《項目風險管理》PPT課件 (2).ppt

項目管理知識體系 -項目風險管理,風險管理計劃,1、風險定義 2、風險分類 3、風險的基本性質(zhì) 4、項目風險管理的定義 5、風險管理計劃 6、風險識別的方法 7、項目風險評估,1、風險定義,風險（Risk）。由于對風險定義的角度不同，因而有不同的解釋，但較為通用的是： (1)風險是損失或收益發(fā)生的不確定性。即風險是由不確定性和損失(收益)兩個要素構(gòu)成。 (2)風險是在一定條件下，一定時期內(nèi)，某一事件其預期結(jié)果與實際結(jié)果間的變動程度，變動程度越大，風險越大；反之，則越小。,1、風險定義,（3）風險是損害（hazard）和對損害暴露度（exposure）兩種因素的綜合，其表達式為： Risk=hazard exposure 其中，損害暴露度內(nèi)含了風險發(fā)生和頻率和可能性。 （4）風險是危險和保險的函數(shù) 風險= f（危險，保險）,2、風險分類,(1)按風險后果列分 1)純粹風險。純粹風險是指風險導致的結(jié)果只有兩種，即沒有損失或有損失。 2)投機風險。投機風險是指風險導致的結(jié)果有三種，即沒有損失、有損失或獲得利益。,2、風險分類,(2)按風險來源劃分 1)自然風險。自然風險是指由于自然力的不規(guī)則變化導致財產(chǎn)毀損或個人員傷亡，如風暴、地震等。 2)人為風險。人為風險是指由于人類活動導致的風險。人為風險又可細分為行為風險、政治風險、濟風險經(jīng)濟風險、技術(shù)風險和組織風險等。,2、風險分類,(3)按風險的形態(tài)分 1)靜態(tài)風險。靜態(tài)風險是由于自然力的不規(guī)則變化或由于人的行為失誤導致的風險。從發(fā)生的后果來看，靜態(tài)風險多屬于純粹風險。 2)動態(tài)風險。動態(tài)風險是由于人類需求的改變、制度的改進和政治、經(jīng)濟、社會、科技等環(huán)境的變遷導致的風險。從發(fā)生的后果來看，動態(tài)風險既可屬于純粹風險，又可屬于投機風險。,2、風險分類,(4)按風險可否管理分 1)可管理風險?？晒芾盹L險是指用人的智慧、知識等可以預測、可以控制的風險。 2)不可管理風險。不可管理風險是指用人的智慧、知識等無法預測和無法控制的風險。,2、風險分類,(5)按風險的影響范圍分 1)局部風險。局部風險是指由于其個特定因素導致的風險，其損失的影響范圍較小。 2)總體風險?？傮w風險影響范圍大，其風險因素往往無法加以控制，如經(jīng)濟、政治等因素。,2、風險分類,(6)按風險后果的承擔者劃分 按風險后果的承擔者可分為：政府風險、投資方風險、業(yè)主風險、承包商風險、供應商風險、擔保方風險等。,3、風險的基本性質(zhì),(1)風險的客觀性 風險的客觀性，首先表現(xiàn)在它的存在是不以個的意志為轉(zhuǎn)移的。從根本上說，這是因為決定風險的各種因素對風險主體是獨立存在的，不管風險主體是否意識到風險的存在，在一定條件下仍有可能變?yōu)楝F(xiàn)實。其次，還表現(xiàn)在它是無時不有、無所不在的，它存在于人類社會的發(fā)展過程中，潛藏于人類從事的各種活動之中。 (2)風險的不確定性 風險的不確定性是指風險的發(fā)生是不確的，即風險的程度有多大、風險何時何地由可能轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)實均是不確定的。這是由于人們對客觀世界的認識受到各種條件的限制，不可能準確預測風險的發(fā)生。,3、風險的基本性質(zhì),(3)風險的不利性 風險一旦產(chǎn)生，就會使風險主體產(chǎn)生挫折、失敗、甚至損失，這對風險主體是極為不利的。風險的不利性要求我們在承認風險、認識風險的基礎(chǔ)上，做好決策，盡可能地避免風險，將風險的不利性降至最低。 (4)風險的可變性 風險的可變性是指在一定條件下風險可以轉(zhuǎn)化。風險的可變性包括以下內(nèi)容： 1)風險性質(zhì)的變化。2)風險量的變化。3)某些風險在一定空間和時間范圍內(nèi)被消除。4)新的風險產(chǎn)生。,3、風險的基本性質(zhì),(5)風險的相對性 風險的相對性是針對風險主體而言的，即使在相同的風險情況下，不同的風險主體對風險的承受能力是不同的。風險主體對風險的承受能力是不同的，主要與收益的大小、投入的大小和風險主體的地位以及擁有的資源量有關(guān)。,3、風險的基本性質(zhì),(6)風險同利益的對稱性 風險同利益的對稱性是指對風險主體來說，風險和利益必然是同時存在的，即風險是利益的代價，利益是風險的報酬。如果沒有利益而只有風險，那么誰也不會去承擔這種風險；另一方面，為了實現(xiàn)一定的利益目標，必須以承擔一定的風險為前提。,4、項目風險管理的定義,(1)項目風險管理的定義 項目風險管理是指通過風險識別、風險分析和風險評價去認識項目的風險，并以此為基礎(chǔ)合理地使用各種風險應對措施、管理方法技術(shù)和手段，對項目的風險實行有效的控制，妥善的處理風險事件造成的不利后果，以最少的成本保證項目總體目標實現(xiàn)的管理工作。,4、項目風險管理的定義,(2)風險管理與項目管理的關(guān)系 1)從項目的時間、質(zhì)量和成本目標來看，風險管理與項目管理的目標是一致的，即通過風險管理來降低項目進度、質(zhì)量和成本方面的風險，實現(xiàn)項目管理目標。 2)從項目范圍管理來看，項目范圍管理的主要內(nèi)容包括界定項目范圍和對項目范圍變動的控制。通過界定項目范圍，可以明確項目的范圍，將項目的任務細分為更具體、更便于管理的部分，避免遺漏而產(chǎn)生風險。在項目進行過程中，各種變更是不可避免的，變更會帶來某些新的不確定性，風險管理可以通過對風險的識別、分析來評價這些不確定性，從而向項目范圍管理提出任務。,4、項目風險管理的定義,(2)風險管理與項目管理的關(guān)系 3)從項目計劃的職能來看，風險管理為項目計劃的制定提供了依據(jù)。項目計劃考慮的是未來，而未來必然存在著不確定因素。風險管理的職能之一是減少項目整個過程中的不確定性，這有利于計劃的準確執(zhí)行。 4)從項目溝通控制的職能來看，項目溝通控制主要是對溝通體系進行監(jiān)控，特別要注意經(jīng)常出現(xiàn)誤解和矛盾的職能及組織間的接口，這些可以為風險管理提供信息。反過來，風險管理中的信息又可通過溝通體系傳輸給相應的部門和人員。 5)以項目實施過程來看，不少風險都是在項目實施過程中由潛在變?yōu)楝F(xiàn)實的。風險管理就是在風險分析的基礎(chǔ)上，擬定出具體的應對措施，以消除、緩和、轉(zhuǎn)移風險，利用有利機會避免產(chǎn)生新的風險。,5、風險管理計劃,風險管理計劃主要說明如何把風險分析和管理步驟應用于項目管理之中。風險管理計劃應詳細地說明風險識別、風險估計、風險評價和風險控制過程所涉及的方方面面以及如何評價項目整體風險。,6、風險識別的方法,風險識別是風險管理的基礎(chǔ)。風險識別是指風險管理人員在收集資料和調(diào)查研究的基礎(chǔ)上，運用各種方法對尚未發(fā)生的潛在風險以及客觀存在的各種風險進行系統(tǒng)歸類和全面識別。風險識別的主要內(nèi)容是：識別引起風險的主要因素、識別風險的性質(zhì)、識別風險可能引起的后果。,6、風險識別的方法,(1)文件資料審核 從項目整體和詳細的范圍層次兩個方面對項目計劃、項目假設條件和約束因素、以往項目文件資料審核中識別風險因素。 (2)信息收集整理 1)頭腦風暴法 2)德爾菲法 3)訪談法 4)SWOT技術(shù),6、風險識別的方法,(3)檢查表 檢查表是有關(guān)人員利用他們所掌握的豐富和識設計而成的。使用檢查表的優(yōu)點是它使風險識別能按照系統(tǒng)化、規(guī)范化的要求去識別風險，且簡單易行。但它的不足之處是專業(yè)人員不可能編制一個包羅萬象的檢查表，因而使檢查表具有一定的局限性。檢查表盡可能詳細列舉項目所有的風險類別。 (4)流程圖法 流程圖是將項目全過程，按其內(nèi)在的邏輯關(guān)系制成流程圖。針對流程中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和薄弱環(huán)節(jié)進行調(diào)查和分析，找出風險存在的原因，從中發(fā)現(xiàn)潛在風險的威脅，分析風險發(fā)生后可能造成損失和對項目全過程造成的影響有多大。,6、風險識別的方法,(5)因果分析圖 利用因果分析圖將風險問題與風險因素之間的關(guān)系表示出來。一般風險因素包括人、機器設備、材料、方法(工藝)和環(huán)境等方面。 (6)工作分解結(jié)構(gòu) 識別風險先要弄清楚項目的組成、各組成部分的性質(zhì)、它們之間的關(guān)系、項目同環(huán)境之間的關(guān)系，這些可利用工作分解結(jié)構(gòu)來完成。,7、項目風險評估,(1)定性風險評估 歷史資料法。在項目情況基本相同的條件，可以通過觀察各個潛在的風險在長時期內(nèi)已經(jīng)發(fā)生的次數(shù)，就能估計每一可能事件的概率，這種估計就是每一事件過去已經(jīng)發(fā)生的頻率。 理論概率分布法。當項目的管理者沒有足夠的歷史信息和資料來確定項目風險事件的概率，可根據(jù)理論上的某些概率分布來補充或修正，從而建立風險的概率分布圖。 常用的風險概率分布是正態(tài)分布，正態(tài)分布可以描述許多風險的概率分布，如交通事故、財產(chǎn)損失、加工制造的偏差等。除此之外，在風險評估中常用的理論概率分布如離散分布、等概率分布、階梯形分布、三角形分布和對數(shù)正態(tài)分布等。,7、項目風險評估,(1)定性風險評估 主觀概率。由于項目的一次性和獨特性，不同項目的風險往往存在差別。因此，項目管理者在很多情況下要根據(jù)自己的經(jīng)驗，去測度項目風險事件發(fā)生的概率或概率分布，這樣得到的項目風險概率被稱為主觀概率。主觀概率的大小常常根據(jù)人們長期積累的經(jīng)驗、對項目活動及其有關(guān)風險事件的了解估計。 風險事件后果的估計。風險事故造成的損失大小要從三個方面來衡量：風險損失的性質(zhì)、風險損失范圍的大小和風險損失的時間分布。,7、項目風險評估,(2)定量風險評估 1)訪談 2)盈虧平衡分析 3)敏感性分析 4)決策樹分析 5)非肯定型決策分析,項目風險管理計劃,1)風險管理計劃的主要內(nèi)容 2)風險應對措施,1)風險管理計劃的主要內(nèi)容,1.引言 (1)本文件的范圍和目的 (2)概述 a.目標 b.需要優(yōu)先考慮規(guī)避的風險,(3)組織 a.領(lǐng)導人員 b.責任 c.任務 (4)風險規(guī)避策略的內(nèi)容說明 a.進度安排 b.主要里程碑和審查行為 c.預算,1)風險管理計劃的主要內(nèi)容,2.風險分析 (1)風險識別 a.風險情況調(diào)查、風險來源等 b.風險分類 (2)風險估計 a.風險發(fā)生概率的估計 b.風險后果的估計 c.估計準則 d.估計誤差的可能來源,1)風險管理計劃的主要內(nèi)容,2.風險分析 (3)風險評價 a.風險評價使用的方法 b.評價方法的假設前提和局限性 c.風險評價使用的評價基準 d.風險評價結(jié)果,1)風險管理計劃的主要內(nèi)容,3.風險管理 (1)根據(jù)風險評價結(jié)果提出的建議 (2)可用于規(guī)避風險的備選方案 (3)規(guī)避風險的建議方案 (4)風險監(jiān)督的程序 4.附錄 (1)項目風險形勢估計 (2)減輕風險的計劃,2)風險應對措施,（1）回避風險 （2）轉(zhuǎn)移風險 （3）損失控制 （4）自留風險,項目風險控制,1、項目風險控制 2、項目風險監(jiān)控 3、風險監(jiān)控的技術(shù) 和方法,1、項目風險控制,項目風險控制就是在風險事件發(fā)生時，實施風險管理計劃中預定的應對措施。 風險控制的依據(jù)包括：風險管理計劃、實際發(fā)生了的風險事件和隨時進行的風險識別結(jié)果。 風險控制的手段除了風險管理計劃中應對措施外還應有根據(jù)實際情況確定的權(quán)變措施。,2、項目風險監(jiān)控,項目風險監(jiān)控就是跟蹤已識別的風險，監(jiān)視剩余風險和識別新的風險，保證風險計劃的執(zhí)行，并評估消減風險的有效性。 風險監(jiān)控上建立在項目風險的階段性、漸進性和可控性基礎(chǔ)上的一種管理工作。通過對項目風險的識別和分析，以及對風險信息的收集，就可以采取正確的風險應對措施，從而實現(xiàn)對項目風險的有效控制。,3、風險監(jiān)控的技術(shù)和方法,建立項目風險監(jiān)控體系 風險監(jiān)控的方針、項目風險控制的程序、項目風險責任制度、項目風險信息報告制度、項目風險預警制度和項目風險監(jiān)控的溝通程序等。,3、風險監(jiān)控的技術(shù)和方法,項目風險審核 項目風險審核上確定項目風險監(jiān)控活動和有關(guān)結(jié)果是否符合項目風險管理計劃和項目風險應對計劃的安排，以及這些安排是否有效地實施并適合于達到預定目標的、有系統(tǒng)的檢查。項目風險審核是開展項目風險監(jiān)控的有效手段，也是作為改進項目風險監(jiān)控活動的一種有效機制。,3、風險監(jiān)控的技術(shù)和方法,掙值分析 掙值分析就是將計劃工作與實際完成工作進行比較，從而確定是否符合計劃費用和進度的要求。如果產(chǎn)生偏差較大，則需要進一步對項目的風險進行識別、評估和量化。,3、風險監(jiān)控的技術(shù)和方法,附加風險應對計劃 項目實施過程中，如果出現(xiàn)了事前未預料到的風險，或者該風險對項目目標的影響較大，而且原有的風險應對措施又不足以應付時，為了控制風險，有必要編制附加風險應對計劃。,3、風險監(jiān)控的技術(shù)和方法,項目風險評價 項目風險評價按評價的階段不同可分為：事前評價、事中評價、事后評價和跟蹤評價；按項目風險管理的內(nèi)容不同可分為：設計風險評價、風險管理有效性評價、設備安全可靠性評價、行為風險評價、作業(yè)環(huán)境評價、項目籌資風險評價等；按評價方法不同可分為：定性評價、定量評價和綜合評價。,項目風險控制,1)風險應對計劃的執(zhí)行 2)風險應對計劃的執(zhí)行 3)風險應對計劃的更新,1)風險應對計劃的執(zhí)行,風險監(jiān)控方法: （1）建立項目風險監(jiān)控體系 （2）項目風險審核 （3）偏差分析 （4）附加風險應對計劃 （5）項目風險評價,2)風險應對計劃的執(zhí)行,風險應對計劃是整個項目管理計劃的一部分，其執(zhí)行與其他計劃的執(zhí)行具有共同之處，只是風險事件一旦產(chǎn)生，其后