epacmwo證券_基金從業(yè)考試題庫(內(nèi)有答案).doc

| You have to believe, there is a way. The ancients said: the kingdom of heaven is trying to enter. Only when the reluctant step by step to go to it s time, must be managed to get one step down, only have struggled to achieve it. - Guo Ge Tech第一章 證券市場基礎(chǔ)知識一、單項選擇題(下列每小題有四個備選答案，只有一項最符合題目要求，請將該項答案對應(yīng)的序號填寫在題目空白處。選錯或者不選不得分。)1有價證券( )。 A沒有價值但有價格 B既有價值又有價格 C沒有價值沒有價格 D有價值無價格2銀行證券不包括( )。 A銀行匯票 B銀行本票 C銀行支票 D。銀行股票3證券市場的特征不包括( )。 A. 證券市場是價值直接交換的場所 B，證券市場是信用直接交換的場所 C證券市場是財產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所 D證券市場是風(fēng)險直接交換的場所4下列不是美國的Nasdaq培育的高科技巨人：( )。 A英特爾 B。蘋果 C思科 D家樂福5我國現(xiàn)行的證券法。頒布于( )。 A 1999年7月 B2001年9月 C2003年3月 D2005年11月6股票代表著其持有者(即股東)對股份公司的所有權(quán)，這種所有權(quán)是一種綜合權(quán)利，不包括如下權(quán)利：( )。 A參加股東大會 B。投票表決 C參與公司的決策和經(jīng)營 D收取股息或分享紅利7我國公司法規(guī)定：記名股票被盜、遺失或者滅失，股東可以依照中華人民共和國民事訴訟法規(guī)定的( )程序，請求人民法院宣告該股票失效。A追繳 B公示催告C訴訟 D宣告8股票的每股凈資產(chǎn)又稱為股票的( )。A：票面價值 B賬面價值C市場價值 D內(nèi)在價值9公司繳納所得稅后的利潤，在支付普通股票的紅利之前，應(yīng)首先用于( )。A彌補(bǔ)虧損 B提取法定公積金C提取任意公積金 D支付優(yōu)先股紅利10待殊性國債不包括( )。A定向債券 B特別國債C專項國債 D海外國債11證券公司短期融資券只在( )發(fā)行和交易。A交易所市場 B主板市場C中小板市場 D銀行間債券市場12在證券發(fā)行市場上聯(lián)系發(fā)行人和投資者的是( )。A證券發(fā)行人 B證券投資者C證券中介機(jī)構(gòu) D監(jiān)管部門13我國證券法規(guī)定，發(fā)行人向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣( )，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷。A1000萬元 B3000萬元C5000萬元 D1億元14跟據(jù)我國法律法規(guī)的規(guī)定，上市公司公開發(fā)行新股，增發(fā)價格通過（ )方式確定。 A詢價 B協(xié)商C證券中介機(jī)構(gòu) D累計詢價 15會員制的證券交易所是（ ）。A以股份有限公司形式組織并不以營利為目的的法人團(tuán)體B一個由會員自愿組成的、以營利為目的的法人團(tuán)體C一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的法人團(tuán)體D以股份有限公司形式組織并以盈利為目的的法人團(tuán)體16上海證券交易所規(guī)定的集合競價時間是（ ）。A9：159：25 B.9:3011：30C13：0015：00 D。14：5715：0017某投資者以10元1股的價格買人X公司股票，持有1年分得現(xiàn)金股息180元，則股利收益率為( )。 A9 B18 C27 D36 1 二、不定項選擇題。(下列每小題中有四個備選項，其中至少有一項符合題意，請將符合題意的選項對應(yīng)的序號填寫在題目空白處，選錯、漏選、多選、不選，均不得分。) 1公司證券包括( )。 A股票 B公司債券 C商業(yè)票據(jù) D金融債券 2證券的流動可以通過( )等方式來實現(xiàn)。 A承兌 B貼現(xiàn) C質(zhì)押 D交易 3。證券市場是有價證券( )的場所。 A發(fā)行 B變現(xiàn) C交易 D套利 4證券市場的從無到有主要歸因于( )。 A信用制度的發(fā)展 B監(jiān)管的加強(qiáng) C股份制的發(fā)展 D投資者隊伍的壯大 5下列選項中屬于對20世紀(jì)90年代以來國際證券市場發(fā)展趨勢的正確描述的有：( )。 A全球資產(chǎn)配置成為流行趨勢、跨國并購層出不窮、全球資本市場之間相關(guān)性顯著增強(qiáng) B中小投資者快速成長，日益占據(jù)證券市場的主導(dǎo)地位 C全球范圍內(nèi)的國際金融市場競爭愈演愈烈，重組購并此起彼伏 D隨著電子計算機(jī)技術(shù)和互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，國際金融市場的交易手段越來越先進(jìn) 6關(guān)于推進(jìn)資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見發(fā)布后我國資本市場進(jìn)行了一系列改革，包括：( )。A使資本市場的發(fā)展走上規(guī)范化軌道 B實施股權(quán)分置改革C大力發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者D為中國金融對外開放提出了具體時間 7證券交易所的主要職責(zé)有( )。 A制定交易規(guī)則 B監(jiān)管上市的證券以及交易行為的合規(guī)合法 C確保上市公司的會計報表真實 D確保市場的公開、公平和公正 8，中國證監(jiān)會的主要職責(zé)是( )。 A負(fù)責(zé)證券法律法規(guī)的起草 B負(fù)責(zé)保護(hù)投資者的合法權(quán)益 C對全國的證券發(fā)行、證券交易、服務(wù)機(jī)構(gòu)的行為等依法實施全面監(jiān)管 D維持公平而有序的證券市場9股票的性質(zhì)包括：( )。 A股票是有價證券 B股票是要式證券 C皿票是設(shè)權(quán)證券 D股票是資本證券10特殊型國債主要有( )。 A。定向債券 B特別國債 C，專項國債 D特種國債11下列關(guān)于央行票據(jù)的描述，哪些是錯誤的：( )。A 久是央行為調(diào)節(jié)商業(yè)銀行法定準(zhǔn)備金而向商業(yè)銀行發(fā)行的短期債務(wù)憑證 B其實質(zhì)是中央銀行債券 C其目的是為了調(diào)節(jié)基礎(chǔ)貨幣供應(yīng)量 D央行發(fā)行央行票據(jù)時，商業(yè)銀行的可貸資金量會增加12證券發(fā)行市場的作用主要表現(xiàn)在( )。 A為資金需求者提供籌措資金的渠道 B為政府宏觀部門調(diào)控經(jīng)濟(jì)提供了手段 C為資金供應(yīng)者提供投資和獲利的機(jī)會，實現(xiàn)儲蓄向投資轉(zhuǎn)化 D形成資金流動的收益導(dǎo)向機(jī)制，促進(jìn)資源配置的不斷優(yōu)化13在證券發(fā)行市場上，中介機(jī)構(gòu)主要包括( )。 A證券公司 B會計師事務(wù)所 C律師事務(wù)所 D證監(jiān)會14根據(jù)價格決定方式不同，債券發(fā)行方式可分為( )。 A荷蘭式招標(biāo)和美式招標(biāo) B價格招標(biāo)和收益率招標(biāo) C單一價格中標(biāo)和多種價格中標(biāo) D收益率招標(biāo)和繳款期招標(biāo)15關(guān)于代銷論述正確的是：( )。 A代銷可分為全額代銷和余額代銷兩種 B上市公司向原股東配售股份應(yīng)當(dāng)采用代銷方式發(fā)行 C我國證券法規(guī)定，向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷 D代銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式16債券發(fā)行的方式包括( )。 A定向發(fā)行 B公開發(fā)行 C承購包銷 D招標(biāo)發(fā)行17會員制證券交易所具有的特點是：( )。 A會員制證券交易所的集中交易市場設(shè)施及其他財產(chǎn)所有權(quán)為全體會員共有，并共同使用 B會員與交易所為自律關(guān)系，會員自覺以章程行事，共同負(fù)擔(dān)維護(hù)公平有序的交易商場職責(zé) c會員制證券交易所是非營利性的法人社團(tuán)，其收入主要來源于會員交納的會員費及其他收入 D交易所中的一切交易責(zé)任由買賣雙方自負(fù)，證交所不負(fù)擔(dān)保證責(zé)任18會員大會是證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，具有的職權(quán)包括( )。 A制定和修改證券交易所章程 B選舉和罷免會員理事 C審定總經(jīng)理提出的工作計劃 D審議和通過理事會、總經(jīng)理的工作報告19根據(jù)我國證券交易所管理辦法規(guī)定，證券交易所的組織機(jī)構(gòu)包括( )。 A董事會 B會員大會 C理事會 D經(jīng)理機(jī)構(gòu)三、判斷題。(跟據(jù)題意，判斷下列題目的對錯。對的在括號中標(biāo)出“對”(正確)，錯的在括號中標(biāo)出“錯”(錯誤)，選錯或不選不得分。1。有價證券代表著一定量的財產(chǎn)權(quán)利，因此是有價值的。( )2債券一般有明確的還本付息期限，股票一般沒有期限。( )3由于股票比債券的流動性更強(qiáng)，因此股票價格比債券價格更趨于其合理價值。4我國的首部證券法頒布于2005年。（ ）5我國把股份制的金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的股票定義為金融證券。( )6設(shè)權(quán)證券所代表的權(quán)利本來不存在，而是隨著證券的制作而產(chǎn)生（ ）7我國公司法規(guī)定，社會募集公司申請股票上市的條件之一是：向社會公眾發(fā)行的股份，不得少于公司股份總數(shù)的25。公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行股份的比例應(yīng)在15以上。( ) 8普通股股東擁有公司經(jīng)營決策權(quán)、公司盈余和剩余資產(chǎn)分配權(quán)、優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的權(quán)利。( ) 9，在我國，中央政府債券由中央政府發(fā)行，地方取府債券由地方政府發(fā)行。 ( ) 10證券公司短期融資債是指證券公司以短期融資為目的，在企業(yè)間債券市場發(fā)行的，約定在一定期限內(nèi)還本付息的債券。( ) 11擔(dān)心股票市場會下跌的投資者可通過買人股指期貨合約來對沖股票市場整體下跌的系統(tǒng)性風(fēng)險。( ) 12我國現(xiàn)行的有關(guān)法規(guī)規(guī)定，我國股份公司首次公開發(fā)行股票和上市后向社會公開募集股份(公募增發(fā))，采取對公眾投資者上網(wǎng)發(fā)行和對機(jī)構(gòu)投資者配售相結(jié)合的發(fā)行方式。( ) 13全額包銷是指由承銷商先全額購買發(fā)行人該次發(fā)行的證券，再向投資者發(fā)售，由承銷商承擔(dān)全部風(fēng)險的承銷方式。( ) 14遠(yuǎn)期交易的合約一般是非標(biāo)準(zhǔn)化的，在場內(nèi)交易；期貨交易一般是有規(guī)定格式的標(biāo)準(zhǔn)化合約，多數(shù)在場外交易。( ) 15我國內(nèi)地有兩家證券交易所上海證券交易所和深圳證券交易所，兩家證券交易所均按公司制方式組成，是非營利性的事業(yè)法人。( ) 16證券交易的基本過程中的開戶包括開立證券賬戶和開立資金賬戶。( ) 17不論是記名證券還是不記名證券，完成了清算和交收，證券交易過程即告結(jié)束。( ) 18對于附息債券而言，投資期間的現(xiàn)金流是定期支付的利息，再投資收益是將定期所獲得的利息進(jìn)行再投資而得到的利息收入。( ) 19非系統(tǒng)風(fēng)險包括政策風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)周期波動風(fēng)險、利率風(fēng)險和購買力風(fēng)險等。( ) 20一般來說，證券的風(fēng)險越高，其要求的收益率也越高( ) 參考答案 一、單項選擇題 1A 2D 3B 4D 5D 6C 7B 8B 9A 10D 11D 12C 13C 14A 15C 16A 17B 二、不定項選擇題 1ABCD 2ABD 3AC 4AC 5ACD 6BC 7ABD 8ABCD 9ABD 10ACD 11AD 12ACD 13ABC 14AC 15BCD 16ACD 17ABCD 18ABD 19BCD 三、判斷題 1錯 2對 3錯 4錯 5錯 6對 7錯 8錯 9錯 10錯 11錯 12對 13對 14錯 15錯 16對 17錯 18對 19錯 20對第二章證券投資基金概述 一、單項選擇題(下列每小題有四個備選答案，只有一項最符合題目要求，請將該項答案對應(yīng)的序號填寫在題目空白處。選錯或者不選不得分。)1證券投資基金是一種實行組合投資、專業(yè)管理的方式進(jìn)行利益共享、風(fēng)險公擔(dān)的（ ） 投資方式 A集資 B集合 c合作 D聯(lián)合投資 2以下不屬于證券投資基金特征的是( )。 A人集合投資，專業(yè)管理 B收益平穩(wěn)，風(fēng)險較小C組合投資，分散風(fēng)險 D。獨立托管，保障安全3通過向投資者發(fā)行基金份額，能夠在短期內(nèi)募集大量的資金用于投資，表現(xiàn)了證券投資基金的( )特征。 A集合投資 B專業(yè)管理 C風(fēng)險共擔(dān) D分散風(fēng)險 4證券投資基金在美國被稱為( )。 A證券投資信托基金 B共同基金 C。信托產(chǎn)品 D單位信托基金 5基金是一種( )投資工具。 A直接 B間接 C實業(yè) D債權(quán) 6根據(jù)( )的不同，可以將基金分為主動型基金和被動(指數(shù))型基金。 A投資理念 B組織形式 C投資目標(biāo) D募集方式 7證券投資基金反映的是( )關(guān)系。 A債權(quán)債務(wù) B所有權(quán) C信托 D產(chǎn)權(quán) 8與基金相比，銀行理財產(chǎn)品的主要特點不包括( )。 A流動性較差 B風(fēng)險較低 C門檻通常較高 D信息披露程度一般不夠及時透明 9基金投資運作是基金運作的最重要環(huán)節(jié)，以下( )不屬于基金的投資運作部分。 A風(fēng)險控制 B交易管理 C績效評估 D募集與交易 10基金( )是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益者。 A份額持有者 B管理人 C托管人 D注冊登記機(jī)構(gòu) 11為了保障廣大投資者的利益，防止基金資產(chǎn)被擠占、挪用等，證券投資基金一般都要由( )來保管基金資產(chǎn)。 A基金發(fā)起人 B基金管理人 C基金持有人 D基金托管人 12證券投資基金起源于19世紀(jì)的( )。 A英國 B美國； C。法國 D荷蘭131924年3月21 日“馬薩諸塞投資信托基金”設(shè)立，意味著美國式基金的真正起步。這也是世界上第一個( )。 A，契約型投資基金 B公司型開放式基金 C股票基金 D封閉式基金14，1940年，美國制訂世界上第一部系統(tǒng)規(guī)范的投資基金法( )。 A投資公司法 B投資基金法 C證券投資基金法 D投資信托法15根據(jù)美國投資公司協(xié)會(1C1)的統(tǒng)計，截至2007年末，全球共同基金的資產(chǎn)規(guī)模已達(dá)到( )萬億美元。 A202 B220 C262 D30616，我國基金業(yè)的發(fā)展主要經(jīng)過兩個時期：老基金時代和新基金時代。老基金時代主要指( )年規(guī)范整理之前的時期。 A1993 B1996 C1998 D2002171993年中國人民銀行批準(zhǔn)( )在上海證券交易所上市，標(biāo)志著我國全國性基金市場的誕生。 A武漢基金 B淄博基金 C南山基金 D富島基金18，2000年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布了( )，對我國開放式基金的試點起了極大的推動作用。 A證券投資基金管理暫行辦法 B中華人民共和國公司法 C開放式證券投資基金試點辦法 D中華人民共和國證券法192003年10月，( )頒布，并于2004年6月S M實施，推動基金業(yè)在更加規(guī)范的法制軌道上穩(wěn)健發(fā)展。 A證券法 B開放式證券投資基金試點辦法 C基金法 D證券投資基金管理暫行辦法20，截至2008年6月底，我國共有( )家基金管理公司。 A50 B53 C58 D60二、不定項選擇題。(下列每小題中有四個備選項，其中至少有一項符合題意，請將符合題意的選項對應(yīng)的序號填寫在題目空白處，選錯、漏選、多選、不選，均不得分。)1世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂不盡相同、目前的稱謂有( )。 A共同基金 B單位信托基金 C證券投資信托基金 D集合投資產(chǎn)品 2證券投資基金的主要特征是( ) A集合投資、專業(yè)管理 B組合投資、分散風(fēng)險 C利益共享、風(fēng)險共擔(dān) D嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明 3證券投資基金的集合投資、專業(yè)管理表現(xiàn)在( )。 A匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢， B基金管理人一般擁有大量的專業(yè)投資研究人員和信息網(wǎng)絡(luò)，能夠更好地對證券市場進(jìn)行全方位的跟蹤與分析 C將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資D集中研究基金收益分配 4根據(jù)投資對象不同，可分將基金分為( )。 A股票型基金 B混合型基金 C債券型基金 D貨幣市場基金 5基金與股票、債券的主要區(qū)別是( )。 A反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同 B所籌資金的投向不同 C流動性不同、 D風(fēng)險收益特征不同 6基金與券商集合計劃的主要區(qū)別是( )。 A風(fēng)險收益特征不同B集合計劃的流動性比基金差 C收費模式有所差別D券商集合計劃一般投資門檻相對較高7依據(jù)所承擔(dān)的責(zé)任與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為( )。 A基金當(dāng)事人 B基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu) C監(jiān)管和自律機(jī)構(gòu) D被投資公司 8基金的當(dāng)事人包括( )。 A份額持有者 B注冊登記機(jī)構(gòu) C托管人 D管理人 9，基金的自律組織主要有( )。 A證券交易所 B基金行業(yè)自律組織 C律師事務(wù)所 D會計師事務(wù)所 10，基金行業(yè)自律組織是由( )成立的行業(yè)自律組織。 A基金管理人 B基金托管人 C、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu) D基金監(jiān)管機(jī)構(gòu) 11，基金市場的服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括( ) A基金銷售機(jī)構(gòu) B注冊登記機(jī)構(gòu) C律師事務(wù)所和會計師事務(wù)所 D基金投資咨詢機(jī)構(gòu) 12，下列關(guān)于基金的說法，正確的是( )。 A基金托管人保管基金 B基金管理人管理基金 C基金持有人購買基金 D注冊登記機(jī)構(gòu)向基金提供服務(wù) 13，下列哪些是全球基金業(yè)的發(fā)展主要趨勢和特點( )。 A美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家發(fā)展迅猛 B開放式基金成為基金的主流產(chǎn)品 C基金市場競爭加劇，行業(yè)集中度趨于分散 D越來越多的機(jī)構(gòu)投資者成為基金的重要資金來源14下列屬于我國“老基金”時代設(shè)立的基金是( )。 A南山基金 B淄博基金 C金信基金 D南方績優(yōu)15下列關(guān)于我國基金業(yè)特點的說法，正確的是( )。 A基金品種不斷創(chuàng)新 B基金運作逐步規(guī)范 c多月化的銷售渠道已經(jīng)形成 D證券公司為基金銷售的主要渠道16現(xiàn)階段我國基金已出現(xiàn)的類型有( )。 ALOF BETFF C創(chuàng)新型封閉式 D分級基金17我國現(xiàn)階段的基金銷售渠道有( )。 A商業(yè)銀行 B證券公司 C證券投資咨詢機(jī)構(gòu) D證券登記結(jié)算公司18下列有基金托管人資格的機(jī)構(gòu)有( )。 A工商銀行 B建設(shè)銀行 C中國銀行 O中國人壽19我國基金業(yè)在金融體系中的地位和作用有( )。 A改變了社會傳統(tǒng)的理財觀念和理財方式 B有力地推動了資本市場的制度改革 C促進(jìn)了金融體系改革的深化 D促進(jìn)了社會保障體系的改革20基金的運作是指包括( )以及其他基金運作活動在內(nèi)的所有相關(guān)環(huán)節(jié)。 A基金營銷 B基金募集與交易 C基金投資運作 D基金后臺管理三、判斷題(判斷以下各小題的對錯，正確的用“對表示，錯誤的用“錯”表示)1基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。( )2基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”。( )3基金的風(fēng)險共但是指苧魚笪理厶與基金投資者共同承擔(dān)風(fēng)險( )4根據(jù)組織形式不同，可以將基金分為封閉式基金和開放式基金。( )5開放式基金主要通過銀行代銷，投資者幾乎沒有損失本金的可能。( )6與基金相比，保險產(chǎn)品的流動性、靈活性相對較差。( )7從投資范圍來看，基金比銀行理財產(chǎn)品的投資領(lǐng)域更為寬廣。( )8從本質(zhì)上來看，基金與信托是相同的，契約型基金也是信托的一種。 ( )9基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。： ( ) 10基金的一切投資活動都是為了增加投資者的收益，一切風(fēng)險管理都是圍繞保護(hù)投資者利益來考慮的。( ) 11，基金注冊登記機(jī)構(gòu)是基金市場的主要的服務(wù)機(jī)構(gòu)之一( ) 12基金起源于19世紀(jì)60年代的美國。( ) 131868年英國成立的“海外及殖民地政府信托基金”組織在泰晤士報刊登招股說明書，公開向社會個人發(fā)售認(rèn)股憑證，這是公認(rèn)的設(shè)立最早的基金。( ) 141940年美國制定了世界上第一部系統(tǒng)規(guī)范的投資基金法投資公司法，為美國基金的發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。( ) 15截至2007年底，美國的共同基金資產(chǎn)規(guī)模超過12萬億美元，占全球基金資產(chǎn)規(guī)模半數(shù)左右。( ) 16世界范圍內(nèi)，傳統(tǒng)上機(jī)構(gòu)投資者一直是基金的主要投資者，但已有越來越多的個人投資者成為基金的重要資金來源。( ) 17，1993年中國人民銀行批準(zhǔn)淄博基金在上海證券交易所上市，標(biāo)志著我國全國性基金市場的誕生。( ) 181997年11月14 N， 證券投資基金管理暫行辦法正式頒布。同時，由中國人民銀行替代中國證監(jiān)會作為基金管理的主管機(jī)關(guān)。從此，我國基金業(yè)進(jìn)入了規(guī)范發(fā)展的嶄新階段。( ) 192000年10月8 M，中國證監(jiān)會發(fā)布了開放式證券投資基金試點辦法，對我國開放式基金的試點起了極大的推動作用。( )202001年9月，第一只開放式股票型基金華安創(chuàng)新基金設(shè)立，標(biāo)志著我國基金的新發(fā)展。( ) 參考答案一、單項選擇題 1B 2 B 3 A 4 B 5 B 6，A 7 C 8 B 9 D 10 A 11D 12 A 13 B 14 A 15 C 16C 17 B 18 C 19 C 20 D 二、不定項選擇題 1ABC 2ABCDE 3ABC 4ABCD 5ABD 6BCD 7ABC 8ACD 9AB 10ABC 11ABCD 12ABCD 13ABD 14ABC 15ABC 16ABCD 17ABC 18ABC 19ABCD 20ABCD 三、判斷題 1對 2對 3錯 4錯 5錯 6對 7錯 8對 9對 10。對11對 12錯 13對 14對 15對16錯 17對 18錯 19對 20對第三章 基金的類型幾分析方法 一、單項選擇題(下列每小題有四個備選答案，只有一項最符合題目要求，請將該項答案對應(yīng)的序號填寫在題目空白處。選錯或者不選不得分。) 1按照基金法規(guī)定，股票型基金的股票投資比重必須在( )以上。 A80 B60 C50 D30 2傲票型基金由于其大比例投資于股票，一般具有( )的特征。 A低風(fēng)險、高收益 B低風(fēng)險、低收益 C高風(fēng)險、高收益 D高風(fēng)險、低收益 3股票型基金持股集中度是指其前( )大重倉股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重。 A3 B5 C10 D20 4與其他類型基金相比，股票型基金費用率較高，基金管理費率每年在 ( )左右。 A1 B15 C2 D25 5按照基金法規(guī)定，債券型基金的債券投資比重必須在( )以上。 A80 B60 C50 D30 6債券型基金的久期越長，凈值對于利率變動的波動幅度越( )，所承 擔(dān)的利率風(fēng)險越( )。 A，小，低 B小，高 C大，低 D大，高7，貨幣市場基金收益通常用日( )基金凈收益和最近( )年化收益 率表示。 A每萬份，1日 B每萬份，7日 C每百份，1日 D每百份，7 日8，混合型基金的風(fēng)險一般( )股票型基金，( )債券型基金。 A高于，低于 B高于，高于 C低于，高于 D低于，低于9安全墊的高低對保本型基金在風(fēng)險資產(chǎn)上配置比例影響較大，它是指保本型基金設(shè)定的風(fēng)險投資( )可承受的損失金額，一般來說安全墊較( )的基金操作更為靈活。 A最大，高 B最小，高 C最大，低 D最小，低10有以下特點的投資者，哪個不建議投資保本型基金?( ) A不能忍受投資虧損 B比較穩(wěn)健 C，保守 D風(fēng)險承受能力強(qiáng)11ETF基金屬于( )操作的( )型基金。 A主動，非指數(shù) B被動，非指數(shù) C主動，指數(shù) D被動，指數(shù)12，下面的風(fēng)險哪個是QDII基金相比其他類型基金所特有的?( ) A系統(tǒng)性風(fēng)險 B非系統(tǒng)性風(fēng)險巴操作風(fēng)險 C。操作風(fēng)險 D匯率風(fēng)險13下面哪個指標(biāo)不是風(fēng)險調(diào)整收益指標(biāo)?( ) A，夏普指標(biāo)(Sharpe) B詹森指標(biāo)(Jensen) C，Stutzer指標(biāo) D算術(shù)平均收益率14，下面哪個不屬于基金投資風(fēng)格分析的角度?( ) A持倉風(fēng)格 D持股風(fēng)格 C資產(chǎn)估值增值潛力 D行業(yè)配置風(fēng)格15股票型基金費用率較高，基金托管費率每年在( )左右。 A15 B1 C025 D01516公募基金可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象( )，投資金額要求( )，適宜中小投資者參與。A固定，高 B固定，低 C不固定，高 D不固定，低 17按照規(guī)定，除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場基金債券正回購的資金余額不得超過( )。 A60 B40 C20 D10 18我國首只ETF一上證50ETF采用的是：( )。 A抽樣復(fù)制 B完全復(fù)制 C絕對復(fù)制 D相對復(fù)制 19貨幣市場基金可以投資于剩余期限小于397天但剩余存續(xù)期限超過( ) 天的浮動利率債券。 A365 B360 C397 D42520關(guān)于FOF，以下說法錯誤的是：( )。 AFOF是一種專門投資于其他基金的基金 BFOF并不直接投資股票或債券，其投資范圍僅限于其他基金 CFOF是基金的一種類型，其投資范圍和普通基金相同 D它是結(jié)合基金產(chǎn)品創(chuàng)新和銷售渠道創(chuàng)新的基金新品種二、不定項選擇題。(下列每小題中有四個備選項，其中至少有一項符合題意，請將符合題意的選項對應(yīng)的序號填寫在題目空白處，選錯、漏選、多選、不選，均不得分。) 1作為資產(chǎn)組合的股票型基金與股票相比存在幾點不同：( )。 A股票型基金是組合投資，風(fēng)險相對分散化，而單一股票的投資風(fēng)險相對集中，投資風(fēng)險較大 B股票價格會由于投資者買賣股票數(shù)量的大小和強(qiáng)弱的對比而受到影響；股票型基金的份額凈值不會由于買賣數(shù)量或者申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響 C人們在投資股票時，一般會根據(jù)公司財務(wù)狀況、產(chǎn)品市場競爭力、盈利預(yù)期、同業(yè)比較等情況對公司股價進(jìn)行相應(yīng)的判斷，同時也能對基金份額凈值進(jìn)行合理與否的評判 D股票交易價格在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中；股票型基金凈值的計算每天只進(jìn)行一次，因此每一個交易日股票型基金只有一個價格2基金所持股票按市值規(guī)模不同可被分為( )。A大盤型 B中盤型 C小盤型 D價值型 3分析股票型基金風(fēng)險時，通?？梢詤⒖家韵聨讉€指標(biāo)：( )。 A凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差 B持股集中度 C行業(yè)投資集中度 D基金周轉(zhuǎn)率4根據(jù)組織形式不同，可以把基金分為（ ）。 A契約型基金 B公司型基金 C開放式基金 D封閉式基金 5封閉式基金和開放式基金比較，不同之處主要表現(xiàn)在( )。 A存續(xù)期限不同 B規(guī)模的可變性不同 C基金營運依據(jù)不同 D基金交易方式不同 6，根據(jù)投資對象的不同，基金可分為( )。 A股票型基金 B債券型基金 C混合型基金 D貨幣市場基金 7依據(jù)投資理念的不同，基金可以分為( )。 A主動型基金 B被動型基金 C，成長型基金 D價值型基金 8根據(jù)募集方式的不同，基金可以分為( )。 A公募基金 B私募基金 C開放式基金 D封閉式基金 9LOF與ETF兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在( )。 A申購、贖回的標(biāo)的不同。ETF與投資者互換的是基金份額與一攬子股票；而LOF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價 B申購、贖回的場所不同。ETF的申購、贖回通過交易所進(jìn)行；LOF的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點進(jìn)行也可以在交易所進(jìn)行 C，對申購、贖回限制不同。只有大投資者(基金份額通常要求在50萬份以上)才能參與ETF一級市場的申購、贖回交易；而LOF在申購、贖回上沒有特別要求 D基金投資策略不同。ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標(biāo)；而LOF則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式，并且只能是主動管理型基金10作為對債券進(jìn)行組合投資的債券型基金，與單一的債券存在下面的區(qū)別 ( )。A債券型基金收益的穩(wěn)定性不如債券 B債券型基金沒有確定的到期日 C投資風(fēng)險不同 D投資對象完全不同 11根據(jù)是否可以直接在二級市場買賣股票，可以將債券型基金分為( )。A純債券型基金 B偏債券型基金 C超短債基金 D股債型基金 12下面哪些可以作為貨幣市場基金投資的對象( )。 A現(xiàn)金 B一年以內(nèi)(含一年)的銀行定期存款 L C剩余期限在397天以內(nèi)(包括397天)的債券 D可轉(zhuǎn)換債券 ：13下面哪個是QD可能面臨的風(fēng)險：( )。 A系統(tǒng)性風(fēng)險 B非系統(tǒng)性風(fēng)險C操作風(fēng)險 D匯率風(fēng)險14對于基金管理公司，分析時考慮的幾個方面包括：( )。 A股東背景、股權(quán)結(jié)構(gòu)和注冊資本 B資產(chǎn)管理經(jīng)驗 ” C人力資源優(yōu)勢 D銷售渠道優(yōu)勢15對于基金經(jīng)理的分析，主要包括以下內(nèi)容：( )。 A資產(chǎn)管理經(jīng)驗 B投資風(fēng)格 C從業(yè)年限 D人脈關(guān)系16關(guān)于基金評級的說法，正確的是：( )。 A基金評級必須針對同一類型基金進(jìn)行評級，常見的有封閉式基金評級、股票型開放式基金評級、混合型開放式基金評級等 B基金評級是基于歷史業(yè)績的評價，但歷史并不代表未來，五星級基金也有可能在未來的一段時間表現(xiàn)很差 C評級是同類型基金的相對比較，如果整個市場表現(xiàn)不佳，那么五星級的基金也只是“虧得比較少”的基金而已 D對于五星級的基金，未來也一定會表現(xiàn)優(yōu)秀，可以積極投資17基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)考慮的因素包括：( )。 A基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例 B基金的歷史規(guī)模和持倉比例 C基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度 D基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生18關(guān)于保本型基金的保本策略的說法，正確的是( )。 A國際上比較流行的投資組合保險策略主要有對沖保險策略與固定比例投資組合保險策略 B固定比例投資組合保險策略是一種通過比較凈值與價值底線，動態(tài)調(diào)整投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例，以兼顧保本與增值目標(biāo)的保本策略 C保本資產(chǎn)和風(fēng)險資產(chǎn)的比例并不是經(jīng)常發(fā)生變動的，必須在一定的時間內(nèi)維持“恒定比例”以避免發(fā)生過激投資行為 D一旦投資組合現(xiàn)時凈值向下接近價值底線，基金經(jīng)理必須降低風(fēng)險資產(chǎn)的投資比例三、判斷題。 (判斷以下各小題的對錯，正確的用“對”表示，錯誤的用“錯”表示)、1根據(jù)組織形式不同，基金可以分成契約型基金與公司型基金。( )2根據(jù)運作方式不同，基金可以分成封閉式基金與開放式基金。()3成長型基金是指以追求穩(wěn)定的當(dāng)期收人為基本目標(biāo)的基金。該類型基金主要投資于大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益類證券。( )4ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標(biāo)；而LOF則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式，只可以是主動管理型基金。( )5對基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷沒有意義的，因為基金的凈值是由所持有的證券價格復(fù)合而成。( )6以某一特定行業(yè)或板塊為投資標(biāo)的的基金就是行業(yè)型股票型基金，如資源類股票型基金、房地產(chǎn)基金、科技股基金等。( )7行業(yè)投資集中度是指前十大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重。 ( )8費用率越低，說明基金的運作成本越低，運作效率越高。( )9基金周轉(zhuǎn)率是衡量基金買賣股票活躍程度的指標(biāo)，它等于基金股票交易金額的一半與基金平均持有股票市值之比。( )10偏債券型基金則可以在二級市場買人部分股票，但買人股票的量不能超過資產(chǎn)凈值的30%。（ ）11債券型基金的久期越長，凈值對于利率變動的波動幅度越小，所承擔(dān)的利率風(fēng)險越低。( ) 12股票型基金的投資比重必須在60以上，而混合型基金倉位上下限都比較寬泛，資產(chǎn)配置更為靈活。( ) 13信息比率等于基金相對于指數(shù)獲得的超額收益除以跟蹤誤差，即單位跟蹤誤差上基金獲得的超額收益。( ) 14衡量ETF基金的綜合績效，一般信息比率高的基金，綜合績效更 ( ) 15按投資目標(biāo)不同，基金可分為成長型基金、收入值型基金和平衡型基金 ( ) 16基金評級是基于歷史業(yè)績的評價，但歷史并不代表未來，五星級基金小有可能在未來的一段時間表現(xiàn)很差。( ) 17基金產(chǎn)品風(fēng)險評價只要考慮基金的收益率標(biāo)準(zhǔn)差即可。( ) 18基金風(fēng)險評價是一種預(yù)測分析，即對未來較短時期內(nèi)的風(fēng)險等級作出估計，這要求對可能影響未來風(fēng)險水平的各種因素進(jìn)行綜合分析。( ) 19混合型基金的風(fēng)險主要取決于股票與債券配置的比例大小。( ) 20股票型基金面臨著持有股票所帶來的系統(tǒng)風(fēng)險、非系統(tǒng)風(fēng)險和基金管理運作風(fēng)險。( ) 參考答案一、單項選擇題 1 B 2C 3C 4B 5A 6 C 7 B 8 C 9 A 10 D 11D 12D 13D 14C 15C 16 D 17 C 18 B 19 C 20 C 二、多項選擇題 1ABD 2ABC 3ABC 4AB 5ABD 6ABCD 7AB 8AB 9ABC 10ABC 11AB 12ABC 13ABCD 14ABCD 15ABC16，ABC 17ABCD 18ABCD三，判斷題1對 2對 3錯 4錯 5對6，對 7錯 8對 9對 10911，錯 12對 13對 14對 15對16對 17錯 18對 19對 20對第四章 基金市場參與主體一，單項選擇題(下列每小題有四個備選答案，只有一項最符合題目要求，請將該項答案對應(yīng)的序號填寫在題目空白處。選錯或者不選不得分。) A基金管理公司 B基金托管人 C投資管理公司 D基金發(fā)起人 2我國相關(guān)法律規(guī)定，基金管理公司的注冊資本應(yīng)不低于( )人民幣。 A8000萬元 B。1億元 C12000萬元 D15000萬元 3我國相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的主要股東的注冊資本不得低于（ )人民幣。A基金管理人 B。基金托管人C基金份額持有人 D?；鸢l(fā)起人4（ )是基金一切活動的中心A；基金管理人 B基金托管人 C崖金份額持有人 D基金發(fā)起人 5（ ）是指基金管理公司根據(jù)專業(yè)的投資知識與經(jīng)驗投資運作基金資產(chǎn)的行為，是基金管理公司最基本的一項業(yè)務(wù) A基金管理業(yè)務(wù) B受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) C基金銷售業(yè)務(wù) D投資咨詢服務(wù)業(yè)務(wù) 6基金管理公司的獨立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會人數(shù)的 ( )。 A14 B13C12 D23 7基金公司應(yīng)該建立健全的督察長制度，督察長由( )聘任，并對其負(fù)責(zé)。 A股東會 B董事會 C董事長 D總經(jīng)理8（）負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)基金管理公司檢查稽核工作，同時全面落實負(fù)責(zé)監(jiān)察稽核部門的監(jiān)察稽核和風(fēng)險控制工作。 A風(fēng)險控制委員會 B董事長 C督察長 D總經(jīng)理 9( )要求基金管理人的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門或機(jī)構(gòu)和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。 A健全性原則 B有效性原則 C獨立性原則 D相互制約原則10基金管理人內(nèi)部控制的( )要求通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。 A健全性原則 B有效性原則 C獨立性原則 D相互制約原則11基金管理人內(nèi)部控制的( )要求公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離。 A健全性原則 B有效性原則 C獨立性原則 D相互制約原則12( )是指公司為防范和化解風(fēng)險，保證經(jīng)營運作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)、外環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機(jī)制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。 A內(nèi)部控制 B外部控制 C代銷渠道 D網(wǎng)絡(luò)渠道13基金管理公司內(nèi)部控制中的( )是指通過制定完善的管理制度和采取有效的控制措施，及時防范和化解風(fēng)險。 A風(fēng)險評估 B信息溝通 C內(nèi)部監(jiān)控 D控制活動14在整個基金的運作中，( )實際上處于重要地