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車險出單操作業(yè)管部/出單中心二一六年二月第一章 客戶信息管理1.1 客戶信息收集客戶信息是公司的重要資源。隨著社會與科技的進(jìn)步，客戶信息已不僅是一些與個人或者企業(yè)業(yè)務(wù)直接相關(guān)的簡單信息，不只是對客戶情況的粗淺反映，將來對客戶數(shù)據(jù)價值加以挖掘，勢必為公司帶來附加價值、形成市場引導(dǎo)作用。因此，全面收集和分析客戶數(shù)據(jù)，將客戶數(shù)據(jù)應(yīng)用于產(chǎn)品設(shè)計、市場規(guī)劃、銷售過程，已成為企業(yè)發(fā)展的重要手段。客戶信息收集堅持“誰接觸、誰收集；誰收集、誰負(fù)責(zé)”原則，每一位客戶接觸點(diǎn)都是信息收集的責(zé)任人。在出單環(huán)節(jié)，出單人員須負(fù)責(zé)將客戶信息完整、準(zhǔn)確錄入系統(tǒng)。1.1.1 個人客戶個人客戶是指投保人、被保險人為“自然人”的客戶。 身份證明（1）居民的身份證明，是公安機(jī)關(guān)核發(fā)的居民二代身份證、居民臨時身份證、護(hù)照等；（2）軍人的身份證明，是中國人民解放軍或中國人民武裝警察部隊核發(fā)的軍人身份證件，包括軍官證、警官證、文職干部證、士兵證等；（3）香港、澳門特別行政區(qū)的居民、臺灣居民的身份證明，包括回鄉(xiāng)證及其他公安機(jī)關(guān)核發(fā)的居留證件；（4）外國籍人員的身份證明，包括外國籍人員的有效護(hù)照或中華人民共和國承認(rèn)的護(hù)照中文翻譯本。 關(guān)鍵信息（1）聯(lián)系電話（被保險人手機(jī)號碼），應(yīng)提供其常用聯(lián)系電話，嚴(yán)禁用業(yè)務(wù)員或代理人的電話代替。（2）聯(lián)系地址（如長期居住地址、工作年滿一年的公司聯(lián)系地址、身份證地址），應(yīng)提供投保人常住地址，需要精確到門牌號碼。1.1.2 單位客戶單位客戶是指投保人、被保險人為“法人或其他組織”的客戶。 組織機(jī)構(gòu)代碼證按照客戶實名制的要求，投保時須提供組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件（重點(diǎn)留意證件是否在有效期內(nèi)）。單位客戶的信息，進(jìn)入/（全國組織機(jī)構(gòu)代碼管理中心），點(diǎn)擊“信息核查”，查詢該客戶組織機(jī)構(gòu)代碼是否準(zhǔn)確（該平臺開放時間為正常工作日8：0017：00）。 關(guān)鍵信息（1）聯(lián)系電話（如聯(lián)系人手機(jī)號碼、工作單位聯(lián)系號碼、聯(lián)系人家庭電話號碼），應(yīng)填寫常用聯(lián)系電話，嚴(yán)禁用業(yè)務(wù)員或代理人的電話代替。（2）投保人住所：應(yīng)填寫主要辦事機(jī)構(gòu)所在地?？蛻粜畔⑹占ぷ饕蠹皹?biāo)準(zhǔn)詳見中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司客戶信息收集指引（人保財險發(fā)2014289號）。1.1.3反洗錢相關(guān)內(nèi)容提示客戶身份識別（1）對于保險費(fèi)金額人民幣1 萬元以上或者外幣等值1000 美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同，單個被保險人保險費(fèi)金額人民幣2 萬元以上或者外幣等值2000 美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同，保險費(fèi)金額人民幣20 萬元以上或者外幣等值2 萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險人的關(guān)系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。（2）在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費(fèi)或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000 美元以上的，保險公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請人的身份?！吧矸葑C明文件”包括：個人客戶：身份證、軍官證、港澳通行證、護(hù)照等；法人客戶：必須提供營業(yè)執(zhí)照及組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證或其他證明單位客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或文件。對客戶身份證明文件和客戶身份信息不完整的，有權(quán)要求業(yè)務(wù)歸屬人員和客戶完整填寫客戶身份基本信息補(bǔ)充單。大額交易大額交易：交易一方（非各級黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊）單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上，或者外幣交易等值一萬美元以上的現(xiàn)金收支。出單人員應(yīng)根據(jù)本級機(jī)構(gòu)反洗錢崗要求配合開展大額交易報告。反洗錢相關(guān)工作要求詳見人民銀行關(guān)于客戶身份識別相關(guān)問題的批復(fù)（銀反洗發(fā)201351號）、關(guān)于保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別工作請示的批復(fù)（銀反洗發(fā)201353號），以及中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司反洗錢工作辦法（2013版）（人保財險辦發(fā)2013219號）。1.2 客戶信息管理客戶信息收集與建檔，應(yīng)嚴(yán)格按照公司客戶實名制要求，通過學(xué)習(xí)，提升客戶信息管理的操作水平，全面提高公司客戶信息數(shù)據(jù)質(zhì)量，為公司向以客戶為中心轉(zhuǎn)型升級做好數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。在客戶信息管理方面，出單人員負(fù)責(zé)：（1）向客戶、業(yè)務(wù)人員做好客戶信息管理的宣導(dǎo)工作，形成全員參與收集客戶信息的氛圍，使收集客戶真實信息成為業(yè)務(wù)人員的工作習(xí)慣，推動客戶資源掌控能力的提升。（2）負(fù)責(zé)對客戶、業(yè)務(wù)人員提交的客戶證件及客戶信息進(jìn)行審核，對不符合客戶實名制、客戶信息及數(shù)據(jù)質(zhì)量采集要求的，要及時向客戶及業(yè)務(wù)人員反饋，提出要求補(bǔ)充相關(guān)資料。（3）負(fù)責(zé)客戶信息錄入的完整性、規(guī)范性、真實性、準(zhǔn)確性。由于出單人員無法鑒別客戶提供的信息是否完全屬實，因此這里提到的真實性，是指不允許私自篡改客戶提供的信息。（4）根據(jù)客戶實名制及客戶信息管理要求，整理并留存相關(guān)客戶證件資料。注：客戶實名制，是指客戶在公司購買保險時，個人客戶必須出示有效身份證件，單位客戶必須提供組織機(jī)構(gòu)代碼證，并使用該證件上真實名稱的制度。客戶檔案的建立、維護(hù)和管理，要堅持“唯一性”、“規(guī)范性”、“長期性”原則。1.2.1 客戶信息查詢出單人員在出單前須向客戶索要證件，并根據(jù)證件信息（客戶名稱或證件號碼）在客戶檔案庫查詢該客戶是否存在客戶檔案，個人客戶優(yōu)先使用身份證號碼查詢，其次使用客戶名稱查詢；單位客戶優(yōu)先使用客戶組織機(jī)構(gòu)代碼證號查詢，其次使用客戶名稱查詢。（1）如果客戶檔案不存在，由出單人員根據(jù)客戶提供的證件信息提交申請，建立客戶檔案。（2）如果客戶檔案已存在，進(jìn)一步確認(rèn)客戶檔案是否規(guī)范、唯一以及檔案信息是否完整、準(zhǔn)確，同時滿足以上條件，出單人員可直接調(diào)用客戶檔案出單。1.2.2 客戶檔案建立客戶檔案建立時，要求客戶必須提供真實、有效的身份證件，出單人員按照證件信息完整、準(zhǔn)確錄入，并留存證件影印件。任何機(jī)構(gòu)或人員不得自編證件類型或證件號碼建立客戶檔案。建檔時系統(tǒng)自動生成客戶代碼，客戶代碼區(qū)分單位客戶和個人客戶。 個人客戶檔案建立建檔時要求提供個人身份證，或護(hù)照、軍人證件、港澳身份證、港澳居民來往內(nèi)地通行證、臺灣居民來往內(nèi)地通行證等身份證明文件。（1）客戶證件類型為二代身份證時: 由出單人員準(zhǔn)確錄入客戶完整信息，傳送客戶身份證原件或復(fù)印件影像資料，由系統(tǒng)自動校驗證件號碼準(zhǔn)確性和唯一性后，自動審核建檔。（2）證件類型為非二代身份證時: 由出單人員準(zhǔn)確錄入客戶完整信息，傳送客戶證件原件或復(fù)印件影像資料，由系統(tǒng)自動校驗號碼唯一性后，提交人工審核建檔。 單位客戶檔案建立建檔時要求提供單位組織機(jī)構(gòu)代碼證，無組織機(jī)構(gòu)代碼證時必須提供蓋有單位客戶公章的投保單。（1）客戶有組織機(jī)構(gòu)代碼證時：錄入客戶完整信息，傳送客戶組織機(jī)構(gòu)代碼證原件或復(fù)印件影像資料，系統(tǒng)自動校驗“唯一性”后，系統(tǒng)自動審批建立客戶檔案。如果客戶提供證件名稱與全國組織機(jī)構(gòu)代碼網(wǎng)備案名稱不一致，以變更后客戶組織機(jī)構(gòu)代碼證原件名稱為準(zhǔn)建立客戶檔案，同時傳送組織機(jī)構(gòu)代碼證原件影像資料。（2）客戶無組織機(jī)構(gòu)代碼證時：錄入客戶完整信息，傳送加蓋單位客戶公章的投保單原件影像資料，系統(tǒng)自動校驗“唯一性”后，提交人工審批。個體工商戶類別的客戶無組織機(jī)構(gòu)代碼證、無公章時，可使用營業(yè)執(zhí)照原件或復(fù)印件影像資料代替證件資料。1.2.3 客戶檔案修改出單人員在客戶檔案信息變更時，必須進(jìn)行修改。 個人客戶檔案修改（1）個人客戶檔案公共信息從無到有的修改：修改客戶相關(guān)信息，傳送客戶身份證原件或復(fù)印件影像資料，提交系統(tǒng)自動審核通過。（2）個人客戶檔案證件號碼由15位修改為18位身份證號：修改客戶相關(guān)信息，傳送客戶身份證原件或復(fù)印件影像資料，提交系統(tǒng)自動審核通過。（3）個人客戶檔案公共信息變更：修改客戶相關(guān)信息，傳送客戶身份證原件影像資料，提交人工審核。僅刪除客戶名稱中含有的錯誤字符（例如名稱中含有的亂碼、“？”、空格等字符時）,可傳送身份證復(fù)印件影像資料。僅將客戶名稱中的字修改為同音字，可傳送身份證復(fù)印件影像資料。當(dāng)日建檔當(dāng)日修改客戶檔案名稱，可傳送身份證復(fù)印件影像資料。因客戶改名或變更身份證號（非證件號碼15位升18位、非出單人員錄入錯誤），需修改客戶名稱或身份證號碼時，提供客戶身份證原件影像資料，同時須提供公安部門出具的變更證明或戶口簿證明（必須體現(xiàn)曾用名、現(xiàn)用名）。因借用他人身份證件建檔，需對客戶檔案名稱或身份證號碼修改時（例如使用A客戶名稱，B客戶證件號碼建檔），修改流程如下：A如果客戶檔案下無保單數(shù)據(jù)：修改客戶名稱或者證件號碼，傳送修改后的客戶身份證原件影像資料，提交人工審核。B如果客戶檔案下有保單記錄：核查車險、非車險系統(tǒng)中客戶檔案下全部保單的實際歸屬客戶，如保單全部歸屬A客戶，則將該客戶檔案的證件號碼修改為A客戶的證件號碼，傳送A客戶證件原件影像資料，提交人工審批通過后，再為B客戶建檔；如保單全部歸屬B客戶，將客戶檔案名稱修改為B客戶名稱，傳送B客戶證件原件影像資料，提交人工審批通過后，再為A客戶建檔。（4）個人客戶檔案非公共信息修改：修改或補(bǔ)充客戶相關(guān)信息，提交系統(tǒng)自動審核通過。 單位客戶檔案修改（1）單位客戶檔案公共信息從無到有的修改：修改客戶相關(guān)信息，傳送客戶組織機(jī)構(gòu)代碼證原件或復(fù)印件影像資料，提交系統(tǒng)人工審核通過。（2）單位客戶檔案公共信息變更：修改客戶相關(guān)信息，傳送客戶組織機(jī)構(gòu)代碼證原件或復(fù)印件影像資料，生成送審批說明，提交人工審核。如果修改后的客戶名稱與全國組織機(jī)構(gòu)代碼網(wǎng)備案信息不一致，須提供客戶組織機(jī)構(gòu)代碼證原件影像資料。如客戶名稱修改后變化較大、無法判別與修改前是否為同一客戶的，須提供組織機(jī)構(gòu)代碼證原件或復(fù)印件影像資料的同時，還須提供客戶名稱變更證明材料影像資料。證明材料可以是下列之一：工商管理部門出具的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書、變更登記核準(zhǔn)通知書；政府主管部門印發(fā)的關(guān)于客戶名稱變更通知類公文；客戶出具并加蓋變更后行政章的企業(yè)變更說明、客戶名稱變更前的證件材料。（3）單位客戶檔案非公共信息的修改：修改或補(bǔ)充客戶相關(guān)信息，提交系統(tǒng)自動審核通過。第二章 投保資料審核投保資料是公司與客戶訂立保險合同的重要依據(jù)，一旦出現(xiàn)法律糾紛，投保資料則被當(dāng)做重要證據(jù)之一。保險法及監(jiān)管部門也對投保資料的齊全性、準(zhǔn)確性、真實性等多方面提出了明確的規(guī)定。因此，各級出單運(yùn)營管理機(jī)構(gòu)及經(jīng)營機(jī)構(gòu)須充分重視投保資料的重要性，應(yīng)合理引導(dǎo)客戶提交投保資料，并對其完整性、填寫準(zhǔn)確性進(jìn)行審核，對于出現(xiàn)較為明顯的錯誤或虛假信息，應(yīng)及時向客戶提出并協(xié)助修改。業(yè)務(wù)人員或代理人員引導(dǎo)客戶的，由其負(fù)責(zé)指導(dǎo)客戶辦理相關(guān)投保手續(xù)。客戶上門的，出單人員負(fù)責(zé)指導(dǎo)客戶填寫投保單。2.1 投保單填寫規(guī)則確定承保方案后，業(yè)務(wù)人員（或代理人員）應(yīng)協(xié)助指導(dǎo)投保人正確填寫投保單。投保單的填寫必須字跡清楚，如有錯誤或遺漏需更正時，投保人應(yīng)在更正處簽字或簽章。如更改超過兩處時，應(yīng)建議投保人重新填寫，以保持投保單的嚴(yán)肅、整潔。但被保險人、投保人、保險金額、保險費(fèi)、保險期限、賠償期限、免賠額（率）不得涂改，否則需重新填制投保單。投保人對投保單各項內(nèi)容核對無誤并對所投保險種對應(yīng)的保險條款（包括責(zé)任免除和投保人義務(wù)、被保險人義務(wù)）充分理解后，須在“投保人簽名/簽章”處簽名或簽章。投保人為自然人時必須由投保人親筆簽字；投保人為法人或其他組織時必須加蓋公章，有委托書的可不必簽章，投保人簽章必須與投保人名稱一致。具體填寫方式請參照附件1：投保單填寫規(guī)范2.2車險投保資料審核2.2.1客戶提供的資料個人客戶：需提供身份證或其他有效身份證件（例如軍官證等）、行駛證或車輛登記證；指定駕駛員還需提供駕駛證。單位客戶：需提供組織機(jī)構(gòu)代碼證、行駛證或車輛登記證、投保經(jīng)辦人身份證明或委托書。其他：新車需提供新車購置發(fā)票及出廠合格證；進(jìn)口車需提供進(jìn)口關(guān)單等，另投保商業(yè)險的車輛按各省市承保規(guī)定需要驗車的，需提供驗車照片。原系統(tǒng)中客戶資料有誤，須提供要求的客戶身份證明文件，并上傳證件影像。轉(zhuǎn)保業(yè)務(wù)所需材料與新保業(yè)務(wù)相同；續(xù)保業(yè)務(wù)所需資料嚴(yán)格按照各省市產(chǎn)品線部門承保要求執(zhí)行。2.2.2交強(qiáng)險根據(jù)機(jī)動車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險條例規(guī)定，需要對以下重要事項進(jìn)行核對：（1）由投保人手工填寫后簽字和簽章確認(rèn)的投保，是否填寫完整齊備。（2）機(jī)動車種類、廠牌型號、識別代碼、牌照號碼、使用性質(zhì)，并與行駛證、車輛登記證（或出廠合格證）的車輛信息進(jìn)行核對。注意：機(jī)動車種類和廠牌型號無法通過批單修改，如有錯誤只能進(jìn)行退保批改處理。（3）機(jī)動車所有人或者管理人的姓名（名稱）、性別、年齡、住址、身份證或駕駛證號碼（組織機(jī)構(gòu)代碼），并核對證件是否在有效期內(nèi)。（4）業(yè)務(wù)來源：投保單無渠道名稱或渠道代碼信息的，應(yīng)要求投保人或業(yè)務(wù)人員如實填寫渠道名稱、渠道代碼。（5）保監(jiān)會等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的其他事項。2.2.3商業(yè)險需要對以下重要事項進(jìn)行核對：（1）由投保人手工填寫后簽字和簽章確認(rèn)的投保單，是否填寫完整齊備。（2）機(jī)動車種類、廠牌型號、識別代碼、牌照號碼、使用性質(zhì)，并與行駛證、車輛登記證（或出廠合格證）的車輛信息進(jìn)行核對。注意：機(jī)動車種類和廠牌型號無法通過批單修改。（3）機(jī)動車所有人或者管理人的姓名（名稱）、性別、年齡、住址、身份證或駕駛證號碼（組織機(jī)構(gòu)代碼），并核對證件是否在有效期內(nèi)。（4）暫未上牌新車業(yè)務(wù)，要求投保人提供新車購置發(fā)票復(fù)印件及出廠合格證復(fù)印件（或進(jìn)口車輛可提供進(jìn)口關(guān)單）。（5）被保險人與車主不一致時，應(yīng)提供由車主出具的能夠證明被保險人與投保機(jī)動車關(guān)系的證明或契約。（6）保險期限是否為一年期，對于短期業(yè)務(wù)應(yīng)在特別約定中注明短期承保原因。注：保險期限無法通過批單修改，如有錯誤只能進(jìn)行退保批改處理。（7）投保險種：根據(jù)客戶需要投保的險種填寫錄入。（8）平均年行駛里程：填寫實際年行駛里程數(shù)；行駛區(qū)域可選擇省內(nèi)、境內(nèi)、有固定行駛路線或場內(nèi)。（9）約定駕駛?cè)藛T時，需提供約定駕駛?cè)藛T有效的機(jī)動車駕駛證復(fù)印件。（10）特別約定：經(jīng)保險人和投保人協(xié)商補(bǔ)充的事項可以在特別約定中詳細(xì)說明。（11）爭議處理方式：訴訟、仲裁。（12）驗車驗證：可參照各省市承保實務(wù)具體要求對承保車輛和行駛證進(jìn)行檢驗。（13）保險公司填寫：機(jī)構(gòu)代碼，業(yè)務(wù)員姓名、代碼，并在業(yè)務(wù)員簽字處由業(yè)務(wù)人員簽字。（14）業(yè)務(wù)來源：投保單無渠道名稱或渠道代碼信息的，應(yīng)要求投保人或業(yè)務(wù)人員如實填寫渠道名稱、渠道代碼。機(jī)動車輛保險投保單填寫示例復(fù)核人簽字參照各省市承保實務(wù)具體要求執(zhí)行。業(yè)務(wù)來源是投保單填寫時容易出錯的一處，請注意選擇！ 第三章 錄單目前，公司出單中心柜臺錄單是進(jìn)入公司第三代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作，出單人員需通過出單上崗資格認(rèn)證后，由出單中心配置三代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作代碼并賦予相應(yīng)權(quán)限。在權(quán)限申請上，出單中心應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行申請、審批流程，并留存經(jīng)營單位或個人提交的代碼及權(quán)限申請材料備查；在權(quán)限管理上，出單中心應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行一人一碼，禁止一人多碼或多人一碼；出單人員離職或工作調(diào)動后，出單中心管理人員應(yīng)及時注銷代碼，避免竄用代碼情況發(fā)生。3.1 車險承保系統(tǒng)三代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)通過IE瀏覽器進(jìn)入，在瀏覽器中輸入地址后進(jìn)入主頁面。44/portal此處選擇繼續(xù)瀏覽此網(wǎng)站輸入用戶名、密碼，然后點(diǎn)擊【登錄】按鈕登錄系統(tǒng)。登錄信息都正確輸入并成功進(jìn)入后，系統(tǒng)會進(jìn)入備用狀態(tài)。這時，界面作如下變化：在頁面上方出現(xiàn)了登錄人員歸屬機(jī)構(gòu)部門、登錄人員姓名、當(dāng)前默認(rèn)險種和產(chǎn)品等。成功登陸后，進(jìn)入到PICC車險承保系統(tǒng)：功能菜單展現(xiàn)在左側(cè)。3.1.1 單車錄入單車錄入有新保錄入和續(xù)保錄入兩種方式。新保錄入方式如下： 投保單錄入通過菜單欄“投保管理”中“投保單錄入”開始操作。 主信息錄入“商業(yè)投保單”、“商業(yè)保單”、“交強(qiáng)投保單”、“交強(qiáng)保單”字段為系統(tǒng)生成，無需錄入?！皻w屬部門”、“歸屬人”、“經(jīng)辦人”、“業(yè)務(wù)來源”、“渠道代碼”字段為雙擊選擇編輯區(qū)域，雙擊淺黃色區(qū)域后，系統(tǒng)會自動彈跳出選擇框，選取相應(yīng)信息。*號為必填項，黃色區(qū)域可雙擊帶出復(fù)選框選擇，也可以直接錄入相應(yīng)的代碼。（1）歸屬部門、歸屬人、經(jīng)辦人、業(yè)務(wù)來源、渠道代碼：雙擊選擇區(qū)域，必須嚴(yán)格按照承保資料中的信息進(jìn)行選擇，注意業(yè)務(wù)來源、渠道代碼、歸屬人、經(jīng)辦人的對應(yīng)關(guān)系，保證渠道正確。（2）業(yè)務(wù)來源：雙擊對話框選擇正確的業(yè)務(wù)來源或直接錄入相應(yīng)的代碼，分為：0-傳統(tǒng)直銷業(yè)務(wù)；1-個人代理業(yè)務(wù)；2-專業(yè)代理業(yè)務(wù)；3-兼業(yè)代理業(yè)務(wù)；4-經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。注意：歸屬人必須與業(yè)務(wù)來源保持一致。例如歸屬人為個人營銷員，業(yè)務(wù)來源不應(yīng)選擇傳統(tǒng)直銷業(yè)務(wù)。經(jīng)辦人必須與投保單上業(yè)務(wù)員簽字處載明信息一致。（3）渠道代碼：選擇歸屬部門、業(yè)務(wù)來源、經(jīng)辦人之后會彈出合作范圍的渠道信息。（4）商業(yè)/交強(qiáng)險保險期限：商業(yè)/交強(qiáng)險起保日期應(yīng)按實際起保日期錄入，允許存在不在同一時刻起保的情況。注意:保險期限不能通過批單修改，請務(wù)必確認(rèn)錄入無誤。 車輛信息錄入（1）是否推薦送修：按實際情況選擇。如選擇“是”，“推薦送修代碼”字段為黃色雙擊編輯區(qū)域，雙擊黃色區(qū)域后，系統(tǒng)會自動彈出選擇框，選取相應(yīng)信息。車輛出險時會推薦客戶去指定修理廠。（2）是否新車：為非選擇項，系統(tǒng)根據(jù)初登日期與起保日期計算使用年限，使用年限為“0”則“是否新車”標(biāo)識自動置為“是”，否則置為“否”。（3）是否外地車：按牌照進(jìn)行選擇。（4）是否已上牌照：系統(tǒng)自動默認(rèn)“是”，根據(jù)實際情況進(jìn)行選擇。（5）號牌號碼：按投保機(jī)動車行駛證載明的內(nèi)容錄入。如未上牌的新車，錄入規(guī)則為發(fā)動機(jī)號后六位字母或數(shù)字，不得添加點(diǎn)、橫杠、空格等符號。對于發(fā)動機(jī)號后六位中含有橫杠的，則錄入不包括橫杠在內(nèi)的后六位字母或數(shù)字。如：發(fā)動機(jī)號為E009200-1的，號牌號碼欄應(yīng)填寫為092001。新車上牌后應(yīng)及時批改變更車牌號。是否已上牌照選擇“否”，則系統(tǒng)可根據(jù)要求自行填寫。（6）號牌種類：根據(jù)實際車型情況進(jìn)行選擇。（7）號牌底色：根據(jù)投保機(jī)動車號牌的底色，在六個選項中選擇一種，不可多選。（8）發(fā)動機(jī)號：發(fā)動機(jī)號是機(jī)動車的身份證明之一，是生產(chǎn)廠家在機(jī)動車發(fā)動機(jī)缸體上打印的號碼。必須按照承保資料中的機(jī)動車行駛證錄入。（9）VIN碼、車架號：按照行駛證或者出廠合格證載明的內(nèi)容錄入，不得自行編制或截取部分號碼代替（VIN碼與車架號錄入的內(nèi)容相同）。（10）車輛種類：選擇正確的車輛種類注意：車輛種類錄入錯誤的保單，不能做批改處理，如錄入錯誤只能退保重出。常見的錯誤：貨車按客車錄入。（11）條款類型、使用性質(zhì)：按照行駛證載明的內(nèi)容選擇使用性質(zhì)。根據(jù)機(jī)動車的具體使用情況選擇其中一項，如果兼有兩種使用性質(zhì)的車輛，按照費(fèi)率高的性質(zhì)選擇。（12）初登日期：按照行駛證錄入，如是未上牌的新車則按當(dāng)時錄單的日期進(jìn)行錄入。錄入投保機(jī)動車在車輛管理部門進(jìn)行初次登記的日期，可參照機(jī)動車行駛證上的“登記日期”錄入。如行駛證上的“登記日期”與初次登記日期不相符，此欄要追溯到真正的初次登記日期錄入。如果確實無法提供初次登記日期，要如實錄入“已使用年限”。（13）平均行駛里程（公里）：根據(jù)實際情況錄入。平均行駛里程=投保機(jī)動車自出廠到投保單填寫日的實際已行駛的總里程/已使用年份,不足一年按照一年計算。（14）車型編碼/名稱：點(diǎn)擊【查】，進(jìn)入車型庫查詢界面，按照行駛證或合格證上的品牌型號進(jìn)行查詢并選擇正確的車型。投保機(jī)動車的廠牌名稱和車輛型號，應(yīng)與其機(jī)動車行駛證一致，不得自行修改或截取部分代替。機(jī)動車行駛證上的廠牌型號不詳細(xì)的，應(yīng)在廠牌型號后注明具體型號。進(jìn)口車按商品檢驗單、國產(chǎn)車按合格證錄入，應(yīng)盡量寫出具體配置說明，特別是同一型號多種配置。注：車型不能通過批單修改，請務(wù)必確認(rèn)錄入無誤。如果查詢不到的，可以在名稱的前面或者后面加*進(jìn)行模糊查詢查詢技巧：例如查找“一汽解放CA1032PL”，只需在車型一欄錄入“*CA1032*PL*”后點(diǎn)擊“查詢”即可。如無法查找到所需車型，需上報新增車型。（15）新車購置價格：選擇了車型后，會自動帶出系統(tǒng)價格。如果系統(tǒng)價格與發(fā)票價格不一致時，可在允許范圍內(nèi)手動調(diào)整新車購置價。注意：如發(fā)票價格超出系統(tǒng)價格浮動區(qū)間需上報產(chǎn)品線等相關(guān)部門審批。（16）核定載質(zhì)量（千克）：嚴(yán)格按照行駛證載明的內(nèi)容進(jìn)行錄入。注意：半掛牽引車的噸位按以下規(guī)則確定：機(jī)動車行駛證中記載有“核定載質(zhì)量”的，以核定載質(zhì)量為準(zhǔn)。機(jī)動車行駛證中沒有記載“核定載質(zhì)量”，以該車“準(zhǔn)牽引總質(zhì)量”作為噸位。通過上述兩種方式仍無法確定噸位的，視為10噸以上貨車。（17）排量/功率（升）：嚴(yán)格按照車輛登記證書或合格證載明的內(nèi)容進(jìn)行錄入，嚴(yán)禁隨意修改干預(yù)車船稅。（18）核定載客量（人）：嚴(yán)格按照行駛證載明的內(nèi)容進(jìn)行錄入。（19）行駛區(qū)域：系統(tǒng)默認(rèn)是“中華人民共和國境內(nèi)”，還有可選項為“省內(nèi)行駛”、“有固定行駛路線”、“場內(nèi)”。（20）被保險人和車輛關(guān)系：分別為所有、使用、管理。根據(jù)實際情況選擇。（21）進(jìn)口/國產(chǎn)類：分為國產(chǎn)、進(jìn)口、合資。首先根據(jù)精友整車數(shù)據(jù)查詢平臺識別，其次根據(jù)VIN碼首位字符進(jìn)行選擇。常見VIN碼首位字符生產(chǎn)國別代碼：S英國 2加拿大 L中國（臺灣） W德國3墨西哥 6澳大利亞 J日本 K韓國Z意大利 T瑞士 V法國 Y瑞典9巴西 1、4、5美國（22）是否未還清貸款：按實際情況錄入。（23）是否為過戶車、過戶日期：按實際情況錄入。（24）整備質(zhì)量（千克）：嚴(yán)格按照行駛證或出廠合格證載明的內(nèi)容進(jìn)行錄入嚴(yán)禁隨意修改。 關(guān)系人信息錄入（1）角色：如錄入不同的投保人、被保險人、車主，可以單獨(dú)選擇，如單獨(dú)選投保人可單獨(dú)生成一條投保人信息。（2）類型：單位客戶應(yīng)選擇“團(tuán)體”；自然人應(yīng)選擇“個人”。（3）客戶代碼：客戶管理系統(tǒng)給客戶建立檔案時，賦予一個客戶代碼，同一客戶有且僅有一個客戶代碼。企業(yè)客戶代碼可通過錄入“組織機(jī)構(gòu)代碼”點(diǎn)擊【查】獲得；個人客戶代碼建議使用證件號碼進(jìn)行查詢。注意：點(diǎn)擊【查】后系統(tǒng)內(nèi)沒有相應(yīng)客戶信息，則跳轉(zhuǎn)至客戶管理系統(tǒng)。如下圖在基本信息頁面下準(zhǔn)確錄入其他相關(guān)信息。錄入完畢后點(diǎn)擊【聯(lián)系信息】，將電話類型、電話標(biāo)識、地址類型、中文地址、郵編等錄入完整。如下圖：注意：續(xù)保業(yè)務(wù)會自動帶出關(guān)系人信息，其部分移動電話信息存在與客戶管理系統(tǒng)不一致的情況，為保證兩者數(shù)據(jù)的一致性，需點(diǎn)擊【改】，進(jìn)入聯(lián)系信息頁面核對電話號碼，可進(jìn)行刪除，修改操作。在電話號碼未確定為錯誤的情況下，慎用刪除功能，不能隨意修改刪除客戶電話。（4）單位性質(zhì)：按照組織機(jī)構(gòu)代碼證選擇。（5）地址、郵編、固定電話：按實際情況錄入，盡量讓客戶提供真實、有效的聯(lián)系方式。 保險責(zé)任（1）險別與保額根據(jù)投保單信息錄入承保險種與保額。由于附加險較多，系統(tǒng)只顯示部分，如所需險種不在其中，可通過點(diǎn)擊【新增】選擇增加所要的附加險。注意：不計免賠要分險種勾選；車上司機(jī)可以單獨(dú)承保，也可以只承保車上乘客，但車上乘客必須足座承保。（2）保費(fèi)厘定點(diǎn)擊【保費(fèi)厘定】后，系統(tǒng)會與商業(yè)險平臺進(jìn)行交互自動調(diào)整無賠款優(yōu)待系數(shù)。 交強(qiáng)險信息錄入用于錄入交強(qiáng)險基本信息，如下圖： 勾選保險責(zé)任后，點(diǎn)擊【平臺交互】，系統(tǒng)將根據(jù)往年承保理賠情況自動生成保費(fèi)及車船稅。注意：車船稅的繳納，可根據(jù)各地區(qū)情況處理；“基本信息”、“違法列表信息”、“理賠列表信息”、“車船稅信息”等信息在“平臺返回的其他信息”中 特別約定點(diǎn)擊【增加】按鈕，頁面將新增一行，用于錄入特別約定信息，“約定代碼”項下的淺黃色區(qū)域，可雙擊后進(jìn)行選擇。如下圖：例如：新車承保盜搶險需增加以下特約：約定代碼：000028（以系統(tǒng)實際代碼為準(zhǔn)）特約名稱：無正式號牌車輛投保盜搶險特別約定內(nèi)容：全車盜搶險保險責(zé)任自本保險車輛領(lǐng)取正式號牌之日開始，至本保險合同所載保險期限的終止之日24時終止。 匯總信息（1）驗車情況：為必選項，分為驗車、驗證、驗車及驗證三項，根據(jù)實際選擇。（2）驗車人：雙擊對話框，按實際情況選擇。（3）驗車時間：選擇驗車情況后系統(tǒng)將自動帶出。（4）合同爭議方式：分為訴訟和仲裁，根據(jù)各地實際情況選擇。（5）費(fèi)用信息：點(diǎn)擊計算跟單費(fèi)用，錄入費(fèi)用比例。（6）交叉銷售信息：非交叉銷售業(yè)務(wù)不用填寫。如是，根據(jù)實際情況填寫。（7）承保意見：非必填項，由承保公司填寫，信息內(nèi)容不會打印在保單上。可在此錄入需要與核保員溝通的信息。 繳費(fèi)計劃用于記錄相關(guān)金額的繳納計劃。0 輔助核保點(diǎn)擊【計算輔助核?！?，系統(tǒng)自動認(rèn)定業(yè)務(wù)類別（A、B、C、D、E），分析盈虧情況。如下圖。1 保存點(diǎn)擊【保存】，生成投保單號。如下圖： 2 影像上傳投保單保存并產(chǎn)生投保單號后，可點(diǎn)擊【影像】將相關(guān)資料上傳到影像管理系統(tǒng)。點(diǎn)擊【導(dǎo)入】，選擇路徑找到要上傳的圖片，圖片導(dǎo)入后，分別點(diǎn)擊【全選】,業(yè)務(wù)類型選擇客戶名稱，點(diǎn)擊【歸類】，之后【上傳提交】。注意：影像資料歸類至該客戶名稱后，后續(xù)出單，該客戶上傳過的影像資料均能自動帶出。3續(xù)保錄入選擇“投保單錄入”后，可點(diǎn)擊畫面左上角的【續(xù)?！堪粹o，如下圖：27 點(diǎn)擊【續(xù)保】后彈出如下畫面進(jìn)行續(xù)保信息查詢和帶入。查詢出待續(xù)保保單后選擇所需保單信息點(diǎn)擊【續(xù)保復(fù)制】，即可將上年保單信息帶入本年投保單中。后續(xù)流程同單車新保錄入第四章 單證打印單證打印是保單生產(chǎn)的重要環(huán)節(jié)，是保單交付前的最后一個風(fēng)險管控環(huán)節(jié)，出單人員在保單打印完畢后應(yīng)仔細(xì)檢查，確認(rèn)與投保信息核對無誤后再加蓋印章交付客戶；同時單證打印的質(zhì)量也影響客戶的滿意度，在實操環(huán)節(jié)中也經(jīng)常出現(xiàn)套打單證、單證打偏現(xiàn)象，因此出單人員應(yīng)熟練操作系統(tǒng)，掌握打印機(jī)的設(shè)置及調(diào)整等操作。4.1 查詢/選擇待打印保單查詢出待打印保單，勾選待打印的單筆保單，點(diǎn)擊【打印】，進(jìn)入打印頁面。打印頁面可以進(jìn)行【投保單打印】【保單打印】【發(fā)票打印】【意健險預(yù)借發(fā)票打印】功能的選擇。4.2 投保單打印需要打印正式投保單的，選擇對應(yīng)商業(yè)險或交強(qiáng)險后，點(diǎn)擊【正式投保單打印】單獨(dú)打印交強(qiáng)險、商業(yè)險投保單，或直接點(diǎn)擊【聯(lián)合投保單打印】打印交強(qiáng)險與商業(yè)險的一體投保單，進(jìn)入打印預(yù)覽頁面。4.2.1 打印預(yù)覽部分單證點(diǎn)擊【打印】之后會直接進(jìn)行打印，部分則會跳轉(zhuǎn)至打印預(yù)覽頁面。打印格式出現(xiàn)偏左、偏右、偏上、偏下的錯位時，點(diǎn)擊【打印設(shè)置】按鈕進(jìn)行調(diào)整，修改右下角“頁面設(shè)置”中的“附加偏移量”，單位是毫米(mm)，設(shè)置完成后點(diǎn)擊“保存”，會保存設(shè)置并自動開始當(dāng)前打印。 .4.3 保單打印4.3.1 單張保單打印選擇【保單打印】，雙擊“單證類型”后空格字段，選擇單證類型，點(diǎn)擊【確定】。選擇單證類型后，根據(jù)單證實物分別錄入印刷流水號，點(diǎn)擊【正式保單直接打印】直接進(jìn)行保單打印。商業(yè)險特別約定如未打印完整，點(diǎn)擊【特別約定清單】繼續(xù)打印。4.3.2 多張保單連續(xù)打印在【保單查詢】中，使用非保單號類條件查詢后，會查詢出同一條件下的多個保單號，勾選所要連打的保單號，點(diǎn)擊【連續(xù)打印】。注意：建議每次連續(xù)打印數(shù)量控制在30份之內(nèi)，避免因系統(tǒng)、打印機(jī)或人員操作等原因?qū)е聠巫C實物與系統(tǒng)狀態(tài)不一致。依次選擇需要打印保單的險種及單證種類，錄入“單證類型”及“起始印刷流水號”，點(diǎn)擊【打印】，依次放入單證實物直接打印。第五章 單證管理單證管理是出單中心日常運(yùn)營中的一項重要工作，也是監(jiān)管重點(diǎn)。各級出單中心單證管理員及使用人員應(yīng)按照公司單證管理規(guī)定及實務(wù)，做好單證的領(lǐng)用、發(fā)放、收集、整理等工作。本手冊第六章內(nèi)容可滿足大部分日常單證管理工作，其他具體事項可參考附件5、附件6。5.1 承保單證管理5.1.1 單證發(fā)放出單分中心單證管理員向出單中心提交單證領(lǐng)用申請，從辦公室領(lǐng)用本分中心使用的承保業(yè)務(wù)單證。出單分中心單證管理員向出單員、業(yè)務(wù)員、中介機(jī)構(gòu)發(fā)放保險單證，應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、單證使用情況、歷史信用記錄，按年度簽訂重要單證限量領(lǐng)用授權(quán)書，確定領(lǐng)用單證種類及每次最大發(fā)放數(shù)量。一般情況下限發(fā)一個月的使用量，且滿足第三次領(lǐng)用時收回第一次領(lǐng)用的單證。5.1.2 單證領(lǐng)用出單員、業(yè)務(wù)員向出單分中心單證管理員領(lǐng)用單證，單證管理員應(yīng)按照限時限量領(lǐng)用制度發(fā)放單證，嚴(yán)格按照規(guī)范填寫單證管理臺賬，領(lǐng)用人必須當(dāng)面清點(diǎn)并在領(lǐng)用臺賬上簽字確認(rèn)，做好個人領(lǐng)用的記錄工作。中介機(jī)構(gòu)、代理點(diǎn)領(lǐng)取單證，應(yīng)指定具體業(yè)務(wù)員為單證的代領(lǐng)人。如果業(yè)務(wù)員為代理單位領(lǐng)用單證，必須告知單證管理員并在單證領(lǐng)用臺賬備欄中注明所代理的中介機(jī)構(gòu)。單證代領(lǐng)人應(yīng)建立中介機(jī)構(gòu)單證領(lǐng)用臺賬，中介機(jī)構(gòu)在領(lǐng)取單證時簽字確認(rèn)。單證代領(lǐng)人負(fù)責(zé)對代領(lǐng)單證的回收、核對、清查工作，并有義務(wù)向代理網(wǎng)點(diǎn)、中介公司明確我公司單證管理方面制度和要求，公司對代領(lǐng)人視同單證使用人，代領(lǐng)人有義務(wù)對發(fā)放出去的單證負(fù)全責(zé)。5.1.3 單證保管空白保單領(lǐng)用后，保管應(yīng)視同有價證券，應(yīng)做到不離開自已的視線范圍，尤其是在外部出單點(diǎn)必須做到這一點(diǎn)，離開視線必須上鎖保管。5.1.4 單證使用（1）單證的使用應(yīng)按照各類單證印刷號由小到大的順序使用，不得跳號、錯號使用。（2）出單員每日應(yīng)對當(dāng)天使用的單證進(jìn)行整理、核對，保證已使用單證及未使用空白單證總數(shù)正確。對投保單、投保資料、保險單、保險發(fā)票等資料進(jìn)行清分歸類，投保資料、投保單附表等要附貼在投保單后面，對非標(biāo)準(zhǔn)的紙張進(jìn)行修剪，規(guī)格小于投保單。（3）出單員、業(yè)務(wù)員、中介機(jī)構(gòu)領(lǐng)用的空白未使用完的保單，保留時間期限最長不得超過兩個月。領(lǐng)取超出兩個月沒有使用完的空白單證必須將單證交回單證管理員核對，如需繼續(xù)使用重新辦理登記手續(xù)。5.1.5 單證整理裝訂歸檔（1）單證整理歸檔前，首先要檢查單證是否聯(lián)機(jī)銷號，是否順號正常使用等，其次要檢查單證的完整性。（2）作廢單證不得隨意撕毀或缺頁，要在單證各聯(lián)上加蓋“作廢”章后，將其與有效保單或批單一并按單證流水號裝訂歸檔。作廢的交強(qiáng)險標(biāo)識及保險卡單獨(dú)整理裝訂，對于補(bǔ)辦標(biāo)識的補(bǔ)辦申請每月要核查，無誤后上報至單證管理員。對于作廢的非車險通用全打保單，應(yīng)在收集全部聯(lián)次并在各聯(lián)上加蓋“作廢”章后，與正常已使用的非車險通用全打保單單證聯(lián)一并裝訂歸檔。（3）保單和批單按100份（*1號-*100號）裝訂歸檔，若保單副本后所附承保材料較多，也可每50份（*1號-*50號）裝訂歸檔，每一歸檔業(yè)務(wù)卷宗內(nèi)，須有卷宗目錄（目錄內(nèi)容：險種名稱、流水號或保單號段等）、卷宗封面、脊背應(yīng)注明保險單出單年度、機(jī)構(gòu)、險種名稱、保管期限、起止號碼（流水號或保單號）等。（4）車險保單按單證流水號順序裝訂成冊。車險合同的裝訂順序：保險單副本。投保單。同時投保交強(qiáng)險和商業(yè)保險的車輛，投保單附貼在交強(qiáng)險保單的背面；多車投保填寫了投保單附表的，將附表與第一張保險單副本一同裝訂。購車發(fā)票復(fù)印件、合格證復(fù)印件、行駛證復(fù)印件、身份證復(fù)印件或組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件、約定駕駛員的駕駛證復(fù)印件。其他資料。(5)車險批單副本按批單流水號單獨(dú)裝訂保存。如果客戶同時批改商業(yè)險、交強(qiáng)險，只需提供一套批改申請，批單申請書、批改所需相關(guān)資料隨交強(qiáng)險批單歸檔。批單裝訂順序應(yīng)為：批單副本、批改申請書、批改所需相關(guān)資料。因全部退?；蛸r償而終止責(zé)任的業(yè)務(wù)，原則上應(yīng)收回保單正本，及相關(guān)的保險標(biāo)志和保險證，并將保險標(biāo)志和保險證粘貼在保單正本上。如有特殊原因無法收回的，要由相關(guān)人員出具書面說明。(6)非車險通用保單的裝訂方式是按業(yè)務(wù)聯(lián)、單證聯(lián)分別裝訂歸檔：通用保單第一聯(lián)業(yè)務(wù)聯(lián)按保單號順序裝訂歸檔，投保單、投保資料隨此聯(lián)歸檔。通用保單第二聯(lián)單證聯(lián)按單證流水號順序裝訂歸檔。每份非車險合同的裝訂順序：保險單副本。投保單。投保資料、投保清單及其他相關(guān)資料。(7)非車險批單副本按批單流水號單獨(dú)裝訂保存，批改申請書及批改資料附批單副本后面。因全部退?；蛸r償而終止責(zé)任的業(yè)務(wù)，原則上應(yīng)收回保單正本，如有特殊原因無法收回的，要由相關(guān)責(zé)任人出具書面說明。(8)單證整理裝訂后，單證使用人應(yīng)填寫已使用單證交接單（內(nèi)容包括：單證名稱、單證流水號段、數(shù)量、作廢單證號明細(xì)），連同單證實物一起，交單證管理員審核無誤后，雙方簽字。單證代領(lǐng)人（業(yè)務(wù)員）在回交中介機(jī)構(gòu)、代理點(diǎn)單證時，需提交中介機(jī)構(gòu)單證領(lǐng)用、使用回收交接表，連同已使用單證交給分中心單證管理員。單證管理員對已使用單證在單證系統(tǒng)中進(jìn)行單證核銷后，單證歸檔。第六章 風(fēng)險提示出單中心是公司保單的生產(chǎn)中心，承擔(dān)著公司核心業(yè)務(wù)的后臺保障工作。公司年總保單量已突破一億份，在如此規(guī)模龐大的業(yè)務(wù)量下，對于出單中心這個鏈條式的運(yùn)營平臺，控制出單風(fēng)險已成為每位管理者、操作者的必修課。本手冊主要對操作環(huán)節(jié)的風(fēng)險點(diǎn)做出提示，本章則將全流程的風(fēng)險點(diǎn)整理分類，重點(diǎn)提醒。6.1權(quán)限管理風(fēng)險提示6.1.1 機(jī)構(gòu)權(quán)限管理（1）出單中心負(fù)責(zé)落實出單資格管理的制度要求，協(xié)同相關(guān)部門規(guī)范審批流程，對申請設(shè)立的內(nèi)部出單點(diǎn)，應(yīng)從合作機(jī)構(gòu)資質(zhì)、出單人員資格、出單業(yè)務(wù)類型和范圍等方面開展審核備案。對申請設(shè)立的外部出單點(diǎn)，應(yīng)按照外部出單點(diǎn)管理辦法規(guī)定進(jìn)行審核備案。（2）外部出單點(diǎn)必須嚴(yán)格滿足下列條件方可設(shè)立：外部出單點(diǎn)在保險中介機(jī)構(gòu)設(shè)立的，應(yīng)確認(rèn)保險中介機(jī)構(gòu)具備有效的工商營業(yè)執(zhí)照、保險經(jīng)營許可證、組織機(jī)構(gòu)代碼證，須與公司簽訂保險代理合同書或保險業(yè)務(wù)合作協(xié)議，且在有效期內(nèi)。外部出單點(diǎn)在政府便民服務(wù)機(jī)構(gòu)、交通管理部門設(shè)立的，須符合當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)、行政管理機(jī)構(gòu)規(guī)定。外部出單點(diǎn)必須設(shè)立在保險中介機(jī)構(gòu)營業(yè)場所內(nèi)或政府便民服務(wù)機(jī)構(gòu)、交通管理部門辦公場所內(nèi)。在保險中介機(jī)構(gòu)設(shè)立外部出單點(diǎn)的，網(wǎng)點(diǎn)地址須與保險經(jīng)營許可證上載明的營業(yè)地址一致。擬設(shè)外部出單點(diǎn)的中介機(jī)構(gòu)應(yīng)資信狀況良好，內(nèi)控制度健全，與公司有良好的業(yè)務(wù)合作基礎(chǔ)，且在保險經(jīng)營活動的2年內(nèi)無不良記錄。擬設(shè)外部出單點(diǎn)須具備一定面積的專用辦公場所和醒目的公司標(biāo)識，且出單辦公設(shè)備配備齊全。擬設(shè)外部出單點(diǎn)保費(fèi)規(guī)模應(yīng)達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)。由地市分公司根據(jù)實際經(jīng)營情況及需求自行制定（直轄市、計劃單列市、杭州、廣州分公司由市公司本部制定）。擬設(shè)外部出單點(diǎn)須具備已取得上崗資格的出單工作人員，人員由分公司派員或合作方指定。外部出單點(diǎn)名稱命名規(guī)則：所在機(jī)構(gòu)名稱+外部出單點(diǎn)。外部出單點(diǎn)代碼編碼規(guī)則：省市4位代碼+W+3位數(shù)字和大寫字母的組合（例如：4101W56E）。出單管理系統(tǒng)上線后，外部出單點(diǎn)代碼由系統(tǒng)自動生成。（3）出單中心應(yīng)嚴(yán)格管控外部出單點(diǎn)出單權(quán)限，嚴(yán)格執(zhí)行權(quán)限審批制度與流程。6.1.2 人員權(quán)限管理（1）出單中心負(fù)責(zé)對各類出單人員的出單權(quán)限進(jìn)行管理，應(yīng)嚴(yán)格按照出單權(quán)限管理辦法、出單人員上崗資格管理辦法要求，執(zhí)行出單人員上崗資格認(rèn)證及權(quán)限審批制度與流程，強(qiáng)化出單風(fēng)險管控。（2）納入HR系統(tǒng)管理的出單崗位人員、納入銷售管理系統(tǒng)且參與出單操作的銷售人員、符合外部出單點(diǎn)管理辦法要求的外部人員，均應(yīng)參加總/省公司統(tǒng)一組織的出單人員上崗資格考試，取得上崗資格后，方可在出單中心授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行出單操作。（3）出單中心對出單權(quán)限應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行差異化授權(quán)管理：對歸屬地市分公司（包括直轄市、計劃單列市、杭州、廣州分公司）出單中心（含出單分中心）的出單人員，可授其該地市轄內(nèi)所有機(jī)構(gòu)、渠道、險種的查詢、保（批）單錄入、提交核保、保（批）單打印權(quán)限。對歸屬支公司、內(nèi)部出單點(diǎn)的出單人員，可授其本機(jī)構(gòu)轄內(nèi)對應(yīng)的渠道、險種的查詢、保（批）單錄入、提交核保、保（批）單打印權(quán)限。分公司確有需求的，可授予超出該人員所屬出單點(diǎn)業(yè)務(wù)范圍的相應(yīng)權(quán)限。對外部出單點(diǎn)的出單人員，包括派駐人員和合作機(jī)構(gòu)人員，僅可授其該外部機(jī)構(gòu)所屬渠道、對應(yīng)險種的查詢、保單錄入、保單打印權(quán)限，且查詢范圍僅為所屬渠道個人所屬業(yè)務(wù)。對資質(zhì)較好，合作信譽(yù)度高的外部出單點(diǎn)，可根據(jù)業(yè)務(wù)實際情況授予提交核保等出單全流程權(quán)限。6.1.3 出單代碼管理（1）出單代碼配置規(guī)則：已納入HR系統(tǒng)管理的人員，其出單操作代碼沿用HR系統(tǒng)的人員編碼。銷售人員的出單操作代碼，沿用銷售管理系統(tǒng)分配的銷售人員代碼。未納入HR系統(tǒng)和銷售管理系統(tǒng)的人員，