證券公司客戶經(jīng)理崗位調(diào)查分析報(bào)告.doc

證券公司客戶經(jīng)理崗位調(diào)查分析報(bào)告 證券是各類財(cái)產(chǎn)所有權(quán)或債權(quán)憑證的通稱，是用來證明證券持有人有權(quán)依票面所載內(nèi)容，取得相關(guān)權(quán)益的憑證。所以，證券的本質(zhì)是一種交易契約或合同，該契約或合同賦予合同持有人根據(jù)該合同的規(guī)定，對(duì)合同規(guī)定的標(biāo)的采取相應(yīng)的行為，并獲得相應(yīng)的收益的權(quán)利。 合同的主要內(nèi)容一般有：合同雙方交易的標(biāo)的物，標(biāo)的物的數(shù)量和質(zhì)量，交易標(biāo)的價(jià)格，交易標(biāo)的物的時(shí)間和地點(diǎn)等。當(dāng)然這些內(nèi)容如果應(yīng)用到不同具體的證券中，其中規(guī)定的內(nèi)容有所不同，比如，遠(yuǎn)期合約與期貨合約規(guī)定的內(nèi)容就不一樣。 從1985年1月2日，新中國(guó)第一家證券公司深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)證券公司開始試辦以來，在短短的十幾年內(nèi)，證券公司從無到有，從小到大，發(fā)展速度極其驚人，成為推動(dòng)我國(guó)證券市場(chǎng)快速健康發(fā)展的一支重要力量。截至2002年11月底，我國(guó)證券公司數(shù)量已達(dá)124家，營(yíng)業(yè)部超過2800家，注冊(cè)資本金總額達(dá)1040億元，其中注冊(cè)資本金超過10億元的證券公司有45家之多。當(dāng)前，隨著我國(guó)證券市場(chǎng)規(guī)范化、市場(chǎng)化、國(guó)際化的不斷推進(jìn)，證券公司面臨的生存環(huán)境發(fā)生了重大的變化。尤其是2002年，我國(guó)證券業(yè)經(jīng)歷了一場(chǎng)前所未有的變革。 一調(diào)研活動(dòng)情況（一）調(diào)研概況自2012年1月份開始，我們金融管理與實(shí)務(wù)專業(yè)課題研究調(diào)研小組全體成員分別對(duì)廣發(fā)證券股份有限公司進(jìn)行了調(diào)研，調(diào)研小組對(duì)證券職業(yè)崗位人力需求、客戶經(jīng)理、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)綜合崗位等人才構(gòu)成情況進(jìn)行了考察，并圍繞在高職學(xué)生的愛崗敬業(yè)、學(xué)習(xí)精神、知識(shí)應(yīng)用能力、專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)、專業(yè)發(fā)展趨勢(shì)、交際運(yùn)用能力、職校生在企業(yè)成才的生產(chǎn)影響因素等方面與企業(yè)的人事負(fù)責(zé)人、企業(yè)老總、企業(yè)主要技術(shù)骨干等進(jìn)行了深入交流，并誠(chéng)懇聽取了企業(yè)界對(duì)職業(yè)教育教學(xué)的評(píng)價(jià)和建議，調(diào)查表如下：表1 證券職業(yè)崗位人力需求狀況調(diào)查表（二）調(diào)研內(nèi)容和方法1.調(diào)查企業(yè)概況針對(duì)本次調(diào)查的主要目的是調(diào)查本專業(yè)所覆蓋就業(yè)崗位的分布情況和合格畢業(yè)生需要具備的職業(yè)能力情況，考慮到高等職業(yè)學(xué)校學(xué)生的就業(yè)渠道已經(jīng)從國(guó)營(yíng)企業(yè)轉(zhuǎn)向用人機(jī)制靈活，發(fā)展勢(shì)頭良好的民營(yíng)、外資、私營(yíng)企業(yè)，因此，把民營(yíng)、外資、私營(yíng)企業(yè)作為主要調(diào)查對(duì)象，以求充分反映學(xué)生就業(yè)去向的變化。廣發(fā)證券有限責(zé)任公司是中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的首批綜合類證券公司之一，2004年12月 獲得創(chuàng)新試點(diǎn)資格。前身是廣東發(fā)展銀行證券部 ，成立于1991年9月。截至2009年12月31日，廣發(fā)證券注冊(cè)資本20億元，合并報(bào)表資產(chǎn)總額1043.36億元，凈資產(chǎn)172.43億元，其中歸屬母公司股東權(quán)益163.74億元；2009年合并報(bào)表實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入104.70億元，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)總額64.07億元，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)49.25億元，其中歸屬于母公司所有者的凈利潤(rùn)為46.90億元。資本實(shí)力及盈利能力在國(guó)內(nèi)證券行業(yè)持續(xù)領(lǐng)先。公司上市后，總股本增加至25.070457億股，總市值居國(guó)內(nèi)上市證券公司前列。公司（含子公司）現(xiàn)有證券營(yíng)業(yè)部網(wǎng)點(diǎn)189個(gè)，數(shù)量位列國(guó)內(nèi)前三，網(wǎng)點(diǎn)遍布全國(guó)。 初步形成了跨越證券、基金、期貨、股權(quán)投資領(lǐng)域的金融控股集團(tuán)架構(gòu)。公司成長(zhǎng)過程中，通過自身積累發(fā)展和多次市場(chǎng)化收購兼并行動(dòng)，規(guī)模不斷壯大，主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)多年名列行業(yè)前茅，是中國(guó)市場(chǎng)最具影響力的證券公司之一。公司還將通過3-5年的努力，擁有穩(wěn)定的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，綜合實(shí)力、業(yè)務(wù)排名、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)入行業(yè)前列，樹立“藍(lán)籌廣發(fā)”的品牌形象，成為廣受尊敬的價(jià)值創(chuàng)造者和社會(huì)責(zé)任承擔(dān)者。 2.調(diào)查人員對(duì)象和調(diào)查方法此次調(diào)查形式主要為問卷調(diào)查和公司查訪方式為主，在調(diào)查過程中，我們主要采取專業(yè)教師專人訪談和請(qǐng)被調(diào)查者填表形式，主要調(diào)查對(duì)象是公司員工和人力資源部負(fù)責(zé)人，這些管理者比較熟悉企業(yè)崗位人力的需求和崗位能力要求以及錄用人員的現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)，對(duì)公司用人素質(zhì)要求比較明確，尤其是從事證券客戶經(jīng)理的素質(zhì)要求，反映的意見和評(píng)價(jià)，有比較充分的依據(jù)，在調(diào)查中我們?yōu)樵L談準(zhǔn)備了一些問題：如貴公司最看重從業(yè)人員那方面能力素質(zhì)，本校畢業(yè)生在公司的表現(xiàn)、公司緊缺人才情況、公司的發(fā)展、公司對(duì)高職畢業(yè)生能力欠缺方面的要求等。三調(diào)研總結(jié)1.公司人才構(gòu)成現(xiàn)狀（1）人才來源渠道調(diào)研表明，公司現(xiàn)有證券綜合崗位人才中絕大部分直接從高職和大專院校學(xué)生中招收，從社會(huì)招聘的人員和企業(yè)自行培養(yǎng)的人員較少。（2）人才的學(xué)歷組成調(diào)研表明，公司人才學(xué)歷主要包括研究生學(xué)歷、本科學(xué)歷、大專學(xué)歷、中職學(xué)歷等，人員整體年齡低，證券財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)綜合崗位人員大部分是高職生、?？粕?，管理人員大部分是本科生，客戶經(jīng)理崗位和決策層人員主要由本科生、碩士生等高層次精英人才組成。（3）公司對(duì)人才的總體要求調(diào)研表明公司對(duì)高職畢業(yè)生職業(yè)道德方面的要求較高，要求畢業(yè)生具有良好的非智力素質(zhì)（如正確的價(jià)值觀、敬業(yè)精神、吃苦耐勞精神、紀(jì)律性、責(zé)任心、工作態(tài)度），具有良好的自我發(fā)展能力，學(xué)習(xí)能力及良好的學(xué)習(xí)習(xí)慣；具有較寬的專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)和專業(yè)實(shí)訓(xùn)技能，具有良好的動(dòng)手動(dòng)腦能力及應(yīng)變交際、創(chuàng)新能力。（4）公司短缺人才調(diào)研表明，公司中具有研究生學(xué)歷或高級(jí)技能的高層次人才明顯不足，公司急需這一類人才來提高企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力；公司對(duì)于證券客戶經(jīng)理及證券公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)綜合崗位人員能力素質(zhì)要求較高，如此便急需這一類人才來緩解公司短缺人才。2.本專業(yè)所覆蓋的職業(yè)崗位群用人單位對(duì)金融管理與實(shí)務(wù)專業(yè)畢業(yè)生所開設(shè)的崗位分布情況如下表所示。表2 職業(yè)崗位群分布情況一覽表序號(hào)崗位群名稱比例 1銀行業(yè)35%2證券業(yè)10%3保險(xiǎn)業(yè)17%4汽車金融10%5貸款公司6 %6擔(dān)保公司4.5 %7金融租賃公司3 %8信托投資公司3 %9其他金融機(jī)構(gòu)（如典當(dāng)?shù)龋?.5 %10非金融類（如會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)等）8 % 證券業(yè)崗位分布01證券營(yíng)業(yè)部前臺(tái)柜員25%02證券經(jīng)紀(jì)人（初）15%03證券經(jīng)紀(jì)人（中）20%04證券經(jīng)紀(jì)人（高）15%05期貨經(jīng)紀(jì)人15%06投資分析師10% 由崗位群分布反映的情況可知，金融管理與實(shí)務(wù)專業(yè)高職畢業(yè)生的就業(yè)以營(yíng)銷業(yè)務(wù)崗位為主，主要為在服務(wù)線的柜員，大堂經(jīng)理、代理人和業(yè)務(wù)員等，也有部分客戶經(jīng)理和分析師工作。 從調(diào)查數(shù)據(jù)看，金融專業(yè)高職學(xué)生到銀行比例高，保險(xiǎn)公司一般，證券部門基本很少。3.本專業(yè)畢業(yè)生職業(yè)能力在本次調(diào)查中，不同性質(zhì)的企業(yè)對(duì)近年來我校畢業(yè)生的整體素質(zhì)和能力基本肯定，各單位對(duì)我校金融管理與實(shí)務(wù)專業(yè)畢業(yè)生的崗位能力提出不同的要求，見崗位專項(xiàng)能力表。表3 崗位專項(xiàng)能力表能力項(xiàng)目比例%身體素質(zhì)90心理素質(zhì)75專業(yè)知識(shí)80基本技能（如計(jì)算機(jī)）70思想政治素質(zhì)90言語交際能力60其他素質(zhì)和能力45工作經(jīng)驗(yàn)及認(rèn)同企業(yè)文化30調(diào)查表明，高職校畢業(yè)生缺乏主動(dòng)學(xué)習(xí)精神，學(xué)習(xí)意識(shí)較淡薄，沒有養(yǎng)成良好的自覺學(xué)習(xí)習(xí)慣，學(xué)校的教材和實(shí)驗(yàn)實(shí)習(xí)設(shè)備等教學(xué)資源、學(xué)校教學(xué)觀念和教學(xué)內(nèi)容相對(duì)于企業(yè)較落后，學(xué)生在校所學(xué)知識(shí)、技能與企業(yè)實(shí)際需要不能接軌，專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)不扎實(shí)，知識(shí)應(yīng)用能力較差，沒有完全達(dá)到預(yù)定目標(biāo)，各企業(yè)十分重視畢業(yè)生的動(dòng)手能力，特出表現(xiàn)為生產(chǎn)線裝配、調(diào)試與維修以及金屬基本加工能力等方面的動(dòng)手能力，同時(shí)企業(yè)對(duì)職業(yè)道德、社會(huì)能力（分析和解決問題能力、獨(dú)立工作能力、協(xié)調(diào)合作能力、學(xué)習(xí)能力、應(yīng)變能力等）都提出了較高的要求，企業(yè)對(duì)部分畢業(yè)生的敬業(yè)精神、職業(yè)道德與素養(yǎng)、上進(jìn)心和主人翁意識(shí)普遍較差方面滿意度不高，對(duì)畢業(yè)生在設(shè)備、設(shè)施保養(yǎng)能力甚至包括動(dòng)手操作能力評(píng)價(jià)也不高，對(duì)本專業(yè)畢業(yè)生在計(jì)算機(jī)應(yīng)用方面的能力要求不同類型企業(yè)之間存在較大的分歧，現(xiàn)代化程序較高的企業(yè)在這方面存一定的要求。另外，規(guī)模較大的企業(yè)對(duì)畢業(yè)生基礎(chǔ)知識(shí)和發(fā)展后勤比較看重，而小型企業(yè)則普遍重視畢業(yè)生的零距離上崗能力。三調(diào)查結(jié)果的啟示 目前金融專業(yè)的畢業(yè)生太多太濫，證券業(yè)基層崗位的需求是供不應(yīng)求，競(jìng)爭(zhēng)很激烈；然而對(duì)于中高層職位的專業(yè)化人才的需求仍然很大；對(duì)于復(fù)合型的人才更是供不應(yīng)求。因此證券人才的趨勢(shì)是復(fù)合型人才，同學(xué)在學(xué)習(xí)自身專業(yè)，鍛煉自己實(shí)踐、研究能力的同時(shí)，應(yīng)該注意其它專業(yè)知識(shí)的培養(yǎng)，擁有雙學(xué)位的金融、法律、計(jì)算機(jī)等人才在招聘市場(chǎng)始終供不應(yīng)求。所以務(wù)實(shí)自己的專業(yè)技能，并且努力提升自己的研究水平，在平時(shí)學(xué)習(xí)中多注意研究能力的培養(yǎng)是不二法門的，在務(wù)實(shí)專業(yè)能力時(shí)，參加一些實(shí)習(xí)工作，具有一定的工作經(jīng)驗(yàn)有很大幫助，在平時(shí)也能夠快速提升，而且在工作常與前輩們聊聊天，不僅可以放松一下神經(jīng)，而且可以學(xué)到不少工作以外的事情，盡管許多情況我們不一定遇到，可有所了解做到心中了解。通過對(duì)企業(yè)的參觀調(diào)研，使我們深刻地感受到傳統(tǒng)職業(yè)教育與企業(yè)實(shí)際生產(chǎn)存在著一定的距離，特別是享受新措施的不斷呈現(xiàn)，給我們職業(yè)教育提出了更高的要求，同時(shí)也帶來了很多機(jī)遇和挑戰(zhàn)，大部分企業(yè)對(duì)本專業(yè)畢業(yè)生滿意度不變，如何使職業(yè)教育與企業(yè)生產(chǎn)相街接，使高職生能盡快適應(yīng)企業(yè)生產(chǎn)的實(shí)際需要，是我們?cè)诮窈舐殬I(yè)教育工作中亟待研究和解決的問題，職業(yè)學(xué)校必須看到自己的不足，加大改革力度，培養(yǎng)企業(yè)需要的高素質(zhì)的勞動(dòng)者?，F(xiàn)把我小組通過調(diào)研產(chǎn)生的一些思考報(bào)告如下：1.職業(yè)教育必須充滿信心，有特色地堅(jiān)定發(fā)展下去。從企業(yè)調(diào)研來看，職業(yè)學(xué)校的學(xué)生與其它形式的人才相比，在就業(yè)方面具存以下優(yōu)勢(shì)：（1）由于畢業(yè)學(xué)生通過學(xué)校的培養(yǎng)培訓(xùn)后，就直接進(jìn)入企業(yè)，從價(jià)值觀、人生觀、世界觀等理念上具有很強(qiáng)的“可塑性”，易于接受企業(yè)的理念和文化，相對(duì)于社會(huì)其它人才而言，容易管理，穩(wěn)定性好，利于企業(yè)的人文發(fā)展。1以就業(yè)為導(dǎo)向，推進(jìn)技能型勞動(dòng)者的培養(yǎng)打破傳統(tǒng)學(xué)科教育模式，以社會(huì)要求為目標(biāo)，堅(jiān)持面向生產(chǎn)，建設(shè)和管理第一線，推進(jìn)以項(xiàng)目課程為主體的模塊化專業(yè)課程體系，突出學(xué)生技能與理論的配套訓(xùn)練，培養(yǎng)學(xué)生的綜合職業(yè)能力，使人才培養(yǎng)質(zhì)量更加貼近企業(yè)生產(chǎn)、服務(wù)的實(shí)際需要，進(jìn)一步縮短企業(yè)培養(yǎng)新人的周期。2校企合作，及時(shí)調(diào)整課程體系和教學(xué)要求與企業(yè)合作是加強(qiáng)職業(yè)教育專業(yè)應(yīng)用性的捷徑，提高職業(yè)教育與社會(huì)經(jīng)濟(jì)的相關(guān)度，加強(qiáng)專業(yè)的適用性，必須了解不斷發(fā)展的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)對(duì)于特定職業(yè)崗位群的知識(shí)、素質(zhì)、技術(shù)、能力的需求，并以此為基礎(chǔ)進(jìn)行有針對(duì)性的專業(yè)配套設(shè)備和課程、教材調(diào)整，建立以職業(yè)能力為中心的教學(xué)體系。而企業(yè)最了解職業(yè)崗位群的職業(yè)要求。企業(yè)的參與使課堂教育能夠隨時(shí)反饋職業(yè)技術(shù)、技能的發(fā)展變化，及時(shí)調(diào)整和更新教學(xué)內(nèi)容，注重課程建設(shè)的實(shí)用性和前瞻性。按企業(yè)的“訂單”安排學(xué)生到企業(yè)零距離地進(jìn)行職業(yè)崗位專項(xiàng)技能的實(shí)習(xí)培訓(xùn)。通過這樣的模式，使學(xué)生在校學(xué)基礎(chǔ)和技能，在企業(yè)使崗位技能，既可減少學(xué)校在高新設(shè)備上的盲目投入，又可真正實(shí)現(xiàn)人才與企業(yè)的零距離對(duì)接。3.寬基礎(chǔ)，活模塊作為熱門專業(yè)的金融管理與實(shí)務(wù)專業(yè)，要求畢業(yè)生既掌握基礎(chǔ)知識(shí)，又能具備各方面專門化知識(shí)和熟練的操作技能，對(duì)于高職學(xué)生在有限的時(shí)間內(nèi)是不可能實(shí)現(xiàn)的，因此，在課程體系設(shè)置中，以滿足企業(yè)的工作要求為依據(jù)，積極汲取企業(yè)建議，考慮銀行業(yè)類行業(yè)隨時(shí)間推移產(chǎn)生的波動(dòng)性，開展專業(yè)課程開發(fā)，調(diào)整專業(yè)設(shè)置方向，采取“大專業(yè)小專門化”的形式組織專業(yè)課程，即專業(yè)設(shè)置要體現(xiàn)“寬”的原則，小專門化方向要體現(xiàn)先進(jìn)性、前瞻性、實(shí)時(shí)性，以金融管理與實(shí)務(wù)專業(yè)職業(yè)能力結(jié)構(gòu)中通用的部分構(gòu)建能力平臺(tái)，用模塊式課程結(jié)構(gòu)和學(xué)分制管理制度滿足學(xué)習(xí)者和企業(yè)的要求。4加強(qiáng)綜合素質(zhì)培養(yǎng)，提高學(xué)生可持續(xù)發(fā)展能力目前，金融管理與實(shí)務(wù)專業(yè)學(xué)生出現(xiàn)二級(jí)崗位上崗的情況很多，隨著能力要求不斷提高，傳統(tǒng)的事業(yè)觀、終身職業(yè)觀向終身就業(yè)機(jī)會(huì)觀和創(chuàng)業(yè)觀轉(zhuǎn)變，職業(yè)學(xué)校必須堅(jiān)持學(xué)生在掌握專業(yè)技能的同時(shí)對(duì)學(xué)生進(jìn)行終身學(xué)習(xí)的教育，培養(yǎng)學(xué)生良好的綜合素質(zhì)，形成轉(zhuǎn)崗、創(chuàng)業(yè)的基本素養(yǎng)，