保險(xiǎn)公司績(jī)效評(píng)價(jià)指標(biāo)庫(kù)

公司整體指標(biāo)（表一 ） 一、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)指標(biāo)： 壽險(xiǎn) 權(quán)數(shù) 產(chǎn)險(xiǎn) 權(quán)數(shù) 分值評(píng)定法 審閱管理層 集團(tuán) 總公司 分支公司 償付能力 （ _ %） 長(zhǎng)期險(xiǎn)保費(fèi)收入增長(zhǎng)率 N/A 基準(zhǔn)法 短期險(xiǎn)自留保費(fèi)增長(zhǎng)率 自留保費(fèi)增長(zhǎng)率 基準(zhǔn)法 險(xiǎn)種組合變化率 N/A 基準(zhǔn)法 N/A 自留保費(fèi)規(guī)模率 基準(zhǔn)法 N/A 保費(fèi)規(guī)模率 基準(zhǔn)法 實(shí)際償付能力額度變化率 實(shí)際償付能力額度變化率 基準(zhǔn)法 N/A 兩年綜合成本率 基準(zhǔn)法 短期險(xiǎn)兩年賠付率 N/A 基準(zhǔn)法 N/A 資金運(yùn)用收益率 基準(zhǔn)法 投資收益充足率 N/A 基準(zhǔn)法 盈余緩解率 N/A 基準(zhǔn)法 資產(chǎn)組合變化率 N/A 基準(zhǔn)法 融資風(fēng)險(xiǎn)率 融資風(fēng)險(xiǎn)率 基準(zhǔn)法 N/A 應(yīng)收保費(fèi)率 基準(zhǔn)法 資產(chǎn)負(fù)債率 資產(chǎn)負(fù)債率 基準(zhǔn)法 資產(chǎn)認(rèn)可率 資產(chǎn)認(rèn)可率 基準(zhǔn)法 退保率 N/A 基準(zhǔn)法 小計(jì) 100% 小計(jì) 100% 盈利能力利潤(rùn)貢獻(xiàn)率（產(chǎn)品） 利潤(rùn)貢獻(xiàn)率（產(chǎn)品） 插值法 利潤(rùn)貢獻(xiàn)率（渠道） 利潤(rùn)貢獻(xiàn)率（渠道） 插值法 壽險(xiǎn) 權(quán)數(shù) 產(chǎn)險(xiǎn) 權(quán)數(shù) 分值評(píng)定法 審閱管理層 集團(tuán) 總公司 分支公司 （ _%） 利潤(rùn)貢獻(xiàn)率（實(shí)體） 利潤(rùn)貢獻(xiàn)率（實(shí)體） 插值法 利潤(rùn)增長(zhǎng)率 利潤(rùn)增長(zhǎng)率 插值法 投資報(bào)酬率 投資報(bào)酬率 基準(zhǔn)法 投資資金貢獻(xiàn)率 投資資金貢獻(xiàn)率 基準(zhǔn)法 小計(jì) 100% 小計(jì) 100% 發(fā)展能力（ _%） 保費(fèi)收入增長(zhǎng)率 保費(fèi)收入增長(zhǎng)率 基準(zhǔn)法 月人均標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi) 月人均保費(fèi)收入 基準(zhǔn)法 月人均標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)增長(zhǎng)率 月人均保費(fèi)增長(zhǎng)率 基準(zhǔn)法 市場(chǎng)占有率 市場(chǎng)占有率 基準(zhǔn)法 市場(chǎng)占有增長(zhǎng)率 市場(chǎng)占有增長(zhǎng)率 基準(zhǔn)法 新保業(yè)務(wù)市場(chǎng)占有率 新保業(yè)務(wù)市場(chǎng)占有率 基準(zhǔn)法 新保業(yè)務(wù)市場(chǎng)占有增長(zhǎng)數(shù) 新保業(yè)務(wù)市場(chǎng)占有增長(zhǎng)率 基準(zhǔn)法 小計(jì) 100% 小計(jì) 100% 經(jīng)營(yíng)水平 （ _ %） 未決賠款準(zhǔn)備金充足率 未決賠款準(zhǔn)備金充足率 插值法 責(zé)任準(zhǔn)備金充足率 N/A 插值法 保費(fèi)收入計(jì)劃完成率 保費(fèi)收入計(jì)劃完成率 插值法 利潤(rùn)計(jì)劃完成率（分險(xiǎn)種） 利潤(rùn)計(jì)劃完成率（分險(xiǎn)種） 插值法 分支機(jī)構(gòu)投資預(yù)算達(dá)成率 分支機(jī)構(gòu)投資預(yù)算達(dá)成率 插值法 N/A 追償收入率 插值法 費(fèi)用預(yù)算達(dá)成率 費(fèi)用預(yù)算達(dá)成率 插值法 傭金支出 率 手續(xù)費(fèi)支出率 插值法 展業(yè)費(fèi)用支出率 展業(yè)費(fèi)用支出率 插值法 綜合結(jié)案率 綜合結(jié)案率 基準(zhǔn)法 小計(jì) 100% 小計(jì) 100% 壽險(xiǎn) 權(quán)數(shù) 產(chǎn)險(xiǎn) 權(quán)數(shù) 分值評(píng)定法 審閱管理層 集團(tuán) 總公司 分支公司 業(yè)務(wù)質(zhì)量 （ _ %） 綜合賠付率 綜合賠付率 基準(zhǔn)法 賠付支出增長(zhǎng)率 賠付支出增長(zhǎng)率 基準(zhǔn)法 分險(xiǎn)種退保率 分險(xiǎn)種退保率 基準(zhǔn)法 保單續(xù)簽率 保單續(xù)簽率 基準(zhǔn)法 續(xù)期保費(fèi)達(dá)成率（按保費(fèi)） 續(xù)期保費(fèi)達(dá)成率（按保費(fèi)） 基準(zhǔn)法 核保通過率 核保通過率 劃等法 保單失效率 N/A 劃等法 小計(jì) 100% 小計(jì) 100% 資產(chǎn)質(zhì)量（ _%） 資產(chǎn)利潤(rùn)率 資產(chǎn)利潤(rùn)率 插值法 資產(chǎn)收益率 資產(chǎn)收益率 插值法 速動(dòng)比率 速動(dòng)比率 插值法 N/A 應(yīng)收保費(fèi)周轉(zhuǎn)率 插值法 N/A 應(yīng)收保費(fèi)帳齡 基準(zhǔn)法 N/A 保費(fèi)收現(xiàn)率 插值法 風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)清收率 風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)清收率 基準(zhǔn)法 資金上劃率 資金上劃率 基準(zhǔn)法 小計(jì) 100% 小計(jì) 100% 二、綜合業(yè)績(jī)指標(biāo)： 壽險(xiǎn) 權(quán)數(shù) 產(chǎn)險(xiǎn) 權(quán)數(shù) 分值評(píng)定法 審閱管理層 集團(tuán) 總公司 分支公司 違規(guī)事項(xiàng) （ _ %） 違規(guī)事項(xiàng)次數(shù) 違規(guī)事項(xiàng)次數(shù) 基準(zhǔn)法 違規(guī)事項(xiàng)嚴(yán)重程度 違規(guī)事項(xiàng)嚴(yán)重程度 基準(zhǔn)法 壽險(xiǎn) 權(quán)數(shù) 產(chǎn)險(xiǎn) 權(quán)數(shù) 分值評(píng)定法 審閱管理層 集團(tuán) 總公司 分支公司 違規(guī)事項(xiàng)罰款總額 違規(guī)事項(xiàng)罰款總額 基準(zhǔn)法 小計(jì) 100% 小計(jì) 100% 否決事項(xiàng) （ _ %） 否決事項(xiàng)次數(shù) 否決 事項(xiàng)次數(shù) 基準(zhǔn)法 否決事項(xiàng)嚴(yán)重程度 否決事項(xiàng)嚴(yán)重程度 基準(zhǔn)法 否決事項(xiàng)罰款總額 否決事項(xiàng)罰款總額 基準(zhǔn)法 小計(jì) 100% 小計(jì) 100% 客戶滿意度 （ _ %） 客戶投訴次數(shù) 客戶投訴次數(shù) 基準(zhǔn)法 客戶服務(wù)問卷調(diào)查滿意率 客戶服務(wù)問卷調(diào)查滿意率 基準(zhǔn)法 客戶褒揚(yáng)次數(shù) 客戶褒揚(yáng)次數(shù) 基準(zhǔn)法 小計(jì) 100% 小計(jì) 100% 員工滿意度 （ _ %） 員工問卷調(diào)查滿意率 員 工問卷調(diào)查滿意率 基準(zhǔn)法 員工培訓(xùn)問卷調(diào)查滿意率 員工培訓(xùn)問卷調(diào)查滿意率 基準(zhǔn)法 小計(jì) 100% 小計(jì) 100% 公司整體指標(biāo)計(jì)算公式（表二 ） 一、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)指標(biāo)： 壽險(xiǎn) 產(chǎn)險(xiǎn) 計(jì)算方法 審閱管理層 集團(tuán) 總公司 分支公司 償付能力 （ _ %） 長(zhǎng)期險(xiǎn)保費(fèi)收入增長(zhǎng)率 N/A （本年長(zhǎng)期險(xiǎn)保費(fèi)收入 上年長(zhǎng)期險(xiǎn)保費(fèi)收入） /上年長(zhǎng)期險(xiǎn)保費(fèi)收入 * 100% 短期險(xiǎn)自留保費(fèi)增長(zhǎng)率 自留保費(fèi)增長(zhǎng)率 （本年自留保費(fèi) 上年自留保費(fèi) ） /上年自留保費(fèi) * 100% 壽險(xiǎn) 產(chǎn)險(xiǎn) 計(jì)算方法 審閱管理層 集團(tuán) 總公司 分支公司 險(xiǎn)種組合變化率 N/A 各類險(xiǎn)種保費(fèi)收入的占比變動(dòng)的絕對(duì)值之和 / 險(xiǎn)種類別數(shù) * 100% N/A 自留保費(fèi)規(guī)模率 自留保費(fèi) / （實(shí)收資本 + 公積金） * 100% N/A 保費(fèi)規(guī)模率 （保費(fèi)收入 + 分保費(fèi)收入） /（認(rèn)可資產(chǎn) 認(rèn)可負(fù)債） *100% 實(shí)際償付能力額度變化率 實(shí)際償付能力額度變化率 （本年實(shí)際償付能力額度 上年實(shí)際償付能力額度） / 上年實(shí)際償付能力額度 * 100% N/A 兩 年綜合成本率 兩年費(fèi)用率 + 兩年賠付率 兩年投資收益率 短期險(xiǎn)兩年賠付率 N/A （本年和上年的賠款支出之和 + 本年和上年的分保賠款支出之和 + 本年和上年的未決賠款準(zhǔn)備金提轉(zhuǎn)差之和 本年和上年的追償款收入之和） /（本年和上年的短期險(xiǎn)自留保費(fèi)之和 本年和上年的短期險(xiǎn)未到期責(zé)任準(zhǔn)備金提轉(zhuǎn)差之和）* 100% N/A 資金運(yùn)用收益率 資金運(yùn)用凈收益 / 本年現(xiàn)金和投資資產(chǎn)平均余額 * 100% 投資收益充足率 N/A 資金運(yùn)用凈收益 / 有效壽險(xiǎn)和長(zhǎng) 期健康險(xiǎn)業(yè)務(wù)定價(jià)要求的投資收益 * 100% 盈余緩解率 N/A （攤回分保費(fèi)用 分保費(fèi)用支出） /（認(rèn)可資產(chǎn) 認(rèn)可負(fù)債）*100% 資產(chǎn)組合變化率 N/A 現(xiàn)金和投資資產(chǎn)中各項(xiàng)目?jī)粽J(rèn)可價(jià)值的占比變動(dòng)的絕對(duì)值之和 / 現(xiàn)金和投資資產(chǎn)的項(xiàng)目種類數(shù) * 100% 融資風(fēng)險(xiǎn)率 融資風(fēng)險(xiǎn)率 賣出回購(gòu)證券 /（實(shí)收資本 + 公積金） * 100% N/A 應(yīng)收保費(fèi)率 （應(yīng)收保費(fèi) + 應(yīng)收分保費(fèi)） /（保費(fèi)收入 + 分保費(fèi)收入） * 100% 資產(chǎn)負(fù)債率 資產(chǎn)負(fù)債率 認(rèn)可負(fù)債 / 認(rèn)可資產(chǎn) * 100% 資產(chǎn)認(rèn)可率 資產(chǎn)認(rèn)可率 資產(chǎn)凈認(rèn)可價(jià)值 / 資產(chǎn)帳面價(jià)值 * 100% 壽險(xiǎn) 產(chǎn)險(xiǎn) 計(jì)算方法 審閱管理層 集團(tuán) 總公司 分支公司 退保率 N/A 退保金 / （上年末長(zhǎng)期險(xiǎn)責(zé)任準(zhǔn)備金 + 本年長(zhǎng)期險(xiǎn)保費(fèi)收入） * 100% 小計(jì) 小計(jì) 盈利能力（ _%） 利潤(rùn)貢獻(xiàn)率 （產(chǎn)品） 利潤(rùn)貢獻(xiàn)率 （產(chǎn)品） 營(yíng)業(yè)利潤(rùn) /營(yíng)業(yè)收入 * 100%（產(chǎn)品） 利潤(rùn)貢獻(xiàn)率 （渠道） 利潤(rùn)貢獻(xiàn)率 （渠道） 營(yíng)業(yè)利潤(rùn) /營(yíng)業(yè)收入 * 100%（渠道） 利潤(rùn)貢獻(xiàn)率 （實(shí)體） 利潤(rùn)貢獻(xiàn)率 （實(shí)體） 營(yíng)業(yè)利潤(rùn) /營(yíng)業(yè)收入 * 100%（實(shí)體） 利潤(rùn)增長(zhǎng)率 利潤(rùn)增長(zhǎng)率 (本期營(yíng)業(yè)利潤(rùn) -上期營(yíng)業(yè)利潤(rùn) )/上期營(yíng)業(yè)利潤(rùn) * 100% 投資報(bào)酬率 投資報(bào)酬率 營(yíng)業(yè)利潤(rùn) /營(yíng)運(yùn)資本 * 100%（分支公司） 投資資金貢獻(xiàn)率 投資資金貢獻(xiàn)率 投資利潤(rùn) /投資成本 * 100% 發(fā)展能力（ _%） 小計(jì) 保費(fèi)收入增長(zhǎng)率 保費(fèi)收入增長(zhǎng)率 (本期保費(fèi)收入 -上期保費(fèi)收入 )/上期保費(fèi)收入 * 100% 月人均標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi) 月人均標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi) 保費(fèi)收入 /業(yè)務(wù)員人數(shù) * 100% 月人均標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)增長(zhǎng)率 月人均標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)增長(zhǎng)率 (本期人均標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi) -上期人均標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi) )/上期人均標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi) 市場(chǎng)占有率 市場(chǎng)占有率 本公司保費(fèi)收入額 /本地市場(chǎng)保費(fèi)收入總額 * 100% 市場(chǎng)占有增長(zhǎng)率 市場(chǎng)占有增長(zhǎng)率 (本期市場(chǎng)占有率 -上期市場(chǎng)占有率 )/上期市場(chǎng)占有率 * 100% 新保業(yè)務(wù)市場(chǎng)占有率 新保業(yè)務(wù)市場(chǎng)占有率 本公司新增業(yè)務(wù)保費(fèi)收入 額 / 本地市場(chǎng)新增業(yè)務(wù)保費(fèi)收入總額 * 100% 新保業(yè)務(wù)市場(chǎng)占有增長(zhǎng)數(shù) 新保業(yè)務(wù)市場(chǎng)占有增長(zhǎng)率 (本期新保市場(chǎng)占有率 -上期新保市場(chǎng)占有率 )/上期新保市場(chǎng)占有率 * 100% 經(jīng)營(yíng)質(zhì)量（ _ %） 小計(jì) 未決賠款準(zhǔn)備金充足率 未決賠款準(zhǔn)備金充足率 上期準(zhǔn)備金計(jì)提數(shù) /本期賠款支出 * 100% 責(zé)任準(zhǔn)備金充足率 N/A 實(shí)際責(zé)任準(zhǔn)備金計(jì)提數(shù) /理論責(zé)任準(zhǔn)備金 * 100% 保費(fèi)收入計(jì)劃完成率 保費(fèi)收入計(jì)劃完成率 實(shí)際保費(fèi) /計(jì)劃保 費(fèi)收入 * 100% 壽險(xiǎn) 產(chǎn)險(xiǎn) 計(jì)算方法 審閱管理層 集團(tuán) 總公司 分支公司 利潤(rùn)計(jì)劃完成率（分險(xiǎn)種） 利潤(rùn)計(jì)劃完成率（分險(xiǎn)種） 實(shí)際營(yíng)業(yè)利潤(rùn) /計(jì)劃營(yíng)業(yè)利潤(rùn) * 100%（分險(xiǎn)種） 分支機(jī)構(gòu)投資預(yù)算達(dá)成率 分支機(jī)構(gòu)投資預(yù)算達(dá)成率 實(shí)際投資利潤(rùn) /預(yù)算投資利潤(rùn) * 100%（分支機(jī)構(gòu)） N/A 追償收入率 追償收入 /理賠支出 * 100% 費(fèi)用預(yù)算達(dá)成率 費(fèi)用預(yù)算達(dá)成率 實(shí)際費(fèi)用 /預(yù)算費(fèi)用 * 100% 傭金支出率 手續(xù)費(fèi)支出率 傭金 / 手續(xù)費(fèi)支出總額 /保費(fèi)收入 * 100%（月度 /季度 /年度） 展業(yè)費(fèi)用支出率 展業(yè)費(fèi)用支出率 展業(yè)費(fèi)用支出總額 /保費(fèi)收入 * 100%（月度 /季度 /年度） 綜合結(jié)案率 綜合結(jié)案率 結(jié)案的數(shù)量 / 立案的數(shù)量 * 100% 小計(jì) 業(yè)務(wù)質(zhì)量（ _ %） 綜合賠付率 綜合賠付率 （本期實(shí)際賠付支出 -期初未決賠款準(zhǔn)備金 +期末未決賠款準(zhǔn)備金 +分保賠款支出 -攤回分保賠款） / (期初未到期準(zhǔn)備金+本年保費(fèi)收入 -期末未到期準(zhǔn)備金 +本年再保險(xiǎn)保費(fèi)收入 -本年再保險(xiǎn)費(fèi)支出 ) * 100% （月度 /季度 /會(huì)計(jì)年度 ） 賠付支出增長(zhǎng)率 賠付支出增長(zhǎng)率 (本期賠付支出 -上期賠付支出 ) / 上期賠付支出 * 100%（季度 /年度 ） 分險(xiǎn)種退保率 分險(xiǎn)種退保率 當(dāng)期（撤）退保保單保險(xiǎn)金額 / 期初有效保單總保險(xiǎn)金額 * 100%（月度 /季度 /會(huì)計(jì)年度） 保單續(xù)簽率 保單續(xù)簽率 續(xù)簽的保單件數(shù) /總保單件數(shù) * 100% 續(xù)期保費(fèi)達(dá)成率（按保費(fèi)） 續(xù)期保費(fèi)達(dá)成率（按保費(fèi)） （前第 14或第 26個(gè)月當(dāng)月所售保單在本月實(shí)收第一或第二季度保費(fèi)） / （前第 14或第 26個(gè) 月當(dāng)月所售保單的年保費(fèi)） * 100%（會(huì)計(jì)年度） 核保通過率 核保通過率 核保通過件數(shù) /投保單件數(shù) * 100% 保單失效率 N/A （失效、退保金額 +減保金額） -（復(fù)效 +增保額） / 年初累計(jì)有效保額 * 100%（月度 /季度 /會(huì)計(jì)年度） 小計(jì) 壽險(xiǎn) 產(chǎn)險(xiǎn) 計(jì)算方法 審閱管理層 集團(tuán) 總公司 分支公司 資產(chǎn)質(zhì)量（ _%） 資產(chǎn)利潤(rùn)率 資產(chǎn)利潤(rùn)率 營(yíng)業(yè)利潤(rùn) /資產(chǎn)平均余額 * 100% 資產(chǎn)收益率 資產(chǎn)收益率 凈收入 +利息支出 x（ 1-稅率） /平均資產(chǎn)總值 * 100% 速動(dòng) 比率 速動(dòng)比率 流動(dòng)資產(chǎn) /流動(dòng)負(fù)債 N/A 應(yīng)收保費(fèi)周轉(zhuǎn)率 保費(fèi)收入 /應(yīng)收保費(fèi)平均余額 N/A 應(yīng)收保費(fèi)帳齡 應(yīng)收保費(fèi)按 1-30， 30-90， 90-180， 180-360及超過 360天分析或按超過責(zé)任期和責(zé)任期內(nèi)劃分 N/A 保費(fèi)收現(xiàn)率 1-（應(yīng)收保費(fèi) /保費(fèi)收入） * 100% 風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)清收率 風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)清收率 本期清收風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)額 /風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額 * 100% 資金上劃率 資金上劃率 資金上劃額 /保費(fèi)收入 * 100% 小計(jì) 二、綜合業(yè)績(jī)指標(biāo)： 壽險(xiǎn) 產(chǎn)險(xiǎn) 計(jì)算方法 審閱管理層 集團(tuán) 總公司 分支公司 違規(guī)事項(xiàng) （ _ %） 違規(guī)事項(xiàng)次數(shù) 違規(guī)事項(xiàng)次數(shù) 一定期間的公司規(guī)定范圍內(nèi)的違規(guī)事項(xiàng)次數(shù) 違規(guī)事項(xiàng)嚴(yán)重程度 違規(guī)事項(xiàng)嚴(yán)重程度 按照公司規(guī)定的違規(guī)事項(xiàng)嚴(yán)重程度等級(jí)和損失金額評(píng)定 違規(guī)事項(xiàng)罰款總額 違規(guī)事項(xiàng)罰款總額 按照公司規(guī)定，因違規(guī)事項(xiàng)而被罰款的總金額 小計(jì) 小計(jì) 否決事項(xiàng) （ _ %） 否決事項(xiàng)次數(shù) 否決事項(xiàng)次數(shù) 一定期間的公司規(guī)定 范圍內(nèi)的否決事項(xiàng)次數(shù) 否決事項(xiàng)嚴(yán)重程度 否決事項(xiàng)嚴(yán)重程度 按照公司規(guī)定的否決事項(xiàng)嚴(yán)重程度等級(jí)和損失金額評(píng)定 否決事項(xiàng)罰款總額 否決事項(xiàng)罰款總額 按照公司規(guī)定，因否決事項(xiàng)而被罰款的總金額 小計(jì) 小計(jì) 客戶滿意度 （ _ %）