郵政金融中間業(yè)務專項檢查工作總結[范本]

郵政金融中間業(yè)務專項檢查工作總結XX局州局儲匯稽查室：根據X郵金管xxxx10號關于開展郵政金融中間業(yè)務專項檢查的通知精神及要求，局領導高度重視對郵政金融中間業(yè)務資金的安全檢查工作，并組織專項檢查組，落實檢查人員認真開展此次檢查。現(xiàn)將檢查情況總結匯報如下：一、檢查依據及方法。根據xxx州郵政金融中間業(yè)務檢查方案（一）及相關管理規(guī)定進行檢查。二、時間安排。檢查時間為xxxx年3月10日至4月20日。三、檢查項目內容：（一）、建立健全內控制度1、內控制度。嚴格執(zhí)行省、州局按中間業(yè)務種類、業(yè)務操作處理流程、資金流通渠道、賬務處理等制定的內控制度。2、人員配備。配備有兼職中間業(yè)務管理人員、中間業(yè)務會計和出納。3、報批報備制度。按照州局要求開辦中間業(yè)務，無未經批準或報備開辦郵政金融中間業(yè)務情況。（二）、業(yè)務管理1、代收類業(yè)務。與委托（協(xié)作）單位簽訂有效的“合同”或“協(xié)議書”，“合同”或“協(xié)議書”明確了雙方的權利和義務、資金劃轉方式、手續(xù)費結算、合同（協(xié)議）有效期等內容。2、代付類業(yè)務。與委托（協(xié)作）單位簽訂有效的“合同”或“協(xié)議書”，“合同”或“協(xié)議書”明確了雙方的權利和義務；委托（協(xié)作）方按“合同（協(xié)議）”規(guī)定，及時足額將代付資金劃至客戶郵政儲蓄分戶賬上，不存在委托（協(xié)作）方代付資金未到賬用儲蓄資金墊付的現(xiàn)象。3、代理國債業(yè)務。近期全部作清理，目前我局已無國債銷售。（三）、銀行賬戶管理我局擬在城市信用社開立保險代理業(yè)務資金專用賬戶，無以個人名義開立中間業(yè)務資金郵政儲蓄活期存折（卡）賬戶情況。（四）、會計、出納賬務管理1.賬務管理。按業(yè)務種類建立賬務進行管理，按會計制度要求設立總賬、明細賬。2記賬及時、數據真實。檢查會計核算及時準確完整，賬賬、賬款、賬據、賬表、內外賬務相符。3、代理國債業(yè)務?？傎~、明細賬相符。4、資金劃撥及權限審批。代付業(yè)務資金：委托（協(xié)作）單位按時足額到賬，不存在墊付資金情況；代收業(yè)務資金：按合同（協(xié)議）規(guī)定時限將代收業(yè)務資金劃轉委托（協(xié)作）單位指定賬戶。6.手續(xù)費結算。按規(guī)定收取各項中間業(yè)務手續(xù)費，并結轉局財務。7.收款管理。無上門收款的業(yè)務。（五）、特殊業(yè)務處理和重要票據管理掛失補單（證）、凍結、查詢、印密、密碼、沖正、沒收、更正、取消交易等特殊業(yè)務按規(guī)定辦理；中間業(yè)務使用的各種有價單證、票據按照重要空白憑證管理的相關規(guī)定進行管理，建立匯總登記簿、分戶登記簿、作廢/丟失空白憑證登記簿，定期進行盤點，賬實相符。（六）、儲蓄網點1.資金歸集。普通柜員在綜合服務平臺收取代收類業(yè)務現(xiàn)金后，與綜合柜員辦理交接手續(xù)，綜合柜員通過儲蓄系統(tǒng)委托分戶和商務匯款的方式進行資金歸集，無歸集資金存入以個人名義開立的賬戶，無挪用代收資金的情況。2.報表打印和上報。每日營業(yè)終了，網點及時打印各類中間業(yè)務“代理業(yè)務日報表”或“代收代付收支日報表”，并核點現(xiàn)金賬實相符；將打印的各類中間業(yè)務“代理業(yè)務日報表”或“代收代付收支日報表”、繳款單及其他附件一并寄送局事后檢查部門或相關人員。3.資金上繳。根據代收資金金額足額上繳。4.重要票據管理。按要求建立重要票據匯總、分戶登記簿，做到請領有登記，使用有記錄，作廢/丟失有經手人和領導簽字，賬實相符。（七）、檔案管理1、業(yè)務檔案。上級局、監(jiān)管部門下發(fā)及本局制定的內控制度、文件（傳真電報）、管理辦法，與委托（協(xié)作）方簽訂的合同、協(xié)議、申請書等資料等分類按序裝訂成冊，妥善保管。2、會計與事后監(jiān)督檔案。會計、出納、前臺、事后檢查的賬簿、報表、憑證等資料，分類按序裝訂成冊，妥善保管。人員崗位發(fā)生變動時，移交手續(xù)清楚，有交接清單。（八）、監(jiān)督檢查1、事后監(jiān)督。事后監(jiān)督部門對網點寄送的代理業(yè)務報表、憑證、重要票據及特殊業(yè)務交易進行審核并進行勾挑核對。審核后的報表、憑證及附件等資料及時送交中間業(yè)務會計。2.報告制度。要求事后監(jiān)督部門對審核中發(fā)現(xiàn)的重大問題及時報告相關部門和領導并及時處理。3.業(yè)務檢查。中間業(yè)務管理人員定期或不定期對前臺操作、會計和出納賬務處理、事后檢查、重要票據、資金安全情況等進行檢查，及時發(fā)現(xiàn)和糾正業(yè)務發(fā)展處理過程中的隱患和問題。4.稽核檢查。儲匯稽查按規(guī)定的頻次對中間業(yè)務稽查，填寫稽查報告書和檢查記錄。對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及時報告相關領導并督促整改。從以上檢查情況來看，我局在中間業(yè)務管理上，還存在內控制度建設不力，與委托（協(xié)作）單位簽訂的“合同”或“協(xié)議書”不夠規(guī)范，未在商業(yè)銀行開立中間業(yè)務資金專用賬戶，資金歸集劃款不正規(guī)等問題。通過此次專項檢查，將進一步規(guī)范和加強了我局郵政金融中間業(yè)務資金管理，防范風險