理財規(guī)劃師總論練習題無答案解析.pdf

冠億理財規(guī)劃師培訓(xùn)網(wǎng) 微信：40332911 基礎(chǔ)知識基礎(chǔ)知識 第一章第一章;理財規(guī)劃基礎(chǔ)理財規(guī)劃基礎(chǔ) 單選單選 1.理財規(guī)劃師對客戶現(xiàn)行財務(wù)狀況的分析不包括（理財規(guī)劃師對客戶現(xiàn)行財務(wù)狀況的分析不包括（ ）2015 年年 5 月真題月真題 A 財務(wù)比率分析財務(wù)比率分析 B 客戶家庭利潤表分析客戶家庭利潤表分析 C 客戶家庭資產(chǎn)負債表分析客戶家庭資產(chǎn)負債表分析 D 客戶家庭現(xiàn)金流量表分析客戶家庭現(xiàn)金流量表分析 2一般來講，很難嚴格地將投資與投資規(guī)劃分離開來。概括起來二者的區(qū)別可以體現(xiàn)在一般來講，很難嚴格地將投資與投資規(guī)劃分離開來。概括起來二者的區(qū)別可以體現(xiàn)在 ( )。2010 年年 5 月二級真題月二級真題 A投資規(guī)劃更強調(diào)創(chuàng)造收益投資規(guī)劃更強調(diào)創(chuàng)造收益 B投資更強調(diào)實現(xiàn)目標投資更強調(diào)實現(xiàn)目標 c投資技術(shù)性更強投資技術(shù)性更強 D投資規(guī)劃只不過是工具投資規(guī)劃只不過是工具 3考慮到家族觀念對于中國人一直有著或多或少的影響，在理財中，考慮到家族觀念對于中國人一直有著或多或少的影響，在理財中，( )的現(xiàn)金保障也的現(xiàn)金保障也 包含了應(yīng)對客戶家族親友出現(xiàn)生產(chǎn)、生活、教育、疾病等重大事件需要緊急支援的準包含了應(yīng)對客戶家族親友出現(xiàn)生產(chǎn)、生活、教育、疾病等重大事件需要緊急支援的準 備。備。2009 年年 1 1 月二級真題月二級真題 A日常生活覆蓋儲備日常生活覆蓋儲備 B家庭生活覆蓋儲備家庭生活覆蓋儲備 C意外現(xiàn)金儲備意外現(xiàn)金儲備 D醫(yī)療現(xiàn)金儲備醫(yī)療現(xiàn)金儲備 4理財規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則是理財規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則是( )。 2009 年年 11 月二級真題月二級真題 A個人誠信個人誠信 B知識豐富知識豐富 c專業(yè)盡責專業(yè)盡責 D謙虛謹慎謙虛謹慎 5在家庭綜合理財規(guī)劃方案中，專項理財規(guī)劃中的建立家庭現(xiàn)金儲備不包括在家庭綜合理財規(guī)劃方案中，專項理財規(guī)劃中的建立家庭現(xiàn)金儲備不包括( )。 2009 年年 5 月二級真題月二級真題 A日常生活儲備日常生活儲備 B意外現(xiàn)金儲備意外現(xiàn)金儲備 C投資現(xiàn)金儲備投資現(xiàn)金儲備 D家庭支援現(xiàn)金儲備家庭支援現(xiàn)金儲備 6根據(jù)生命周期理論，人從出生到死亡會經(jīng)歷嬰兒、童年、少年、青年、中年和老年階段， 結(jié)合不同的階段制定理財規(guī)劃非常必要，一般而言理財規(guī)劃的重要時期是指 根據(jù)生命周期理論，人從出生到死亡會經(jīng)歷嬰兒、童年、少年、青年、中年和老年階段， 結(jié)合不同的階段制定理財規(guī)劃非常必要，一般而言理財規(guī)劃的重要時期是指( )。2008 年年 11 月二級真題月二級真題 A嬰兒、童年、少年嬰兒、童年、少年 B童年、少年、青年童年、少年、青年 C少年、青年、中年少年、青年、中年 D青年、中年、老年青年、中年、老年 7、有關(guān)理財規(guī)劃的理解，以下敘述中、有關(guān)理財規(guī)劃的理解，以下敘述中( )是正確的。是正確的。2007 年年 1 1 月二級、三級真題月二級、三級真題 A進行理財規(guī)劃，就可以實現(xiàn)自己的夢想進行理財規(guī)劃，就可以實現(xiàn)自己的夢想 B理財規(guī)劃是針對富裕人群設(shè)計的財富管理方案理財規(guī)劃是針對富裕人群設(shè)計的財富管理方案 C理財規(guī)劃是一生的規(guī)劃，涵蓋各個生命階段理財規(guī)劃是一生的規(guī)劃，涵蓋各個生命階段 D理財規(guī)劃是全方位的規(guī)劃，規(guī)劃一次，終身可用理財規(guī)劃是全方位的規(guī)劃，規(guī)劃一次，終身可用 8.李先生為預(yù)防家庭成員發(fā)生重大疾病、意外事件準備了李先生為預(yù)防家庭成員發(fā)生重大疾病、意外事件準備了 50000 元資金存入銀行，則李先生 準備的這 元資金存入銀行，則李先生 準備的這 50000 元屬于元屬于( )。2007 年年 5 月二級真題月二級真題 A日常生活儲備日常生活儲備 B意外現(xiàn)金儲備意外現(xiàn)金儲備 C家庭支援現(xiàn)金儲備家庭支援現(xiàn)金儲備 D追加投資儲備追加投資儲備 9.實現(xiàn)財務(wù)自由，需要使實現(xiàn)財務(wù)自由，需要使( )成為個人或家庭收入的主要來源。成為個人或家庭收入的主要來源。2011 年年 11 月三級真題月三級真題 1 冠億理財規(guī)劃師培訓(xùn)網(wǎng) 微信：40332911 A工資收入工資收入 B利息收入利息收入 C偶然收入偶然收入 D投資收入投資收入 10.理財規(guī)劃師進行任何理財規(guī)劃前首先考慮和重點安排的目標是理財規(guī)劃師進行任何理財規(guī)劃前首先考慮和重點安排的目標是( )。 2009 年年 5 月三級真 題 月三級真 題 A投資規(guī)劃投資規(guī)劃 B養(yǎng)老保障養(yǎng)老保障 C教育保障教育保障 D現(xiàn)金保障現(xiàn)金保障 11、王先生和張小姐是一對年輕白領(lǐng)夫婦，對風險的承受能力比較高，對于這樣的家庭，理 財規(guī)劃的核心策略為 、王先生和張小姐是一對年輕白領(lǐng)夫婦，對風險的承受能力比較高，對于這樣的家庭，理 財規(guī)劃的核心策略為( )。 2008 年年 5 月三級真題月三級真題 A月光型月光型 B進攻型進攻型 C攻守兼?zhèn)湫凸ナ丶鎮(zhèn)湫?D防守型防守型 12、以下理財規(guī)劃項目中，、以下理財規(guī)劃項目中，( )最具備防御性。最具備防御性。 2007 年年 1 1 月三級真題月三級真題 A風險管理與保險計劃風險管理與保險計劃 B稅收籌劃稅收籌劃 C退休養(yǎng)老規(guī)劃退休養(yǎng)老規(guī)劃 D財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃 13理財規(guī)劃師為趙某進行理財規(guī)劃，在對其現(xiàn)金流量表進行分析時，理財規(guī)劃師做得不對 或理解有誤的一項是 理財規(guī)劃師為趙某進行理財規(guī)劃，在對其現(xiàn)金流量表進行分析時，理財規(guī)劃師做得不對 或理解有誤的一項是( )。 2007 年年 5 月三級真題月三級真題 A理財規(guī)劃師分析了趙某各收入支出項目的數(shù)額及其在總額中所占的比例理財規(guī)劃師分析了趙某各收入支出項目的數(shù)額及其在總額中所占的比例 B理財規(guī)劃師發(fā)現(xiàn)趙某月供支出占其家庭收入的比重較大，就此情況理財規(guī)劃師 進行了詳細分析 理財規(guī)劃師發(fā)現(xiàn)趙某月供支出占其家庭收入的比重較大，就此情況理財規(guī)劃師 進行了詳細分析 C理財規(guī)劃師認為現(xiàn)金流量表反映了趙某家庭當期的部分財務(wù)狀況理財規(guī)劃師認為現(xiàn)金流量表反映了趙某家庭當期的部分財務(wù)狀況 D理財規(guī)劃師認為為了達到投資收益最大化，是否保持客戶的凈現(xiàn)金流量為正并 不重要 理財規(guī)劃師認為為了達到投資收益最大化，是否保持客戶的凈現(xiàn)金流量為正并 不重要 14、個人理財?shù)氖滓康氖牵?、個人理財?shù)氖滓康氖牵?） A個人理財價值最大化個人理財價值最大化 B個人財務(wù)狀況穩(wěn)健合理個人財務(wù)狀況穩(wěn)健合理 C保障財務(wù)安全保障財務(wù)安全 D實現(xiàn)財務(wù)自由實現(xiàn)財務(wù)自由 15財務(wù)自由是指個人或家庭的收入主要來源于財務(wù)自由是指個人或家庭的收入主要來源于( )。 A主動工作主動工作 B被動工作被動工作 C被動投資被動投資 D主動投資主動投資 16理財規(guī)劃的必備基礎(chǔ)是做好理財規(guī)劃的必備基礎(chǔ)是做好()。 A現(xiàn)金規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃 B教育規(guī)劃教育規(guī)劃 c稅收籌劃稅收籌劃 D投資規(guī)劃投資規(guī)劃 17王小明一家的家庭投資收入曲線穿過其支出曲線，則意味著該家庭的支出已經(jīng)可以由投 資收入來支撐，即已經(jīng)獲得了 王小明一家的家庭投資收入曲線穿過其支出曲線，則意味著該家庭的支出已經(jīng)可以由投 資收入來支撐，即已經(jīng)獲得了( )。 A投資收入投資收入 B財務(wù)自由財務(wù)自由 C基本收益基本收益 D財務(wù)獨立財務(wù)獨立 18( )是整個理財規(guī)劃的基礎(chǔ)。是整個理財規(guī)劃的基礎(chǔ)。 A風險管理理論風險管理理論 B收益最大化理論收益最大化理論 C生命周期理論生命周期理論 D財務(wù)安全理論財務(wù)安全理論 19家庭與事業(yè)形成期的需求分析不包括家庭與事業(yè)形成期的需求分析不包括( )。 A增加收入增加收入 B儲蓄和投資儲蓄和投資 C財產(chǎn)傳承財產(chǎn)傳承 D風險保障風險保障 2 冠億理財規(guī)劃師培訓(xùn)網(wǎng) 微信：40332911 20以下屬于客戶非財務(wù)信息的是以下屬于客戶非財務(wù)信息的是( )。 A社會保障情況社會保障情況 B風險管理信息風險管理信息 C投資偏好投資偏好 D工資、薪金工資、薪金 21持續(xù)理財服務(wù)不包括持續(xù)理財服務(wù)不包括( )。 A不定期的信息服務(wù)不定期的信息服務(wù) B不定期的方案調(diào)整不定期的方案調(diào)整 C定期對理財方案進行評估定期對理財方案進行評估 D定期到客戶單位做收入調(diào)查定期到客戶單位做收入調(diào)查 22家庭收入主導(dǎo)者的生理年齡在家庭收入主導(dǎo)者的生理年齡在 35 周歲以下的家庭為周歲以下的家庭為( )。 A青年家庭青年家庭 B中年家庭中年家庭 c老年家庭老年家庭 D壯年家庭壯年家庭 23.下列不屬于固定收益證券范疇的是下列不屬于固定收益證券范疇的是( )。 A中央銀行票據(jù)中央銀行票據(jù) B優(yōu)先股優(yōu)先股 c普通股普通股 D結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品 24.現(xiàn)金規(guī)劃的核心是建立現(xiàn)金規(guī)劃的核心是建立( )基金?；?。 A投機投機 B應(yīng)急應(yīng)急 c日常生活日常生活 D日常生活和投資日常生活和投資 25按照最新理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準的規(guī)定，理財規(guī)劃師所要遵循的執(zhí)業(yè)原則不 包括 按照最新理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準的規(guī)定，理財規(guī)劃師所要遵循的執(zhí)業(yè)原則不 包括( )。 A正直誠信正直誠信 B保本微利保本微利 C勤勉謹慎勤勉謹慎 D團隊合作團隊合作 26.對于時下社會上流行的“月光族”來說，最需要進行的是對于時下社會上流行的“月光族”來說，最需要進行的是( )。 A現(xiàn)金規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃 B投資規(guī)劃投資規(guī)劃 C消費支出規(guī)劃消費支出規(guī)劃 D風險管理與保險規(guī)劃風險管理與保險規(guī)劃 27.以下關(guān)于理財規(guī)劃師的職業(yè)道德規(guī)范的說法中，不正確的是以下關(guān)于理財規(guī)劃師的職業(yè)道德規(guī)范的說法中，不正確的是( )。 A執(zhí)業(yè)紀律規(guī)范是具體的行為規(guī)則執(zhí)業(yè)紀律規(guī)范是具體的行為規(guī)則 B職業(yè)道德準則是理財規(guī)劃師執(zhí)業(yè)紀律的基本淵源職業(yè)道德準則是理財規(guī)劃師執(zhí)業(yè)紀律的基本淵源 C理財規(guī)劃師執(zhí)業(yè)紀律規(guī)范很大程度上體現(xiàn)出的是倡議性理財規(guī)劃師執(zhí)業(yè)紀律規(guī)范很大程度上體現(xiàn)出的是倡議性 D理財規(guī)劃師的職業(yè)道德規(guī)范由職業(yè)道德準則和執(zhí)業(yè)紀律規(guī)范兩部分組成理財規(guī)劃師的職業(yè)道德規(guī)范由職業(yè)道德準則和執(zhí)業(yè)紀律規(guī)范兩部分組成 28.下列違反嚴守秘密原則的是下列違反嚴守秘密原則的是( )。 A理財規(guī)劃師取得客戶明確同意而提供知悉的相關(guān)信息理財規(guī)劃師取得客戶明確同意而提供知悉的相關(guān)信息 B理財規(guī)劃師一時疏忽泄露了在執(zhí)業(yè)過程中知悉的客戶信息理財規(guī)劃師一時疏忽泄露了在執(zhí)業(yè)過程中知悉的客戶信息 C理財規(guī)劃師未披露在執(zhí)業(yè)過程中知悉的客戶涉嫌違法犯罪的事實理財規(guī)劃師未披露在執(zhí)業(yè)過程中知悉的客戶涉嫌違法犯罪的事實 D適當?shù)乃痉ǔ绦蛑?，理財?guī)劃師被司法機關(guān)要求提供所知悉的相關(guān)信息適當?shù)乃痉ǔ绦蛑校碡斠?guī)劃師被司法機關(guān)要求提供所知悉的相關(guān)信息 29.下列違反客觀公正原則的是下列違反客觀公正原則的是( )。 A理財規(guī)劃過程中不帶感情色彩理財規(guī)劃過程中不帶感情色彩 B理財規(guī)劃師以自己的專業(yè)知識進行判斷理財規(guī)劃師以自己的專業(yè)知識進行判斷 C因為是朋友，所以在財產(chǎn)分配規(guī)劃方案中對其偏袒因為是朋友，所以在財產(chǎn)分配規(guī)劃方案中對其偏袒 D對于執(zhí)業(yè)過程中發(fā)生的或可能發(fā)生的利益沖突應(yīng)隨時向有關(guān)各方進行披露對于執(zhí)業(yè)過程中發(fā)生的或可能發(fā)生的利益沖突應(yīng)隨時向有關(guān)各方進行披露 30.理財規(guī)劃師的下列做法中，不符合執(zhí)業(yè)紀律規(guī)范的是理財規(guī)劃師的下列做法中，不符合執(zhí)業(yè)紀律規(guī)范的是( )。 A理財規(guī)劃師拒絕為客戶設(shè)計違法的理財方案理財規(guī)劃師拒絕為客戶設(shè)計違法的理財方案 B客戶的理財需求違反法律的規(guī)定，理財規(guī)劃師拒絕了客戶的委托客戶的理財需求違反法律的規(guī)定，理財規(guī)劃師拒絕了客戶的委托 3 冠億理財規(guī)劃師培訓(xùn)網(wǎng) 微信：40332911 C客戶的理財目標違反法律的規(guī)定，理財規(guī)劃師拒絕了客戶的委托客戶的理財目標違反法律的規(guī)定，理財規(guī)劃師拒絕了客戶的委托 D理財規(guī)劃師在辦理業(yè)務(wù)的過程中發(fā)現(xiàn)客戶所委托的事項違法，雖向客戶作出說明，理財規(guī)劃師在辦理業(yè)務(wù)的過程中發(fā)現(xiàn)客戶所委托的事項違法，雖向客戶作出說明， 但繼續(xù)辦理委托事務(wù)但繼續(xù)辦理委托事務(wù) 31.理財規(guī)劃師職業(yè)道德準則中的“正直誠信”要求理財規(guī)劃師理財規(guī)劃師職業(yè)道德準則中的“正直誠信”要求理財規(guī)劃師( )。 A誠實不欺誠實不欺 B不得與客戶存在意見分歧不得與客戶存在意見分歧 C為了客戶的利益容忍欺詐或?qū)ψ鋈死砟畹耐崆鸀榱丝蛻舻睦嫒萑唐墼p或?qū)ψ鋈死砟畹耐崆?D理財規(guī)劃師只需要遵循職業(yè)道德準則的文字即可理財規(guī)劃師只需要遵循職業(yè)道德準則的文字即可 32.下列不屬于謹慎原則的是下列不屬于謹慎原則的是( )。 A忠于職守忠于職守 B提供的投資方案要保守提供的投資方案要保守 C在提供理財規(guī)劃服務(wù)過程中始終保持嚴謹在提供理財規(guī)劃服務(wù)過程中始終保持嚴謹 D在合法的前提下最大限度地維護客戶的利益在合法的前提下最大限度地維護客戶的利益 33如理財規(guī)劃師向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息，給客戶造成損害的，首先承擔責任的 是 如理財規(guī)劃師向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息，給客戶造成損害的，首先承擔責任的 是( )。 A理財規(guī)劃師所在機構(gòu)理財規(guī)劃師所在機構(gòu) B理財規(guī)劃師理財規(guī)劃師 C兩者同時追究兩者同時追究 D視情況而定視情況而定 34在理財規(guī)劃師侵占或竊取客戶或其所在機構(gòu)財產(chǎn)，情節(jié)嚴重的情況下，理財規(guī)劃師 將承擔 在理財規(guī)劃師侵占或竊取客戶或其所在機構(gòu)財產(chǎn)，情節(jié)嚴重的情況下，理財規(guī)劃師 將承擔( )。 A刑事法律責任刑事法律責任 B行政法律責任行政法律責任 C民事法律責任民事法律責任 D行業(yè)自律機構(gòu)的制裁行業(yè)自律機構(gòu)的制裁 35下列說法中錯誤的是下列說法中錯誤的是( )。 A理財規(guī)劃師可以向客戶做出回報或收益承諾理財規(guī)劃師可以向客戶做出回報或收益承諾 B在業(yè)務(wù)推介活動中，理財規(guī)劃師不得向社會公眾傳遞虛假或誤導(dǎo)性的信息在業(yè)務(wù)推介活動中，理財規(guī)劃師不得向社會公眾傳遞虛假或誤導(dǎo)性的信息 c理財規(guī)劃師不得夸大自己或所在機構(gòu)的業(yè)務(wù)量、業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)能力，從而騙取客 戶的信任和委托 理財規(guī)劃師不得夸大自己或所在機構(gòu)的業(yè)務(wù)量、業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)能力，從而騙取客 戶的信任和委托 D理財規(guī)劃師在執(zhí)業(yè)過程中，不得以不誠實、欺詐或虛假陳述的方式故意向客戶提 供虛假或誤導(dǎo)性信息 理財規(guī)劃師在執(zhí)業(yè)過程中，不得以不誠實、欺詐或虛假陳述的方式故意向客戶提 供虛假或誤導(dǎo)性信息 36執(zhí)業(yè)理財規(guī)劃師違反職業(yè)道德規(guī)范，情節(jié)較為嚴重，但尚未給客戶造成重大損失， 行業(yè)自律機構(gòu)的制裁措施應(yīng)為 執(zhí)業(yè)理財規(guī)劃師違反職業(yè)道德規(guī)范，情節(jié)較為嚴重，但尚未給客戶造成重大損失， 行業(yè)自律機構(gòu)的制裁措施應(yīng)為( )。 A警告警告 B吊銷執(zhí)照吊銷執(zhí)照 C追究刑事責任追究刑事責任 D暫停執(zhí)業(yè)或罰款暫停執(zhí)業(yè)或罰款 37理財規(guī)劃師不按照合同約定提供承諾的服務(wù)，則客戶可要求理財規(guī)劃師所在機理財規(guī)劃師不按照合同約定提供承諾的服務(wù)，則客戶可要求理財規(guī)劃師所在機 構(gòu)構(gòu)( )。 A承擔侵權(quán)責任承擔侵權(quán)責任 B承擔違約責任承擔違約責任 c停業(yè)整頓停業(yè)整頓 D承擔刑事法律責任承擔刑事法律責任 4 冠億理財規(guī)劃師培訓(xùn)網(wǎng) 微信：40332911 38理財規(guī)劃師在理財方案中向客戶推薦購買某一個或某一類金融產(chǎn)品時，如果自己受雇于 銷售該金融產(chǎn)品的公司或行業(yè)，那么， 理財規(guī)劃師在理財方案中向客戶推薦購買某一個或某一類金融產(chǎn)品時，如果自己受雇于 銷售該金融產(chǎn)品的公司或行業(yè)，那么，( )。 A應(yīng)向客戶隱瞞以免引起不快應(yīng)向客戶隱瞞以免引起不快 B應(yīng)向客戶說明應(yīng)向客戶說明 C如果客戶問起就說明，不問則不必說明如果客戶問起就說明，不問則不必說明 D應(yīng)視該金融產(chǎn)品而定應(yīng)視該金融產(chǎn)品而定 39關(guān)于職業(yè)道德，下列說法中正確的是關(guān)于職業(yè)道德，下列說法中正確的是( )。 A職業(yè)道德具有法律上的強制約束力職業(yè)道德具有法律上的強制約束力 B職業(yè)道德規(guī)范是從法律責任的角度界定一個行業(yè)的執(zhí)業(yè)標準職業(yè)道德規(guī)范是從法律責任的角度界定一個行業(yè)的執(zhí)業(yè)標準 C職業(yè)道德規(guī)范的實行，是由國家機關(guān)依靠國家強制力來保證實施的職業(yè)道德規(guī)范的實行，是由國家機關(guān)依靠國家強制力來保證實施的 D職業(yè)道德是一個行業(yè)從業(yè)人員所應(yīng)恪守的道德標準，或者說是人們在其職業(yè)活動中應(yīng) 當遵循的行為規(guī)范和準則 職業(yè)道德是一個行業(yè)從業(yè)人員所應(yīng)恪守的道德標準，或者說是人們在其職業(yè)活動中應(yīng) 當遵循的行為規(guī)范和準則 40執(zhí)行理財方案時，理財規(guī)劃師應(yīng)注意執(zhí)行理財方案時，理財規(guī)劃師應(yīng)注意( )。 A妥善保管理財計劃的執(zhí)行記錄妥善保管理財計劃的執(zhí)行記錄 B理財方案的制定和執(zhí)行最好一成不變理財方案的制定和執(zhí)行最好一成不變 C執(zhí)行理財計劃不必首先獲得客戶的執(zhí)行授權(quán)執(zhí)行理財計劃不必首先獲得客戶的執(zhí)行授權(quán) D不論是在實施計劃制定的過程中，還是在完成之后，都應(yīng)當積極主動地與客戶進行不論是在實施計劃制定的過程中，還是在完成之后，都應(yīng)當積極主動地與客戶進行 溝通和交流，但不需要客戶親自參與到實施計劃的制定和修改過程中來溝通和交流，但不需要客戶親自參與到實施計劃的制定和修改過程中來 41體現(xiàn)“積極要求”或“禁止性”內(nèi)容的是體現(xiàn)“積極要求”或“禁止性”內(nèi)容的是( )。 A職業(yè)道德準則職業(yè)道德準則 B執(zhí)業(yè)道德準則執(zhí)業(yè)道德準則 C執(zhí)業(yè)紀律規(guī)范執(zhí)業(yè)紀律規(guī)范 D職業(yè)道德規(guī)范職業(yè)道德規(guī)范 42在建立客戶關(guān)系的過程中，理財規(guī)劃師的溝通技巧中正確的是在建立客戶關(guān)系的過程中，理財規(guī)劃師的溝通技巧中正確的是( )。 A建立客戶的方式是單一的建立客戶的方式是單一的 B要懂得運用各種非語言的溝通技巧要懂得運用各種非語言的溝通技巧 C在與客戶交談時要盡量避免使用專業(yè)化的語言在與客戶交談時要盡量避免使用專業(yè)化的語言 D涉及投資回報率等財務(wù)指標方面，應(yīng)該給出確定的承諾讓客戶放心涉及投資回報率等財務(wù)指標方面，應(yīng)該給出確定的承諾讓客戶放心 43理財規(guī)劃師收集客戶的信息時，不需要做的是理財規(guī)劃師收集客戶的信息時，不需要做的是( )。 A對客戶的財務(wù)信息要有充分了解對客戶的財務(wù)信息要有充分了解 B對客戶的財務(wù)信息、非財務(wù)信息都要有充分了解對客戶的財務(wù)信息、非財務(wù)信息都要有充分了解 C還要了解客戶的期望目標還要了解客戶的期望目標 D對客戶的各方面信息作全面了解，包括隱私對客戶的各方面信息作全面了解，包括隱私 考題：二級 2013-5 44、馬斯洛的需要層次理論中，最高需求層面是（ ） 。 （A）社交需求 （B）自我實現(xiàn)需求 （C）安全需求 （D）生理需求 考題：二級 2009-5 單 26 45、在人的一生中，人希望能夠滿足 各個層次的需求：在滿足溫飽的前提下，追求的是安全 無虞，當基本的生活條件獲得滿足之后，則要求得到社會的尊重，并進一步追求人生的最終 考題：二級 2013-5 44、馬斯洛的需要層次理論中，最高需求層面是（ ） 。 （A）社交需求 （B）自我實現(xiàn)需求 （C）安全需求 （D）生理需求 考題：二級 2009-5 單 26 45、在人的一生中，人希望能夠滿足 各個層次的需求：在滿足溫飽的前提下，追求的是安全 無虞，當基本的生活條件獲得滿足之后，則要求得到社會的尊重，并進一步追求人生的最終 5 冠億理財規(guī)劃師培訓(xùn)網(wǎng) 微信：40332911 目標（ ） 。而這一切，無不與理財密切相關(guān)。 A、財務(wù)安全 B、財富傳承 C、自我實現(xiàn) D、財務(wù)自由 考題：二級 2009-5 單 27 46、理財?shù)哪康?，就在于追?更加豐富多彩的 人生；個人理財?shù)慕K極命題：有效的安排 有 限的財務(wù)資源，實現(xiàn)其一生（ ）的最大化。 A、生命滿足感 B、投資收入 C、工資收入 D、財富 考題：二級 2015-5 目標（ ） 。而這一切，無不與理財密切相關(guān)。 A、財務(wù)安全 B、財富傳承 C、自我實現(xiàn) D、財務(wù)自由 考題：二級 2009-5 單 27 46、理財?shù)哪康?，就在于追?更加豐富多彩的 人生；個人理財?shù)慕K極命題：有效的安排 有 限的財務(wù)資源，實現(xiàn)其一生（ ）的最大化。 A、生命滿足感 B、投資收入 C、工資收入 D、財富 考題：二級 2015-5 47.在日常生活中，個人或者家庭需要通過科學(xué)合理的理財活動 使有限的財務(wù)資源發(fā)揮最大 的效用，以滿足理財中（ ）的終極目標。 A.財產(chǎn)傳承 B.財產(chǎn)保障 C.財務(wù)安全 D.財務(wù)自由 考題：二級 2013-5 48、關(guān)于對理財規(guī)劃的理解，下面的說法正確的是（ ） 。 （A）理財規(guī)劃通常由專業(yè)人士提供 （B）理財規(guī)劃強調(diào)大眾化，有一定的模式 （C）理財規(guī)劃經(jīng)常以短期規(guī)劃方案的形式出現(xiàn)，所以是短期的規(guī)劃 （D）理財規(guī)劃可以是簡單的金融產(chǎn)品銷售 考題：二級 2012-11 49、以下對理財規(guī)劃的定義描述 正確的是（） 。 (A)理財規(guī)劃通常由客戶自己制定，理財規(guī)劃師協(xié)助完成 (B)理財規(guī)劃強調(diào)大眾化 (C)理財規(guī)劃是一項短期規(guī)劃，只是針對某一階段 (D)理財規(guī)劃是全方位的綜合性服務(wù)，而不是簡單的金融產(chǎn)品銷售 考題：二級 47.在日常生活中，個人或者家庭需要通過科學(xué)合理的理財活動 使有限的財務(wù)資源發(fā)揮最大 的效用，以滿足理財中（ ）的終極目標。 A.財產(chǎn)傳承 B.財產(chǎn)保障 C.財務(wù)安全 D.財務(wù)自由 考題：二級 2013-5 48、關(guān)于對理財規(guī)劃的理解，下面的說法正確的是（ ） 。 （A）理財規(guī)劃通常由專業(yè)人士提供 （B）理財規(guī)劃強調(diào)大眾化，有一定的模式 （C）理財規(guī)劃經(jīng)常以短期規(guī)劃方案的形式出現(xiàn)，所以是短期的規(guī)劃 （D）理財規(guī)劃可以是簡單的金融產(chǎn)品銷售 考題：二級 2012-11 49、以下對理財規(guī)劃的定義描述 正確的是（） 。 (A)理財規(guī)劃通常由客戶自己制定，理財規(guī)劃師協(xié)助完成 (B)理財規(guī)劃強調(diào)大眾化 (C)理財規(guī)劃是一項短期規(guī)劃，只是針對某一階段 (D)理財規(guī)劃是全方位的綜合性服務(wù)，而不是簡單的金融產(chǎn)品銷售 考題：二級 2010-5 單單 26 50、下列對理財?shù)睦斫?，表述不正確的是、下列對理財?shù)睦斫?，表述不正確的是( )。2010 年年 5 月二級、三級真題月二級、三級真題 A理財關(guān)注客戶的整體需求，是實現(xiàn)金融顧問式營銷的重要手段理財關(guān)注客戶的整體需求，是實現(xiàn)金融顧問式營銷的重要手段 B理財應(yīng)關(guān)注客戶的生命周期，盡量不要為客戶制定短期規(guī)劃理財應(yīng)關(guān)注客戶的生命周期，盡量不要為客戶制定短期規(guī)劃 c理財是個性化的，客戶不同，理財服務(wù)重點也不同理財是個性化的，客戶不同，理財服務(wù)重點也不同 D理財規(guī)劃通常由專業(yè)人士提供，理財規(guī)劃通常由專業(yè)人士提供， 考題：二級 2013-5 51、以下（ ）情況達到了財務(wù)自由。 （A）月收入 8000 元，其中 5000 元是工資收入，3000 元是投資收入，月支出 4000 元 （B）月收入 3000 元，全部為工資收入，月支出 3500 元 （C）月收入 7500 元，其中 4000 元是工資收入，3500 元是投資收入，月支出 3000 元 （D）月收入 4000 元，其中 3000 元是工資收入，1000 元是投資收入，月支出 2500 元 考題：三級 2009-5 單 26 52、個人理財規(guī)劃要解決的首要問題是（ ） A、財務(wù)預(yù)算 B、收支相抵 C、財務(wù)安全 D、財務(wù)自由 考題：二級 2013-5 51、以下（ ）情況達到了財務(wù)自由。 （A）月收入 8000 元，其中 5000 元是工資收入，3000 元是投資收入，月支出 4000 元 （B）月收入 3000 元，全部為工資收入，月支出 3500 元 （C）月收入 7500 元，其中 4000 元是工資收入，3500 元是投資收入，月支出 3000 元 （D）月收入 4000 元，其中 3000 元是工資收入，1000 元是投資收入，月支出 2500 元 考題：三級 2009-5 單 26 52、個人理財規(guī)劃要解決的首要問題是（ ） A、財務(wù)預(yù)算 B、收支相抵 C、財務(wù)安全 D、財務(wù)自由 6 冠億理財規(guī)劃師培訓(xùn)網(wǎng) 微信：40332911 考題：三級 2009-5 單 27 53、在表示收入與支出的坐標軸中，當（ ）位于支出線的上方時，我們說該客戶實現(xiàn)了財 務(wù)安全。 A、總收入 B、投資收入 C、工資收入 D、其他收入 考題：二級 2012-11 考題：三級 2009-5 單 27 53、在表示收入與支出的坐標軸中，當（ ）位于支出線的上方時，我們說該客戶實現(xiàn)了財 務(wù)安全。 A、總收入 B、投資收入 C、工資收入 D、其他收入 考題：二級 2012-11 54、小陳家庭實力還可以，雖然可以貸款買車，但是考慮到公司離家較近，出行也比較方便， 所以小陳決定暫時不買車，這反映了（）的理財規(guī)劃目標。 (A)有效的財產(chǎn)分配 (B)合理的消費支出 (C)合理的納稅安排 (D)安享晚年 考題：二級 2012-11 55、 為了滿足日常開支、 預(yù)防突發(fā)事件， 每個人有必要保留流動性較強的資產(chǎn)， 這反映了 （ ） 的理財規(guī)劃目標。 (A)必要的資產(chǎn)流動性 (B)完備的風險保險 (C)有效的財產(chǎn)分配與傳承 (D)實現(xiàn)教育 期望 考題：二級 2012-11 56、小陳家庭實力還可以，雖然可以貸款買車，但是考慮到公司離家較近，出行也比較方便， 所以小陳決定暫時不買車，這反映了（）的理財規(guī)劃目標。 (A)有效的財產(chǎn)分配 (B)合理的消費支出 (C)合理的納稅安排 (D)安享晚年 考題：二級 2012-11 57、 為了滿足日常開支、 預(yù)防突發(fā)事件， 每個人有必要保留流動性較強的資產(chǎn)， 這反映了 （ ） 的理財規(guī)劃目標。 (A)必要的資產(chǎn)流動性 (B)完備的風險保險 (C)有效的財產(chǎn)分配與傳承 (D)實現(xiàn)教育 期望 考題：一級 2014-5 58、理財方案通常不會是一個單一性規(guī)劃，而是一個包括現(xiàn)金計劃、投資計劃、稅收計劃、 退休計劃、風險管理以及遺產(chǎn)規(guī)劃等單項規(guī)劃在內(nèi)的綜合性規(guī)劃，這指的是理財規(guī)劃的（ ） 原則。 A 整體規(guī)劃 B.風險管理優(yōu)于追求 C.提早計劃 D.現(xiàn)金保障優(yōu)先 考題：二級 2013-5 59、 理財規(guī)劃師建議陳小姐準備養(yǎng)老金要盡早開始， 以享受復(fù)利效用， 這反映了理財規(guī)劃 （ ） 原則。 （A）提早規(guī)劃 （B）投資與收入相匹配 （C）現(xiàn)金保障優(yōu)先 （D）全面規(guī)劃 考題：三級 2009-5 單 28 60、進行任何理財規(guī)劃前，應(yīng)首先考慮和重點安排的目標是（ ） A、投資規(guī)劃 B、養(yǎng)老規(guī)劃 C、教育保障 D、現(xiàn)金保障 54、小陳家庭實力還可以，雖然可以貸款買車，但是考慮到公司離家較近，出行也比較方便， 所以小陳決定暫時不買車，這反映了（）的理財規(guī)劃目標。 (A)有效的財產(chǎn)分配 (B)合理的消費支出 (C)合理的納稅安排 (D)安享晚年 考題：二級 2012-11 55、 為了滿足日常開支、 預(yù)防突發(fā)事件， 每個人有必要保留流動性較強的資產(chǎn)， 這反映了 （ ） 的理財規(guī)劃目標。 (A)必要的資產(chǎn)流動性 (B)完備的風險保險 (C)有效的財產(chǎn)分配與傳承 (D)實現(xiàn)教育 期望 考題：二級 2012-11 56、小陳家庭實力還可以，雖然可以貸款買車，但是考慮到公司離家較近，出行也比較方便， 所以小陳決定暫時不買車，這反映了（）的理財規(guī)劃目標。 (A)有效的財產(chǎn)分配 (B)合理的消費支出 (C)合理的納稅安排 (D)安享晚年 考題：二級 2012-11 57、 為了滿足日常開支、 預(yù)防突發(fā)事件， 每個人有必要保留流動性較強的資產(chǎn)， 這反映了 （ ） 的理財規(guī)劃目標。 (A)必要的資產(chǎn)流動性 (B)完備的風險保險 (C)有效的財產(chǎn)分配與傳承 (D)實現(xiàn)教育 期望 考題：一級 2014-5 58、理財方案通常不會是一個單一性規(guī)劃，而是一個包括現(xiàn)金計劃、投資計劃、稅收計劃、 退休計劃、風險管理以及遺產(chǎn)規(guī)劃等單項規(guī)劃在內(nèi)的綜合性規(guī)劃，這指的是理財規(guī)劃的（ ） 原則。 A 整體規(guī)劃 B.風險管理優(yōu)于追求 C.提早計劃 D.現(xiàn)金保障優(yōu)先 考題：二級 2013-5 59、 理財規(guī)劃師建議陳小姐準備養(yǎng)老金要盡早開始， 以享受復(fù)利效用， 這反映了理財規(guī)劃 （ ） 原則。 （A）提早規(guī)劃 （B）投資與收入相匹配 （C）現(xiàn)金保障優(yōu)先 （D）全面規(guī)劃 考題：三級 2009-5 單 28 60、進行任何理財規(guī)劃前，應(yīng)首先考慮和重點安排的目標是（ ） A、投資規(guī)劃 B、養(yǎng)老規(guī)劃 C、教育保障 D、現(xiàn)金保障 7 冠億理財規(guī)劃師培訓(xùn)網(wǎng) 微信：40332911 考題：二級 2010-5 單 27 61、 （ ）不屬于意外現(xiàn)金儲備的支付范圍 A、重大疾病 B、意外災(zāi)難 C、犯罪事件 D、突然失業(yè)或失能 考題：三級 2009-11 單 28 62、為了應(yīng)對客戶家庭主要經(jīng)濟收入創(chuàng)造者，因失業(yè)或其他原因 失去勞動能力，對整個家庭 生活造成嚴重影響，進行的現(xiàn)金保障是（ ） A、家族支援儲備 B、日常生活覆蓋儲備 C、意外現(xiàn)金儲備 D、投資資金儲備 考題：二級 2010-5 單 27 61、 （ ）不屬于意外現(xiàn)金儲備的支付范圍 A、重大疾病 B、意外災(zāi)難 C、犯罪事件 D、突然失業(yè)或失能 考題：三級 2009-11 單 28 62、為了應(yīng)對客戶家庭主要經(jīng)濟收入創(chuàng)造者，因失業(yè)或其他原因 失去勞動能力，對整個家庭 生活造成嚴重影響，進行的現(xiàn)金保障是（ ） A、家族支援儲備 B、日常生活覆蓋儲備 C、意外現(xiàn)金儲備 D、投資資金儲備 考題：二級 2013-5 63、 （ ）主要是為了應(yīng)對客戶家庭因重大疾病、意外災(zāi)難、犯罪事件、突發(fā)事件等的開支做 出的準備。 （A）現(xiàn)金保障儲備 （B）家族支援現(xiàn)金儲備 （C）日常生活儲備 （D）意外現(xiàn)金儲備 考題：二級 2015-5 64.不同生命周期的家庭在選擇理財規(guī)劃策略時有所不同，老年家庭應(yīng)該選擇（ ） A.進攻型 B.攻守兼?zhèn)湫?C.輕度進攻型 D.防守型 考題：一級 2014-5 65、 （ ） 原則要求理財規(guī)劃師 根據(jù)不同家庭形態(tài)的特點， 要分別制定出不同的理財規(guī)劃策略。 A.定期規(guī)劃 B.消費、投資與收入相匹配 C.階段規(guī)劃 D.家庭類型與理財策略相匹 配 考題：一級 2014-5 66、理財規(guī)劃師在為青年家庭作理財規(guī)劃時，核心策略是（ ） 。 A 攻守兼?zhèn)湫?B.穩(wěn)健型 C.進攻型 D.防守型 考題：二級 2012-11 67、對于剛剛大學(xué)畢業(yè)的王某來說，理財規(guī)劃的核心策略應(yīng)是（） 。 (A)進攻型 (B)完美型 (C)攻守兼?zhèn)湫?(D)防守型 考題：三級 2009-11 單 29 68、根據(jù)家庭理論模型來看，中年家庭的理財規(guī)劃 核心策略為（ ） A、進攻型 B、穩(wěn)健型 C、攻守兼?zhèn)湫?D、防守型 考題：二級 2009-11 單 27 69、在生命周期理論中， （ ）的家庭成員不再增加、但整個家庭成員的年齡都在增長，經(jīng)濟 收入增加、花銷也隨之增加，生活已經(jīng)基本穩(wěn)定。 A、家庭事業(yè)形成期 B、家庭事業(yè)成長期 C 單身期 D、退休期 70、考題：二級 2010-5 單 28 某客戶 61 歲，今年剛剛退休，手中有工作期間積攢的 10 萬元，下列（ ）是該客戶適宜的 考題：二級 2013-5 63、 （ ）主要是為了應(yīng)對客戶家庭因重大疾病、意外災(zāi)難、犯罪事件、突發(fā)事件等的開支做 出的準備。 （A）現(xiàn)金保障儲備 （B）家族支援現(xiàn)金儲備 （C）日常生活儲備 （D）意外現(xiàn)金儲備 考題：二級 2015-5 64.不同生命周期的家庭在選擇理財規(guī)劃策略時有所不同，老年家庭應(yīng)該選擇（ ） A.進攻型 B.攻守兼?zhèn)湫?C.輕度進攻型 D.防守型 考題：一級 2014-5 65、 （ ） 原則要求理財規(guī)劃師 根據(jù)不同家庭形態(tài)的特點， 要分別制定出不同的理財規(guī)劃策略。 A.定期規(guī)劃 B.消費、投資與收入相匹配 C.階段規(guī)劃 D.家庭類型與理財策略相匹 配 考題：一級 2014-5 66、理財規(guī)劃師在為青年家庭作理財規(guī)劃時，核心策略是（ ） 。 A 攻守兼?zhèn)湫?B.穩(wěn)健型 C.進攻型 D.防守型 考題：二級 2012-11 67、對于剛剛大學(xué)畢業(yè)的王某來說，理財規(guī)劃的核心策略應(yīng)是（） 。 (A)進攻型 (B)完美型 (C)攻守兼?zhèn)湫?(D)防守型 考題：三級 2009-11 單 29 68、根據(jù)家庭理論模型來看，中年家庭的理財規(guī)劃 核心策略為（ ） A、進攻型 B、穩(wěn)健型 C、攻守兼?zhèn)湫?D、防守型 考題：二級 2009-11 單 27 69、在生命周期理論中， （ ）的家庭成員不再增加、但整個家庭成員的年齡都在增長，經(jīng)濟 收入增加、花銷也隨之增加，生活已經(jīng)基本穩(wěn)定。 A、家庭事業(yè)形成期 B、家庭事業(yè)成長期 C 單身期 D、退休期 70、考題：二級 2010-5 單 28 某客戶 61 歲，今年剛剛退休，手中有工作期間積攢的 10 萬元，下列（ ）是該客戶適宜的 8 冠億理財規(guī)劃師培訓(xùn)網(wǎng) 微信：40332911 投資產(chǎn)品。 A、成長型基金 B、保險 C、國債 D、平衡型基金 考題：二級 2013-5 71、45 歲的吳先生是家庭收入的主導(dǎo)者，其家庭屬于（ ） 。 （A）青年家庭 （B）幼兒家庭 （C）中年家庭 （D）老年家庭 72、單身期的理財規(guī)劃側(cè)重于（ ） A、現(xiàn)金規(guī)劃 B、消費支出規(guī)劃 C、教育規(guī)劃 D、財產(chǎn)分配規(guī)劃 E、投資規(guī)劃 投資產(chǎn)品。 A、成長型基金 B、保險 C、國債 D、平衡型基金 考題：二級 2013-5 71、45 歲的吳先生是家庭收入的主導(dǎo)者，其家庭屬于（ ） 。 （A）青年家庭 （B）幼兒家庭 （C）中年家庭 （D）老年家庭 72、單身期的理財規(guī)劃側(cè)重于（ ） A、現(xiàn)金規(guī)劃 B、消費支出規(guī)劃 C、教育規(guī)劃 D、財產(chǎn)分配規(guī)劃 E、投資規(guī)劃 考題：二級 2012-11 73、處于家庭事業(yè)形成期的客戶，其理財規(guī)劃的重點 不包括（） 。 (A)投資規(guī)劃 (B)消費支出規(guī)劃 (C)風險管理與保險規(guī)劃 (D)財產(chǎn)傳承規(guī)劃 考題：二級 2012-11 74、對于已退休的老王來說，理財規(guī)劃的重點不包含（） 。 A、現(xiàn)金規(guī)劃 B、子女教育規(guī)劃 C、財產(chǎn)傳承規(guī)劃 D、投資規(guī)劃 考題：二級 2009-5 單 28 75、在整個理財規(guī)劃中， （ ）規(guī)劃居于十分重要的地位，是否科學(xué)合理 將影響 其他規(guī)劃能 否實現(xiàn)。因此是理財規(guī)劃的必備基礎(chǔ)。 A、投資規(guī)劃 B、養(yǎng)老規(guī)劃 C、教育保障 D、現(xiàn)金保障 考題：二級 2010-5 單 28 76、某客戶 61 歲，今年剛剛退休，手中有工作期間積攢的 10 萬元，下列（ ）是該客戶適 宜的投資產(chǎn)品。 A、成長型基金 B、保險 C、國債 D、平衡型基金 考題：二級 2012-11 77、共同基金是近年來比較流行的金融工具，許多投資者對其愛恨交加，下列對共同基金的 描述 正確的是（） 。 (A)通過非公開籌集資金的方式發(fā)行 (B)投資起點高，不適合大眾投資者 (C)集專業(yè)化、大眾化于一體 (D)有分散投資的特點 考題：三級 2010-5 單 29 78、分析客戶財務(wù)狀況，是理財規(guī)劃服務(wù)流程的重要步驟， （ ）不屬于分析客戶財務(wù)狀況 的主要內(nèi)容。 A、投資偏好分析 B、資產(chǎn)負債表分析 C、現(xiàn)金流量表分析 D、財務(wù)比率分析 考題：一級 2014-5 79.一般認為現(xiàn)代理財規(guī)劃師起源于（ ） 。 A.國際注冊理財規(guī)劃師協(xié)會的程成立 B.首家理財團體機構(gòu) IAFP 的創(chuàng)立 C.美國芝加哥一家咖啡館的聚會 D.20 世紀 30 年代美國保險業(yè) 考題：二級 2012-11 73、處于家庭事業(yè)形成期的客戶，其理財規(guī)劃的重點 不包括（） 。 (A)投資規(guī)劃 (B)消費支出規(guī)劃 (C)風險管理與保險規(guī)劃 (D)財產(chǎn)傳承規(guī)劃 考題：二級 2012-11 74、對于已退休的老王來說，理財規(guī)劃的重點不包含（） 。 A、現(xiàn)金規(guī)劃 B、子女教育規(guī)劃 C、財產(chǎn)傳承規(guī)劃 D、投資規(guī)劃 考題：二級 2009-5 單 28 75、在整個理財規(guī)劃中， （ ）規(guī)劃居于十分重要的地位，是否科學(xué)合理 將影響 其他規(guī)劃能 否實現(xiàn)。因此是理財規(guī)劃的必備基礎(chǔ)。 A、投資規(guī)劃 B、養(yǎng)老規(guī)劃 C、教育保障 D、現(xiàn)金保障 考題：二級 2010-5 單 28 76、某客戶 61 歲，今年剛剛退休，手中有工作期間積攢的 10 萬元，下列（ ）是該客戶適 宜的投資產(chǎn)品。 A、成長型基金 B、保險 C、國債 D、平衡型基金 考題：二級 2012-11 77、共同基金是近年來比較流行的金融工具，許多投資者對其愛恨交加，下列對共同基金的 描述 正確的是（） 。 (A)通過非公開籌集資金的方式發(fā)行 (B)投資起點高，不適合大眾投資者 (C)集專業(yè)化、大眾化于一體 (D)有分散投資的特點 考題：三級 2010-5 單 29 78、分析客戶財務(wù)狀況，是理財規(guī)劃服務(wù)流程的重要步驟， （ ）不屬于分析客戶財務(wù)狀況 的主要內(nèi)容。 A、投資偏好分析 B、資產(chǎn)負債表分析 C、現(xiàn)金流量表分析 D、財務(wù)比率分析 考題：一級 2014-5 79.一般認為現(xiàn)代理財規(guī)劃師起源于（ ） 。 A.國際注冊理財規(guī)劃師協(xié)會的程成立 B.首家理財團體機構(gòu) IAFP 的創(chuàng)立 C.美國芝加哥一家咖啡館的聚會 D.20 世紀 30 年代美國保險業(yè) 9 冠億理財規(guī)劃師培訓(xùn)網(wǎng) 微信：40332911 考題：一級 2014-5 80.張先生經(jīng)商多年，資產(chǎn)過億。他希望對其個人財產(chǎn)提供最高層次的經(jīng)營管理，符合張先生 要求的個人理財服務(wù) 類型是（ ） 。 A.大眾銀行大眾理財 B.富裕銀行貴賓理財 C.私人銀行財富管理 D.外資銀行 VIP 服 務(wù) 考題：二級 2012-11 81、財富管理服務(wù)的核心內(nèi)容不包含下列（） 。 (A)財產(chǎn)保護 (B)財富傳承 (C)消費 (D)財產(chǎn)積累 考題：一級 2014-5 80.張先生經(jīng)商多年，資產(chǎn)過億。他希望對其個人財產(chǎn)提供最高層次的經(jīng)營管理，符合張先生 要求的個人理財服務(wù) 類型是（ ） 。 A.大眾銀行大眾理財 B.富裕銀行貴賓理財 C.私人銀行財富管理 D.外資銀行 VIP 服 務(wù) 考題：二級 2012-11 81、財富管理服務(wù)的核心內(nèi)容不包含下列（） 。 (A)財產(chǎn)保護 (B)財富傳承 (C)消費 (D)財產(chǎn)積累 考題：二級 2013-5 82、每個行業(yè)都有對應(yīng)的職業(yè)道德，理財規(guī)劃師的職業(yè)道德規(guī)范包含（ ） 。 （A）服務(wù)客戶和勤勉謹慎 （B）嚴守秘密和專業(yè)盡責 （C）正直誠信和客觀公正 （D）職業(yè)道德準則和執(zhí)業(yè)紀律規(guī)范 考題：二級 2015-5 83.在理財規(guī)劃師的職業(yè)道德準則中，理財規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則是（） A.客觀公正 B.勤勉謹慎 C.正直誠信 D.專業(yè)盡責 考題：二級 2009-11 單 28 84、理財規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則是（ ） A、個人誠信 B、知識豐富 C、專業(yè)盡責 D、謙虛謹慎 考題：二級 2015-5 85.張女士作為一名理財工作人員每年都會保證一定時間的繼續(xù)教育， 及時儲備知識以應(yīng)對金 融市場行情的變化，這是理財規(guī)劃師職業(yè)道德準則中（ ）原則的要求。 A.正直誠信 B.客觀公正 C.專業(yè)盡責 D.勤勉謹慎 考題：二級 2015-5 86.對嚴重違反職業(yè)道德的 非執(zhí)業(yè)理財規(guī)劃師的制裁措施是（） A.取消理財規(guī)劃師資格 B.吊銷執(zhí)照 C.警告 D.終生無法執(zhí)業(yè) 二、多項選擇題（以下各小題給出的 考題：二級 2013-5 82、每個行業(yè)都有對應(yīng)的職業(yè)道德，理財規(guī)劃師的職業(yè)道德規(guī)范包含（ ） 。 （A）服務(wù)客戶和勤勉謹慎 （B）嚴守秘密和專業(yè)盡責 （C）正直誠信和客觀公正 （D）職業(yè)道德準則和執(zhí)業(yè)紀律規(guī)范 考題：二級 2015-5 83.在理財規(guī)劃師的職業(yè)道德準則中，理財規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則是（） A.客觀公正 B.勤勉謹慎 C.正直誠信 D.專業(yè)盡責 考題：二級 2009-11 單 28 84、理財規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則是（ ） A、個人誠信 B、知識豐富 C、專業(yè)盡責 D、謙虛謹慎 考題：二級 2015-5 85.張女士作為一名理財工作人員每年都會保證一定時間的繼續(xù)教育， 及時儲備知識以應(yīng)對金 融市場行情的變化，這是理財規(guī)劃師職業(yè)道德準則中（ ）原則的要求。 A.正直誠信 B.客觀公正 C.專業(yè)盡責 D.勤勉謹慎 考題：二級 2015-5 86.對嚴重違反職業(yè)道德的 非執(zhí)業(yè)理財規(guī)劃師的制裁措施是（） A.取消理財規(guī)劃師資格 B.吊銷執(zhí)照 C.警告 D.終生無法執(zhí)業(yè) 二、多項選擇題（以下各小題給出的 5 個選項中，有個選項中，有 2 個或者個或者 2 個以上的選項符合題目要個以上的選項符合題目要 求，請將符合題目要求選項代碼填人括號內(nèi)）求，請將符合題目要求選項代碼填人括號內(nèi)） 1根據(jù)生命周期理論，將理財規(guī)劃的重要時期進一步細分，可以分為根據(jù)生命周期理論，將理財規(guī)劃的重要時期進一步細分，可以分為( )。2014 年年 5 月三級真題月三級真題 A單身期單身期 B家庭與事業(yè)形成期家庭與事業(yè)形成期 C家庭與事業(yè)成長期家庭與事業(yè)成長期 D退休前期退休前期