四家銀行現(xiàn)場檢查工作情況及幾點思考-吳波

四家銀行現(xiàn)場檢查工作情況及幾點思考 銀行四部現(xiàn)場檢查處吳波2012 9 11 二 工作方法 一 工作內(nèi)容 2 三 檢查發(fā)現(xiàn)問題及案例分析 四 幾點思考 3 工作內(nèi)容 檢查項目 五級分類真實性 的牽頭工作 五級分類真實性 的落實工作現(xiàn)場檢查工作聯(lián)席會議的牽頭組織工作 4 開發(fā)銀行 2011年檢查項目 5 進出口銀行 農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行 2011年檢查項目 6 郵儲銀行 2011年檢查項目 7 2012年檢查項目 農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行 8 2012年檢查項目 開發(fā)銀行 進出口銀行 上半年檢查涉及印度 印尼的貸款下半年檢查涉及安哥拉 南非的貸款 9 2012年檢查項目 郵儲銀行 10 五級分類真實性 的牽頭工作 11 五級分類真實性 的落實工作 將貸款五級分類檢查內(nèi)容納入2012年現(xiàn)場檢查計劃 布置被監(jiān)管機構(gòu)進行貸款五級分類情況自查 組織部分銀監(jiān)局對貸款五級分類情況進行抽查 二 工作方法 一 工作內(nèi)容 12 三 檢查發(fā)現(xiàn)問題及案例分析 四 幾點思考 13 工作方法 突出法人檢查 推行主查局制度加強監(jiān)管聯(lián)動 提升監(jiān)管合力積極開展延伸調(diào)查 提高現(xiàn)場檢查廣度和深度及時反映檢查成果 督促機構(gòu)邊查邊改加大培訓力度 探索激勵制度 14 突出法人檢查 推行主查局制度 2011年年初的三類機構(gòu)監(jiān)管工作會上首次確立由各銀監(jiān)局整體派出檢查組 代表銀監(jiān)會開展檢查主查局在各銀監(jiān)局之間輪流確定 主要檢查人員由局內(nèi)派出我部協(xié)調(diào)其他銀監(jiān)局選派人員參與檢查工作 15 15 突出法人檢查 推行主查局制度 2010年及2011年檢查工作 16 16 突出法人檢查 推行主查局制度 2012年檢查工作 上半年 下半年 17 突出法人檢查 推行主查局制度 江西銀監(jiān)局要求被查行簽署承諾書 加強了監(jiān)管有效性對現(xiàn)場檢查資料進行催收 強化了檢查執(zhí)行力加強與檢查組的溝通聯(lián)系 保證了現(xiàn)場檢查進度對發(fā)現(xiàn)問題進行約見談話 樹立了監(jiān)管權(quán)威 18 突出法人檢查 推行主查局制度 四川銀監(jiān)局 廈門銀監(jiān)局順利完成我部首次境外現(xiàn)場檢查工作總結(jié)了境外檢查的準備 實施 報告 檔案整理等各環(huán)節(jié)各步驟的內(nèi)容 方法 注意事項境外檢查會談紀要境外現(xiàn)場檢查規(guī)程 19 突出法人檢查 推行主查局制度 四川銀監(jiān)局總結(jié)境外信貸資產(chǎn)業(yè)務檢查與境內(nèi)業(yè)務檢查不同之處外文資料的處理抽查重點項目對分行外派國別組的檢查 20 突出法人檢查 推行主查局制度 廈門銀監(jiān)局總結(jié)境外業(yè)務現(xiàn)場檢查難點和解決方案境外貸款口徑問題信貸檔案中外文材料的問題境外現(xiàn)場檢查深度和廣度的問題 21 加強監(jiān)管聯(lián)動 提升監(jiān)管合力 組織會議檢查方案討論會 定性討論會 總結(jié)會檢查過程中加強與總行檢查組 各局的溝通交流協(xié)調(diào)總行檢查組及銀監(jiān)局通力配合 精誠合作建立信息溝通渠道 鼓勵銀監(jiān)局及時反映檢查中發(fā)現(xiàn)的重大問題 22 積極開展延伸調(diào)查 提高現(xiàn)場檢查廣度和深度 注重開展延伸調(diào)查 追查重要資金流向和可疑線索注重協(xié)調(diào)相關(guān)銀監(jiān)局之間的異地核查工作 23 及時反映檢查成果 督促機構(gòu)邊查邊改 從2010年起將檢查成果以現(xiàn)場檢查簡報的形式報告會領(lǐng)導2011年向會領(lǐng)導上報7期現(xiàn)場檢查簡報2012年向會領(lǐng)導上報3期現(xiàn)場檢查簡報會領(lǐng)導和銀行高管層及時了解檢查問題 提高重視程度 有效促進被查機構(gòu) 邊查邊改 24 加大培訓力度 探索激勵制度 查前培訓定性討論會總結(jié)會檢查資料共享引入激勵約束機制 二 工作方法 一 工作內(nèi)容 25 三 檢查發(fā)現(xiàn)問題及案例分析 四 幾點思考 26 檢查發(fā)現(xiàn)問題及相關(guān)案例分析 農(nóng)發(fā)行市場化收購貸款現(xiàn)場檢查開發(fā)銀行境外信貸資產(chǎn)現(xiàn)場檢查進出口銀行境外信貸資產(chǎn)現(xiàn)場檢查 27 農(nóng)發(fā)行市場化收購貸款現(xiàn)場檢查 28 農(nóng)發(fā)行市場化收購貸款現(xiàn)場檢查 案例1 市場化收購貸款管理制度存在缺陷案例2 未經(jīng)上級行核準同意即發(fā)放貸款案例3 信貸資金被擠占挪用案例4 偽造他項權(quán)證 提供虛假抵押案例5 棉花異地庫存未實施第三方監(jiān)管 29 開發(fā)銀行境外信貸資產(chǎn)現(xiàn)場檢查 30 開發(fā)銀行境外信貸資產(chǎn)現(xiàn)場檢查 案例1 印尼國家電力公司貸款風險案例2 印度電信牌照丑聞風險 31 進出口銀行境外信貸資產(chǎn)現(xiàn)場檢查 32 進出口銀行境外信貸資產(chǎn)現(xiàn)場檢查 案例1 印度嘉佳電站項目案例2 奧威