金融理論與實(shí)務(wù)期末試卷答案B.doc

中新企業(yè)管理學(xué)院金融理論與實(shí)務(wù)期末試卷（B卷）試題卷注意： 1.試卷保密，考生不得將試卷帶出考場(chǎng)或撕頁(yè)，否則成績(jī)作廢。請(qǐng)監(jiān)考老師負(fù)責(zé)監(jiān)督。2.請(qǐng)各位考生注意考試紀(jì)律，考試作弊全部成績(jī)以零分計(jì)算。3.本試卷滿分100分，答題時(shí)間為120分鐘。一、單項(xiàng)選擇題 (本大題共10小題，每小題2分，共20分)在每小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)選項(xiàng)是符合題目要求的，請(qǐng)將正確選項(xiàng)前的字母填在答題卷相應(yīng)題號(hào)處。1、用一般等價(jià)物來(lái)表現(xiàn)所有產(chǎn)品價(jià)值的情況，馬克思稱之為（ C ）A、簡(jiǎn)單、偶然的價(jià)值形式 B、擴(kuò)大的價(jià)值形式C、一般價(jià)值形式 D、貨幣形式2、貨幣作為獨(dú)立的價(jià)值形態(tài)進(jìn)行單方面轉(zhuǎn)移時(shí)，執(zhí)行（ D ）A、價(jià)值尺度職能 B、流通手段職能 C、貯藏手段職能 D、支付手段職能3、在信用這種借貸行為中，它的（ B ）沒(méi)有發(fā)生變化A、留置權(quán) B、所有權(quán) C、使用權(quán) D、經(jīng)營(yíng)權(quán)4、利率商、風(fēng)險(xiǎn)大、容易發(fā)生違約糾紛、但卻十分靈活，這是（D ）的特點(diǎn)A、國(guó)家信用 B、銀行信用 C、消費(fèi)信用 D、民間信用5、在（ A ）中，銀行既是債務(wù)人，又是債權(quán)人。A直接融資方式 B、間接融資方式 C、社會(huì)安全性較強(qiáng) D、以上都不對(duì)6、費(fèi)里德曼認(rèn)為證券、債券收益率越高，其他條件不變，側(cè)（ B ）A、貨幣需求量越大 B、貨幣需求量越小 C、貨幣需求量不變 D、不確定7、我國(guó)的貨幣層次中M0通常是指（ D ）A、活期存款 B、個(gè)人儲(chǔ)蓄存款 C、居民儲(chǔ)蓄存款 D、流通中的現(xiàn)金8、國(guó)際收支平衡表編制的原理是（ B ）A、單式簿原理 B、復(fù)式簿記原理 C、單式和復(fù)式簿記原理 D、以上均錯(cuò)9、技術(shù)分析法的研究對(duì)象是證券的（ C ）A、價(jià)格 B、歷史 C、價(jià)值 D、未來(lái)10、衍生金融工具的交易屬于（ C ）范疇A、資本市場(chǎng) B、證券市場(chǎng) C、貨幣市場(chǎng) D、借貸市場(chǎng)11、目前在我國(guó)的證券公司屬于 ( C )A、單一類證券公司 B、復(fù)合證券公司C、綜合類證券公司 D、衍生類證券公司12、租賃的基本特征是（ D ）A、具有獨(dú)特的資金運(yùn)動(dòng)形式 B、租金的分次歸流C、承租人具有對(duì)租賃標(biāo)的物的選擇權(quán) D、租賃物使用權(quán)與所有權(quán)分離13、被稱為經(jīng)營(yíng)性租賃或管理租賃的是（ B ）A、融資性租賃 B、服務(wù)性租賃 C、金融性租賃 D、直接性租賃14、狹義的金融市場(chǎng)就是（C ）A、貨幣市場(chǎng) B、資本市場(chǎng) C、證券市場(chǎng) D、股票市場(chǎng)15、金融市場(chǎng)的最基本功能就是（ A ）A、媒介資金流通 B、支持規(guī)模經(jīng)16、期權(quán)合約和認(rèn)股權(quán)證屬于（ C ）A、傳統(tǒng)的金融工具 B、一般的金融工具C、衍生的金融工具 D、新型的金融工具17、考察借款人是否具有申請(qǐng)借款的資格和行使法律義務(wù)的能力，這是“6C”原則中的（ B ）A、品質(zhì) B、能力 C、現(xiàn)金 D、控制18、上列說(shuō)法中屬于貸款質(zhì)量評(píng)價(jià)的五級(jí)分類法中的“關(guān)注類”的是（ C ）A、借款人內(nèi)部管理問(wèn)題未解決，妨礙債務(wù)的償還 B、借款人支付出現(xiàn)困難，并難以按市場(chǎng)條件獲得新資金C、借款人的還款意愿差，不與銀行積極合作D、借款人處于停產(chǎn)，半停產(chǎn)狀態(tài)19、在以銀行為核心的市場(chǎng)運(yùn)行中，商業(yè)銀行與（ D ）的交易是基礎(chǔ)交易A、中央銀行 B、商業(yè)銀行 C、政策銀行 D、資金盈余者和資金需求者20、下列關(guān)于政策性銀行的說(shuō)法中不正確的是（ C ）A、財(cái)政撥款、發(fā)行財(cái)政性金融債券是其資金主要來(lái)源 B、政策性銀行不以盈利為目標(biāo)C、政策性銀行一般自己開展業(yè)務(wù) D、政策性銀行有自己特定的服務(wù)領(lǐng)域二、多選題 (本大題共10小題，每小題3分，共30分)在每小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中有二至四個(gè)選項(xiàng)是符合題目要求的，請(qǐng)將正確選項(xiàng)前的字母填在答題卷相應(yīng)題號(hào)處。多選、少選、錯(cuò)選均無(wú)分。1、影響商業(yè)銀行存款派生能力的因素有（ ABD ）A、原始存款 B、提現(xiàn)率 C、居民存款 D、存款準(zhǔn)備率 E、超額準(zhǔn)備率2、凱恩斯把貯存財(cái)富的資產(chǎn)分為（AB ）A、貨幣 B、存款 C、債券 D、股票 E、金幣3、我國(guó)外商直接投資的形式主要有（ ABCD ）A、中外合作經(jīng)營(yíng) B、中外合資經(jīng)營(yíng) C、合作開發(fā) D、外商獨(dú)資經(jīng)營(yíng) E、中外合資開發(fā)4、按照貸款的風(fēng)險(xiǎn)程度，可以將貸款劃分為以下幾類（ ABCDE ）A、正常類 B、關(guān)注類 C、次級(jí)類 D、可疑類 E、損失類5、商業(yè)銀行資本構(gòu)成中，附屬資本包括（ABCE ）A、未公開儲(chǔ)備 B、重估儲(chǔ)備 C、普通準(zhǔn)備金D、公積金 E、混合資本工具6、保險(xiǎn)強(qiáng)調(diào)可保利益原則的意義在于 （ACD）A、防止變保險(xiǎn)為賭博 B、促進(jìn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的良性發(fā)展 C、避免發(fā)生道德危險(xiǎn)D、限定賠償金額 E、補(bǔ)償經(jīng)濟(jì)損失7、下列關(guān)于優(yōu)先股說(shuō)法正確的（ ABED ）A、有約定的股息 B、具有優(yōu)先分配股息的權(quán)利 C、具有優(yōu)先清償財(cái)產(chǎn)權(quán)利D、表決權(quán)受到限制 E、優(yōu)先股東具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)8、以利率計(jì)算的基本期限單位為標(biāo)準(zhǔn)劃分，利率可分為（ ACD ）A、年利率 B、基準(zhǔn)利率 C、月利率 D、日利率 E、一般利率 9、我國(guó)政策性銀行有（ BDE ）A、中國(guó)銀行 B、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行 C、中國(guó)建設(shè)銀行 D、國(guó)家開發(fā)銀行 E、中國(guó)進(jìn)出口銀行 10、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理理論包括（ ABCD ）A、資產(chǎn)管理理論 B、負(fù)債管理理論C、資產(chǎn)負(fù)債綜合管理理論 D、資產(chǎn)負(fù)債外管理理論 E、效益管理理論三、簡(jiǎn)答題（本大題共3小題，每題10分，共30分；請(qǐng)將答案填寫在答題卷相應(yīng)題號(hào)處）1、世界各國(guó)主要的商業(yè)銀行類型有哪些？1.職能分工型：基本特點(diǎn) 法律限定金融機(jī)構(gòu)必須分門別類各有專司，該體制下商業(yè)銀行主要經(jīng)營(yíng)短期工商信貸業(yè)務(wù)。美、日、英2.全能型：又稱綜合式商業(yè)銀行，它們可以經(jīng)營(yíng)一切銀行業(yè)務(wù)。以德、奧地利和瑞士為代表。2、簡(jiǎn)述通貨緊縮的成因及其消積影響。原因：貨幣因素：主要指貨幣供給偏緊或不足，直接引發(fā)通貨緊縮。結(jié)構(gòu)失調(diào)：經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)失調(diào)時(shí)必然會(huì)導(dǎo)致企業(yè)投資和居民消費(fèi)減退，反過(guò)來(lái)又加劇了市場(chǎng)需求不足、物價(jià)下跌的壓力。 另一方面，在居民消費(fèi)升級(jí)中，某些消費(fèi)品消費(fèi)相對(duì)飽和，銷售不旺，導(dǎo)致市場(chǎng)需求和物價(jià)疲軟不振。國(guó)際市場(chǎng)的沖擊：當(dāng)金融市場(chǎng)發(fā)生動(dòng)蕩時(shí)，一是出口下降和外資流入減少，導(dǎo)致國(guó)內(nèi)需求減少；二是國(guó)際市場(chǎng)商品價(jià)格下跌，進(jìn)出口商品價(jià)格下降會(huì)增加國(guó)內(nèi)物價(jià)下降的壓力。 消極影響：企業(yè)利潤(rùn)下降，甚至出現(xiàn)虧損，削弱企業(yè)投資的積極性。持續(xù)的物價(jià)下跌迫使企業(yè)縮減生產(chǎn)，裁減員工，乃至破產(chǎn)倒閉。3、簡(jiǎn)述商業(yè)表外業(yè)務(wù)的種類。P1501傳統(tǒng)的表外業(yè)務(wù)貸款承諾：主要表外業(yè)務(wù)。就是保證在借款人需要的時(shí)候向其提供資金貸款。一年以內(nèi)，收一定費(fèi)用。擔(dān)保：是指由合同雙方的第三者（擔(dān)保人）應(yīng)合同一方（委托人）的要求，向合同的另一方（受益人）出具書面擔(dān)保。保證對(duì)委托人的債務(wù)或應(yīng)履行的合同義務(wù)，承擔(dān)損失的賠償責(zé)任。銀行出具擔(dān)保要收取一定的擔(dān)保費(fèi)。2新興的表外業(yè)務(wù)互換業(yè)務(wù)：是圍繞貨幣、利率展開的。銀行既可是當(dāng)事人，也可以是中間人或保證人、種類：A、貨幣互換是利率計(jì)算方法相同的異種貨幣的互換B、利率互換具有相同身份的雙方（均為債務(wù)、債權(quán)人）進(jìn)行固定利率債務(wù)（債權(quán)）與浮動(dòng)利率債務(wù)（債權(quán)）的互換。C、利率貨幣互換異種貨幣異種利率的交換，即一種貨幣的固定利率調(diào)換成另一種貨幣的浮動(dòng)利率。期貨業(yè)務(wù)與期權(quán)業(yè)務(wù)四、計(jì)算題（本大題共2小題，每題10分，共20分；請(qǐng)將答案填寫在答題卷相應(yīng)題號(hào)處）1、某甲2000年5月15日在銀行存入定期存款10000元人民幣，存期為3個(gè)月，該儲(chǔ)戶實(shí)際取款日期為2000年9月28日，3月期存款的利率為1.98%，活期存款利率為0.66%，利息稅率為20%，試計(jì)算