郵政儲(chǔ)蓄理財(cái)經(jīng)理初級(jí)試題

叮叮小文庫(kù)1 單選題：1. 我行黃金定投業(yè)務(wù)要求客戶制定的計(jì)劃定投的起點(diǎn)金額為（500元）2. 商業(yè)銀行從業(yè)境內(nèi)黃金期貨交易業(yè)務(wù)的，通過(guò)我國(guó)期貨行業(yè)認(rèn)可的從業(yè)資格考試合格人數(shù)不少于（4）人，其中交易人員至少（2）人，風(fēng)險(xiǎn)人員管理人員至少（2）人 答案：B. 4,2,23. 銀行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)展可以分為（4）個(gè)階段4. 代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)作為一項(xiàng)中間業(yè)務(wù)，不消耗銀行資本金，對(duì)銀行來(lái)說(shuō)是一項(xiàng)低成本、高收入的業(yè)務(wù)。同時(shí)，伴隨銀保合作的逐漸深入，保險(xiǎn)公司也會(huì)帶來(lái)資金托管、公司存款等其他優(yōu)質(zhì)資源。伴隨銀行主體迅速增加和各商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)重視程度的提高，市場(chǎng)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)程度有逐漸（升高）的趨勢(shì)5. 下列選項(xiàng)中，目標(biāo)客戶為個(gè)人營(yíng)銷系統(tǒng)VIP客戶的理財(cái)產(chǎn)品是（郵銀財(cái)富尊享）6. 儲(chǔ)蓄國(guó)債是指財(cái)政部在中華人民共和國(guó)境內(nèi)發(fā)行，通過(guò)取得國(guó)債承銷資格的金融機(jī)構(gòu)面向（個(gè)人投資者）銷售的以憑證或電子方式記錄債權(quán)人不可流通的人民幣債券。7. 柜員初次登錄個(gè)人客戶營(yíng)銷系統(tǒng)時(shí)，初始密碼是（000000）8. 基金中基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)根據(jù)投資的標(biāo)的基金類型和比例來(lái)確定，原則上貨幣和債券型基金投資比例越高，基金中基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)越低，反之則越高。如果未明確規(guī)定投資的標(biāo)的基金類型和比例的，應(yīng)為（中低風(fēng)險(xiǎn)）9. 國(guó)債客戶可通過(guò)（營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)和網(wǎng)上銀行）認(rèn)購(gòu)儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）10. 無(wú)論即時(shí)評(píng)級(jí)成功否，同一客戶（兩年）內(nèi)只能做一次VIP客戶即時(shí)評(píng)級(jí)？若客戶即時(shí)評(píng)級(jí)失敗，可在評(píng)級(jí)結(jié)果返回（7天）內(nèi)申請(qǐng)。答案：B、兩年，7天11. 意向客戶管理中，點(diǎn)擊客戶姓名可以鏈接至（客戶群維護(hù)）12. 各級(jí)機(jī)構(gòu)使用的基金宣傳推介材料可以登載基金、基金管理人員管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)）13. 以上國(guó)債交易我行尚未對(duì)客戶開通的是（國(guó)債收款憑證出單交易）14. 如需將其他角色調(diào)整至理財(cái)經(jīng)理，須先在（理財(cái)類業(yè)務(wù)系統(tǒng)）系統(tǒng)中注冊(cè)，待同步后，（第二日）時(shí)間在個(gè)人客戶營(yíng)銷系統(tǒng)中變更角色。 答案：B、理財(cái)類業(yè)務(wù)系統(tǒng)，第二日15. 根據(jù)中國(guó)議事日程會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資金（80%）以上投資于債券的為債券基金16. 以上（資金）不屬于財(cái)務(wù)管理分析中使用的價(jià)值指標(biāo)17. （保險(xiǎn)人）通過(guò)將所收保費(fèi)建立起保險(xiǎn)基金，使基金資金保值增值，從而對(duì)少數(shù)成員遭受的損失給予經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償。18. 責(zé)任保險(xiǎn)是以（保險(xiǎn)人）依法應(yīng)對(duì)第三者承擔(dān)的民事賠償責(zé)任或經(jīng)過(guò)特別的約定的合同責(zé)任為保險(xiǎn)標(biāo)的，以第三者的財(cái)產(chǎn)損失或人身傷亡為保險(xiǎn)事件的保險(xiǎn)。責(zé)任保險(xiǎn)主要分為公共責(zé)任保險(xiǎn)、產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn)、雇主責(zé)任保險(xiǎn)、職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)和的第三者責(zé)任保險(xiǎn)等，責(zé)任責(zé)任保險(xiǎn)對(duì)保護(hù)受害人的經(jīng)濟(jì)利益和維護(hù)正常的社會(huì)秩序有著重要的意義19. 實(shí)際利率較高時(shí)，會(huì)帶來(lái)黃金價(jià)格的（下降）20. 下列業(yè)務(wù)憑證中不可以辦理外幣儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)是（綠卡通副卡）21. 下列掛牌間的關(guān)系正確的是（現(xiàn)鈔買入價(jià)現(xiàn)匯買入價(jià)中間價(jià)現(xiàn)鈔賣出價(jià)=現(xiàn)匯賣出價(jià)）22. （H股）為在香港上市的股票23. （2006年），經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行獲得了開放式證券投資基金代銷業(yè)務(wù)資格24. 當(dāng)處于家庭生命周期的形成期階段，（股票70%債券10%貨幣20%）核心資產(chǎn)配置是合理的。25. 郵儲(chǔ)銀行全部交易渠道基金定期定額申購(gòu)費(fèi)率長(zhǎng)期（6折）優(yōu)惠26. 下列說(shuō)法中，不屬于債券票面要素的是（債券的承銷機(jī)構(gòu)名稱）27. 代理貴金屬業(yè)務(wù)在執(zhí)行雙錄時(shí)，以下哪種做法錯(cuò)誤？ 答案：D、未辦理過(guò)或風(fēng)險(xiǎn)隨能力測(cè)評(píng)失效的客戶，無(wú)需進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)隨能力測(cè)評(píng)，可直接辦理業(yè)務(wù)）28. 如果客戶購(gòu)買的是當(dāng)期理財(cái)產(chǎn)品，那么客戶經(jīng)理在給客戶做即時(shí)評(píng)級(jí)申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)該從哪天開始？答案：理財(cái)產(chǎn)品扣款日以后任何一天都可以）29. （避險(xiǎn)策略基金）是指通過(guò)一定的避險(xiǎn)投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入相關(guān)保險(xiǎn)機(jī)制。以在避險(xiǎn)策略周期到期時(shí)，力求避免基金份額持有人投資本金出現(xiàn)虧損的公開募集證券投資基金。30. （保險(xiǎn)人）是指與投保人訂立合同，并承擔(dān)賠償責(zé)任或者給付保險(xiǎn)責(zé)任的保險(xiǎn)公司。31. 向客戶推介銷售資產(chǎn)管理計(jì)劃的銷售人員須具備（AFP）32. 以下（股票市場(chǎng)）不屬于貨幣市場(chǎng)33. 按照商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理方法規(guī)定，單一客戶銷售的理財(cái)產(chǎn)品 起點(diǎn)金額為20萬(wàn)元人民幣時(shí)，其風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)應(yīng)為（三級(jí)）34. 以下哪種方隊(duì)承受能力等級(jí)的客戶我行不建議為其加辦代理貴金屬業(yè)務(wù)？答案：謹(jǐn)慎型35. 風(fēng)險(xiǎn)匹配原則是指商業(yè)銀行只能向客戶銷售風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)（等于或低于）其風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品。36. 下列資產(chǎn)管理計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力對(duì)應(yīng)關(guān)系，描述正確的是()37. 萬(wàn)能保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于（）等38. 我行堅(jiān)持合法合規(guī)開展業(yè)務(wù)的原則，依托廣泛的客戶群體，不斷吸納行業(yè)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，逐步形成了獨(dú)具特色的基金代銷業(yè)務(wù)模式，我行特色包括（）39. 潛在VIP客戶可以通過(guò)哪些方式快速達(dá)到VIP級(jí)別？40. 下面哪些內(nèi)容屬于理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容？41. 金融遠(yuǎn)期合約的特點(diǎn)（）42. 當(dāng)牌家庭生命周期的成熟階段，理財(cái)經(jīng)理應(yīng)提出（）配置建議。43. 投保人如需要對(duì)保單內(nèi)容涉及（）等項(xiàng)目進(jìn)行變動(dòng)時(shí)不得涂改，需由投保人重新填寫投保單。44. 生命周期理論認(rèn)為（）45. 正確哪些屬于我行代理理財(cái)類產(chǎn)品的類型（）46. 我行以下哪兩種代理貴金屬業(yè)務(wù)功能暫不面向個(gè)人客戶開放（）47. 以下關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品宣傳品說(shuō)法正確的是（）48. 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在引導(dǎo)客戶辦理貴金屬業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵守行內(nèi)外相關(guān)規(guī)定，特別注意做好以下事項(xiàng)（）49. 理財(cái)產(chǎn)品銷售廣西應(yīng)遵循以下規(guī)定（）50. 如果理財(cái)經(jīng)理要開通理財(cái)交易，她需要要持有什么證書（之一）？51. 以下交易需要收取手續(xù)費(fèi)的是（）52. 根據(jù)我國(guó)特殊國(guó)情，我國(guó)上市公司股票還可分為（）53. 對(duì)于購(gòu)買公募基金產(chǎn)品的客戶，營(yíng)銷人員應(yīng)當(dāng)向客戶出示紙質(zhì)打印的中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行投資者告知書，對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)警示。風(fēng)險(xiǎn)警示至少包含以下內(nèi)容（）54. 關(guān)于個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，正確說(shuō)法正確的是（）55. 以下說(shuō)法正確的是（）2 判斷題56. 交易所風(fēng)險(xiǎn)管理制度包括保證金制度，、漲跌停板制度、延期補(bǔ)償費(fèi)制度、超期費(fèi)制度、限倉(cāng)制度、大戶報(bào)告制度、強(qiáng)行平倉(cāng)制度和風(fēng)險(xiǎn)警示制度。（答案：正確）57. 萬(wàn)能保險(xiǎn)保單可以收取的費(fèi)用包括初始費(fèi)用、風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)費(fèi)、保單管理費(fèi)、部分領(lǐng)取手續(xù)費(fèi)、退保費(fèi)用。產(chǎn)品不同，上述費(fèi)用的收取相同（正確）58. 禁止銷售人員通過(guò)任何方式向客戶推介銷售非我行代銷的資產(chǎn)管理計(jì)劃（答案：正確）59. 在省內(nèi)，每位客戶可以與多名客戶經(jīng)理建立服務(wù)關(guān)系（答案：錯(cuò)誤）60. 由于投資者事先已經(jīng)知曉并表示接受的風(fēng)險(xiǎn)造成的產(chǎn)品虧損或未達(dá)預(yù)期，都應(yīng)由投資者自行承擔(dān)，銀行不再為此承擔(dān)責(zé)任（答案：錯(cuò)誤）61. 1盎司=31.1035克（答案：正確）62. 柜員找零、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯及其他小于等值100美元（含）的結(jié)匯不納入外匯局個(gè)人結(jié)算匯系統(tǒng)審核的業(yè)務(wù)（答案：錯(cuò)誤）63. 我國(guó)封閉式基金的募集期限為基金批準(zhǔn)之日起3個(gè)月內(nèi)，所以，募集時(shí)間必須達(dá)到3個(gè)月方可成交（答案：正確）64. 生命周期理論認(rèn)為，個(gè)人會(huì)在相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)計(jì)劃他的消費(fèi)和儲(chǔ)蓄行為，在整個(gè)生命周期內(nèi)實(shí)現(xiàn)消費(fèi)和儲(chǔ)蓄的最佳配置（答案：正確）65. 面向特定發(fā)行對(duì)象推銷證券的改造方式是公募發(fā)行（答案：錯(cuò)誤）66. 客戶持有產(chǎn)品明細(xì)統(tǒng)計(jì)表是用于查詢理財(cái)經(jīng)理名下所有綁定客戶持有產(chǎn)品情況，便于理財(cái)經(jīng)理開展針對(duì)性的產(chǎn)品綜合營(yíng)銷（答案：正確）67. 國(guó)債以政府信用為擔(dān)保，具有更高的安全性、收益穩(wěn)定，兌現(xiàn)便捷、變現(xiàn)能力強(qiáng)等特點(diǎn)（答案：正確）68. 家庭生命周期是研究客戶不同階段行為特征和價(jià)值取向的重要工具（答案：正確）69. 中小企業(yè)私募債的一大關(guān)健持點(diǎn)是不用行政許可，直接由證券公司自己做方案，就可以推向市場(chǎng)，證券公可的信用往往對(duì)私募債的信用產(chǎn)生較大影響（答案：錯(cuò)誤）70. 面向社會(huì)廣大投資者公開推特證券的發(fā)行方式是私募發(fā)行（答案：錯(cuò)誤）71. 面向社會(huì)廣大投資者公開推銷證券的發(fā)行方式是私募發(fā)行（答案：錯(cuò)誤）72. 保險(xiǎn)市場(chǎng)是指保險(xiǎn)商品交易關(guān)系的總和或是保險(xiǎn)商品供給與需求的總和。它既可以指固定的交易場(chǎng)所，如保險(xiǎn)交易所，也可以是所有實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)商品讓渡的交換關(guān)系的總和。73. 即時(shí)評(píng)級(jí)、手工評(píng)級(jí)功能中，不對(duì)客戶姓名進(jìn)行校驗(yàn)，并支持輸入”英文字母、*號(hào)”等特殊數(shù)據(jù)（答案：正確）74. 理財(cái)師在行基金銷售前，需通過(guò)考試獲得專業(yè)的基金銷售業(yè)務(wù)資格證（答案：正確）75. 儲(chǔ)蓄國(guó)債(憑證式)辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)須整單全額辦理，即交易金額必須是該期債券的全購(gòu)買金額（答案：正確）若用戶三個(gè)月沒有登錄，系統(tǒng)會(huì)給出修改密碼提示（答案：正確）76. 客戶經(jīng)理在輪崗前，更將客戶信息表和意向客戶信息表引見給網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)其他客戶經(jīng)理，確?？蛻艟S系的連續(xù)性（答案：正確）77. 客戶經(jīng)理在輪崗前，要將客戶信息表和意向客戶信息表引見給網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)其他客戶經(jīng)理，確?？蛻艟S系的連續(xù)性（答案：正確）78. 基金宣傳推介材料登載基金過(guò)往業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)特別聲明?；鸬倪^(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)的表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)務(wù)并不構(gòu)成基金業(yè)務(wù)表現(xiàn)的保證。（答案：正確）79. 電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時(shí)至少5秒釧的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件（答案：正確）80. 我行各級(jí)機(jī)構(gòu)可以允許非我行人員向我行客戶推介銷售資產(chǎn)管理計(jì)劃（答案：錯(cuò)誤）81. 手持外幣現(xiàn)鈔匯出匯款日累計(jì)等值1000元的業(yè)務(wù)，以上的我行不予辦理（答案：錯(cuò)誤）82. 銀行理財(cái)產(chǎn)品是指商業(yè)銀行在對(duì)潛在目標(biāo)客戶群分析研究的基礎(chǔ)上，針對(duì)特定目標(biāo)客戶在開發(fā)設(shè)計(jì)并發(fā)行的，將募集到的資金根據(jù)產(chǎn)品合同約定投入相關(guān)金融市場(chǎng)及購(gòu)買相關(guān)金融產(chǎn)品，獲取投資收益后，根據(jù)合同的約定分配給投資人的一類資金投資和管理計(jì)劃。（答案：正確）83.