信用社防范電信詐騙預(yù)案.doc

信用社防范電信詐騙預(yù)案為進一步做好防范電話短信詐騙客戶工作，提高客戶防范風(fēng)險意識，保護客戶資金不受損失，根據(jù)省聯(lián)社關(guān)于電話短信詐騙受害人起訴銀行事件的風(fēng)險提示的有關(guān)要求，結(jié)合我縣農(nóng)村信用社實際，特制定本預(yù)案。一、組織領(lǐng)導(dǎo)為切實加強防范電話短信詐騙工作，我社成立防范電話短信詐騙管理領(lǐng)導(dǎo)小組，組 長：劉穎斌副組長：張鐵龍成 員：楊哲 王秀娟 劉云龍 宋維軍領(lǐng)導(dǎo)小組設(shè)立辦公室，負責電話短信詐騙的防范和處置并指定專人負責此項工作，加大風(fēng)險提示力度，提升服務(wù)質(zhì)量，有效防控電話短信詐騙風(fēng)險。二、工作職責和要求 對于電話短信詐騙的防范和處理，要履行下列職責： （一）受理客戶被電話短信詐騙的處置工作，對客戶反映的各項問題應(yīng)詳細記錄并呈報聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)。 （二）承辦上級領(lǐng)導(dǎo)機關(guān)和聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)交辦的客戶被電話電信詐騙事宜。 （三）負責監(jiān)督轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點臨柜人員對客戶在匯劃款時進行風(fēng)險提示。 （四）承辦領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它事宜。三、主要工作措施（一）加強臨柜人員和客戶之間的交流。在客戶辦理匯款業(yè)務(wù)時，臨柜人員要咨詢客戶是否是按電話短信內(nèi)容進行的匯款，如果是要提示客戶往電話短信內(nèi)容匯款的風(fēng)險，及時有效的保護客戶資金不受損失。 （二）加強防范電話短信虛假信息詐騙的宣傳。印制提示客戶注意防范虛假信息詐騙的宣傳資料，并張貼在營業(yè)場所明顯處，提高客戶防范風(fēng)險的意識。 四、應(yīng)急晌應(yīng)及啟動(一)如發(fā)生電話短信詐騙事件，應(yīng)及時上報本單位防范電話短信詐騙管理領(lǐng)導(dǎo)小組，同時上報聯(lián)社負債業(yè)務(wù)部門，由負債業(yè)務(wù)部根據(jù)事件性質(zhì)做出快速反應(yīng)，降低客戶資金風(fēng)險。(二)接到事件報告后，啟動本單位風(fēng)險防范處理機制，在第一時間內(nèi)，分析、審議詐騙事件，指導(dǎo)各網(wǎng)點采取積極補救措施，如是他行賬戶應(yīng)立即聯(lián)系追索款項，如是本社賬戶應(yīng)立即凍結(jié)。并及時上報市聯(lián)社負債業(yè)務(wù)部。預(yù)案人員分工主 任：負責指揮坐班主任：