天津貴金屬交易所投資者適當(dāng)性管理辦法1120.doc

天津貴金屬交易所投資者適當(dāng)性管理辦法第一條 為了保護(hù)投資者的合法權(quán)益和利益，規(guī)范投資者的投資行為，維護(hù)交易所的秩序，提示黃金交易市場的風(fēng)險，引導(dǎo)投資者理性的參與黃金投資交易，促進(jìn)黃金市場健康有序地發(fā)展。根據(jù)天津貴金屬交易所黃金交易規(guī)則、天津貴金屬交易所風(fēng)險控制管理辦法等規(guī)章，制定本辦法。第二條 投資對象包括自然人投資者和機構(gòu)投資者（一） 自然人投資者必須年滿18周歲以上60周歲以下,具有完全行為能力，具有證券、外匯、期貨、貴金屬等金融產(chǎn)品以及金融衍生產(chǎn)品投資經(jīng)驗。（二） 機構(gòu)投資者必須是依法成立的法人機構(gòu)第三條 投資者在參與天津貴金屬交易所（以下簡稱交易所）的黃金交易之前，應(yīng)當(dāng)熟悉交易所的相關(guān)規(guī)定及規(guī)則，了解此市場的風(fēng)險，具備相應(yīng)的風(fēng)險承受能力。第四條 會員公司應(yīng)當(dāng)建立健全對投資者進(jìn)行適當(dāng)性管理的工作機制和業(yè)務(wù)流程，充分了解客戶的身份，財產(chǎn)、收入狀況，證券、外匯、期貨等金融產(chǎn)品的投資經(jīng)驗，風(fēng)險偏好，投資目標(biāo)以及其他相關(guān)的信息，充分提示投資者其參與交易的風(fēng)險性，并審慎的評估其參與此交易的適當(dāng)性。第五條 會員公司應(yīng)當(dāng)建立健全對投資者進(jìn)行適當(dāng)性管理的具體業(yè)務(wù)制度，并通過多種形式和渠道向客戶告知其進(jìn)行適當(dāng)性管理的具體要求，并做好解釋和宣傳工作。第六條 會員公司應(yīng)當(dāng)切實履行對投資者進(jìn)行適當(dāng)性管理的職責(zé)，據(jù)第四條所了解到的相關(guān)信息，區(qū)分投資者的不同情況，有針對性地對客戶做好風(fēng)險揭示、培訓(xùn)、教育等工作，引導(dǎo)投資者在充分了解交易所黃金交易的基礎(chǔ)上參與市場交易。第七條 投資者應(yīng)當(dāng)客觀的評估自身的風(fēng)險承受能力，審慎的決定是否申請開通交易所的黃金交易，并按照規(guī)定辦理參與此交易的相關(guān)手續(xù)。第八條 投資者在申請開通交易所黃金業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)配合會員公司對投資者進(jìn)行適當(dāng)性管理的工作，如實的提供所需要的信息，不得采取弄虛作假等手段規(guī)避有關(guān)的要求。第九條 投資者不配合或者提供虛假信息的，會員公司可以拒絕為其提供參與交易的服務(wù)。第十條 投資者在參與交易所交易之前，必須充分閱讀并理解客戶風(fēng)險揭示書，在會員公司現(xiàn)場簽訂風(fēng)險揭示書，同時會員經(jīng)辦人員也需一并簽字確認(rèn)，而后才可為投資者開通交易所黃金交易業(yè)務(wù)。第十一條 自然人投資者由于抗風(fēng)險能力相對而言較差，因此在參與交易所業(yè)務(wù)之前，必須滿足以下準(zhǔn)入條件：（一） 年齡在18周歲以上60周歲以下并且具有完全民事行為能力（二） 充分了解本市場的交易風(fēng)險并自愿承擔(dān)（三） 健康狀況良好（四） 有穩(wěn)定的投資能力（五） 具有證券、外匯、貴金屬、期貨等方面兩年以上的投資經(jīng)驗（六） 存入風(fēng)險保證金10萬元以上第十二條 滿足以下任何一條規(guī)定的自然人投資者禁入該市場參 與交易：（一） 年齡在18周歲以下或60周歲以上（二） 利用舉借債務(wù)、銀行貸款、拆借資金、養(yǎng)老基金等非自有資金等方式參與此投資的（三） 交易所董事、監(jiān)事、中高級管理人員、交易員、財務(wù)人員以及其他工作人員（四） 會員單位的董事、監(jiān)事、中高級管理人員、交易員、財務(wù)人員以及其他工作人員（五） 擁有交易所一定比例股份的（六） 被其它相關(guān)的金融行業(yè)明令禁止進(jìn)入的第十三條 機構(gòu)投資者在參與交易所業(yè)務(wù)之前，必須滿足以下準(zhǔn)入 條件：（一） 依法成立的法人機構(gòu)或非法人團體（二） 近三年沒有嚴(yán)重的違法違規(guī)記錄（三） 資金來源明確且適合于此類投資（四） 有上級主管部門的，需征得上級主管部門的同意，沒有上級主管部門的，由公司董事會一致通過第十四條 滿足以下任何一條規(guī)定的機構(gòu)投資者禁入該市場參與交 易：（一） 國家明令禁止不能參與此交易的機構(gòu)（二） 有違規(guī)記錄，不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，瀕臨破產(chǎn)的機構(gòu)（三） 在交易所參股的機構(gòu)（四） 其他金融市場明令禁止入市的機構(gòu)第十五條 投資者參與交易的流程：（一） 在會員處領(lǐng)取開戶登記表，投資者必須認(rèn)真如實填寫（開戶登記表分為自然人和機構(gòu)兩種格式）（二） 會員根據(jù)投資者在開戶登記表中填寫的內(nèi)容進(jìn)行初步的開戶審核，決定是否可以開戶（三） 對客戶所提供的身份證進(jìn)行核實，辨別真?zhèn)?，確定是其本人所持有并在有效期內(nèi)（四） 審核通過則由會員與投資者簽訂客戶協(xié)議書，并且對開戶本人進(jìn)行現(xiàn)場拍照留檔，附于開戶登記表上，一同存檔備案，便于查詢和管理（五） 會員對投資者進(jìn)行風(fēng)險性的教育以及相關(guān)基礎(chǔ)知識的培訓(xùn)（六） 會員對投資者進(jìn)行交易系統(tǒng)的介紹和說明，進(jìn)行操作層面的培訓(xùn)，并至少進(jìn)行為期5天的虛盤模擬交易（七） 達(dá)到開戶標(biāo)準(zhǔn)后，會員為投資者開通交易賬號（八） 會員將投資者相關(guān)資料以及客戶協(xié)議書等送交交易所備案（九） 交易所審核通過的投資者，由交易部對該帳戶進(jìn)行激活，客戶方可對帳號進(jìn)行操作（十） 投資者將保證金存入交易所指定托管銀行，客戶方可正式進(jìn)行交易第十六條 對投資者進(jìn)行風(fēng)險教育的內(nèi)容主要包括：（一） 交易所黃金延期交收交易的規(guī)則以及風(fēng)險控制方法（二）客戶交易的過程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險點揭示（三）有關(guān)于行情研判以及分析方法（四）操作技巧以及操作心態(tài)的把握（五）倉位以及資金的控制第十七條 為了確保市場公開、公平、公正和穩(wěn)定健康地發(fā)展，交易所將采取更加嚴(yán)格的措施，強化市場的監(jiān)管。第十八條 投資者務(wù)必密切關(guān)注交易所相關(guān)的公告、風(fēng)險提示等信 息，及時了解市場風(fēng)險狀況，依法合規(guī)從事黃金投資。第十九條 會員應(yīng)當(dāng)妥善的保管對投資者進(jìn)行適當(dāng)性管理的資料， 并依法對客戶的信息承擔(dān)保密的義務(wù)。第二十條 會員應(yīng)當(dāng)妥善保管投資者的所有交易記錄，并依法對其 保密，未經(jīng)允許不得傳播。第二十一條 會員應(yīng)當(dāng)持續(xù)不斷的向投資者提供服務(wù)，針對于 市場的變化，及時地提醒客戶關(guān)注風(fēng)險，引導(dǎo)客戶理性、規(guī) 范的參與本市場的交易。第二十二條 會員應(yīng)當(dāng)成立專門的部門或指定專業(yè)的人員，組織實 施本市場對投資者進(jìn)行適當(dāng)性管理的和投資者教育等方面的 落實工作，并且強化內(nèi)部責(zé)任追究機制。第二十三條 會員應(yīng)當(dāng)對投資者的交易活動進(jìn)行監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)異常的 交易行為和涉嫌違規(guī)的行為，應(yīng)當(dāng)告知、提醒、通知客戶， 并及時地向交易所報告。第二十四條 會員應(yīng)當(dāng)采取切實有效的措施，對重點帳戶的交易行 為進(jìn)行重點監(jiān)控，防范違法違規(guī)行為和異常交易行為的發(fā)生。第二十五條 交易所對從事異常行為的的投資者實施口頭警告、書 面警