銀行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機(jī)處置預(yù)案實(shí)施細(xì)則

1、xx銀行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機(jī)處置預(yù)案實(shí)施細(xì)則第一章 總則第一條 為提高我行應(yīng)對(duì)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機(jī)的能力，規(guī)范我行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機(jī)處置程序，保障我行電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的連續(xù)性，依據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理辦法、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)管理辦法、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法等法律法規(guī)，制定本實(shí)施細(xì)則。第二條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)突發(fā)事件是指影響我行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)正常運(yùn)行的突發(fā)自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生事件、社會(huì)安全事件等突發(fā)事件。第三條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)突發(fā)事件分為危機(jī)和其他突發(fā)事件。危機(jī)是指電子商業(yè)匯票系統(tǒng)出現(xiàn)嚴(yán)重故障，預(yù)計(jì)恢復(fù)正常運(yùn)行時(shí)間超過(guò)兩小時(shí)或在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)預(yù)定日終處理時(shí)點(diǎn)前無(wú)法恢復(fù)正常

2、運(yùn)行。其他突發(fā)事件是指突發(fā)公共衛(wèi)生事件、社會(huì)安全事件造成可用人力資源的操作限制，嚴(yán)重影響電子商業(yè)匯票系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)的正常辦理。第四條 本實(shí)施細(xì)則適用于我行各級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機(jī)的預(yù)防、預(yù)警、報(bào)告和處置。其他突發(fā)事件可按照行內(nèi)相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處置。第五條 危機(jī)處置原則業(yè)務(wù)連續(xù)性原則。應(yīng)采取有效措施，保障電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理的連續(xù)性。效率性原則。相關(guān)措施應(yīng)及時(shí)快速，將可能造成的損失和影響控制在最小范圍內(nèi)。數(shù)據(jù)完整性原則。應(yīng)盡快查找丟失的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，以保障數(shù)據(jù)完整性和資金安全?？刹僮餍栽瓌t。各項(xiàng)處置措施應(yīng)符合實(shí)際，具有可操作性。第二章 組織機(jī)構(gòu)第六條 按照“反應(yīng)靈敏、運(yùn)轉(zhuǎn)高效”的原則，結(jié)合電子商業(yè)匯

3、票系統(tǒng)的特點(diǎn)，總行、各分行設(shè)置電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機(jī)處置領(lǐng)導(dǎo)小組。第七條 總行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機(jī)處置領(lǐng)導(dǎo)小組是我行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機(jī)處置的指揮決策機(jī)構(gòu)，組長(zhǎng)由總行分管會(huì)計(jì)結(jié)算行領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任，成員包括會(huì)計(jì)結(jié)算、信息技術(shù)、公司金融、網(wǎng)絡(luò)金融、授信審批、風(fēng)險(xiǎn)管理、資金營(yíng)運(yùn)等業(yè)務(wù)條線主管部門負(fù)責(zé)人。總行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機(jī)處置領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，負(fù)責(zé)人由會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)條線主管部門負(fù)責(zé)人擔(dān)任，成員包括會(huì)計(jì)結(jié)算、信息技術(shù)、公司金融、網(wǎng)絡(luò)金融、授信審批、風(fēng)險(xiǎn)管理、資金營(yíng)運(yùn)、辦公室等業(yè)務(wù)條線主管部門相關(guān)人員。第八條 分行參照總行架構(gòu)設(shè)置分行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機(jī)處置領(lǐng)導(dǎo)小組。第九條 總行領(lǐng)導(dǎo)小組的主要職責(zé)執(zhí)行中國(guó)人

4、民銀行發(fā)布的有關(guān)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機(jī)處置命令，及時(shí)向中國(guó)人民銀行報(bào)告有關(guān)情況。決策指揮我行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機(jī)處置；統(tǒng)一指揮電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機(jī)處置工作；發(fā)布啟動(dòng)、結(jié)束電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機(jī)處置方案的命令；統(tǒng)一負(fù)責(zé)相關(guān)信息發(fā)布。第十條 總行領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的主要職責(zé)貫徹執(zhí)行總行領(lǐng)導(dǎo)小組的決策；協(xié)調(diào)有關(guān)部門做好電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機(jī)處置工作；收集有關(guān)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機(jī)處置的情況；起草有關(guān)文件。第十一條 總行會(huì)計(jì)結(jié)算部門在本部門職責(zé)范圍內(nèi)落實(shí)總行領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室決策指令和危機(jī)處置工作，做好營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作危機(jī)處置的指導(dǎo)工作。第十二條 總行信息技術(shù)部門在本部門職責(zé)范圍內(nèi)落實(shí)總行領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室決

5、策指令和危機(jī)處置工作，負(fù)責(zé)應(yīng)用系統(tǒng)危機(jī)處置和技術(shù)支持。第十三條 總行公司金融部門在本部門職責(zé)范圍內(nèi)落實(shí)總行領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室決策指令和危機(jī)處置工作，負(fù)責(zé)客戶業(yè)務(wù)發(fā)起接收環(huán)節(jié)的危機(jī)處置及解釋工作。第十四條 總行網(wǎng)絡(luò)金融部門在本部門職責(zé)范圍內(nèi)落實(shí)總行領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室決策指令和危機(jī)處置工作，負(fù)責(zé)網(wǎng)上銀行客戶端的危機(jī)處置。第十五條 總行授信審批部門在本部門職責(zé)范圍內(nèi)落實(shí)總行領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室決策指令和危機(jī)處置工作，負(fù)責(zé)信貸系統(tǒng)電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)審批相關(guān)的危機(jī)處置。第十六條 總行風(fēng)險(xiǎn)管理部門在本部門職責(zé)范圍內(nèi)落實(shí)總行領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室決策指令和危機(jī)處置工作，負(fù)責(zé)電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)出賬流程相關(guān)的危機(jī)處置。第

6、十七條 總行資金營(yíng)運(yùn)部門在本部門職責(zé)范圍內(nèi)落實(shí)總行領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室決策指令和危機(jī)處置工作，負(fù)責(zé)電子商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的危機(jī)處置。第十八條 總行辦公室負(fù)責(zé)危機(jī)處置提供車輛等后勤保障工作。第十九條 分行領(lǐng)導(dǎo)小組的主要職責(zé)向總行領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告轄區(qū)內(nèi)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機(jī)及危機(jī)處置情況；按照總行領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署，組織指揮轄區(qū)內(nèi)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機(jī)處置工作。第二十條 分行領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的主要職責(zé)貫徹執(zhí)行本分行領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一部署；協(xié)調(diào)各相關(guān)部門做好電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機(jī)處置工作；收集有關(guān)情況并及時(shí)上報(bào)；起草有關(guān)文件。第二十一條 分行相關(guān)業(yè)務(wù)部門參照總行條線主管業(yè)務(wù)部門職責(zé)承擔(dān)相應(yīng)的危機(jī)處置職責(zé)。第三章

7、 預(yù)防預(yù)警第二十二條 預(yù)防措施總行建立健全與電子商業(yè)匯票系統(tǒng)相關(guān)的災(zāi)難備份機(jī)制，定期或不定期地進(jìn)行生產(chǎn)環(huán)境切換到災(zāi)難備份環(huán)境的演練，保障災(zāi)難備份系統(tǒng)在危機(jī)情況下能快速、高效地投入使用?？傂薪⒑屯晟七\(yùn)行維護(hù)機(jī)制，定期對(duì)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)行系統(tǒng)備份和數(shù)據(jù)備份，確保電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定、高效運(yùn)行?？傂泻透鞣种C(jī)構(gòu)妥善留存相關(guān)業(yè)務(wù)資料，按有關(guān)規(guī)定保留電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)憑證、業(yè)務(wù)報(bào)文以及相關(guān)日志等資料信息，作為危機(jī)處置時(shí)業(yè)務(wù)核對(duì)的依據(jù)。第二十三條 預(yù)警是指對(duì)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機(jī)發(fā)生的可能性及其可能造成的影響進(jìn)行的預(yù)測(cè)、分析、評(píng)估和處理。第二十四條 預(yù)警信息分為系統(tǒng)運(yùn)行異常

8、信息和外部事件信息。系統(tǒng)運(yùn)行異常信息是指電子商業(yè)匯票系統(tǒng)在運(yùn)行過(guò)程中，其硬件設(shè)備、應(yīng)用軟件、通訊網(wǎng)絡(luò)等出現(xiàn)異常情況的信息。外部事件信息是指可能影響電子商業(yè)匯票系統(tǒng)正常運(yùn)行的自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、突發(fā)公共衛(wèi)生事件、突發(fā)社會(huì)安全事件等信息。第二十五條 預(yù)警信息的收集和報(bào)告電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)部門和運(yùn)行部門負(fù)責(zé)收集系統(tǒng)運(yùn)行異常信息，并向本行領(lǐng)導(dǎo)小組或其辦公室報(bào)告?？傂蓄I(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)收集外部事件信息，并向總行領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告。第二十六條 預(yù)警信息分析與行動(dòng)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室應(yīng)及時(shí)對(duì)預(yù)警信息進(jìn)行分析、評(píng)估。對(duì)于發(fā)生可能性較大的電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機(jī)，應(yīng)及時(shí)加強(qiáng)預(yù)防、密切監(jiān)測(cè)，并做好有關(guān)危機(jī)處置的準(zhǔn)備。第四章

9、 報(bào)告與指揮第二十七條 有關(guān)單位和部門應(yīng)在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機(jī)發(fā)生后至遲1小時(shí)內(nèi)將有關(guān)情況報(bào)告總行領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。需對(duì)外報(bào)告的還應(yīng)及時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告。第二十八條 報(bào)告內(nèi)容危機(jī)發(fā)生的單位、時(shí)間和地點(diǎn)。危機(jī)性質(zhì)和原因。危機(jī)的性質(zhì)包括應(yīng)用系統(tǒng)故障、數(shù)據(jù)庫(kù)故障、網(wǎng)絡(luò)故障、自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生事件、社會(huì)安全事件等。能說(shuō)明危機(jī)原因的，應(yīng)予以詳細(xì)說(shuō)明。危機(jī)的影響程度。包括危機(jī)發(fā)生后對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行造成的影響程度、影響范圍等?，F(xiàn)場(chǎng)處置情況。包括現(xiàn)場(chǎng)組織指揮、先期處置措施、系統(tǒng)修復(fù)等情況。啟動(dòng)危機(jī)處置方案的請(qǐng)求。報(bào)告單位或部門應(yīng)根據(jù)危機(jī)情況，提出啟動(dòng)危機(jī)處置方案的請(qǐng)求。第二十九條 故障報(bào)告應(yīng)采用書面報(bào)告的

10、形式。情況緊急的，可采用先電話報(bào)告后書面報(bào)告的形式。第三十條 出現(xiàn)重大故障后，應(yīng)立即召開(kāi)領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議，分析故障發(fā)生的原因、影響，決策處置措施。第三十一條 決策實(shí)施流程根據(jù)總行領(lǐng)導(dǎo)小組的決策，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)向相關(guān)業(yè)務(wù)主管部門和分支機(jī)構(gòu)傳達(dá)啟動(dòng)危機(jī)處置方案的命令；指導(dǎo)和督促有關(guān)單位和部門認(rèn)真履行職責(zé)，協(xié)調(diào)業(yè)務(wù)和技術(shù)處置事宜；掌握危機(jī)處置進(jìn)展情況。相關(guān)業(yè)務(wù)主管部門和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織本單位的危機(jī)處置工作，及時(shí)向總行領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告應(yīng)急處置方案的執(zhí)行情況及問(wèn)題。第五章 危機(jī)處置第三十二條 重大故障的基本處置流程和方法發(fā)生重大故障后，應(yīng)立即實(shí)施技術(shù)救治。需要人民銀行和城市處理中心協(xié)助的，應(yīng)及時(shí)提出申請(qǐng)。如果業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)完全丟失，可向城市處理中心申請(qǐng)導(dǎo)出所有票據(jù)數(shù)據(jù)到行內(nèi)進(jìn)行數(shù)據(jù)恢復(fù)。第三十三條 突發(fā)公共衛(wèi)生事件和社會(huì)安全事件應(yīng)急處置科學(xué)合理地配置人力資源，防范突發(fā)公共衛(wèi)生事件和社會(huì)安全事件對(duì)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)各崗位的操作限制。第六章 應(yīng)急保障第三十四條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的關(guān)鍵業(yè)務(wù)及技術(shù)崗位實(shí)行ab角制度。第三十五條 總行根據(jù)實(shí)際情況，采取