都江堰支行反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)

南充市商業(yè)銀行都江堰支行反洗錢(qián)工作組織機(jī)構(gòu)建設(shè)管理辦法第一章 總則第一條 為進(jìn)一步落實(shí)反洗錢(qián)各項(xiàng)監(jiān)管工作，建立健全我支行反洗錢(qián)工作管理機(jī)制，確保我支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定及南充市商業(yè)銀行大額和可疑交易報(bào)告管理制度、南充市商業(yè)銀行反洗錢(qián)崗位管理辦法結(jié)合我支行實(shí)際，特制定本辦法。第二條 反洗錢(qián)崗位包括向上級(jí)分行、總行匯報(bào)以及聯(lián)系當(dāng)?shù)厝诵?、外管理局、銀監(jiān)分局和當(dāng)?shù)毓膊块T(mén)，就反洗錢(qián)工作制度執(zhí)行、政策落實(shí)、工作動(dòng)態(tài)、檢查接待及相關(guān)報(bào)表、重大可疑的報(bào)送等進(jìn)行接洽。配合、協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)、人民銀行開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查工作。第二章 反洗錢(qián)牽頭組及崗位職責(zé)崗位職責(zé)說(shuō)明崗位姓名職責(zé)說(shuō)明行長(zhǎng)王成革領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)，第一負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)組織、領(lǐng)導(dǎo)整個(gè)業(yè)務(wù)的開(kāi)展、接受人行檢查等。風(fēng)險(xiǎn)執(zhí)行官?gòu)埥茴I(lǐng)導(dǎo)小組副組長(zhǎng)，支行分管領(lǐng)導(dǎo)，負(fù)責(zé)對(duì)整個(gè)業(yè)務(wù)開(kāi)展的內(nèi)容、進(jìn)度安排及相關(guān)制度的執(zhí)行，接受人行檢查等。坐班經(jīng)理李龍領(lǐng)導(dǎo)小組副組長(zhǎng)，直接執(zhí)行人，主要負(fù)責(zé)整個(gè)業(yè)務(wù)的具體實(shí)施及對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)人員進(jìn)行培訓(xùn)、監(jiān)督、指導(dǎo)、檢查工作、接受人行檢查等。坐班經(jīng)理助理萬(wàn)紅梅領(lǐng)導(dǎo)小組成員，對(duì)日常業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)控、監(jiān)察、對(duì)系統(tǒng)業(yè)務(wù)進(jìn)行初步賽選，已經(jīng)審核個(gè)人、對(duì)公開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)。反洗錢(qián)崗位員劉雪萍領(lǐng)導(dǎo)小組成員，具體業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員，負(fù)責(zé)具體業(yè)務(wù)的系統(tǒng)甄別、資料保管、檔案管理，上報(bào)信息等具體工作。綜合經(jīng)理李艷領(lǐng)導(dǎo)小組成員，對(duì)相關(guān)法律法規(guī)制度進(jìn)行情況進(jìn)行監(jiān)督，并實(shí)施獎(jiǎng)懲措施，各崗位間協(xié)調(diào)工作。第三條 成立以都江堰支行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，風(fēng)險(xiǎn)執(zhí)行官和坐班經(jīng)理為副組長(zhǎng)的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并成立反洗錢(qián)工作辦公室，辦公室設(shè)在營(yíng)業(yè)部。（名單詳見(jiàn)上表）都江堰支行營(yíng)業(yè)部為反洗錢(qián)牽頭主管部門(mén)，負(fù)責(zé)根據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)和人民銀行的規(guī)定，以及總分行的措施，制訂并完善我支行反洗錢(qián)制度、工作計(jì)劃，協(xié)調(diào)各部門(mén)工作開(kāi)展，組織實(shí)施全行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)及宣傳工作，同時(shí)展開(kāi)反洗錢(qián)甄別、識(shí)別等具體工作。第四條 反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)辦公室負(fù)責(zé)按季度舉辦全行反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議，通報(bào)支行反洗錢(qián)工作情況，并向總分行以及人民銀行提交季度工作總結(jié)。第五條 具體崗位職責(zé)包括：1. 反洗錢(qián)辦公室負(fù)責(zé)組織本行反洗錢(qián)相關(guān)知識(shí)的培訓(xùn)，及時(shí)將有關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定、實(shí)施細(xì)則、信息、報(bào)告路徑、應(yīng)急措施、處理可疑交易措施等傳送到每位員工，并保存培訓(xùn)記錄，同時(shí)，做好員工培訓(xùn)，提高全行反洗錢(qián)意識(shí)和工作水平及每半年的自律評(píng)估。組織開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳工作并將各分支行宣傳情況匯總上報(bào)人民銀行2. 反洗錢(qián)崗負(fù)責(zé)按季報(bào)送反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表、反洗錢(qián)工作報(bào)告作。4. 坐班經(jīng)理指導(dǎo)和督促反洗錢(qián)崗上報(bào)大額和可疑交易，以及客戶(hù)身份識(shí)別、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等工作。5. 反洗錢(qián)工作小組負(fù)責(zé)接受當(dāng)?shù)厝嗣胥y行開(kāi)展的反洗錢(qián)檢查。嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢(qián)工作中的保密制度。6. 反洗錢(qián)崗做好反洗錢(qián)檔案收集和保管工作。8. 反洗錢(qián)小組負(fù)責(zé)對(duì)分支行反洗錢(qián)工作情況進(jìn)行檢查。9. 完成人民銀行交辦的其他反洗錢(qián)工作事項(xiàng)。第三章 反洗錢(qián)崗位員職責(zé) 第六條 根據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)、人民銀行和總行文件的要求設(shè)置，在支行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和管理中落實(shí)相關(guān)規(guī)定；按照分級(jí)管理原則，對(duì)各分支行各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)工作進(jìn)行指導(dǎo)、管理、培訓(xùn)、監(jiān)督、評(píng)價(jià)、考核和問(wèn)責(zé)。第七條 按照總行要求，指導(dǎo)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、業(yè)務(wù)部門(mén)開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份持續(xù)識(shí)別工作，積極推進(jìn)聯(lián)網(wǎng)核查制度執(zhí)行和落實(shí)，匯總本條線(xiàn)反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表。按照人行要求按季報(bào)送反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表和反洗錢(qián)工作報(bào)告，每半年做好自律評(píng)估工作。第八條 督促營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)完成客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)工作，并錄入系統(tǒng)，做好日常維護(hù)工作。第九條 建立反洗錢(qián)動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控制度，及時(shí)了解、收集和掌握反洗錢(qián)工作動(dòng)態(tài)，及時(shí)發(fā)送反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)提示，定期向總行零售業(yè)務(wù)部和風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)告分析反洗錢(qián)情況。第十條 積極主動(dòng)配合總行開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳工作并留存相關(guān)宣傳資料。第十一條 遵循保密原則，保守反洗錢(qián)工作中涉及的所有秘密。第十二條 做好反洗錢(qián)檔案歸檔工作，定期向總行反洗錢(qián)牽頭部門(mén)報(bào)送反洗錢(qián)相關(guān)工作檔案。第十三條 負(fù)責(zé)接受當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和總行開(kāi)展的反洗錢(qián)檢查、審計(jì)。第十四條 完成當(dāng)?shù)厝嗣胥y行及本行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他反洗錢(qián)工作事項(xiàng)。第四章 各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)坐班經(jīng)理反洗錢(qián)管理職責(zé)第十五條 須嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)、人行規(guī)定和總行、分支行文件，負(fù)責(zé)向總行零售業(yè)務(wù)部及相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)就反洗錢(qián)工作的聯(lián)系、咨詢(xún)及報(bào)表報(bào)送。第十六條 組織本網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)相關(guān)知識(shí)的培訓(xùn)，負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)法規(guī)、政策文件的內(nèi)部管理、傳遞及咨詢(xún)，做好新到崗員工的培訓(xùn)，具體開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳工作。第十七條 定期對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和整改。第十八條 負(fù)責(zé)對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)大額和可疑交易進(jìn)行記錄、分析和報(bào)告，做好手工錄入和信息填補(bǔ)，審慎甄別可疑交易和行為，按照我支行相關(guān)管理辦法規(guī)定的報(bào)告路線(xiàn)和報(bào)告辦法及時(shí)、準(zhǔn)確地報(bào)告大額、可疑交易，建立可疑交易甄別臺(tái)賬，發(fā)現(xiàn)重點(diǎn)可疑交易及時(shí)向上級(jí)反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告。第十九條 嚴(yán)格執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別和聯(lián)網(wǎng)核查制度，負(fù)責(zé)本網(wǎng)點(diǎn)新開(kāi)戶(hù)客戶(hù)盡職調(diào)查工作、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)、持續(xù)開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查，完成反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)送工作，保存聯(lián)網(wǎng)核查資料。第二十條 負(fù)責(zé)接受當(dāng)?shù)厝嗣胥y行、總行和分支行開(kāi)展的反洗錢(qián)檢查。第二十一條 建立和修改反洗錢(qián)系統(tǒng)設(shè)置的柜員，督促柜員密碼修改。第二十二條 遵循保密原則，按照南充市商業(yè)銀行反洗錢(qián)保密工作管理辦法的相關(guān)規(guī)定保守反洗錢(qián)工作中涉及的所有秘密。