供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)管理制度

供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)管理制度 1、目的供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)是一項(xiàng)高風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)，此業(yè)務(wù)涉及多方當(dāng)事人，法律關(guān)系復(fù)雜，運(yùn)營(yíng)環(huán)節(jié)多，本著安全第一、效益第二，防范風(fēng)險(xiǎn)是第一要?jiǎng)?wù)的原則，在規(guī)范中發(fā)展。為了控制供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類、分析并且確定具體項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，以提出控制措施，確保該業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。2、適用范圍本辦法適用于公司的供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控管理。3、職責(zé)事業(yè)部各中心依據(jù)本制度履行相關(guān)職能4、供應(yīng)鏈金融的制度及業(yè)務(wù)流程4.1、營(yíng)銷中心負(fù)責(zé)對(duì)符合公司供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)的客戶進(jìn)行收集?？蛻繇殱M足以下條件4.2、核心企業(yè)上游的供應(yīng)商：須滿足已經(jīng)支付貨款（與本次融資資金使用計(jì)劃）的30%4.3、核心企業(yè)及其上下游企業(yè)選擇的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)：國(guó)家鼓勵(lì)的新興戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)，如節(jié)能環(huán)保、生物高端裝備制造、新能源、新材料和新能源汽車等以及其他在傳統(tǒng)行業(yè)具有優(yōu)勢(shì)地位的企業(yè)。5、融資申請(qǐng)表初審5.1、營(yíng)銷中心部對(duì)融資方提交的融資申請(qǐng)表及相關(guān)資料（加蓋公司公章）的真實(shí)性、合法性、有效性、完備性進(jìn)行初步審核，并簽署明確的審查意見。5.2、風(fēng)控中心根據(jù)營(yíng)銷中心提交的融資申請(qǐng)表、審查意見及客戶各項(xiàng)資料進(jìn)行審查，嚴(yán)格審查融資客戶的所提供資料的真實(shí)性、融資項(xiàng)目的合法合規(guī)性，明確提出審查意見以及防范風(fēng)險(xiǎn)的措施。5.3、事業(yè)部負(fù)總裁對(duì)風(fēng)控中心審核通過的客戶相關(guān)資料及審核意見或意見進(jìn)行審批是否同意進(jìn)行進(jìn)行盡職調(diào)查。同時(shí)，由事業(yè)部秘書向董事長(zhǎng)報(bào)備經(jīng)過事業(yè)部總裁審批的客戶融資申請(qǐng)事項(xiàng)（無論審批是否通過均報(bào)備）。5.4、工作時(shí)間：在一個(gè)工作日內(nèi)完成6、盡職調(diào)查6.1、盡職調(diào)查以營(yíng)銷中心為主導(dǎo)，營(yíng)銷中心對(duì)事業(yè)部總裁審批同意通過盡職調(diào)查的客戶進(jìn)行盡職調(diào)查，盡職調(diào)查的范圍及內(nèi)容包括但不限于資格、資產(chǎn)狀況、經(jīng)營(yíng)狀況、還款能力等內(nèi)容，盡職調(diào)查內(nèi)容詳見附件1盡職調(diào)查報(bào)告模板。6.2、風(fēng)控中心根據(jù)事業(yè)部總裁指示是否進(jìn)行獨(dú)立進(jìn)行盡職調(diào)查或第二次盡職調(diào)查。6.3、 融資方與其上下游交易的真實(shí)性，并取得相關(guān)憑證和資料。6.4、品權(quán)屬證明和抵押行為的合法性，取得有效的法律文件，查驗(yàn)抵押品價(jià)值。6.5、盡職調(diào)查報(bào)告由營(yíng)銷中心進(jìn)行撰寫，意見明確，調(diào)查人員雙人簽字，不同意見分別注明。6.6、工作時(shí)間：盡職調(diào)查原則上在1天內(nèi)完成。7、盡職調(diào)查報(bào)告的提交及匯報(bào)7.1、營(yíng)銷中心向風(fēng)控中心提交盡職調(diào)查報(bào)告，同時(shí)向事業(yè)部總裁進(jìn)行盡職調(diào)查情況匯報(bào)；7.2、 事業(yè)部總裁依據(jù)報(bào)告及匯報(bào)情況決定是否開評(píng)審會(huì)；7.3、評(píng)審委員會(huì)會(huì)議召開之前由事業(yè)部秘書向評(píng)審委員會(huì)成員發(fā)送有關(guān)會(huì)議資料；8、評(píng)審委員會(huì)會(huì)議8.1、評(píng)審委員會(huì)成員由公司董事長(zhǎng)、公司財(cái)務(wù)總監(jiān)、事業(yè)部總裁、事業(yè)部律師、事業(yè)部風(fēng)控經(jīng)理、事業(yè)部秘書組成，評(píng)審會(huì)由事業(yè)部召集，會(huì)議由事業(yè)部總裁主持召開，各參會(huì)成員陳述意見，事業(yè)部秘書做會(huì)議紀(jì)要，并在會(huì)后將會(huì)議紀(jì)要發(fā)送至參會(huì)成員。8.2、評(píng)審委員會(huì)通過會(huì)議決議形式對(duì)項(xiàng)目是否通過進(jìn)行審批。董事長(zhǎng)擁有一票否決權(quán)或終審權(quán)。9、擬定交易合同 9.1營(yíng)銷中心負(fù)責(zé)擬定交易合同，并提交至風(fēng)控中心審核。10、合同審核10.1、事業(yè)部風(fēng)控經(jīng)理對(duì)合同進(jìn)行審核，提處意見或建議。10.2、律師審核。10.3、工作時(shí)間：在一個(gè)工作日內(nèi)完成。11、 合同審批11.1、事業(yè)部總裁對(duì)是否同意簽署合同進(jìn)行審批，審批通過之后上報(bào)至公司董事長(zhǎng)處（董事長(zhǎng)秘書處），11.2、 公司董事長(zhǎng)對(duì)是否同意簽署合同進(jìn)行最終審批。12、簽署合同協(xié)議12.1合同審批通過后由營(yíng)銷管理中心發(fā)起合同用印申請(qǐng)流程。合同文本一式保存三份，一份交由融資客戶，一份交由供應(yīng)鏈金融營(yíng)銷中心，一份交由供應(yīng)鏈金融風(fēng)控中心存檔。13、資金劃轉(zhuǎn)13.1、合同協(xié)議正式生效后，由營(yíng)銷中心負(fù)責(zé)發(fā)起資金劃轉(zhuǎn)申請(qǐng)流程，將資金劃轉(zhuǎn)到合同協(xié)議約定的指定賬戶。14、貸后監(jiān)管14.1、對(duì)供應(yīng)商的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況以及與本次融資資金使用情況進(jìn)行跟蹤了解。14.2、對(duì)融資方的質(zhì)押物資進(jìn)行庫存管理（委托供應(yīng)鏈?zhǔn)聵I(yè)部進(jìn)行管理），對(duì)融資方進(jìn)行質(zhì)押物的提取情況進(jìn)行跟蹤。14.3、對(duì)與本次融資有關(guān)的合同（訂單）的生產(chǎn)及銷售情況、資金回籠情況進(jìn)行監(jiān)管。14.4、供應(yīng)鏈上的核心企業(yè)的經(jīng)營(yíng)情況及行業(yè)發(fā)展變化情況進(jìn)行跟蹤。關(guān)注行業(yè)發(fā)展動(dòng)態(tài)。14.5、進(jìn)行定期或不定期的實(shí)地調(diào)查走訪，并向事業(yè)部總裁匯報(bào)相關(guān)情況。15、項(xiàng)目退出15.1、營(yíng)銷中心主導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)空中心配合完成項(xiàng)目退出15.2、項(xiàng)目資料交接（與本項(xiàng)目有