社會主義市場經(jīng)濟體制和運行機制.ppt

1、第七章 社會主義市場經(jīng)濟體制與運行機制,一、社會主義市場經(jīng)濟體制,（一）商品經(jīng)濟與市場經(jīng)濟 1、商品經(jīng)濟 商品經(jīng)濟是直接以市場交換為目的的經(jīng)濟形式，是商品生產(chǎn)和商品交換的總稱。商品經(jīng)濟的產(chǎn)生在人類社會中已經(jīng)有了幾千年的歷史。 在資本主義生產(chǎn)方式出現(xiàn)之前，自給自足的自然經(jīng)濟占統(tǒng)治地位，商品經(jīng)濟始終處于從屬地位，故也被稱作簡單商品經(jīng)濟。,2、市場經(jīng)濟 在資本主義社會，商品經(jīng)濟成為占統(tǒng)治地位的、普遍的經(jīng)濟形式。 商品經(jīng)濟的普遍化表現(xiàn)在： 第一，各部門生產(chǎn)者之間的經(jīng)濟聯(lián)系都以商品交換為紐帶； 第二，不僅勞動產(chǎn)品是商品，勞動力、自然資源和科學(xué)技術(shù)等各種生產(chǎn)要素都成為商品納入市場交易。 第三，越來越多的地

2、區(qū)、國家和居民卷入了商品經(jīng)濟之中，商品關(guān)系滲透到了社會的各方面。 市場機制成為資源配置的基礎(chǔ)，商品經(jīng)濟發(fā)展為市場經(jīng)濟。 因此，市場經(jīng)濟是以市場機制為基礎(chǔ)調(diào)節(jié)資源配置的一種經(jīng)濟體制。,3、市場經(jīng)濟主義 由于早期的市場經(jīng)濟只存在于資本主義經(jīng)濟制度中，而早期的社會主義又是一種排斥市場機制調(diào)節(jié)作用的高度集中的計劃經(jīng)濟。因而，從現(xiàn)象上看，市場經(jīng)濟是資本主義經(jīng)濟，計劃經(jīng)濟是社會主義經(jīng)濟。但實踐表明，這種認識不符合實際。 ,因為，一方面在現(xiàn)代資本主義經(jīng)濟中，國家成為經(jīng)濟舞臺上的重要角色，它不僅維護市場法規(guī)和秩序，而且開始介入國民經(jīng)濟的生產(chǎn)、分配和流通過程，并通過財政貨幣政策、產(chǎn)業(yè)政策、收入政策、外匯率政策等

3、手段對國民經(jīng)濟的運行進行有計劃的組織和調(diào)節(jié)，從而使資本主義經(jīng)濟的發(fā)展具有明顯的計劃性； 另一方面，從20世紀五六十年代開始，實行傳統(tǒng)計劃經(jīng)濟的社會主義國家都不同程度地進行了引入市場機制的經(jīng)濟改革，市場機制在社會主義經(jīng)濟中的作用日益顯著，社會主義市場經(jīng)濟逐步成為經(jīng)濟改革的方向，市場經(jīng)濟因此不再簡單地與某種“主義”相聯(lián)系，而逐步被看做是一種獨立于社會基本經(jīng)濟制度的特殊的經(jīng)濟體制。,不過，市場經(jīng)濟雖然不等于社會的基本經(jīng)濟制度，不是區(qū)別社會主義與資本主義的根本標志，但它又不可能脫離開社會的基本經(jīng)濟制度而孤立存在，它總是與某種基本制度結(jié)合在一起的。在不同的基本經(jīng)濟制度下，市場經(jīng)濟具有不同的規(guī)定性，市場機

4、制的性質(zhì)、地位和作用也是很不相同的。,（二）從計劃經(jīng)濟到社會主義市場經(jīng)濟 在社會主義國家工業(yè)化初期大規(guī)模的經(jīng)濟發(fā)展和集中資源進行重點建設(shè)方面，集中的計劃經(jīng)濟曾經(jīng)表現(xiàn)出了巨大的優(yōu)越性，但是，隨著生產(chǎn)的發(fā)展和經(jīng)濟規(guī)模的擴大，計劃經(jīng)濟運行中動力不足、經(jīng)濟結(jié)構(gòu)僵化、經(jīng)濟效率低下的弊病日益明顯，引入市場機制和擴大市場的作用成了經(jīng)濟發(fā)展的必然趨勢,1、將市場引入社會主義經(jīng)濟的爭論 在19世紀末20世紀初，就有人探討將市場引入社會主義經(jīng)濟。這種觀點在20世紀二、三十年代的一次大論戰(zhàn)中得到了進一步發(fā)展。論戰(zhàn)爭論的焦點是：在社會主義計劃經(jīng)濟中能否合理配置資源。 在這場論戰(zhàn)中，以米塞斯、哈耶克為代表的一些自由主義

5、經(jīng)濟學(xué)家斷然否定了在社會主義經(jīng)濟中能夠合理地進行經(jīng)濟計算和資源配置的可能性。 而以泰勒、蘭格、勒納為代表的一批經(jīng)濟學(xué)家則利用新古典的一般均衡理論提出了著名的蘭格勒納泰勒模式， 通常簡稱蘭格模式 。 同時，社會主義經(jīng)濟中引入市場機制的設(shè)想在實踐中也取得了很大突破，例如，原南斯拉夫的自治社會主義、 匈牙利的“新經(jīng)濟機制”改革，都大大促進了市場導(dǎo)向的改革在社會主義國家中的推進。,2、中國初步完成了從傳統(tǒng)計劃經(jīng)濟向社會主義市場經(jīng)濟的轉(zhuǎn)變 中國經(jīng)濟改革的理論和實踐在短短十多年時間內(nèi)，就初步完成了從傳統(tǒng)計劃經(jīng)濟向社會主義市場經(jīng)濟的轉(zhuǎn)變。 1）改革初期，提出“計劃經(jīng)濟為主，市場調(diào)節(jié)為輔”的原則，把利用市場調(diào)

6、節(jié)作為改革的一個方面。 2）1984年黨的十二屆三中全會，明確提出社會主義經(jīng)濟是有計劃的商品經(jīng)濟的理論，突破了把社會主義和商品經(jīng)濟對立起來的傳統(tǒng)觀念。 3）1987年黨的十三大，提出了“國家調(diào)節(jié)市場，市場引導(dǎo)企業(yè)”的經(jīng)濟模式。 4）1992年春，鄧小平在南方談話中指出，計劃經(jīng)濟不等于社會主義，資本主義也有計劃；市場經(jīng)濟不等于資本主義，社會主義也有市場。計劃和市場都是經(jīng)濟手段，計劃多一點還是市場多一點，不是社會主義和資本主義的本質(zhì)區(qū)別。,（三）社會主義市場經(jīng)濟的基本特征 市場經(jīng)濟總是存在于具體的歷史環(huán)境和社會制度中，在不同的歷史發(fā)展階段和不同的社會制度中，市場經(jīng)濟既反映市場機制與市場運行的一般關(guān)

7、系，又反映特定社會制度中的特殊經(jīng)濟關(guān)系。因此，社會主義市場經(jīng)濟，是社會主義基本經(jīng)濟制度與市場經(jīng)濟的結(jié)合。它除具有市場經(jīng)濟體制的一般特征外，還具有自己的特征。 這些特征主要表現(xiàn)在： 1、在所有制結(jié)構(gòu)上，社會主義市場經(jīng)濟實行以公有制為主體、多種所有制經(jīng)濟共同發(fā)展的所有制結(jié)構(gòu)。公有制與非公有制經(jīng)濟相互補充、相互促進、共同發(fā)展，為社會主義與市場經(jīng)濟的結(jié)合奠定了制度基礎(chǔ)。,2、在分配制度上，實行以按勞分配為主體，多種分配方式并存的制度，重視效率與公平的統(tǒng)一，既反對平均主義，又要防止收入差距過大。初次分配重視效率，發(fā)揮市場作用，再分配注重公平，加強政府對收入分配的調(diào)節(jié)職能。 3、在宏觀調(diào)控上，社會主義國家

8、能更好地把人民的當(dāng)前利益與長遠利益、局部利益與整體利益結(jié)合起來，充分發(fā)揮計劃與市場兩種手段的長處，強有力的政府調(diào)節(jié)是社會主義市場經(jīng)濟有效運轉(zhuǎn)的重要保證。,二、社會主義市場經(jīng)濟的微觀基礎(chǔ),（一）企業(yè)的含義和分類 1、什么是企業(yè) 企業(yè)通常是指內(nèi)部分工協(xié)作，實行自主經(jīng)營和自負盈虧的生產(chǎn)經(jīng)營單位和獨立的經(jīng)濟實體。企業(yè)既是生產(chǎn)力的組織形式，又體現(xiàn)一定的社會生產(chǎn)關(guān)系。,2、企業(yè)的分類 與我國現(xiàn)階段的所有制結(jié)構(gòu)相適應(yīng)，我國的企業(yè)包括公有制企業(yè)和非公有制企業(yè)。 1）公有制企業(yè)主要有國有企業(yè)和集體企業(yè)兩種基本形式。集體企業(yè)是指由部分勞動群眾共同占有生產(chǎn)資料，自主經(jīng)營、自負盈虧的企業(yè)形式。 2）非公有制企業(yè)形式主

9、要有個體企業(yè)、私營企業(yè)和外資企業(yè)三種。 以上這些企業(yè)共同構(gòu)成社會主義市場經(jīng)濟的微觀基礎(chǔ)。,（二）現(xiàn)代企業(yè)制度 1、建立現(xiàn)代企業(yè)制度是國有企業(yè)改革的目標現(xiàn)代企業(yè)制度的主要特征是： 第一，產(chǎn)權(quán)清晰。 產(chǎn)權(quán)（property rights）是指財產(chǎn)的所有權(quán)及其派生的對財產(chǎn)的占有、使用、收益和處置等權(quán)利的總稱。派生的各項權(quán)利統(tǒng)稱為經(jīng)營權(quán)。產(chǎn)權(quán)清晰的基本要求是，國家作為生產(chǎn)資料所有者依法享有所有權(quán)（即資產(chǎn)受益、重大決策和選擇管理者的權(quán)利），企業(yè)作為獨立法人享有經(jīng)營自主權(quán)。在現(xiàn)代企業(yè)制度的基本特征中，產(chǎn)權(quán)清晰具有核心地位。,第二，權(quán)責(zé)明確。 其內(nèi)容有二：一是根據(jù)“產(chǎn)權(quán)清晰”的要求，在作為所有者的國家和作為

10、經(jīng)營者的企業(yè)之間明確各自的權(quán)責(zé)，建立有效的國有資產(chǎn)監(jiān)管體系，實現(xiàn)國有資產(chǎn)保值增值；二是在企業(yè)內(nèi)部管理中，實行全面的崗位責(zé)任制，并建立與個人收益掛鉤的激勵機制。,第三，政企分開。在現(xiàn)代市場經(jīng)濟中政府和企業(yè)是性質(zhì)不同的組織，政府是政權(quán)機關(guān)，是宏觀調(diào)控者，在市場中充當(dāng)裁判角色；企業(yè)是以贏利為目的的法人經(jīng)濟實體，在市場活動中充當(dāng)球員角色，遵循競爭規(guī)則。因此，二者在職能上是嚴格分開的。 第四，管理科學(xué)。合理的組織結(jié)構(gòu)、健全的管理制度、科學(xué)的管理方法、先進的管理手段，是現(xiàn)代企業(yè)運行效率的重要保證。,2、法人財產(chǎn)制度 現(xiàn)代企業(yè)產(chǎn)權(quán)關(guān)系的本質(zhì)特征集中體現(xiàn)在法人財產(chǎn)制度中。法人財產(chǎn)權(quán)是指企業(yè)對出資者授予其經(jīng)營管

11、理的財產(chǎn)依法享有獨立支配權(quán)，并依據(jù)財產(chǎn)權(quán)獨立享有民事權(quán)利，承擔(dān)民事責(zé)任。所以，法人財產(chǎn)制度使現(xiàn)代企業(yè)所有權(quán)與法人財產(chǎn)權(quán)發(fā)生了分離。上述“兩權(quán)”分離后，經(jīng)營決策權(quán)實際上掌握在擁有法人財產(chǎn)權(quán)的董事會手中。 隨著公司制度的發(fā)展，公司的經(jīng)營管理權(quán)逐漸由專業(yè)高層經(jīng)理來行使，這樣，所有權(quán)、法人財產(chǎn)權(quán)與經(jīng)營權(quán)之間就發(fā)生了多層次的分離。,（三）委托代理關(guān)系與法人治理結(jié)構(gòu) 1、委托代理關(guān)系 現(xiàn)代企業(yè)制度中所有權(quán)、法人財產(chǎn)權(quán)與經(jīng)營管理權(quán)的分離，形成了國有企業(yè)內(nèi)部多層次的委托代理關(guān)系。由于多數(shù)情況下委托人和代理人的利益目標不完全一致，而且二者的信息不對稱，委托人監(jiān)督代理人存在一定困難，代理人可能隱瞞信息，違背委托人

12、意志，做出損害委托人利益的事，這就產(chǎn)生了代理問題。如經(jīng)理人員在經(jīng)營過程中的短期行為、增加在職消費、貪污等。,2、法人治理結(jié)構(gòu) 通常由股東大會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)理人員組成。 第一，股東大會是公司最高權(quán)力機構(gòu)，由全體股東組成，決定公司發(fā)展的重大方針政策。 第二，董事會是公司的權(quán)力執(zhí)行機構(gòu)，由股東選出若干董事組成。它擁有以企業(yè)法人財產(chǎn)權(quán)為基礎(chǔ)的經(jīng)營決策權(quán)，負責(zé)制定生產(chǎn)經(jīng)營決策、任免公司總經(jīng)理等，董事長是法人代表。,第三，監(jiān)事會是監(jiān)督機構(gòu)，由股東大會選出，對股東大會負責(zé)，依法對董事會的經(jīng)濟活動進行監(jiān)督。 第四，經(jīng)理班子是日常經(jīng)營管理的指揮組織，由總經(jīng)理、副總經(jīng)理等高級職員組成，依據(jù)公司章程和董事會的

13、授權(quán)負責(zé)指揮企業(yè)日常經(jīng)營活動。 公司治理結(jié)構(gòu)各組成部分之間的責(zé)權(quán)利是由國家法律明確規(guī)定的。法律的強制力使法人治理結(jié)構(gòu)具有規(guī)范、穩(wěn)定的特點，從而使企業(yè)治理結(jié)構(gòu)形成制衡機制。,（四）國有企業(yè)的制度創(chuàng)新 理順產(chǎn)權(quán)關(guān)系和法人治理結(jié)構(gòu)創(chuàng)新，是國有企業(yè)制度創(chuàng)新的兩個關(guān)鍵環(huán)節(jié)。 1、理順國有企業(yè)產(chǎn)權(quán)關(guān)系是建立現(xiàn)代企業(yè)制度的核心 理順產(chǎn)權(quán)關(guān)系，變國有企業(yè)委托代理上的行政代理關(guān)系為經(jīng)濟代理關(guān)系，使企業(yè)成為獨立的市場主體，一要進行 國有資產(chǎn)管理體制改革，二是要確立企業(yè)法人財產(chǎn)權(quán)。,第一，黨的十六大對國有資產(chǎn)管理體制的改革方向作了原則性規(guī)定。 首先，在堅持國家所有的前提下，國家制定法律，建立中央政府和地方政府分別代

14、表國家履行出資人職責(zé)，享有所有者權(quán)益，權(quán)利、義務(wù)相統(tǒng)一，管資產(chǎn)和管人、管事相結(jié)合的國有資產(chǎn)管理體制。 其次，關(guān)系國民經(jīng)濟命脈和國家安全的大型國有企業(yè)、基礎(chǔ)設(shè)施和重要自然資源等，由中央政府代表國家履行出資人職責(zé)。其他則由地方政府履行這一職責(zé)。 再次，中央和省、市(地)兩級地方政府設(shè)立國有資產(chǎn)管理機構(gòu)，專司國有資產(chǎn)管理。 最后，各級政府都要堅持政企分開，實行所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)分離，確保企業(yè)自主經(jīng)營、自負盈虧，實現(xiàn)國有資產(chǎn)保值增值。,第二，建立和完善法人財產(chǎn)制度。 法人財產(chǎn)制度是現(xiàn)代企業(yè)制度的核心，是規(guī)范國家與企業(yè)之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要制度保障。 確立了法人財產(chǎn)權(quán)，國家只能以股東身份依法享有資產(chǎn)受益、參

15、與重大決策等權(quán)利，不能直接支配法人財產(chǎn)和干預(yù)企業(yè)日常經(jīng)營管理； 企業(yè)擁有了法人財產(chǎn)權(quán)，就可享有相應(yīng)民事權(quán)利和承擔(dān)民事責(zé)任，以獨立人格參與市場競爭，并用獨立的法人財產(chǎn)對其經(jīng)營活動負責(zé)，對國有資產(chǎn)承擔(dān)保值增值的責(zé)任。,2、法人治理結(jié)構(gòu)創(chuàng)新 第一，我國公司法規(guī)定公司可采取 有限責(zé)任公司 和 股份有限公司 兩種基本形式，其中前者又包括國有獨資公司這種特殊形式。 第二，國有獨資公司（包括國家投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、企業(yè)集團的集團公司等）不設(shè)股東大會，由董事會行使股東大會部分職權(quán)，董事會中有職工代表；對公司的監(jiān)督由國家授權(quán)的部門承擔(dān)；公司董事、總經(jīng)理等高層經(jīng)理人員由國家有關(guān)部門任命。其他有限責(zé)任公司和股份

16、有限公司的治理結(jié)構(gòu)也有自身特征。 與西方現(xiàn)代企業(yè)制度相比，我國國有企業(yè)建立現(xiàn)代企業(yè)法人治理結(jié)構(gòu)有自己的特色，不少問題還有待不斷探索。,三、社會主義市場體系,（一）現(xiàn)代市場體系的構(gòu)成 發(fā)展社會主義市場經(jīng)濟，必須建立和健全市場體系?，F(xiàn)代市場體系是指各類市場在相互聯(lián)系、相互作用過程中形成的市場有機整體。我國經(jīng)濟體制改革的目標是建立社會主義市場經(jīng)濟，使市場在資源配置中發(fā)揮基礎(chǔ)性作用，為此，必須發(fā)展和健全完整、統(tǒng)一、開放、競爭、有序的現(xiàn)代市場體系。,1、完整市場體系的構(gòu)成完整的市場體系既包括一般商品市場，也包括生產(chǎn)要素市場。 第一，一般商品市場包括消費品市場、生產(chǎn)資料市場和服務(wù)市場。商品市場是市場體系的

17、基礎(chǔ)。商品市場的價格信號引導(dǎo)著要素資源的配置。 第二，生產(chǎn)要素市場提供各類生產(chǎn)要素的交易，包括金融市場、產(chǎn)權(quán)市場、勞動力市場和土地市場等。沒有發(fā)達的要素市場，市場機制在資源配置中的基礎(chǔ)性作用就不能實現(xiàn)。這是因為，要素市場發(fā)育不全，要素價格扭曲或失真，就不能實現(xiàn)市場機制對資源的有效配置；具有完善的要素市場，市場機制對企業(yè)的優(yōu)勝劣汰功能才能充分發(fā)揮出來；國家對市場運行過程的有效調(diào)控、監(jiān)督和引導(dǎo)，也需有良好的要素市場。,2、現(xiàn)代市場體系的基本特征：統(tǒng)一、開放、競爭、有序 統(tǒng)一是指市場體系的發(fā)展要沖破空間和地域的限制。統(tǒng)一的市場體系必須打破條塊分割、地區(qū)封鎖，保證商品和要素在不同行業(yè)、部門、地區(qū)之間自

18、由流動；統(tǒng)一還意味著按照統(tǒng)一的規(guī)則、制度進行組織和運轉(zhuǎn)，政府能夠運用調(diào)節(jié)工具和監(jiān)管手段，克服流通障礙，協(xié)調(diào)各方利益。 統(tǒng)一的市場體系必然要求對內(nèi)對外開放，對內(nèi)開放才能促進統(tǒng)一，對外開放才能充分發(fā)揮比較優(yōu)勢，在更大范圍實現(xiàn)資源優(yōu)化配置。,競爭是指市場體系必須在一個公平競爭的環(huán)境下運行。只有打破市場壟斷、消除貿(mào)易壁壘和歧視，為市場主體營造公開、公正、公平的競爭環(huán)境，才能充分實現(xiàn)優(yōu)勝劣汰，引導(dǎo)商品和要素的有效流動。 而競爭必須是有序的，即必須建立相應(yīng)的市場制度和規(guī)則，以保證市場的正常秩序。,（二）商品市場 1、我國商品市場發(fā)展的巨大成就 我國的經(jīng)濟改革和市場發(fā)育首先是從商品市場開始的。目前，與社會主

19、義市場經(jīng)濟要求相適應(yīng)的商品市場已經(jīng)形成。 在生產(chǎn)環(huán)節(jié)上，生產(chǎn)什么、生產(chǎn)多少、如何生產(chǎn)已經(jīng)主要由市場調(diào)節(jié)，政府的指令性計劃已基本取消； 在價格形成上，絕大部分的商品和服務(wù)的價格已經(jīng)放開，由市場自主調(diào)節(jié)，截至 2001 年 7 月，政府定價的商品和服務(wù)事項已減少到 13 種。 從競爭程度看，政府對商品市場進入和退出的限制已大大減少，對自然壟斷產(chǎn)業(yè)的管制也大大放松。,2、商品市場目前存在的問題 第一，流通體制不盡合理，流通方式落后，流通體系分散、規(guī)模小，不能適應(yīng)現(xiàn)代生產(chǎn)的要求。 第二，市場交易行為不規(guī)范，商品市場存在假冒偽劣商品、商標侵權(quán)、虛假廣告等欺詐現(xiàn)象，要素市場也有違規(guī)行為。 第三，個別地方政

20、府管理部門搞地方封鎖，限制商品和要素自由進出當(dāng)?shù)厥袌觥?第四，個別部門、行業(yè)制定限制競爭或搞壟斷的政策，限制市場機制發(fā)揮作用。,（三）土地市場 土地的價格：土地不是勞動的產(chǎn)品，但由于土地的稀缺性和所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)的壟斷性，使之具有了市場價格。土地價格實質(zhì)上是資本化的地租，可看作是按利息率計算的地租的價格。 我國的土地市場是土地使用權(quán)轉(zhuǎn)讓市場。 我國土地實行公有制，土地所有權(quán)不能自由買賣，所以土地使用權(quán)的轉(zhuǎn)讓是土地市場的主要形式。 我國的土地市場有兩種類型：第一，土地使用權(quán)出讓市場，也叫土地一級市場，即由國家或集體將土地使用權(quán)出讓與土地使用者，并由土地使用者支付土地出讓金。具體方式有協(xié)議出讓、招標

21、出讓和拍賣出讓。第二，土地使用權(quán)轉(zhuǎn)讓市場，也叫土地二級市場，它是土地使用權(quán)出讓后的再轉(zhuǎn)讓。,（四）勞動力市場 在傳統(tǒng)的計劃經(jīng)濟體制下，勞動力的就業(yè)由國家實行“統(tǒng)包統(tǒng)配”，勞動者和單位的關(guān)系往往是“一次分配定終身”，勞動力不能自由選擇職業(yè)和工作單位，企業(yè)也不能自主辭退不需要的勞動力。這種“統(tǒng)包統(tǒng)配”的就業(yè)制度不利于勞動力資源的配置，不利于調(diào)動勞動者的積極性。 在社會主義市場經(jīng)濟中，勞動力資源也要通過市場來配置，以促進人才的合理流動和布局。所以，社會主義市場經(jīng)濟中也存在勞動力市場。但社會主義公有制企業(yè)工人的工資，其本質(zhì)是按勞分配收入。,(五）金融市場 1、金融市場及其重要性 金融市場是資金融通的市

22、場，包括資本市場、貨幣市場、外匯市場等。 在現(xiàn)代市場經(jīng)濟中，金融是社會經(jīng)濟的血脈，沒有資金融通，市場就無法運轉(zhuǎn)，企業(yè)就無法生存。 2、我國金融市場的發(fā)展 第一，經(jīng)過 20 多年改革，以同業(yè)拆借市場、銀行間債券市場、票據(jù)市場為主體的貨幣市場已漸成熟。 第二，資本市場尚不夠成熟和規(guī)范。這里的資本市場是指經(jīng)營期限在一年以上的中長期資金借貸市場。其交易對象主要是政府的中長期公債及公司的債券、股票或從銀行獲得的投資貸款。 發(fā)展資本市場的意義：使我國的高儲蓄率轉(zhuǎn)化為高投資率；有利于提高直接融資的比重；有助于國有企業(yè)的股份制改造和投資主體多元化的形成。從總體上看，我國目前直接融資的比重仍然偏低，需要推進資本

23、市場的改革開放和穩(wěn)步發(fā)展。,3、我國利率市場化改革取得了重要進展 利率市場化是金融市場發(fā)育的重要表現(xiàn)。1996年以來，我國利率市場化改革取得了重要進展。 目前，已經(jīng)放開了銀行間同業(yè)拆借市場利率、銀行間債券市場債券回購和現(xiàn)券交易利率，放開了貼現(xiàn)和轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利率，放開了國債和政策性銀行金融債券發(fā)行利率。 在貸款利率方面，擴大了金融機構(gòu)貸款利率浮動權(quán)，簡化貸款利率種類，并放開了外幣貸款利率。此外，還放開了部分存款利率，如對保險公司大額定期存款實行了協(xié)議利率，大額外幣存款利率由金融機構(gòu)與客戶協(xié)商確定。 目前，公開市場利率已經(jīng)成為貨幣市場的基準利率。,4、外匯市場的發(fā)展也取得了重要進展 1994年人民幣匯率

24、并軌，實行以市場供求為基礎(chǔ)的、單一的有管理的浮動匯率制度，取消外匯留成與上繳，實行銀行結(jié)售匯，建立全國統(tǒng)一、規(guī)范的銀行間外匯市場，并于1996年底正式接受國際貨幣基金組織協(xié)定第八款，取消經(jīng)常項目匯兌限制，實現(xiàn)人民幣經(jīng)常項目可兌換。至此，我國正式確立了適合當(dāng)前實際的“人民幣經(jīng)常項目完全可兌換、資本項目有一定管制”的外匯管理框架，形成了以市場供求為基礎(chǔ)的、單一的、有管理的浮動匯率制度。,四、社會主義市場經(jīng)濟的調(diào)控體系,（一）政府調(diào)節(jié)的意義 1)政府對經(jīng)濟有計劃地調(diào)節(jié)，是社會主義經(jīng)濟關(guān)系的重要特征。按一定比例分配社會勞動，是一切社會生產(chǎn)的客觀規(guī)律。這種比例性，在社會主義社會，主要是通過政府自覺地、有

25、計劃地調(diào)節(jié)實現(xiàn)的。馬克思主義認為社會主義經(jīng)濟關(guān)系的一個重要特征是，經(jīng)濟運行和發(fā)展的自覺性、計劃性與比例性。在社會主義社會，“社會的生產(chǎn)無政府狀態(tài)就讓位于社會的有計劃的調(diào)節(jié)”（馬克思恩格斯選集，2版，第3卷，630頁。）。從這個意義說，沒有國家對經(jīng)濟的有計劃調(diào)節(jié)，就不可能有社會主義。,2)國家對經(jīng)濟的調(diào)節(jié)是鞏固和發(fā)展公有制，逐步實現(xiàn)共同富裕的要求。在社會主義市場經(jīng)濟中，如果沒有國家對經(jīng)濟的有效調(diào)節(jié)，各個獨立經(jīng)濟實體的利益矛盾和沖突，就會損害社會的整體利益，導(dǎo)致公有制的瓦解。鞏固和發(fā)展公有制，逐步實現(xiàn)共同富裕的目標，客觀上要求政府對經(jīng)濟生活進行有力的干預(yù)和調(diào)節(jié)。,3)在市場經(jīng)濟不夠發(fā)達，市場發(fā)育不

26、夠健全，市場機制作用不夠充分的一定階段，充分發(fā)揮國家的調(diào)節(jié)作用，可以選擇有效的經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略，發(fā)揮后發(fā)優(yōu)勢的潛力，盡量避免走彎路，縮短經(jīng)濟現(xiàn)代化所需要的時間。 4)政府對經(jīng)濟的調(diào)節(jié)是彌補市場失靈的需要。實行市場經(jīng)濟，是讓市場在資源配置中起基礎(chǔ)性作用。但市場有其自身的弱點和消極性，存在市場失靈的問題，需有政府調(diào)節(jié)彌補其缺陷。,（二）政府調(diào)節(jié)的目標 政府的調(diào)節(jié)包括微觀和宏觀兩個方面。 微觀的調(diào)節(jié)主要是指市場監(jiān)管，它的目標是制定公平競爭的市場規(guī)則，維護良好的市場秩序。此外，政府還要通過“國家調(diào)節(jié)市場、市場引導(dǎo)企業(yè)”的途徑，間接調(diào)節(jié)微觀經(jīng)濟。 宏觀調(diào)節(jié)的主要目標是促進經(jīng)濟增長，增加就業(yè)，穩(wěn)定物價，保持國

27、際收支平衡。,第一，促進經(jīng)濟增長。社會主義的根本任務(wù)是發(fā)展生產(chǎn)力。促進經(jīng)濟較快增長，不斷提高人民生活水平，是政府經(jīng)濟政策的基本目標。 第二，增加就業(yè)。實現(xiàn)充分就業(yè)是各國政府的一個基本目標。我國人口眾多，勞動適齡人口基數(shù)龐大，增加就業(yè)在我國現(xiàn)階段具有特別重要的意義，也是政府宏觀經(jīng)濟政策的重要目標。 第三，穩(wěn)定物價。保持物價總水平的基本穩(wěn)定，是市場經(jīng)濟有效運轉(zhuǎn)的一個基本條件，也是政府宏觀調(diào)節(jié)的一個目標。 第四，保持國際收支平衡。隨著對外開放的擴大和對外貿(mào)易的發(fā)展，國際收支是否平衡，將日益直接影響國內(nèi)總供求的狀況，從而成為宏觀調(diào)節(jié)的一個目標。,(三）政府調(diào)節(jié)的手段 1、計劃手段 計劃手段是政府調(diào)節(jié)經(jīng)

28、濟總量平衡和促進經(jīng)濟結(jié)構(gòu)優(yōu)化的重要手段。它包括間接計劃和直接計劃。間接計劃是指導(dǎo)性的，如國家制定的關(guān)于國民經(jīng)濟發(fā)展的目標、速度、戰(zhàn)略、各部門的比例關(guān)系等。直接計劃是國家通過一定的手段直接加以實施的，如對基礎(chǔ)設(shè)施的投資、對于重大科研項目的資助、對價格和信貸的管制等。 計劃手段的主要作用是：完善社會主義市場經(jīng)濟體制，調(diào)整生產(chǎn)力布局，影響宏觀經(jīng)濟總量平衡，促進國民經(jīng)濟持續(xù)協(xié)調(diào)發(fā)展。,2、財政手段 財政手段的核心是通過對財政收支的調(diào)節(jié)影響有效需求，實現(xiàn)一定的政策目標。 它包括財政收入政策、財政支出政策和財政補貼政策。財政收入政策，或稱稅收政策，即通過增稅或減稅及稅種的選擇調(diào)節(jié)投資和消費需求，實現(xiàn)收入和

29、資金的再分配。財政支出政策，即通過政府預(yù)算支出的增減及財政赤字的增減影響總需求，實現(xiàn)收入再分配。財政補貼政策，即在結(jié)構(gòu)失衡或出現(xiàn)供給“瓶頸”時，提供各種形式的財政補貼，以保護特定的產(chǎn)業(yè)及地區(qū)經(jīng)濟。 財政手段的主要作用是：調(diào)節(jié)供求平衡，引導(dǎo)企業(yè)投資方向和調(diào)節(jié)國民收入再分配以縮小個人收入的差距。,3、金融手段 金融手段的核心是中央銀行通過金融系統(tǒng)和金融市場，調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量，影響投資等經(jīng)濟活動，實現(xiàn)一定的政策目標。 其調(diào)節(jié)工具有： 第一，存款準備金率。變動準備金率，可調(diào)節(jié)商業(yè)銀行的自有準備金數(shù)量及利息率，從而調(diào)節(jié)信貸規(guī)模。 第二，中央銀行再貼現(xiàn)率。再貼現(xiàn)率實際上是中央銀行向商業(yè)銀行貸款的利率，央行通

30、過調(diào)整再貼現(xiàn)率，可調(diào)節(jié)商業(yè)銀行的貸款規(guī)模和結(jié)構(gòu)。 第三，公開市場業(yè)務(wù)。央行通過公開買賣各種政府債券來調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量和市場利率，產(chǎn)生資產(chǎn)組合調(diào)整效應(yīng)，從而可以收到刺激或收縮社會總需求的效果。,4、行政管制手段 國家行政管理部門通過發(fā)布命令、指示等強制措施干預(yù)經(jīng)濟生活的政策手段。它包括價格管制、信用管制、進出口管制、外匯管制、工資管制和投資許可證制度。這是政府對微觀經(jīng)濟過程進行調(diào)節(jié)的具體形式。 5、經(jīng)濟法制手段 經(jīng)濟法制手段是指國家依靠法律的強制力量來保障經(jīng)濟政策目標實現(xiàn)的手段。國家通過經(jīng)濟立法和經(jīng)濟司法來規(guī)范各類經(jīng)濟主體的行為，制裁非法活動，保護公平競爭，使國民經(jīng)濟正常運行。,充分發(fā)揮政府的調(diào)節(jié)作用需要深化財政、稅收和金融等宏觀經(jīng)濟體制的改革。改革以來，我國的財稅金融體制改革取得了重要進展。在財稅改革方面，建立和完善了財政收入穩(wěn)定增長的機制，預(yù)算管理體制逐步規(guī)范，推行了以分稅制和增值稅為主體的流轉(zhuǎn)稅制度。在金融改革方面，初步建立起了能夠獨立執(zhí)行貨幣政