最新個(gè)人金融條線柜面業(yè)務(wù)知識(shí)考試題庫(kù)

個(gè)人金融條線柜面業(yè)務(wù)知識(shí)考試題庫(kù) 第 1 頁(yè) 共 91 頁(yè) 個(gè)人金融條線柜面業(yè)務(wù)知識(shí)考試題庫(kù) 第一部分 公用操作部分 . 3 一、單選題： . 3 二、多選題 . 7 三、判斷題 . 10 第二部分 個(gè)人存款業(yè)務(wù)部分 . 13 二、多選題 . 16 三、判斷題 . 18 第三部分 銀行卡業(yè)務(wù)部分 . 19 一、單選題 . 19 二、多選題 . 23 三、判斷題 . 26 第四部分 特殊業(yè)務(wù)部分 . 27 一、單選題 . 27 二、多選題 . 33 三、判斷題 . 35 第五部分 個(gè)人外匯業(yè)務(wù)知識(shí)部分 . 37 一 、單選題 . 37 二、多選題 . 43 三、判斷題： . 48 第六部分 支付結(jié)算業(yè)務(wù)部分 . 51 一、單選題 . 51 二多選題 . 53 三、判斷題 . 54 第七部分 中間業(yè)務(wù)部分 . 56 一、 單選題 . 56 二、多選題 . 58 三、判斷題： . 60 第八部分 自助設(shè)備業(yè)務(wù)部分 . 62 一、單選題 . 62 二、多選題 . 64 三、判斷題 . 65 第九部分 證券系統(tǒng)業(yè)務(wù) . 66 一、單選題 . 66 二、多選題 . 67 三、判斷題 . 68 第十部分 代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)： . 69 一、單選題 . 69 二、多選題 . 70 三、判斷題 . 71 第十一部分 國(guó)債業(yè)務(wù)： . 74 個(gè)人金融條線柜面業(yè)務(wù)知識(shí)考試題庫(kù) 第 2 頁(yè) 共 91 頁(yè) 一、單選題 . 74 二、多選題 . 75 三、判斷題 . 75 第十二部分 賬戶金業(yè)務(wù)： . 77 一、單選題 . 77 二、多選題 . 78 三、判斷題 . 78 第十三部分 銀券、個(gè)人質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)題庫(kù) . 78 一、單選題 . 78 二、多選題 . 81 三、判斷題： . 83 第十四部分 電子銀行業(yè)務(wù)題庫(kù) . 85 一、單選題 . 85 二、多選題 . 87 三、判斷題 . 88 個(gè)人金融條線柜面業(yè)務(wù)知識(shí)考試題庫(kù) 第 3 頁(yè) 共 91 頁(yè) 第一部分 公用操作部分 一、單選題： 1、人民銀行入庫(kù)現(xiàn)金紙幣錢捆標(biāo)準(zhǔn)完整券錢捆中每捆含殘損幣不得超過(guò)，殘損幣錢捆中每捆完整券不得超過(guò)（ D） A、 3 3 B、 3 5 C、 5 5 D、 5 3 2、內(nèi)部賬戶屬性表中“余額方向”表示 賬 戶余額允許的方向，其中“ 2”代表 （ C）。 A、借方 B、貸方 C、共同 D、收入 3、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，按照法 律、行政法規(guī)或部門規(guī)章的規(guī)定需核對(duì)相關(guān)自然人的居民身份證的，應(yīng)通過(guò)中國(guó)人民銀行建立的 ( C )進(jìn)行核查。 A、大額和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)告系統(tǒng) B、個(gè)人外匯信息補(bǔ)錄系統(tǒng) C、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng) 4、 金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法，自（ D ）開(kāi)始施行。 A、 2007年 1月 1日 B、 2007年 6月 1日 C、 2007年 6月 21日 D、 2007年 8月 1日 （ A ） 反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢監(jiān)督管理工作。 （ A ） 有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)在 各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。 A、 國(guó)務(wù)院 B、人民銀行 C、司法部 D、外匯管理局 5、 國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢 （ A ） 的方案；對(duì)于不符合本法規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)。 A、 內(nèi)部控制制度 B、 客戶身份識(shí)別制度 C、客戶身份資料和交易記錄保存制度 D、大額交易和可疑交易報(bào)告制度 商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理 6、人民幣單筆 5萬(wàn)元以上或者外幣等 值 1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)（ C ） 。 A、識(shí)別客戶身份 B、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人 C、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 D、登記客戶身份基本信息 E、并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。 F、報(bào)告可疑交易 7、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采?。?C ）客戶身份識(shí)別措施， 個(gè)人金融條線柜面業(yè)務(wù)知識(shí)考試題庫(kù) 第 4 頁(yè) 共 91 頁(yè) 關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。 A、完善的 B、重新識(shí)別的 C、持續(xù)的 D、科學(xué)的 8、客戶 先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（ D ）為客戶辦理業(yè)務(wù)。 A、重新識(shí)別客戶身份 B、按有關(guān)規(guī)定報(bào)告，并 C、終止 D、中止 9、 數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)通過(guò)輸入 ( A )和菜單選擇兩種方式進(jìn)入操作界面。 A交易代碼 B摘要代碼 C憑證種類 D客戶號(hào) 10、 關(guān)于網(wǎng)點(diǎn)日始順序表述正確的為 ( C )。 A、機(jī)構(gòu)簽到 網(wǎng)點(diǎn)日啟 柜員簽到 B、機(jī)構(gòu)簽到 柜員簽到 網(wǎng)點(diǎn)日啟 C、網(wǎng)點(diǎn)日啟 機(jī)構(gòu)簽到 柜員簽到 D、網(wǎng)點(diǎn)日啟 柜員簽到 機(jī)構(gòu)簽到 11、 正式軋賬過(guò)程中如果不平，最多允許做 ( C )次，如仍不平，系統(tǒng)自動(dòng)掛賬，柜員日終處理結(jié)束。 A、一 B、二 C、三 D、四 12、 柜員間內(nèi)部現(xiàn)金調(diào)劑時(shí)，應(yīng)啟動(dòng) ( A )交易。 A、 0020柜員現(xiàn)金調(diào)撥 B、 0021柜員尾箱庫(kù)存現(xiàn)金登記簿查詢 /打印 C、 0022機(jī)構(gòu)現(xiàn)金調(diào)撥 D、 0023人民幣現(xiàn)金調(diào)撥回單處理 12、 在機(jī)構(gòu)單證調(diào)撥過(guò)程中，重要空白空白憑證 在途戶均記在 ( B )。 A、出庫(kù)方 B、入庫(kù)方 C、網(wǎng)點(diǎn) D、庫(kù) 13、 在 DCC系統(tǒng)中交易碼的設(shè)置是有規(guī)律的，比如定期都是 (A )帶頭的，銀行卡業(yè)務(wù)都是 ( )帶頭的，客戶關(guān)系類都是 ( )帶頭的。 A、 16 5 6 B、 11 4 0 C、 16 5 4 14、 關(guān)于交易流水表示不正確的有 ( B )。 A、 DCC中交易流水包括以交易驅(qū)動(dòng)方式產(chǎn)生的流水和以會(huì)計(jì)分錄方式產(chǎn)生的流水。 B、流水號(hào)按網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行編號(hào)，即為：機(jī)構(gòu)號(hào) +順序號(hào) C、交易驅(qū)動(dòng)方式產(chǎn)生的流水 號(hào)是以一筆交易所產(chǎn)生的一套或多套會(huì)計(jì)分錄為一個(gè)編號(hào) D、會(huì)計(jì)分錄方式產(chǎn)生的流水號(hào)是一筆交易所產(chǎn)生的每一條會(huì)計(jì)分錄為一個(gè)編號(hào) 15、 交易代碼 0088可沖正的業(yè)務(wù)（ C ） A、活期一本通銷戶 B、存款的凍結(jié)與解凍 C、存款的沒(méi)收與上繳 D、存款的過(guò)戶 個(gè)人金融條線柜面業(yè)務(wù)知識(shí)考試題庫(kù) 第 5 頁(yè) 共 91 頁(yè) 16、 經(jīng)辦人員領(lǐng)用重要單證原則上一次領(lǐng)用不得超過(guò)（ B ）的用量 A、 1周 B、 1 個(gè)月 C 、 3天 17、 經(jīng)辦行重要單證發(fā)生遺失應(yīng)在（ A ）內(nèi)報(bào)上級(jí)行 A、 24小時(shí) B、 1天 C、當(dāng)時(shí) D、營(yíng)業(yè)日 19、 明確業(yè)務(wù)用公章 (1)號(hào)章僅作為內(nèi)部預(yù)留印鑒使用，由 ( C )保管使用。 A、會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 B、指定保管人 C、會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或其指定保管人 21、 轉(zhuǎn) 賬 借（貸）方憑證、特種轉(zhuǎn) 賬 借（貸）方憑證、表外科目收入（付出）憑證、科目日結(jié)匯總表屬于（ A ）。 A、 基本憑證 B、結(jié)算憑證 C、專用憑證 D、一般憑證 22、 核對(duì)會(huì)計(jì) 賬 簿記錄與現(xiàn)金、貴金屬、重要單證、重要物品、財(cái)產(chǎn)物資、擔(dān)保物等實(shí)物是否相符是（ B ） A、 賬賬 核對(duì) B、 賬 實(shí)核對(duì) C、 賬 證核對(duì) D、 賬 表核對(duì) 23、 零售網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)日營(yíng)業(yè)終了，柜員尾箱庫(kù)存現(xiàn)金、重要單證由（ B ）與柜員共同清點(diǎn)、核對(duì)；將會(huì)計(jì)印章、個(gè)人名章等重要物品放入尾箱，并與（ B ）雙封雙鎖后入庫(kù)保管 A、網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理 B、柜員主管 C、高級(jí)柜員 D、普通柜員 24、 網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)（ B ）對(duì)會(huì)計(jì)專用印章的保管、使用情況進(jìn)行一次全面檢查，并建立可追溯的檢查記錄。 A、每旬 B、每月 C、每季 D、每周 25、 柜員主管或網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)（ B ）核對(duì)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部賬務(wù)情況。 A、每周 B、每天 C、每月 D、每旬 26、柜員間重要單證的調(diào)劑應(yīng)在（ C ）監(jiān)督下進(jìn)行，柜員間不得私自調(diào)劑單證。 A、所主任 B、綜合柜員 C、柜員主管 D、其他柜員 27、 內(nèi)部 賬 按照管理權(quán)限和使用范圍不同，內(nèi)部賬戶分為（ A） A、 總行標(biāo)準(zhǔn)賬戶和省分行標(biāo)準(zhǔn)賬戶。 B、城東行標(biāo)準(zhǔn) 賬 戶 C、各行所需的內(nèi)部 賬賬 戶 28、 柜員辦理現(xiàn)金存、取款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循（ A ）的原則。 A、存款先收款后記賬，付款先記賬后付款 B、存款先記賬后收款，付款先付款后記賬 C、 辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)如付款賬戶余額不足，經(jīng)主任簽字可先存后取。 個(gè)人金融條線柜面業(yè)務(wù)知識(shí)考試題庫(kù) 第 6 頁(yè) 共 91 頁(yè) 29、 網(wǎng)點(diǎn)代保管客戶遺留在柜員的存折、卡時(shí)應(yīng)雙人封包后登記（ A ） A、中國(guó)建設(shè)銀行印章及重要物品保管使用登記簿 B、重要空白憑證登記簿 C、代保管有價(jià)單證登記簿 D、柜員管理登記簿 30、 使用業(yè)務(wù)公章，嚴(yán)禁：（ D） A專人保管 B專人使用 C隨用隨蓋 D事先蓋章 31、 下列會(huì)計(jì)檔案屬于永久保管的是（ D ） A 流水賬 B 表外科目登記簿 C 重要單證重要單證和重要印章的領(lǐng)發(fā)、保管和繳銷記錄 D 各類本外幣年度財(cái)務(wù) 報(bào)告 E 中期財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告 32、不納入會(huì)計(jì)檔案管理的是（ B ） A 其他會(huì)計(jì)檔案 B 會(huì)計(jì)工作有關(guān)的政策、制度、辦法等文件材料 C 財(cái)務(wù)報(bào)告 D 會(huì)計(jì)憑證 會(huì)計(jì)賬簿 33、 柜員會(huì)計(jì)憑證整理順序?yàn)椋海?A ） A 柜員科目日結(jié)清單、柜員賬務(wù)交易流水清單、按交易流水號(hào)順序排列的當(dāng)日交易會(huì)計(jì)憑證； B 柜員科目日結(jié)清單、按交易流水號(hào)順序排列的當(dāng)日交易會(huì)計(jì)憑證、柜員賬交易流水清單 C 柜員賬交易流水清單、柜員科目日結(jié)清單、按交易流水號(hào)順序排列的當(dāng)日交易會(huì)計(jì)憑證 34、（ C ）用于簽發(fā)儲(chǔ)蓄存單、存折等重要單證；對(duì)賬單、利息回單等各種業(yè)務(wù)回單。 A 轉(zhuǎn)訖章 B 現(xiàn)金訖章 C 業(yè)務(wù)用公章 D票據(jù)受理專用章 35、 網(wǎng)點(diǎn) 柜員某筆交易信息的查詢代碼是 ：（ C ） A 、 0078 B 、 0079 C 、 0080 D、 0070 37、 各行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)內(nèi)部賬戶的管理，定期組織內(nèi)部賬戶核對(duì)、清理工作， 二級(jí)行 至少（ B ）組織清理一次。 A 、 15天 B 、每月 C 、每季 D、每半年 38、 對(duì) 賬 單對(duì)賬應(yīng)在對(duì)賬截至期后（ B ）工作日 內(nèi)發(fā)出對(duì) 賬 單及副本賬頁(yè)。 A 、 1 B 、 2 C 、 3 D、 5 39、 “ 6101客戶信息維護(hù)”交易中（ A ）為必辦輸項(xiàng)。 A、客戶編號(hào)、中文姓名、性別、發(fā)證機(jī)關(guān)代碼 B、客戶編號(hào)、中文姓名、性別、 個(gè)人金融條線柜面業(yè)務(wù)知識(shí)考試題庫(kù) 第 7 頁(yè) 共 91 頁(yè) 國(guó)籍 C、中文姓名、客戶編號(hào)、發(fā)證機(jī)關(guān)代碼、國(guó)籍 D、中文姓名、客戶編號(hào)、住所地址或工作單位地址、職業(yè) 40、 以下查庫(kù)制度有誤的是（ C ） A、縣級(jí)支行分管行長(zhǎng)或個(gè)人金融部負(fù)責(zé)人每半年對(duì)附行式自助設(shè)備錢箱的抽查面必須達(dá)到所轄屬自助設(shè)備數(shù)量的 100。 B、其中部門負(fù)責(zé)人的 檢查面不得低于 20%。 C、其中部門負(fù)責(zé)人的檢查面不得低于 30%。 D、分管行長(zhǎng)的檢查面不得低于 10%。 二、多選題 1、 金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份：（ ABCEF ） A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件。 B、回訪客戶。 C、實(shí)地查訪。 D、提供擔(dān)保人 E、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)。 F、其他可依法采取的措施。 2、 自然人客戶的 “ 身份基本信息 ” 包括客戶的（ ABCDEFG） A、姓名 B、性別 C、國(guó)籍 D、職業(yè) E、住所地或者工作單位地址 F、聯(lián)系方式 3、 關(guān)于下列說(shuō)法中，哪些是正確的（ ACE ） A、客戶姓名或者名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。 B、自然人客戶的 “ 身份基本信息 ” 包括客戶的姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼。 C、對(duì)于無(wú)卡無(wú)折存款業(yè)務(wù)，可比照一次性業(yè)務(wù)的客戶身份識(shí)別要求辦理 D、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)開(kāi)始當(dāng)年或者一 次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存 5年 E、先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識(shí)別客戶。 4、 關(guān)于對(duì)私營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)尾箱檢查正確的是（ ABCDE）。 個(gè)人金融條線柜面業(yè)務(wù)知識(shí)考試題庫(kù) 第 8 頁(yè) 共 91 頁(yè) A、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人每月對(duì)柜員尾箱管理的全面檢查不少于一次，且對(duì)現(xiàn)金柜員尾箱現(xiàn)金檢查不少于兩次；每周核查柜員主管保管的重要單證不少于一次。 B、柜員主管應(yīng)不定期抽查普通柜員尾箱現(xiàn)金，每月對(duì)普通柜員尾箱現(xiàn)金的檢查要達(dá)到100；每周核查所有柜員尾箱的重要單證不少于一次，每天至少對(duì)一個(gè)柜員尾箱的重要單證進(jìn)行抽查核點(diǎn)。 C、縣級(jí)支行（各二級(jí)行扁平化管理的 單點(diǎn)支行視同縣級(jí)支行，下同）分管行長(zhǎng)或個(gè)人金融部負(fù)責(zé)人每季度對(duì)轄屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)尾箱的檢查面必須達(dá)到轄屬營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量 100，其中分管行長(zhǎng)每年對(duì)轄屬全部營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)全部柜員尾箱的檢查不得少于兩次。 D、二級(jí)分行個(gè)人金融部負(fù)責(zé)人每年對(duì)所轄實(shí)行扁平化管理的全部營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)全部柜員尾箱的檢查不得少于兩次；分管行長(zhǎng)每年對(duì)所轄扁平化管理的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的尾箱檢查面不得低于 20%。 E、管理行相關(guān)人員不定期對(duì)網(wǎng)點(diǎn)柜員尾箱庫(kù)存和尾箱管理情況進(jìn)行檢查。 5、 會(huì)計(jì)憑證應(yīng)作到（ ABCDE ）。 A、要素齊全 B、內(nèi)容完整， C、反映真 實(shí) D、數(shù)字準(zhǔn)確 E、字跡清晰 F、印章齊全。 6、柜員身份指紋認(rèn)證系統(tǒng)上線后，離開(kāi)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)天的應(yīng)鎖定（ ABCD）。 A、前臺(tái)記賬復(fù)核人員（除特殊人群）， 15天 B、前臺(tái)授權(quán)人員（除特殊人群）， 15天 C、其他人員（除特殊人群）， 30天 D、特殊人群， 3天 E、特殊人群， 5天 7、 以下 關(guān)于會(huì)計(jì)專用印章管理的 說(shuō)法正確的 是 ( ABCDE )。 A、會(huì)計(jì)專用印章保管、使用遵循 “ 誰(shuí)保管，誰(shuí)使用，誰(shuí)負(fù)責(zé) ” 的原則，實(shí)行個(gè)人負(fù)責(zé)制。 B、嚴(yán)禁個(gè)人之間私自授受會(huì)計(jì)專用印章。 C、非經(jīng)辦人員嚴(yán)禁動(dòng)用 會(huì)計(jì)專用印章。 D、會(huì)計(jì)專用印章一律不得攜帶出本單位、本部門使用。 E、全行會(huì)計(jì)專用印章的設(shè)計(jì)和使用規(guī)范由總行統(tǒng)一規(guī)定。 8、 以下 關(guān)于重要單證管理的 說(shuō)法正確的 是 ： ( ABCDE ) A、應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定用途及程序使用重要單證，嚴(yán)禁移作他用。 B、我行簽發(fā)的重要單證，不得由客戶簽發(fā)。 C、嚴(yán)禁在重要單證上預(yù)先加蓋印章備用。 個(gè)人金融條線柜面業(yè)務(wù)知識(shí)考試題庫(kù) 第 9 頁(yè) 共 91 頁(yè) D、不得將重要單證帶出營(yíng)業(yè)場(chǎng)所簽發(fā)。 E、 柜員應(yīng)按號(hào)碼順序簽發(fā)重要單證，不得跳號(hào)。 9、 建設(shè)銀行印章的種類（ ABCDEF ） A、財(cái)務(wù)專用章、業(yè)務(wù)專用章 B、 票據(jù)清算專用章、票據(jù)受理專用章， C、結(jié)算專用章 D、現(xiàn)金訖章、轉(zhuǎn)訖章 E、匯票專用章、本票專用章 F、電子匯劃專用章 G、 賬 戶管理專用章 10、會(huì)計(jì)稽核應(yīng)遵循 ( ABCDE )基本原則。 A、相對(duì)獨(dú)立原則 B、風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向原則 C、突出重點(diǎn)原則 D、及時(shí)性原則 E、成本效益原則 11、 境內(nèi)個(gè)人的證件包括 ( BCD ) A中國(guó)護(hù)照 B身份證 C軍人身份證件 D武警身份證件 E、工作證 12、境外個(gè)人身份證件主要有：（ ABCE ） A、護(hù)照 B、港澳居民為來(lái)往內(nèi)地通行證 C、臺(tái)灣居民為來(lái)往大陸通行證 D、境外居民身份證 E、 永久居留證 13、 金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲取的客戶身份資料的（ ABD）有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。 A、真實(shí)性 B、有效性 C、合法性 D、完整性 E、及時(shí)性 14、反洗錢中“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法“是指（ BCD） A、人民幣大額報(bào)告外匯資鎦金金交易月報(bào)表 B、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定 C、人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法 D、金融機(jī)構(gòu)大額和外匯資金交易報(bào)告管理辦法 E、反洗錢工作管理辦法 15、對(duì)私網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)崗轉(zhuǎn)授權(quán)上線后，原則上只有（ CD ）柜員 A、現(xiàn)金 B、 B級(jí) C、 A級(jí) D、普通 E、大堂經(jīng)理 16、轉(zhuǎn)崗轉(zhuǎn)授權(quán)收回方式分為（ ABC） A、 主動(dòng)收回 B、自動(dòng)收回 C、強(qiáng)制收回 D、預(yù)約收回 E、以上都對(duì) 17、轉(zhuǎn)崗轉(zhuǎn)授權(quán)的生效方式（ B C ） A、 時(shí)時(shí)生效 B、即時(shí)生效 C、預(yù)約生效 D、強(qiáng)制生效 E、以上都對(duì) 18、 關(guān)于建設(shè)銀行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)敘述正確的是（ ABCDEF ）。 個(gè)人金融條線柜面業(yè)務(wù)知識(shí)考試題庫(kù) 第 10 頁(yè) 共 91 頁(yè) A、崗位設(shè)置實(shí)行 “ 統(tǒng)一管理 、分級(jí)負(fù)責(zé) ” 的原則 B、 會(huì)計(jì)專用章實(shí)行 “ 誰(shuí)保管、誰(shuí)使用、誰(shuí)負(fù)責(zé) ” 的原則 C、 重要單證實(shí)行 “ 統(tǒng)一管理、分級(jí)負(fù)責(zé)、有效控制 ” 的原則 D、 印、押、證管理實(shí)行 “ 三分管 ” 的原則 E、 單位活期存款實(shí)行 “ 先存后用、不得透支 ” 的原則 F、 個(gè)人存單小額質(zhì)押貸款實(shí)行 “ 先存后貸、存貸結(jié)合、到期歸還、逾期扣收 ” 其他品種的個(gè)人貸款實(shí)行 “ 有效擔(dān)保、?？顚Ｓ?、按期償還 ” 的原則 19反洗錢法中所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞（ ABCDE）等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本 法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。 A、毒品犯罪 B、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪 C、恐怖活動(dòng)犯罪 D、走私犯罪 E、貪污賄賂犯罪 F、破壞金融管理秩序犯罪 G、金融詐騙犯罪 20、 出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶：（ ABCDEFG ） A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。 B、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。 C、客戶姓名或者名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和 恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。 D、客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的。 E、金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的。 F、先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的。 G、金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)重新識(shí)別客戶身份的其他情形。 三、判斷題 1、與業(yè)務(wù)檢查相比，關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)檢查體現(xiàn)出以下特點(diǎn)：檢查內(nèi)容精簡(jiǎn)、檢查要求精簡(jiǎn)、以非現(xiàn)場(chǎng)檢查為主、是補(bǔ)充檢查而非替代，目的是防止管理疲勞。（ A） 2、對(duì)假人民幣紙幣，應(yīng)在假幣上加蓋 “ 假幣 ” 字樣戳記，戳記要用藍(lán)色印油加蓋在假幣正面和背面窗位 置。（ B） 3、清點(diǎn)票幣時(shí)要按 “ 三先三后 ” 程序操作，即先點(diǎn)大數(shù)、后點(diǎn)細(xì) 數(shù)，先點(diǎn)本幣、后點(diǎn)外幣，先點(diǎn)大額票幣、后點(diǎn)小額票幣。（ B） 4、特殊人群應(yīng)認(rèn)真做好密碼保管工作，防止泄漏。應(yīng)定期或不定期更新密碼，密碼至少 每半個(gè)月 更改一次。（ A） 個(gè)人金融條線柜面業(yè)務(wù)知識(shí)考試題庫(kù) 第 11 頁(yè) 共 91 頁(yè) 5、人民銀行入庫(kù)現(xiàn)金紙幣錢捆完整 券使用單腰條，在票幅中央扎把，殘損幣使用雙腰條， 在票幅左右各 1/3 處扎把。（ A） 6、建設(shè)銀行員工對(duì)符合大額、可疑交易識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)和報(bào)告范圍的業(yè)務(wù)，都要自覺(jué)履行報(bào)告義務(wù)。在報(bào)告之前應(yīng)當(dāng)先行確認(rèn)該項(xiàng)業(yè)務(wù)是否洗錢行為。（ B） 7、根據(jù)中國(guó)建設(shè)銀行運(yùn)用 營(yíng)業(yè)監(jiān)控錄像資料進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查管理規(guī)定，現(xiàn)金自助設(shè)備、營(yíng)業(yè)錄像資料保存期均為不少于一個(gè)月。（ B） 8、新增柜員時(shí)，若該柜員需辦理涉及現(xiàn)金或重空業(yè)務(wù)的，需先新增尾箱，再將新增的尾箱加載至該柜員后方可辦理。（ A） 9、對(duì)于委派會(huì)計(jì)主管（網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理）轉(zhuǎn)出的轉(zhuǎn)授權(quán)業(yè)務(wù)明確規(guī)定需由委派會(huì)計(jì)主管（網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理）簽字的事項(xiàng)，仍應(yīng)由委派會(huì)計(jì)主管（網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理）事后核對(duì)補(bǔ)簽；對(duì)于委派會(huì)計(jì)主管（網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理）轉(zhuǎn)出的轉(zhuǎn)崗業(yè)務(wù)由于被授權(quán)人只能行使轉(zhuǎn)出人員的柜員職責(zé)，無(wú)需再由委派會(huì)計(jì)主管（網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理）事后補(bǔ)簽字。（ A） 10、柜面辦理有憑證存款交 易時(shí)，因銀行內(nèi)部原因造成交易錯(cuò)誤，若客戶不在場(chǎng)的，不得沖正。（ A） 11、機(jī)構(gòu)與柜員脫鉤后，柜員的隸屬機(jī)構(gòu)發(fā)生變動(dòng)時(shí)，指紋、出納系統(tǒng)將自動(dòng)進(jìn)行同步更新。（ A） 12、 柜員應(yīng)在營(yíng)業(yè)前檢查尾箱庫(kù)存的現(xiàn)金、單證、印章。（ A） 13、每日日啟原則上只允許一次，如遇特殊情況，機(jī)構(gòu)需多次日啟，可不必啟動(dòng)相關(guān)交易重置端末序號(hào)。（ B） 14、柜員結(jié) 賬 時(shí)應(yīng)先清點(diǎn)尾箱現(xiàn)金 ，清點(diǎn)時(shí)記下實(shí)際庫(kù)存金額，再啟 0021 交易查詢核對(duì) 賬 上金額。（ A） 15、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)人員調(diào)動(dòng)或離職必須與接管人員辦理交接手續(xù)，機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人辦理交接手續(xù)，由機(jī)構(gòu)柜員 主管監(jiān)交。（ B） 16、 柜員在辦理“票幣兌換”業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)啟動(dòng) 9982 手工配款交易，在總金額欄輸入兌換金額。（ B總金額輸入零） 17、柜員結(jié)賬結(jié)束，需根據(jù)打印出的“柜員賬務(wù)交易流水清單”與憑證進(jìn)行逐筆勾對(duì)，并執(zhí)行換人勾對(duì)，確保憑證錄入及賬務(wù)處理正確無(wú)誤。（ A ） 18、 柜員因故未進(jìn)行日結(jié)，應(yīng)由 A級(jí)柜員強(qiáng)行進(jìn)行日結(jié)（ B ）。 19、 數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)的錯(cuò) 賬 調(diào)整包括當(dāng)日錯(cuò) 賬 沖正和隔日錯(cuò) 賬 沖正（ A）。 20、建設(shè)銀行的重要單證按照 “ 統(tǒng)一管理、分級(jí)負(fù)責(zé)、有效控制 ” 的原則進(jìn)行管理（ A ）。 個(gè)人金融條線柜面業(yè)務(wù)知識(shí)考試題庫(kù) 第 12 頁(yè) 共 91 頁(yè) 21、建設(shè)銀行的會(huì)計(jì)崗位 設(shè)置管理的原則是 “ 統(tǒng)一管理、分級(jí)負(fù)責(zé) ” （ A ）。 22、 數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)的日結(jié)包括柜員日結(jié)、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)日結(jié)、運(yùn)行機(jī)構(gòu)日結(jié)，三部分業(yè)務(wù)不分先后（ B ）。 23、 電子密押器、 IC卡的管理實(shí)行個(gè)人負(fù)責(zé)制，經(jīng)管人員臨時(shí)離崗或上、下午營(yíng)業(yè)結(jié)束必須抽出 IC卡，與柜臺(tái)機(jī)分別鎖入保險(xiǎn)柜（ A ）。 24、壓數(shù)機(jī)應(yīng)有專人保管使用，經(jīng)管壓數(shù)機(jī)人員不得同時(shí)經(jīng)管匯票專用章和結(jié)算專用憑證（ B ）。 25、 柜員結(jié) 賬 “ 重要單證 ” 不平掛 賬 時(shí)，應(yīng)立即查找原因，最遲不得超過(guò) 3個(gè)工作日（ B，2個(gè)）。 26、重要單證按照統(tǒng)一管理、分級(jí)負(fù)責(zé)、有效控制的原 則管理。個(gè)人金融部為本行重要單證歸口管理部門。（ B） 27、 授權(quán)方式分為本終端授權(quán)和跨終端授權(quán)，除查詢、簽約類交易外，其它交易嚴(yán)禁跨終端授權(quán)。（ B）查詢類 28、授權(quán)控制是指柜員在執(zhí)行超過(guò)獨(dú)立辦理權(quán)限的交易、業(yè)務(wù)、金額時(shí)，由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人員在終端上進(jìn)行審核批準(zhǔn)的行為。（ B）授權(quán)人員 29、尾箱檢查完畢后，檢查人員應(yīng)根據(jù)檢查情況和存在問(wèn)題填制一式兩份“中國(guó)建設(shè)銀行現(xiàn)金、重要單證核查登記簿” （可按機(jī)構(gòu)匯總填寫），并由檢查人和尾箱保管人員共同簽字確認(rèn)。（ A） 30、 各行應(yīng)嚴(yán)格內(nèi)部賬務(wù)處理手續(xù)，正確使用內(nèi)部 賬 戶，不得 自行亂用內(nèi)部 賬 戶進(jìn)行掛賬 。特殊業(yè)務(wù)需掛 賬 的，要按規(guī)定辦妥入賬審批手續(xù)方作有關(guān)內(nèi)部賬戶的賬務(wù)處理（ A） 31、印章封存人調(diào)離崗位辦理交接時(shí)，將所封存的印章辦理好相關(guān)交接手續(xù)即可，無(wú)需拆封重新封存（ B） 32、對(duì)重要單證的管理，包括保管、領(lǐng)發(fā)、使用、調(diào)撥，作廢、銷毀等的管理。（ A） 33、 建行會(huì)計(jì) 電子會(huì)計(jì)檔案在查考利用方面與紙質(zhì)會(huì)計(jì)檔案具有同等效用。 （ A） 34、 在需要辨別通過(guò)掃描形成的電子會(huì)計(jì)檔案有關(guān)要素真?zhèn)螘r(shí)，以紙質(zhì)檔案為準(zhǔn)。（ A） 35、 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)必須按照重要單證上印制的冠字編號(hào)順序使用重要單證 ,嚴(yán)禁跳 號(hào) .( A ) 36、 柜員對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果有一項(xiàng)或多項(xiàng)不一致時(shí)，可以拒絕繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)。（ B） 37、對(duì)賬資料按網(wǎng)點(diǎn)、對(duì)賬對(duì)象序時(shí)整理，專夾保管，按年裝訂，作為會(huì)計(jì)檔案歸檔保管，保管期為 10年（ A） 38、網(wǎng)點(diǎn) 在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)“實(shí)名制”之前開(kāi)戶、未預(yù)留客戶身份信息的，要補(bǔ)錄客戶 個(gè)人金融條線柜面業(yè)務(wù)知識(shí)考試題庫(kù) 第 13 頁(yè) 共 91 頁(yè) 資料。（ A） 39、匯劃業(yè)務(wù)中，“匯劃報(bào)文處理標(biāo)志”非“報(bào)文退回待查”的，不得進(jìn)行沖正。（ A） 40、 對(duì)在授權(quán)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)，應(yīng)按規(guī)定認(rèn)真審核，確認(rèn)無(wú)誤的，方可授權(quán)操作。（ A） 第二部分 個(gè)人存款業(yè)務(wù)部分 一、單選題 1. 個(gè)人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日 累計(jì)等值（ B ）美元以下（含）的，可以在銀行辦理；超過(guò)上述金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料向銀行所在地外匯局事前報(bào)備。 A、 5萬(wàn) B、 1萬(wàn) C、 2萬(wàn) D、 5000 2個(gè)人向外匯儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)等值（ B ）美元以下（含）的，可以在銀行直接辦理。 A、 1萬(wàn) B、 5000 C、 2萬(wàn) D、 5萬(wàn) 3. 個(gè)人活期存款（ A）為結(jié)息日。