郵政金融內(nèi)控與風險防范剖析檢查的匯報總結(jié)[范本]

郵政金融內(nèi)控與風險防范剖析檢查的匯報總結(jié)市郵政局市場部、監(jiān)督監(jiān)察部、金融業(yè)務部：我局根據(jù)市局關(guān)于開展金融內(nèi)控與風險防范剖析檢查的通知的文件精神，成立了檢查小組，由局長為組長，副局長為副組長，成員有：安保干事、農(nóng)村郵政檢查員、儲匯管理員、儲匯稽查員和八個聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點的班長、支局長，依據(jù)省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法、省郵政儲匯業(yè)務稽查方案（修改稿）和省郵政金融中間業(yè)務稽查方案（試行）等相關(guān)規(guī)定，對郵政金融內(nèi)控制度、相關(guān)業(yè)務規(guī)章、操作規(guī)程、會計帳務處理和管理制度執(zhí)行，以及各類人員履職和安全設施等情況進行逐一剖析檢查，并在剖析檢查中堅持“四不放過”的原則（即風險隱患不查清不放過、原因分析不透徹不放過、全體職工不受教育不放過、整改措施不落實不放過），對發(fā)現(xiàn)問題逐一研究，以點帶面，逐一解決以此堵塞漏洞，消除隱患，提高全員防范郵政金融資金風險能力，確保郵政金融資金安全完整，促進郵政金融業(yè)務的持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展。一、基本情況截止月日，全縣郵儲余額萬元，凈增余額萬元，完成全年計劃的，點均余額萬元活期比重；代理保費萬元，完成全年計劃的，每月代發(fā)工資多萬元，每月代收稅多萬元，月份無案件發(fā)生。二、自查和剖析檢查綜合管理（）、縣局儲匯資金票款安全聯(lián)席會議領導重視，按期和定期召開，會議議題明確，經(jīng)營思路清晰，措施要求具體。（）、局長按期和定期召開了儲匯資金票款安全聯(lián)席會議，對存在問題有整改措施和要求。（）、分管局長按月填報檢查報告書，并按月對儲匯稽查員、農(nóng)村郵政檢查員、安全保衛(wèi)人員、儲蓄會計的檢查報告書均進行了審簽，提出了建議意見及要求。（）、儲匯稽查員的履職情況：按年制定了儲匯稽查計劃，認真開展了儲匯稽查工作，并認真填寫了原始稽查記錄、稽查記錄表按月填報了儲匯稽查報告書，檢查網(wǎng)點有走訪用戶記錄。（）、安全保衛(wèi)的履職情況：按月填寫了安全保衛(wèi)檢查報告書，檢查內(nèi)容齊全，檢查發(fā)現(xiàn)的問題敢于逗硬考核；（）、農(nóng)村郵政檢查員的履職情況：按月填寫了農(nóng)村郵政檢查報告書，檢查內(nèi)容較為全面，查賬記錄齊全，對代辦所、投遞人員的檢查較落實，有走訪用戶記錄。檢查儲匯會計和儲匯出納的檢查：（）、核對月份郵儲、電子匯兌銀郵余額、月份郵儲、電子匯兌資產(chǎn)負債表銀行余額，銀行對帳單余額，出納銀行日記帳余額、出納收支日報余額，帳帳相符。（）、檢查現(xiàn)金支票：轉(zhuǎn)賬支票。印鑒管理：現(xiàn)金支票，轉(zhuǎn)賬支票由儲匯出納保管，出納印鑒，會計印鑒由各自管理，財務提款專用章由局辦公室秘書保管；建立購買支票登記簿，作廢支票及時上交會計，現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬支票連號使用，儲匯出納賬簿無挖、刮、擦、補，賬頁無撕毀現(xiàn)象，改賬符合要求。（）、會計每月到銀行領取對賬單，按月對銀行賬單進行勾核。（）、會計未按頻次對網(wǎng)點業(yè)務指導和檢查。金庫管理檢查：（）、現(xiàn)場盤點出納庫存現(xiàn)金賬實相符。（）、按規(guī)定建立了金庫“五大簿”，但金庫、票庫值守由于條件所限未落實雙人二十四小時值守。（）、儲匯出納和綜合出納輪崗，金庫內(nèi)鑄鐵保險柜鑰匙交接未在鑰匙交接本上登記交接。儲蓄事后監(jiān)督，電子匯款事后檢查：（）、儲蓄事后監(jiān)督：盤點重要空白憑征管理賬實相符，密碼設置嚴密，管理完好，審核勾核不到位，報表有漏加蓋審核人員名章的情況。（）、電子匯款事后檢查：盤點重要空白憑證賬實相符，對手工網(wǎng)點收匯、兌付及時進行了補錄，審核勾核不到位，報表有漏加蓋審核人員名章的情況。中間業(yè)務檢查：（）、代發(fā)養(yǎng)老金。代發(fā)工資由委托單位先將代發(fā)的資金轉(zhuǎn)入縣局指定的賬戶，出納收到進賬單后，將單位代發(fā)的細表交給網(wǎng)點，網(wǎng)點通過中間業(yè)務平臺做代字業(yè)務處理。會計、出納做相應賬務處理，每月代發(fā)工資多萬元。（）、代理保險業(yè)務，各網(wǎng)點按天繳款，會計按天收款，憑證次日結(jié)清，截止月日共計代理保費萬元。（）、代收稅款，建立重要空白憑證登記簿，通過現(xiàn)金收繳和儲蓄代扣進行，按月與稅務部門結(jié)清賬務，每月代收和儲蓄代扣稅款多萬元。押運鈔管理：（）、現(xiàn)場檢查運鈔車車況較好，運鈔中嚴格執(zhí)行了規(guī)章制度未搭載無關(guān)人員。（）、防爆槍、彈分管落實?？h局中心機房管理：機房建立了設備管理制度、安全保密制度、系統(tǒng)維護管理制度、機房管理制度、監(jiān)控設備管理辦法等制度并上墻，嚴格執(zhí)行了無關(guān)人員不能進入機房制度。儲蓄聯(lián)網(wǎng)點的剖析檢查：（）、大石支局：、銀行余額元，核對銀郵余額相符，支局無手工銀行日記賬。、密碼管理：己按規(guī)定設置儲蓄臺席“三級”密碼和電子匯兌密碼，但執(zhí)行有一定差距，現(xiàn)場檢查儲蓄普柜、綜柜是普通柜員一個人掌握使用，三級密碼成了二級密碼，存在安全隱患。、大額存取款預約登記不規(guī)范，無大額存取款登記，新開卡登記簿月月無記錄，現(xiàn)場檢查營業(yè)情況處理業(yè)務質(zhì)量較差。（）、孔京支局：、按月按頻次對支局進行了安全防范設施檢查，按月召開了內(nèi)控制度學習，但學習記錄不全。、金庫管理，己按規(guī)定建立了金庫“五簿”，但在執(zhí)行中有一定差距，經(jīng)手人姓名字跡潦草，金庫、票庫鑰匙交接登記不及時。、支局長履職情況，未按日及時審核繳撥款單、儲蓄日報單和電子匯款日報單，繳撥款單簽字潦草，對盤點現(xiàn)金查賬節(jié)目不全，未對儲蓄查帳，鄉(xiāng)投員有時利用逢場天有坐堂收費現(xiàn)象。、大額存取款登記與大額預約登記不符，未嚴格按大額預約登記制度執(zhí)行，營業(yè)室現(xiàn)金超限未放入鑄鐵保險柜。、執(zhí)行儲蓄“三級”密碼管理較差，普通柜員和綜合柜員是一個普通柜員保管使用，存在安全隱患。（）、吳東支局：、儲蓄營業(yè)員執(zhí)行離柜簽退或正式簽退制度較差。、金庫管理，已按規(guī)定建立金庫“五大簿”，但在金庫、票庫出入庫人員登記方面不規(guī)范，經(jīng)手人姓名字跡潦草，出入時間不符。（）、雙福支局：、金庫管理，已按規(guī)定建立了金庫“五大簿”，但執(zhí)行有一定差距，現(xiàn)金出入庫登記簿未放入金庫內(nèi)的鑄鐵保險柜，金庫內(nèi)的鑄鐵保險柜未關(guān)鎖，金庫內(nèi)存放有包裹和分發(fā)的報刊雜志，造成有其他工作人員進入金庫。、大額存取款登記和預約登記不符，預約登記已按規(guī)定執(zhí)行，但大額支付未登記。（）、清江支局：、支局長履職情況：支局長未按頻次進行履職檢查記錄，對代辦所、投遞員未按頻次進行檢查，無走訪用戶記錄。、鄉(xiāng)投員、代辦員到支局報帳未將結(jié)存委托代存單帶到支局銷號核對結(jié)存數(shù)。、營業(yè)室衛(wèi)生較差。（）、桂花支局：、支局長履職較差，未能規(guī)定檢查頻次對代辦所投遞員進行檢查和業(yè)務指導，未按日審核儲蓄和匯兌日報表，對業(yè)務檢查頻次不夠。、金庫管理：按規(guī)定建立了金庫“五大薄”等，但現(xiàn)金出入登記未放入鑄鐵保險柜。、鄉(xiāng)投員、代辦員到支局報賬未將結(jié)存委托代存單帶到支局銷號核對結(jié)存數(shù)。（）、新新支局：、現(xiàn)場盤點金庫結(jié)存現(xiàn)金和營業(yè)現(xiàn)金賬實相符。、儲蓄、電子匯款、重要空白憑證賬實相符。、支局長履行檢查內(nèi)容不全，檢查頻次不夠。、按規(guī)定建立了金庫“五大薄”，但執(zhí)行有一定差距，金庫進出入登記未按實際進出入頻次登記。（）、縣局郵政班：、班長的履職情況：對儲蓄日報表和電子匯兌日報表，繳撥款單審核不很落實，對安防設施的檢查和查賬頻次不夠。、營業(yè)室內(nèi)的鑄鐵保險柜未使用密碼。、未嚴格執(zhí)行大額取款預約登記，大額預約登記與大額支付登記不符。三、整改要求及處理情況：通過這次自查和剖析檢查，我局各級各類人員在履職方面、在執(zhí)行規(guī)章制度方面、在處理業(yè)務方面都不同程度地存在一些問題。為此，縣局要求，各級各類人員要認真履行崗位工作職責，存在問題即時整改，強化逐級的監(jiān)督檢查，認真落實逐級的監(jiān)督責任，認真貫徹落實各項規(guī)章制度，加強對現(xiàn)金的管理，特別是加強對金庫的管理、對出納金庫庫存現(xiàn)金的管理，加強儲匯資金的調(diào)撥管理。同時，對這次檢查中存在儲蓄“三級”管理密碼不落實和