個人理財課程教學(xué)實施方案.doc

個人理財課程教學(xué)實施方案一、課程概況1課程性質(zhì)“個人理財”是為中央電大各專業(yè)學(xué)員開設(shè)的一門應(yīng)用性較強的通識課。本課程是借鑒國際注冊理財規(guī)劃師(簡稱CFP)考試體系所要求掌握的核心內(nèi)容，結(jié)合國內(nèi)具體情況，本課程主要面向工薪階層、普通大眾，旨在普及理財知識，重點介紹各種理財方式的基礎(chǔ)理論和基本知識；帶領(lǐng)學(xué)習(xí)者了解我國現(xiàn)行的各類個人理財產(chǎn)品，掌握各類理財產(chǎn)品的內(nèi)容、性質(zhì)、風(fēng)險和贏利狀況；明確個人理財過程中應(yīng)當承擔(dān)的義務(wù)、應(yīng)當享有的法定權(quán)利以及應(yīng)當承擔(dān)的法律責(zé)任。運用案例教學(xué)提高學(xué)習(xí)者理解、運用或設(shè)計、操作個人理財工具的水平以及分析、解決個人理財中出現(xiàn)實際問題的能力。為學(xué)習(xí)者將來從事或者參與、規(guī)劃個人理財活動打下堅實的基礎(chǔ)。2教學(xué)目的和要求學(xué)員們通過學(xué)習(xí)“個人理財”課程，將全面地、系統(tǒng)地掌握個人理財?shù)幕纠碚摵突痉椒?，為今后進行更高層次的學(xué)習(xí)和實踐打下扎實的基礎(chǔ)。個人理財課程為專題模塊結(jié)構(gòu)，在個人理財課程的教學(xué)中除系統(tǒng)講授個人理財?shù)幕靖拍睢⒒纠碚摵突局R以外，還由淺入深，由表及里，從實踐出發(fā)，提出和分析各類理財產(chǎn)品的理論問題以及操作技巧，培育學(xué)生在理財過程中獨立認識問題、分析問題和解決問題的能力。在個人理財教學(xué)中重點講授各種金融類理財產(chǎn)品和房地產(chǎn)、藝術(shù)品投資以及個人教育、養(yǎng)老投資等業(yè)務(wù)問題，注重應(yīng)用技術(shù)和實踐能力的培養(yǎng)，較多地運用實際案例闡明教學(xué)內(nèi)容，使學(xué)生掌握個人理財?shù)木窈蛯嵸|(zhì)，能用所學(xué)知識進行計算理財產(chǎn)品成本收益以及增加抵御防范投資風(fēng)險的能力。學(xué)習(xí)“個人理財”這門課程，要求掌握該課程的基本理論、基本方法和基本技能，并在學(xué)習(xí)中處理好學(xué)習(xí)與應(yīng)用、全面與重點、理解與記憶、原則與方法的關(guān)系。3課程教師介紹苑德軍，吉林榆樹人，教授，經(jīng)濟學(xué)博士，中國銀河證券公司高級經(jīng)濟學(xué)家，中國證監(jiān)會部級專家，中國社會科學(xué)院金融研究中心特邀研究員，多所大學(xué)兼職教授。曾在日本野村證券公司及野村綜合研究所研修。長期致力于貨幣政策和金融市場理論與實踐的研究，在中國社會科學(xué)、經(jīng)濟學(xué)動態(tài)、金融研究、財貿(mào)經(jīng)濟人民日報、光明日報等報刊上發(fā)表經(jīng)濟、金融論文470多篇，撰寫專著、主編金融證券工具書及高校統(tǒng)編教材等共23部，個人事跡被收入中國社會科學(xué)家大辭典英文版。為“個人理財”課程教材主編。張穎，四川人，對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)副教授。主要研究方向：金融市場、個人銀行業(yè)務(wù)、個人理財。主要教學(xué)課程：金融市場學(xué)、固定收益證券定價、個人銀行業(yè)務(wù)、個人理財策劃、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新及金融理論前沿課題。教育背景與學(xué)術(shù)經(jīng)歷：1986年到中國金融學(xué)院（原）工作，從事金融市場的教學(xué)和研究；1998年開始客戶經(jīng)理制、個人銀行業(yè)務(wù)和個人理財?shù)确较蚪虒W(xué)和研究。目前參與銀行業(yè)協(xié)會進行的“銀行從業(yè)人員資格考試”-個人理財編寫。為包括社會保障部、中行、建行、中信公司等在內(nèi)的金融機構(gòu)作個人理財方面的技術(shù)支持。從2002年開始，對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)金融學(xué)院領(lǐng)先在國內(nèi)高校本科生和研究生（其中，研究生班學(xué)員主要來自金融機構(gòu)和財富管理公司等）層次開設(shè)個人銀行業(yè)務(wù)和個人理財業(yè)務(wù)等課程。作為課程設(shè)計者和主講老師受到歡迎。主要學(xué)術(shù)成果：先后在中國金融、金融科學(xué)、國際融資等全國性貨幣、金融、經(jīng)濟類核心期刊、報刊上發(fā)表論文、專訪等多篇；獨立編著個人理財基礎(chǔ)（獲得2006年北京市精品教材）、個人理財精要與案例、金融學(xué)及金融市場學(xué)等書籍多本。為“個人理財”課程教材主編及錄像課主講。4與相關(guān)課程的關(guān)系個人理財課程54課內(nèi)學(xué)時，3學(xué)分， 一學(xué)期授完。 具有初步金融、財會、管理、稅收等財經(jīng)基礎(chǔ)知識，希望對我國各類理財產(chǎn)品有初步的了解并對個人理財有興趣的均可學(xué)習(xí)本課。二、本課程的基本內(nèi)容：“個人理財”的基本內(nèi)容主要包括：內(nèi)容包括個人理財概論、個人理財流程、個人銀行理財、個人證券理財、個人保險理財、個人外匯理財、個人信托理財、個人房地產(chǎn)投資、個人教育投資、個人退休養(yǎng)老投資、個人藝術(shù)品投資、個人理財稅收籌劃、個人理財策劃師（CFP）等內(nèi)容。 三、教學(xué)媒體介紹“個人理財”課程教學(xué)使用的媒體有：1文字教材本課程的主要文字教材為個人理財，主編：苑德軍教授、張穎副教授。中央廣播電視出版社（2001年1月版）。2錄像課程錄像教材為教學(xué)輔導(dǎo)4講，主講張穎副教授；各種理財專題講座9講。錄像課是重要的教學(xué)媒體，其作用是深化、強化和擴展文字教材的功能，以學(xué)習(xí)指導(dǎo)、專題討論和案例分析為主，講重點、難點、思路和方法，是學(xué)生掌握個人理財知識必不可少的媒體。為方便同學(xué)們利用計算機學(xué)習(xí)，我們會陸續(xù)錄制一些聯(lián)系現(xiàn)實情況的IP課件發(fā)布在網(wǎng)上（）。內(nèi)容是對重點、難點問題的講解和對某些學(xué)習(xí)方法的提示。3計算機網(wǎng)頁：按照教學(xué)進度和教學(xué)需要，我們將會在湖南電大在線進行有針對性的教學(xué)輔導(dǎo)；布置日常作業(yè)和進行作業(yè)指導(dǎo)等。5教學(xué)媒體使用和教學(xué)過程建議序 號教學(xué)內(nèi)容課內(nèi)學(xué)時錄像學(xué)時IP學(xué)時導(dǎo)學(xué)第一章個人理財概述41第二章個人理財流程41第三章個人銀行理財41第四章個人證券理財41第五章個人保險理財41第六章個人外匯理財41第七章個人信托理財41第八章個人房地產(chǎn)投資41第九章個人教育投資41第十章個人退休養(yǎng)老投資4第十一章個人藝術(shù)品投資41第十二章個人理財稅收籌劃41第十三章注冊理財策劃師（CFP）2附錄綜合案例2總復(fù)習(xí)22合計549+4四、教學(xué)安排學(xué)習(xí)“個人理財”課程，要求有較強的會計知識基礎(chǔ)，因此可以在學(xué)習(xí)本課程之初安排一定時間讓學(xué)員復(fù)習(xí)或?qū)W習(xí)必需的基礎(chǔ)知識，以便更有針對性的帶著問題學(xué)習(xí)。本教材一共分為13章和一個附錄，各地可根據(jù)各章的難易不同適當自行調(diào)整。本課程在學(xué)習(xí)過程中將形成性考核、終結(jié)性考試與教學(xué)過程有機地結(jié)合起來。通過形成性考核，一方面可以加強對地方電大教師教學(xué)過程的引導(dǎo)、指導(dǎo)和管理，優(yōu)質(zhì)的完成教學(xué)任務(wù)，實現(xiàn)教學(xué)目標；另一方面可以加強對學(xué)生平時自主學(xué)習(xí)過程的指導(dǎo)和監(jiān)督，重在對學(xué)生自主學(xué)習(xí)過程進行的指導(dǎo)和檢測，引導(dǎo)學(xué)生按照教學(xué)要求和自主學(xué)習(xí)計劃完成學(xué)習(xí)任務(wù)，達到掌握知識、提高能力的目標；再一方面推進對學(xué)生綜合素質(zhì)的訓(xùn)練和提高，使學(xué)生能夠運用所掌握的個人理財理論解釋分析指導(dǎo)理財活動，重點使學(xué)生實際操作的能力得以提高。中央電大提出形成性考核所涉及的基本教學(xué)內(nèi)容、題目的基本要求和框架，教學(xué)點教師可根據(jù)當?shù)氐膶嶋H情況適當加以細化、加入一些限制性條件或進一步的要求。形成性考核的設(shè)計要充分考慮結(jié)合個人理財進行的社會實踐活動，課堂討論（包括網(wǎng)上討論）、小組活動等內(nèi)容，全方位的考查學(xué)生學(xué)習(xí)的情況。五、考核組織1考試成績本課程采用形成性考核和終結(jié)性考核相結(jié)合的方式。形成性考核包括4次（最少）平時作業(yè)，平時作業(yè)成績占學(xué)期總成績的50%。終結(jié)性考核即期末考試，期末考試成績占學(xué)期總成績的50%。課程總成績按百分制記分，60分為合格。形成性考核綜合分數(shù)為100分，由不同的任務(wù)成績和測試成績構(gòu)成。每次任務(wù)的成績評定實行百分制，任務(wù)成績要考慮學(xué)生在活動中的表現(xiàn)綜合考評。其中任務(wù)本身占60分；任務(wù)報告質(zhì)量、課堂（網(wǎng)上）討論或小組活動的表現(xiàn)等占40分，由教學(xué)點的評閱教師掌握，該部分成績的高低要以文字記錄為依據(jù)，小組活動以不超過5人一組為宜，可由組長組織，以小組討論記錄作為評分標準。2考核基本要求對“個人理財”的學(xué)習(xí)，應(yīng)遵循教學(xué)大綱（教學(xué)要求）的要求，在教學(xué)中，把教學(xué)內(nèi)容分成了解、掌握兩個層次。屬于了解層次的，考試時所占份量較輕；屬于掌握層次的是考試的重點，一定要深入理解。六、教學(xué)環(huán)節(jié)1成立課程組課程組一般3名專職教師組成，組長須由副教授以上職稱的有豐富教學(xué)經(jīng)驗的教師擔(dān)任。課程組也可吸收12名兼職教師參加。由各地電大將有意參加課程組的人員名單通報個人理財課程組。2教學(xué)研討通識課在電大剛開始實施，為保證該課程教學(xué)活動正常有效地開展，保證教學(xué)質(zhì)量，課程組要進行多種形式的教學(xué)研討活動，如師資培訓(xùn)會、網(wǎng)上BBS、電子信箱等，加強教學(xué)環(huán)節(jié)中的信息交流，便于對教學(xué)環(huán)節(jié)進行實時監(jiān)控，隨時發(fā)現(xiàn)問題，解決問題。3中央電大提供網(wǎng)上指導(dǎo)與教學(xué)服務(wù)在網(wǎng)上開辟“個人理財”課程的專欄，及時發(fā)布教學(xué)信息、課程進度、重難點輔導(dǎo)、答疑、作業(yè)安排與要求等。網(wǎng)上內(nèi)容依據(jù)實際需求及時更新，一般為兩周更新一次。4直播課堂課程組將根據(jù)情況決定是否制作直播課堂節(jié)目，就有關(guān)教學(xué)問題進行進一步的探討和說明。5集中輔導(dǎo)學(xué)生以自主學(xué)習(xí)為主，各地應(yīng)安排一定時間的集中輔導(dǎo)和小組學(xué)習(xí)。輔導(dǎo)總時數(shù)原則上不超過課程總教學(xué)時數(shù)的25%，但希望要具體情況，具體分析，因人、因班而異。6作業(yè)獨立完成作業(yè)是學(xué)好本課程的重要手段也是形成性考核的形式之一。個人理財課程至少安排4次作業(yè)，可參照中央電大考核要求進行，也可由地方電大自行安排。要求學(xué)員必須完成，輔導(dǎo)教師要認真批閱，并根據(jù)完成情況，進行評分，成績合格者，方可參加該課程的期末考試，作業(yè)成績作為考核成績的一部分（占總成績的50%），一并計算該課程成績。7自學(xué)提倡結(jié)合生活實際學(xué)習(xí)個人理財課程，學(xué)生自主學(xué)習(xí)是遠程開放教育最重要的學(xué)習(xí)方式。在自學(xué)狀態(tài)下，學(xué)生可以利用業(yè)余時間，認真閱讀文字教材，充分利用中央電大和地方電大所提供的其它媒體，按照教學(xué)大綱的要求進行學(xué)習(xí)。8小組學(xué)習(xí)遠程開放教育師生經(jīng)常處于分離狀態(tài)，缺少學(xué)習(xí)交流，容易產(chǎn)生惰性和陷入孤獨，遇到問題也不容易解決。因此建議將學(xué)生按一定方式組成學(xué)習(xí)小組，在學(xué)習(xí)過程中，對疑難問題互相討論，集思廣益，互相幫助，共同提高。小組學(xué)習(xí)情況可酌情記入形成性考核成績。9考試考試是對教與學(xué)的全面檢查，是必不可少的教學(xué)環(huán)節(jié)。試題既要全面，符合大綱要求，又要體現(xiàn)重點，難度適中，題量適度。各試點電大要嚴格考試紀律，統(tǒng)一把握評分標準。學(xué)員期末考試成績占總成績的50%。課程組應(yīng)及時研究通報考試統(tǒng)計結(jié)果及分析報告。七、學(xué)習(xí)支持服務(wù)（一）中央電大的職責(zé)1提供本課程的教學(xué)大綱、多種媒體教材和媒體使用意見以及相關(guān)教學(xué)文件。2組織對地方電大教師的專業(yè)和課程培訓(xùn)。3提供教學(xué)管理的指導(dǎo)性意見和相應(yīng)的教學(xué)過程服務(wù)。4提供本課程形成性考核參考資料。5制定課程考核說明，提供期末考試的命題、制卷，制定評分標準。6提供本課程實踐性環(huán)節(jié)的指導(dǎo)性意見。7用信函、傳真、電話、直播課堂、VBI、電子郵件等手段及時傳遞有關(guān)教學(xué)信息。8對本課程的整個教學(xué)過程進行必要的監(jiān)督、檢查和評估。9為開展科研課題的研究工作搜集資料。根據(jù)需要和可能對試點單位進行巡教和巡考工作，集中收集教學(xué)和考試中的問題，加以研究和解決。巡教和巡考工作將以訪問、討論、抽查學(xué)生作業(yè)、問卷調(diào)查等方式進行。巡教、巡考的結(jié)果將為課題的研究提供依據(jù)。（二）地方電大的職責(zé)1為學(xué)生提供視聽閱覽室、計算機網(wǎng)絡(luò)與多媒體教室、VBI閱覽室、小組討論室、面授輔導(dǎo)教室等學(xué)習(xí)環(huán)境的服務(wù)。2配備2名具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)本科或本科以上學(xué)歷的專職教師負責(zé)教學(xué)輔導(dǎo)、答疑、作業(yè)檢查與批改、實踐環(huán)節(jié)指導(dǎo)、考試組織等工作。 3制定本課程具體的實施方案（特別是平時作業(yè)的教學(xué)安排等內(nèi)容）。4指導(dǎo)學(xué)生運用遠程教育的學(xué)習(xí)方法使用多種媒體教材和多種教學(xué)支持服務(wù)手段。5利用各種現(xiàn)代教育技