè)匯票系統(tǒng),電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理功能模塊,紙質(zhì)商業(yè)匯票登記查詢功能模塊,4,商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)公開報(bào)價(jià)功能模塊,2,3,1,主要業(yè)務(wù)功能,ECDS主要系統(tǒng)功能示意,電票業(yè)務(wù)種類,出票、承兌及保證(含各種行為保證）票據(jù)流轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓背書貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)（含3個(gè)對應(yīng)的贖回）央行賣出商業(yè)匯票質(zhì)押（含質(zhì)押解除）票據(jù)權(quán)利行使提示付款(含逾期提示付款）追索（分為拒付追索與非拒付追索）,總體拓?fù)浣Y(jié)構(gòu),總體拓?fù)浣Y(jié)構(gòu),CCPC與參與者之間的生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò),系統(tǒng)特點(diǎn)1：安全性與可靠性高,實(shí)現(xiàn)了磁盤級的容災(zāi)，數(shù)據(jù)同城實(shí)時(shí)備份，異地秒級實(shí)時(shí)異步備份；系統(tǒng)架構(gòu)設(shè)計(jì)上實(shí)現(xiàn)硬件冗余設(shè)計(jì)，保證較高可靠性多年支付系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)經(jīng)驗(yàn)的運(yùn)行維護(hù)隊(duì)伍負(fù)責(zé)運(yùn)維，包括清算總中心以及人民銀行各分行的清算中心,系統(tǒng)特點(diǎn)1：安全性與可靠性高,應(yīng)用設(shè)計(jì)上采用數(shù)字證書進(jìn)行身份認(rèn)證、防篡改與抗抵賴，確保系統(tǒng)業(yè)務(wù)安全；在傳輸上對網(wǎng)絡(luò)上的數(shù)據(jù)進(jìn)行應(yīng)用或硬件設(shè)備加密，使業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不會被非法獲取，泄漏商業(yè)機(jī)密,提供完善的業(yè)務(wù)核對機(jī)制，保證參與者票據(jù)數(shù)據(jù)與NPC的一致性，提供手段支持參與者在發(fā)生重大故障時(shí)獲取業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)丟失當(dāng)天的報(bào)文數(shù)據(jù)（每日對賬）丟失具體的某筆票據(jù)業(yè)務(wù)或者某個(gè)報(bào)文信息（電話：報(bào)文補(bǔ)發(fā)與單筆票據(jù)下發(fā)）行內(nèi)票據(jù)數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確（每月盤庫）行內(nèi)系統(tǒng)票據(jù)信息全部丟失，按照互聯(lián)規(guī)范導(dǎo)出全部數(shù)據(jù)，行內(nèi)自行導(dǎo)入,系統(tǒng)特點(diǎn)1：安全性與可靠性高,靈活的系統(tǒng)接入方式，滿足不同類型不同規(guī)模的參與者需要一點(diǎn)或多點(diǎn)、直連或間連、代理、不同地點(diǎn)靈活的業(yè)務(wù)功能設(shè)計(jì)，支持各個(gè)業(yè)務(wù)種類的靈活設(shè)置與擴(kuò)展三個(gè)模塊靈活選擇與設(shè)置業(yè)務(wù)參數(shù)支持靈活設(shè)置前瞻性的功能前置機(jī)運(yùn)行平臺的靈活支持不同操作系統(tǒng)、有無數(shù)據(jù)庫、不同中間件、不同的應(yīng)用服務(wù)器,系統(tǒng)特點(diǎn)2：靈活的系統(tǒng)設(shè)計(jì),采用兩地三中心磁盤級備份技術(shù)，數(shù)據(jù)異地實(shí)時(shí)容災(zāi)采用ISO20022國際標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行報(bào)文格式標(biāo)準(zhǔn)開發(fā)按照ISO20022標(biāo)準(zhǔn)方法開發(fā)系統(tǒng)的業(yè)務(wù)模型、報(bào)文模型，根據(jù)報(bào)文模型編寫了系統(tǒng)的報(bào)文標(biāo)準(zhǔn)，系統(tǒng)所使用的報(bào)文格式符合這一國際標(biāo)準(zhǔn)；XML格式的報(bào)文較原有支付系統(tǒng)常用的CMT報(bào)文更加通用，符合國際報(bào)文開發(fā)與使用的發(fā)展趨勢；系統(tǒng)傳輸、處理的所有數(shù)據(jù)采用UTF-8編碼，支持目前計(jì)算機(jī)能識別的所有字符處理以及擴(kuò)展，支持未來報(bào)文的國際通用,系統(tǒng)特點(diǎn)3：采用先進(jìn)的技術(shù)和國際標(biāo)準(zhǔn),前置機(jī)軟硬件配置指引,系統(tǒng)架構(gòu)與特點(diǎn),目錄,接入方式,接口互聯(lián)規(guī)范,接入方式概述,電子商業(yè)匯票系統(tǒng)為系統(tǒng)參與者提供了多種接入方式以滿足不同規(guī)模的商業(yè)銀行、財(cái)務(wù)公司實(shí)現(xiàn)不同業(yè)務(wù)需要。電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理功能支持直連接入方式、同業(yè)代理方式實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)處理；紙質(zhì)商業(yè)匯票登記查詢與商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)公開報(bào)價(jià)業(yè)務(wù)功能支持直連接入方式、共享接入方式、間連接入方式實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)處理紙質(zhì)商業(yè)匯票登記查詢支持通過其他行代理,接入方式概述（續(xù)）,接入方式直連：通過消息中間件、前置機(jī)與ECDS直接進(jìn)行報(bào)文收發(fā)，行內(nèi)系統(tǒng)與ECDS直通處理間連：利用人民銀行在前置機(jī)提供的間連錄入功能進(jìn)行業(yè)務(wù)處理，業(yè)務(wù)落地處理。只有紙質(zhì)商業(yè)匯票登記與查詢、商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)公開報(bào)價(jià)提供間連方式；共享接入：同間連，但前置機(jī)設(shè)備及應(yīng)用軟件由人行提供，部署在分中心；同業(yè)代理：具體由業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定約束紙質(zhì)商業(yè)匯票登記與查詢強(qiáng)制參加電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)只能直連或者代理方式接入一旦某個(gè)子系統(tǒng)采用直連方式后，其他子系統(tǒng)將不再提供間連接入方式,直連接入方式,直連接入方式指系統(tǒng)參與者根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)與直連系統(tǒng)參與者系統(tǒng)互聯(lián)規(guī)范完成行內(nèi)系統(tǒng)應(yīng)用開發(fā)，通過收發(fā)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)接口報(bào)文，實(shí)現(xiàn)直通式業(yè)務(wù)處理行內(nèi)系統(tǒng)單一前置機(jī)(ECDSMBFE）ECDS系統(tǒng)商業(yè)銀行行內(nèi)系統(tǒng)與前置機(jī)之間進(jìn)行報(bào)文交換，前置機(jī)與ECDSCCPC進(jìn)行報(bào)文交換，最終實(shí)現(xiàn)行內(nèi)應(yīng)用系統(tǒng)與ECDS系統(tǒng)的業(yè)務(wù)處理。,直連接入方式,適用于業(yè)務(wù)量大、需要開通電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)、系統(tǒng)實(shí)時(shí)性處理要求高的系統(tǒng)參與者。特點(diǎn)支持電票、紙票登記查詢、公開報(bào)價(jià)三個(gè)模塊直通式處理，業(yè)務(wù)實(shí)時(shí)性與擴(kuò)展性強(qiáng)可分步驟上，先紙票登記查詢或者公開報(bào)價(jià)，再開通電票業(yè)務(wù)處理需要進(jìn)行行內(nèi)系統(tǒng)開發(fā)建設(shè)、需要配置人行發(fā)布的ECDS前置機(jī)支持一點(diǎn)接入（鼓勵）或者多點(diǎn)接入,間連接入方式,間連接入方式指系統(tǒng)參與者在行內(nèi)部署人民銀行提供的電子商業(yè)匯票系統(tǒng)前置機(jī)應(yīng)用軟件，并使用其中的紙票登記查詢模塊與公開報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)模塊行內(nèi)系統(tǒng)管理員可以在ECDSMBFE上創(chuàng)建用戶提供給商業(yè)銀行、財(cái)務(wù)公司內(nèi)部用戶。商業(yè)銀行、財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)人員通過WEB瀏覽器終端登錄到ECDSMBFE上完成紙票登記與查詢、商業(yè)匯票公開報(bào)價(jià)處理,間連接入方式,適用于紙票登記與查詢、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)公開報(bào)價(jià)業(yè)務(wù)量大的系統(tǒng)參與者。行內(nèi)系統(tǒng)業(yè)務(wù)人員單一前置機(jī)(ECDSMBFE）ECDS系統(tǒng)特點(diǎn)：只支持紙票登記查詢、公開報(bào)價(jià)支持方便的“間改直”與直連的單一前置是同一套應(yīng)用，通過配置提供間連功能“間改直”的時(shí)候修改配置就可以做直連用的單一前置機(jī)行內(nèi)系統(tǒng)不需要開發(fā)需要購置前置機(jī)運(yùn)行的軟硬件設(shè)備以及業(yè)務(wù)操作的UKEY支持一點(diǎn)接入（鼓勵）,共享接入,共享接入方式指系統(tǒng)參與者利用人民銀行部署在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)分中心的前置機(jī)系統(tǒng)應(yīng)用軟件功能實(shí)現(xiàn)的紙票登記查詢模塊與公開報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)模塊；共享接入的商業(yè)銀行或者財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)人員通過WEB瀏覽器終端登錄共享前置機(jī)系統(tǒng)完成業(yè)務(wù)處理。,共享接入方式,人民銀行部署供各行共用的間連前置機(jī)，支持ECDSCCPC轄內(nèi)參與者的紙票登記查詢與公開報(bào)價(jià)業(yè)務(wù)處理業(yè)務(wù)操作人員通過終端（PC機(jī)、瀏覽器、UKEY）登錄系統(tǒng)進(jìn)行業(yè)務(wù)錄入ECDS分中心為各行分配系統(tǒng)管理用戶，該系統(tǒng)管理用戶用于創(chuàng)建業(yè)務(wù)操作人員與業(yè)務(wù)管理人員,共享接入方式（續(xù)）,特點(diǎn)適用于業(yè)務(wù)量較小的行，選擇該方式會有一定的門檻（比如每日業(yè)務(wù)量不超過200筆）不需要購置前置機(jī)部署時(shí)需要的軟硬件設(shè)備，只需要UKEY實(shí)時(shí)性相對較差，需要主動登錄進(jìn)行業(yè)務(wù)查詢才能收到他行發(fā)來的報(bào)價(jià)信息支持多點(diǎn)接入，一個(gè)銀行、財(cái)務(wù)公司法人的不同分支機(jī)構(gòu)可以在不同CCPC下的共享前置機(jī)創(chuàng)建用戶,接入方式組合,網(wǎng)絡(luò)接入,利用支付系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)從最近的CCPC接入比如北京銀行、農(nóng)業(yè)銀行通過北京CCPC接入比如招商銀行通過深圳CCPC接入財(cái)務(wù)公司接入需要考慮接入金融城域網(wǎng),一點(diǎn)接入(含直連、間連),招商銀行行內(nèi)相關(guān)系統(tǒng),工商銀行行內(nèi)相關(guān)系統(tǒng),支持多點(diǎn)接入(直連),工行廣東分行行內(nèi)相關(guān)系統(tǒng),工行湖北分行行內(nèi)相關(guān)系統(tǒng),系統(tǒng)參與者定義,電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的系統(tǒng)參與者是指具有支付系統(tǒng)行號并經(jīng)過人民銀行批準(zhǔn)接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)，通過電子商業(yè)匯票系統(tǒng)處理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)、紙質(zhì)商業(yè)匯票登記查詢業(yè)務(wù)、商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)公開報(bào)價(jià)業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱銀行）、財(cái)務(wù)公司。使用支付系統(tǒng)行號進(jìn)行標(biāo)識一個(gè)接入點(diǎn)下可以包括多個(gè)系統(tǒng)參與者，一個(gè)系統(tǒng)參與者只能隸屬于一個(gè)接入點(diǎn)；目前設(shè)計(jì)上要求使用同一個(gè)清算行的不同系統(tǒng)參與者必須掛在一個(gè)接入點(diǎn)下。,業(yè)務(wù)參與者,六類業(yè)務(wù)參與者（票據(jù)業(yè)務(wù)當(dāng)事人)直接接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的銀行（簡稱接入行）直接接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的財(cái)務(wù)公司（簡稱接入財(cái)務(wù)公司）通過接入行辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的銀行（簡稱被代理行）通過接入行辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)公司（簡稱被代理財(cái)務(wù)公司）中國人民銀行；前五項(xiàng)以外的法人及其他組織業(yè)務(wù)參與者使用支付系統(tǒng)行號+賬號+業(yè)務(wù)參與者類別+組織機(jī)構(gòu)代碼識別業(yè)務(wù)參與者是掛靠在所有的系統(tǒng)參與者下面，通過系統(tǒng)參與者發(fā)起與接收業(yè)務(wù),物理視圖,邏輯視圖,接入點(diǎn),系統(tǒng)參與者,業(yè)務(wù)參與者,多點(diǎn)清算,HVPS,貼現(xiàn)業(yè)務(wù)DVP從招行湖北分行向工行廣東分行清算中心轉(zhuǎn)移資金,前置機(jī)軟硬件配置指引,系統(tǒng)架構(gòu)與特點(diǎn),目錄,接入方式,接口互聯(lián)規(guī)范,總體結(jié)構(gòu),直連前置機(jī)配置,參與者可自行選擇雙機(jī)熱/冷備方案。直連前置機(jī)的運(yùn)行環(huán)境不要求必須新購設(shè)備，但需滿足以下環(huán)境要求。直聯(lián)前置機(jī)應(yīng)用軟件支持有數(shù)據(jù)庫和無數(shù)據(jù)庫兩種配置方式，對于有數(shù)據(jù)庫的配置方式，應(yīng)用軟件在數(shù)據(jù)庫中保存往來業(yè)務(wù)報(bào)文，并提供瀏覽器界面進(jìn)行查詢；對于無數(shù)據(jù)庫配置方式，應(yīng)用軟件不提供瀏覽器界面查詢業(yè)務(wù)。,直連前置機(jī)的數(shù)據(jù)庫,前置機(jī)軟硬件配置指引,系統(tǒng)架構(gòu)與特點(diǎn),目錄,接入方式,接口互聯(lián)規(guī)范,與直連系統(tǒng)參與者系統(tǒng)互聯(lián)規(guī)范,適用范圍：適用于采用直連方式接入的商業(yè)銀行、財(cái)務(wù)公司組成：電子商業(yè)匯票系統(tǒng)與直連系統(tǒng)參與者系統(tǒng)互聯(lián)規(guī)范附件一：電子商業(yè)匯票系統(tǒng)報(bào)文格式標(biāo)準(zhǔn)（含Schema及示例）附件二：電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)報(bào)文處理規(guī)則附件三：電子商業(yè)匯票系統(tǒng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)文件格式標(biāo)準(zhǔn)附件四：電子商業(yè)匯票系統(tǒng)CFCA簽名核簽API開發(fā)工具包附件五：基礎(chǔ)數(shù)據(jù)導(dǎo)出實(shí)例,與直連系統(tǒng)參與者系統(tǒng)互聯(lián)規(guī)范(續(xù)),附件一：報(bào)文格式標(biāo)準(zhǔn)壓縮包電子商業(yè)匯票系統(tǒng)報(bào)文格式標(biāo)準(zhǔn)：描述ECDS中業(yè)務(wù)報(bào)文的結(jié)構(gòu)、報(bào)文中主要數(shù)據(jù)域的定義與填寫規(guī)則、各個(gè)報(bào)文包含的業(yè)務(wù)要素；Schemas.zip：包括所有報(bào)文的Schema文檔，行內(nèi)系統(tǒng)可以據(jù)此進(jìn)行組織報(bào)文和報(bào)文解析。報(bào)文實(shí)例.zip：ECDS報(bào)文內(nèi)容的例子。該實(shí)例用來說明報(bào)文中業(yè)務(wù)元素的結(jié)構(gòu),與直連系統(tǒng)參與者系統(tǒng)互聯(lián)規(guī)范(續(xù)),附件三：電子商業(yè)匯票系統(tǒng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)文件格式標(biāo)準(zhǔn)描述各系統(tǒng)參與者需要從ECDS導(dǎo)出的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)格式，便于各直連的商業(yè)銀行以及財(cái)務(wù)工作投產(chǎn)時(shí)按照該格式將基礎(chǔ)數(shù)據(jù)導(dǎo)入行內(nèi)系統(tǒng)。附件四：電子商業(yè)匯票系統(tǒng)CFCA簽名核簽API開發(fā)工具包包括CFCA的簽名和核簽的API和使用方法，提供了JAVA開發(fā)包和C開發(fā)包兩個(gè)版本，其中C開發(fā)包支持32bitSUSELinux和32/64bitAIX兩個(gè)平臺,與直連系統(tǒng)參與者系統(tǒng)互聯(lián)規(guī)范(續(xù)),附件五：基礎(chǔ)數(shù)據(jù)導(dǎo)出實(shí)例給出附件三電子商業(yè)匯票系統(tǒng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)文件格式標(biāo)準(zhǔn)的實(shí)例，該實(shí)例用來說明基礎(chǔ)數(shù)據(jù)格式,回顧,電子商業(yè)匯票系統(tǒng)是一個(gè)三層結(jié)構(gòu)、包括3個(gè)模塊的中央登記系統(tǒng)；證券交易系統(tǒng)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)是一個(gè)安全、靈活、先進(jìn)的電子票據(jù)集中登記系統(tǒng)；電子商業(yè)匯票系統(tǒng)支持“一點(diǎn)接入”、“多點(diǎn)接入”等靈活的接入方式,一些提示,吃透業(yè)務(wù)需求電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理手續(xù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)與直連系統(tǒng)參與者系統(tǒng)互聯(lián)規(guī)范利用好發(fā)的書先看問答部分以及熟讀相關(guān)的制度辦法充分考慮建設(shè)的復(fù)雜性經(jīng)驗(yàn)顯示協(xié)調(diào)工作量和難度很大；組建領(lǐng)導(dǎo)小組協(xié)調(diào)開發(fā)商需要充分理解業(yè)務(wù)