綜合理財規(guī)劃習(xí)題.doc

綜合理財規(guī)劃習(xí)題1. 理財師按照金融理財師執(zhí)業(yè)操作準則規(guī)定，執(zhí)業(yè)操作包括幾個重要的步驟，正確的流程是（ A）。A. 建立和界定與客戶的關(guān)系收集客戶信息分析評估客戶的財務(wù)狀況制定理財規(guī)劃方案執(zhí)行理財規(guī)劃方案監(jiān)控理財規(guī)劃方案的執(zhí)行B. 收集客戶信息分析評估客戶的財務(wù)狀況建立和界定與客戶的關(guān)系制定理財規(guī)劃方案執(zhí)行理財規(guī)劃方案C. 建立和界定與客戶的關(guān)系收集客戶信息分析評估客戶的財務(wù)狀況制定理財規(guī)劃方案執(zhí)行理財規(guī)劃方案D. 收集客戶信息分析評估客戶的財務(wù)狀況建立和界定與客戶的關(guān)系制定理財規(guī)劃方案執(zhí)行理財規(guī)劃方案監(jiān)控理財規(guī)劃方案的執(zhí)行2. 金融理財師在協(xié)助客戶王先生做生涯決策時，分析四套可能的理財方案, 將王先生要實現(xiàn)的所有理財目標涉及的現(xiàn)金流量一起考慮后, 計算出要達成所有理財目標的內(nèi)部報酬率分別為以下四個比率。其它條件相同時, 金融理財師建議客戶應(yīng)優(yōu)先考慮哪個內(nèi)部報酬率相對應(yīng)的方案（A ）。A. 6.80%B. 7.80%C. 8.80%D. 9.80%3. 理財規(guī)劃報告書中一定要呈現(xiàn)的基本內(nèi)容有哪些（D ）。A. 家庭財務(wù)報表+理財目標可否達成檢驗+資產(chǎn)配置與保險建議B. 客戶的夢想+客戶的風(fēng)險習(xí)性+客戶的投資經(jīng)驗+產(chǎn)品建議C. 家庭財務(wù)報表+理財目標可否達成檢驗+本行的產(chǎn)品目錄D. 客戶的風(fēng)險屬性+客戶的投資經(jīng)驗+客戶應(yīng)該購買的金融產(chǎn)品4. 理財規(guī)劃的架構(gòu)，從現(xiàn)況到完成目標的過程，需要注意哪些要點（ C）。A. 剩下多少時間、可以借入多少錢、有誰可以幫忙、是否會有遺產(chǎn)B. 剩下多少時間、有誰可以幫忙，投資的績效、子女是否孝順C. 剩下多少時間、可負擔多大風(fēng)險、需要多少努力、緊急應(yīng)變方案D. 目前有多少本錢、可以借入多少錢、過去投資績效、緊急應(yīng)變方案5. 未來合理報酬率的設(shè)定與何者無因果關(guān)系（ C）。A. 資金可運用期間B. 屆時目標額的彈性C. 過去的投資績效D. 投資人的風(fēng)險偏好6. 張大民希望在5 年后累積30 萬買車，如果投資組合每年報酬率10%。利用EXCEL 計算他現(xiàn)在應(yīng)為購車目標作多少投資，下列函數(shù)表達中，是正確的是（ A）。A. PV（10%，5，0，30，1）B. PV（10%，5，0，30，0）C. PV（10%，5，30，0，1）D. PV（10%，5，30，0，0）7. 黃小偉希望在5 年后累積30 萬買車，如果投資組合可提供每年10%的報酬率，利用EXCEL計算他現(xiàn)在起每年底應(yīng)為購車目標作多少投資，下列函數(shù)表達中，正確的是（ B）。A. PMT（10%，5，0，30，1）B. PMT（10%，5，0，30，0）C. PMT（10%，5，30，0，1）D. PMT（10%，5，30，0，0）答 案1. 答案：2. 答案：3. 答案：4. 答案: C解析: 理財規(guī)劃應(yīng)避免依賴他人，有誰可以幫忙與子女是否孝順不是重點。應(yīng)評估可承擔的風(fēng)險來預(yù)估合理的績效，過去投資績效并非重點。5. 答案: C解析: 資金可運用期間愈長或?qū)脮r目標額的彈性愈大，能承受