銀行信貸-擔(dān)保機構(gòu)合作檢查表.doc

擔(dān)保機構(gòu)合作后檢查表 檢查時間檢查人員檢查方式一、合作基本信息合作層級合作終止日合作范圍擔(dān)保授信額度在保余額不良擔(dān)保余額擔(dān)保分析分類上次檢查發(fā)現(xiàn)或提出的風(fēng)險問題及防范措施二、合作檔案資料完整情況基本資料組織機構(gòu)代碼證有效并收集歸檔是 否營業(yè)執(zhí)照/登記證有效并收集歸檔是 否稅務(wù)登記證有效并收集歸檔是 否貸款卡及密碼有效并收集歸檔是 否開戶許可證有效并收集歸檔是 否章程有效并收集歸檔是 否驗資報告有效并收集歸檔是 否成立相關(guān)批復(fù)有效并收集歸檔是 否主要股東基本資料完整并收集歸檔是 否企業(yè)簡介及主要高管情況完整并收集歸檔是 否法定代表人身份證件有效并收集歸檔是 否授權(quán)書及簽字樣本完整、有效并收集歸檔是 否內(nèi)控制度完整并收集歸檔是 否各類變更資料完整、有效并收集歸檔是 否其他資料完整、有效并收集歸檔是 否財務(wù)報表上年度年審的財務(wù)報告有效并收集歸檔是 否當(dāng)年的財務(wù)報表完整并收集歸檔是 否合作審批資料合作及額度申請資料有效、完整并收集歸檔是 否合作及額度調(diào)查資料有效、完整并收集歸檔是 否合作及額度審查資料有效、完整并收集歸檔是 否合作及額度審批資料有效、完整并收集歸檔是 否合作框架協(xié)議有效、完整并收集歸檔是 否其他資料有效、完整并收集歸檔是 否合作監(jiān)管資料合作后定期檢查資料有效、完整并收集歸檔是 否合作后不定期檢查資料有效、完整并收集歸檔是 否擔(dān)保分析風(fēng)險分類資料有效、完整并收集歸檔是 否征信查詢資料有效、完整并收集歸檔是 否總行下發(fā)相關(guān)信息資料有效、完整并收集歸檔是 否風(fēng)險報告及處理資料有效、完整并收集歸檔是 否其他資料三、實地核查情況合作情況原風(fēng)險問題是否整改落實情況是 否報表、各類變更信息等是及時報送是 否對違約事項的處理情況是 否是否開有保證金及存款帳戶是 否擔(dān)保額度、保證金等是否符合規(guī)定是 否主體資格是否按規(guī)定辦理了各類證照的年檢是 否經(jīng)營權(quán)及經(jīng)營資格是否已經(jīng)過期或被取消是 否內(nèi)部管理情況內(nèi)控制度建設(shè)是否健全、風(fēng)險控制是否有效是 否主要股東、關(guān)聯(lián)公司或母子公司、實際控制人是否發(fā)生變化。如發(fā)生變化，應(yīng)進(jìn)行簡要說明（是否已按要求出具新的股東大會或董事會決議及相關(guān)授權(quán)書，簽署相關(guān)協(xié)議，保證債務(wù)是否已順利承接）：是 否主要高管理人員是否發(fā)生變化；如發(fā)生變化，應(yīng)進(jìn)行簡要說明是 否經(jīng)營情況是否按規(guī)定繳納稅、費是 否是否存在違規(guī)經(jīng)營是 否擔(dān)保事項檢查抽查具體貸款是否符合規(guī)定要求；不符合須描述是 否有無