《項目管理》第13章：風險管理

第十三章 項目風險管理,13.1,項目風險管理概述,13.2,項目風險識別,4.3,項目風險評價,13.3,13.4,項目風險處理,13.5,項目風險監(jiān)控,13.6,案例分析,13.1 項目風險管理概述,13.1.1 風險的定義 風險是客觀存在的，不以人的意識而改變 風險的大小可以衡量 風險的性質(zhì)和大小可能發(fā)生變化。 風險具備下列要素： 事件（不希望發(fā)生的變化） 事件發(fā)生的概率 事件的影響（后果) 風險的原因 每個事件的風險可以定義為不確定性和后果的函數(shù) 風險f（事件，不確定性，后果）,13.1 項目風險管理概述,13.1.2 風險管理的定義 風險管理是識別和評估風險，建立、選擇、管理和解決風險的可選方案的組織方法。 根據(jù)美國項目管理學會的報告，風險管理有三個定義： 風險管理是系統(tǒng)識別和評估風險因素的形式化過程； 風險管理是識別和控制能夠引起不希望的變化的潛在領(lǐng)域和事件的形式、系統(tǒng)的方法； 在項目中，風險管理是在項目期間識別、分析風險因素，采取必要對策的決策科學和決策藝術(shù)的結(jié)合。,13.1 項目風險管理概述,13.1.3 項目風險的概念 在項目生命周期內(nèi)，風險因素有物質(zhì)風險因素和人為風險因素兩類 物質(zhì)風險因素：看得見，影響損失概率和程度的環(huán)境條件。 人為風險因素：與人們的心理和行為有關(guān)的一種無形因素。 項目風險產(chǎn)生的原因 危險因素結(jié)合說 預想和結(jié)果變動說 項目風險的特征 客觀性 普遍性 偶然性 必然性 可變性,13.1 項目風險管理概述,13.1.3 項目風險的概念 風險的相對性 對于項目風險，人們的承受能力主要受下列幾個因素的影響： 收益的大小 投入的大小 項目風險成本 由于項目風險的存在和項目風險事故發(fā)生后，人們必須支出的費用和預期項目效益的減少。主要包括： 項目風險損失的實際成本 無形成本 預防與處理風險的費用,13.1 項目風險管理概述,13.1.4 項目風險管理的定義和作用 1、項目風險管理定義 通過項目風險的識別、估測和評價，運用各種風險管理技術(shù)，對項目風險實施有效的控制和妥善處理風險所致?lián)p失的后果，期望以最小的項目成本實現(xiàn)最大的項目目標。 2、風險管理同項目管理的關(guān)系 從項目的成本、時間和質(zhì)量目標來看，風險管理和項目管理目標一致； 項目范圍管理：風險管理通過風險分析來識別、估計和評價這些不確定性，向項目范圍管理提出任務(wù)； 風險管理為項目計劃提供了依據(jù)； 從項目的成本管理職能來看，項目風險通過風險分析，指出有哪些可能的意外費用，并估計意外費用的多少。 從項目的實施過程來看，許多風險都在項目實施過程中由潛在變成現(xiàn)實； 項目人力資源管理的許多內(nèi)容也是項目風險管理的范圍。,13.1 項目風險管理概述,13.1.4 項目風險管理的定義和作用 3、風險管理的作用 通過風險分析，可使項目相關(guān)人員加深對項目和風險的認識和理解，澄清各方案的利弊，了解風險對項目的影響，以便減少或分散風險； 通過檢查和考慮所有到手信息、數(shù)據(jù)和資料，可明確項目的各有關(guān)前提和假設(shè)； 提高項目各種計劃的可信度，有利于改善項目執(zhí)行組織內(nèi)部和外部之間的溝通； 編制應急計劃時更有針對性； 能夠?qū)⑻幚盹L險后果的各種方式更靈活的組合起來，在項目管理中減少被動，增加主動； 有利于抓住機會，利用機會； 為以后的規(guī)劃和實際工作提供反饋，以便在規(guī)劃和設(shè)計階段采取措施防止和避免風險損失； 即使無法避免風險，也能明確項目到底應該承受多大損失或損害； 為項目施工、運營選擇合同形式和制定應急計劃提供依據(jù)； 決策更加有把握，更符合項目的方針和目標，總體上減少風險； 可推動項目執(zhí)行組織和管理班子積累有關(guān)風險的資料和數(shù)據(jù)，以便改進將來的項目管理。,13.1 項目風險管理概述,13.1.4 項目風險管理過程,13.2 項目風險識別,13.2.1 風險的分類 按風險后果劃分：純粹風險：直接財產(chǎn)損失、連帶損失、法律責任、個人損失；投機風險 按風險來源劃分：自然風險、人為風險、政治風險、組織風險 按風險是否可管理劃分：可預測可管理、不可管理 按風險影響范圍劃分：局部風險、總體風險 按風險后果的承擔者劃分：項目業(yè)主風險、承包商風險、投資方風險、設(shè)計單位風險等 按風險的可預測性劃分：已知風險、可預測風險、不可預測風險 按風險的狀態(tài)劃分：靜態(tài)風險和動態(tài)風險,13.2 項目風險識別,13.2.2 項目風險識別的基礎(chǔ) 項目自身特點： 業(yè)主和投資者、承包商、項目管理者 項目外在環(huán)境： 政治因素、法律因素、經(jīng)濟因素、社會風險、自然條件 項目生命周期各個階段的各種可能風險,13.2 項目風險識別,13.2 項目風險識別,13.2.4 項目風險識別的結(jié)果 風險來源表 風險的分類或分組 風險癥狀 對項目其它方面的要求,13.3 項目風險評價,13.3.1 項目風險估計 項目風險估計的含義：估算風險事件發(fā)生的概率及其后果的大小，以降低項目的不確定性。 項目風險估計的工具和方法： 1、統(tǒng)計法： 分布頻率 平均數(shù)、中位數(shù)、眾數(shù)： 中位數(shù)是大小排列數(shù)的中間數(shù)；眾數(shù)是一組數(shù)中出現(xiàn)最多的數(shù)。 平均方差 正態(tài)分布 概率,13.3 項目風險評價,13.3.1 項目風險估計 2、決策樹法,是否采取A方案,采取A方案,不采取A方案,出險損失15000,不出險獲利500,出險損失10000,不出險獲利4000,0.04,0.96,0.04,0.96,13.3 項目風險評價,13.3.1 項目風險估計 3、事故樹分析法：,頂上事件,中間事件,中間事件,基本 事件,基本 事件,基本 事件,基本 事件,頂上事件,工作中異常轉(zhuǎn)動擊中人體,絞手,工件材料 有缺陷,鉆刃扎刀,切削力 突然增大,工作夾 安裝不牢,護口佩帶 不妥,操作錯誤,鉆刃甭壞,卡具裝得 不牢,手持工件,帶手套 操作,袖口未 扎緊,機床未 停取工件,手距鉆頭 太近,用手剎車,T,A1,A2,B1,B2,B3,B4,接觸旋轉(zhuǎn) 部件,X1,X2,X3,X4,X5,X6,X7,X8,X9,X11,X10,13.3 項目風險評價,13.3.1 項目風險估計 事故樹項上事件發(fā)生的概率 T=A1+A2=B1*B2+X*B3*B4 =(X2+X3+X4)*(X5+X6)+X1*(X7+X8)*(X9+X10+X11) =X2X5+X2X6+X3X5+X3X6+X4X5+X4X6+X1(X7X9+X7X10+ X7X11+X8X9+X8X10+X8X11) K1=X2X5 K2= X2X6 K3= X3X5 . K12= X1X8X11 發(fā)生事故有12種可能，第一種是基本事件X2和X5同時存在；第二種可能是基本事件X2和X6同時存在；第12種可能是X1、X8和X11同時存在。,13.3 項目風險評價,13.3.1 項目風險估計 4、外推方法 趨勢外推法，時間序列法，根據(jù)歷史信息數(shù)據(jù)推斷未來事件發(fā)生的概率和后果。 5、專家評定法德爾菲法,13.3 項目風險評價,13.3.2 項目風險評價 1、風險評價的目的 對項目諸風險進行比較和分析，確定它們的先后順序； 從項目整體出發(fā)弄清各風險事件之間確切的因果關(guān)系； 考慮各種不同風險之間相互轉(zhuǎn)化的條件，研究如何轉(zhuǎn)化為機會； 量化已識別風險的發(fā)生概率和后果，減少風險發(fā)生概率和后果估計中的不確定性。 2、風險評價的步驟 確定風險評價基準 確定項目整體風險水平 將單個風險與單個評價基準、項目整體風險水平與整體評價基準對比，看項目風險是否在可接受范圍之內(nèi)，以確定項目是否繼續(xù)進行。,13.4 項目風險處理,13.4.1 回避風險 1、下列幾種情況，需要考慮是否采用回避風險的策略： 客觀不需要的項目，沒有必要冒險 一旦造成損失，項目執(zhí)行組織無力承擔后果的項目； 僅僅為了個人的功名利祿客觀上不需要的項目。 2、此種回避風險的缺點或限制是： 對某一具體風險單位來說，有些風險是不可避免的； 任何經(jīng)濟活動都要風險，這是風險的普遍性和客觀性； 避免一種風險很可能會產(chǎn)生另一種新的風險； 如果主體不了解風險，就不能有效的避開風險。,13.4 項目風險處理,13.4.2 預防風險 1、工程法 防止風險因素出現(xiàn)； 減少已存在的風險因素； 將風險因素在時間和空間上隔離。 2、無形法 教育法 程序法,13.4 項目風險處理,13.4.3 降低風險 對于項目班子很少或根本不能控制的風險有必要采用迂回策略； 將項目每一個具體“風險”都降低到可接受的水平； 重視時間因素，將未來的風險“移到”現(xiàn)在。 13.4.4 轉(zhuǎn)移風險 出售 發(fā)包 開脫責任合同 保險與擔保,13.4 項目風險處理,13.4.5 應急計劃的編制 應急計劃的分類 純事后的 帶有必要事前行動的事后計劃 緩和結(jié)果的事前行動 13.4.6 風險自留 風險自留是一種風險的財務(wù)對策，由企業(yè)或工程項目自身承擔風險。 風險自留的有利和不利情況,13.5 項目風險監(jiān)控,13.5.1 風險監(jiān)控的依據(jù) 風險管理計劃和風險應