銀行同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)操作規(guī)程

附件：中國(guó)民生銀行同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)操作規(guī)程第一章 總則第一條 為進(jìn)一步增強(qiáng)我行資金業(yè)務(wù)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，拓寬資金運(yùn)用渠道，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)中國(guó)人民銀行下發(fā)的國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算辦法（銀發(fā)【1997】265號(hào)）及其他有關(guān)政策法規(guī)、本行有關(guān)規(guī)章制度，特制定中國(guó)民生銀行同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)操作規(guī)程（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“操作規(guī)程”）。第二章 定義、業(yè)務(wù)范圍及幣種第二條 在本操作規(guī)程所稱(chēng)同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)是指申請(qǐng)行或其授權(quán)有權(quán)敘做的分支機(jī)構(gòu)，作為國(guó)內(nèi)信用證項(xiàng)下可議付延期付款項(xiàng)下指定議付行，我行在收到國(guó)內(nèi)信用證項(xiàng)下開(kāi)證行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“開(kāi)證行”）真實(shí)有效的到期付款確認(rèn)后從申請(qǐng)行買(mǎi)入未到期同業(yè)債權(quán)，即申請(qǐng)行對(duì)開(kāi)證行的債權(quán)，該債權(quán)到期后由開(kāi)證行向我行支付業(yè)務(wù)項(xiàng)下款項(xiàng)。 第三條 本操作規(guī)程所稱(chēng)開(kāi)證行、議付行為獲得本行同業(yè)拆借授信額度的全國(guó)性股份制商業(yè)銀行或經(jīng)金融市場(chǎng)部產(chǎn)品評(píng)審委員會(huì)批準(zhǔn)的其他銀行類(lèi)機(jī)構(gòu)。第四條 同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的范圍僅限于可議付延期付款或延期付款國(guó)內(nèi)信用證，期限依據(jù)每筆信用證開(kāi)證行承兌到期日來(lái)確定，且信用證的議付行為申請(qǐng)行。第五條 同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的幣種為人民幣。第三章 職責(zé)分工第六條 金融市場(chǎng)部是同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)主管部門(mén)，負(fù)責(zé)全行同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的管理、制定相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)章制度；負(fù)責(zé)該業(yè)務(wù)的組織推動(dòng)，包括但不限于渠道拓展、協(xié)議簽署、對(duì)外報(bào)價(jià)、對(duì)外交易、業(yè)務(wù)檔案管理等；負(fù)責(zé)交易授權(quán)授信執(zhí)行情況和操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)督管理等。金融市場(chǎng)部交易中心將設(shè)立專(zhuān)崗，指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)該業(yè)務(wù)的受理、對(duì)外報(bào)價(jià)及業(yè)務(wù)操作（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“業(yè)務(wù)操作崗”）。第七條 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)制定同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算辦法。第八條 運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)后臺(tái)確認(rèn)、資金清算、收益核算等。第九條 同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)所涉及的前中后臺(tái)應(yīng)嚴(yán)格遵循職責(zé)分離原則，在業(yè)務(wù)操作上互相監(jiān)督、互相制約、有效銜接。第四章 業(yè)務(wù)額度和期限第十條 同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)全額占用為開(kāi)證行核定的同業(yè)拆借授信額度。第十一條 敘做的同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)期限依據(jù)每筆信用證開(kāi)證行承兌到期日來(lái)確定期限，原則上不超過(guò)1年。第五章 業(yè)務(wù)價(jià)格、利息計(jì)算和費(fèi)用第十二條 同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)價(jià)格包含利率和手續(xù)費(fèi)率。第十三條 業(yè)務(wù)價(jià)格的確定。申請(qǐng)行與我行敘做的同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的價(jià)格，由雙方每次敘做業(yè)務(wù)時(shí)確定，若申請(qǐng)行同意回執(zhí)中確定的業(yè)務(wù)價(jià)格，則以SWIFT MT799加押電的形式向我行發(fā)出債權(quán)轉(zhuǎn)讓書(shū)（letter of assignment）。第十四條 利息、費(fèi)用的確定。同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的利息和費(fèi)用按照轉(zhuǎn)賣(mài)日距離信用證開(kāi)證承兌付款日的實(shí)際金額、實(shí)際天數(shù)、利率、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)費(fèi)率計(jì)算。第十五條 利息的計(jì)算。同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的利息按照轉(zhuǎn)賣(mài)日距離信用證開(kāi)征承兌付款日的實(shí)際金額、實(shí)際天數(shù)、利率，采取先收息費(fèi)的形式。同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)期限的實(shí)際天數(shù)自我行將款項(xiàng)支付至申請(qǐng)行指定賬戶之日起至開(kāi)證行將信用證項(xiàng)下支付到我行指定賬戶之日止，按日歷天數(shù)連續(xù)計(jì)算。如業(yè)務(wù)到期日為法定節(jié)假日或非銀行工作日，則到期日自動(dòng)順延至下一個(gè)工作日，順延期間仍按雙方的業(yè)務(wù)價(jià)格計(jì)付利息和相關(guān)費(fèi)用。第十六條 息費(fèi)的收取。根據(jù)雙方對(duì)每筆業(yè)務(wù)的事先約定，我行于同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)賣(mài)日采取先收息費(fèi)的形式。同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)費(fèi)用類(lèi)別為手續(xù)費(fèi)，包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)費(fèi)等，費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)由雙方針對(duì)每一筆業(yè)務(wù)的情況協(xié)商確定。第六章 業(yè)務(wù)操作流程第十七條 業(yè)務(wù)雙方應(yīng)首先簽訂同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)協(xié)議（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“業(yè)務(wù)協(xié)議”）。業(yè)務(wù)協(xié)議文本的最終版本經(jīng)總行法律合規(guī)部審核通過(guò)后進(jìn)行簽署。第十八條 申請(qǐng)行申請(qǐng)辦理同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)通過(guò)業(yè)務(wù)協(xié)議中指定傳真機(jī)或指定的電子郵箱向我行金融市場(chǎng)部傳真提交或掃描提交同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)(參考格式見(jiàn)附件三)、信用證正本含信用證修改及信用證項(xiàng)下未到期債權(quán)資料（包括信用證通知書(shū)、寄單通知書(shū)、貨物收據(jù)、增值稅發(fā)票確認(rèn)書(shū)）的復(fù)印件（復(fù)印件上申請(qǐng)行需加寫(xiě)未到期債權(quán)真實(shí)有效字樣，并加蓋申請(qǐng)行業(yè)務(wù)預(yù)留印鑒）以及開(kāi)證行承兌電文，同時(shí)以傳真形式提供增值稅發(fā)票。提交的同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)應(yīng)加蓋申請(qǐng)行預(yù)留印章或經(jīng)有權(quán)簽字人簽字（印章或簽字需與合同中預(yù)留的樣本一致），列明相關(guān)業(yè)務(wù)編號(hào)、信用證編號(hào)、開(kāi)證行、議付行、申請(qǐng)人、受益人全稱(chēng)，信用證金額、信用證類(lèi)型和期限等相關(guān)背景信息。其中開(kāi)證行承兌電文必須為SWIFT MT799加押形式，列明相關(guān)信用證編號(hào)，金額及到期日，并需開(kāi)證行列明在到期日無(wú)條件支付信用證全部款項(xiàng)。申請(qǐng)行應(yīng)于向我行發(fā)送完同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)的傳真件之日起3個(gè)工作日內(nèi)將該申請(qǐng)書(shū)原件以快遞方式提交給我行。第十九條 金融市場(chǎng)部在收到同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)以及開(kāi)證行承兌電和相關(guān)信用證資料傳真后，業(yè)務(wù)操作崗應(yīng)首先審核該筆同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)是否為可議付延期付款或延期付款國(guó)內(nèi)信用證，同時(shí)應(yīng)審核申請(qǐng)行提交的同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)內(nèi)容、開(kāi)征行承兌電文和申請(qǐng)行提交的相關(guān)信用證資料的表面一致性。審核完畢符合規(guī)定后應(yīng)填寫(xiě)同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)審批表(參考格式見(jiàn)附件二)報(bào)有權(quán)審批人審批。審批完成后，業(yè)務(wù)操作崗應(yīng)在同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)回執(zhí)(參考格式見(jiàn)附件三)標(biāo)明是否接受業(yè)務(wù)申請(qǐng)、利率以及相關(guān)費(fèi)用價(jià)格，加蓋印章或經(jīng)有權(quán)簽字人簽字（印章或簽字需與合同中預(yù)留的樣本一致），并通過(guò)合同中指定傳真機(jī)或指定的電子郵箱向申請(qǐng)行傳真提交或掃描提交同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)回執(zhí)。我行金融市場(chǎng)部應(yīng)于向申請(qǐng)行發(fā)送完同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)的回執(zhí)傳真件之日起3個(gè)工作日內(nèi)將我行確認(rèn)的該申請(qǐng)書(shū)回執(zhí)的原件以快遞方式提交給申請(qǐng)行。第二十條 申請(qǐng)行應(yīng)在付款起息日前一個(gè)工作日14：00時(shí)之前，以SWIFT MT799加押電的形式向我行金融市場(chǎng)部發(fā)出債權(quán)轉(zhuǎn)讓書(shū)（letter of assignment），同時(shí)給信用證開(kāi)證行發(fā)出債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知（notice of assignment），并在其中要求信用證開(kāi)證行以SWIFT MT799加押電形式向我行金融市場(chǎng)部發(fā)出債權(quán)轉(zhuǎn)讓確認(rèn)書(shū)（letter of acknowledgement）第二十一條 金融市場(chǎng)部的業(yè)務(wù)操作崗應(yīng)將同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)審批表、同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)、同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)回執(zhí)、申請(qǐng)行以SWIFT MT799加押電形式向我行金融市場(chǎng)部發(fā)出的債權(quán)轉(zhuǎn)讓書(shū)（letter of assignment），以及信用證開(kāi)證行以SWIFT MT799加押電形式向我行金融市場(chǎng)部發(fā)出的債權(quán)轉(zhuǎn)讓確認(rèn)書(shū)（letter ofacknowledgement）等資料在起息日12:00之前提交運(yùn)營(yíng)管理部。運(yùn)營(yíng)管理部審核有權(quán)人簽字要素齊全并與申請(qǐng)行以SWIFT MT799加押電形式向我行發(fā)出的債權(quán)轉(zhuǎn)讓書(shū)（letter of assignment），以及信用證開(kāi)證行以SWIFT MT799加押電形式向我行發(fā)出的債權(quán)轉(zhuǎn)讓確認(rèn)書(shū)（letter ofacknowledgement）核對(duì)后，將業(yè)務(wù)金額扣除業(yè)務(wù)利息和手續(xù)費(fèi)后款項(xiàng)支付到申請(qǐng)行債權(quán)轉(zhuǎn)讓書(shū)中的指定賬戶，并按相關(guān)核算辦法進(jìn)行核算。第二十二條 若信用證開(kāi)證行與指定議付行均為申請(qǐng)行，則申請(qǐng)行應(yīng)在收到同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)確認(rèn)回執(zhí)傳真件后在付款起息日前一個(gè)工作日16：00之前以SWFIT MT799加押電的形式向我行金融市場(chǎng)部發(fā)送債權(quán)轉(zhuǎn)讓書(shū)以及承兌付款確認(rèn)（letter of assignment and payment acknowledgement），在其中列明付款路徑。我行收到申請(qǐng)行以SWFIT MT799加押電的形式向我行發(fā)出的債權(quán)轉(zhuǎn)讓書(shū)以及承兌付款確認(rèn)（letter of assignment and payment acknowledgement）后將業(yè)務(wù)金額扣除業(yè)務(wù)利息和手續(xù)費(fèi)后的款項(xiàng)按照申請(qǐng)行指示的付款路徑支付到申請(qǐng)行指定的賬戶。第七章 業(yè)務(wù)金額的償還第二十三條 信用證開(kāi)證行應(yīng)于信用證承兌付款日當(dāng)天根據(jù)申請(qǐng)行對(duì)其發(fā)出的債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知指示的付款路線主動(dòng)將承兌的信用證金額償還我行。第二十四條 若信用證開(kāi)證行與議付行均為申請(qǐng)行，則申請(qǐng)行應(yīng)于信用證承兌付款日當(dāng)天根據(jù)其對(duì)我行發(fā)出的債權(quán)轉(zhuǎn)讓書(shū)以及承兌付款確認(rèn)中約定的付款路徑主動(dòng)將承兌的信用證金額償還我行。第二十五條 如發(fā)生與申請(qǐng)行在同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)協(xié)議約定中出現(xiàn)的情況，導(dǎo)致開(kāi)證行不能如期付款，則金融市場(chǎng)部應(yīng)按照與申請(qǐng)行簽訂的同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)協(xié)議的約定向申請(qǐng)行追索該筆業(yè)務(wù)款項(xiàng)。第二十六條 如開(kāi)征行到期無(wú)理由拒付，或發(fā)生了與申請(qǐng)行在同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)協(xié)議約定中出現(xiàn)的情況，導(dǎo)致開(kāi)證行不能如期付款，并且申請(qǐng)行未按照同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)協(xié)議的約定向我行付款而形成我行該筆業(yè)務(wù)款項(xiàng)轉(zhuǎn)為逾期、呆滯或呆賬的，其后續(xù)追索、計(jì)息、收息、還款、核銷(xiāo)等處理方式比照本行同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第七章 債權(quán)買(mǎi)入后的業(yè)務(wù)管理模式 第二十七條 我行從申請(qǐng)行買(mǎi)入的同業(yè)債權(quán)可持有到期，從開(kāi)證行或申請(qǐng)行獲得本金償還。第二十八條 我行從申請(qǐng)行買(mǎi)入同業(yè)債權(quán)后也可根據(jù)市場(chǎng)價(jià)格情況，將買(mǎi)入的同業(yè)債權(quán)再轉(zhuǎn)賣(mài)給第三方，提前收回本金、賺取價(jià)差收益。第八章 附則第二十九條 本操作規(guī)程由金融市場(chǎng)部負(fù)責(zé)制定、解釋與修改。第三十條 本操作規(guī)程自發(fā)布之日起執(zhí)行。附件一： 同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)預(yù)留印鑒甲方： 銀行股份有限公司 乙方：中國(guó)民生銀行股份有限公司 根據(jù)編號(hào)為 的同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)協(xié)議約定，自本文經(jīng)甲乙雙方蓋公章生效之日起，甲方和乙方以傳真方式發(fā)送文本時(shí)需加蓋以下預(yù)留印鑒：甲方預(yù)留印鑒樣本乙方預(yù)留印鑒樣本甲方公章： 乙方公章： 年 月 日 年 月 日附件二：同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)審批表業(yè)務(wù)名稱(chēng)：同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)編號(hào)： 申請(qǐng)行： 金額：RMB簡(jiǎn)要說(shuō)明 根據(jù) 銀行與我行簽訂的編號(hào)為 的同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)協(xié)議，現(xiàn)申請(qǐng)與其敘做同業(yè)福費(fèi)廷業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)編號(hào)：信用證編號(hào)： 信用證類(lèi)型：信用證金額： 開(kāi)征行承兌金額：開(kāi)證行全稱(chēng)： 議付行全稱(chēng)：信用證申請(qǐng)人全稱(chēng)：信用證受益人全稱(chēng)：信用證開(kāi)證日期：信用證到期日：信用證承兌付款日期：擬對(duì)外賣(mài)出債權(quán)日： 距離到期日天數(shù)：年利率：業(yè)務(wù)費(fèi)用： 元息費(fèi)收取日期 ： 年 月 日 妥否，請(qǐng)批示。 簽字： 年 月 日交易中心意見(jiàn)簽字： 年 月 日風(fēng)險(xiǎn)控制中心意見(jiàn)簽字： 年 月 日總裁意見(jiàn)簽字： 年 月 日附件三： 同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)中國(guó)民生銀行股份有限公司：根據(jù)雙方簽訂的編號(hào)為 的同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)協(xié)議，我行作為下述國(guó)內(nèi)信用證指定議付行已經(jīng)審核了該筆信用證項(xiàng)下全部未到期債權(quán)，認(rèn)為單證相符，并獲得開(kāi)證行的承兌電，我行現(xiàn)已對(duì)信用證項(xiàng)下受益人進(jìn)行了議付。我行現(xiàn)將該筆國(guó)內(nèi)信用證項(xiàng)下我行對(duì)開(kāi)證行的未到期債權(quán)轉(zhuǎn)賣(mài)給貴行，后附信用證相正本，開(kāi)證行承兌電文，以及其信用證項(xiàng)下未到期債權(quán)等資料的復(fù)印件。信用證編號(hào)： 信用證類(lèi)型：信用證金額： 開(kāi)征行承兌金額：開(kāi)證行全稱(chēng)：議付行全稱(chēng)：信用證申請(qǐng)人全稱(chēng)：信用證受益人全稱(chēng)：信用證開(kāi)