銀行案件防控3答案.doc

阜新案件風(fēng)險(xiǎn)防控試題答案（二）1、 填空題1、 強(qiáng)制休假2、 取款自由3、 防盜竊4、 長(zhǎng)期貸款5、 存款無(wú)透支6、 損失7、 先記賬，后付款8、 臨時(shí)存款9、 五十10、 錢(qián)帳2、 判斷題1、 2、 3、 4、 5、 6、 7、 8、 9、 10、 3、 單選題1、 B2、 A3、 D4、 D5、 A6、 D7、 B8、 A9、 A10、 A4、 多選題1、 AE2、 ABE3、 ABDE4、 ABC5、 BCDE6、 ABCD7、 BDE8、 ABCDE9、 ABD10、 ABCD5、 簡(jiǎn)答題1、 答：農(nóng)村信用社基本記帳憑證按其記帳性質(zhì)分為8種，具體為：現(xiàn)金收入憑證、現(xiàn)金付出憑證、轉(zhuǎn)帳借方憑證、轉(zhuǎn)帳貸方憑證、特種轉(zhuǎn)帳借方憑證、特種轉(zhuǎn)帳貸方憑證、表外科目收入憑證和表外科目付出憑證。2、 答：根據(jù)出納工作的性質(zhì)和任務(wù)，出納工作的主要有以下10項(xiàng)基本制度：分管制度、四雙制度、復(fù)核制度、雙先制度、登記制度、日清日結(jié)制度、交接制度、查庫(kù)制度、報(bào)告制度和持證上崗制度。3、 答：（1）我國(guó)實(shí)行統(tǒng)一的利率政策；（2）我國(guó)對(duì)儲(chǔ)蓄存款實(shí)行保護(hù)和鼓勵(lì)的政策；（3）我國(guó)的儲(chǔ)蓄原則是：存款自愿、取款自由、存款有息、為儲(chǔ)戶保密。4、 2009年至2011年，經(jīng)過(guò)三年努力，使農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)普遍增強(qiáng)，制度流程基本完善，內(nèi)控管理明顯進(jìn)步，風(fēng)險(xiǎn)管理水平持續(xù)提高，案件防控長(zhǎng)效機(jī)制有效建立，主要案件防控指標(biāo)力爭(zhēng)達(dá)到國(guó)內(nèi)銀行平均水平，案件數(shù)量和百萬(wàn)元以下案件數(shù)量逐年下降。6、 案例分析 本案的案發(fā)原因除曲謀法制觀念淡薄、法律意識(shí)不強(qiáng)外，主要是制度執(zhí)行不嚴(yán)格造成。1、 主管授權(quán)和密碼保管不完善被盜用。2、 業(yè)務(wù)流水逐筆勾對(duì)流于形式。3、 事后監(jiān)督制度形