中級(jí)銀行從業(yè)資格證《銀行管理》過(guò)關(guān)檢測(cè)試題C卷 含答案.doc

?。ㄊ袇^(qū)） 姓名 準(zhǔn)考證號(hào) 密.封線內(nèi).不. 準(zhǔn)答. 題 中級(jí)銀行從業(yè)資格證銀行管理過(guò)關(guān)檢測(cè)試題C卷 含答案考試須知：1、考試時(shí)間：120分鐘，本卷滿分為100分。 2、請(qǐng)首先按要求在試卷的指定位置填寫您的姓名、準(zhǔn)考證號(hào)等信息。 3、請(qǐng)仔細(xì)閱讀各種題目的回答要求，在密封線內(nèi)答題，否則不予評(píng)分。 一、單選題（本題共90小題，每題0.5分，共計(jì)45分）1、（ ）是采用現(xiàn)場(chǎng)檢查方法對(duì)特定事項(xiàng)進(jìn)行專門調(diào)查的活動(dòng)。A、全面檢查B、專項(xiàng)檢查C、稽核調(diào)查D、臨時(shí)檢查2、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在（ ）要求的基礎(chǔ)上計(jì)提儲(chǔ)備資本。A、最低資本B、儲(chǔ)備資本和逆周期資本C、系統(tǒng)重要性銀行附加資本D、核心資本3、下列不屬于金融租賃公司業(yè)務(wù)范圍的是（ ）A、固定收益類證劵投資業(yè)務(wù)B、吸收股東1年期（含）以上定期存款C、經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行債劵D、同業(yè)拆借4、中央銀行可以采?。?）的貨幣政策工具增加貨幣供應(yīng)量。A、在公開市場(chǎng)上買入證券B、提高存款準(zhǔn)備金率C、提高再貼現(xiàn)率D、通過(guò)窗口指導(dǎo)勸告商業(yè)銀行減少貸款發(fā)放5、存款保險(xiǎn)條例規(guī)定，存款保險(xiǎn)實(shí)行限額償付，償付限額為人民幣（ ）A、20萬(wàn)元B、30萬(wàn)元C、50萬(wàn)元D、100萬(wàn)元6、重組貸款是指由于借款人財(cái)務(wù)狀況惡化，或無(wú)力還款而對(duì)合同條款作出調(diào)整的貸款，重組后的貸款如果仍然逾期，或借款人仍然無(wú)力歸還貸款，應(yīng)至少歸為（ ）類貸款。A、損失B、次級(jí)C、關(guān)注D、可疑7、以下不屬于中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的其他監(jiān)督管理措施的是（ ）A、審慎性監(jiān)督管理談話C、查詢涉嫌違法賬戶B、強(qiáng)制風(fēng)險(xiǎn)披露D、直接凍結(jié)有關(guān)涉嫌違法資金8、下列選項(xiàng)中，不符合銀行同業(yè)代付業(yè)務(wù)要求的是（ ）A、根據(jù)在該項(xiàng)業(yè)務(wù)中權(quán)利義務(wù)關(guān)系的實(shí)質(zhì)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算B、加強(qiáng)貸款三查，管控信用風(fēng)險(xiǎn)C、將資金拆給委托行后由委托行自付D、將代付同業(yè)款項(xiàng)全額納入對(duì)同業(yè)機(jī)構(gòu)的統(tǒng)一授信管理9、（ ）是一個(gè)經(jīng)濟(jì)體中資金流動(dòng)的基本框架，由金融市場(chǎng)、金融機(jī)構(gòu)和其他要素組成。A、金融市場(chǎng)B、金融體系C、金融工具D、金融中介10、債券投資的（ ）不僅考慮到了債券所支付的利息收入，而且還考慮到了債券的購(gòu)買價(jià)格和出售價(jià)格，從而考慮到了債券的資本損益，因此，比較充分地反映了債券投資的實(shí)際收益率。A、名義收益率B、即期收益率C、持有期收益率D、到期收益率11、目前，商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展越來(lái)越傾向于（ ）經(jīng)營(yíng)。A、專業(yè)化B、多元化C、綜合化D、差別化12、下列關(guān)于合規(guī)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法中，不正確的是（ ）A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)具有關(guān)聯(lián)性B、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)違反了法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不合規(guī)遭受監(jiān)管處罰屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)D、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不合規(guī)造成聲譽(yù)損失不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)13、現(xiàn)階段，我國(guó)按流動(dòng)性不同將貨幣供應(yīng)量劃分為三個(gè)層次，其中M1表示（ ）A、廣義貨幣B、狹義貨幣C、基礎(chǔ)貨幣D、準(zhǔn)貨幣14、績(jī)效考評(píng)即經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的考核與評(píng)價(jià)，是指銀行為實(shí)現(xiàn)自身發(fā)展戰(zhàn)略和落實(shí)監(jiān)管要求，通過(guò)建立考評(píng)指標(biāo)、設(shè)定考評(píng)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)考評(píng)對(duì)象在特定期間的（ ）進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，并根據(jù)考評(píng)結(jié)果改進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理的過(guò)程。A、經(jīng)營(yíng)成果、風(fēng)險(xiǎn)狀況、發(fā)展?fàn)顩rB、發(fā)展?fàn)顩r、內(nèi)控管理、經(jīng)營(yíng)成果C、內(nèi)控管理、發(fā)展?fàn)顩r、風(fēng)險(xiǎn)狀況D、風(fēng)險(xiǎn)狀況、內(nèi)控管理、經(jīng)營(yíng)成果15、以下各項(xiàng)，（ ）不是政策性銀行。A、中國(guó)人民銀行B、國(guó)家開發(fā)銀行C、中國(guó)進(jìn)出口銀行D、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行16、（ ）是國(guó)家重要的核心競(jìng)爭(zhēng)力。A、金融B、GDPC、教育D、文化17、債務(wù)人或交易對(duì)手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信任質(zhì)量發(fā)生變化，從而給銀行帶來(lái)?yè)p失的可能性屬于（ ）A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)18、處于補(bǔ)缺式地位的商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模（ ），提供的信貸產(chǎn)品（ ）A、很大；較少B、較大；很多C、很小；較少D、較??；很多19、狹義的金融創(chuàng)新是指（ ）的金融創(chuàng)新，主要是指由于金融管制的放松而引發(fā)的一系列金融業(yè)務(wù)和金融工具的創(chuàng)新。A、微觀金融主體B、宏觀金融主體C、個(gè)別金融主體D、大型金融主體20、銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)貫徹落實(shí)“回歸本源，服從服務(wù)于經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展”的措施，不包括（ ）A、全力支持重大戰(zhàn)略實(shí)施B、豐富我國(guó)金融產(chǎn)品的多樣性C、積極支持供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革D、大力推進(jìn)普惠金融發(fā)展21、下列貸款不能歸為關(guān)注類的是（ ）A、同一借款人對(duì)其他銀行的部分債務(wù)已經(jīng)不良B、借新還舊C、借款人以分立形式惡意逃廢銀行債務(wù)，本金尚未逾期D、重組后的貸款仍然逾期22、對(duì)借款人利用企業(yè)兼并、重組、分立等形式惡意逃廢銀行債務(wù)的授信余額，如沒有逾期未歸還貸款本息，至少劃分為（ ）A、關(guān)注類B、次級(jí)類C、可疑類D、損失類23、開發(fā)銀行和政策性銀行應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險(xiǎn)管理（ ）原則，充分考慮金融業(yè)務(wù)和金融風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)性，按照相關(guān)規(guī)定確定會(huì)計(jì)并表、資本并表和風(fēng)險(xiǎn)并表管理范圍，并將各類表內(nèi)外、境內(nèi)外、本外幣業(yè)務(wù)納入并表管理范圍。A、實(shí)質(zhì)性B、及時(shí)性C、可控性D、相關(guān)性24、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是指通過(guò)投資或購(gòu)買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)（ ）的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來(lái)沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在損失的一種策略性選擇。A、正相關(guān)B、負(fù)相關(guān)C、同等D、不相關(guān)25、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)認(rèn)真遵循（ ）的原則，采用科學(xué)、合理的方法對(duì)存款人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，根據(jù)存款人身份信息核驗(yàn)方式及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，審慎確定銀行賬戶功能、支付渠道和支付限額，并進(jìn)行分類管理和動(dòng)態(tài)管理。A、了解你的客戶B、認(rèn)識(shí)你的客戶C、審查你的客戶D、檢查你的客戶26、監(jiān)管人員到商業(yè)銀行約見高級(jí)管理人員，要求其就業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)進(jìn)行說(shuō)明，這種監(jiān)管方式是（ ）A、市場(chǎng)準(zhǔn)入C、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管B、監(jiān)管談話D、現(xiàn)場(chǎng)檢查27、以下不屬于應(yīng)當(dāng)采用貸款人受托支付方式的是（ ）A、單筆金額超過(guò)項(xiàng)目總投資5%B、單筆金額超過(guò)500萬(wàn)人民幣的固定資產(chǎn)貸款資金支付C、單筆超過(guò)1000萬(wàn)元的流動(dòng)資金貸款資金支付D、單筆超過(guò)500萬(wàn)元的流動(dòng)資金貸款資金支付28、宋體2013年末，假設(shè)某商業(yè)銀行相關(guān)指標(biāo)為：人民幣流動(dòng)性資產(chǎn)余額125億元，流動(dòng)性負(fù)債余額500億元；人民幣貸款余額4000億元，其中，不良貸款余額為100億元；提留的貸款損失準(zhǔn)備為120億元。該行貸款撥備率為（ ）A、3.0%B、2.5%C、20.0%D、25.0%29、下列不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的重組方式的是（ ）A、增資發(fā)行C、合并B、購(gòu)買與承接D、兼并收購(gòu)30、平衡計(jì)分卡（BALAnCEDSCorE?CArD,BSC），是基于商業(yè)銀行（ ）視角的重要評(píng)價(jià)工具。A、股東和董事B、股東和管理者C、董事和管理者D、管理者和監(jiān)察長(zhǎng)31、以下關(guān)于合規(guī)文化的特點(diǎn)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）A、合規(guī)文化是銀行的自身需求B、合規(guī)文化體現(xiàn)了價(jià)值取向C、合規(guī)文化必須通過(guò)制度傳達(dá)D、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告是合規(guī)文化的核心32、債券投資的（ ）是指由于通貨膨脹的發(fā)生，債券持有人從投資債券中所收到的金錢的實(shí)際購(gòu)買力越來(lái)越低，甚至有可能低于原來(lái)投資金額的購(gòu)買力。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、利率風(fēng)險(xiǎn)C、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)33、商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括（ ）A、代發(fā)工資B、代理財(cái)政性存款C、代理財(cái)政投資D、代銷開放式基金34、（ ）承擔(dān)了最后貸款人的職能，為現(xiàn)代意義上的銀行監(jiān)管奠定了基礎(chǔ)。A、銀保監(jiān)會(huì)B、政策性銀行C、中央銀行D、國(guó)有銀行35、下列（ ）情況，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可以對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施接管。A、嚴(yán)重違法經(jīng)營(yíng)B、嚴(yán)重危害金融秩序C、已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人利益D、損害社會(huì)公眾利益36、以下（ ）不屬于商業(yè)銀行績(jī)效考評(píng)的基本要素。A、評(píng)價(jià)目標(biāo)B、評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)C、評(píng)價(jià)對(duì)象D、評(píng)價(jià)監(jiān)督37、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)發(fā)生信用危機(jī)的銀行可以實(shí)行接管，接管期限可以為（ ）A、1年C、3年B、2年D、4年E、5年38、中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)企業(yè)社會(huì)責(zé)任指引從（ ）三個(gè)方面對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該履行的企業(yè)社會(huì)責(zé)任進(jìn)行了闡述，并對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行企業(yè)社會(huì)責(zé)任的管理機(jī)制和制度提出了建議。A、經(jīng)濟(jì)責(zé)任、社會(huì)責(zé)任、環(huán)境責(zé)任B、法律責(zé)任、社會(huì)責(zé)任、環(huán)境責(zé)任C、經(jīng)濟(jì)責(zé)任、社會(huì)責(zé)任、道德責(zé)任D、經(jīng)濟(jì)責(zé)任、環(huán)境責(zé)任、文化建設(shè)責(zé)任39、下列哪些屬于資本市場(chǎng)的特點(diǎn)（ ）A、償還期短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小B、償還期短、流動(dòng)性小、風(fēng)險(xiǎn)高C、償還期長(zhǎng)、流動(dòng)性小、風(fēng)險(xiǎn)高D、償還期長(zhǎng)、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小40、下列關(guān)于我國(guó)經(jīng)濟(jì)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（ ）A、最終目的是滿足需求B、主攻方向是提高供給質(zhì)量C、改革的關(guān)鍵是產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級(jí)D、根本途徑是深化改革41、處于補(bǔ)缺式地位的商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模（ ），提供的信貸產(chǎn)品（ ）A、很大；較少B、較大；很多C、很?。惠^少D、較小；很多42、無(wú)論商業(yè)銀行是采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法初級(jí)法還是內(nèi)部評(píng)級(jí)法高級(jí)法，都必須按照監(jiān)管要求估計(jì)（ ）A、違約概率B、違約損失率C、違約風(fēng)險(xiǎn)暴露D、期限43、對(duì)于與借款人新建立信貸業(yè)務(wù)關(guān)系且借款人信用狀況一般，或者支付對(duì)象明確且單筆支付金額較大的情形，原則上應(yīng)采用（ ）方式支付貸款。A、委托支付B、受托支付C、自主支付D、對(duì)沖44、（ ）是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為支持用能單位提高能源利用效率，降低能源消耗而提供的信貸融資。A、高能信貸B、金融信貸C、能效信貸D、綠色信貸45、下列不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理法規(guī)定的監(jiān)管措施是（ ）A、限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓B、限制分配紅利和其他收入C、罰款D、責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)46、（ ）是指經(jīng)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，以經(jīng)營(yíng)融資租賃業(yè)務(wù)為主的非銀行金融機(jī)構(gòu)。A、金融資產(chǎn)管理公司B、信托公司C、金融租賃公司D、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司47、（ ）是我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制和金融體制改革的產(chǎn)物，是我國(guó)金融體系中具有中國(guó)特色的一類非銀行金融機(jī)構(gòu)。A、財(cái)務(wù)公司B、證券公司C、期貨公司D、保險(xiǎn)公司48、下列（ ）屬于社會(huì)責(zé)任類的指標(biāo)。A、收入結(jié)構(gòu)調(diào)整指標(biāo)B、合規(guī)執(zhí)行C、業(yè)務(wù)及客戶發(fā)展指標(biāo)D、公眾金融教育49、教育儲(chǔ)蓄存款屬于（ ）定期儲(chǔ)蓄存款。A、整存整取B、整存零取C、零存整取D、存本取息50、下列政策不屬于擴(kuò)張性財(cái)政政策的是（ ）A、財(cái)政支出規(guī)模的擴(kuò)大B、提高稅率，增加稅收C、在財(cái)政支出規(guī)模不變的情況下，擴(kuò)大社會(huì)總需求D、增加民間的可支配收入51、（ ）是指汽車金融公司可以提供向汽車經(jīng)銷商發(fā)放的采購(gòu)車輛貸款和營(yíng)運(yùn)設(shè)備貸款。A、向汽車經(jīng)銷商發(fā)放汽車貸款B、向汽車購(gòu)買者發(fā)放汽車貸款C、向汽車生產(chǎn)者發(fā)放汽車貸款D、向汽車維修者發(fā)放汽車貸款52、宋體（ ）是我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制和金融體制改革的產(chǎn)物，是我國(guó)金融體系中具有中國(guó)特色的一類非銀行金融機(jī)構(gòu)。A、財(cái)務(wù)公司B、證券公司C、期貨公司D、保險(xiǎn)公司53、（ ）是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)運(yùn)用系統(tǒng)觀點(diǎn)進(jìn)行系統(tǒng)的設(shè)計(jì)和組織，構(gòu)建合理的運(yùn)行體制，協(xié)調(diào)制作，實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理的最大效能。A、獨(dú)立性原則B、系統(tǒng)性原則C、全面性原則D、合理性原則54、（ ）管理是銀行經(jīng)營(yíng)的重要職能，是銀行體系穩(wěn)健運(yùn)行的重要保障。A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、信用風(fēng)險(xiǎn)55、某人投資債券。買入價(jià)格為500元，賣出價(jià)格為600元，期間獲得利息收入50元，則該投資者持有期收益率為（ ）A、20B、30C、40D、5056、宋體對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)審查董事和高級(jí)管理人員的任職資格的申請(qǐng)，銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)在自收到申請(qǐng)文件之日起（ ）日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不能批準(zhǔn)的書面決定。A、20B、30C、45D、6057、以下（ ）不屬于商業(yè)銀行績(jī)效考評(píng)的基本要素。A、評(píng)價(jià)目標(biāo)B、評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)C、評(píng)價(jià)對(duì)象D、評(píng)價(jià)監(jiān)督58、商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件之一是：核心資本充足率不低于（ ）A、3%B、4%C、5%D、8%59、信用風(fēng)險(xiǎn)又稱（ ），是指發(fā)行債券的借款人不能按時(shí)支付債券利息或償還本金，而給債券投資者帶來(lái)?yè)p失的風(fēng)險(xiǎn)。A、貸款風(fēng)險(xiǎn)B、操作風(fēng)險(xiǎn)C、違約風(fēng)險(xiǎn)D、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)60、金融會(huì)計(jì)具有（ ）兩項(xiàng)主要功能。A、核算和監(jiān)督B、核算和經(jīng)營(yíng)管理C、監(jiān)督與管理D、經(jīng)營(yíng)核算與監(jiān)督61、（）是指汽車金融公司可以提供向汽車經(jīng)銷商發(fā)放的采購(gòu)車輛貸款和營(yíng)運(yùn)設(shè)備貸款。A、向汽車經(jīng)銷商發(fā)放汽車貸款B、向汽車購(gòu)買者發(fā)放汽車貸款C、向汽車生產(chǎn)者發(fā)放汽車貸款D、向汽車維修者發(fā)放汽車貸款62、銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管措施不包括（ ）A、要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定如實(shí)向社會(huì)公眾披露財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告B、實(shí)地查閱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的賬表、文件、檔案等各種資料C、對(duì)金融機(jī)構(gòu)董事及高級(jí)管理人員的任職資格進(jìn)行考試審查核準(zhǔn)D、與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)做出說(shuō)明63、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將從業(yè)人員行為守則及評(píng)估報(bào)告報(bào)送（ ）A、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B、銀行業(yè)協(xié)會(huì)C、人民銀行D、國(guó)務(wù)院64、重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)由商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)審查后，提交（ ）批準(zhǔn)，并在批準(zhǔn)后10日內(nèi)報(bào)告監(jiān)事會(huì)以及銀保監(jiān)會(huì)。A、股東大會(huì)B、董事會(huì)C、監(jiān)事會(huì)D、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)65、下列政策不屬于擴(kuò)張性財(cái)政政策的是（ ）A、財(cái)政支出規(guī)模的擴(kuò)大B、提高稅率，增加稅收C、在財(cái)政支出規(guī)模不變的情況下，擴(kuò)大社會(huì)總需求D、增加民間的可支配收入66、支票的特點(diǎn)不包括（ ）A、支票受金額起點(diǎn)限制B、支票的出票人是銀行存款客戶C、支票可以轉(zhuǎn)讓D、支票的提示付款期限為自出票日起10日67、銀監(jiān)會(huì)應(yīng)根據(jù)商業(yè)銀行的合規(guī)記錄及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)報(bào)告，確定合同風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查的頻率、范圍和深度，檢查的主要內(nèi)容不包括（ ）A、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的適當(dāng)性和有效性B、商業(yè)銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用C、商業(yè)銀行績(jī)效考核制度，問(wèn)責(zé)制度和誠(chéng)信舉報(bào)制度的適當(dāng)性和有效性D、商業(yè)銀行合規(guī)管理智能的獨(dú)立性和權(quán)威性68、存款業(yè)務(wù)是屬于商業(yè)銀行的（ ）A、中間業(yè)務(wù)B、資產(chǎn)業(yè)務(wù)C、負(fù)債業(yè)務(wù)D、其他業(yè)務(wù)69、下列關(guān)于我國(guó)銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的措施，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）A、嚴(yán)格執(zhí)法，深入整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象B、處置一批重大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)C、彌補(bǔ)監(jiān)管制度短板D、多設(shè)立銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)70、前進(jìn)機(jī)械廠購(gòu)買一批設(shè)備急需資金500萬(wàn)元向甲商業(yè)銀行申請(qǐng)貸款，并請(qǐng)市第三人民醫(yī)院提供保證，并按照法律規(guī)定該醫(yī)院（ ）A、銀行同意即可擔(dān)保B、可以擔(dān)保C、不能擔(dān)保D、如有足夠清償能力即可71、優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債品種結(jié)構(gòu)的原則就是要發(fā)展（ ）的業(yè)務(wù)。A、收益高、風(fēng)險(xiǎn)低B、收益高、風(fēng)險(xiǎn)高C、收益低、風(fēng)險(xiǎn)低D、收益低、風(fēng)險(xiǎn)高72、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在（ ）要求的基礎(chǔ)上計(jì)提儲(chǔ)備資本。A、最低資本B、儲(chǔ)備資本和逆周期資本C、系統(tǒng)重要性銀行附加資本D、核心資本73、商業(yè)銀行貸款，貸款余額與存款余額的比例不得超過(guò)（ ）A、50%B、8%C、75%D、25%74、存款業(yè)務(wù)按客戶類型，分為個(gè)人存款和（ ）A、儲(chǔ)蓄存款B、外幣存款C、對(duì)公存款D、定期存款75、商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括（ ）A、代發(fā)工資B、代理財(cái)政性存款C、代理財(cái)政投資D、代銷開放式基金76、（ ）策略的立足點(diǎn)不是放在爭(zhēng)取新客戶上，而是把工夫花在挽留老客戶上。A、分層營(yíng)銷B、交叉營(yíng)銷C、大眾營(yíng)銷D、情感營(yíng)銷77、以下關(guān)于內(nèi)部控制的職責(zé)分工說(shuō)法正確的是（ ）A、業(yè)務(wù)部門是內(nèi)部控制的“第二道防線”B、內(nèi)部審計(jì)部門是內(nèi)部控制的“第三道防線”C、內(nèi)部控制管理職能部門是內(nèi)部控制的“第一道防線”D、內(nèi)控管理職能部門負(fù)責(zé)對(duì)商業(yè)銀行內(nèi)部控制的充分性和有效性進(jìn)行審計(jì)，及時(shí)報(bào)告審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題78、商業(yè)銀行采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法計(jì)算信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)，以下不屬于非零售風(fēng)險(xiǎn)暴露的是（ ）A、主權(quán)暴露風(fēng)險(xiǎn)B、公司風(fēng)險(xiǎn)暴露C、股權(quán)風(fēng)險(xiǎn)暴露D、金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)暴露79、下列選項(xiàng)中，不符合銀行開展同業(yè)業(yè)務(wù)要求的是（ ）A、由法人總部建立或指定專營(yíng)部門負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)B、商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)部門對(duì)可以通過(guò)金融交易市場(chǎng)進(jìn)行電子化交易的同業(yè)業(yè)務(wù)，可以委托其他部門或分支機(jī)構(gòu)辦理C、由法人總部對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)部門進(jìn)行集中統(tǒng)一授權(quán)D、同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)部門不得進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)80、根據(jù)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引，下列不屬于董事會(huì)的合規(guī)管理職責(zé)的是（ ）A、審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，并對(duì)商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性作出評(píng)價(jià)，以使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決B、審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施C、任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性D、授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，審計(jì)委員會(huì)或?qū)ｉT設(shè)立的合規(guī)管理委員會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行日常監(jiān)督81、（ ）商業(yè)銀行考評(píng)體系中的核心指標(biāo)。A、經(jīng)濟(jì)資本B、經(jīng)濟(jì)增加值C、資本預(yù)期收益率D、稅后凈利潤(rùn)82、金融會(huì)計(jì)具有（ ）兩項(xiàng)主要功能。A、核算和監(jiān)督B、核算和經(jīng)營(yíng)管理C、監(jiān)督與管理D、經(jīng)營(yíng)核算與監(jiān)督83、宋體以下不屬于投訴處理基本要求的是（ ）A、建立投訴處理機(jī)制B、暢通投訴渠道C、明確投訴處理時(shí)限D(zhuǎn)、投訴處理結(jié)果公開84、（ ）是異地結(jié)算中廣受歡迎、廣為應(yīng)用的結(jié)算工具。A、商業(yè)匯票B、銀行匯票C、銀行本票D、支票85、下列屬于政策性銀行的是（ ）A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)工商銀行C、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行D、中國(guó)進(jìn)出口銀行86、下列關(guān)于空殼公司特點(diǎn)的表述，錯(cuò)誤的是（ ）A、為匿名的公司所有者提供服務(wù)B、由被提名擔(dān)任董事并相應(yīng)收取管理費(fèi)作為報(bào)酬C、被提名人全面掌握公司真實(shí)所有人的信息D、公司由被提名人根據(jù)外國(guó)律師的登記指令成立87、銀行資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)減去負(fù)債后的余額是銀行的（ ）A、監(jiān)管資本B、經(jīng)濟(jì)資本C、會(huì)計(jì)資本D、市場(chǎng)資本88、由銀行簽發(fā)的，承諾自己見票時(shí)無(wú)條件支付確定金額給收款人或持票人的票據(jù)是（ ）A、銀行本票B、銀行承兌匯票C、支票D、商業(yè)承兌匯票89、在國(guó)際結(jié)算的幾種方式中，屬于順匯的是（ ）A、銀行保函B、托收C、信用證D、匯款90、重大聲譽(yù)事件發(fā)生后（ ）內(nèi)向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)情況。A、12小時(shí)B、24小時(shí)C、36小時(shí)D、72小時(shí) 二、多選題（本題共40小題，每題1分，共計(jì)40分）1、客戶申請(qǐng)固定資產(chǎn)貸款應(yīng)具備的條件包括（ ）A、借款人依法經(jīng)稅務(wù)機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記B、借款用途及還款來(lái)源明確、合法C、借款人信用狀況良好，無(wú)重大不良記錄D、借款人應(yīng)為中國(guó)公民E、符合國(guó)家有關(guān)投資項(xiàng)目資本金制度的規(guī)定2、以下（ ）屬于柜臺(tái)業(yè)務(wù)存在的主要操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。A、柜員為無(wú)證件或未獲得相關(guān)批文的客戶開立賬戶B、未經(jīng)授權(quán)辦理大額存取款業(yè)務(wù)C、以停用、作廢的印章未封存上繳或未及時(shí)銷毀D、管庫(kù)員雙人管庫(kù)、同進(jìn)同出E、銀企不對(duì)賬或?qū)~不符時(shí)，未及時(shí)進(jìn)行處理3、根據(jù)承兌人的不同，商業(yè)匯票可分為（ ）A、商業(yè)承兌匯票B、政府承兌匯票C、銀行承兌匯票D、交易商承兌匯票E、市場(chǎng)承兌匯票4、汽車金融公司發(fā)放貸款的表述正確的有（ ）A、汽車金融公司發(fā)放自用車貸款的金額不得超過(guò)借款人所購(gòu)汽車價(jià)格的80%B、發(fā)放商用車貸款的金額不得超過(guò)借款人所購(gòu)汽車價(jià)格的70%C、貸款人應(yīng)建立借款人資信評(píng)級(jí)系統(tǒng)，審慎確定借款人的資信級(jí)別D、汽車金融公司發(fā)放自用車貸款的金額不得超過(guò)借款人所購(gòu)汽車價(jià)格的60%E、發(fā)放商用車貸款的金額不得超過(guò)借款人所購(gòu)汽車價(jià)格的50%5、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)于2015年9月發(fā)布了新的商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（試行），該辦法要求流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要素包括（ ）A、有效的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理治理結(jié)構(gòu)B、完善的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理策略C、完善的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理程序D、完備的管理信息系統(tǒng)E、有效的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制6、經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，汽車金融公司可以從事（ ）等業(yè)務(wù)。A、辦理汽車生產(chǎn)商貸款B、提供購(gòu)車貸款C、代理政策性銀行業(yè)務(wù)D、接受境內(nèi)公眾存款E、同業(yè)拆借7、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受（ ）的風(fēng)險(xiǎn)。A、法律制裁B、決策失誤C、監(jiān)管處罰D、重大財(cái)務(wù)損失E、聲譽(yù)損失8、消費(fèi)金融公司可以經(jīng)營(yíng)下列（ ）部分或者全部人民幣業(yè)務(wù)。A、發(fā)放個(gè)人消費(fèi)貸款B、接受股東境內(nèi)子公司及境內(nèi)股東的存款C、向境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)借款D、經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行金融債券E、境內(nèi)同業(yè)拆借9、實(shí)施行政許可的具體內(nèi)容有（ ）A、機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入許可B、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入許可C、人員準(zhǔn)入許可D、高級(jí)管理人員退出許可E、股東變更審查10、下列關(guān)于個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄存款，說(shuō)法不正確的有（ ）A、我國(guó)不區(qū)分現(xiàn)鈔和現(xiàn)匯賬戶，對(duì)個(gè)人非經(jīng)營(yíng)性外匯收付統(tǒng)一通過(guò)外匯儲(chǔ)蓄賬戶進(jìn)行管理B、個(gè)人外匯賬戶按主體類別區(qū)分為外匯結(jié)算賬戶、資本項(xiàng)目賬戶及外匯儲(chǔ)蓄賬戶C、現(xiàn)鈔和現(xiàn)匯獨(dú)立核算D、外匯儲(chǔ)蓄賬戶只能用于外匯存取，不能進(jìn)行轉(zhuǎn)賬E、按賬戶性質(zhì)區(qū)分為境內(nèi)個(gè)人外匯賬戶和境外個(gè)人外匯賬戶11、汽車金融公司的資產(chǎn)業(yè)務(wù)有哪些?（ ）A、發(fā)行金融債券B、向金融機(jī)構(gòu)借款C、提供汽車融資租賃業(yè)務(wù)D、向汽車經(jīng)銷商發(fā)放汽車貸款E、購(gòu)車貸款12、借款人申請(qǐng)流動(dòng)資金貸款應(yīng)符合的基本條件包括（ ）A、借款人依法設(shè)立B、貸款用途明確合法C、借款人具有持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力D、借款人擁有中國(guó)國(guó)籍E、借款人信用狀況良好13、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的下列做法中，正確的有（ ）A、尊重銀行業(yè)消費(fèi)者的知情權(quán)和自主選擇權(quán)，履行告知義務(wù)B、尊重銀行業(yè)消費(fèi)者的公平交易權(quán)，公平、公正制定格式合同和協(xié)議文本C、了解銀行業(yè)消費(fèi)者的風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，提供相應(yīng)的產(chǎn)品和服務(wù)D、尊重銀行業(yè)消費(fèi)者的個(gè)人金融信息安全權(quán)，采取有效措施加強(qiáng)對(duì)個(gè)人金融信息的保護(hù)E、應(yīng)該披露收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)，可在適當(dāng)范圍內(nèi)增加收費(fèi)項(xiàng)目或提高收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)14、財(cái)務(wù)公司的功能定位有哪些?（ ）A、集團(tuán)資金歸集平臺(tái)B、集團(tuán)資金結(jié)算平臺(tái)C、集團(tuán)資金籌集平臺(tái)D、集團(tuán)金融服務(wù)平臺(tái)E、集團(tuán)資金監(jiān)控平臺(tái)15、以下屬于狹義貨幣的有（ ）A、城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款B、流通中現(xiàn)金C、企業(yè)單位定期存款D、農(nóng)村存款E、企業(yè)單位活期存款16、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)在商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法中，認(rèn)為商業(yè)銀行內(nèi)部控制的要素有（ ）A、內(nèi)部監(jiān)督B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C、外部控制措施D、內(nèi)部環(huán)境E、信息與溝通17、監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的可能造成實(shí)質(zhì)性損失的操作風(fēng)險(xiǎn)事件類型包括（ ）A、內(nèi)部欺詐事件B、外部欺詐事件C、實(shí)物資產(chǎn)的損壞D、經(jīng)營(yíng)中斷和系統(tǒng)癱瘓E、客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)事件18、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度包括（ ）A、合規(guī)問(wèn)責(zé)制度B、誠(chéng)信舉報(bào)制度C、合規(guī)組織制度D、公平競(jìng)爭(zhēng)制度E、合規(guī)績(jī)效考核制度19、2014年中國(guó)銀監(jiān)會(huì)新修訂的商業(yè)銀行每部控制指引確定了商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)，包括（ ）A、保證商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性B、改善銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)，增加價(jià)值C、保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)D、保證國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行E、保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、會(huì)計(jì)信息、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)20、一般認(rèn)為，產(chǎn)業(yè)政策包括（ ）A、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)政策B、產(chǎn)業(yè)組織政策C、產(chǎn)業(yè)技術(shù)政策D、產(chǎn)業(yè)布局政策E、產(chǎn)業(yè)優(yōu)化政策21、金融創(chuàng)新的原則包括（ ）A、合法合規(guī)、公平競(jìng)爭(zhēng)原則B、應(yīng)充分尊重他人的知識(shí)產(chǎn)權(quán)C、應(yīng)堅(jiān)持成本可算、風(fēng)險(xiǎn)可控、信息充分披露的原則D、應(yīng)做到“認(rèn)識(shí)你的業(yè)務(wù)”E、應(yīng)遵守職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)和專業(yè)操守22、針對(duì)資金交易業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行建立井完善資金業(yè)務(wù)組織結(jié)構(gòu)，體現(xiàn)權(quán)限等級(jí)、部門分工和職責(zé)分離原則，做到（ ），建立崗位和部門之間的監(jiān)督約束機(jī)制。A、前臺(tái)交易與后臺(tái)結(jié)算分離B、自營(yíng)業(yè)務(wù)與代客業(yè)務(wù)分離C、業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控分離D、審貸分離E、建設(shè)與評(píng)價(jià)分離23、下列屬于財(cái)政政策工具的有（ ）A、稅收B、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)C、公共支出D、政府投資E、國(guó)債24、商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理的原則包括（ ）A、平衡原則B、彈性原則C、穩(wěn)定原則D、比例原則E、優(yōu)化原則25、按投資者所擁有的權(quán)利劃分，金融工具可分為（ ）A、債權(quán)工具B、股權(quán)工具C、混合工具D、直接融資工具E、間接融資工具26、宋體實(shí)施擴(kuò)張性財(cái)政政策的手段主要是（ ）A、增加財(cái)政支出B、減少財(cái)政支出C、增加稅收D、減少稅收E、降低存款準(zhǔn)備金率27、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)收集統(tǒng)計(jì)原則包括（ ）A、重要性原則B、及時(shí)性原則C、統(tǒng)一性原則D、謹(jǐn)慎性原則E、相關(guān)性原則28、屬于操作風(fēng)險(xiǎn)緩釋手段的有（ ）A、連續(xù)營(yíng)業(yè)方案B、商業(yè)保險(xiǎn)C、業(yè)務(wù)外包D、內(nèi)部控制E、合規(guī)文化29、一般性投訴處理的基本原則包括（ ）A、積極主動(dòng)原則B、客觀公正原則C、專業(yè)原則D、有效控制、減少影響E、積極應(yīng)對(duì)、快速反應(yīng)30、商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，這里所指的關(guān)系人包括（ ）A、商業(yè)銀行的董事B、商業(yè)銀行的監(jiān)事C、商業(yè)銀行的管理人員D、商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)人員E、商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)人員近親屬31、財(cái)務(wù)公司的發(fā)展取向有（ ）A、做大資金歸集B、做活市場(chǎng)融資C、做實(shí)資產(chǎn)交易D、做長(zhǎng)服務(wù)鏈條E、做全中間業(yè)務(wù)32、下列關(guān)于存款保險(xiǎn)制度的說(shuō)法，正確的是（ ）A、保護(hù)存款人權(quán)益B、增加各存款機(jī)構(gòu)收益C、維護(hù)銀行信用D、及時(shí)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融市場(chǎng)穩(wěn)定E、增加存款人的收益33、下列關(guān)于中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的認(rèn)識(shí)，不正確的有（ ）A、是在民政部登記注冊(cè)的全國(guó)性營(yíng)利社會(huì)團(tuán)體B、最高權(quán)力機(jī)構(gòu)為會(huì)員大會(huì)C、會(huì)員大會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)為理事會(huì)，對(duì)會(huì)員大會(huì)負(fù)責(zé)D、常務(wù)理事會(huì)在會(huì)員大會(huì)閉會(huì)期間負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)協(xié)會(huì)開展日常工作E、以促進(jìn)會(huì)員單位實(shí)現(xiàn)共同利益為宗旨34、以下屬于狹義貨幣的有（ ）A、城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款B、流通中現(xiàn)金C、企業(yè)單位定期存款D、農(nóng)村存款E、企業(yè)單位活期存款35、根據(jù)金融產(chǎn)品成交與定價(jià)方式的不同可以將金融市場(chǎng)分為（ ）A、現(xiàn)貨市場(chǎng)B、期貨市場(chǎng)C、期權(quán)市場(chǎng)D、公開市場(chǎng)E、協(xié)議市場(chǎng)36、貨幣政策的時(shí)滯包括的階段有（ ）A、中央銀行認(rèn)識(shí)到需要采取貨幣政策B、公眾意識(shí)到貨幣政策并采取措施C、制定并實(shí)施貨幣政策D、貨幣政策執(zhí)行過(guò)程監(jiān)測(cè)E、所采取的貨幣政策發(fā)揮作用37、（ ）策略的立足點(diǎn)不是放在爭(zhēng)取新客戶上，而是把工夫花在挽留老客戶上。A、分層營(yíng)銷B、交叉營(yíng)銷C、大眾營(yíng)銷D、情感營(yíng)銷38、下面屬于中央銀行提高再貼現(xiàn)率后的影響的有（ ）A、會(huì)提高商業(yè)銀行向中央銀行融資的成本B、會(huì)減少商業(yè)銀行向中央銀行的借款和貼現(xiàn)C、會(huì)使市場(chǎng)利率相應(yīng)上升D、會(huì)使整個(gè)社會(huì)的投資支出增加，使經(jīng)濟(jì)增速加快E、會(huì)縮減市場(chǎng)貨幣供應(yīng)量39、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的企業(yè)社會(huì)責(zé)任至少應(yīng)包括（ ）A、經(jīng)濟(jì)責(zé)任B、社會(huì)責(zé)任C、環(huán)境責(zé)任D、普惠責(zé)任E、公益責(zé)任40、關(guān)于高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的內(nèi)部控制職責(zé)，說(shuō)法正確的有（ ）A、負(fù)責(zé)組織對(duì)內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估B、負(fù)責(zé)制定系統(tǒng)化的制度、流程和方法，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施C、負(fù)責(zé)建立和完善內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)，保證內(nèi)部控制的各項(xiàng)職責(zé)得到有效履行D、負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)完善內(nèi)部控制體系E、負(fù)責(zé)保證商業(yè)銀行建立并實(shí)施充分有效的內(nèi)部控制體系 三、判斷題（本題共15小題，每題1分，共計(jì)15分）1、宋體（ ）公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)是指中央銀行在金融市場(chǎng)上賣出或買進(jìn)有價(jià)證券，中央銀行買賣證券的目的是為了盈利。A、對(duì)B、錯(cuò)2、宋體（ ）資本市場(chǎng)的主要特點(diǎn)是：風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低；期限長(zhǎng)、流動(dòng)性差。A、對(duì)B、錯(cuò)3、宋體（ ）按照貸款用途和風(fēng)險(xiǎn)特征不同，公司貸款可以細(xì)分為機(jī)構(gòu)客戶貸款、公司貸款和小企業(yè)貸款等。A、對(duì)B、錯(cuò)4、宋體（ ）中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可以對(duì)發(fā)生信用危機(jī)的銀行進(jìn)行重組。若重組失敗，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可以決定終止重組，并宣告其破產(chǎn)。A、對(duì)B、錯(cuò)5、宋體（ ）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)考評(píng)對(duì)象的經(jīng)營(yíng)地域、客戶結(jié)構(gòu)、市場(chǎng)需求以及服務(wù)能力，合理確定發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)。A、對(duì)B、錯(cuò)6、宋體（ ）理財(cái)師需要把合適的產(chǎn)品推薦給合適的客戶，其中最為客觀的一個(gè)判斷標(biāo)準(zhǔn)就是將理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)與客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)建立對(duì)應(yīng)關(guān)系，并根據(jù)這兩者的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的起點(diǎn)金額進(jìn)行適當(dāng)?shù)牡燃?jí)設(shè)置，以實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)匹配，避免誤導(dǎo)銷售。A、對(duì)B、錯(cuò)7、宋體（ ）委托收款方式具有方便靈活、適用面廣、不受金額起點(diǎn)限制等特點(diǎn)，可以異地辦理。A、對(duì)B、錯(cuò)8、宋體（ ）全面審計(jì)一般以3年為一個(gè)周期對(duì)分支機(jī)構(gòu)開展一次全面審計(jì)。A、對(duì)B、錯(cuò)9、宋體（ ）根據(jù)中華人民共和國(guó)物權(quán)法規(guī)定，抵押合同一經(jīng)生效，則抵押權(quán)同時(shí)生效。A、對(duì)B、錯(cuò)10、宋體（ ）銀行高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)監(jiān)事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。A、對(duì)B、錯(cuò)11、宋體（ ）財(cái)務(wù)公司的同業(yè)資產(chǎn)業(yè)務(wù)主要包括同業(yè)拆出和同業(yè)拆入。A、對(duì)B、錯(cuò)12、宋體（ ）銀行本票不允許背書轉(zhuǎn)讓。A、對(duì)B、錯(cuò)13、宋體（ ）按匯款支付授權(quán)的投遞方式劃分，匯款業(yè)務(wù)分為電匯、信匯、票匯、網(wǎng)匯四種。A、對(duì)B、錯(cuò)14、宋體（ ）監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)保證商業(yè)銀行建立并實(shí)施充分有效的內(nèi)部控制體系，保證商業(yè)銀行在法律和政策框架內(nèi)審慎經(jīng)營(yíng)。A、對(duì)B、錯(cuò)15、宋體（ ）按照誘發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的原因，風(fēng)險(xiǎn)可以分為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和