基金從業(yè)人員資格考試題庫(kù)有答案分析2025年

基金從業(yè)人員資格考試題庫(kù)有答案分析2025年1.關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.由基金管理人和托管人共同投資運(yùn)作基金資產(chǎn)，有利于保證基金資產(chǎn)安全B.有利于降低投資成本C.投資人可以享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)D.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)答案：A答案分析：基金由基金管理人進(jìn)行投資運(yùn)作，托管人負(fù)責(zé)資產(chǎn)保管等，并非共同投資運(yùn)作，A表述錯(cuò)誤?；鹜ㄟ^匯集資金等可降低成本，管理人專業(yè)能提供專業(yè)服務(wù)，組合投資可分散風(fēng)險(xiǎn)，B、C、D正確。2.基金管理人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)（）。A.受托資產(chǎn)管理B.基金資產(chǎn)清算和會(huì)計(jì)復(fù)核C.基金資產(chǎn)的保管D.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作答案：D答案分析：基金管理人的核心職責(zé)是基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，運(yùn)用專業(yè)知識(shí)為投資者實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值，D正確。受托資產(chǎn)管理范圍較寬泛，資產(chǎn)清算和會(huì)計(jì)復(fù)核是基金托管人的職責(zé)，資產(chǎn)保管也是托管人職責(zé)，A、B、C錯(cuò)誤。3.以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司D.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)答案：C答案分析：中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司主要負(fù)責(zé)證券登記、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)，并非基金銷售機(jī)構(gòu)，C符合題意。商業(yè)銀行、證券公司、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)都可從事基金銷售業(yè)務(wù)，A、B、D不符合。4.開放式基金的認(rèn)購(gòu)采?。ǎ┓绞?。A.金額認(rèn)購(gòu)B.基金份額認(rèn)購(gòu)C.股票份額認(rèn)購(gòu)D.證券認(rèn)購(gòu)答案：A答案分析：開放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)方式，投資者以金額申請(qǐng)購(gòu)買基金份額，A正確。封閉式基金按份額認(rèn)購(gòu)，B錯(cuò)誤，C、D不是基金認(rèn)購(gòu)方式。5.投資者T日提交開放式基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于（）日起到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+5答案：B答案分析：投資者T日提交開放式基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于T+2日起到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況，B正確。6.下列關(guān)于開放式基金申購(gòu)和贖回原則的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回按未知價(jià)交易原則B.貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回按確定價(jià)原則C.開放式基金遵循金額申購(gòu)、份額贖回原則D.開放式基金遵循份額申購(gòu)、金額贖回原則答案：D答案分析：開放式基金遵循金額申購(gòu)、份額贖回原則，D說法錯(cuò)誤。股票、債券基金按未知價(jià)交易，貨幣基金按確定價(jià)原則，A、B、C說法正確。7.某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時(shí)間為1年半，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.0250元，則其可得凈贖回金額為（）元。A.10198.75B.10197.5C.10196.25D.10195答案：A答案分析：贖回總額=10000×1.0250=10250元，贖回費(fèi)用=10250×0.5%=51.25元，凈贖回金額=1025051.25=10198.75元，A正確。8.關(guān)于封閉式基金的交易規(guī)則，下列說法正確的是（）。A.交易時(shí)間為每周一至周五，每天9:1511:30，13:0015:00B.交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則C.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.002元人民幣D.實(shí)行T+2日交割、交收答案：B答案分析：封閉式基金交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”原則，B正確。交易時(shí)間是9:3011:30，13:0015:00，A錯(cuò)誤。申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣，C錯(cuò)誤。實(shí)行T+1日交割、交收，D錯(cuò)誤。9.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C答案分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)，C正確。10.以下關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案C.基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開，也可以采取通訊等方式召開D.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開答案：D答案分析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，若轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同等重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)有代表三分之二以上基金份額的持有人參加，方可召開，D說法錯(cuò)誤。A、B、C說法正確。11.下列不屬于基金份額持有人權(quán)利的是（）。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.按規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)D.確定基金收益分配方案答案：D答案分析：確定基金收益分配方案是基金管理人的職責(zé)，并非基金份額持有人權(quán)利，D符合題意。分享收益、參與剩余財(cái)產(chǎn)分配、要求召開持有人大會(huì)都是持有人權(quán)利，A、B、C不符合。12.基金托管人的職責(zé)不包括（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶D.編制中期和年度基金報(bào)告答案：D答案分析：編制中期和年度基金報(bào)告是基金管理人的職責(zé)，D符合題意。安全保管財(cái)產(chǎn)、開設(shè)賬戶、分別設(shè)置賬戶是托管人職責(zé)，A、B、C不符合。13.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.監(jiān)管部門監(jiān)督答案：D答案分析：基金管理人內(nèi)部控制基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控，不包括監(jiān)管部門監(jiān)督，D符合題意。14.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.審慎性原則答案：D答案分析：基金銷售適用性應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性原則，不包括審慎性原則，D符合題意。15.以下關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)勵(lì)B.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)不同的基金產(chǎn)品設(shè)置不同的費(fèi)率C.基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以向投資人收取增值服務(wù)費(fèi)，但未在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置公示增值服務(wù)內(nèi)容的，不得收取增值服務(wù)費(fèi)答案：D答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)向投資人收取增值服務(wù)費(fèi)，應(yīng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置公示增值服務(wù)內(nèi)容等相關(guān)信息，并經(jīng)投資人簽字確認(rèn)，未公示不得收取，D說法不完整，錯(cuò)誤。A、B、C說法正確。16.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足（）的除外。A.6個(gè)月B.1年C.2年D.3年答案：A答案分析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足6個(gè)月的除外，A正確。17.關(guān)于基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.時(shí)效性不強(qiáng)答案：D答案分析：基金客戶服務(wù)具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性強(qiáng)的特點(diǎn)，D說法錯(cuò)誤。18.基金客戶服務(wù)的原則不包括（）。A.客戶至上原則B.有效溝通原則C.安全第一原則D.利益至上原則答案：D答案分析：基金客戶服務(wù)原則包括客戶至上、有效溝通、安全第一、專業(yè)規(guī)范、適當(dāng)性管理原則，不包括利益至上原則，D符合題意。19.下列屬于基金客戶售前服務(wù)的是（）。A.介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)B.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)C.定期提供產(chǎn)品凈值信息D.協(xié)助客戶辦理開立賬戶等手續(xù)答案：A答案分析：介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)屬于售前服務(wù)，A正確。提醒核對(duì)交易確認(rèn)、提供凈值信息屬于售中服務(wù)，協(xié)助開戶屬于售中服務(wù)，B、C、D錯(cuò)誤。20.關(guān)于基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.營(yíng)利性答案：D答案分析：基金市場(chǎng)營(yíng)銷具有規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性、適用性特點(diǎn)，不具有營(yíng)利性特點(diǎn)，D符合題意。21.以下關(guān)于股票基金的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.股票基金的價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中B.股票基金份額凈值不會(huì)由于買賣數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響C.投資股票基金時(shí)，可以對(duì)基金份額凈值高低的合理性進(jìn)行評(píng)判D.股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)低于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)答案：C答案分析：對(duì)股票基金份額凈值高低進(jìn)行評(píng)判沒有意義，因?yàn)槠鋬糁凳怯善涑钟械淖C券價(jià)格復(fù)合而成，C說法錯(cuò)誤。股票基金價(jià)格每個(gè)交易日變動(dòng)，份額凈值不受買賣數(shù)量影響，投資風(fēng)險(xiǎn)低于單一股票，A、B、D正確。22.債券基金與債券的區(qū)別不包括（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金沒有確定的到期日C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè)D.債券基金可分散風(fēng)險(xiǎn)，債券不能分散投資風(fēng)險(xiǎn)答案：D答案分析：債券也可以通過投資不同種類等方式分散風(fēng)險(xiǎn)，D說法錯(cuò)誤。債券基金收益不固定、無確定到期日、收益率更難預(yù)測(cè)，A、B、C正確。23.貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具是（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單C.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券D.可轉(zhuǎn)換債券答案：D答案分析：貨幣市場(chǎng)基金不得投資可轉(zhuǎn)換債券，D符合題意。現(xiàn)金、短期銀行存款、短期債券都是其可投資范圍，A、B、C不符合。24.混合基金的風(fēng)險(xiǎn)（）股票基金，預(yù)期收益則要（）債券基金。A.低于；高于B.高于；低于C.低于；低于D.高于；高于答案：A答案分析：混合基金風(fēng)險(xiǎn)低于股票基金，預(yù)期收益高于債券基金，A正確。25.以下關(guān)于ETF的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金B(yǎng).ETF可以在交易所掛牌買賣C.投資者可以用現(xiàn)金申購(gòu)贖回ETF份額D.ETF可以分散投資，降低投資風(fēng)險(xiǎn)答案：C答案分析：ETF采用實(shí)物申購(gòu)贖回機(jī)制，而非現(xiàn)金，C說法錯(cuò)誤。ETF是指數(shù)基金，可在交易所交易，能分散風(fēng)險(xiǎn)，A、B、D正確。26.下列關(guān)于LOF的表述，正確的是（）。A.LOF的申購(gòu)、贖回只能在交易所進(jìn)行B.LOF本質(zhì)上是一種封閉式基金C.LOF兼具封閉式基金交易方便、交易成本較低和開放式基金價(jià)格貼近凈值的優(yōu)點(diǎn)D.LOF的申購(gòu)、贖回是基金份額與一籃子股票的交易答案：C答案分析：LOF兼具封閉式基金交易方便、成本低和開放式基金價(jià)格貼近凈值優(yōu)點(diǎn)，C正確。LOF可在交易所或代銷網(wǎng)點(diǎn)申購(gòu)贖回，A錯(cuò)誤。LOF本質(zhì)是開放式基金，B錯(cuò)誤。LOF申購(gòu)贖回是現(xiàn)金與基金份額交易，D錯(cuò)誤。27.避險(xiǎn)策略基金的安全墊等于（）。A.價(jià)值底線超過投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額B.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額C.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例D.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的差額答案：B答案分析：避險(xiǎn)策略基金的安全墊是投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額，B正確。28.以下關(guān)于QDII基金的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.QDII基金可以投資于境外市場(chǎng)B.QDII基金可以人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣募集C.QDII基金的投資范圍包括股票、債券、存托憑證等D.QDII基金可以投資于房地產(chǎn)抵押按揭答案：D答案分析：QDII基金不得投資于房地產(chǎn)抵押按揭，D說法錯(cuò)誤。QDII可投資境外市場(chǎng)，可用多種貨幣募集，投資范圍包括股票等，A、B、C正確。29.基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)采用（）的方式。A.集中投資B.分散投資C.重點(diǎn)投資D.組合投資答案：D答案分析：基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)采用組合投資方式，分散風(fēng)險(xiǎn)，D正確。30.以下關(guān)于基金資產(chǎn)估值的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金資產(chǎn)估值是指通過對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過程B.基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價(jià)值總和C.基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值D.基金份額凈值是指某一時(shí)點(diǎn)上某一投資基金每份基金份額實(shí)際代表的價(jià)值答案：無答案分析：以上選項(xiàng)表述均正確。31.當(dāng)基金份額凈值計(jì)價(jià)出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，（）應(yīng)當(dāng)立即糾正，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。A.基金管理人B.基金托管人C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)答案：A答案分析：當(dāng)基金份額凈值計(jì)價(jià)出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即糾正，并采取合理措施防止損失擴(kuò)大，A正確。32.以下關(guān)于基金利潤(rùn)來源的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金利潤(rùn)包括收入減去費(fèi)用后的凈額、直接計(jì)入當(dāng)期利潤(rùn)的利得和損失等B.基金收入主要包括利息收入、投資收益以及其他收入C.基金投資收益包括買賣股票、債券、資產(chǎn)支持證券、基金等實(shí)現(xiàn)的差價(jià)收益D.基金的利息收入僅指?jìng)⑹杖氪鸢福篋答案分析：基金的利息收入包括債券利息收入、存款利息收入、買入返售金融資產(chǎn)收入等，D說法錯(cuò)誤。A、B、C說法正確。33.基金進(jìn)行利潤(rùn)分配會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值（）。A.上升B.下降C.不變D.無法確定答案：B答案分析：基金進(jìn)行利潤(rùn)分配會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值下降，因?yàn)橐徊糠仲Y產(chǎn)以現(xiàn)金或基金份額形式分配給投資者，B正確。34.開放式基金的分紅方式有（）。A.現(xiàn)金分紅B.分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額C.現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額D.以上都不對(duì)答案：C答案分析：開放式基金分紅方式有現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額兩種，C正確。35.以下關(guān)于基金稅收的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，暫免征收增值稅B.基金取得的股利收入、債券利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時(shí)代扣代繳20%的個(gè)人所得稅C.基金份額持有人買賣基金份額暫免征收印花稅D.對(duì)證券投資基金從證券市場(chǎng)中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價(jià)收入，股權(quán)的股息、紅利收入，債券的利息收入及其他收入，征收企業(yè)所得稅答案：D答案分析：對(duì)證券投資基金從證券市場(chǎng)中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價(jià)收入，股權(quán)的股息、紅利收入，債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業(yè)所得稅，D說法錯(cuò)誤。A、B、C說法正確。36.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.有利于降低基金的銷售成本答案：D答案分析：基金信息披露的作用包括利于投資者價(jià)值判斷、防止利益沖突與輸送、提高證券市場(chǎng)效率等，與降低銷售成本無關(guān)，D符合題意。37.以下屬于基金首次募集披露的信息是（）。A.基金份額上市交易公告書B.基金資產(chǎn)凈值C.基金年度報(bào)告D.基金合同答案：D答案分析：基金合同是基金首次募集披露的信息，D正確?；鸱蓊~上市交易公告書在基金上市交易時(shí)披露，基金資產(chǎn)凈值、年度報(bào)告定期披露，A、B、C錯(cuò)誤。38.基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.及時(shí)性原則答案：A答案分析：真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則，只有保證信息真實(shí)，其他原則才有意義，A正確。39.以下關(guān)于基金定期報(bào)告的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金季度報(bào)告應(yīng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)編制完畢并予以公告B.基金半年度報(bào)告在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)編制完畢并予以公告C.基金年度報(bào)告在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)編制完畢并予以公告D.基金定期報(bào)告包括基金季度報(bào)告、半年度報(bào)告和年度報(bào)告答案：C答案分析：基金年度報(bào)告在每年結(jié)束之日起3個(gè)月內(nèi)（90自然日，實(shí)際工作日一般小于90）編制完畢并予以公告，C說法錯(cuò)誤。A、B、D說法正確。40.基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)應(yīng)至少提前（）日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)。A.30B.45C.60D.90答案：A答案分析：基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)相關(guān)事項(xiàng)，A正確。41.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展D.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明答案：A答案分析：基金監(jiān)管首要目標(biāo)是保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益，A正確。規(guī)范活動(dòng)、促進(jìn)發(fā)展、保證市場(chǎng)特性也是目標(biāo)，但不是首要目標(biāo)，B、C、D錯(cuò)誤。42.中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)不包括（）。A.制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán)B.辦理基金備案C.對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處D.指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)，但無權(quán)對(duì)其進(jìn)行監(jiān)管答案：D答案分析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)有權(quán)對(duì)基金業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行監(jiān)管，D說法錯(cuò)誤。制定規(guī)則、辦理備案、監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及查處違法行為都是其職責(zé)，A、B、C正確。43.基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)不包括（）。A.教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益B.依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求C.制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分D.辦理基金備案答案：D答案分析：辦理基金備案是中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)，不是基金業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)，D符合題意。A、B、C都是基金業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)。44.基金監(jiān)管的基本原則不包括（）。A.保障投資人利益原則B.適度監(jiān)管原則C.連續(xù)監(jiān)管原則D.依法監(jiān)管原則答案：C答案分析：基金監(jiān)管基本原則包括保障投資人利益、適度監(jiān)管、高效監(jiān)管、依法監(jiān)管、審慎監(jiān)管、公開公平公正原則，不包括連續(xù)監(jiān)管原則，C符合題意。45.以下關(guān)于對(duì)基金管理人的監(jiān)管，說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷B.基金管理人的注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本C.基金管理人可以將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資D.基金管理人不得向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失答案：C答案分析：基金管理人不得將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資，C說法錯(cuò)誤。A、B、D說法正確。46.對(duì)基金托管人的監(jiān)管不包括（）。A.準(zhǔn)入監(jiān)管B.日常監(jiān)管C.市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管D.業(yè)務(wù)監(jiān)管答案：B答案分析：對(duì)基金托管人的監(jiān)管包括市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管（即準(zhǔn)入監(jiān)管）和業(yè)務(wù)監(jiān)管，不包括日常監(jiān)管這種表述，B符合題意。47.以下關(guān)于對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度和銷售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說明書和基金銷售服務(wù)協(xié)議的約定向投資人收取銷售費(fèi)用C.基金銷