中國銀行廣東省分行單位委托代付業(yè)務(wù)協(xié)議書.doc

中國銀行廣東省分行單位委托代付業(yè)務(wù)協(xié)議書中國銀行廣東省分行單位委托代付業(yè)務(wù)協(xié)議書協(xié)議編號：XXXXXXXXXXXX（前兩位為二級行漢字名稱，省行營業(yè)部寫“省行”，后七位為具體開辦業(yè)務(wù)網(wǎng)點的7位RB行號，后三位為當(dāng)年所簽協(xié)議編號） / 200X (年份)甲方：中國銀行股份有限公司 （以下簡稱“甲方”）乙方： 單位（以下簡稱“乙方”）甲乙雙方本著互惠互利、共同發(fā)展的原則，經(jīng)友好協(xié)商，就甲方為乙方代付 款項的業(yè)務(wù)達成以下協(xié)議：一、業(yè)務(wù)定義本協(xié)議的個人代付業(yè)務(wù)是指甲乙雙方在符合法規(guī)政策的前提下，乙方委托甲方在約定的日期前，根據(jù)乙方的支付指令，審核相關(guān)資料齊備后，將款項按雙方約定的方式轉(zhuǎn)入乙方指定收款人在甲方開立的個人結(jié)算帳戶的業(yè)務(wù)。1、本協(xié)議的代付業(yè)務(wù)采用以下方式：按電腦數(shù)據(jù)盤方式代付 按清單手工入帳方式代付通過甲方網(wǎng)銀代付 銀企直連 （請注明其他方式）2、本協(xié)議的代付款項的結(jié)算采用以下方式：從乙方在甲方的基本帳戶中結(jié)算帳號： 從乙方劃入款項中結(jié)算開戶行： 帳號： 二、辦理開戶手續(xù)（一）乙方在辦理代付業(yè)務(wù)前應(yīng)確保乙方指定的收款人已在甲方開立個人結(jié)算賬戶。乙方可在保證得到指定收款人授權(quán)后，代其辦理開立個人結(jié)算帳戶手續(xù)。開戶前填寫中國銀行代發(fā)工資業(yè)務(wù)開戶開卡申請表，同時提供代辦人及本人身份證件，并在申請表上加蓋預(yù)留印鑒后，交甲方辦理開戶、開卡手續(xù)，甲方應(yīng)對相關(guān)證件進行核對，并登記代辦人及本人姓名及身份證件號碼。（二）甲方根據(jù)乙方提供的開戶資料，開立個人結(jié)算帳戶和長城電子借記卡。乙方應(yīng)在保證得到指定收款人授權(quán)后，指定專人在甲方柜臺辦妥開戶開卡手續(xù)。完成開戶后，乙方指定專人憑加蓋單位預(yù)留印鑒的證明到甲方簽收領(lǐng)取。（三）乙方應(yīng)在保證得到指定收款人授權(quán)后，指定專人（雙人）持領(lǐng)卡委托書和身份證件到甲方業(yè)務(wù)柜臺簽收借記卡。（四）乙方收到存折/借記卡后，應(yīng)在發(fā)放第一筆款項前將存折/借記卡配套發(fā)放給指定收款人，并要求指定收款人及時更改其初始密碼。如因乙方保管存折/借記卡不善、未將存折/借記卡發(fā)給指定收款人或未要求指定收款人及時更改存折/借記卡初始密碼而造成乙方指定收款人資金損失和糾紛的，由乙方負責(zé)。（五）乙方對提供給甲方的指定收款人身份證件等資料的真實性負責(zé)，若因乙方提供的資料不合法、不真實、不完整而引起的相關(guān)責(zé)任，應(yīng)由乙方承擔(dān)。三、辦理代付業(yè)務(wù)（一）乙方辦理代付業(yè)務(wù)時，應(yīng)交資料：1、按電腦數(shù)據(jù)盤方式代付的，應(yīng)持?jǐn)M發(fā)款項賬號及金額的紙文本清單、支票（僅乙方在甲方開戶情況下），和：封裝的與擬發(fā)款項相符的電腦數(shù)據(jù)盤、與擬發(fā)款項相符的電腦數(shù)據(jù)盤（在相應(yīng)內(nèi)打“”）；2、按清單手工入帳方式代付的，應(yīng)持?jǐn)M發(fā)款項賬號及金額的紙文本清單、支票（僅乙方在甲方開戶情況下）。上述擬發(fā)款項賬戶及金額的紙文本及封裝電腦數(shù)據(jù)盤的封口處均需加蓋乙方預(yù)留印鑒。（二）乙方應(yīng)使用甲方提供的統(tǒng)一的電腦數(shù)據(jù)格式標(biāo)準(zhǔn)（如有）。乙方需對提供的資料負責(zé)，如因提供的資料有誤而造成的糾紛和責(zé)任由乙方負責(zé)和承擔(dān)。同時，乙方負責(zé)對其用于生成數(shù)據(jù)的電腦系統(tǒng)的維護，如因乙方電腦系統(tǒng)原因未能生成數(shù)據(jù)或生成數(shù)據(jù)格式不符合要求而造成乙方延誤發(fā)放的，由乙方負責(zé)。（三）如送交的資料經(jīng)審核符合要求，且資金已落實，甲方應(yīng)在受理日起3個工作日內(nèi)，按乙方提供的擬發(fā)款項帳號和金額完成代付，如因乙方提供的資料有誤，或因帳號狀態(tài)不正常（如凍結(jié)、掛失等）導(dǎo)致錯發(fā)款或款項無法入帳等問題的，由乙方承擔(dān)責(zé)任。（四）甲方收到乙方上述代付業(yè)務(wù)所需資料后，如發(fā)現(xiàn)需封裝的數(shù)據(jù)盤未封裝、數(shù)據(jù)格式不標(biāo)準(zhǔn)、數(shù)據(jù)盤中發(fā)放總額或總筆數(shù)與提交的紙文本所列的總數(shù)不符、發(fā)放資金未收妥等問題，甲方將不受理其委托，退回乙方更正或處理，由此引起的延誤由乙方承擔(dān)責(zé)任。（五）如遇甲方業(yè)務(wù)系統(tǒng)故障或停電等不可抗拒因素令甲方未能在規(guī)定的時間內(nèi)完成代付，甲方無需承擔(dān)責(zé)任。四、對帳流程與差錯處理（一）甲方完成代付的第2個工作日，應(yīng)核對入帳結(jié)果，并將入帳結(jié)果連同數(shù)據(jù)盤（如有）封存交乙方指定人員簽收。如因帳戶狀態(tài)不正常導(dǎo)致不能入帳的，甲方將不能入帳款項退回原款項支出帳戶（非我行開戶的需乙方到柜臺辦理退款手續(xù)）。（二）乙方應(yīng)設(shè)專人到甲方指定柜臺簽收入帳結(jié)果和數(shù)據(jù)盤（如有），并及時進行對帳，如對入帳結(jié)果有異議應(yīng)自代付日3個工作日內(nèi)書面通知甲方（過期則視為無異議），甲方應(yīng)在收到乙方提出的異議后2個工作日內(nèi)將查詢結(jié)果回復(fù)乙方。（三）如因甲方差錯導(dǎo)致錯發(fā)款項，由甲方負責(zé)糾正，如有需要，乙方應(yīng)提供必要的協(xié)助。如因乙方原因?qū)е洛e發(fā)款，甲方不負責(zé)單方進行帳務(wù)調(diào)整，應(yīng)憑乙方出具公函（加蓋單位的預(yù)留印鑒）作出帳務(wù)處理。五、手續(xù)費（一）乙方同意向甲方支付每筆元或總金額 的代付手續(xù)費，乙方未支付手續(xù)費前，甲方有權(quán)不提供相應(yīng)代付業(yè)務(wù)服務(wù)。如乙方在甲方開立結(jié)算帳戶的，并授權(quán)甲方在代付款項的同時主動在乙方帳戶中扣收。（二）如因乙方原因造成入帳失敗或錯入帳的，甲方不再退回該部分手續(xù)費。如確需甲方進行帳務(wù)調(diào)整的，甲方有權(quán)增加相應(yīng)手續(xù)費。六、附則（一）乙方指定收款人使用個人結(jié)算帳戶存折及借記卡，應(yīng)遵守中國銀行儲蓄章程、長城借記卡章程和中國銀行個人結(jié)算帳戶管理協(xié)議書的規(guī)定。（二）乙方通過網(wǎng)銀代付或者銀企直連方式代付的，除應(yīng)遵守本協(xié)議規(guī)定外，乙方還應(yīng)遵守甲乙雙方另行簽訂的網(wǎng)上銀行服務(wù)協(xié)議或者同意按甲方與網(wǎng)銀、銀企直連有關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)定辦理，上述協(xié)議或業(yè)務(wù)規(guī)定與本協(xié)議有沖突的，以上述協(xié)議或業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。（三）乙方指定收款人的存折、借記卡遺失、被竊，應(yīng)及時持本人身份證到甲方柜臺辦理掛失手續(xù)，并報知乙方單位財務(wù)。如在掛失前存款已被冒領(lǐng)，甲方不負責(zé)任。（四）本協(xié)議自 年 月 日起生效，有效期為 年。執(zhí)行中如遇問題，雙方應(yīng)本著友好合作的精神協(xié)商解決。在本協(xié)議生效期內(nèi)，如其中一方要求變更、終止協(xié)議的，必須在提前一個月書面通知對方，否則由此引起的損失或糾紛由違約一方負責(zé)。（五）甲方對乙方代付個人銀行結(jié)算賬戶的存款和有關(guān)資料依法負有保密義務(wù)。除國家法律規(guī)定的權(quán)利機構(gòu)外，甲方有權(quán)拒絕除乙方授權(quán)人員外任何單位或個人對上述存款和有關(guān)資料的查詢。此外，對于在本協(xié)議過程中雙方提供的所有資料，為雙方商業(yè)機