反洗錢試卷1最終版.doc

反洗錢測試試卷單位 姓名 分?jǐn)?shù) 一、單項(xiàng)選擇題(每題1分，共40分)1、2006年10月31日第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議通過的中華人民共和國反洗錢法自（ ）開始施行。A、2007年1月1日 B、2007年3月1日C、2007年5月1日 D、2006年10月31日2、負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測的機(jī)構(gòu)是（ ）。A、中國人民銀行反洗錢局 B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心 C、公安部 D、最高人民檢察院 3、目前，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭單位是( )。A、公安部 B、國務(wù)院 C、中國人民銀行 D、財(cái)政部 4、我國具有金融情報(bào)中心（FIU）職能的機(jī)構(gòu)是（ ）。A、中國人民銀行反洗錢局 B、中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司 C、中國人民銀行支付結(jié)算司 D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（ ）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A、3 B、5 C、7 D、106、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循（ ）的原則。A、認(rèn)識你的客戶 B、熟悉你的客戶C、見過你的客戶D、了解你的客戶7、代理他人在銀行辦理規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)（ ）以配合金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)。A、無需出示身份證件 B、只出示代理人有效身份證件 C、只出示被代理人有效身份證件 D、同時(shí)出示代理人與被代理人的有效身份證件8、中華人民共和國反洗錢法規(guī)定金融機(jī)構(gòu)對客戶的交易信息在交易結(jié)束后至少保存（ ）A. 5年 B. 10年 C. 15年 D、永久9、專業(yè)反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是（ ）。A、金融行動(dòng)特別工作組 B、金融情報(bào)中心 C、艾格蒙特集團(tuán) D、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)10、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢（ ）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。A、檢察機(jī)關(guān) B、其他金融機(jī)構(gòu) C、監(jiān)管部門 D、行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)11、以下不屬于“黑錢”來源的是（ ）。A、毒品交易所得 B、敲詐勒索所得 C、走私收入 D、誠實(shí)守法經(jīng)營所得12按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（ ）年。 A:3年 B:5年 C:10年 D:15年 13我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（ ）。 A:20萬 B:50萬 C:200萬 D:500萬 14公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（ ）。 A:介紹信 B:辦案協(xié)查函 C:協(xié)助查詢存款通知書D:查詢令 15郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入（ ）管理 A:存款賬戶 B:儲(chǔ)蓄賬戶 C:單位銀行結(jié)算賬戶 D:個(gè)人銀行結(jié)算賬戶 16金融行動(dòng)特別工作組的工作目標(biāo)是（ ）。 A:向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息 B:在金融行動(dòng)特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行四十項(xiàng)建議 C:在全球推動(dòng)反洗錢專門立法 D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢。17、反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)措施不得超過（ ）。A、24小時(shí) B、48小時(shí) C、64小時(shí) D、7日18、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行（ ）。A、客戶身份識別 B、大額和可疑交易報(bào)告 C、可疑交易的分析 D、與司法機(jī)關(guān)全面合作19、開戶銀行根據(jù)實(shí)際需要，原則上以開戶單位（ ）的日常零星開支所需核實(shí)庫存現(xiàn)金限額。A、13天 B、35天 C、58天20、（ ）年，中國人民銀行根據(jù)中華人民共和國中國人民銀行法規(guī)定和國務(wù)院要求設(shè)立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A、2003年 B、2004年 C、2005年 D、2006年21、客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（ ）報(bào)告。A、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu) B、開立帳戶的金融機(jī)構(gòu) C、發(fā)卡銀行 D、收單行22、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（ ）。A、只提交大額交易報(bào)告 B、只提交可疑交易報(bào)告 C、分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告23、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金，無記名有價(jià)證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門通報(bào)。其中“現(xiàn)金”是指（ ）。A、人民幣 B、外幣現(xiàn)鈔 C、人民幣和外幣現(xiàn)鈔24、有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃單位、個(gè)人存款的執(zhí)法機(jī)關(guān)是（ ）。A、人民檢察院 B、稅務(wù)機(jī)關(guān) C、公安機(jī)關(guān) D、審計(jì)機(jī)關(guān)25、以下外匯資金交易金融機(jī)構(gòu)需要及時(shí)進(jìn)行核查的是（ ）。 A、一方將外匯存入他人儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶，本人的儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶收到相應(yīng)人民幣 B、企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)金購匯 C、企業(yè)外匯賬戶資金流動(dòng)以千位或萬位為單位的整數(shù)資金往來頻繁 。26、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，情節(jié)嚴(yán)重的，依據(jù)中華人民共和國反洗錢法處（ ）罰款。A、二十萬元以上五十萬元以下 B、二十萬元以下 C、一百萬元以上 D一萬元一下27、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的,情節(jié)嚴(yán)重的，依據(jù)中華人民共和國反洗錢法處（ ）罰款。A、二十萬元以上五十萬元以下 B、二十萬元以下 C、一百萬元以上 D一萬元一下28、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的，情節(jié)嚴(yán)重的，依據(jù)中華人民共和國反洗錢法處（ ）罰款。A、二十萬元以上五十萬元以下 B、二十萬元以下 C、一百萬元以上 D一萬元一下29、（ ）根據(jù)國務(wù)院授權(quán)代表中國政府開展反洗錢國際合作。A、中國人民銀行 B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) C、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì) D中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)30、中國人民銀行及其工作人員應(yīng)當(dāng)對依法履行反洗錢職責(zé)獲得的信息（ ）。A、予以保密，不得違反規(guī)定對外提供 B、可以任意散布 C、不需保密 D可以向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)31、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息（ ）A、應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供 B、可以任意散布 C、不需保密 D可以向領(lǐng)導(dǎo)提供32、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要進(jìn)行現(xiàn)場檢查時(shí)，檢查人員不得少于（ ）人，并應(yīng)出示執(zhí)法證和檢查通知書。A、2 B、3 C、4 D、533、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法，自（ ）起施行。A、2008年3月1日 B、2007年3月1日 C、2009年1月1日 D、2006年1月1日34、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法，自（ ）起施行。A、2007 年8 月1 日 B、2007年3月1日 C、2009年1月1日 D、2006年1月1日35、被查單位對反洗錢現(xiàn)場檢查意見告知書有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到現(xiàn)場檢查意見告知書之日起（ ）內(nèi)向發(fā)出現(xiàn)場檢查意見告知書的中國人民銀行及其地市級以上分支機(jī)構(gòu)提出陳述、申辯意見。A、10日 B、5日 C、20日 D、30日36、（ ）負(fù)責(zé)對全國性金融機(jī)構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管。A、中國人民銀行 B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) C、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì) D中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)37、安徽省內(nèi)各金融機(jī)構(gòu)及其所屬對公營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均要設(shè)立反洗錢信息報(bào)告員崗位，至少明確（ ）信息報(bào)告員，報(bào)屬地人民銀行反洗錢管理部門備案。A、一名 B、二名 C、三名 D、四名38、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易中的“長期”和“短期”分別為（ ）A一年以上，3個(gè)工作日B一年以上，10個(gè)工作日C三年以上，3個(gè)工作日D三年以上，10個(gè)工作日39、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級評定的范圍包括各類（ ）。A、對公客戶 B、對私客戶 C、對公客戶、對私客戶 D、存款客戶40、在建立對私客戶號時(shí)，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)對客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級評定，原則上應(yīng)自開立客戶號起（ ）內(nèi)完成。A、10 個(gè)工作日 B、5個(gè)工作日 C、15個(gè)工作日 D、20個(gè)工作日二、多選題(每題1分，共20分)1、中華人民共和國反洗錢法所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪、（ ）等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。A、恐怖活動(dòng)犯罪 B、貪污賄賂犯罪 C、破壞金融管理秩序犯罪 D、金融詐騙犯罪2、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（ ）和（ ）報(bào)告，受法律保護(hù)。A、大額交易 B、可疑交易 C、個(gè)人信息 D、企業(yè)信息3、具備金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理職能的機(jī)構(gòu)包括（ ）。A、中國人民銀行B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) C、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì) D、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)4、中華人民共和國刑法（修正案六）中規(guī)定的洗錢行為包括（ ）。A、提供資金賬戶的 B、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的 C、通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的 D、協(xié)助將資金匯往境外的5、向他人出租、出借自己的身份證件可能會(huì)產(chǎn)生不良后果有（ ）。A、他人借用您的名義從事非法活動(dòng) B、可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動(dòng) C、可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的替罪羊 D、您的誠信狀況受到合理懷疑 6、反洗錢法在保護(hù)公民、法人的合法權(quán)益方面的規(guī)定有（ ）。A、規(guī)定了有關(guān)人員對公民和組織的信息保密義務(wù) B、嚴(yán)格規(guī)定了進(jìn)行行政調(diào)查的審批權(quán)限和程序 C、嚴(yán)格限定了臨時(shí)凍結(jié)措施的條件和期限 D、規(guī)定了有關(guān)機(jī)關(guān)未依法履行職責(zé)、侵犯公民、組織合法權(quán)益的行為法律責(zé)任7、商業(yè)銀行為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供（ ）等金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份。A、單筆金額人民幣5000元的現(xiàn)金匯款 B、單筆金額人民幣2萬元的票據(jù)兌付 C、單筆金額1000美元的現(xiàn)鈔兌換 D、單筆金額5000美元的現(xiàn)金匯款8、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定中，要求金融機(jī)構(gòu)及其工作人員予以保密、不得違法違規(guī)對外提供的事項(xiàng)有（ ）。A、對可疑交易特征予以保密 B、對報(bào)告可疑交易的信息予以保密 C、對配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的信息予以保密 D、對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息予以保密9、金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高管人員和其他直接責(zé)任人員處一萬元以上5萬元以下罰款：（ ）A、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的 B、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的 C、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的 D、未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的10、我國目前已簽署和批準(zhǔn)了（ ）個(gè)涉及反洗錢和反恐融資問題的國際公約。A、聯(lián)合國禁毒公約 B、聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約 C、聯(lián)合國關(guān)于制止向恐怖主義提供資助的國際公約 D、聯(lián)合國反腐敗公約11、下列哪些交易或者行為，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告（ ）。A、金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易 B、提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符 C、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金 D、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金12、反洗錢義務(wù)主體包括（ ）。A、中國人民銀行 B、司法部門 C、金融機(jī)構(gòu) D、特定的非金融機(jī)構(gòu)13、反洗錢國際合作主要包括（ ) A、加入并實(shí)施有關(guān)公約 B、司法協(xié)助和引渡 C、對等主管機(jī)關(guān)之間的合作 D、反洗錢信息交換 14反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括（ ）的檔案整理階段。 A:檢查準(zhǔn)備 B:檢查實(shí)施 C：檢查報(bào)告 D:檢查處理 15存款人開立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后有開戶行核發(fā)開戶許可證（ ） A:儲(chǔ)蓄存款賬戶 B:基本存款賬戶 C:一般存款賬戶 D:臨時(shí)存款賬戶 16中國人民銀行發(fā)布的大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定和大額現(xiàn)金支付管理通知。對大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（ ） A:個(gè)人提取3萬元以上的 B: 個(gè)人提取5萬元以上的 C: 單位提取20萬元以上的 D: 單位提取50萬元以上的 17下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些（ ） A: 某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資B:居民李四當(dāng)日在國家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊 C:居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元 D:甲企業(yè)每逢雙日下午都會(huì)在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取 18金融行動(dòng)特別工作組的工作目標(biāo)是（ ） A:向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息 B:在金融行動(dòng)特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行四十項(xiàng)建議 C:在全球推動(dòng)反洗錢專門立法D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢。 19下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（ ） A:基本建設(shè)基金賬戶 B:更新改造資金專用賬戶 C:政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶 D:財(cái)政預(yù)算外資金專用賬戶 20金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（ ） A:確立客戶身份并利用可靠的，獨(dú)立來源的