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文檔簡介

1、丁味夫婦理財規(guī)劃方案,4609組理財中心,目 錄,聲明 基本情況簡介 合理假設(shè) 家庭財務(wù)分析 財務(wù)診斷 理財目標(biāo)及風(fēng)險測試 理財投資建義書 用生涯仿真法檢驗?zāi)繕?biāo)的可行性 風(fēng)險告知 方案執(zhí)行的監(jiān)督,1.聲明,首尊敬的丁味夫婦： 先非常感謝您和家人選擇我們團(tuán)隊為您和您的家庭提供理財服務(wù)。 為配合公司內(nèi)部的規(guī)定，請您在接受我們的理財服務(wù)之前，詳細(xì)閱讀如下聲明： 1、本理財規(guī)劃書旨在對您和您的家庭目前的財務(wù)狀況進(jìn)行分析，探究您和您的家庭的理財上亟待改善的方面，明確理財目標(biāo)，進(jìn)行更好地決策，合理安排家庭財務(wù)資源，達(dá)到財務(wù)安全，自由、自主、自在的人生目標(biāo)。 2、本理財規(guī)劃書是基于您所提供資料基礎(chǔ)上, 結(jié)合

2、一般的假設(shè)和合理的估計，綜合考慮您的資產(chǎn)負(fù)債狀況，理財目標(biāo)，現(xiàn)金收支狀況而制定的。當(dāng)您和您的家庭相關(guān)內(nèi)容發(fā)生變化時，需對理財規(guī)劃做相應(yīng)調(diào)整。 3、負(fù)責(zé)本理財規(guī)劃制作的理財人員具備大學(xué)專科以上學(xué)歷，具有在金融機構(gòu)多年的從業(yè)經(jīng)驗，均是建行中級職稱，具有豐富的理財經(jīng)驗。 4、未經(jīng)您和您家人共同書面授權(quán)的許可， 團(tuán)隊理財工作人員不會透漏任何有關(guān)您和您家庭的任何信息。 5、本理財規(guī)劃書中所推薦的理財產(chǎn)品僅代表理財師個人觀點，供您和您家人參考，同時我們鄭重承諾所薦理財產(chǎn)品與理財師個人無任何利益關(guān)系。 6、本理財服務(wù)收費按您理財資產(chǎn)總金額的2%收取。,2.基本情況簡介,3.合理假設(shè),3.合理假設(shè) 夫妻二人預(yù)計終老年齡為85歲。 住房商業(yè)貸款的平均利率加拿大為6%.中國商業(yè)貸款利率為5.73%， 收入成長率5%、學(xué)費成長率4%、退本前投資報酬率為8%，退休后投資報酬率為：6%，房價成長率5%、房屋折舊率為2%，通貨膨脹率3%，定期存款利率2.25%. 海外基金的平均報酬率為7%，混合基金的平均報酬率為8%，貨幣的平均報酬率為4%

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