銀監(jiān)會監(jiān)管數(shù)據(jù)標準化報送系統(tǒng)(EAST0)

附件 1 監(jiān)管數(shù)據(jù)標準化報送系統(tǒng)升級 EAST3 0 需求說明書 廣西北部灣銀行股份有限公司 2017 年 4 月 1 1 系統(tǒng)建設(shè)背景系統(tǒng)建設(shè)背景 為了更規(guī)范的進行金融機構(gòu)進行監(jiān)管數(shù)據(jù)標準化的報送工作 并對國內(nèi)的銀行業(yè)金融機構(gòu)在監(jiān)管數(shù)據(jù)標準化報送規(guī)范層面進行統(tǒng) 一 銀監(jiān)會于 2017 年 3 月發(fā)布了 中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行 業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)管數(shù)據(jù)標準化規(guī)范的通知 及相關(guān)說明附件 將國內(nèi) 銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)管數(shù)據(jù)標準化工作進行統(tǒng)一與規(guī)范 通知要求 國內(nèi)各銀行業(yè)金融機構(gòu)需要按照該發(fā)文的要求 進行數(shù)據(jù)的全面梳 理 映射 采集 檢核和上報 2 2 系統(tǒng)建設(shè)價值系統(tǒng)建設(shè)價值 根據(jù)銀監(jiān)會通知要求 該系統(tǒng)將于 2017 年 7 月在全國范圍內(nèi) 正式上線運行 能否在規(guī)定的時間內(nèi)完成銀監(jiān)會監(jiān)管數(shù)據(jù)標準化報 送系統(tǒng)及相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的改造 建立一個功能完善 高效率的監(jiān)管 數(shù)據(jù)標準化報送系統(tǒng) 將直接影響到我行日后與銀監(jiān)會之間日常報 備工作的順利開展 3 3 系統(tǒng)建設(shè)系統(tǒng)建設(shè)目標目標 根據(jù) 中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)管數(shù)據(jù)標 準化規(guī)范的通知 的有關(guān)要求以及我行的接口要求 建設(shè)EAST數(shù)據(jù) 采集報送系統(tǒng) 幫助我行 包括我行的所有村鎮(zhèn)銀行 及時 完整 準確地完成監(jiān)管數(shù)據(jù)標準化的報送要求 保證報送質(zhì)量 提升管理 水平 并促進行內(nèi)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)改良以及監(jiān)管統(tǒng)計分析工作 建成后系統(tǒng)報送表單如下 序號序號主題域主題域表名表名表名表名 1101 機構(gòu)信息表 2102 員工表 3103 柜員表 4104 崗位信息表 5 公共信息 105 機構(gòu)關(guān)系表 6201 總賬會計全科目表 7202 內(nèi)部科目對照表 8203 個人活期存款分戶賬 9204 個人活期存款分戶賬明細記錄 10205 個人定期存款分戶賬 11206 個人定期存款分戶賬明細記錄 12207 對公活期存款分戶賬 13208 對公活期存款分戶賬 14209 對公定期存款分戶賬 15210 對公定期存款分戶賬明細記錄 16211 內(nèi)部分戶賬 17212 內(nèi)部分戶賬明細記錄 18213 個人信貸分戶賬 19214 個人信貸分戶賬明細記錄 20215 對公信貸分戶賬 21 會計記賬信息類 216 對公信貸分戶賬明細記錄 22301 個人基礎(chǔ)信息 23302 個人客戶關(guān)系信息 24303 對公客戶 25304 股東信息 26 客戶信息類 305 關(guān)聯(lián)關(guān)系 27401 信貸合同表 28402 項目貸款信息表 29403 票據(jù)票面信息表 30405 表外授信業(yè)務(wù) 31406 貿(mào)易融資業(yè)務(wù)信息表 32407 銀團貸款 33 授信交易對手信 息 408 委托貸款 34409 個人信貸業(yè)務(wù)借據(jù) 35410 對公信貸業(yè)務(wù)借據(jù) 36411 信貸業(yè)務(wù)擔保合同 37412 擔保關(guān)系 38413 信貸業(yè)務(wù)質(zhì)或抵押物 39501 借記卡信息 40502 存折信息 41503 信用卡信息 42 卡片信息類 504 信用卡帳戶交易明細表 43601 授信信息 44602 貸款核銷 45603 貸款展期 46604 信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓 47605 資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓關(guān)系表 48 信貸管理類 606 貸款五級形態(tài)變動 49 交易流水類 701 交易流水 50801 資產(chǎn)負債科目統(tǒng)計表 51 統(tǒng)計全科目數(shù)據(jù) 類 802 涉農(nóng)統(tǒng)計表 521001 資金交易信息表 531002 金融工具信息表 54 資金業(yè)務(wù)類 1003 匯率信息表 551101 理財產(chǎn)品信息表 561102 理財產(chǎn)品狀態(tài)表 571103 客戶理財賬戶信息表 58 理財業(yè)務(wù)類 1104 理財產(chǎn)品銷售明細 4 4 我行相關(guān)系統(tǒng)描述我行相關(guān)系統(tǒng)描述 我行應(yīng)用系統(tǒng)總體架構(gòu)主要分為 業(yè)務(wù)支撐應(yīng)用 客戶服務(wù)渠 道 企業(yè)管理應(yīng)用等幾大部分 目前已實現(xiàn)的應(yīng)用系統(tǒng)有 業(yè)務(wù)支撐系統(tǒng) 包括核心業(yè)務(wù)系統(tǒng) 信貸業(yè)務(wù)系統(tǒng) 綜合前置 及多渠道接入系統(tǒng) 資金業(yè)務(wù)系統(tǒng) 理財系統(tǒng) 國際結(jié)算系統(tǒng) 貸 記卡系統(tǒng) 中間業(yè)務(wù)平臺等 客戶服務(wù)渠道 包括網(wǎng)點柜面 網(wǎng)上銀行 手機銀行 客戶服 務(wù)中心 各類自助設(shè)備 如 多媒體查詢機 存取款機 短信系 統(tǒng)等 企業(yè)管理系統(tǒng) 包括統(tǒng)一數(shù)據(jù)管理平臺 報表系統(tǒng) 信息報送 系統(tǒng) 辦公自動化系統(tǒng) 管理會計系統(tǒng) 績效管理系統(tǒng) ECIF 客 戶關(guān)系管理系統(tǒng)等 5 5 項目實施項目實施需求需求 請投標人依據(jù)以下項目實施要求提出可行的項目實施方案 包 括但不僅限于項目實施方法 項目計劃 項目組織 項目實施前提 項目關(guān)鍵里程碑 項目交付物 項目實施風險及規(guī)避措施等 5 1 5 1 主要業(yè)務(wù)需求主要業(yè)務(wù)需求 5 1 1 5 1 1 多法人支持多法人支持 所有功能支持廣西北部灣銀行以及名下所有村鎮(zhèn)銀行 5 1 2 5 1 2 報送內(nèi)容報送內(nèi)容 中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)管數(shù)據(jù)標準化 規(guī)范的通知 要求 主要包含以下業(yè)務(wù)內(nèi)容 1 公共信息類 2 會計記賬信息類 3 客戶信息類 4 授信交易對手信息類 5 卡片信息類 6 信貸管理類 7 交易流水類 8 統(tǒng)計全科目數(shù)據(jù)類 9 資金業(yè)務(wù)類 10 理財業(yè)務(wù)類 5 1 3 5 1 3 全面的數(shù)據(jù)校驗引擎全面的數(shù)據(jù)校驗引擎 根據(jù)銀監(jiān)會要求 建立新制度全面的數(shù)據(jù)校驗標準 要求校驗 規(guī)則能夠可視化配置 并且可靈活參數(shù)化啟用 在數(shù)據(jù)報送前 根 據(jù)銀監(jiān)局和我行 如必要 的校驗規(guī)則自動識別數(shù)據(jù)問題 需要對 不合規(guī)的數(shù)據(jù)按不同類型進行篩選后補錄 5 1 4 5 1 4 靈活的補錄機制靈活的補錄機制 提供系統(tǒng)頁面補錄方式 數(shù)據(jù)導出導入 通過excel等方式 補 錄方式 系統(tǒng)應(yīng)提供對于缺失字段或者報表的手工補錄頁面 并且能夠 提供補錄數(shù)據(jù)的校驗 展示所需補錄的條數(shù) 字段及已經(jīng)通過校驗 的條數(shù)記錄 同時支持將校驗失敗數(shù)據(jù)導出 補錄完成后導入系統(tǒng) 5 1 5 5 1 5 合理可配的工作流程合理可配的工作流程 系統(tǒng)應(yīng)提供可靈活配置的工作流程 包括任務(wù)模板配置 任務(wù) 下發(fā) 數(shù)據(jù)跑批進程 數(shù)據(jù)校驗 數(shù)據(jù)補錄 數(shù)據(jù)提交 數(shù)據(jù)復(fù)核 數(shù)據(jù)審核 數(shù)據(jù)打回 報文生成 報文打包下載等 數(shù)據(jù)脫敏 實現(xiàn)脫敏字段的配置 包括不脫敏 銀行脫敏 身份證號脫敏 客戶名稱脫敏 監(jiān)管脫敏等 在EAST數(shù)據(jù)庫中完全保留真實數(shù)據(jù) 僅在數(shù)據(jù)生成報文時進行數(shù)據(jù)脫敏處理 系統(tǒng)要求能夠按照監(jiān)管制 度要求對脫敏字段 脫敏規(guī)則進行靈活配置 系統(tǒng)打包時實現(xiàn)脫敏 數(shù)據(jù)處理 5 1 6 5 1 6 數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換 按業(yè)務(wù)建立數(shù)據(jù)字典和數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換規(guī)則 支持生產(chǎn)數(shù)據(jù)向EAST報 送數(shù)據(jù)的自動化轉(zhuǎn)換 支持業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)向報送數(shù)據(jù)的自動化轉(zhuǎn)換 支持數(shù)據(jù)字典和轉(zhuǎn)換規(guī)則的自定義 支持報送數(shù)據(jù)的自動補充和人 工添加 5 1 7 5 1 7 數(shù)據(jù)打包數(shù)據(jù)打包 系統(tǒng)要求可以根據(jù)配置生成全量數(shù)據(jù)報文 提供增量數(shù)據(jù)判斷 比對功能 支持增量數(shù)據(jù)的數(shù)據(jù)跑批與配置功能 支持系統(tǒng)靈活定 制自動打包和手動打包 支持靈活定制數(shù)據(jù)打包上報頻度和時間 5 2 5 2 主要功能需求主要功能需求 5 2 1 5 2 1 數(shù)據(jù)操作數(shù)據(jù)操作 任務(wù)調(diào)度 提供 EAST3 0 報送制度的任務(wù)的的調(diào)度處理功能 實 現(xiàn)對數(shù)據(jù)的還原 比對 校驗 報文生成等操作 批量加工 提供對 EAST3 0 報送內(nèi)容的批量處理 通過機構(gòu)集 報文集進行批量的數(shù)據(jù)初始化 數(shù)據(jù)還原 數(shù)據(jù)比對 數(shù)據(jù)校驗 等操作 時點數(shù)據(jù)操作 提供對截止選擇時間及之前的所有數(shù)據(jù)總量進行 補錄加載 數(shù)據(jù)刪除的操作以及數(shù)據(jù)報送狀態(tài)查詢 報送數(shù)據(jù)操作 提供基于時間及機構(gòu)兩個維度對對正在報送和未 報送的報文進行數(shù)據(jù)操作 5 2 2 5 2 2 數(shù)據(jù)處理數(shù)據(jù)處理 數(shù)據(jù)補錄 提供對 EAST3 0 報文數(shù)據(jù)的補錄 支持新增 修改 刪除 校驗 提交 導入導出等功能支持 批量處理 提供按照機構(gòu)集 報文集進行報文數(shù)據(jù)的批量校驗 批量補錄加載的功能 導入導出 按照報表模板對數(shù)據(jù)進行離線加工和數(shù)據(jù)導入 數(shù)據(jù)復(fù)核 提供對 EAST3 0 報文的復(fù)核及打回功能 數(shù)據(jù)審核 提供對 EAST3 0 報文的審核及打回功能 5 2 3 5 2 3 報送管理報送管理 報文生成 提供 EAST3 0 報文生成和下載功能 滿足生成對外報 送的標準報文數(shù)據(jù) 報文生成 報文集 提供按照報文集生成標準自身外債報文的功能 報文查詢 提供按照日期查看報文生成狀態(tài)和報文下載的功能 電子版報送說明 提供自動生成說明數(shù)據(jù)文件與表名 時間范圍 之間的關(guān)系文本文件 必填項報備說明 提供快速生成需要報備的字段匯總文檔 以供 我行向監(jiān)管機構(gòu)報備 5 2 4 5 2 4 綜合查詢綜合查詢 數(shù)據(jù)狀態(tài)統(tǒng)計 提供基于 EAST3 0 報文補錄的狀態(tài)及補錄條數(shù)的 統(tǒng)計功能 時點數(shù)據(jù)查詢 提供截止選擇時間及之前的所有數(shù)據(jù)總量的數(shù)據(jù) 查詢和導出功能 報送數(shù)據(jù)查詢 提供 EAST3 0 報送數(shù)據(jù)查詢和導出功能 批量日志查詢 提供批量加工日志的查詢功能 補錄完成情況 提供按機構(gòu)和報文查詢補錄完成情況 歷史數(shù)據(jù)查詢 提供對遷移到歷史存儲表中的已上報數(shù)據(jù)進行查 詢 可根據(jù)時間 機構(gòu)查詢各表的上報數(shù)據(jù)量 源數(shù)據(jù)質(zhì)量查詢 提供對 EAST3 0 源數(shù)據(jù)表進行檢驗 顯示詳細 的出錯信息 數(shù)據(jù)總量 出錯量 出錯率 出錯趨勢分析等 報送數(shù)據(jù)量查詢 提供報送數(shù)據(jù)查詢支持 顯示本期報送數(shù)據(jù)量 上期報送數(shù)據(jù)量 本期于上期報送量差異等查詢結(jié)果 評價指標查詢 提供對報送質(zhì)量的總體評價查詢功能 評價指標 包括校驗出錯率 業(yè)務(wù)總量 監(jiān)管契合度等方面的評價 5 2 5 5 2 5 配置管理配置管理 補錄模板配置 提供 EAST3 0 報文補錄模板的靈活配置功能 配 置報文基本的配置和報文字段校驗規(guī)則配置等功能 運行參數(shù)維護 提供系統(tǒng)運行參數(shù)的維護功能 包括報文生成路 徑 審核機制等 數(shù)據(jù)字典維護 提供系統(tǒng)公共碼值的維護功能 FTP 參數(shù)維護 提供 FTP 文件路徑的配置維護功能 支持 FTP 和 SFTP 兩種模式 報送機構(gòu)配置 提供對 EAST3 0 送機構(gòu)編碼映射關(guān)系維護的功能 緩存信息刷新 提供實時刷新緩存 日志清理以及報送數(shù)據(jù)遷移 等功能 評價指標配置 配置 EAST3 0 系統(tǒng)校驗統(tǒng)計 業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)總分 監(jiān) 管契合度評價指標 系統(tǒng)操作日志 記錄數(shù)據(jù)的新增 修改 刪除等操作及導出查看 涉密法人名單維護 對涉密法人的信息維護 便于脫敏處理 5 2 6 5 2 6 系統(tǒng)管理系統(tǒng)管理 該系統(tǒng)能夠?qū)崿F(xiàn)系統(tǒng)基礎(chǔ)功能配置 主要包括 1 機構(gòu)管理 根據(jù)我行各系統(tǒng)機構(gòu)的設(shè)置 建立完善的機構(gòu)管理功 能 能對機構(gòu)信息進行增刪改查 能夠適應(yīng)未來機構(gòu)擴展或者變 化的需求 2 用戶管理 對使用系統(tǒng)的人員進行管理 包括人員增刪改查等 3 角色管理 對使用系統(tǒng)的用戶按照不同的角色進行劃分 包括填 報角色 復(fù)核角色 審核角色等 5 2 7 5 2 7 數(shù)據(jù)采集數(shù)據(jù)采集 調(diào)度配置 設(shè)置調(diào)度的數(shù)據(jù)源連接方式 FTP或SFTP或本地路徑 或直連數(shù)據(jù)庫 設(shè)置不同源數(shù)據(jù)連接方式下的路徑 賬戶 密 碼 設(shè)置源數(shù)據(jù)進入監(jiān)管報送系統(tǒng)的映射腳本及處理方法等 采集頻度配置 設(shè)置調(diào)度的執(zhí)行的頻度 按小時 按日 按周 按 旬 按月 按季 按年 設(shè)置執(zhí)行的具體時間 執(zhí)行的次數(shù) 是 否可以遇錯繼續(xù) 參數(shù)設(shè)置 提供維護調(diào)度中常規(guī)參數(shù)變量化處理 維護數(shù)據(jù)源連 接方式中所需的路徑 賬戶 密碼等信息 日志查詢 對ETL調(diào)度日志進行綜合查詢 6 6 其他要求其他要求 6 1 6 1 總體技術(shù)要求總體技術(shù)要求 系統(tǒng)設(shè)計遵循的性能要求 可靠性 安全性 可定制化 可擴 展性 界面友好性 集成能力等 采取模塊化設(shè)計思想 滿足應(yīng)用 實施的靈活伸縮 體現(xiàn)但不限于以下方面 1 采用主流的架構(gòu)和開發(fā)語言 2 提供具有成熟的技術(shù)平臺進行快速開發(fā)支持 3 使用參數(shù)化配置 4 盡量采用開源項目 若使用有閉源產(chǎn)品 需要事先列出并告 知甲方 6 2 6 2 知識產(chǎn)權(quán)知識產(chǎn)權(quán) 因履行本項目合同所產(chǎn)生的研究開發(fā)成果及其相關(guān)知識產(chǎn)權(quán)權(quán) 利歸屬 按下列條款確定 本合同簽署之前 乙方已取得的知識產(chǎn)權(quán) 包含著作權(quán) 專利 申請權(quán) 專利權(quán)及其他相關(guān)知識產(chǎn)權(quán) 歸乙方所有