基金從業(yè)人員資格全真模擬測試帶答案2025VIP

基金從業(yè)人員資格全真模擬測試帶答案20251.下列關于基金管理人的職責，說法錯誤的是（）。A.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益B.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會C.計算并公告基金資產總值，確定基金份額申購、贖回價格D.進行基金會計核算并編制基金財務會計報告答案：C分析：基金管理人應計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格，而非基金資產總值，所以C錯誤。2.關于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務費，下列說法錯誤的是（）。A.銷售服務費由申購人承擔，不從基金資產計提B.基金管理人可以根據情況調整申購費率C.贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產D.開放式基金的申購費可以在基金份額申購時收取，也可以在贖回時從贖回金額中扣除答案：A分析：銷售服務費是從基金資產中按一定比例計提的，用于支付銷售機構傭金等，而非由申購人承擔，A錯誤。3.某投資人投資1萬元申購某開放式基金，申購費率為1.5%，假定申購當日基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的申購份額為（）份。A.9280.95B.9350.95C.9383.07D.9480.95答案：C分析：凈申購金額=申購金額÷（1+申購費率）=10000÷（1+1.5%）≈9852.22元，申購份額=凈申購金額÷申購當日基金份額凈值=9852.22÷1.0500≈9383.07份。4.基金信息披露內容方面應遵循的原則不包括（）。A.真實性原則B.準確性原則C.及時性原則D.規(guī)范性原則答案：D分析：規(guī)范性原則是基金信息披露形式方面應遵循的原則，內容方面應遵循真實性、準確性、完整性、及時性和公平性原則，所以選D。5.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在（）內選任新基金托管人。A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月答案：D分析：基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個月內選任新基金托管人。6.關于基金監(jiān)管目標，下列說法錯誤的是（）。A.保護投資人及相關當事人的合法權益B.規(guī)范證券投資基金活動C.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.消除市場風險答案：D分析：市場風險是客觀存在的，無法消除，基金監(jiān)管目標主要是保護投資者權益、規(guī)范基金活動和促進市場健康發(fā)展，D錯誤。7.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產品風險和基金投資人風險承受能力B.基金產品收益和基金投資人收益預期C.基金產品規(guī)模和基金投資人資金規(guī)模D.基金產品期限和基金投資人投資期限答案：A分析：基金銷售要遵循適用性原則，注重基金產品風險和基金投資人風險承受能力的匹配。8.下列屬于基金托管人職責的是（）。A.編制中期和年度基金報告B.按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜D.計算并公告基金資產凈值答案：B分析：A、C、D是基金管理人的職責，按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶是基金托管人的職責，選B。9.以下不屬于基金客戶服務特點的是（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.客觀性答案：D分析：基金客戶服務具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時效性等特點，沒有客觀性，選D。10.基金管理人的合規(guī)管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確保基金持有人依法合規(guī)經營答案：D分析：基金管理人的合規(guī)管理目標是建立健全合規(guī)風險管理體系，實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理，促進全面風險管理體系建設等，應是確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經營，而非基金持有人，D錯誤。11.下列關于基金銷售適用性管理制度的內容，說法錯誤的是（）。A.對基金管理人進行審慎調查的方式和方法B.對基金產品的風險等級進行設置，對基金產品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法D.對基金從業(yè)人員進行專業(yè)培訓的計劃答案：D分析：基金銷售適用性管理制度內容包括對基金管理人審慎調查、對基金產品風險評價、對投資人風險承受能力調查評價等，不包括對基金從業(yè)人員進行專業(yè)培訓的計劃，選D。12.關于基金份額持有人大會，下列說法錯誤的是（）。A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報中國證監(jiān)會備案B.基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開C.基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會就審議事項作出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2以上通過答案：C分析：基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開，但是轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同等重大事項，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的2/3以上通過。所以C表述不嚴謹。13.開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月答案：C分析：開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內不辦理贖回，但最長不超過3個月。14.下列關于基金市場營銷的說法，錯誤的是（）。A.基金市場營銷不同于有形產品營銷B.基金市場營銷不是簡單地等同于推銷C.基金市場營銷的意義體現(xiàn)于基金募集階段D.制度化、規(guī)范化的客戶服務是基金市場營銷的重要組成部分答案：C分析：基金市場營銷的意義貫穿于基金公司經營活動的始終，不只是體現(xiàn)在基金募集階段，C錯誤。15.基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風險評估C.控制活動D.控制結果答案：D分析：基金管理人內部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息溝通和內部監(jiān)控，不包括控制結果，選D。16.關于ETF的申購和贖回，下列說法錯誤的是（）。A.申購和贖回均以現(xiàn)金進行B.申購是用一籃子股票換取ETF份額C.贖回時用ETF份額換取一籃子股票D.申購、贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N答案：A分析：ETF申購是用一籃子股票換取ETF份額，贖回是用ETF份額換取一籃子股票，而非均以現(xiàn)金進行，A錯誤。17.以下不屬于基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定的是（）。A.預測基金的投資業(yè)績B.登載單位或者個人的推薦性文字C.向投資者描述基金投資風險D.使用“坐享財富增長”“安心享受成長”等易使基金投資人忽視風險的表述答案：C分析：向投資者描述基金投資風險是合理的，不屬于禁止性規(guī)定，A、B、D都是基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定。18.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準確性原則答案：D分析：基金銷售機構實施基金銷售適用性應遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性和及時性原則，不包括準確性原則，選D。19.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。20.關于基金監(jiān)管的“三公”原則，下列說法錯誤的是（）。A.公開原則要求基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息的公開化B.公平原則是指基金市場上不存在歧視，所有參與基金活動的當事人具有平等的權利C.公正原則要求監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正的待遇D.公正原則要求基金監(jiān)管機構的監(jiān)管規(guī)則和處罰應當公開答案：D分析：公開原則要求基金監(jiān)管機構的監(jiān)管規(guī)則和處罰應當公開，而公正原則主要是要求監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正的待遇，D錯誤。21.下列關于基金財產獨立性的說法，錯誤的是（）。A.基金財產獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產B.基金管理人、基金托管人因基金財產的管理、運用或者其他情形而取得的財產和收益，歸入基金財產C.基金財產的債權，可以與基金管理人、基金托管人固有財產的債務相抵銷D.非因基金財產本身承擔的債務，不得對基金財產強制執(zhí)行答案：C分析：基金財產的債權，不得與基金管理人、基金托管人固有財產的債務相抵銷，C錯誤。22.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告B.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告C.繼續(xù)執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告D.拒絕執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告答案：A分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違規(guī)的，應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告，選A。23.開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產。A.25%B.30%C.35%D.40%答案：A分析：開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產。24.基金管理人應在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。A.2B.3C.5D.7答案：B分析：基金管理人應在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。25.下列關于基金客戶檔案管理與保密的說法，錯誤的是（）。A.建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對基金份額持有人信息的維護和使用權限并留存相關記錄C.信息技術負責人和信息安全負責人可以由同一人兼任D.在內部建立完善的信息管理體系答案：C分析：信息技術負責人和信息安全負責人不能由同一人兼任，以確保信息安全，C錯誤。26.關于基金的年度報告，下列說法錯誤的是（）。A.基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件B.基金管理人應當在每年結束之日起90日內，編制完成基金年度報告，并將年度報告正文登載于網站上，將年度報告摘要登載在指定報刊上C.基金年度報告的財務會計報告應當經過審計D.基金年度報告正文必須登載在指定報刊上答案：D分析：基金年度報告正文登載于網站上，年度報告摘要登載在指定報刊上，D錯誤。27.基金銷售機構在銷售基金產品時必須與目標客戶之間達成（）。A.銷售協(xié)議B.產品合同C.風險評估協(xié)議D.基金合同答案：A分析：基金銷售機構在銷售基金產品時必須與目標客戶之間達成銷售協(xié)議。28.下列關于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.銷售基金產品前，基金銷售機構應與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金銷售機構向投資人收取增值服務費時，無需在營業(yè)場所的顯著位置公示增值服務的內容答案：D分析：基金銷售機構向投資人收取增值服務費時，應在營業(yè)場所的顯著位置公示增值服務的內容，D錯誤。29.基金管理人內部控制的目標不包括（）。A.保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經營風險，提高經營管理效益C.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧蘸推渌畔⒄鎸?、準確、完整、及時D.確保基金持有人獲得最大收益答案：D分析：基金管理人內部控制目標不包括確?；鸪钟腥双@得最大收益，因為收益受市場等多種因素影響，無法確保，選D。30.關于LOF份額的上市交易，下列說法錯誤的是（）。A.須由基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請B.基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值C.買入LOF申報數(shù)量應當為100份或其整數(shù)倍D.漲跌幅限制為5%答案：D分析：LOF漲跌幅限制為10%，而非5%，D錯誤。31.基金監(jiān)管的首要目標是（）。A.保護投資人利益B.規(guī)范證券投資基金活動C.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.降低系統(tǒng)風險答案：A分析：保護投資人利益是基金監(jiān)管的首要目標。32.基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。A.5B.10C.15D.30答案：C分析：基金管理人應當在每個季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。33.下列關于基金銷售適用性的實施保障，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構總部應當負責制定與基金銷售適用性相關的制度和程序B.基金銷售機構分支機構應當實施與基金銷售適用性相關的制度和程序C.基金銷售機構應當就基金銷售適用性的理論和實踐對基金銷售人員進行專題培訓D.基金銷售機構不需要建立健全普通投資者回訪制度答案：D分析：基金銷售機構需要建立健全普通投資者回訪制度，D錯誤。34.關于基金份額持有人大會的召集，下列說法錯誤的是（）。A.由基金管理人召集B.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集C.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報中國證監(jiān)會備案D.基金份額持有人大會只能由基金管理人召集答案：D分析：基金份額持有人大會可由基金管理人召集，在特定情況下也可由基金托管人或代表基金份額10%以上的基金份額持有人召集，D錯誤。35.基金銷售機構辦理基金銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權利和義務。A.基金客戶B.基金管理人C.基金托管人D.監(jiān)管機構答案：B分析：基金銷售機構辦理基金銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方權利和義務。36.基金管理人的合規(guī)管理涉及風險控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽核等內容。具體內容不包括（）。A.開展法律咨詢，協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴B.梳理整合各項法律法規(guī)、規(guī)章制度，開展合規(guī)培訓C.代表有需要的客戶履行職責D.定期傳達監(jiān)管要求，營造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識答案：C分析：基金管理人合規(guī)管理不包括代表有需要的客戶履行職責，C錯誤。37.開放式基金的認購采?。ǎ┓绞?。A.金額認購B.份額認購C.金額認購或份額認購D.金額與份額混合認購答案：A分析：開放式基金的認購采取金額認購方式。38.基金托管人對基金管理人監(jiān)督的主要內容不包括（）。A.對基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督B.對基金投融資比例的監(jiān)督C.對基金管理人選擇存款銀行的監(jiān)督D.對基金管理人人員變動的監(jiān)督答案：D分析：基金托管人對基金管理人監(jiān)督主要包括投資范圍、對象、投融資比例、選擇存款銀行等方面，不包括對人員變動的監(jiān)督，選D。39.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重根據基金投資人的（）銷售不同風險等級的產品。A.財務狀況B.投資經驗C.投資目標和風險承受能力D.投資時間答案：C分析：基金銷售要根據基金投資人的投資目標和風險承受能力銷售不同風險等級的產品。40.下列關于基金信息披露的作用，說法錯誤的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止操縱市場答案：D分析：基金信息披露能在一定程度上減少信息不對稱，但不能有效防止操縱市場，D錯誤。41.基金管理人應當在上半年結束之日起（）日內，編制完成基金半年度報告，并將半年度報告正文登載在網站上，將半年度報告摘要登載在指定報刊上。A.30B.45C.60D.90答案：C分析：基金管理人應當在上半年結束之日起60日內，編制完成基金半年度報告，并按規(guī)定登載。42.關于基金銷售費用的規(guī)范，下列說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用B.未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率C.基金銷售機構可以以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平D.基金銷售機構不得采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金答案：C分析：基金銷售機構不能以排擠競爭對手為目的壓低基金收費水平，C錯誤。43.基金管理人內部控制機制一般包括四個層次，其中不包括（）。A.員工自律B.部門各級主管的檢查監(jiān)督C.公司總經理及其領導的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務的監(jiān)督控制D.行業(yè)協(xié)會的檢查、監(jiān)督、指導和自律管理答案：D分析：基金管理人內部控制機制層次包括員工自律、部門各級主管檢查監(jiān)督、公司總經理及其領導的監(jiān)察稽核部監(jiān)督控制、董事會或其領導下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導，不包括行業(yè)協(xié)會，選D。44.關于ETF和LOF的區(qū)別，下列說法錯誤的是（）。A.ETF是指數(shù)型基金的一種，而LOF不一定是指數(shù)型基金B(yǎng).ETF只能在二級市場交易，而LOF可以在一級市場申購贖回，也可以在二級市場交易C.ETF的申購贖回通過一籃子股票，而LOF的申購贖回可以是現(xiàn)金D.ETF的申購贖回門檻較高，而LOF的申購贖回門檻較低答案：B分析：ETF可以在一級市場申購贖回，也可以在二級市場交易，B錯誤。45.基金監(jiān)管的基本原則不包括（）。A.保障投資人利益原則B.適度監(jiān)管原則C.連續(xù)監(jiān)管原則D.依法監(jiān)管原則答案：C分析：基金監(jiān)管基本原則包括保障投資人利益、適度監(jiān)管、依法監(jiān)管等，沒有連續(xù)監(jiān)管原則，選C。46.基金銷售機構應建立完備的客戶投訴處理體系，具體不包括（）。A.設立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調部門或者崗位B.向社會公布受理客戶投訴的電話、信