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文檔簡介

_銀行業(yè)務監(jiān)管自評報告*銀監(jiān)局*分局:為落實*銀監(jiān)局*分局“守底線、強服務、嚴內控、促轉型”的監(jiān)管要求,*銀行結合上級行下達的目標任務及地方經濟發(fā)展的實際現狀,與*銀監(jiān)局*分局簽訂相關監(jiān)管承諾?,F將監(jiān)管自評情況報告如下:一、監(jiān)控貸款風險自評*銀行積極與融資平臺公司協商,共同制訂了今年到期貸款還款方案,密切跟蹤融資平臺運營狀況和到期貸款還款進度,目前為止融資平臺貸款數據*萬元,未出現逾期及欠息情況。對于新增融資平臺貸款的發(fā)放,我行嚴格按照“保在建、壓重建、控新建”的要求,在做實信貸分類的基礎上,按分類結果和審慎性原則發(fā)放,確保新增貸款合規(guī)率達到100%。目前我行沒有投放新增融資平臺貸款的計劃。我行由公司業(yè)務部負責融資平臺貸款的數據監(jiān)測工作。認真做好融資臺賬統(tǒng)計和日常監(jiān)測工作,確保數據規(guī)范填報和認真審核,確保月報、季報、年報數據及基礎信息報送準確率達100%。二、貸款管理自評我行嚴格執(zhí)行農業(yè)銀行信貸管理基本制度及相關貸款規(guī)定,遵循“先授信,后用信”原則投放每筆貸款。全年“三項貸款”受托支付比例達到100%,“合規(guī)口徑”走款比例達到100%。中長期貸款新增和整改合格率達到100%。三、案防和安保工作自評*銀行按照市分行年度保衛(wèi)工作要點,部署和落實各項工作任務。每年初部署轄區(qū)的安全保衛(wèi)責任制工作,提出具體要求。對發(fā)生的典型案件及時通報全轄進行警示教育。保持案防高壓態(tài)勢,加強案件風險的事前防范。重點防范案件易發(fā)業(yè)務、易發(fā)崗位、易發(fā)環(huán)節(jié)和重點人員,完善了業(yè)績評價和違規(guī)問責、盡職免責機制,確保輪崗、對賬等防范要求落實到位;嚴格執(zhí)行案件“四掛鉤”制度,細化案件處置三項制度及案防考評辦法,建立內外協作平臺,強化案防教育,實施全覆蓋案件風險排查,保證全年無大案要案發(fā)生。四、對實體經濟支持情況自評*銀行積極響應政府號召,支持國家產業(yè)政策,堅持以服務實體經濟和社會民生為導向,支持縣域經濟發(fā)展,全年信貸資金主要投入農戶經營、小額助業(yè)貸款等社會民生領域。截止目前,*銀行對小企業(yè)貸款達到*萬元,涉農信貸*萬元。力爭確保小企業(yè)貸款、涉農貸款實現“兩個不低于”目標。五、對金融服務,經營行為自評 *銀行嚴格按要求抓好不規(guī)范經營專項治理活動,杜絕變相提高利率、附加貸款條件、“捆綁銷售”、不合理收費等行為,建立了公開透明的收費標準和信息披露機制。嚴格自查自糾,確保不規(guī)范經營投訴處置率達100%,向監(jiān)管部門和上級機構的投訴率為零。我行進行了員工個人承諾和自評,規(guī)范了本行從業(yè)人員行為,確保員工不參與經商、辦企業(yè)和以盈利為目的各種擔保、資金中介、民間借貸活動;確保單位不參與民間融資、集資

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