金融法規(guī)教學(xué)大綱

金融法規(guī)教學(xué)大綱 金融是市場經(jīng)濟(jì)的核心，金融活動是否正常而有序運行，事關(guān)國民經(jīng)濟(jì)能否健康發(fā)展。尤其是亞洲金融危機以后，金融法規(guī)在防范金融和經(jīng)濟(jì)危機方面的作用凸顯，學(xué)好和用好金融法規(guī)成為防范風(fēng)險的基本背景和有效手段。 我國適應(yīng)市場經(jīng)濟(jì)的金融法規(guī)是在近幾年才形成基本框架和不斷發(fā)展完善的。有關(guān)金融法規(guī)的理論和實務(wù)成為從事金融活動的高級專門人才所必須掌握的知識領(lǐng)域。第一部分 大綱說明一、 課程性質(zhì)與任務(wù) 金融法規(guī)是廣播電視大學(xué)開放教育金融學(xué)專業(yè)（本科）的一門必修課。課程以各個金融子法為研究對象，集中討論各金融子法的內(nèi)容規(guī)定及法學(xué)原理，使學(xué)生學(xué)會熟練運用金融法規(guī)來規(guī)范金融活動。 本課程以現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)條件下各種金融主體和金融行為為對象，立足監(jiān)管，深入研究這些主體和行為的法律規(guī)范，對我國金融法律體系及其因此而形成的金融法律制度進(jìn)行詮釋和闡述。課程將致力于完整的金融法體系的建設(shè)，重點研究中國人民銀行法、貨幣法、商業(yè)銀行法、擔(dān)保法、票據(jù)法、證券法、投資基金法、信托法、保險法、國際金融法律制度等11個部分。二、 與相關(guān)課程的銜接 金融法規(guī)課程是經(jīng)濟(jì)法在金融部門的深化和具體化，既具獨立性，又同其它課程有邏輯和知識聯(lián)系。金融法規(guī)的法學(xué)先修課程為經(jīng)濟(jì)法概論，金融知識基礎(chǔ)課為貨幣銀行學(xué)、中央銀行理論與實務(wù)、銀行管理學(xué)、金融市場學(xué)等，因此，在學(xué)期編排上，應(yīng)盡量安排在這些課程之后開設(shè)。三、 課程教學(xué)的基本要求 1、應(yīng)正確認(rèn)識課程的性質(zhì)、任務(wù)及研究對象，在此基礎(chǔ)上，力求對課程的體系、結(jié)構(gòu)及具體內(nèi)容有一個總體把握。 2、牢固掌握課程所涉及的法學(xué)和金融概念，從法學(xué)和金融兩個層面掌握金融法的具體規(guī)定及法學(xué)內(nèi)涵，在此基礎(chǔ)上，熟練地運用金融法。 3、學(xué)會理論聯(lián)系實際，學(xué)會以法治理金融的能力，提高案例分析水平，提高學(xué)生防范金融風(fēng)險的能力和自覺性。四、 教學(xué)方法與教學(xué)形式 1、通過基本文字教材的準(zhǔn)確敘述和音像教材的概要講解，使學(xué)生對金融法的基本內(nèi)容有深刻認(rèn)識和全面了解。 2、文字教材的編寫要全面系統(tǒng)、條理清晰、深入淺出、通俗易懂、便于自學(xué)；音像教材的制作要形象、活潑，結(jié)合實際進(jìn)行案例分析。 3、學(xué)生應(yīng)堅持課前預(yù)習(xí)，課后復(fù)習(xí)。 4、在教學(xué)過程中，中央電大將利用雜志、互聯(lián)網(wǎng)、電視直播課堂、電話答疑、CAI課件等手段進(jìn)行教學(xué)輔導(dǎo)或發(fā)布教學(xué)信息。 5、在可能條件下，教學(xué)過程中還應(yīng)進(jìn)行必要的社會調(diào)查。 6、教學(xué)過程要統(tǒng)一布置一定的復(fù)習(xí)思考題和做4次左右的作業(yè)。 7、本課程課內(nèi)學(xué)時72，4學(xué)分，每年秋季開設(shè)。第二部分 編寫原則與編寫內(nèi)容 一、 編寫原則1、金融法規(guī)是面向廣播電視大學(xué)學(xué)生編寫的，所以，必須充分考慮到現(xiàn)代遠(yuǎn)程教育的特點，要適合學(xué)生自學(xué)?？紤]到電大學(xué)員的基礎(chǔ)知識層度和不脫產(chǎn)學(xué)習(xí)的具體條件，要盡量立足于幫助學(xué)生自學(xué)和適應(yīng)考試。 2、考慮到金融法的內(nèi)容極其龐大，不可能將金融法規(guī)的所有內(nèi)容和法律制度都涵概進(jìn)去。所以教材的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)注意突出重點，也就是突出與市場金融秩序有密切關(guān)系的金融法律制度。二、 編寫內(nèi)容編寫內(nèi)容主要包括金融法概述、中國人民銀行法、貨幣法、商業(yè)銀行法、擔(dān)保法、票據(jù)法、證券法、投資基金法、信托法、保險法、國際金融法律制度11大部分。篇幅控制在40萬字以內(nèi)。第三部分 各章節(jié)教學(xué)內(nèi)容和教學(xué)要求第一章金融法總論第一部分 學(xué)習(xí)內(nèi)容學(xué)習(xí)目的與要求 通過學(xué)習(xí)金融法總論這章的內(nèi)容，學(xué)員應(yīng)當(dāng)掌握金融的概念與特征、金融市場及其種類、金融工具、金融法的體系、金融法的調(diào)整對象、金融犯罪的構(gòu)成及其法律責(zé)任等基本內(nèi)容。從總體上掌握金融法的基本原理和體系。第一節(jié)金融綜述一、金融的概念與特征二、金融機構(gòu)第二節(jié)金融市場一、金融市場概述二、貨幣市場三、證券市場四、基金市場五、信托市場六、期貨市場七、壽險市場第三節(jié)金融工具一、金融工具的法律特征二、金融工具的種類三、金融工具的作用第四節(jié)金融法的概念及其體系一、金融法的概念二、金融法的體系三、金融法的調(diào)整對象第五節(jié)金融犯罪及其法律責(zé)任一、金融犯罪的構(gòu)成二、破壞金融管理秩序罪及其法律責(zé)任三、金融詐騙罪及其法律責(zé)任第二部分 學(xué)習(xí)回顧本章教學(xué)的重點問題：1、金融的概念與特征2、我國金融市場的構(gòu)成3、金融工具的概念及主要種類4、金融法及我國金融法的體系5、金融法罪的構(gòu)成及金融法罪的法律責(zé)任本章教學(xué)難點：1、金融的法律特征2、金融與普通有形財產(chǎn)和無形財產(chǎn)的關(guān)系3、金融市場的法律特征4、金融法律關(guān)系的構(gòu)成5、金融工具的法律特征第二章中國人民銀行法第一部分 學(xué)習(xí)內(nèi)容學(xué)習(xí)目的與要求 通過學(xué)習(xí)中國人民銀行法這章的內(nèi)容，學(xué)員應(yīng)當(dāng)掌握中央銀行的概念與職能、中央銀行的貨幣政策、我國的貨幣政策工具、中央銀行對商業(yè)銀行和其它金融機構(gòu)的監(jiān)管法律制度等內(nèi)容。另外，由于政策性銀行雖然不屬于中央銀行的體系，但是由于本書編寫體例的原因，將有關(guān)政策性銀行的主要內(nèi)容放在中央銀行法律制度中予以簡介，請學(xué)員同志們注意掌握。通過本章的學(xué)習(xí)從總體上掌握中國人民銀行法的基本原理和體系。第一節(jié)中央銀行綜述一、中國銀行的法律地位二、中國人民銀行的組織機構(gòu)三、中國人民銀行的職能第二節(jié)貨幣政策一、貨幣政策概述二、貨幣政策的目標(biāo)三、貨幣政策委員會四、貨幣政策工具第三節(jié)信貸資金管理法律制度一、信貸資金的管理二、信貸資金總量的控制第四節(jié)中央銀行的金融監(jiān)督管理一、對商業(yè)銀行和其它金融機構(gòu)的管理二、違反中國人民銀行法的法律責(zé)任第五節(jié)政策性銀行一、政策性銀行概述二、政策性銀行業(yè)務(wù)簡介第二部分 學(xué)習(xí)回顧一、本章的教學(xué)重點：1、中國人民銀行的法律地位2、中國人民銀行的貨幣政策3、我國中央銀行的貨幣政策工具4、我國中央銀行對商業(yè)銀行的監(jiān)督管理制度二、本章的教學(xué)難點問題：1、中央銀行的職能2、貨幣政策與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的關(guān)系3、中央銀行的信貸資金總量控制的問題第三章貨幣法第一部分 學(xué)習(xí)內(nèi)容學(xué)習(xí)目的與要求 通過學(xué)習(xí)貨幣法這章的內(nèi)容，學(xué)員應(yīng)當(dāng)掌握貨幣的概念與特征、人民幣資金拆借市場與外匯市場的主要內(nèi)容、我國的現(xiàn)金管理法律制度、經(jīng)常項目外匯制度、資本項目外匯制度的主要內(nèi)容、違反貨幣法的法律責(zé)任等基本內(nèi)容。從總體上掌握貨幣法的基本原理和體系。第一節(jié)貨幣法綜述一、貨幣法律制度概述二、貨幣與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的關(guān)系第二節(jié)人民幣一、人民幣概述二、人民幣的發(fā)行管理三、我國的現(xiàn)金管理法律制度第三節(jié)外匯管理法律制度一、外匯概述二、國際收支平衡表三、經(jīng)常項目外匯四、資本項目外匯第四節(jié)違反貨幣法的法律責(zé)任一、制造、販賣、運輸假幣的法律責(zé)任二、逃匯的法律責(zé)任三、套匯的法律責(zé)任第二部分 學(xué)習(xí)回顧本章的教學(xué)重點：1、人民幣管理制度的基本內(nèi)容2、我國的外匯管理制度的基本內(nèi)容3、我國外匯管理法中的資本項目本章教學(xué)難點問題：1、人民幣現(xiàn)金管理制度由哪些內(nèi)容？2、我國的外匯管理制度的內(nèi)容由哪些？3、經(jīng)常項目的外匯收支制度有哪些內(nèi)容？第四章商業(yè)銀行法第一部分 學(xué)習(xí)內(nèi)容學(xué)習(xí)目的與要求 通過學(xué)習(xí)商業(yè)銀行法這章的內(nèi)容，學(xué)員應(yīng)當(dāng)掌握商業(yè)銀行的概念、商業(yè)銀行的設(shè)立、變更的條件和程序、商業(yè)銀行的主要職能、商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債管理、資產(chǎn)負(fù)債比例管理法律制度、貸款法律制度的主要內(nèi)容、商業(yè)銀行的接管、與清算、破產(chǎn)的主要條件與程序等基本內(nèi)容。從總體上掌握商業(yè)銀行法的基本原理和體系。第一節(jié)商業(yè)銀行組織法一、商業(yè)銀行的組織二、商業(yè)銀行的設(shè)立三、商業(yè)銀行的職能第二節(jié)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)一、商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)二、商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)三、商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)四、信用卡業(yè)務(wù)五、商業(yè)銀行的國際業(yè)務(wù)第三節(jié)商業(yè)銀行的管理一、商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債管理二、資產(chǎn)負(fù)債比例管理制度三、商業(yè)銀行的資產(chǎn)風(fēng)險管理第四節(jié)貸款法律制度一、貸款概述二、貸款法律關(guān)系三、貸款合同四、貸款流程第五節(jié)商業(yè)銀行的接管、清算、終止一、商業(yè)銀行的接管二、商業(yè)銀行的清算三、商業(yè)銀行的破產(chǎn)四、違反商業(yè)銀行法的法律責(zé)任第二部分 學(xué)習(xí)回顧本章的教學(xué)重點：1、商業(yè)銀行的設(shè)立2、商業(yè)銀行的職能3、商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債管理制度4、貸款法律制度的主要內(nèi)容本章難點問題：1、商業(yè)銀行的信用中介職能2、商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債比例管理制度3、商業(yè)銀行的信貸管理制度的主要內(nèi)容4、商業(yè)銀行的接管法律制度的主要內(nèi)容第五章票據(jù)法第一部分 學(xué)習(xí)內(nèi)容學(xué)習(xí)目的與要求 通過學(xué)習(xí)票據(jù)法這章的內(nèi)容，學(xué)員應(yīng)當(dāng)掌握票據(jù)的概念與特征、種類、票據(jù)法律關(guān)系、票據(jù)權(quán)利、票據(jù)的抗辯及補救、匯票的出票、轉(zhuǎn)讓、承兌、票據(jù)的追索法律制度、本票和支票的基本內(nèi)容、涉外票據(jù)的法律適用等基本內(nèi)容，從總體上掌握票法的基本原理和主要實務(wù)。第一節(jié)票據(jù)概述一、票據(jù)概述二、票據(jù)法概述第二節(jié)票據(jù)法律關(guān)系及票據(jù)行為一、票據(jù)法律關(guān)系二、票據(jù)行為第三節(jié)票據(jù)權(quán)利一、票據(jù)權(quán)利概述二、票據(jù)權(quán)利的取得三、票據(jù)權(quán)利的行使第四節(jié)票據(jù)權(quán)利的抗辯及權(quán)利補救一、票據(jù)的偽造、變造二、票據(jù)抗辯三、票喪失的補救第五節(jié)匯票一、匯票概述二、匯票的出票三、匯票轉(zhuǎn)讓四、匯票承兌五、票據(jù)保證六、付款七、匯票追索第六節(jié)本票與支票一、本票概述二、支票概述第七節(jié)涉外票據(jù)的法律適用一、涉外票據(jù)的概念和特征二、涉外票據(jù)的法律適用第二部分 學(xué)習(xí)回顧本章的教學(xué)重點：1、票據(jù)的概念和特征2、票據(jù)權(quán)利的主要內(nèi)容及票據(jù)權(quán)利取得的方法3、票據(jù)抗辯法律制度的主要內(nèi)容4、票據(jù)轉(zhuǎn)讓法律制度的主要內(nèi)容5、匯票法律制度的主要內(nèi)容本章教學(xué)難點問題：1、票據(jù)法律關(guān)系2、票據(jù)行為3、票據(jù)的偽造與變造4、票據(jù)的承兌5、票據(jù)的追索第六章?lián)７ǎ旱谝徊糠?學(xué)習(xí)內(nèi)容學(xué)習(xí)目的與要求 通過學(xué)習(xí)擔(dān)保法這章的內(nèi)容，學(xué)員應(yīng)當(dāng)掌握擔(dān)保的概念與特征、擔(dān)保的法律性質(zhì)及種類、反擔(dān)保法律制度、保證責(zé)任及保證合同的基本內(nèi)容、抵押合同及抵押登記的效力、動產(chǎn)質(zhì)押與權(quán)利質(zhì)押法律制度、留置和定金的主要內(nèi)容、境內(nèi)機構(gòu)對外擔(dān)保法律制度等基本內(nèi)容。從總體上掌握擔(dān)保法的基本原理和主要實務(wù)。第一節(jié)擔(dān)保法律制度概述一、擔(dān)保法律制度概述二、擔(dān)保的種類三、擔(dān)保的原則四、反擔(dān)保法律制度第二節(jié)保證一、保證概述二、保證合同三、保證責(zé)任第三節(jié)抵押一、抵押概述二、抵押合同三、抵押物登記四、抵押的效力五、抵押權(quán)的實現(xiàn)第四節(jié)質(zhì)押一、動產(chǎn)質(zhì)押二、權(quán)利質(zhì)押三、質(zhì)押合同第五節(jié)留置一、留置概述二、實現(xiàn)留置權(quán)的程序第六節(jié)定金一、定金概述二、定金權(quán)利的實現(xiàn)第七節(jié)境內(nèi)機構(gòu)對外擔(dān)保一、對外擔(dān)保概述二、對外擔(dān)保的程序三、國際融資信用擔(dān)保第二部分 學(xué)習(xí)回顧本章的教學(xué)重點：1、保證的法律性質(zhì)2、抵押法律制度的主要內(nèi)容3、質(zhì)押法律制度的基本內(nèi)容4、留置法律制度的主要內(nèi)容5、定金法律制度的主要內(nèi)容本章教學(xué)難點問題1、反擔(dān)保法律制度的意義2、連帶責(zé)任保證擔(dān)保與一般保證擔(dān)保的異同3、抵押登記的法律意義4、權(quán)利質(zhì)押法律制度的主要內(nèi)容5、當(dāng)事人行使留置權(quán)的法定條件第七章信托法第一部分 學(xué)習(xí)內(nèi)容學(xué)習(xí)目的與要求 通過學(xué)習(xí)信托法這章的內(nèi)容，學(xué)員應(yīng)當(dāng)掌握信托的概念與特征、信托的法律性質(zhì)及種類、信托公司的設(shè)立、變更、解散、信托法律關(guān)系、信托財產(chǎn)、受托人的法律責(zé)任、信托業(yè)務(wù)的種類等基本內(nèi)容。從總體上掌握信托法的基本原理和主要實務(wù)。第一節(jié)信托法律制度概述一、信托概述二、信托的種類第二節(jié)信托公司一、信托公司的設(shè)立、變更、解散二、信托公司的經(jīng)營規(guī)則三、對信托公司的監(jiān)督第三節(jié)信托法律關(guān)系一、信托方式二、信托財產(chǎn)三、信托主體四、信托的變更與終止五、受托人的法律責(zé)任第四節(jié)信托業(yè)務(wù)一、資金信托二、證券信托三、公益信托四、土地與其它不動產(chǎn)信托五、動產(chǎn)信托六、遺囑信托本章的教學(xué)重點：1、信托制度的特征2、信托的法律關(guān)系的形成3、信托合同的主要內(nèi)容4、土地信托和其它不動產(chǎn)信托的法律關(guān)系本章教學(xué)難點問題：1、信托的構(gòu)成2、信托的方式3、公益信托與基金信托4、信托公司的經(jīng)營規(guī)則第八章證券法第一部分 學(xué)習(xí)內(nèi)容學(xué)習(xí)目的與要求 通過學(xué)習(xí)證券法這章的內(nèi)容，學(xué)員應(yīng)當(dāng)掌握證券的概念與特征、證券的法律性質(zhì)及種類、證券市場及其種類、證券的發(fā)行、證券的承銷、證券的上市、證券的交易、信息公開法律制度、禁止交易行為、上市公司的收購、可轉(zhuǎn)讓公司債券等基本內(nèi)容。從總體上掌握證券法的基本原理和主要實務(wù)。第一節(jié)證券與證券市場一、證券概述二、證券市場概述三、證券監(jiān)督管理機構(gòu)四、證券中介機構(gòu)五、證券法概述六、證券制度的基本原則第二節(jié)證券的發(fā)行一、證券發(fā)行的條件二、證券發(fā)行的程序三、發(fā)行公告四、新股的發(fā)行五、證券的承銷第三節(jié)證券的交易一、證券的上市二、證券交易的原則三、證券交易的程序第四節(jié)禁止交易行為一、內(nèi)幕交易二、操縱市場三、欺詐客戶四、虛假陳述第五節(jié)上市公司收購一、上市公司二、上市公司收購的條件三、上市公司收購的程序四、上市公司收購的法律后果第六節(jié)可轉(zhuǎn)換公司債券本章的教學(xué)重點：1、證券與證券市場的功能2、證券發(fā)行的條件和程序3、證券交易的條件與程序4、上市公司的條件法律分析5、證券交易欺詐及其法律責(zé)任第二部分 學(xué)習(xí)回顧本章教學(xué)難點問題：1、證券及其法律特征2、證券發(fā)行和交易的原則3、公司債券發(fā)行和上市交易的條件4、信息公開法律制度的主要內(nèi)容5、上市公司收購法律制度的主要內(nèi)容第九章投資基金法第一部分 學(xué)習(xí)內(nèi)容學(xué)習(xí)目的與要求 通過學(xué)習(xí)投資基金法這章的內(nèi)容，學(xué)員應(yīng)當(dāng)掌握基金的概念與特征、基金的法律性質(zhì)及種類、投資基金法的基本原則、基金的設(shè)立、終止和清算、基金管理人和基金托管人的法律制度、基金契約和基金章程的主要內(nèi)容、基金持有人大會及其職權(quán)、違反投資基金管理法的法律責(zé)任等基本內(nèi)容。從總體上掌握投資基金法的基本原理和主要實務(wù)。第一節(jié) 投資基金法概述一、投資基金的概念二、投資基金的特征三、投資基金的分類四、投資基金法的概念和內(nèi)容第二節(jié) 投資基金的設(shè)立、交易與終止一、投資基金設(shè)立的一般條件二、投資基金設(shè)立的一般程序三、投資基金的交易四、投資基金的終止第三節(jié) 基金管理人和基金托管人一、基金管理人二、基金托管人三、基金管理人和基金托管人的關(guān)系第四節(jié) 基金持有人的權(quán)利與義務(wù)一、基金持有人大會二、基金持有人的權(quán)利三、基金持有人的義務(wù)第五節(jié) 投資基金監(jiān)管一、監(jiān)管的必要性二、監(jiān)管機構(gòu)三、監(jiān)管的主要內(nèi)容第二部分 學(xué)習(xí)回顧本章的重點問題：1、投資基金的概念與特征2、投資基金法的概念3、投資基金設(shè)立的一般條件和程序 4、基金管理人的條件 5、基金托管人的條件 6、基金持有人的權(quán)利和義務(wù) 7、投資基金監(jiān)管的機構(gòu)本章的難點問題： 1、投資基金的分類及其各種基金種類的特征 2、投資基金的終止及其相關(guān)的法律問題 3、基金管理人和基金托管人的關(guān)系第十章保險法第一部分 學(xué)習(xí)內(nèi)容學(xué)習(xí)目的與要求 通過學(xué)習(xí)保險法這章的內(nèi)容，學(xué)員應(yīng)當(dāng)掌握保險的概念與特征、保險的法律性質(zhì)及種類、保險法的基本原則、保險公司的設(shè)立、變更和清算、保險公司的業(yè)務(wù)范圍、保險代理人法律制度、保險合同的主要內(nèi)容、無效保險合同、索賠和理賠、保險欺詐及其法律責(zé)任、財產(chǎn)保險的基本內(nèi)容、人身保險法律制度等基本內(nèi)容。從總體上掌握保險法的基本原理和主要實務(wù)。第一節(jié)保險法律制度概述一、保險概述二、保險法律制度三、保險受益于其它收益的法律比較四、保險法概述第二節(jié)保險公司組織法一、保險公司的設(shè)立二、保險公司的組織機構(gòu)三、保險公司的變更、清算四、對保險公司的監(jiān)督管理第三節(jié)保險公司的業(yè)務(wù)一、保險公司的業(yè)務(wù)范圍二、保險公司的業(yè)務(wù)劃分三、保險公司的資金運用第四節(jié)保險代理一、保險代理人二、專業(yè)代理人三、兼業(yè)代理人和個人代理人四、保險代理的監(jiān)管第五節(jié)保險合同一、保險合同概述二、保險合同的主要內(nèi)容三、無效保險合同四、合同的變更和解除五、保險理賠和索賠第六節(jié)財產(chǎn)保險一、財產(chǎn)保險概述二、財產(chǎn)保險的程序三、財產(chǎn)保險事故的處理四、機動車輛保險五、保險欺詐及其法律后果第七節(jié)人身保險一、人身保險概述二、人身保險合同三、人身保險的法律責(zé)任第二