02級(jí)函授大專財(cái)金班《銀行信貸學(xué)》教學(xué)計(jì)劃

04 級(jí)函授大專財(cái)金班銀行信貸學(xué) 教學(xué)計(jì)劃 一、教學(xué)目的和要求 通過(guò)本課程的教學(xué)，使學(xué)員能夠系統(tǒng)掌握商業(yè)銀行公司業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)與管理。了解市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下公司業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，特別是加入 WTO 之后，商業(yè)銀行面臨的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，熟悉商業(yè)銀行業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)及其創(chuàng)新的一般規(guī)律。 二、使用教材 中國(guó)金融出版社出版，楊明生、張?jiān)浦骶幍纳虡I(yè)銀行公司業(yè)務(wù)實(shí)務(wù) 三、課時(shí)安排 本課程總課時(shí) 80 課時(shí)，其中面授 21 課時(shí)，自學(xué) 59 課時(shí)。 四、教學(xué)安排 第一章 （一） 學(xué)習(xí)時(shí)數(shù)： 4 學(xué)時(shí) （二） 內(nèi)容：商業(yè)銀行公司業(yè)務(wù)的性質(zhì)、作用及種類 （三） 重點(diǎn)：公司業(yè)務(wù)種類 （四） 實(shí) 施方式：面授 1 學(xué)時(shí)，自學(xué) 3 學(xué)時(shí) （五） 作業(yè)題 1、 商業(yè)銀行公司業(yè)務(wù)的內(nèi)涵是什么？ 2、 公司業(yè)務(wù)在商業(yè)銀行中的作用和地位怎樣？ 3、 發(fā)展公司業(yè)務(wù)有何重要意義？ 4、 什么是公司資產(chǎn)業(yè)務(wù)？公司資產(chǎn)業(yè)務(wù)有哪些？ 5、 什么是公司負(fù)債業(yè)務(wù)？公司負(fù)債業(yè)務(wù)有哪些？ 第二章 （一） 學(xué)習(xí)時(shí)數(shù)： 5 學(xué)時(shí) （二） 內(nèi)容：加入 WTO，開(kāi)放金融業(yè)的承諾，商業(yè)銀行面臨的機(jī)遇與挑戰(zhàn) （三） 重點(diǎn)：商業(yè)銀行迎接挑戰(zhàn)的應(yīng)對(duì)措施 （四） 實(shí)施方式：面授 1 學(xué)時(shí)，自學(xué) 4 學(xué)時(shí) （五） 作業(yè)題 1、 加入 WTO 之后，我國(guó)放開(kāi)金融業(yè)有哪些承諾？ 2、 加入 WTO，對(duì)我國(guó)農(nóng) 業(yè)、紡織業(yè)、房地產(chǎn)、汽車業(yè)的影響有哪些？ 3、 加入 WTO 給我國(guó)商業(yè)銀行帶來(lái)哪些發(fā)展機(jī)遇？ 4、 加入 WTO 給我國(guó)商業(yè)銀行帶來(lái)哪些挑戰(zhàn)？ 5、 商業(yè)銀行迎接加入 WTO 的挑戰(zhàn)有何應(yīng)對(duì)措施？ 第三章 （一） 學(xué)習(xí)時(shí)數(shù)： 6 學(xué)時(shí) （二） 內(nèi)容：公司業(yè)務(wù)市場(chǎng)分析與營(yíng)銷及新產(chǎn)品開(kāi)發(fā) （三） 重點(diǎn)：公司業(yè)務(wù)的新產(chǎn)品開(kāi)發(fā) （四） 實(shí)施方式：面授 1 學(xué)時(shí)，自學(xué) 5 學(xué)時(shí) （五） 作業(yè)題 1、 影響公司客戶金融需求的因素有哪些？ 2、 公司業(yè)務(wù)市場(chǎng)細(xì)分有何重要意義？ 3、 公司業(yè)務(wù)營(yíng)銷應(yīng)遵循什么原則？ 4、 商業(yè)銀行新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)應(yīng)遵循什么原則？ 5、 商業(yè)銀行新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)的過(guò)程怎樣？ 第四章 （一） 學(xué)習(xí)時(shí)數(shù)： 6 學(xué)時(shí) （二） 內(nèi)容：公司客 戶的調(diào)查、分析及商業(yè)銀行的選擇?？鐕?guó)公司的開(kāi)發(fā)和維護(hù) （三） 重點(diǎn)：跨國(guó)公司的金融需求及其營(yíng)銷 （四） 實(shí)施方式：面授 2 學(xué)時(shí)，自學(xué) 4 學(xué)時(shí) （五） 作業(yè)題： 1、 公司客戶財(cái)務(wù)審查包括哪些方面？ 2、 公司客戶選擇依據(jù)的核心是什么？ 3、 公司客戶維護(hù)的原則是什么？ 4、 跨國(guó)公司有何特征？ 5、 跨國(guó)公司有哪些金融需求？ 6、 跨國(guó)公司客戶的營(yíng)銷策略有哪些？ 第五章 （一） 學(xué)習(xí)時(shí)數(shù)： 5 學(xué)時(shí) （二） 內(nèi)容：公司客戶退出的原則、方法、策略及應(yīng)注意問(wèn)題 （三） 重點(diǎn)：公司客戶退出策略和應(yīng)注意問(wèn)題 （四） 實(shí)施方式：面授 1 學(xué)時(shí)，自學(xué) 4 學(xué)時(shí) （五） 作業(yè)題： 1、 公司客戶退出目標(biāo)界定有哪些方面？各有何特點(diǎn)？ 2、 公司客戶 退出的原則是什么？ 3、 公司客戶退出策略有哪些方式？ 4、 公司客戶退出應(yīng)注意哪些問(wèn)題？ 5、 當(dāng)前我國(guó)商業(yè)銀行考核機(jī)制存在哪些弊端？應(yīng)如何解決？ 第六章 （一） 學(xué)習(xí)時(shí)數(shù)： 10 學(xué)時(shí) （二） 內(nèi)容：公司客戶信用分析、財(cái)務(wù)分析，統(tǒng)一授信及貸款業(yè)務(wù) （三） 重點(diǎn)：公司客戶財(cái)務(wù)分析、貸款業(yè)務(wù) （四） 實(shí)施方式：面授 3 學(xué)時(shí)，自學(xué) 7 學(xué)時(shí) （五） 作業(yè)題： 1、 客戶信用分析有何意義？ 2、 簡(jiǎn)述我國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信用分析的內(nèi)容有哪些？ 3、 試比較財(cái)務(wù)比率分析法各比率指標(biāo)的異同？ 4、 簡(jiǎn)述現(xiàn)金流量分析的內(nèi)容？ 5、 國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行授信類型有幾種，它們之間有何區(qū)別？ 6、 試比較對(duì)不同信用等級(jí)的客戶核定最高授信額度 的區(qū)別？ 7、 票據(jù)貼現(xiàn)貸款應(yīng)注意哪些問(wèn)題？ 8、 申請(qǐng)中長(zhǎng)期貸款應(yīng)符合什么條件？ 第七章 （一） 學(xué)習(xí)時(shí)數(shù)： 10 學(xué)時(shí) （二） 內(nèi)容：公司客戶存款營(yíng)銷及管理 （三） 重點(diǎn)：公司客戶存款管理 （四） 實(shí)施方式：面授 3 學(xué)時(shí)，自學(xué) 7 學(xué)時(shí) （五） 作業(yè)題： 1、 試述交易存款的種類和特征？ 2、 試述非交易存款的種類和特征？ 3、 分析公司客戶存款變動(dòng)應(yīng)把握幾個(gè)方面？ 4、 簡(jiǎn)述公司客戶存款營(yíng)銷策略？ 5、 簡(jiǎn)述公司客戶存款營(yíng)銷手段有哪些？ 6、 公司客戶存款管理的目標(biāo)如何？ 第八章 （一） 學(xué)習(xí)時(shí)數(shù)： 12 學(xué)時(shí) （二） 內(nèi)容：傳統(tǒng)公司中間業(yè)務(wù)，理財(cái)業(yè)務(wù)、資本運(yùn)營(yíng)和其他中間業(yè)務(wù) （三） 重點(diǎn)：理財(cái)業(yè)務(wù)、資本運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù) （四） 實(shí)施方式： 面授 4 學(xué)時(shí)，自學(xué) 8 學(xué)時(shí) （五） 作業(yè)題： 1、 傳統(tǒng)的中間業(yè)務(wù)有哪些，各有何特點(diǎn)？ 2、 公司客戶理財(cái)業(yè)務(wù)主要有哪些方面？ 3、 公司客戶投資項(xiàng)目決策主要包含幾個(gè)方面？ 4、 投資決策分析評(píng)價(jià)指標(biāo)有哪些？ 5、 籌資決策分析方法主要考慮哪幾個(gè)方面的比較 ? 6、 什么叫資本營(yíng)運(yùn)？理解它應(yīng)把握幾點(diǎn)要求？ 7、 資本營(yíng)運(yùn)的方式主要有哪些？ 8、 商業(yè)銀行支持公司客戶資本營(yíng)運(yùn)有何意義？ 9、 商業(yè)銀行參與資本營(yíng)運(yùn)的風(fēng)險(xiǎn)有哪些？各有何表現(xiàn)？ 10、公司客戶現(xiàn)金管理服務(wù)中的主要問(wèn)題有哪些？ 11、應(yīng)收賬款融資額度、期限、利率及費(fèi)用有何規(guī)定？ 第九章 （一） 學(xué)習(xí)時(shí)數(shù)： 10 學(xué)時(shí) （二） 內(nèi) 容：公司業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)質(zhì)量、規(guī)范化、依法管理 （三） 重點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)管理管理 （四） 實(shí)施方式：面授 3 學(xué)時(shí)，自學(xué) 7 學(xué)時(shí) （五） 作業(yè)題： 1、 信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理包含幾個(gè)方面？ 2、 行業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析應(yīng)側(cè)重哪幾個(gè)方面？ 3、 行業(yè)信貸資產(chǎn)質(zhì)量分析主要分析幾個(gè)方面？ 4、 公司客戶風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)系統(tǒng)的內(nèi)容如何？ 5、 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法有哪些？ 6、 公司客戶風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制策略有哪些？ 7、 貸款質(zhì)量五級(jí)分類管理的內(nèi)容有哪些？ 8、 公司業(yè)務(wù)規(guī)范管理的制度有哪些？各有何要求？ 第十章 （一） 學(xué)習(xí)時(shí)數(shù)： 4 學(xué)時(shí) （二） 內(nèi)容：公司業(yè)務(wù)電子化運(yùn)用 （三） 重點(diǎn)：柜臺(tái)式業(yè)務(wù)電子系統(tǒng)、自助式業(yè)務(wù)電子 系統(tǒng) （四） 實(shí)施方式：自學(xué) 4 學(xué)時(shí) （五） 作業(yè)題： 1、 柜臺(tái)式公司業(yè)務(wù)電子系統(tǒng)包含幾個(gè)方面業(yè)務(wù)？ 2、 自助式公司業(yè)務(wù)電子系統(tǒng)有幾個(gè)方面業(yè)務(wù)？ 第十一章 （一） 學(xué)習(xí)時(shí)數(shù)： 8 學(xué)時(shí) （二） 內(nèi)容：公司業(yè)務(wù)考核與評(píng)價(jià)、客戶經(jīng)理考評(píng)、產(chǎn)品經(jīng)理考評(píng) （三） 重點(diǎn)