如何防范身邊的金融詐騙.ppt

如何防范身邊的詐騙 預防詐騙遠離犯罪 日常碰到的詐騙有哪些 騙術一 中獎信息類 這種騙子會利用各種渠道進行 如手機短信 社區(qū)消息 聊天工具上冒充官方給用戶發(fā)消息 電子郵件等等 A這種中獎詐騙 基本上都是先要求你付獎品的個人所得稅 要往哪里哪里匯款多少 或者電話聯(lián)系 進行咨詢 前一種毋庸置疑的就是騙子了 B請利用可以利用的渠道去驗證電話號碼 另外電話聯(lián)系以后 也要注意是不是需要你先付錢 才能把獎品給你如果是這樣還是騙子 騙術二 虛假客服電話類小心電話陷阱 首先陌生的號碼不要輕信 要利用各種工具驗證信息的可信度 去搜索引擎上看看有沒有其他人遇到類似問題 另外 虛假客服電話都是跟中獎 領獎等問題聯(lián)系在一起的 任何要求用戶匯款后領取獎品的信息均屬詐騙行為 請不要撥打陌生電話 更不要向陌生帳戶匯款 謹防受騙 騙術三 熱水器維修 家具家電維修 飲水機維修類 如果你購買的產品有客戶支持服務 最好直接找產品本身的客戶服務 網上虛假的維修服務 通常會利用互聯(lián)網大量的 到處發(fā)布他們的信息 通常這些信息會被發(fā)布在一些不知名的網站或者互動社區(qū)里邊 切記仔細核查后再聯(lián)系 案例 夏天一個高溫天 林老伯突然發(fā)覺家中的空調停止工作了 隨即打電話給兒子 兒子接到老父親的電話立即在網上通過 百度 搜索找到了該品牌的維修電話 于是打電話進行報修 第二天上午 一個自稱姓劉的空調維修人員來到了林老伯家 一陣搗鼓后維修人員在空調上換了一個起動板 并加了冷凍液 對林老伯說一個小時后才能開機 林老伯信以為真 支付了500元人民幣后對方就離開了 一小時過去了 林老伯發(fā)現(xiàn)空調仍不能正常啟動 再打電話過去聯(lián)系 對方已不接他的電話了 此時 林老伯才意識到自己上當受騙了 騙術四 虛假網站類 為有效防范賬戶信息泄漏 查閱地址欄是檢驗網站真?zhèn)蔚挠行侄?在網上消費支付時 應該請隨時查看瀏覽器中顯示的支付頁面地址 招商銀行網上支付正確的支付頁面地址為 系列后綴 或者 系列后綴 其中 xxx 可以為任意字母或數(shù)字 如果地址欄中顯示的不是以上地址 或支付頁面沒有地址顯示 那就一定是虛假網站 在虛假網站上務必提高警惕 不要在相關頁面上輸入賬戶信息 如果不小心輸入了相關賬戶信息 應盡快通過招商銀行客戶服務電話95555 營業(yè)網點 或網上銀行辦理修改密碼或緊急掛失 以確保賬戶資金安全 騙術五 QQ視頻冒充親朋好友實施詐騙 案例 2011年4月24日 常山縣張某在公司辦公室加班時收到客戶汪某的QQ信息 對方稱在外地碰到一點事情 在收貨時少了幾萬元錢 想叫張某借5萬元以解燃眉之急 張某心中疑惑時 對方主動要求進行視頻 在視頻確實為 汪某 后 張某按 汪某 提供的銀行賬號給對方匯了5萬元 錢寄出去后 以為幫朋友解了燃眉之急的張某立刻打電話給汪某本人 可汪某稱自己并沒有什么困難 更沒向他借錢時 張某此時才發(fā)現(xiàn)上當受騙 防范建議 謹慎辨認對方身份 在遇到類似情況特別是要求匯款等涉及到財物問題時一定要用電話或其它方式聯(lián)系對方 或在聊天時設置一些問題以辨別對方身份 如確認為詐騙 應在第一時間通知其他好友 讓其防止被騙 騙術六 冒充合法網站實施 購物 詐騙 案例 2011年01月25日 杭州市王某在淘寶網購物時 在一家名為 小C鞋鋪2 的店鋪風看好一款手機 對方讓其加QQ并發(fā)了一個鏈接 王某打開鏈接后發(fā)現(xiàn)跟淘寶上的一樣 就按平時淘寶上的操作購買并付款 付款成功后 王某打開自己的交易 發(fā)現(xiàn)沒有已買到的寶貝 就馬上用旺旺與店家聯(lián)系 對方一直沒有理會 用QQ聯(lián)系 對方已將其刪除 查網上交易記錄 發(fā)現(xiàn)自己的錢是直接付到 北京通融信息技術公司 共被騙人民幣2413元 防范建議 養(yǎng)成從等正規(guī)網站登錄的習慣 養(yǎng)成觀察域名的習慣 主域名必須以結尾 否則需要慎重對待 在網絡上保持警惕 不要見到用戶名密碼輸入就輸入 防止被騙 如果有旺旺圖標 建議點擊進去看看是否為真有 騙術七 以聊天工具發(fā)布虛假中獎信息實施詐騙 案例 2010年10月6日 舟山翁某收到一條中獎信息 稱其已被 非常6 1 欄目組抽中驚喜獎 可登錄http 填表領取獎品 翁某登錄網站后按上面提供的客服電話 01051293185 進行詢問 客服稱中了68000元現(xiàn)金及一臺三星Q40筆記本電腦 若要領取獎品需先支付2300費用 包括包裝費和EMS速遞費200元 2100元太平洋保險抵押金 和6800元個人所得稅 隨后翁某將錢匯入對方銀行卡內 后發(fā)現(xiàn)被騙 損失人民幣9100元 防范建議 一些來歷不明的中獎提示 不管內容有多么逼真誘人 請千萬不能相信 更不要按照所謂的咨詢電話或網頁進行查證 否則將一步步陷入騙局之中 騙術八 證券投資理財騙子類 A通過建立網站 博客以及QQ MSN UC等聊天工具招收會員 推薦股票騙取錢財B以代客理財 坐莊操盤 收益分成等名義從事非法證券投資咨詢C以 會員升級 補款退賠 維權收費 等名義進行多次行騙 案例一 案例一 李某在瀏覽網頁時 看到一個財經類博客 該博客發(fā)布了 重大借殼機會 潛在暴力黑馬 等40多篇股評 薦股文章 在對這些文章的評論中 一些匿名人士回復說 絕對高手 好厲害 我佩服死了 繼續(xù)跟你做 等 李某通過博客中提供的QQ號碼與博主取得了聯(lián)系 繳納3600元咨詢年費后成為會員 但換來的卻是幾只連續(xù)下跌的股票 李某追悔莫及 作案手法剖析 不法分子通常在網絡上采取 撒網釣魚 的方法 通過群發(fā)帖子及選擇性薦股樹立起網絡薦股 專家 的形象 這些所謂的 專業(yè)公司 都是無證券經營資質的假 公司 所謂的 專家 也大都初涉股市 并不具備高深的證券投資知識和技巧 案例二 案例二 投資者王某接到某咨詢公司電話 業(yè)務員稱該公司為專業(yè)證券投資咨詢服務公司 可以向投資者推薦股票 由投資者自行操作 利潤三七分成 抱著試試看的心態(tài) 王某同意了與該咨詢公司的合作 第一只股票賺了1萬 王某按照約定給公司匯去了3000元 可是其后推薦的幾只股票卻是連續(xù)下跌 王某想找公司的業(yè)務員討要說法 而電話卻再也打不通 王某為此虧損達數(shù)萬元 作案手法剖析 不法分子以 承諾收益 利潤分成 坐莊操盤 等形式吸引投資者 按照一定比例進行利潤分成 致使許多不明真相的投資者上當受騙 案例三 案例三 于某3個月前交了5000元會費 成為了某投資咨詢公司的會員 3個月來 于某所購買的由該公司 高老師 推薦的股票均處于虧損被套的狀態(tài) 于某非常氣憤 一日 于某接到該公司售后回訪的電話 于某將股票虧損情況進行了投訴 電話那頭的回訪人員稱公司所推薦的股票都是漲停股票 對于某虧損的情況一定會徹查清楚 給于某一個說法 兩天后 于某接到自稱為 白總監(jiān) 的電話 稱高某違反公司規(guī)定已經被開除 為了彌補于某的損失 公司以優(yōu)惠的價格將于某升級為高級會員 只要再繳納8000元就能享受到38868元高級會員的待遇 由其親自指導炒股 保證能獲取50 以上的收益 為了挽回之前的損失 于某又給該公司匯去了8000元 原本以為可以挽回虧損 可是 白總監(jiān) 卻一直沒有給他推薦任何股票 電話也沒人接聽了 于某這才明白過來 原來自己被一騙再騙 掉進了非法投資咨詢機構的陷阱 作案手法剖析 不法分子以 承諾收益 利潤分成 坐莊操盤 等形式吸引投資者 按照一定比例進行利潤分成 致使許多不明真相的投資者上當受騙 非法證券投資咨詢的特點 1 非法證券投資咨詢未取得證券監(jiān)督管理機構的批準 無論是從事投資咨詢的公司 還是從事投資咨詢的個人 都必須取得證券監(jiān)督管理機構的批準方可開展投資咨詢業(yè)務 否則都應當視為非法證券投資咨詢行為 2 非法證券投資咨詢屬于非法經營行為 從事非法證券投資咨詢的公司或個人 往往以推薦股票為名 向投資者收取會員費 保證金 咨詢費或者出售炒股軟件等 或者約定從獲取的利益中分成的方式向客戶收取費用 是一種典型的非法經營行為 3 非法證券投資咨詢的手段花樣繁多 一是通過廣播電視股評節(jié)目 免費贈股 等宣傳伎倆蠱惑人心 吸引投資者注意 誘使投資者與其聯(lián)系 二是通過建立網站 博客 QQ群等招收會員推薦股票 三是以出售炒股軟件為名義 實施非法證券咨詢的違法活動 4 非法證券投資咨詢機構通常會編造 高回報 的故事 往往以 保證收益 知曉內幕消息 與市場主力 私募基金合作 等各種方式為誘餌 使投資者受騙上當 如何防范非法投資咨詢陷阱 1 投資者要有正確的投資理財觀念和風險意識 不能抱 天上掉餡餅 等幻想 用良好的心態(tài)對待投資盈虧 增強法制意識 自覺遠離非法證券活動 2 投資者不要相信任何可疑網站 陌生電話 手機短信發(fā)來的投資理財廣告 不隨便泄漏自己的家庭 身份及財務等相關基本資料信息 3 投資者應先查詢公司是否合法注冊 中國證券業(yè)協(xié)會網站 投資者應到合法的證券機構辦理相關證券投資咨詢事項 4 如發(fā)現(xiàn)有詐騙等犯罪嫌疑時 要及時向當?shù)毓矙C關報案 防范詐騙小貼士 一 防范詐騙小貼士 二 防范詐騙小貼士 三 騙術大曝光 銀行卡詐騙 手法曝光 騙子會發(fā)來短信 稱 溫馨提示 我行已從您帳戶中扣除年費1200元 如有疑問 請撥打電話XX XXXXXXXX 信用卡消費已然成為一種新的時尚 被越來越多的人所追捧 一些不法分子利用人們對法律的敬畏及對公安人員的信 防騙攻略 先確認自己是否曾辦理過對方所說的銀行卡 可撥打官網客服電話向有關部門進行求證 千萬不要撥打對方短信上推薦的電話號碼核實 因為電話另一頭很可能也是騙子 網上中獎詐騙 手法曝光 犯罪分子利用傳播軟件隨意向QQ用戶 MSN用戶 郵箱用戶 網游用戶 淘寶用戶等發(fā)布中獎提示信息 當事主按照指定的 電話 或 網頁 查證時 犯罪分子以中獎繳稅等各種理由讓事主一次次匯款 直到失去聯(lián)系事主才發(fā)覺被騙 防騙攻略 收到來歷不明的中獎提示 不管內容有多么逼真誘人 請您千萬不能相信 更不要按照所謂的咨詢電話或網頁進行查證 網絡投資詐騙 手法曝光 騙子往往會假冒知名金融機構網站 以 代客炒股 或 推薦黑馬股 為幌子 吸引網友投資 一般先讓受害者匯錢 過幾天告訴你炒股賺了 并匯給你一些錢 讓你嘗到甜頭 之后 再讓你繼續(xù)匯錢 以達到放長線釣大魚的目的 一旦得手 就重新注冊網站 更換手機 繼續(xù)行騙 防騙攻略 要辨別網站是否真實 必要時可登錄中國證監(jiān)會網站查詢 還要看該機構的營業(yè)執(zhí)照等工商登記注冊資料 判斷其是否屬于無證經營 網絡交友詐騙 手法曝光 不法分子針對現(xiàn)代人工作 生活節(jié)奏快 壓力大 渴望傾訴 交流的心理需求 利用網絡虛擬性特點 招聘 培訓青年女性 通過網絡聊天 交友 戀愛 取得受害者信任 騙取錢財 聊天中字里行間對受害者 體貼入微 防騙攻略 層出不窮的虛假信息詐騙是針對受害者心理弱點 公眾需提高警惕 特別是對不法分子提出的匯款請求 一定要反復核實 不給對方