判斷題-【精編】

1、判斷題：1、反洗錢調(diào)查，是指中國人民銀行各分支機(jī)構(gòu)針對(duì)涉嫌洗錢的可疑交易活動(dòng)，機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為？（錯(cuò)）2、金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢控制，這與人民銀行外部監(jiān)管要達(dá)到的目的并不一致？（錯(cuò)）3、對(duì)外匯貸款真實(shí)貿(mào)易背景的審查中銀行要對(duì)貿(mào)易買賣雙方的資信情況，生產(chǎn)情況能力進(jìn)行分析？（對(duì)）4、利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自助銀行ATM機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)必須嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，識(shí)別客戶身份？（對(duì)）5、單位客戶票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位經(jīng)營范圍、背景、規(guī)模的判斷客戶身份是否異常的重要關(guān)注點(diǎn)？（對(duì)）6、銀行機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)

2、或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)即向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施？（對(duì)）7、客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提金融機(jī)構(gòu)不可以中止為客戶辦理業(yè)務(wù)？（錯(cuò)）8、金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查過程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由人民幣二十萬元以上五十萬元以下罰款？（對(duì)）9、要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類參考指標(biāo)？（錯(cuò)）客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存3年？（錯(cuò)）10、反洗錢內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必

3、須以審點(diǎn)，充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過適當(dāng)?shù)某绦?、措施避免和減少風(fēng)險(xiǎn)？（對(duì)）11、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法規(guī)定。金融的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施？（對(duì)）12、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的大額交易一方自然人日累計(jì)等值10萬美元以上的跨境效果？（錯(cuò)）13、金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，境外收款人住所不構(gòu)可登記匯出款的機(jī)構(gòu)所在地名稱？（錯(cuò)）14、為支私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需要登記客戶住所，若客戶住所與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地？（錯(cuò)）15、開立人民幣定期存款賬戶單位

4、未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或臨時(shí)存款賬戶，網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料？（對(duì)）16、銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的指標(biāo)目前沒有統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)？（對(duì)）17、銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國安理會(huì)第1267號(hào)決議、第1333號(hào)決議或第單，但不能確認(rèn)的，應(yīng)當(dāng)立即采取限制措施，并于當(dāng)日向中國人民銀行總行確認(rèn)？（對(duì)）18、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易，金融機(jī)構(gòu)可以只提交大額度可疑交易報(bào)告？（錯(cuò)）19、客戶身份識(shí)別中的保密性要求是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，妥然識(shí)別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息？（對(duì)）20、金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖活動(dòng)犯

5、罪組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑報(bào)告？（對(duì)）21、客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶識(shí)別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否分類？（錯(cuò)）22、客戶身份識(shí)別中非面對(duì)面識(shí)別要求是指，金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自助銀行等其他方式為客戶提供非柜臺(tái)式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶身份？（對(duì)）23、反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場調(diào)查？（錯(cuò)）24、只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易應(yīng)當(dāng)上報(bào)人民銀行，而無需進(jìn)行人工分析以篩選過的交易？（錯(cuò)）25、客戶由他人代理在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當(dāng)對(duì)被代理的身份證件或者其他身份核對(duì)并登記，可

6、以不對(duì)代理人審核？（錯(cuò)）26、客戶身份識(shí)別中的禁止性要求是指，金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假賬戶？（對(duì)）根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān)文件？（對(duì)）27、銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對(duì)手屬于聯(lián)合國安理會(huì)第1267號(hào)決議、第1333號(hào)決議或單的銀行應(yīng)按規(guī)定報(bào)送可疑交電報(bào)告？（對(duì)）28、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機(jī)構(gòu)控制的有機(jī)組成部分？（對(duì)）29、在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別？（對(duì)）30、反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)，不包括群眾舉報(bào)？

7、（錯(cuò)）同一質(zhì)介上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最短期限？（錯(cuò)）31、在對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫中進(jìn)行篩查，以及發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入風(fēng)險(xiǎn)名單或政治敏感人物名單？（對(duì)）32、金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)由受托方承擔(dān)客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任？（錯(cuò)）33、反洗錢法中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行或者其省權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確？（對(duì)）34、反洗錢調(diào)查臨時(shí)凍結(jié)。是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查資金轉(zhuǎn)往國外時(shí)，中國人民銀行依法暫時(shí)禁止客戶提取和轉(zhuǎn)移賬戶資金的強(qiáng)？（對(duì)）35

8、、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交易國務(wù)院有關(guān)機(jī)構(gòu)？（對(duì)）36、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存在期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施。在交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度發(fā)生變化時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑？（錯(cuò)）37、反洗錢內(nèi)部控制檢查、評(píng)價(jià)部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)控制度的制定和執(zhí)行部門？（錯(cuò)）38、可疑交易分析和客戶身份識(shí)別是兩個(gè)不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對(duì)可以不參考客戶身份識(shí)別所獲得的信息？（錯(cuò)）對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)識(shí)別主體只有銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員和營業(yè)部門負(fù)責(zé)人？（錯(cuò)）39、在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組長批準(zhǔn)，檢

9、查組可以對(duì)證據(jù)材料予以登記保存？（錯(cuò)）40、銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶業(yè)行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等？（錯(cuò)）41、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制訂明確的內(nèi)控管理制度？（對(duì)）人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份識(shí)別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識(shí)別及貸？（對(duì)）42、有針對(duì)性地開展貸前調(diào)查，應(yīng)了解客戶的真實(shí)交易目的和性質(zhì)？（對(duì)）43、將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名 疑交易？（錯(cuò)）44、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表中的“變更重要信息”是指變更金融機(jī)構(gòu)和客戶身份資料及記錄保存管理辦法第33條包含的客戶身份基本信息？（對(duì)）45、金融機(jī)構(gòu)可

10、疑交易情況統(tǒng)計(jì)表中的外匯可疑交易金額以人民幣為單位？（錯(cuò)）46、金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)人、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人處一萬元以 罰款？（錯(cuò)）47、反洗錢檢查現(xiàn)場結(jié)束時(shí)，檢查級(jí)應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行 ？（對(duì)）48、中國人民銀行及其分支行走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，反洗錢工作人員不得少于2人？（對(duì)）49、銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的指標(biāo)目前還沒有統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)？（對(duì)）50、金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢檢查過程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由人民銀行處罰二十萬元以上五十萬元以下罰款？（對(duì)）51、反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場調(diào)查？（錯(cuò)）52、反洗錢詢問筆錄應(yīng)

11、當(dāng)交被詢問人核對(duì)，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章？（對(duì)）53、反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易時(shí)能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施？（對(duì)）54、外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者收到投資款后，在短期內(nèi)將資 金與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符，屬于可疑交易？（對(duì)）金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任？（對(duì)）55、客戶通過境外銀行卡發(fā)生大額交易，由收單行報(bào)告？（對(duì)）根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān)文件？（對(duì)）56、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合方式，確保交電數(shù)據(jù)

12、安全、準(zhǔn)確、完整？（對(duì)）57、涉黑名單的處理包括三個(gè)步驟：第一，將黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)；第二，匹配比對(duì)名單；第三，及時(shí)報(bào)告涉恐可疑交易？（對(duì)）58、聯(lián)合國安理會(huì)1267委員會(huì)是負(fù)責(zé)制裁“基地”組織和塔利班的專門委員會(huì)？（對(duì)）59、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制訂明確內(nèi)控管理制度？（對(duì)）60、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或解散時(shí)，可將客戶身份資料和記錄自行處置？（錯(cuò)）61、銀行應(yīng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、 資料和數(shù)據(jù)便于反洗錢調(diào)查、偵察和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料？（對(duì)）62、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最短期限 ？（錯(cuò)）63、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立

13、專門的反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告？（對(duì)）64、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向銀監(jiān) 報(bào)告？（錯(cuò)）65、反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何金融機(jī)構(gòu)員工不得擁有不受內(nèi)部控制約束？（對(duì)）66、多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人控制，屬于可疑交易？（對(duì)）67、客戶身份識(shí)別的保密性要求是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，妥 識(shí)別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息？（對(duì)）68、金融機(jī)構(gòu)對(duì)所提交的可疑交易報(bào)告涉及的交易，不必進(jìn)行識(shí)別？（錯(cuò)）69、為對(duì)私客戶辦理一次性業(yè)務(wù)和開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需要登記客戶住所，若

14、客戶住所與常住地不一致的，登記客戶住所地？（錯(cuò)）一、判斷題1任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。（對(duì)）2司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)助、配合打擊洗錢活動(dòng)的，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合。（對(duì)）3反洗錢行政調(diào)查包括書面調(diào)查和現(xiàn)場調(diào)查兩種形式。（對(duì)）4國務(wù)院反洗錢行政主管部門指中國人民銀行。（對(duì)）5. 反洗錢內(nèi)部控制制度是金融機(jī)構(gòu)根據(jù)反洗錢法律、法規(guī)和部門規(guī)章規(guī)定制定的。（對(duì)）6按照金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。（對(duì)）7金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)。（錯(cuò)） 注：金融機(jī)構(gòu)不一定要設(shè)立專門的

15、反洗錢工作機(jī)構(gòu)，也可以指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。8客戶身份識(shí)別也稱“了解你的客戶”.（對(duì)）9任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。（對(duì)）10跨境匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號(hào)的，可登記并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供交易流水號(hào)或匯款憑證號(hào)。（對(duì)）11境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可登記資金匯出國名稱。（錯(cuò)） 注：境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可登記資金匯出地名稱。12當(dāng)自然人客戶存入人民幣單筆5萬元以上時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。（對(duì)）13按照

16、反洗錢法律規(guī)定，當(dāng)小王續(xù)存入8千美元活期存款時(shí)，銀行必須核對(duì)其有效身份證件或者其他身份證明文件。（錯(cuò)） 注：為自然人客戶辦理人民幣單筆 5 萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，才需要核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。14金融領(lǐng)域的反洗錢立足于防范。（對(duì)）15營業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的客戶，應(yīng)每月對(duì)其交易情況進(jìn)行跟蹤監(jiān)測(cè)，并記錄監(jiān)測(cè)結(jié)果。（對(duì)）16營業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的客戶，至少每年進(jìn)行一次審核。（錯(cuò)） 注：營業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的客戶，至少每半年進(jìn)行一次審核。17對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)

17、應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息。（對(duì)）18對(duì)于客戶為外國政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。（對(duì)）19客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（對(duì)）20代理他人存入5萬人民幣時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)核對(duì)代理人和被代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。（錯(cuò)） 注：對(duì)于代理存款業(yè)務(wù)，如果存款人因合理原因無法提供戶主的有效身份證件或者其他身份證明文件，且單筆存款金額達(dá)到人民幣1萬元（含1萬元）

18、或者外幣等值1000美元以上的業(yè)務(wù)，只對(duì)代存人采取相關(guān)客戶身份識(shí)別，對(duì)其有效身份證件或其他身份證文件要進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，并留存有效身份證件或其他有效身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。21代理他人開立賬戶時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)同時(shí)核對(duì)代理人和被代理人的有效身份證件或者身份證明文件。（對(duì)）22客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。（對(duì)）23金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的5日工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。（對(duì)）24客戶在異地跨行通存通兌業(yè)務(wù)中發(fā)生的大額交易應(yīng)由辦理該業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告大額交易。（錯(cuò)） 注：客戶在異地跨行通存通

19、兌業(yè)務(wù)中發(fā)生的大額交易應(yīng)由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡行報(bào)告。 25金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是從構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算的。（對(duì)）26單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易10萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于大額交易。（錯(cuò)）注：單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于大額交易。 27報(bào)告大額交易時(shí)，如需對(duì)交易金額進(jìn)行累計(jì)計(jì)算的，累計(jì)

20、交易金額應(yīng)以單一客戶為單位。（對(duì)）28客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料。（對(duì)）29客戶交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。（對(duì)）30客戶身份資料，自建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。（錯(cuò)） 注：客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。31對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)既需要提交大額交易報(bào)告，又需要提交可疑交易報(bào)告。（對(duì)）32重點(diǎn)可疑交易報(bào)告和一般可疑交易報(bào)告在處置流程上都一致。（錯(cuò)） 注：重點(diǎn)可疑交易報(bào)告和一般可疑交易報(bào)告在處置流程上不一致。一般可疑報(bào)告可以直接在可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)中直接由網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行報(bào)告，選擇關(guān)注程度應(yīng)為“01一般可疑”。在報(bào)送報(bào)告重點(diǎn)可疑交易報(bào)告