融資融券業(yè)務專員資格考試.doc

營業(yè)部融資融券業(yè)務專員資格考試一、判斷題（15題，每題2分）1、融資融券投資者教育，首先要客戶知曉融資融券業(yè)務的相關風險，例如利率風險、市場風險、強制平倉風險、信用風險等；但對于普通賬戶資產超過1000萬元的大客戶，可以省去該步驟。（ ）A正確 B錯誤2、客戶首次申請融資融券業(yè)務資格，要具備一定的證券投資經驗和風險承受能力，在年齡上不應超過70周歲。（ ）A正確 B錯誤3、客戶首次申請融資融券業(yè)務資格，如簽署全權委托代理協(xié)議，可以委托他人代理，辦理融資融券開戶相關手續(xù)。（ ）A正確 B錯誤4、客戶首次申請融資融券業(yè)務資格，普通資產賬戶內的現(xiàn)金和證券資產市值合計不低于50萬元人民幣。（ ）A正確 B錯誤5、客戶首次申請融資融券業(yè)務資格，填寫融資融券業(yè)務申請表時，“電子郵箱”可填可不填。（ ）A正確 B錯誤6、客戶首次申請融資融券業(yè)務資格，應當向公司如實申報個人持有限售股情況，本人是否擔任上市公司董事監(jiān)事或高級管理人員情況，以及與本人有關聯(lián)關系人員情況。 （ ）A正確 B錯誤7、目前，融資融券合約期限不超過6個月，融資融券業(yè)務合同期限合同不超過2年。（ ）A正確 B錯誤8、目前，上海信用證券賬戶開戶配號成功后，賬戶即指定交易在公司的上海證券交易所融資融券專用交易單元上，下一個交易日，客戶可以使用該賬戶申報融資融券交易委托。（ ）A正確 B錯誤9、融資融券為保證金交易，可以作為保證金的證券需要打折計算保證金；如A股票市值為100萬元，折算率為30%，則A股票可以充抵的保證金的金額為30萬元。（ ）A正確 B錯誤10、只要信用賬戶內有保證金可用余額，即使客戶的可用融資額度或融券額度已用完，客戶仍可以進行融資融券交易。（ ）A正確 B錯誤11、信用賬戶維持擔保比例是信用賬戶總資產與負債的比值，總資產不包括融資買入的股票市值；如客戶信用賬戶擔保資產為200萬元，融資買入的股票市值為50萬元，即負債為50萬元，則維持擔保比例為400%。（ ）A正確 B錯誤12、客戶維持擔保比例低于130%時，客戶應在約定的期限內追加擔保物，使維持擔保比例不低于150%；否則可能會被強制平倉。（ ）A正確 B錯誤13、客戶維持擔保比例超過300%時，可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或可充抵保證金的證券，但提取后維持擔保比例不得低于300%。（ ）A正確 B錯誤14、信用證券賬戶（上海、深圳）可以獨立于普通證券賬戶，獨立辦理撤銷指定交易和轉托管的手續(xù)，只將信用賬戶的股票轉到其他券商處。（ ）A正確 B錯誤15、根據(jù)證券交易所規(guī)定，“融券賣出委托價”不得低于該股票的最近成交均價，否則為無效委托。（ ）A正確 B錯誤二、單選題：（15題，每題2分）1、融資融券投資者教育過程中，以下做法不正確的是：（ ）A、介紹融資融券風險 B、介紹網(wǎng)上交易的下載 C、介紹融資融券利息、費率 D、推薦融資買入或融券賣出的證券品種2、營業(yè)部對客戶提交的融資融券業(yè)務申請資料的審核要點，下面說法不正確的是：（ ）A、客戶基本信息、聯(lián)系方式、申請融資融券額度、信用資金三方存管銀行和賬戶等重要信息必須完整、正確填寫；B、關聯(lián)人申報信息、持有限售股申報信息等如果沒有相關事項，可以空白不填；C、個人身份證件等應當在有效期內，企業(yè)營業(yè)執(zhí)照或事業(yè)單位注冊登記證書應當通過最近一期年檢；D、現(xiàn)場撥打客戶填寫的電話、手機，測試留存聯(lián)系方式是否真實、有效。3、機構客戶首次申請融資融券業(yè)務資格，應當提交的申請資料不包括：（ ）A、融資融券業(yè)務申請表； B、機構信用證券賬戶注冊申請表； C、未經過最近一期年檢的營業(yè)執(zhí)照； D、A股證券賬戶卡原件和復印件；4. 客戶維持擔保比例低于130%當日收市后，公司總部風險監(jiān)控崗向營業(yè)部發(fā)送（ ）。 A、追加擔保品通知書 B、融資融券合約到期通知書 C、授信結果通知單 D、強制平倉結果通知單5、客戶在信用證券賬戶和A股證券賬戶之間劃轉擔保證券的，登記結算公司按照規(guī)定的標準收取劃轉費用，登記結算公司的收費標準是：（ ）A、10元/筆 B、15元/筆 C、20元/筆 D、30元/筆6、客戶向證券公司融入資金和證券時，證券公司向客戶收取的一定比例的資金作為保證金，保證金可以證券充抵。以下哪個品種不能充抵保證金？（ ） A、現(xiàn)金 B、上市債券 C、封閉式基金 D、ST股票7、假設目前融資利率為10%/年，融資買入某股票A，價格10元，數(shù)量10萬股，持有3個月后全部賣出，價格15元；期間，客戶扣除融資利息費用后盈利約為：（其他交易傭金、印花稅等不計）（ ）A、48萬元 B、47.5萬元 C、47萬元 D、45萬元8、如客戶獲批的融資授信額度上限為100萬元，成功融資買入股票A，價格10元，數(shù)量1萬股，融資買入股票B，價格20元，數(shù)量5000股，請問此時客戶剩余的可用融資額度變?yōu)椋海?）A、60萬元 B、70萬元 C、80萬元 D、90萬元9、如某客戶向信用賬戶轉入擔保資金100萬元，50萬元市值的股票A，折算率為60%，30萬元市值的股票B，折算率為50%，則該客戶信用賬戶內的可用保證金為：（ ）A、180萬元 B、165萬元 C、150萬元 D、145萬元10、如某客戶向信用賬戶轉入擔保資金100萬元，50萬元市值的股票A，折算率為60%，30萬元市值的股票B，折算率為50%，融資買入100萬元的股票C后，折算率70%，則該客戶信用賬戶內的維持擔保比例為：（ ）A、145%； B、180%； C、245%； D、280%11、客戶信用賬戶的維持擔保比例低于130%當日收市后，公司客戶發(fā)送追加擔保品通知書，要求客戶在（ ）個交易日內追加保證金。A、1個； B、2個； C、3個； D、不確定。12、客戶以100萬元市值的股票A作為保證金，融資買入股票B，數(shù)量1萬股，價格20元，融資保證金比例為0.6；一周后，股票B的成交價格由20元上漲變?yōu)?5元，請問此時保證金可用余額是多少？（股票A的折算率為50%，股票B的折算率70%；相關利息、費用不計；假設股票A市值一直不變）（ ）A 、30萬元 B、35萬元 C、41萬元 D、41.5萬元13、同12題內容，請問此時維持擔保比例是多少？（ ）A 、600% B、625% C、650% D、800%14、擔保證券涉及投票權行使時，應當由（ ）A、證券公司根據(jù)自己的意愿直接進行投票B、證券公司通知客戶到證券持有人會議（如股東大會、基金持有人大會、債權人會議等）進行投票C、證券公司作為名義持有人直接參加投票，但投票前事先征求客戶投票意愿，根據(jù)客戶的意愿進行投票D、證券公司可自行放棄投票15、維持擔保比例的計算公式是（ ） A、維持擔保比例 =（現(xiàn)金+信用證券賬戶內證券市值）/ (融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量市價利息及費用) B、維持擔保比例 =（現(xiàn)金+信用證券賬戶內證券市值）/ (融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量市價) C、維持擔保比例 =（現(xiàn)金+信用證券賬戶內證券前一交易日收盤價）/ (融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量市價利息及費用) D、 維持擔保比例 = 信用證券賬戶內證券市值 / (融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量市價利息及費用)三、多選題（10題，每題4分）1、融資融券客戶的投資者教育過程中，應向客戶講解的內容包括：（ ）A、 融資融券業(yè)務風險 B、融資融券基本概念 C、融資融券利息、費率D、辦理業(yè)務流程 E、網(wǎng)上交易軟件如何下載2、個人客戶首次提交的融資融券申請資料，必須包括以下哪些內容：（ ）A、 身份證件等證明B、股東卡原件 C、房產證 D、收入證明 E、銀行存單3、客戶申請融資融券業(yè)務資格，可以通過提交有關企業(yè)資產、負債、收入和信用評級等材料，有助于公司全面了解其風險承受能力，確定恰當?shù)娜谫Y融券授信額度。機構客戶可以補充提交的上述類型的資料包括：（ ）A、最近一年的企業(yè)財務表； B、六個月內的企業(yè)銀行存款證明；C、企業(yè)高級管理人員名單； D、企業(yè)土地、房屋所有權證。 4、營業(yè)部柜臺人員應及時掃描上傳融資融券客戶的申請材料，總部才能進行征信評級、授信的操作，營業(yè)部征信時必須掃描上傳的申請材料包括以下哪些：（ ）A、 客戶影像 B、身份證件等證明 C、融資融券申請審核表D、融資融券業(yè)務申請表 E、客戶風險測評表F、房產證 G、收入證明 H、銀行存單5、目前，關于總部授予客戶信用額度的原則，下面說法正確的是：（ ）A、 不超過客戶申請的額度上限；B、 不超過公司剩余可用的信用額度；C、 不超過公司規(guī)定的對單一客戶的授信額度上限；D、 不超過客戶金融資產的50%,或全部資產的25%，公司另有規(guī)定的除外；E、 信用評級低于或等于C級，也可以授予信用額度。6、下面哪些業(yè)務環(huán)節(jié)完成后，客戶方可參與融資融券交易：（ ）A、 信用證券賬戶（上海、深圳）已經開立；B、 信用資金第三方存管已經辦妥連接手續(xù)；C、 授信額度已經獲批且額度已經被激活；D、 已經將擔保資金和擔保證券從普通賬戶劃轉到信用賬戶內；7、目前，信用賬戶可以進行的交易類別包括以下哪些內容：（ ）A、普通交易 B、融資交易 C、融券交易 D、新股申購E、債券回購 F、申報要約收購 G、大宗交易8、客戶信用賬戶內持有的融資標的證券的市值已經低于其尚未償還的融資負債總額（包括融資本金、利息、罰息等），下列說法正確的是：（ ）A、客戶信用賬戶內有可用資金的，可以使用資金買入融資標的證券；B、客戶信用賬戶內有可用資金的，可以使用資金買入其他的非融資標的證券；C、客戶信用賬戶內有可用資金的，可以使用資金償還部分融資款；D、客戶信用賬戶內有可用資金的