公司客戶檔案管理制度

-范文最新推薦- 公司客戶檔案管理制度 一、 為規(guī)范檔案管理，保證小貸、擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案資料（以下簡稱檔案）的安全完整，維護(hù)公司及客戶的權(quán)益，特制定本細(xì)則。 二、 檔案的管理是指對公司已發(fā)生的項目資料、權(quán)屬證明等進(jìn)行整理，并統(tǒng)一移交檔案管理人員編號歸檔。 三、 檔案管理人員應(yīng)建立檔案臺帳及權(quán)證檔案臺帳記錄，便于資料查詢、借閱、管理。 （一）客戶檔案管理由總經(jīng)理制定專人負(fù)責(zé)。 （二）檔案管理員對客戶檔案資料的安全性負(fù)責(zé)。 四、 檔案的整理與移交 （一）業(yè)務(wù)的具體經(jīng)辦人員（項目經(jīng)理A、B角）為檔案移交人； （二）部項目經(jīng)理A角將項目資料按檔案清單（附后）的要求進(jìn)行分類整理，編制好冊內(nèi)資料清單（具體到每一項內(nèi)容的頁數(shù)，包含資料中的封面及所有紙張）移交項目經(jīng)理B角，清單一式三份，A、 B角各執(zhí)一份，檔案資料中一份，A、B角、檔案管理人員三方分別簽字確認(rèn)。項目經(jīng)理B角根據(jù)清單內(nèi)容對檔案資料進(jìn)行審核，確認(rèn)檔案及相關(guān)有權(quán)人員簽字完整并編碼之后移交給檔案管理員，若資料中有重要資料或簽字缺少，項目經(jīng)理B角須列出補(bǔ)充資料清單要求項目經(jīng)理A角補(bǔ)齊； （三）項目資料包括四部分：立項審批資料、重要合同或單據(jù)等、項目調(diào)查資料、客戶或企業(yè)資料；（具體內(nèi)容及順序附表）； （四）業(yè)務(wù)發(fā)生后與客戶所簽署的合同，屬于客戶但客戶未拿走的部分，應(yīng)列入檔案附件交檔案室保存，列入附件的資料不進(jìn)行編碼； （五）檔案的移交時限為項目結(jié)束后（一般為貸款發(fā)放后）的五天之內(nèi)，具體為項目經(jīng)理A角三個工作日內(nèi)移交項目經(jīng)理B角，項目經(jīng)理B角兩個工作日內(nèi)移交檔案室，特殊情況說明原因經(jīng)有權(quán)審批人同意后可以酌情延后； （六）檔案管理員在接交檔案時，按照項目經(jīng)理B角提供的清單一一核對檔案資料，雙方確認(rèn)無誤，項目經(jīng)理B角、檔案管理員雙方簽字確認(rèn)； （七）檔案管理員在檔案登記本上按時登記所接收的檔案名稱，雙方簽字確認(rèn)； （八）檔案管理員對接收的檔案統(tǒng)一編號，并按照檔案號相應(yīng)給檔案中的合同編號。 五、重要權(quán)證資料的移交 （一）重要權(quán)證資料包括：貸款或者擔(dān)?？蛻舻呢敭a(chǎn)權(quán)屬證明原件、保證人的財產(chǎn)權(quán)屬證明原件、他項權(quán)證原件、動產(chǎn)抵押登記通知書、股權(quán)出質(zhì)設(shè)立登記通知書、其他權(quán)屬證明原件； （二）重要的權(quán)證應(yīng)與檔案資料分開移交，重要權(quán)證視同現(xiàn)金管理，相關(guān)權(quán)屬證書在第一時間移交公司指定的權(quán)證管理人員， A角列出重要權(quán)證移交清單，AB角及檔案員三方在對清單上所列權(quán)證的名稱、權(quán)證號、數(shù)量核對無誤后，單獨移交檔案室存檔并在移交單上簽字確認(rèn)； （四）檔案管理員應(yīng)將所收到的權(quán)證存入保險柜單獨保存； 六、檔案的借閱 （一）公司董事長、總經(jīng)理。副總經(jīng)理需要借閱檔案可以直接通過檔案管理員辦理借閱手續(xù)，員工因工作需要借閱檔案的，必須按借閱需求填寫檔案資料出借單，并經(jīng)公司董事長、總經(jīng)理或主管副總經(jīng)理批準(zhǔn)； （二）檔案管理員憑出借單辦理檔案借閱手續(xù)并登記臺帳； （三）檔案借閱人必須在檔案資料出借單規(guī)定的期限內(nèi)，將所借資料完整歸還檔案管理員； （四）檔案管理員核對資料完整無誤后將檔案復(fù)位，并登記臺帳。 七、本實施細(xì)則自頒布之日起執(zhí)行。 為落實我站正式職工帶薪年休假制度，根據(jù)國務(wù)院職工帶薪年休假條例（國務(wù)院第514號令）、人事部機(jī)關(guān)事業(yè)單位工作人員帶薪年休假實施辦法（人事部第9號令）和市人力資源和社會保障局關(guān)于機(jī)關(guān)事業(yè)單位工作人員帶薪年休假有關(guān)問題的通知（津人社局發(fā)20*50號）有關(guān)精神，制定本辦法。 一、帶薪年休假對象 我站工作年限滿1年以上的正式職工，享受帶薪年休假（簡稱年休假，下同）。 二、帶薪年休假假期 1、工作年限滿1年不滿10年的職工，年休假5天； 3、工作年限滿20年的職工，年休假15天。 三、帶薪年休假管理 2、每年1月份站辦公室向職工發(fā)放當(dāng)年年休假憑證，職工按照年休假計劃進(jìn)行休假，每次休假在休假憑證上做相應(yīng)記錄，職工年休假休完，上交年休假憑證。 3、在站內(nèi)工作的因工作需要不能如期安排休假的，科室和本人必須服從站內(nèi)工作，調(diào)整休假時間。 4、年休假原則上不得跨年度休息，確因工作需要當(dāng)年無法安排休假的，可延續(xù)至下一年繼續(xù)使用。 四、職工有下列情形之一的，不享受當(dāng)年的年休假 4、工作年限滿20年以上的職工，請病假累計4個月以上的； 5、職工因個人原因，脫產(chǎn)學(xué)習(xí)累計天數(shù)超過其年休假天數(shù)、被停職檢查或受到限制人身自由15天以上（含15天）的行政、刑事處罰的。 職工已享受當(dāng)年的年休假，年內(nèi)又出現(xiàn)上述規(guī)定的情形之一的，則下一年度的年休假不再享受。 四、有關(guān)問題處理 1、國家法定節(jié)假日、公休日及探親假、婚喪假、產(chǎn)假的假期，不計入年休假假期。 2、調(diào)動工作的人員、安置的軍隊轉(zhuǎn)業(yè)干部和復(fù)員退伍軍人，由原單位（部隊，下同）出具是否已享受年休假的有關(guān)證明給我站。年度內(nèi)已在原單位享受了年休假的，當(dāng)年不再安排年休假，未休過年休假或已休年休假天數(shù)少于應(yīng)休天數(shù)的，由我站根據(jù)工作情況統(tǒng)籌安排年休假或補(bǔ)足其年休假天數(shù)。 3、職工在到達(dá)退休年限的，可于應(yīng)辦理退休手續(xù)月份提前3個月離崗休養(yǎng)，其中含本人退休年度年休假及其他假期，退休年度年休假不再另行享受。 4、我站駐外、公派外出、借調(diào)至其他單位的職工，每年12月份提交下一年度年休假計劃，并按照計劃進(jìn)行休假，未休年休假站內(nèi)不給予經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償。 5、職工當(dāng)年死亡，其生前因工作原因沒有安排休年休假的，其應(yīng)休未休的年休假天數(shù)，可享受年休假工資報酬。 6、職工參加上級或我站組織的榮譽(yù)性休假活動（獎勵性外出活動或休假）的時間，可從職工當(dāng)年度應(yīng)休年休假時間中扣除。 7、其他與年休假有關(guān)的管理規(guī)定，參照*區(qū)中心血站休假管理制度（塘血站20*15號）執(zhí)行。 五、本辦法由站長辦公會負(fù)責(zé)解釋，未盡事宜由站長辦公會研究決定。 *區(qū)中心血站 20*年12月28日 1、節(jié)約集約利用土地 轉(zhuǎn)變土地利用方式 2、人多地少是國情，節(jié)約集約要先行 3、珍惜土地，永續(xù)發(fā)展 4、劃定基本農(nóng)田，實行永久保護(hù) 5、堅持最嚴(yán)格的節(jié)約用地制度。 6、保護(hù)耕地 就是保護(hù)我們的生命線 7、堅守耕地紅線 保障糧食安全 8、十分珍惜、合理利用土地和切實保護(hù)耕地是我國的基本國策。 9、嚴(yán)格土地執(zhí)法，打擊違法用地 10、節(jié)約集約用地，保障科學(xué)發(fā)展 1