證券投資基金試題.doc

證券從業(yè)資格考試證券投資基金試題本 證券投資基金試題本 (課程代號(hào)：05) 中國(guó)證監(jiān)會(huì)從業(yè)資格考試委員會(huì) 一、單項(xiàng)選擇題(本大題共60小題，每小題0.5分，共30分)以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)將答題卡上相應(yīng)選項(xiàng)涂黑，不涂、錯(cuò)涂均不得分。 1.目前，我國(guó)基金管理公司新增股東的出資()不得轉(zhuǎn)讓。 A.半年內(nèi)B.一年內(nèi) C.二年內(nèi)D.公司存續(xù)期內(nèi) 2.按照基金規(guī)模是否固定，證券投資基金可以劃分為()。 A.私募基金和公募基金B(yǎng).上市基金和不上市基金 C.開(kāi)放式基金和封閉式基金D.契約型基金和公司型基金 3.一般來(lái)說(shuō)，開(kāi)放式基金的申購(gòu)贖回價(jià)是以()為基礎(chǔ)計(jì)算的。 A.基金單位資產(chǎn)凈值B.基金市場(chǎng)供求關(guān)系 C.基金發(fā)行時(shí)的面值D.基金發(fā)行時(shí)的價(jià)格 4.某證券投資基金的資產(chǎn)80%投資于可流通的國(guó)債、地方政府債券和公司債券，20%投資于金融債券，該基金屬于()基金。 A.貨幣市場(chǎng)B.債券 C.期貨D.股票 5.在歐洲，()是主要的證券投資基金銷(xiāo)售渠道。 A.商業(yè)銀行B.證券公司 C.基金公司D.其他 6.證券投資基金運(yùn)作中的三方當(dāng)事人一般是指基金的()。 A.發(fā)起人、管理人和投資人B.管理人、托管人和投資人 C.托管人、發(fā)起人和投資人D.受益人、管理人和投資人 7.證券投資基金在投資過(guò)程中出現(xiàn)的正常經(jīng)營(yíng)性虧損由()。 A.基金投資人共同承擔(dān)B.基金管理人負(fù)責(zé)承擔(dān) C.基金托管人負(fù)責(zé)承擔(dān)D.基金發(fā)起人共同承擔(dān) 8.目前，我國(guó)開(kāi)放式基金由()設(shè)立。 A.基金管理人B.基金代銷(xiāo)人 C.基金托管人D.基金持有人大會(huì) 9.目前，我國(guó)基金管理公司自批準(zhǔn)籌建之日起()個(gè)月內(nèi)必須開(kāi)業(yè)。 A.6B.9 C.12D.18 10.基金管理公司應(yīng)按照基金契約的規(guī)定及時(shí)、足額向()支付基金收益。 A.基金發(fā)起人B.基金持有人 C.基金托管人D.基金管理人 11.封閉式基金溢價(jià)發(fā)行是指()。 A.基金按高于面值的價(jià)格發(fā)行B.基金按低于面值的價(jià)格發(fā)行 C.基金按等于面值的價(jià)格發(fā)行D.以上都不是 12.根據(jù)我國(guó)規(guī)定，證券投資基金年報(bào)中需列示報(bào)告期內(nèi)新增及剔除的()股票明細(xì)。 A.占用資金前20名B.市值前20名 C.持有數(shù)量前20名D.所有 13.依照開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法規(guī)定，基金管理人委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)與有關(guān)機(jī)構(gòu)簽訂()。 A.注冊(cè)登記協(xié)議B.托管協(xié)議 C.投資管理協(xié)議D.委托代理協(xié)議 14.()在公司型基金中是一個(gè)有形機(jī)構(gòu)，在契約型基金中是一個(gè)無(wú)形機(jī)構(gòu)。 A.基金管理人B.基金托管人 C.基金組織D.基金持有人 15.依照開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法規(guī)定，()開(kāi)辦開(kāi)放式基金單位的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行審查批準(zhǔn)。 A.信托公司B.證券公司 C.商業(yè)銀行D.基金管理公司 16.證券投資基金持有人與管理人之間的關(guān)系是()。 A.所有者與保管者的關(guān)系B.持有與監(jiān)督的關(guān)系 C.持有與托管的關(guān)系D.委托人與受托人的關(guān)系 17.依照證券投資基金行業(yè)公約現(xiàn)定，()是基金業(yè)共同遵守的行為規(guī)范。 A.向他人提供基金未公開(kāi)披露的信息 B.為基金投資人的利益進(jìn)行的關(guān)聯(lián)交易 C.基金從業(yè)人員為自己和他人買(mǎi)賣(mài)股票 D.誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé) 18.受托負(fù)責(zé)證券投資基金具體投資操作的機(jī)構(gòu)是()。 A.基金發(fā)起人B.基金持有人 C.基金托管人D.基金管理人 19.目前，我國(guó)證券投資基金的發(fā)起設(shè)立實(shí)行()。 A.注冊(cè)制B.核準(zhǔn)制 C.備案制D.審批制 20.一般來(lái)說(shuō)，夏普比率受非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)()影響。 A.同方向B.反方向 C.方向不定D.以上皆不正確 21.()是契約型基金的核心法律框架和制定其他文件的重要依據(jù)。 A.發(fā)行方案B.基金契約 C.托管協(xié)議D.招募說(shuō)明書(shū) 22.基金管理公司的高級(jí)管理人員在非經(jīng)營(yíng)性機(jī)構(gòu)兼職的，應(yīng)當(dāng)報(bào)()備案。 A.所任職的非經(jīng)營(yíng)性機(jī)構(gòu)B.聘任單位 C.證券交易所D.中國(guó)證監(jiān)會(huì) 23.目前，我國(guó)開(kāi)放式基金募集期內(nèi)，凈銷(xiāo)售額超過(guò)()的，基金方可成立。 A.1億元人民幣B.2億元人民幣 C.5億元人民幣D.10億元人民幣 24.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，我國(guó)封閉式基金的募集期限為自基金批準(zhǔn)之日起()內(nèi)。 A.一個(gè)月B.二個(gè)月 C.三個(gè)月D.四個(gè)月 25.商業(yè)銀行提供基金咨詢(xún)時(shí)，正確的做法是()。 A.只介紹基金的優(yōu)點(diǎn)，不說(shuō)明基金的風(fēng)險(xiǎn) B.以銀行信譽(yù)為擔(dān)保，誘導(dǎo)客戶(hù)購(gòu)買(mǎi) C.客觀、公正地向客戶(hù)介紹基金產(chǎn)品 D.以基金歷史業(yè)績(jī)作承諾，動(dòng)員客戶(hù)購(gòu)買(mǎi) 26.根據(jù)我國(guó)有關(guān)規(guī)定，符合基金契約規(guī)定或經(jīng)基金持有人大會(huì)同意，并經(jīng)()批準(zhǔn)后，封閉式基金可轉(zhuǎn)換為開(kāi)放式基金。 A.獨(dú)立董事B.基金發(fā)起人 C.基金托管人D.監(jiān)管機(jī)構(gòu) 27.基金清算后的全部剩余資產(chǎn)，在扣除()后向投資人分配。 A.基金清算費(fèi)用B.基金管理費(fèi) C.基金托管費(fèi)D.基金審計(jì)費(fèi) 28.目前，我國(guó)1個(gè)基金投資于股票、債券的比例，不得低于該基金資產(chǎn)總值的()。 A.40%B.60% C.80%D.90% 29.投資人可以通過(guò)基賬戶(hù)買(mǎi)賣(mài)()。 A.封閉式基金B(yǎng).A股 C.B股D.債券 30.目前，我國(guó)證券投資基金的()應(yīng)代表基金以基金的名義開(kāi)設(shè)證券賬戶(hù)。 A.基金發(fā)起人B.基金持有人 C.基金托管人D.基金管理人 31.依照開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法規(guī)定，開(kāi)放式基金贖回費(fèi)收入在扣除基本手續(xù)費(fèi)后，余額應(yīng)當(dāng)歸()所有。 A.基金管理公司B.基金托管人 C.基金D.基金發(fā)行人 32.依據(jù)開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法規(guī)定，基金管理公司的以下()做法是不正確的。 A.基金單位計(jì)價(jià)錯(cuò)誤時(shí)，立即公告 B.基金單位計(jì)價(jià)錯(cuò)誤時(shí)，通報(bào)托管人 C.基金單位計(jì)價(jià)錯(cuò)誤時(shí)，采取措施防止錯(cuò)誤進(jìn)一步擴(kuò)大 D.未在基金招募說(shuō)明書(shū)中列明計(jì)價(jià)差錯(cuò)的賠償方法 33.依照證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，合理的基金費(fèi)用可以從()中支付。 A.管理人收益B.托管人收益 C.基金資產(chǎn)D.投資人收益 34.目前，我國(guó)證券投資基金管理費(fèi)按()計(jì)提。 A.日B.周 C.月D.季 35.我國(guó)證券投資基金托管費(fèi)以()為基礎(chǔ)計(jì)提。 A.基金資產(chǎn)總值B.基金資產(chǎn)凈值 C.基金發(fā)行規(guī)模D.固定金額 36.依照證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，封閉式基金募集不成功，()必須承擔(dān)基金募集費(fèi)用。 A.基金發(fā)起人B.基金持有人 C.基金托管人D.基金管理人 37.以下說(shuō)法正確的是()。 A.封閉式基金的交易不是在基金投資人之間進(jìn)行 B.封閉式基金的交易只能在基金投資人之間進(jìn)行 C.開(kāi)放式基金投資人向交易所申購(gòu)或贖回基金單位 D.開(kāi)放式基金投資人向托管人申購(gòu)或贖回基金單位 38.封閉式基金采用“分紅再投資”的分配方式，()。 A.由基金管理人自主決定，無(wú)需報(bào)請(qǐng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn) B.由基金管理人與基金托管人協(xié)商決定 C.由基金管理人自主決定，但需報(bào)請(qǐng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn) D.需經(jīng)基金持有人大會(huì)決議通過(guò) 39.如果以P/B比率(股票價(jià)格與每股帳面價(jià)值的比率)為標(biāo)準(zhǔn)將股票分為價(jià)值型和增長(zhǎng)型，則越接近增長(zhǎng)型的股票，其投資組合的平均P/B比率()。 A.越高B.越低 C.不變D.不能判斷 40.目前，我國(guó)對(duì)基金管理人運(yùn)用基金資產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)股票按照2的稅率征收()。 A.印花稅B.營(yíng)業(yè)稅 C.企業(yè)所得稅D.個(gè)人所得稅 41.目前，我國(guó)對(duì)基金管理人從事基金管理活動(dòng)取得的收入()。 A.征收營(yíng)業(yè)稅，不征收企業(yè)所得稅 B.不征收營(yíng)業(yè)稅，征收企業(yè)所得稅 C.征收營(yíng)業(yè)稅，征收企業(yè)所得稅 D.不征收營(yíng)業(yè)稅，不征收企業(yè)所得稅 42.一般情況下，基金管理公司內(nèi)部制定和監(jiān)督執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制政策的機(jī)構(gòu)是()。 A.投資決策委員會(huì)B.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì) C.董事會(huì)D.基金持有人大會(huì) 43.基金管理公司監(jiān)察稽核的目的是檢查和評(píng)價(jià)公司()的合規(guī)性、合理性及有效性。 A.董事會(huì)B.監(jiān)事會(huì) C.內(nèi)部控制制度D.投資方案 44.()全面負(fù)責(zé)基金管理公司日常的監(jiān)察稽核工作。 A.董事會(huì)B.監(jiān)事會(huì) C.總經(jīng)理D.督察員 45.證券投資交易的買(mǎi)賣(mài)價(jià)差越小，投資人為達(dá)成交易所需要付出的成本和代價(jià)()。 A.越大B.不變 C.越小D.不能判定 46.我國(guó)基金管理人對(duì)外披露的基金中期報(bào)告需由()復(fù)核。 A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.基金發(fā)起人 C.證券交易所D.基金托管人 47.社?；鹜顿Y管理人必須提取社?；鹜顿Y管理風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，專(zhuān)項(xiàng)用于()。 A.彌補(bǔ)社保基金投資的虧損B.擴(kuò)大社?；鸬耐顿Y規(guī)模 C.支付社保基金的費(fèi)用D.彌補(bǔ)高風(fēng)險(xiǎn)股票投資的虧損 48.下列不屬于貨幣市場(chǎng)工具的是()。 A.短期國(guó)債B.商業(yè)票據(jù) C.銀行承兌匯票D.股票 49.投資管理的目標(biāo)可以表述為：在既定的收益水平下()風(fēng)險(xiǎn)。 A.降低B.保持不變 C.提高D.不能判斷 50.對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)與收益()。 A.永遠(yuǎn)同比例增減B.不一定同比例增減 C.完全無(wú)關(guān)D.以上皆不正確 51.我國(guó)證券投資基金持有的未上市股票以()估值。 A.平均價(jià)B.成本價(jià) C.開(kāi)盤(pán)價(jià)D.收盤(pán)價(jià) 52.在現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)收益模型中，風(fēng)險(xiǎn)是用()定義的。 A.資產(chǎn)價(jià)格的波動(dòng)率B.資產(chǎn)收益率的波動(dòng)率 C.資產(chǎn)可能虧損的幅度D.資產(chǎn)虧損的概率分布 53.在其他條件相同的情況下，選擇相關(guān)度()的資產(chǎn)會(huì)導(dǎo)致投資組合風(fēng)險(xiǎn)的提高。 A.高B.低 C.相同D.為1.00 54.有效的資產(chǎn)配置()降低投資風(fēng)險(xiǎn)，提高投資收益。 A.可以B.不能 C.不確定D.以上皆不正確 55.動(dòng)態(tài)調(diào)整策略中屬于消極型長(zhǎng)期再平衡資產(chǎn)配置策略的是()。 A.恒定混合策略B.投資組合保險(xiǎn)策略 C.買(mǎi)入并持有策略D.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置策略 56.按照道氏理論對(duì)證券市場(chǎng)周期的劃分，以下說(shuō)法中正確的是()。 A.證券市場(chǎng)周期由長(zhǎng)期波動(dòng)和短期波動(dòng)兩個(gè)層次構(gòu)成 B.證券市場(chǎng)周期由長(zhǎng)期波動(dòng)和中期波動(dòng)兩個(gè)層次構(gòu)成 C.證券市場(chǎng)周期由中期波動(dòng)和短期波動(dòng)兩個(gè)層次構(gòu)成 D.證券市場(chǎng)周期由長(zhǎng)期波動(dòng)、中期波動(dòng)和短期波動(dòng)三個(gè)層次構(gòu)成 57.我國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)的日常交易采取()方式。 A.連續(xù)竟價(jià)B.集合競(jìng)價(jià) C.協(xié)議定價(jià)D.拍賣(mài)招標(biāo) 58.包含不同期限的債券投資組合直接使用加權(quán)平均收益率()準(zhǔn)確反映該投資組合的真實(shí)價(jià)值。 A.可以B.不能 C.不能判斷D.以上皆不正確 59.收益率曲線(xiàn)向右下方傾斜意味著在同一時(shí)點(diǎn)上，長(zhǎng)期債券收益率()短期債券收益率。 A.高于B.等于 C.低于D.不能判斷是否高于 60.根據(jù)利率期限結(jié)構(gòu)的完全預(yù)期理論，水平的收益率曲線(xiàn)意味著頂期未來(lái)的短期利率會(huì)()。 A.上升B.不變 C.下降D.以上皆不正確 二、多項(xiàng)選擇題(本大題共70小題，每小題0.5分，共35分)以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目的要求，請(qǐng)將答題卡上相應(yīng)選項(xiàng)涂黑，多涂、少涂、錯(cuò)涂均不得分。 61.以下關(guān)于契約型基金的表述正確的是()。 A.基金持有人大會(huì)是基金最高權(quán)利機(jī)構(gòu) B.基金董事會(huì)是基金的最高權(quán)利機(jī)構(gòu) C.基金依據(jù)基金契約或合同而設(shè)立 D.基金依據(jù)托管協(xié)議而設(shè)立 62.證券投資基金收益包括()。 A.基金管理費(fèi)B.基金買(mǎi)賣(mài)股票差價(jià)收入 C.基金買(mǎi)賣(mài)債券差價(jià)收入D.基金存款利息 63.基金持有人享有基金()等法定權(quán)益。 A.資產(chǎn)所有權(quán)B.資產(chǎn)管理權(quán) C.剩余資產(chǎn)分配權(quán)D.資產(chǎn)保管權(quán) 64.以下關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金說(shuō)法正確的是()。 A.封閉式基金一般有固定的存續(xù)期限 B.開(kāi)放式基金一般沒(méi)有固定的存續(xù)期限 C.封閉式基金投資人少 D.開(kāi)放式基金投資人多 65.按照基金組織形式，證券投資基金可以劃分為()。 A.私募基金B(yǎng).公募基金 C.契約型基金D.公司型基金 66.影響封閉式基金交易價(jià)格的因素有()。 A.基金名稱(chēng)B.利率變化 C.基金資產(chǎn)凈值D.市場(chǎng)供求關(guān)系 67.封閉式基金必須公開(kāi)披露的基金信息包括()。 A.招募說(shuō)明書(shū)B(niǎo).上市公告書(shū) C.定期報(bào)告D.臨時(shí)報(bào)告 68.以下關(guān)于公司型基金的表述正確的是()。 A.基金公司是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu) B.基金公司不是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu) C.在國(guó)際上一定不是上市基金 D.在國(guó)際上也可以是上市基金 69.以下關(guān)于證券投資基金中的專(zhuān)業(yè)理財(cái)含義描述正確的是()。 A.專(zhuān)業(yè)理財(cái)就是由擁有超常能力的基金經(jīng)理理財(cái) B.理財(cái)?shù)闹饕椒ㄊ怯赏顿Y者決定的 C.理財(cái)機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員由專(zhuān)業(yè)人士組成 D.理財(cái)是由專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)運(yùn)作的 70.證券投資基金對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的積極作用有()。 A.將儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資，提高社會(huì)資金使用效率 B.推動(dòng)證券市場(chǎng)的規(guī)范化發(fā)展 C.推動(dòng)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整和完善 D.推動(dòng)金融市場(chǎng)發(fā)展，促進(jìn)金融產(chǎn)品創(chuàng)新 71.在美國(guó)，商業(yè)銀行主要從()等方面介入證券投資基金業(yè)務(wù)。 A.擔(dān)任基金托管人B.擔(dān)任基金管理人 C.銷(xiāo)售基金單位D.投資于基金單位 72.收到投資人申購(gòu)開(kāi)放式基金單位申請(qǐng)后，基金管理公司的以下()做法不符合開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法規(guī)定。 A.當(dāng)日基金凈資產(chǎn)計(jì)價(jià)出現(xiàn)錯(cuò)誤，將當(dāng)日申購(gòu)視為次日申購(gòu)處理 B.基金規(guī)模達(dá)到預(yù)計(jì)規(guī)模，將當(dāng)日申購(gòu)申請(qǐng)宣布無(wú)效 C.當(dāng)日下午公布暫停當(dāng)日申購(gòu)公告，當(dāng)日所有的申購(gòu)申請(qǐng)無(wú)效 D.系統(tǒng)出現(xiàn)故障，將當(dāng)日申購(gòu)視為次日申購(gòu)處理 73.基金管理公司的法人治理結(jié)構(gòu)確定()等相關(guān)利益主體間的關(guān)系。 A.基金管理公司股東B.基金管理公司董事會(huì) C.基金管理公司管理層D.監(jiān)管機(jī)構(gòu) 74.完善基金管理公司治理結(jié)構(gòu)，應(yīng)避免()。 A.大股東利益優(yōu)先B.管理人利益最大化 C.利益公平D.責(zé)任到位 75.制定基金管理公司內(nèi)部控制制度的目的包括()。 A.防范風(fēng)險(xiǎn)B.保護(hù)資產(chǎn)安全 C.促進(jìn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的有效實(shí)施D.保護(hù)資產(chǎn)完整 76.基金管理公司在完善法人治理結(jié)構(gòu)過(guò)程中，下列有關(guān)審慎性原則的說(shuō)法正確的是(。) A.審慎性原則要求公司制定完備的風(fēng)險(xiǎn)控制措施 B.審慎性原則要求公司追求利潤(rùn)最大化 C.審慎性原則要求公司制定有效的應(yīng)急措施 D.審慎性原則要求公司以避免投資風(fēng)險(xiǎn)為唯一目標(biāo) 77.下列()說(shuō)法符合基金管理公司內(nèi)部控制制度適時(shí)性原則的要求。 A.內(nèi)部控制制度應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況制定 B.內(nèi)部控制制度應(yīng)體現(xiàn)公司主管的個(gè)人偏好 C.內(nèi)部控制制度應(yīng)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的變化而修訂 D.內(nèi)部控制制度應(yīng)首先服從公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略的變化 78.基金管理公司監(jiān)察稽核的作用包括()。 A.實(shí)現(xiàn)內(nèi)部人控制B.保護(hù)基金持有人利益 C.監(jiān)督基金托管人的運(yùn)作D.規(guī)范基金運(yùn)作 86.商業(yè)銀行申請(qǐng)基金托管人資格，必須經(jīng)()審查批準(zhǔn)。 A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)人民銀行 C.財(cái)政部D.中國(guó)證監(jiān)會(huì) 87.我國(guó)基金托管人的權(quán)利和義務(wù)有()。 A.獲取基金托管費(fèi)用 B.監(jiān)督基金管理人有關(guān)基金的投資運(yùn)作 C.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值 D.向主管部門(mén)報(bào)告績(jī)效評(píng)估 88.證券投資基金持有人享有的權(quán)利有()。 A.出席或者委派代表出席基金持有人大會(huì) B.參加基金管理人的業(yè)務(wù)工作會(huì)議 C.監(jiān)督基金經(jīng)營(yíng)情況 D.獲取基金公開(kāi)披露信息的資料 89.我國(guó)證券投資基金有下列()情形之一的，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金持有人大會(huì)。 A.修改基金契約 B.基金管理人的高級(jí)管理人員變更 C.提前終止基金 D.更換基金托管人 90.證券投資基金持有人大會(huì)決議對(duì)()均有約束力。 A.基金持有人B.基金管理人 C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.基金托管人 91.目前，我國(guó)商業(yè)銀行經(jīng)批準(zhǔn)可以開(kāi)辦開(kāi)放式基金的()業(yè)務(wù)。 A.申購(gòu)B.投資管理 C.贖回D.注冊(cè)登汜 92.在我國(guó)，同時(shí)從事基金托管、代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行應(yīng)采取以下()措施。 A.基金托管業(yè)務(wù)部門(mén)和基金代梢業(yè)務(wù)部門(mén)必須相互獨(dú)立 B.明確基金托管業(yè)務(wù)部門(mén)和基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)部門(mén)的職能和責(zé)任邊界，界定內(nèi)部權(quán)責(zé)關(guān)系 C.直接從事基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)人員與直接從事基金托管業(yè)務(wù)人員相互兼職 D.建立基金托管和代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的隔離墻制度，使兩者的業(yè)務(wù)操作和文件資料有效分離 93.證券投資基金代銷(xiāo)人員的禁止行為有()。 A.向投資者進(jìn)行欺騙性宣傳 B.對(duì)投資收益進(jìn)行夸大陳述 C.向投資者描述基金投資風(fēng)險(xiǎn) D.誘使投資者在尚不知曉其相關(guān)權(quán)利義務(wù)的情況下買(mǎi)賣(mài)基金 94.根據(jù)我國(guó)規(guī)定，證券投資基金收益分配政策包括()。 A.基金收益分配可采取現(xiàn)金形式，每年至少分配一次 B.基金當(dāng)年收益應(yīng)先彌補(bǔ)上一年虧損后，才可進(jìn)行當(dāng)年收益分配 C.基金單位資產(chǎn)凈值低于面值，則不應(yīng)進(jìn)行收益分配 D.基金托管人更換，則不應(yīng)進(jìn)行收益分配 95.依照開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法規(guī)定，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可以開(kāi)辦以下()業(yè)務(wù)。 A.建立并管理投資人基金單位帳戶(hù) B.負(fù)責(zé)基金單位注冊(cè)登記 C.基金交易確認(rèn) D.代理發(fā)放紅利 96.基金管理公司在設(shè)計(jì)基金品種時(shí)應(yīng)當(dāng)考慮的因素有()。 A.客戶(hù)結(jié)構(gòu) B.投資市場(chǎng)需求 C.基金管理公司的運(yùn)作能力 D.基金管理公司大股東的意愿 97.目前，我國(guó)封閉式基金的主要發(fā)起人為按國(guó)家有關(guān)規(guī)定設(shè)立的()。 A.財(cái)務(wù)公司B.商業(yè)銀行 C.證券公司D.基金管理公司 98.申請(qǐng)?jiān)O(shè)立證券投資基金時(shí)，基金發(fā)起人應(yīng)提交的申報(bào)材料包括()。 A.發(fā)起協(xié)議B.基金契約 C.托管協(xié)議D.招募說(shuō)明書(shū) 99.目前，我國(guó)證券投資基金托管人負(fù)責(zé)()。 A.基金的投資運(yùn)作B.基金資產(chǎn)的保管 C.基金投資的清算D.基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核 100.基金管理公司章程應(yīng)對(duì)()作出原則規(guī)定。 A.建立完善的內(nèi)控機(jī)制 B.建立風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制 C.公司職員行為規(guī)范制度 D.員工行為合規(guī)監(jiān)察以及紀(jì)律程序制度 101.依照證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，基金管理人應(yīng)履行()義務(wù)。 A.不得為自己及任何第三人謀取利益 B.保存基金會(huì)計(jì)賬冊(cè) C.公告基金管理公司資產(chǎn)負(fù)債狀況 D.出具基金托管報(bào)告 102.下列()事項(xiàng)屬于證券投資基金托管協(xié)議的正文必須列明的。 A.禁止行為 B.基金經(jīng)理簡(jiǎn)介 C.訂立托管協(xié)議的依據(jù)、目的和原則 D.違約責(zé)任 103.依照財(cái)政部、國(guó)家稅務(wù)總局關(guān)于證券投資基金稅收問(wèn)題的通知規(guī)定，對(duì)() 買(mǎi)賣(mài)基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅。 A.銀行B.非銀行金融機(jī)構(gòu) C.個(gè)人D.非金融機(jī)構(gòu) 104.根據(jù)我國(guó)規(guī)定，下列()人員改變聘用單位，自其離開(kāi)受聘單位之日起的三個(gè)月內(nèi)，不得在新聘用單位從事基金投資業(yè)務(wù)。 A.基金管理公司高級(jí)管理人員 B.基金托管部的高級(jí)管理人員 C.基金經(jīng)理 D.基金管理公司的電腦人員 105.依照證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，封閉式基金擴(kuò)募或續(xù)期應(yīng)具備()條件。 A.年收益率高于全國(guó)基金平均收益率 B.基金管理人和托管人近三年無(wú)重大違法、違紀(jì)行為 C.經(jīng)過(guò)基金持有人大會(huì)同意 D.申請(qǐng)經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn) 106.有下列()情形之一的，證券投資基金應(yīng)終止。 A.開(kāi)放式基金連續(xù)20個(gè)工作日單位資產(chǎn)凈值低于面值 B.封閉式基金存續(xù)期滿(mǎn)未續(xù)期 C.基金持有人大會(huì)決定終止 D.基金發(fā)行期結(jié)束后進(jìn)入封閉期 107.根據(jù)我國(guó)證券交易所規(guī)定，封閉式基金交易委托實(shí)行()優(yōu)先原則。 A.價(jià)格B.數(shù)量 C.時(shí)間D.個(gè)人投資人 108.依照開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法規(guī)定，基金管理公司于收到基金投資人申購(gòu)、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)不須對(duì)下列()確認(rèn)。 A.申購(gòu)贖回的有效性 B.申購(gòu)款項(xiàng)到達(dá)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)銀行賬戶(hù) C.贖回款項(xiàng)到達(dá)投資人賬戶(hù) D.基金規(guī)模 109.封閉式基金發(fā)行中，公募和私募發(fā)行方式都具有的特征有()。 A.基金發(fā)起人為發(fā)行主體 B.投資限制相同 C.向投資人披露招募信息 D.發(fā)行的對(duì)象為社會(huì)公眾 110.對(duì)基金管理公司而言，開(kāi)放式基金的買(mǎi)入價(jià)指()。 A.基金投資人向基金管理公司申購(gòu)基金單位的價(jià)格 B.基金投資人向基金管理公司贖回基金單位的價(jià)格 C.基金管理公司向基金投資人賣(mài)出基金單位的價(jià)格 D.基金管理公司向基金投資人買(mǎi)入基金單位的價(jià)格 111.以下關(guān)于貝塔系數(shù)的說(shuō)法中，不正確的有()。 A.當(dāng)貝塔系數(shù)大于1時(shí)，投資組合的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)低于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B.當(dāng)貝塔系數(shù)大于1時(shí)，投資組合的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)高于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C.當(dāng)貝塔系數(shù)小于l時(shí)，投資組合的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)低于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) D.當(dāng)貝塔系數(shù)小于1時(shí)，投資組合的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)高于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 112.證券投資基金的定期報(bào)告包括()。 A.中期報(bào)告B.投資組合公告 C.基金資產(chǎn)凈值公告D.公開(kāi)說(shuō)明書(shū) 113.下列指標(biāo)中，()是用于衡量投資基金風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的績(jī)效指標(biāo)。 A.凈值增長(zhǎng)率B.夏普比率 C.特雷諾比率D.收益率標(biāo)準(zhǔn)差 114.基金管理公司監(jiān)察稽核人員在從事監(jiān)察稽核工作時(shí)，可以()。 A.查閱合同及相關(guān)附件 B.檢查會(huì)汁憑證 C.必要時(shí)采取先封后查措施 D.參與核查實(shí)物資產(chǎn) 115.社?；鹜顿Y管理人更換或退任時(shí)，社?；鹄硎聲?huì)必須報(bào)()備案。 A.財(cái)政部B.中國(guó)人民銀行 C.勞動(dòng)和社會(huì)保障部D.中國(guó)證監(jiān)會(huì) 116.我國(guó)社?；鹜泄苋私箯氖碌男袨橛?)。 A.挪用其托管的社?；鹳Y產(chǎn) B.將其托管的社?；鹳Y產(chǎn)與其自有資產(chǎn)混合管理 C.將其托管的社?；鹳Y產(chǎn)與托管的其他資產(chǎn)混合管理 D.有關(guān)法律法規(guī)禁止從事的其他活動(dòng) 117.基金管理公司在進(jìn)行證券投資管理時(shí)應(yīng)遵循()原則。 A.合法合規(guī)B.誠(chéng)實(shí)信用 C.風(fēng)險(xiǎn)、收益相匹配D.管理層決策優(yōu)于契約約定 118.基金管理公司常規(guī)投資管理作業(yè)流程包括()。 A.政府指令B.大股東交易指令 C.資產(chǎn)選擇D.交易執(zhí)行 119.以下關(guān)于指數(shù)化債券投資策略的假定表述不正確的是()。 A.無(wú)論在短期還是長(zhǎng)期都不能持續(xù)獲得超額收益 B.在短期中有可能獲得暫時(shí)的超額收益，但在長(zhǎng)期中不能持續(xù)獲得超額收益 C.無(wú)論在短期還是長(zhǎng)期都可以持續(xù)獲得超額收益 D.在短期中不能獲得暫時(shí)的超額收益，但在長(zhǎng)期中可以持續(xù)獲得超額收益 120.屬于衍生金融工具的有()。 A.期權(quán)B.期貨 C.股票D.債券 121.比較資本資產(chǎn)定價(jià)模刑(CAPM)和套利定價(jià)模型(APM)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源的定義，以下說(shuō)法中正確的是()。 A.資本資產(chǎn)定價(jià)模型(CAPM)的定義是具體的 B.資本資產(chǎn)定價(jià)模型(CAPM)的定義是抽象的 C.套利定價(jià)模型(APM)的定義是具體的 D.套利定價(jià)模型(APM)的定義是抽象的 122.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理理解不準(zhǔn)確的是()。 A.有效的風(fēng)險(xiǎn)管理可以降低投資風(fēng)險(xiǎn)而且只限于降低投資風(fēng)險(xiǎn) B.有效的風(fēng)險(xiǎn)管理不但可以降低投資風(fēng)險(xiǎn)，而目可以大幅提高當(dāng)期的投資收益 C.有效的風(fēng)險(xiǎn)管理可以降低投資風(fēng)險(xiǎn)，而且有助于長(zhǎng)期投資下的資本增值 D.有效的風(fēng)險(xiǎn)管理可以大幅提高當(dāng)期投資收益 123.以下關(guān)于消極投資策略的表述正確的是()。 A.簡(jiǎn)單型消極投資策略在投資組合確定后，不再進(jìn)行頻繁的股票買(mǎi)入和賣(mài)出活動(dòng) B.簡(jiǎn)單型消極投資策略在投資組合確定后，仍將進(jìn)行頻繁的股票買(mǎi)入和賣(mài)出活動(dòng) C.組合型消極投資策略在投資組合確定后，不再進(jìn)行股票買(mǎi)入和賣(mài)出活動(dòng) D.組合型消極投資策略在投資組合確定后，仍可能進(jìn)行股票買(mǎi)入和賣(mài)出活動(dòng) 124.目前，我國(guó)國(guó)債流通市場(chǎng)包括()。 A.銀行間債券市場(chǎng)B.證券交易所債券市場(chǎng) C.外匯交易市場(chǎng)D.期貨交易市場(chǎng) 125.我國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)的交易品種有()。 A.國(guó)債B.國(guó)債回購(gòu) C.可轉(zhuǎn)換債券D.金融債 126.付息債券的投資回報(bào)主要包括()。 A.本金價(jià)差收入B.利息收入 C.利息再投資收入D.股票紅利收入 127.債券價(jià)值評(píng)估需要考慮的基本因素有()。 A.面值大小B.風(fēng)險(xiǎn) C.流動(dòng)性D.收益率 128.證券交易過(guò)程的執(zhí)行成本主要包括()。 A.市場(chǎng)沖擊成本B.選擇市場(chǎng)時(shí)機(jī)成本 C.信息成本D.機(jī)會(huì)成本 129.如果投資組合在()進(jìn)行現(xiàn)金分配，并且使用“(期末價(jià)值期初價(jià)值現(xiàn)金分配)/期末價(jià)值”公式計(jì)算投資收益率，則結(jié)果將低估資產(chǎn)管理人的業(yè)績(jī)。 A.期初B.期中 C.期末D.以上皆正確 130.直接使用基金單位資產(chǎn)凈值增長(zhǎng)率來(lái)代表開(kāi)放式基金投資組合收益率時(shí)，不需要對(duì)以下()因素進(jìn)行調(diào)整。 A.分紅B.贖回 C.申購(gòu)D.非交易過(guò)戶(hù) 三、判斷題(本大題共70小題，每小題0.5分，共35分)判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò)，并將答題卡上相應(yīng)選項(xiàng)涂黑，正確的選A、錯(cuò)誤的選B，全部選A或全部選B的本大題不得分。 131.基金管理公司內(nèi)部控制制度的制訂應(yīng)基于但可以適當(dāng)超越現(xiàn)行法律法規(guī)的規(guī)定。 132.目前，我國(guó)契約型封閉式基金由發(fā)起人設(shè)立，然后委托基金管理人管理，基金托管人托管。 133.開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在當(dāng)日受理并執(zhí)行全部贖回申請(qǐng)。 134.開(kāi)放式基金不是目前目際上的主流基金組織形式。 135.指數(shù)基金主要以編制指數(shù)范圍內(nèi)的股票或債券為投資對(duì)象。 136.找國(guó)基金管理人應(yīng)根據(jù)規(guī)定計(jì)算并公告基金單位資產(chǎn)凈值。 137.在缺乏明確的法律條文時(shí)，應(yīng)按照有關(guān)法律的原則與精神來(lái)判斷基金從業(yè)人員的行為是否違法。 138.完善基金管理公司治理結(jié)構(gòu)的手段之一是建立基金管理人與基金托管人之間的有效制約機(jī)制。 139.基金管理公司會(huì)計(jì)控制制度是內(nèi)部控制制度的重要方面。 140.防火墻原則要求基金管理公司各部門(mén)在制度上實(shí)行有效的隔離。 141.按照內(nèi)部控制制度的要求，基金管理公司應(yīng)建立科學(xué)的授權(quán)批準(zhǔn)制度 142.基金管理公司撤銷(xiāo)辦事處或變更辦事處，不需報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。 143.根據(jù)我國(guó)規(guī)定，代表30%以上基金單位的基金持有人要求基金管理人退任的，基金管理人必須退任。 144.基金托管人不得在基金管理公司披露信息前向他人泄露有關(guān)基金信息。 145.在國(guó)際上，公募證券投資基金均屬于上市基金。 146.基金托管人不得挪用基金資產(chǎn)。 147.證券投資基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)內(nèi)部合規(guī)控制制度應(yīng)包括業(yè)務(wù)操作及技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)急計(jì)劃的內(nèi)容。 148.由于證券交易所非正常停市導(dǎo)致基金管理公司無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值時(shí)，基金管理公司可以拒絕開(kāi)放式基金投資人的贖回申請(qǐng)。 149.基金管理人退任后，對(duì)因其過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致的基金資產(chǎn)損失不再承擔(dān)賠償責(zé)任。 150.證券公司開(kāi)辦開(kāi)放式基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)，不需中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。 151.基金托管人有權(quán)對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)用。 152.契約型基金托管人應(yīng)按基金契約規(guī)定保護(hù)基金持有人的權(quán)益。 153.根據(jù)證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過(guò)該證券的10%。 154.凡向投資人募集資金而形成的資金集合體都可以稱(chēng)為證券投資基金。 155.開(kāi)放式基金巨額贖回申請(qǐng)發(fā)生時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比列不低于基金總份額的10%的前提下，可以對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。 156.我國(guó)證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)不得登載任何個(gè)人、機(jī)構(gòu)或企業(yè)祝賀性、恭維性或推薦性的題字、用語(yǔ)及任何廣告、宣傳性用語(yǔ)。 157.開(kāi)放式基金應(yīng)保持足夠的現(xiàn)金和流動(dòng)性高的資產(chǎn)應(yīng)付贖回。 158.證券投資基金的公募發(fā)行是指以公開(kāi)方式向機(jī)構(gòu)投資人發(fā)行基金的方式。 159.目前，我國(guó)開(kāi)放式基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確定基金申購(gòu)、贖回費(fèi)率。 160.封閉式基金發(fā)行成功后，基金管理人可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出上市申請(qǐng)。 161.基金托管人應(yīng)與交易所簽訂協(xié)議，取得證券投資基金專(zhuān)用交易席位。 162.般而言，國(guó)外證券投資基金持有的股票估值是以計(jì)算日股票證券交易所的平均價(jià)為準(zhǔn)。 163.基金管理人的報(bào)酬以及可以在基金資產(chǎn)中扣除的其他費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)按照我國(guó)有關(guān)規(guī)定執(zhí)行并在基金契約和托管協(xié)議中訂明。 164.開(kāi)放式基金的申購(gòu)費(fèi)只能在申購(gòu)時(shí)收取。 165.開(kāi)放式基金的贖回費(fèi)在投資人贖回時(shí)從基金資產(chǎn)中直接扣除。 166.封閉式基金分紅時(shí)不能收取分紅手續(xù)費(fèi)。 167.如果投資組合相對(duì)集中，則流動(dòng)性控制對(duì)績(jī)效評(píng)估的影響也較大，資產(chǎn)管理人的投資績(jī)效評(píng)估結(jié)果可能不夠準(zhǔn)確。 168.目前，我國(guó)對(duì)企業(yè)投資者買(mǎi)賣(mài)基金獲得的差價(jià)收入不征收企業(yè)所得稅。 169.通常情況下，基金管理公司監(jiān)察稽核部門(mén)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題交由公司管理層和相應(yīng)部門(mén)負(fù)責(zé)改進(jìn)。 170.基