反洗錢(qián)復(fù)習(xí)題　.doc

一、反洗錢(qián)內(nèi)部控制1、反洗錢(qián)內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。（b）a、對(duì) b、錯(cuò)2、金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。（a）a、對(duì) b、錯(cuò)3、信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開(kāi)辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題能夠及時(shí)、完整地為高層掌握。 （a）a、對(duì) b、錯(cuò)4、控制環(huán)境是反洗錢(qián)內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來(lái)講主要包括哪些（abcde）a、員工的專(zhuān)業(yè)能力 b、員工的職業(yè)操守 c、員工的誠(chéng)信程度 d、領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)控重要的認(rèn)識(shí)和態(tài)度 e、領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)控制度采取的措施5、反洗錢(qián)是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢(qián)工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造；良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。（a）a、對(duì) b、錯(cuò)6、金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢(qián)內(nèi)控制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致。（b）a、對(duì) b、錯(cuò)7、加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。反洗錢(qián)是大多數(shù)國(guó)家尤其是發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”（a）a、對(duì) b、錯(cuò)8、加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的意義是（abcd）a、外部監(jiān)管的要求 b、金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在需要 c、保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ) d、金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件9、有效的反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制。（a）a、對(duì) b、錯(cuò)10、加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的目標(biāo)是（abc）a、保證國(guó)家反洗錢(qián)法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 b、確保將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi) c、確保金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行 d、確保將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制在最低11、反洗錢(qián)內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門(mén)不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部控制的制定和執(zhí)行部門(mén)（b）a、對(duì) b、錯(cuò)12、內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)適當(dāng)?shù)某绦?、措施避免或減少風(fēng)險(xiǎn)。（a）a、對(duì) b、錯(cuò)13、反洗錢(qián)內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。（a）a、對(duì) b、錯(cuò)14、建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制機(jī)制的基本原則有哪些?(abcd)a、全面性原則 b、審慎性原則 c、有效性原則 d、相對(duì)獨(dú)立性原則15、反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān)。 （b）a、對(duì) b、錯(cuò)16、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些（acd）a、反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù) b、反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān) c、反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須能夠識(shí)別和發(fā)現(xiàn)可疑交易 d、反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理17、金融機(jī)構(gòu)將反洗錢(qián)工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢(qián)成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分。（a）a、對(duì) b、錯(cuò)18、關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)培訓(xùn)對(duì)象的說(shuō)法以下正確的是（ade）a、培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層 b、只有反洗錢(qián)崗位的人員才需要反洗錢(qián)培訓(xùn) c、反洗錢(qián)操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn) d、培訓(xùn)的對(duì)象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員19、反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢(qián)工作存在問(wèn)題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施。（a）a、對(duì) b、錯(cuò)20、反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)（abcd）a、檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題 b、通報(bào)問(wèn)題 c、跟蹤整改 d、責(zé)任認(rèn)定21、對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶(hù)身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。（a）a、對(duì) b、錯(cuò)22、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)不是客戶(hù)身份識(shí)別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開(kāi)展此項(xiàng)工作。（b）a、對(duì) b、錯(cuò)二、客戶(hù)身份識(shí)別1、客戶(hù)身份識(shí)別的基本原則（abcd）a、真實(shí)性 b、有效性 c、完整性 d、持續(xù)性2、客戶(hù)身份識(shí)別包含哪三層含義（abcd）a、了解客戶(hù)本人的真實(shí)身份 b、了解客戶(hù)的交易目的的交易性質(zhì) c、了解客戶(hù)的資金來(lái)源和用途 d、了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人3、客戶(hù)身份識(shí)別也稱(chēng)“了解你的客戶(hù)”。（a）a、對(duì) b、錯(cuò)4、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的主要法律依據(jù)是（abd）a、中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法 b、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定 c、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法 d、金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法5、在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施。當(dāng)對(duì)客戶(hù)及其交易的資金風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)，以確認(rèn)其身份和交易是否可疑。（a）a、對(duì) b、錯(cuò)6、核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息（）a、了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人 b、資金來(lái)源 c、資金用途 d、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況7、客戶(hù)身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指，金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員機(jī)以及其他方式為客戶(hù)提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶(hù)身份。（a）a、對(duì) b、錯(cuò)8、客戶(hù)身份識(shí)別中的保密要求是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，妥善保存客戶(hù)身份識(shí)別過(guò)程中獲取的客戶(hù)身份信息和交易信息。（a）a、對(duì) b、錯(cuò)9、客戶(hù)身份識(shí)別中的禁止性要求是指，金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)或虛假賬戶(hù)。（a）a、對(duì) b、錯(cuò)10、在與客戶(hù)建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶(hù)提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別。（a）a、對(duì) b、錯(cuò)11、金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶(hù)身份的，應(yīng)由受托方承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（b）a、對(duì) b、錯(cuò)12、為對(duì)私客戶(hù)辦理一次性金融服務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶(hù)的哪些證明文件（abcd）a、華僑出具中國(guó)護(hù)照 b 、香港、澳門(mén)人出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證 c、臺(tái)灣居民出具往來(lái)大陸通行證或其他有效旅行證件 d、外國(guó)公民出具護(hù)照或外國(guó)人永久居留證，或者國(guó)家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件13、為對(duì)公客戶(hù)辦理一次性金融服務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶(hù)身份基本信息包括哪些（abcd）a、客戶(hù)的名稱(chēng) b、客戶(hù)的住所 c、客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)范圍 d、客戶(hù)的組織機(jī)構(gòu)代碼14、為對(duì)私客戶(hù)辦理一次性金融服務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶(hù)身份基本信息包括（abcd）a、客戶(hù)的住所地或工作單位地址 b、客戶(hù)的聯(lián)系方式 c、客戶(hù)的身份證件或者身份證明文件的種類(lèi) d、客戶(hù)的身份證件或者身份證明文件的號(hào)碼和有效期限15、為境外對(duì)公客戶(hù)辦理一次性金融服務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶(hù)的哪些證明文件（abcd）a、經(jīng)過(guò)公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件 b、其他與商業(yè)注冊(cè)登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開(kāi)立的文件 c、董事會(huì)或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書(shū) d、能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件16、為境內(nèi)對(duì)公客戶(hù)辦理一次性金融服務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶(hù)的哪些證明文件（abcde）a、可證明該客戶(hù)依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或文件 b、組織機(jī)構(gòu)代碼證 c、稅務(wù)登記證 d、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的有效身份證明文件 e、授權(quán)他人辦理的，還需出具合法有效的授權(quán)委托書(shū)和授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件17、為境內(nèi)對(duì)私客戶(hù)辦理一次性金融服務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶(hù)的哪些證明文件（abcd）a、軍人出具軍官證 b、武警出具武警警官證 c、16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開(kāi)戶(hù)，出具代理人身份證及使用人戶(hù)口本 d、中國(guó)公民18、應(yīng)履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提供以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)（ac）a、交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上 b、交易金額單筆人民幣10萬(wàn)元以上 c、交易金額單筆外匯等值1000美元以上 d、交易金額單筆外匯等值10000美元以上19、一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)（abcd）a、了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人 b、核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他證明文件 c、登記客戶(hù)身份基本信息 d、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件20、一次性金融服務(wù)是指（acd）a、現(xiàn)金匯款 b、現(xiàn)金存款 c、現(xiàn)鈔兌換 d、票據(jù)兌付21、一次性金融服務(wù)識(shí)別對(duì)象有哪些（ab）a、客戶(hù) b、代理人 c、客戶(hù)經(jīng)理 d、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員22、申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具以下哪些證明文件（abcd）a、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)的批文或證明 b、外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國(guó)家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證 c、個(gè)體工商戶(hù)，應(yīng)出具個(gè)體工商戶(hù)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本 d、居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)應(yīng)出具其主管部門(mén)的批文或證明23、申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)的，銀行應(yīng)要求客戶(hù)出具以下哪些證明文件（abcd）a、臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門(mén)同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文 b、異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門(mén)核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同 c、異地從事臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門(mén)的批文 d、注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門(mén)核發(fā)的企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)或有關(guān)部門(mén)的批文24、申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具以下哪些證明文件（bcd）a、企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本 b、非法人企業(yè)，應(yīng)出具營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本 c、機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文事業(yè)單位法人證書(shū)和財(cái)政部門(mén)同意其開(kāi)戶(hù)的證明 d、非算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或登記證書(shū)25、申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶(hù)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具以下哪些證明文件（abcd）a、開(kāi)立基本存款賬戶(hù)規(guī)定的證明文件 b、基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證 c、存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同 d、存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明26、申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具以下哪些證明文件（bcd）a、糧、棉、油收購(gòu)資金，應(yīng)出具中國(guó)人民銀行批文 b、單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料 c、證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門(mén)的證明 d、期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門(mén)的證明27、申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具以下哪些證明文件（abcd）a、向銀行出具開(kāi)立基本存款賬戶(hù)規(guī)定的證明文件 b、基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證 c、基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管部門(mén)批文 d、財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門(mén)的證明28、境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶(hù)，銀行應(yīng)審核哪些證明文件（abcd）a、公司章程、驗(yàn)資證明、股權(quán)證明（如有需要） b、國(guó)務(wù)院授權(quán)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù) c、外匯局審核時(shí)提供的相應(yīng)合同、協(xié)議或者其他有關(guān)材料 d、查詢(xún)外匯賬戶(hù)管理信息系統(tǒng)中企業(yè)基本信息登記情況29、境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶(hù)，銀行應(yīng)審核哪些證明文件（abcd）a、登錄外匯賬戶(hù)管理信息系統(tǒng)中查詢(xún)企業(yè)基本信息登記情況 b、工商行政管理部門(mén)頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門(mén)頒發(fā)的社團(tuán)登記證 c、組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證 d、國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件30、開(kāi)立外國(guó)投資者賬戶(hù)，銀行應(yīng)審核以下哪些項(xiàng)目（abcde）a、投資項(xiàng)目所在地外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶(hù)開(kāi)立” b、境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外責(zé)任人身份證明是否真實(shí)、有效 c、工商部門(mén)出具的公司名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)上的投資人、投資額投資比例與外匯管理局和相關(guān)部門(mén)的文件是否相符 d、商務(wù)部門(mén)對(duì)外資非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件 e、外國(guó)投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)的，其依法辦理涉外公證的授權(quán)委托書(shū)是否有效31、資本項(xiàng)目主要包括（abcd）a、資本轉(zhuǎn)移 b、直接投資 c、證券投資 d、衍生產(chǎn)品及貸款32、外商投資企業(yè)開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶(hù)，需要出示的證明文件包括哪些（ abcd）a、國(guó)家外匯管理局核發(fā)的外匯通知書(shū)和外商投資企業(yè)外匯登記證 b、中華人民共和國(guó)外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)和外經(jīng)委批文 c、公司章程、驗(yàn)資證明、股權(quán)證明等 d、工商行政管理部門(mén)頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門(mén)頒發(fā)的社團(tuán)登記證，國(guó)家尚欠機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的33、開(kāi)立外匯存款賬戶(hù)的識(shí)別對(duì)象有哪些（bcd）a、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人 b、擬開(kāi)立賬戶(hù)的對(duì)公客戶(hù) c、法定代表人 d、開(kāi)戶(hù)經(jīng)辦人34、開(kāi)立外債專(zhuān)用賬戶(hù)，銀行應(yīng)審核以下哪些項(xiàng)目（abc）a、外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶(hù)開(kāi)立” b、外匯管理局核發(fā)的外債登記證是否有效 c、外債借款合同上的要素與外債登記證是否相符 d、國(guó)家外匯管理局核準(zhǔn)發(fā)放的國(guó)家外匯管理局開(kāi)立外匯賬戶(hù)批準(zhǔn)書(shū)35、經(jīng)常項(xiàng)目主要包括什么（abcd）a、貨物 b、服務(wù) c、收益 d、經(jīng)常轉(zhuǎn)移36、開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶(hù)或結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些方面（abc）a、大額現(xiàn)金開(kāi)戶(hù) b、異常開(kāi)戶(hù) c、存款的資金來(lái)源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符 d、一般存款賬戶(hù)37、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在審核個(gè)人身份證件后，拒絕為該客戶(hù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)包括哪些情形（abc）a、無(wú)法判斷身份證件真實(shí)性 b、聯(lián)網(wǎng)核查身份證時(shí)，客戶(hù)的姓名、公民身份號(hào)碼、照片有效期等和簽發(fā)機(jī)關(guān)賬戶(hù)一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致 c、能確切判斷客戶(hù)出示的居民身份證為虛假證件 d、客戶(hù)提供了真實(shí)、有效的身份證件38、開(kāi)立個(gè)人外匯賬戶(hù)的識(shí)別主體有哪些人員（abcd）a、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 b、客戶(hù)經(jīng)理 c、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人 d、國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)人員39、開(kāi)立人民幣個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶(hù)或結(jié)算賬戶(hù)的識(shí)別主體有哪些人員（abcd）a、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 b、客戶(hù)經(jīng)理 c、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人 d、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員40、個(gè)人外匯賬戶(hù)按賬戶(hù)性質(zhì)區(qū)分為哪些賬戶(hù)（acd）a、外匯結(jié)算賬戶(hù) b、經(jīng)常項(xiàng)目賬戶(hù) c、資本項(xiàng)目賬戶(hù) d、外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)41、開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶(hù)或結(jié)算賬戶(hù)的識(shí)別對(duì)象有哪些（bd）a、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 b、擬開(kāi)立賬戶(hù)的自然人 c、客戶(hù)經(jīng)理 d、代理人42、開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶(hù)或結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，銀行應(yīng)該注意以下哪幾點(diǎn)（abcd）a、要求出示真實(shí)有效的客戶(hù)身份證件或者其他身份證明文件，通過(guò)身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對(duì)并登記其身份基本信息 b、授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在 c、核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件 d、登記代理人的姓名或者名稱(chēng)、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼43、銀行在開(kāi)立個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)時(shí)應(yīng)注意審核哪些要素（abcd）a、外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶(hù)開(kāi)立” b、境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記 c、境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn) d、境外個(gè)人購(gòu)買(mǎi)境內(nèi)商品房，是否符合自用原則44、銀行對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料哪些方面存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)身份（bc）a、簡(jiǎn)潔性 b、真實(shí)性 c、完整性 d、必要性45、金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)客戶(hù)身份識(shí)別措施。（a）a、對(duì) b、錯(cuò)46、下列哪種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)（abd）a、客戶(hù)行為異常 b、客戶(hù)有洗錢(qián)嫌疑 c、客戶(hù)提出銷(xiāo)戶(hù) d、客戶(hù)代理人沒(méi)有授權(quán)47、金融機(jī)構(gòu)在采取持續(xù)客戶(hù)身份識(shí)別措施應(yīng)關(guān)注那些情況（abcd）a、客戶(hù)經(jīng)日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng) b、客戶(hù)辦理結(jié)算情況 c、客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)外匯情況 d、客戶(hù)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)情況 48、客戶(hù)先前提交身份證明文件已過(guò)有效期，客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)不可以終止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。（b）a、對(duì) b、錯(cuò)49、單位客戶(hù)的票據(jù)背書(shū)、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營(yíng)范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶(hù)身份是否異常的一個(gè)重要關(guān)注點(diǎn)。（a）a、對(duì) b、錯(cuò)50、銀行在辦理委托收款時(shí)應(yīng)關(guān)注收款人的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)特點(diǎn)等身份與所收款項(xiàng)的來(lái)源相符。（a）a、對(duì) b、錯(cuò)51、對(duì)公人民幣存款類(lèi)業(yè)務(wù)的識(shí)別工作主體包括銀行網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員等。（b）a、對(duì) b、錯(cuò)52、大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識(shí)別客戶(hù)的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金客戶(hù)的身份。（a）a、對(duì) b、錯(cuò)53、匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。銀行應(yīng)登記哪些信息（abc）a、匯款人的姓名或者名稱(chēng) b、匯款人賬號(hào)、住所 c、收款人的姓名、住所 d、還款銀行的地址54、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱(chēng)、匯款人賬號(hào)和以下哪些信息中任何一項(xiàng)信息缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充（b）a、匯款人工作單位 b、匯款人住所 c、匯款行地址 d、匯款人身份證明文件55、銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，以書(shū)面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)（abd）a、客戶(hù)身份識(shí)別 b、客戶(hù)身份資料 c、可疑交易報(bào)告 d、交易記錄保存56、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，若境外機(jī)構(gòu)屬于加入fatf的國(guó)家（地區(qū)），或雖未加入但承諾嚴(yán)格執(zhí)行fatf有關(guān)反洗錢(qián)及反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)的國(guó)家（地區(qū)），則銀行（ a ）a、 可不必要求其補(bǔ)充缺失信息，而直接登記替代性信息b、 應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)再次補(bǔ)充57、查驗(yàn)個(gè)人客戶(hù)的身份證身份真實(shí)，可通過(guò)哪些途徑進(jìn)行核查（abc）a、互聯(lián)網(wǎng) b、銀行“黑名單”系統(tǒng) c、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng) d、公證機(jī)關(guān)58、對(duì)個(gè)人客戶(hù)異常情況進(jìn)行身份識(shí)別時(shí)，可采取哪些措施？（abcd ）a、實(shí)地回訪 b、要求客戶(hù)補(bǔ)充身份資料 c、回訪客戶(hù) d、向公安機(jī)關(guān)核查59、在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對(duì)個(gè)人客戶(hù)身份了解，還可要求客戶(hù)提供以下哪些資料，進(jìn)一步識(shí)別客戶(hù)身份？（ bcd ）a、身份證 b、完稅證明 c、單位出具的收入證明 d、駕駛證60、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)總值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查哪個(gè)表單（ d ）a、外匯申報(bào)單 b、提取外幣現(xiàn)鈔備案表 c、外匯業(yè)務(wù)審批表 d、涉外收入申報(bào)單61、銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息？（ab）a、收款人的姓名、賬號(hào)、住所 b、匯款人的姓名、住所 c、匯款銀行的名稱(chēng)和地址d、匯款人職業(yè)、工作單位62、對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上，銀行憑客戶(hù)本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個(gè)表單為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？（b）a、外匯業(yè)務(wù)審批表 b、提取外匯現(xiàn)鈔備案表 c、外匯申報(bào)單 d、涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）63、貸后定期識(shí)別可通過(guò)人民銀行征信系統(tǒng)查詢(xún)借款人（貸款企業(yè)）的信用記錄、貸款卡年檢記錄等措施進(jìn)行。（a）a、對(duì) b、錯(cuò)64、有針對(duì)性地開(kāi)始貸前調(diào)查，應(yīng)了解客戶(hù)的真實(shí)交易目的和性質(zhì)。（a）a、對(duì) b、錯(cuò)65、貸后應(yīng)關(guān)注客戶(hù)融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況，避免客戶(hù)利用融資資金從事高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)而給銀行業(yè)務(wù)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)；但發(fā)現(xiàn)客戶(hù)有可疑行為，只需進(jìn)行關(guān)注，不必填報(bào)可以交易報(bào)告。（b）a、對(duì) b、錯(cuò)66、人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶(hù)身份持續(xù)識(shí)別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識(shí)別及貸后檢查等。（a）a、對(duì) b、錯(cuò)67、與開(kāi)立賬戶(hù)識(shí)別客戶(hù)身份流程中規(guī)定的“核對(duì)”一樣，銀行在與客戶(hù)辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，采取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門(mén)查詢(xún)客戶(hù)身份信息和資料、實(shí)地查看等多種形式進(jìn)行審核。（b）a、對(duì) b、錯(cuò)68、發(fā)放外匯貸款后，銀行沒(méi)有必要關(guān)注客戶(hù)融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況。（b）a、對(duì) b、錯(cuò)69、外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識(shí)別要點(diǎn)是真實(shí)貿(mào)易背景。（a）a、對(duì) b、錯(cuò)70、對(duì)外匯貸款的真實(shí)貿(mào)易背景審查中，銀行要對(duì)貿(mào)易買(mǎi)賣(mài)雙方的資信情況，生產(chǎn)、經(jīng)銷(xiāo)該產(chǎn)品的能力進(jìn)行分析。（a）a、對(duì) b、錯(cuò)三、大額和可疑交易識(shí)別1、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)（b）向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可以交易報(bào)告a、金融機(jī)構(gòu)總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu) b、金融機(jī)構(gòu)總部或者有總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu) c、金融機(jī)構(gòu)各省級(jí)分支機(jī)構(gòu) d、金融機(jī)構(gòu)的任一分支機(jī)構(gòu) 2、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，（b）可對(duì)該金融機(jī)構(gòu)作出行政處罰?a、只能由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的省一級(jí)派出機(jī)構(gòu) b、只能由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu) c、只能由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的縣一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu) d、只能由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)派出機(jī)構(gòu)3、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提交哪一個(gè)報(bào)告（c）a、大額交易報(bào)告 b、可疑交易報(bào)告 c、大額交易、可疑交易報(bào)告 d、綜合報(bào)告4、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，只是洗錢(qián)后果發(fā)生的，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員處（b）罰款?a、一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下 b、五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下 c、二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下 d、五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法制定大額交易和可疑交易內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（c）報(bào)備a、公安部 b、中國(guó)銀行也監(jiān)督管理委員會(huì) c、中國(guó)人民銀行 d、國(guó)務(wù)院6、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)總值（c）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。a、1000 b、5000 c、10000 d、200007、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）元以上或者外幣交易等值（c）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)借付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。a、5萬(wàn)，5000 b、10萬(wàn)，1萬(wàn) c、20萬(wàn)，1萬(wàn) d、50萬(wàn)，5萬(wàn)8、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法第九條規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)達(dá)到規(guī)定金額的，應(yīng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。其中，累計(jì)交易金額以單一客戶(hù)為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算，對(duì)其正確的理解是（d）a、應(yīng)將某一賬戶(hù)發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算 b、應(yīng)將某一客戶(hù)在不同金融機(jī)構(gòu)的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶(hù)發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算 c、應(yīng)將某一客戶(hù)在同一金融機(jī)構(gòu)的同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶(hù)發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算 d、應(yīng)將某一客戶(hù)在同一金融機(jī)構(gòu)的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶(hù)發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算9、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（d）以上或者外幣等值（）a、20萬(wàn) 2萬(wàn) b、50萬(wàn) 5萬(wàn) c、100萬(wàn) 10萬(wàn) d、200萬(wàn) 20萬(wàn)10、客戶(hù)通過(guò)境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶(hù)或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（d）報(bào)告。a、收單行 b、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu) c、付款行 d、開(kāi)立賬戶(hù)的金融機(jī)構(gòu)或發(fā)卡行11、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法第八條規(guī)定了（b）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告類(lèi)型。a、3 b、7 c、8 d、1312、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢(qián)義務(wù)，審慎地識(shí)別（c）交易。a、大額交易 b、現(xiàn)金交易 c、可疑交易 d、轉(zhuǎn)賬交易13、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是（d）a、構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算 b、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算 c、金融機(jī)構(gòu)的總部或指定金融機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)之日起計(jì)算 d、構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算14、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法所稱(chēng)的“頻繁”是指（a）a、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上 b、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上 c、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上 d、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上15、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（c）類(lèi)交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。a、13 b、17 c 、18 d、2016、某銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)可疑現(xiàn)象，a客戶(hù)與2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個(gè)人共開(kāi)立了11戶(hù)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)，6月5日，a客戶(hù)在其本人賬戶(hù)存入50萬(wàn)元，并分別向其他10個(gè)賬戶(hù)各存入現(xiàn)金35萬(wàn)元，合計(jì)存入400萬(wàn)元現(xiàn)金。6月22日，該客戶(hù)又將所有其他賬戶(hù)中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶(hù)，并將賬戶(hù)中400萬(wàn)元資金匯往異地他行的同名個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)，然后將本人賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)。請(qǐng)問(wèn)，該公司的交易符合以下哪些疑點(diǎn)a、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。 b、法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款。 c、沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資金收付。 d、自然人銀行賬戶(hù)頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。17、某面包店為個(gè)人經(jīng)營(yíng)，經(jīng)營(yíng)范圍僅限中餐、面包.2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行a支行開(kāi)戶(hù)。開(kāi)戶(hù)以來(lái)，該賬戶(hù)交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是，每天從同一個(gè)貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近10萬(wàn)元，賬戶(hù)的余額通常很小，經(jīng)統(tǒng)計(jì)，2007年該賬戶(hù)共：轉(zhuǎn)帳收入101筆，金額27346894.67元，提現(xiàn)79筆，金額12848900元，金額為199800元的交易多達(dá)59筆，轉(zhuǎn)賬付出109筆，金額17692620元，全年無(wú)1筆存入現(xiàn)金交易。請(qǐng)問(wèn)，該公司的交易符合以下哪些疑點(diǎn)（ab）a、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。b、法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款。 c、沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資金收付。 d、自然人銀行賬戶(hù)頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。18、某私人賬戶(hù)在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內(nèi)款項(xiàng)分別通過(guò)網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)極多，存入款項(xiàng)短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出，提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個(gè)賬戶(hù)。請(qǐng)問(wèn)，該公司的交易符合以下哪些疑點(diǎn)（bd）a、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。b、法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款。 c、頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法 d、經(jīng)營(yíng)規(guī)模小，與資金交易量不相稱(chēng)，存在套現(xiàn)行為。19、s市某餐廳于2006年在z銀行濱海支行開(kāi)立基本存款賬戶(hù)，該餐廳為個(gè)體工商戶(hù)，經(jīng)營(yíng)范圍主要是飯菜、熟食等。一直以來(lái)，該單位賬戶(hù)每日發(fā)生額在10000元左右。2006年12月，該賬戶(hù)交易突然放大，2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易累計(jì)1.56億元，且資金交易對(duì)象集中在某商貿(mào)公司、建材公司等幾個(gè)單位，款項(xiàng)用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請(qǐng)問(wèn)，該公司的交易符合以下哪些疑點(diǎn)（c）a、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。b、法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款。 c、長(zhǎng)期限制的賬戶(hù)突然原因不明地啟動(dòng)或者平常資金流量較小的賬戶(hù)突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大額資金收付。 d、自然人銀行賬戶(hù)頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。20、xx商行經(jīng)營(yíng)范圍為零售農(nóng)機(jī)配件、五金等，其注冊(cè)資本為10萬(wàn)元，平時(shí)該商行賬戶(hù)資金收支總約在200萬(wàn)元左右，但該商行在2006年5月10日、13日、17日、18日分別收到來(lái)自來(lái)自xx投資公司轉(zhuǎn)賬收入共計(jì)850萬(wàn)元；5月20日，該商行轉(zhuǎn)賬給xx汽修廠。5月30日該商行收到來(lái)自xx投資公司轉(zhuǎn)入資金1000萬(wàn)元，6月4、8、11日該商行分別支取現(xiàn)金3筆，共計(jì)100萬(wàn)元；6月5、7、9、11日轉(zhuǎn)出資金4筆，共計(jì)900萬(wàn)元。該公司的交易符合以下哪些疑點(diǎn)（ad）a、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。b、法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款。 c、頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法 d、經(jīng)營(yíng)規(guī)模小，與資金交易量不相稱(chēng)，存在套現(xiàn)行為。21、從融資主體來(lái)劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類(lèi)型（ac）a、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 b、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 c、主體為他人或其他組織的融資行為 d、無(wú)主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為22、從融資目的來(lái)劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類(lèi)型（a、a、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 b、主體為他人或其他組織的融資行為 c、資助恐怖主義或恐怖活動(dòng)的融資行為 d、資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為23、以下說(shuō)法正確的有（ac）a、只要該客戶(hù)被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇 b、只有該客戶(hù)被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇。客戶(hù)不是恐怖組織或恐怖分子，就不會(huì)涉嫌恐怖融資。 c、無(wú)論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和事實(shí)恐怖活動(dòng)犯罪，則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬于恐怖融資。 d、該項(xiàng)資金或財(cái)產(chǎn)沒(méi)有真正用于恐怖組織和恐怖犯罪的實(shí)施，就不應(yīng)將其確定為恐怖融資活動(dòng)。24、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶(hù)或者交易對(duì)手與以下哪些名單有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)行報(bào)告（abcd）a、與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 b、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 c、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單 d、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單25、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情況應(yīng)進(jìn)行報(bào)告（abcd）a、懷疑客戶(hù)為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪活動(dòng)募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的 b、懷疑客戶(hù)為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的 c、懷疑客戶(hù)為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的 d、懷疑客戶(hù)或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)的人員26、從賬戶(hù)開(kāi)立和使用的特征來(lái)看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（abc）a、長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)僅保有最低余額，突然間接受一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，指導(dǎo)所存資金全部提取完畢 b、用新成立的法人資金是他名義開(kāi)立賬戶(hù)，而存入該賬戶(hù)的存款金額與該實(shí)體創(chuàng)辦者的收入相比，遠(yuǎn)超出其預(yù)期存款水平。 c、同一個(gè)人開(kāi)立多個(gè)賬戶(hù)，存入多比小額存款，而總額與其預(yù)期收入不符 d、開(kāi)立賬戶(hù)的法人實(shí)體，參與一個(gè)組織或基金會(huì)的活動(dòng) 27、從客戶(hù)交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（bcd）a、涉及現(xiàn)金交易的多人地址相同 b、交易人員所稱(chēng)職業(yè)同交易量或交易類(lèi)型不符 c、非贏利性組織或慈善組織所進(jìn)行的金融交易活動(dòng)沒(méi)有符合邏輯的經(jīng)濟(jì)目的 d、在客戶(hù)身份驗(yàn)證或核實(shí)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)無(wú)法解釋、原因不明的矛盾28、通過(guò)電子匯款形式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下哪些情形時(shí)，可能涉嫌恐怖融資可疑交易（abd）a、有規(guī)律地進(jìn)行小額電匯，明細(xì)地企圖規(guī)避達(dá)到大額交易和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)。 b、當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時(shí)，客戶(hù)不予配合提供。 c、第三方代表客戶(hù)進(jìn)行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國(guó)家或地區(qū)。 d、使用多個(gè)個(gè)人和企業(yè)往來(lái)賬戶(hù)或非盈利組織、慈善機(jī)構(gòu)賬戶(hù)匯集資金，然后立即在短時(shí)間內(nèi)轉(zhuǎn)給少數(shù)外國(guó)受益人。29、從存取款角度而言，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（abcd）a、某企業(yè)賬戶(hù)通常與現(xiàn)金交易無(wú)關(guān)，但蓋章后卻存在經(jīng)常提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象。 b、通過(guò)同一家金融機(jī)構(gòu)多個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)存款，或由同時(shí)進(jìn)入同一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的多人進(jìn)行存款 c、現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于大額交易和可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn) d、存取多張金融票據(jù)，但金額都略低于大額交易和可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，尤其是連續(xù)編號(hào)的票據(jù)。30、涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析（abcd）a、賬戶(hù)及存取款特征 b、電子匯兌特征 c、行為異常表現(xiàn) d、敏感國(guó)家或地區(qū) 93、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制定明確的內(nèi)控管理制度（a）a、對(duì) b、錯(cuò)31、將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢(qián)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單，可不必上報(bào)可疑交易。（b）a、對(duì) b、錯(cuò)32、銀行有合理理由懷疑客戶(hù)屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267號(hào)決議、第1333號(hào)決議或第1373號(hào)決議名單，但不能確認(rèn)的，應(yīng)當(dāng)立即采取交易限制措施，并于當(dāng)日向中國(guó)人民銀行總行申請(qǐng)核實(shí)確認(rèn)。（a）a、對(duì) b、錯(cuò)33、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)1267委員會(huì)是負(fù)責(zé)制裁“基地”組織和塔利班的專(zhuān)門(mén)委員會(huì)。（a）a、對(duì) b、錯(cuò)34、涉恐黑名單的處理包括三個(gè)步驟：第一，將恐怖黑名單嵌入系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務(wù)時(shí)比對(duì)配比黑名單；第三，及時(shí)報(bào)告涉恐可疑交易（a）a、對(duì) b、錯(cuò)四、反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管1、中國(guó)人民銀行開(kāi)展反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作的目的是（）a、健全監(jiān)管信息檔案 b、有效評(píng)估洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn) c、指導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)檢查，實(shí)現(xiàn)持續(xù)有效監(jiān)管 d幫助金融機(jī)構(gòu)合理分配洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理成本2、金融機(jī)構(gòu)需要上報(bào)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息包括哪些（abcd）a、協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)的情況 b、向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況 c、報(bào)告可疑交易的情況 d、配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查的情況3、金融機(jī)構(gòu)需要上報(bào)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息包括哪些（abcd）a、反洗錢(qián)內(nèi)部開(kāi)展制度建設(shè)情況 b、反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)、崗位設(shè)立及宣傳和培訓(xùn)情況 c、執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度的情況 d、協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)的情況 4、需要金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)參與、配合的反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管環(huán)節(jié)包括（ac）a、信息收集 b、信息分析評(píng)估 c、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施 d、信息歸檔 5、反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的步驟包括（）a、信息收集 b、信息分析評(píng)估 c、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施 d、信息歸檔6、金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息按報(bào)送時(shí)期劃分為哪幾類(lèi)信息（）a、月度反洗錢(qián)信息 b、季度反洗錢(qián)信息 c、半年度反洗錢(qián)信息 d、年度反洗錢(qián)信息7、原則上（a）對(duì)金融機(jī)構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定的行為進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。a、中國(guó)人民銀行總行 b、中國(guó)人民銀上?？偛?c、中國(guó)人民銀各大分行 d、中國(guó)人民銀各省會(huì)（首府）城市中心支行8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按年度向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告的反洗錢(qián)信息有哪些（abcd）a、反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度建設(shè)情況 b、 b、反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況 c 、反洗錢(qián)宣傳和培訓(xùn)情況 d、反洗錢(qián)年度內(nèi)部審計(jì)情況9、在反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作中，金融機(jī)構(gòu)的職責(zé)有哪些（abc）a、指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作 b、向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送反洗錢(qián)相關(guān)資料 c、如實(shí)反映反洗錢(qián)工作情況 d、主動(dòng)配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查反洗錢(qián)可疑線索 10、以下哪些情況將影響金融機(jī)構(gòu)上報(bào)信息準(zhǔn)確性和完整性（abcd）a、表見(jiàn)數(shù)據(jù)對(duì)照關(guān)系失實(shí) b、數(shù)據(jù)信息無(wú)理由徒增、徒降 c、所填可疑交易數(shù)據(jù)少于反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心反饋數(shù)據(jù) d、報(bào)表體現(xiàn)分支機(jī)構(gòu)數(shù)少于實(shí)際數(shù)11、反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（實(shí)行）賬戶(hù)填報(bào)單位是指（c）a、中國(guó)人民銀行總行 b、金融機(jī)構(gòu)總部 c、獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu) d 、獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)12、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計(jì)表應(yīng)填報(bào)（b）a、填報(bào)單位的上級(jí)機(jī)構(gòu)或填報(bào)單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件 b、本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況 c、單位本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對(duì)外的宣傳活動(dòng) d、機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)或稽核部門(mén)開(kāi)展的反洗錢(qián)審計(jì)活動(dòng) 13、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)情況表應(yīng)填報(bào)（a）a、填報(bào)單位的上級(jí)機(jī)構(gòu)或填報(bào)單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件 b、本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況 c、單位本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對(duì)外的宣傳活動(dòng) d、機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)或稽核部門(mén)開(kāi)展的反洗錢(qián)審計(jì)活動(dòng) 14、金融機(jī)構(gòu)可疑交易情況統(tǒng)計(jì)表中的外匯可疑交易金額以人民幣為單位（b）a、對(duì) b、錯(cuò)112、金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表中的“其他情形”是否要包括“發(fā)現(xiàn)問(wèn)題”而沒(méi)有建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù)（b）a、不包括 b、包括 c、金融機(jī)構(gòu)自行決定 d、隨意15、金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表中“通過(guò)第三方識(shí)別數(shù)”是指由（c）識(shí)別的數(shù)量a、公安機(jī)關(guān) b、工商管理部門(mén) c、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司 d、代理行16、居民是指在中國(guó)居住1年以上者，外國(guó)留學(xué)生、就醫(yī)人員及領(lǐng)使館工作人員及家屬除外。（a）a、對(duì) b、錯(cuò)17、金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表中的“變更重要信息”是指變更金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法第33條包含的客戶(hù)身份基本信息。（a）a、對(duì) b、錯(cuò)18、中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評(píng)估中發(fā)現(xiàn)機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作存在問(wèn)題的，應(yīng)及時(shí)發(fā)出（c），進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。a、反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管約見(jiàn)談話記錄 b、反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪通知書(shū) c、反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū) d、反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書(shū)19、對(duì)收到反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)后，金融機(jī)構(gòu)有異議要在10個(gè)工作日內(nèi)書(shū)面申訴或申辯，若其陳述的事實(shí)、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納。（a）a、對(duì) b、錯(cuò)20、對(duì)涉嫌違反反洗錢(qián)規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)采取（a）a、現(xiàn)場(chǎng)檢查 b、行政調(diào)查 c、案件協(xié)查 d、信息分析119、中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，反洗錢(qián)工作人員不得少于（d）人，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。a、5 b、10 c、1 d、221、中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)