2024基金從業(yè)人員資格歷年真題摘選附帶答案

2024基金從業(yè)人員資格歷年真題摘選附帶答案1.下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案B.基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開C.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過答案：C。答案分析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開；但是，轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。所以C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。2.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C。答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。3.關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下說法正確的是（）。A.轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式B.基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取“未知價(jià)”原則，按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量C.基金份額的轉(zhuǎn)換常常會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用D.以上說法都正確答案：D。答案分析：開放式基金份額轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的業(yè)務(wù)模式。轉(zhuǎn)換一般采取“未知價(jià)”原則，按申請(qǐng)日基金份額凈值計(jì)算轉(zhuǎn)換份額數(shù)量，且常收取一定轉(zhuǎn)換費(fèi)用。4.下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員從事的工作范圍的是（）。A.分析基金走勢B.宣傳推介基金C.發(fā)售基金份額D.辦理基金份額申購和贖回答案：A。答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)人員的工作主要包括宣傳推介基金、發(fā)售基金份額、辦理基金份額申購和贖回等，分析基金走勢不屬于其工作范圍。5.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.監(jiān)管部門監(jiān)督答案：D。答案分析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通和內(nèi)部監(jiān)督，不包括監(jiān)管部門監(jiān)督。6.下列關(guān)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議B.是從事基金投資顧問活動(dòng)的機(jī)構(gòu)C.可以以任何方式承諾或者保證投資收益D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合法的依據(jù)答案：C。答案分析：基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，不得有以任何方式承諾或者保證投資收益等行為。7.以下關(guān)于基金信息披露的完整性原則的表述，不正確的是（）。A.要事無巨細(xì)地披露所有信息B.要披露所有可能影響投資者決策的信息C.對(duì)信息披露人不利的信息也要披露D.要充分披露重大信息答案：A。答案分析：完整性原則要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細(xì)地披露所有信息，應(yīng)遵循重要性原則。8.下列關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)的說法，不正確的是（）。A.當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì)，而管理人和托管人都不召集的時(shí)候，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集B.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同和托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上C.在基金年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告D.對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、申購贖回價(jià)格等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向投資人公布答案：D。答案分析：基金托管人對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、申購贖回價(jià)格等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，但不向投資人公布，而是由基金管理人公布。9.（）是指基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基金銷售的機(jī)構(gòu)。A.基金供銷機(jī)構(gòu)B.基金代銷機(jī)構(gòu)C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)答案：C。答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)是指基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基金銷售的機(jī)構(gòu)。10.下列關(guān)于道德與法律聯(lián)系的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段B.道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用C.道德和法律在內(nèi)容上是完全重疊的D.法律對(duì)傳播道德具有促進(jìn)作用答案：C。答案分析：道德和法律在內(nèi)容上有重疊，但并非完全重疊，道德的調(diào)整范圍更為廣泛。11.關(guān)于債券基金的利率風(fēng)險(xiǎn)，下列說法不正確的是（）。A.債券的價(jià)格與市場利率變動(dòng)密切相關(guān)，且呈反方向變動(dòng)B.當(dāng)市場利率上升時(shí)，大部分債券的價(jià)格會(huì)下降C.當(dāng)市場利率降低時(shí)，債券的價(jià)格通常會(huì)上升D.債券基金的平均到期日越長，債券基金的利率風(fēng)險(xiǎn)越低答案：D。答案分析：債券基金的平均到期日越長，債券基金的利率風(fēng)險(xiǎn)越高，因?yàn)槭袌隼首儎?dòng)對(duì)長期債券價(jià)格的影響更大。12.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.3B.6C.9D.12答案：B。答案分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。超過6個(gè)月開始募集，原注冊(cè)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案；發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)重新提交注冊(cè)申請(qǐng)。13.以下不屬于基金銷售適用性管理制度范疇的是（）。A.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置C.對(duì)基金投資人投資期限進(jìn)行分析D.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查答案：C。答案分析：基金銷售適用性管理制度包括對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)設(shè)置、對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查等，對(duì)基金投資人投資期限進(jìn)行分析不屬于其范疇。14.下列關(guān)于合規(guī)管理的目標(biāo)，說法正確的是（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營D.以上說法都正確答案：D。答案分析：合規(guī)管理的目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營。15.下列屬于基金客戶售前服務(wù)的是（）。A.介紹基金管理人投資運(yùn)作情況B.開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育C.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)D.介紹基金產(chǎn)品答案：ABD。答案分析：售前服務(wù)包括介紹基金管理人投資運(yùn)作情況、開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育、介紹基金產(chǎn)品等，提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)屬于售中服務(wù)。16.下列關(guān)于開放式基金的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.開放式基金的規(guī)模不固定，但有最低規(guī)模要求B.開放式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)C.開放式基金的單位凈值是通過基金估值來確定的D.開放式基金的交易價(jià)格主要受市場供求關(guān)系影響答案：D。答案分析：開放式基金的交易價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系影響，封閉式基金的交易價(jià)格主要受市場供求關(guān)系影響。17.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.內(nèi)部控制制度必須涵蓋公司經(jīng)營管理的各個(gè)環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行并實(shí)際發(fā)揮作用C.內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則要求公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離D.內(nèi)部控制的成本效益原則是指為達(dá)到內(nèi)部控制的目的，不惜以犧牲公司利益為代價(jià)答案：D。答案分析：內(nèi)部控制的成本效益原則是指公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果，而不是不惜以犧牲公司利益為代價(jià)。18.基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的投資基本要素B.基金的運(yùn)作方式C.當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)D.基金的持有人結(jié)構(gòu)答案：D。答案分析：基金合同包含的重要信息有基金的投資基本要素、運(yùn)作方式、當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)等，基金的持有人結(jié)構(gòu)不屬于基金合同包含的重要信息。19.下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，其結(jié)算資金屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)B.在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)C.由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)歸集D.禁止挪用答案：A。答案分析：相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)。20.以下屬于基金信息披露禁止行為的有（）。Ⅰ.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏Ⅱ.對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測Ⅲ.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失Ⅳ.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。答案分析：基金信息披露的禁止行為包括虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)等。21.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的健全性原則，說法錯(cuò)誤的是（）。A.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門（或機(jī)構(gòu)）和各級(jí)人員B.涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)C.內(nèi)部控制制度應(yīng)具有高度的權(quán)威性，任何人不得擁有超越制度約束的權(quán)力D.要求各部門之間、人員之間應(yīng)相互配合、協(xié)調(diào)同步、緊密銜接答案：C。答案分析：C選項(xiàng)描述的是內(nèi)部控制的權(quán)威性原則，而健全性原則要求內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門（或機(jī)構(gòu)）和各級(jí)人員，涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)，各部門之間、人員之間應(yīng)相互配合、協(xié)調(diào)同步、緊密銜接。22.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.持續(xù)性原則答案：D。答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則和及時(shí)性原則，不包括持續(xù)性原則。23.關(guān)于ETF的現(xiàn)金替代，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.可以現(xiàn)金替代是指在申購、贖回基金份額時(shí)，該成分證券可以使用現(xiàn)金作為替代B.采用現(xiàn)金替代是為了在相關(guān)成分股停牌等情況下便利投資者的申購C.禁止現(xiàn)金替代是指在申購、贖回基金份額時(shí)，該成分證券不允許使用現(xiàn)金作為替代D.必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標(biāo)的指數(shù)的調(diào)整，即將被剔除的成分證券答案：D。答案分析：必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標(biāo)的指數(shù)調(diào)整，即將被納入指數(shù)的成分證券，而不是即將被剔除的成分證券。24.下列關(guān)于基金投資限制的說法中，正確的有（）。Ⅰ.基金之間可以相互投資Ⅱ.基金托管人禁止投資基金Ⅲ.基金管理人不得以基金名義使用不屬于基金名下的資金買賣證券Ⅳ.基金不得從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：C。答案分析：我國法律規(guī)定除特殊情況外，基金不可以相互投資，所以Ⅰ錯(cuò)誤；基金托管人禁止投資基金；基金管理人不得以基金名義使用不屬于基金名下的資金買賣證券；基金不得從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資。25.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，內(nèi)容不包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)管理部門的薪資待遇答案：D。答案分析：基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)、權(quán)限，合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)等，不包括合規(guī)管理部門的薪資待遇。26.下列關(guān)于開放式基金認(rèn)購份額的計(jì)算的說法，不正確的是（）。A.認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/基金份額面值B.凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/（1+認(rèn)購費(fèi)率）C.認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額凈認(rèn)購金額D.一般情況下，基金份額面值為1元答案：A。答案分析：認(rèn)購份額=凈認(rèn)購金額/基金份額面值，一般情況下基金份額面值為1元，凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/（1+認(rèn)購費(fèi)率），認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額凈認(rèn)購金額。27.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)偏好C.基金產(chǎn)品和基金投資人投資目標(biāo)D.基金產(chǎn)品和基金投資人年齡答案：A。答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。28.下列關(guān)于基金信息披露的作用的說法錯(cuò)誤的是（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止操縱市場答案：D。答案分析：基金信息披露的作用包括有利于投資者的價(jià)值判斷、防止利益沖突與利益輸送、提高證券市場的效率等，但不能有效防止操縱市場。29.關(guān)于基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容，下列說法不正確的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可以采用定性和定量相結(jié)合的方法B.基金管理人要對(duì)每一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)及其對(duì)應(yīng)的回報(bào)進(jìn)行評(píng)價(jià)和平衡C.行為監(jiān)控主要監(jiān)控基金管理人經(jīng)理層的活動(dòng)D.基金管理人的內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)答案：C。答案分析：行為監(jiān)控以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對(duì)象，包括基金管理人的經(jīng)理層和員工的活動(dòng)。所以C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。30.基金客戶服務(wù)中，售中服務(wù)的具體內(nèi)容不包括（）。A.為客戶提供投資咨詢建議B.協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果C.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)D.介紹基金產(chǎn)品答案：D。答案分析：介紹基金產(chǎn)品屬于售前服務(wù)，售中服務(wù)包括為客戶提供投資咨詢建議、協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果、提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)等。31.以下關(guān)于封閉式基金的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.封閉式基金的規(guī)模是固定的B.由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷C.在證券交易所上市交易D.通過證券公司進(jìn)行委托買賣答案：B。答案分析：封閉式基金在證券交易所上市交易，投資者通過證券公司進(jìn)行委托買賣，其規(guī)模固定，而開放式基金可由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷等。32.下列關(guān)于合規(guī)管理的意義，說法錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失C.減少聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失D.減少基金持有人的損失答案：D。答案分析：合規(guī)管理主要是幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，減少違規(guī)處罰和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失，不一定能直接減少基金持有人的損失。33.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.10B.15C.30D.45答案：B。答案分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。34.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對(duì)不同的投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.基金銷售機(jī)構(gòu)向投資人收取認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)的方式應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議中約定答案：D。答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)向投資人收取認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)的方式應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書中約定，而不是在基金銷售協(xié)議中約定。35.下列關(guān)于基金份額登記流程的說法錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣B.QDII通常是T+1日登記C.T日，投資者的申購和贖回申請(qǐng)信息通過代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部D.T+1日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷機(jī)構(gòu)的申購和贖回申請(qǐng)數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理答案：B。答案分析：QDII通常是T+2日登記，不是T+1日登記。36.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的有效性原則，以下表述正確的是（）。A.內(nèi)部控制有效性原則要求基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策與措施能夠適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求B.內(nèi)部控制有效性原則是指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)C.內(nèi)部控制有效性原則是指內(nèi)控制度應(yīng)包括公司各部門與各級(jí)人員間的權(quán)利與責(zé)任D.內(nèi)部控制有效性原則是指內(nèi)控制度必須得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用答案：D。答案分析：有效性原則是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行并實(shí)際發(fā)揮作用。A選項(xiàng)描述的是合規(guī)性原則；B選項(xiàng)描述的是健全性原則；C選項(xiàng)描述的是相互制約原則。37.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.未簽訂書面銷售協(xié)議，不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)B.可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)C.任何單位或個(gè)人不得以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金D.為客戶開立基金賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的身份信息進(jìn)行審核答案：B。答案分析：未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)。基金銷售機(jī)構(gòu)不得委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)。38.關(guān)于基金的年度報(bào)告，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過審計(jì)B.基金年度報(bào)告中需披露上市基金前20名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例C.基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件D.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上答案：B。答案分析：基金年度報(bào)告中需披露上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例，不是前20名。39.下列關(guān)于基金客戶檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對(duì)基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄C.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人兼任D.在內(nèi)部建立完善的信息管理體系答案：C。答案分析：信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，以保障信息安全。40.基金管理人的合規(guī)管理一般涉及（）內(nèi)容。A.風(fēng)險(xiǎn)控制B.公司治理C.投資管理D.以上都正確答案：D。答案分析：基金管理人的合規(guī)管理涉及風(fēng)險(xiǎn)控制、公司治理、投資管理等多方面內(nèi)容。41.開放式基金的認(rèn)購采?。ǎ┓绞健.金額認(rèn)購B.基金份額認(rèn)購C.股票份額認(rèn)購D.證券認(rèn)購答案：A。答案分析：開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購的方式，即投資者在辦理認(rèn)購申請(qǐng)時(shí)，不是直接以認(rèn)購數(shù)量提出申請(qǐng)，而是以金額申請(qǐng)。42.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)必須與目標(biāo)客戶群體進(jìn)行溝通，告知目標(biāo)客戶群體相關(guān)信息，這體現(xiàn)了基金銷售適用性的（）原則。A.投資人利益優(yōu)先B.全面性C.客觀性D.及時(shí)性答案：D。答案分析：及時(shí)性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)更新基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，在銷售基金產(chǎn)品時(shí)必須與目標(biāo)客戶群體進(jìn)行溝通，告知目標(biāo)客戶群體相關(guān)信息。43.下列關(guān)于基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則的表述，正確的是（）。A.真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則B.準(zhǔn)確性原則要求用精確的語言披露信息，在內(nèi)容和表達(dá)方式上不使人誤解C.完整性原則要求披露所有可能影響投資者決策的信息D.以上說法都正確答案：D。答案分析：真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則；準(zhǔn)確性原則要求用精確的語言披露信息，在內(nèi)容和表達(dá)方式上不使人誤解；完整性原則要求披露所有可能影響投資者決策的信息。44.基金管理人合規(guī)管理的目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營D.樹立基金公司良好的市場形象答案：D。答案分析：基金管理人合規(guī)管理的目標(biāo)是建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，確保依法合規(guī)經(jīng)營，不包括樹立基金公司良好的市場形象。45.下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容的說法中，不正確的是（）。A.對(duì)基金托管人進(jìn)行全面調(diào)查的方式和方法B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法C.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法D.對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法答案：A。答案分析：基金銷售適用性管理制度應(yīng)包括對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法，而不是對(duì)基金托管人進(jìn)行全面調(diào)查。同時(shí)還包括對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)設(shè)置和評(píng)價(jià)方法、對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的調(diào)查和評(píng)價(jià)方法以及基金產(chǎn)品和投資人的匹配方法等。46.以下關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是（）。A.基金信息披露的原則一般可分為實(shí)質(zhì)性原則與完整性原則B.強(qiáng)制性信息披露是世界各國證券投資基金監(jiān)管的普遍作法C.在基金運(yùn)作過程中可以不定期披露投資組合及基金財(cái)務(wù)狀況的信息D.基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過程中對(duì)基金招募說明書等信息的披露答案：B。答案分析：基金信息披露的原則分為實(shí)質(zhì)性原則和形式性原則，A錯(cuò)誤；基金運(yùn)作過程中需定期披露投資組合及基金財(cái)務(wù)狀況等信息，C錯(cuò)誤；基金信息披露貫穿基金整個(gè)運(yùn)作過程，不只是在募