保險(xiǎn)公司實(shí)習(xí)報(bào)告(金融).docx

湘潭大學(xué)實(shí)習(xí)報(bào)告 學(xué)院：興湘學(xué)院 專業(yè)：財(cái)務(wù)管理 學(xué)號(hào)：2011961341 姓名：王先祥 指導(dǎo)教師：賀建林、李明楊 完成日期：2014-10-10湘潭華拓?cái)?shù)碼科技有限公司實(shí)習(xí)總結(jié)一、實(shí)習(xí)單位及崗位簡介（一）實(shí)習(xí)單位的簡介華拓?cái)?shù)碼科技有限公司專注于銀行業(yè)的業(yè)務(wù)流程外包服務(wù)。已在中國大陸成立了大慶、珠海、鄭州、昆山四個(gè)交付中心，在北京成立了管理總部，在哈爾濱成立了研發(fā)中心，在廣州、上海、悉尼、倫敦、紐約、馬卡姆等地成立了全球營銷中心，員工人數(shù)已經(jīng)超過4000人，連續(xù)多年獲得“全球服務(wù)外包百強(qiáng)”、“中國服務(wù)外包十強(qiáng)”等榮譽(yù)稱號(hào)。習(xí)近平、溫家寶、李源潮等國家領(lǐng)導(dǎo)人多次到公司視察。華拓?cái)?shù)碼目前為中國銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、交通銀行、中信銀行、光大銀行、廣發(fā)銀行、浦發(fā)銀行等總行級金融客戶提供服務(wù)。業(yè)務(wù)覆蓋信用卡全流程處理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)流程、中后臺(tái)集中運(yùn)營流程和客戶聯(lián)絡(luò)中心業(yè)務(wù)流程；在金融產(chǎn)品營銷領(lǐng)域，涵蓋了銀行服務(wù)介質(zhì)營銷、銀行產(chǎn)品營銷和保險(xiǎn)產(chǎn)品營銷；在人才外包領(lǐng)域，提供運(yùn)營管理人才、柜面操作人才及網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)人才的外包服務(wù)。未來的三到五年是中國BPO行業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，華拓?cái)?shù)碼將占據(jù)有利市場地位，不斷提升影響力和產(chǎn)業(yè)地位，做大規(guī)模，做金融機(jī)構(gòu)做不好的高端業(yè)務(wù)，做金融機(jī)構(gòu)做不了的超高端業(yè)務(wù)，成為中國服務(wù)外包的領(lǐng)軍企業(yè)，領(lǐng)跑中國BPO,華拓?cái)?shù)碼（M&Y）作為中國BPO產(chǎn)業(yè)的領(lǐng)跑者。湘潭華拓?cái)?shù)碼科技公司是剛建立不久的子公司。（2） 實(shí)習(xí)崗位的簡介一、實(shí)習(xí)崗位在湘潭華拓?cái)?shù)碼科技實(shí)習(xí)了一個(gè)月，大概了解金融外包公司的工作內(nèi)容和工作流程，熟悉金融外包公司的工作環(huán)境，粗略的了解了金融外包公司工作的相關(guān)技能，為今后踏上金融工作崗位做了初步的了解。財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)根據(jù)公司有關(guān)財(cái)務(wù)管理制度，協(xié)助財(cái)務(wù)經(jīng)理完善本公司的會(huì)計(jì)核算體系，正確、及時(shí)地進(jìn)行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)綜合、匯總工作，做好費(fèi)用、稅收的核算和控制，保費(fèi)收入和理賠支出的賬務(wù)管理，及時(shí)交納稅款等相關(guān)工作。數(shù)據(jù)搜集部門搜集相關(guān)的保單、銀行受理單，整理各方面的綜合信息。數(shù)據(jù)錄入部門根據(jù)數(shù)據(jù)搜集部門提供的信息，通過計(jì)算機(jī)進(jìn)行相關(guān)的信息處理。對金融業(yè)（如：中國銀行、建設(shè)銀行、交通銀行、光大銀行、廣發(fā)銀行、民生保險(xiǎn)、新華保險(xiǎn)、太平洋保險(xiǎn)、陽光保險(xiǎn)等）的客戶信息及相關(guān)單據(jù)、文檔的錄入、初審、掃描、歸檔等業(yè)務(wù)處理工作。我們從事的崗位主要是對相關(guān)單據(jù)、文檔的錄入。二、實(shí)習(xí)內(nèi)容及過程我的實(shí)習(xí)工作是從數(shù)據(jù)錄入開始的。首先學(xué)習(xí)的內(nèi)容就是銀行信用卡辦理申請單信息的錄入，即通過專業(yè)的數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)將辦理人和擔(dān)保人的具體信息錄入到信息庫中并生成有效的單證。這是一項(xiàng)同時(shí)需要準(zhǔn)確與速度的工作，由于銀行客服多，申請單錄入工作量大，每日辦理各種銀行業(yè)務(wù)的客戶很多，申請單信息錄入要盡量的快減少堆積等候時(shí)間，并且所錄入的信息要保證準(zhǔn)確以免無法通過核保造成時(shí)間和精力的浪費(fèi)。在學(xué)習(xí)的過程中，我粗略的了解了數(shù)據(jù)系統(tǒng)的操作，掌握信息輸入的各種技巧。申請單的信息包括申請人、家庭狀況、地址、工作狀況和償還能力等。如何快速準(zhǔn)確錄入，并且不發(fā)生沖突是一個(gè)難點(diǎn)。我利用中午休息的時(shí)間反復(fù)的練習(xí)，牢記日常的工作中常用的信息的代碼。比如省份的名稱、申請人與擔(dān)保人人關(guān)系、申請條款、家庭狀況、家庭成員數(shù)等，這些信息相應(yīng)的阿拉伯?dāng)?shù)字或英文代碼表示。在可以獨(dú)立錄入保單之后，我開始正式作為一名數(shù)據(jù)錄入員到后臺(tái)工作。隨著工作的進(jìn)行，我逐漸感到我需要學(xué)習(xí)的還有好多，例如各種申請人的申請條件，申請人的工作薪水情況和申請人申請人償還能力標(biāo)準(zhǔn)，各種其他信息的相關(guān)規(guī)定等，這些知識(shí)雖然在課堂上初步的學(xué)習(xí)過，但是一下子運(yùn)用到實(shí)踐中，特別是當(dāng)自己想解釋這些條款時(shí)，還是感覺到以前對這些知識(shí)掌握的不夠透徹，這讓我深刻的體會(huì)到了理論與實(shí)踐的差距。在數(shù)據(jù)錄入部的第二個(gè)任務(wù)是保管、整理好申請單，了解申請單保管規(guī)定。申請單錄入的時(shí)間和數(shù)量以及錄入員必須用專門的錄入代碼才能進(jìn)入系統(tǒng)進(jìn)行相關(guān)的信息錄入，并隨時(shí)和上級公司的申請單發(fā)放部門核對數(shù)量。錄入申請單的工作需要極大的耐心，每個(gè)申請單的申請?zhí)?、申請人姓名都要登記在目錄中，不能識(shí)別的申請單不能自主的隨意辨識(shí)，數(shù)據(jù)錄入情況有一定的標(biāo)準(zhǔn)，不能達(dá)標(biāo)的不能正式上崗，上崗人員如果多次不能達(dá)標(biāo)必須得再次培訓(xùn)。如果申請單數(shù)據(jù)出現(xiàn)問題，必須嚴(yán)格按照管理規(guī)定處理相關(guān)事項(xiàng)，進(jìn)行相應(yīng)的懲罰。了解過這些嚴(yán)格的規(guī)定之后，我在工作中不敢有一絲大意，在培訓(xùn)指導(dǎo)人員的指導(dǎo)之下，我掌握了數(shù)據(jù)錄入的工作，不但保證了“零差錯(cuò)”還不斷提高了工作效率，在新工作單位給大家留下了一個(gè)好印象。三、實(shí)習(xí)收獲與體會(huì)短短一個(gè)月的實(shí)習(xí)讓我有機(jī)會(huì)將自己為人處事方法運(yùn)用在實(shí)際的工作中，讓我了解了親身實(shí)踐的重要性。將所學(xué)的知識(shí)運(yùn)用到工作實(shí)踐中可以將理論變成行動(dòng)解決實(shí)際的問題，并且在實(shí)踐中，我不斷的思考，從而使實(shí)踐可以反過來提高我的理論認(rèn)識(shí)。同時(shí)讓我知道了自身的不足，了解到了自己亟待解決的自身問題。無論是在學(xué)習(xí)上還是在生活中都有相應(yīng)的見識(shí)。也使我積累了許多在學(xué)校無法學(xué)到的經(jīng)驗(yàn)，真正體會(huì)到了“書到用時(shí)方恨少”。但是俗話說“千里之行始于足下”，一些最基本的實(shí)物和技能是不能在書本上徹底理解的，需要更多的是我們?nèi)?shí)踐去進(jìn)行實(shí)際的訓(xùn)練和操作。在實(shí)習(xí)中的另外體會(huì)就是在工作中，我們都要有強(qiáng)烈的責(zé)任心，不僅要對自己的崗位負(fù)責(zé)，也要對自己辦理的業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)。辦理的業(yè)務(wù)要作到細(xì)心周全，不能馬馬虎虎，丟三落四。使自己更加充分地理解了理論與實(shí)際的關(guān)系。這段時(shí)間里，我像一個(gè)真正的員工去對待工作，感覺自己已經(jīng)不是一個(gè)學(xué)生了，每天早上六點(diǎn)半起床，然后像個(gè)上班族一樣上班。實(shí)習(xí)過程中遵守該行的各項(xiàng)制度，虛心向有經(jīng)驗(yàn)的同事學(xué)習(xí)。一個(gè)多月的實(shí)習(xí)使我懂得了很多以前不知道的東西，對華拓?cái)?shù)碼科技公司也有了更深的了解，這期間的實(shí)習(xí)收獲總的來講可以概括為以下三個(gè)方面：(一)是通過參與銀行業(yè)務(wù)經(jīng)融外包的過程，學(xué)到了實(shí)踐知識(shí)，同時(shí)進(jìn)一步加深了對理論知識(shí)的理解，使理論與實(shí)踐知識(shí)都有所提高。(二)是提高了實(shí)際工作能力，為就業(yè)和將來的工作取得了一些寶貴的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。(三)前輩們的教誨使我的人生增加了一筆財(cái)富。同時(shí)在這期間的空閑時(shí)間里，我發(fā)現(xiàn)銀行有很多金融、證券方面的雜志、期刊和報(bào)紙，于是，利用這個(gè)契機(jī)一有空閑的時(shí)間我就在這些資料中翻閱，從這里面我也學(xué)到了許多當(dāng)前的金融狀況，銀行實(shí)際工作中的各種有用知識(shí)。通過這次實(shí)習(xí)中，我也認(rèn)識(shí)到了自己存在的一些優(yōu)點(diǎn)和不足：優(yōu)點(diǎn)是(1)發(fā)現(xiàn)自己與人溝通和社交的能力不錯(cuò);(2)認(rèn)為自己是一個(gè)能夠吃苦耐勞的人，能從一天的辛苦工作中找到樂趣。(3)感覺到自己做事認(rèn)真負(fù)責(zé)，執(zhí)行力強(qiáng)。 不足之處有：(1)與真正的社會(huì)大家庭接觸較少，缺乏足夠的社會(huì)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn);(2)自信心不夠充分，有時(shí)會(huì)產(chǎn)生打退堂鼓的念頭。實(shí)習(xí)是每一個(gè)大學(xué)生必須擁有的一段經(jīng)歷，這次的實(shí)習(xí)使我對自己的專業(yè)有了更為詳盡而深刻的了解，也是對這幾年大學(xué)里所學(xué)知識(shí)的鞏固與運(yùn)用。從這次實(shí)習(xí)中，我體會(huì)到了實(shí)際的工作與書本上的知識(shí)是有一定距離的。我們在實(shí)踐中了解社會(huì)，學(xué)到了很多在課堂上根本就學(xué)不到的知識(shí)，打開了視野，長了見識(shí)，為我們以后進(jìn)一步走向社會(huì)打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，實(shí)習(xí)是我們把學(xué)到的理論知識(shí)應(yīng)用在實(shí)踐中的一次嘗試。很多工作都是熟能生巧，只有以知識(shí)作為基礎(chǔ)，腳踏實(shí)地，一步一個(gè)腳印，虛心學(xué)習(xí)，在不斷的摸索鍛煉中，不斷發(fā)掘出自己的潛能，不斷提高自己的能力，才會(huì)有很好的業(yè)績。在任何一項(xiàng)工作中，團(tuán)隊(duì)精神永遠(yuǎn)最重要!雖然每天都是各司其職，但遇到什么問題也是互相研究互相討論詢問，共同解決問題。而且大家在完成自己的任務(wù)后，都會(huì)自覺的幫助同事完成他人工作，營造了一個(gè)良好的環(huán)境，也讓我學(xué)會(huì)了如何與大家交流，明白了一些在與同事的交流中應(yīng)注意的細(xì)節(jié)。并且在分析的過程中漸漸明白面對不同的人需要用不同的方式對待，在待自己時(shí)應(yīng)該充滿自信，增加同事對我們的信任感。 誠信，是人一輩子的財(cái)富。在工作中接觸到的個(gè)人信用信息比較多，也就慢慢了解到一個(gè)人擁有好的信用是多大一筆財(cái)富。隨著全國通用的個(gè)人征信信息系統(tǒng)的不斷完善，各家銀行只要輕輕一點(diǎn)，就可以查到一個(gè)人的信用記錄。一旦客戶被拉入黑名單，如利用信用卡套現(xiàn)、逾期不還款等違規(guī)現(xiàn)象出現(xiàn)，辦理所有的業(yè)務(wù)都將受阻，無論在什么方面我們都應(yīng)該做到誠信，不僅僅是在銀行的業(yè)務(wù)上，更應(yīng)該是在生活中。在這次實(shí)習(xí)中，我還在工作中鍛煉提高了自己與他人交流溝通的能力。在學(xué)校的接觸的大多是同學(xué)和老師，但是在工作中，我需要需要和領(lǐng)導(dǎo)、同事建立良好的關(guān)系。我認(rèn)識(shí)到與他人交流需要時(shí)常站在對方的角度，為他們著想，在這個(gè)基礎(chǔ)上，恰當(dāng)?shù)倪x擇合適的說話方式和交流方式，還要有很強(qiáng)的應(yīng)變能力。在這方面我感覺我的能力還有很大的提升空間，今后我會(huì)更努力為自己創(chuàng)造鍛煉自己的機(jī)會(huì)，提高溝通能力，更好的表達(dá)自己的想法。在實(shí)習(xí)中我深刻的感受到了金融外包企業(yè)的工作環(huán)境和氛圍，公司領(lǐng)導(dǎo)和同事對待工作積極熱情的態(tài)度給我留下了深刻的印象。經(jīng)融外包公司是一個(gè)充滿激情的地方，雖然工作辛苦，但是他們從不放松對自己的要求。我深深的體會(huì)到無論是專業(yè)知識(shí)上還是工作態(tài)度上，和他們相比，我還有很大的差距。我會(huì)更加努力，爭取早日成為一名優(yōu)秀的工作人員。這段寶貴的實(shí)習(xí)經(jīng)驗(yàn)對于我不久之后就要走入社會(huì)走向工作崗位來說起到了一個(gè)橋梁的作用，過渡的作用，是人生的一段重要的經(jīng)歷，也是一個(gè)重要步驟，讓我們更早的接觸社會(huì)，融入社會(huì)，學(xué)會(huì)與人交往，懂得解決問題。而且通過這次實(shí)習(xí)，我體會(huì)到我們應(yīng)將所