基金從業(yè)人員資格歷年真題摘選附帶答案2025

基金從業(yè)人員資格歷年真題摘選附帶答案20251.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三答案：A分析：根據(jù)規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。2.下列關(guān)于開(kāi)放式基金申購(gòu)和贖回原則的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回按未知價(jià)交易原則B.貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回按確定價(jià)原則C.開(kāi)放式基金的贖回遵循“金額贖回”原則D.開(kāi)放式基金的申購(gòu)遵循“金額申購(gòu)”原則答案：C分析：開(kāi)放式基金的贖回遵循“份額贖回”原則，而非“金額贖回”原則。3.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。4.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。5.以下不屬于基金客戶個(gè)性化服務(wù)內(nèi)容的是（）。A.做好客戶的動(dòng)態(tài)分析B.接受客戶委托，代理客戶進(jìn)行投資決策C.提供市場(chǎng)行情分析資訊，揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.加強(qiáng)客戶溝通，了解客戶深度需求答案：B分析：基金銷售機(jī)構(gòu)不能接受客戶委托，代理客戶進(jìn)行投資決策，這不屬于個(gè)性化服務(wù)內(nèi)容。6.下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范的說(shuō)法，正確的是（）。A.可以登載單位或者個(gè)人的推薦性文字B.可以預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)C.可以使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”等表述D.不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失答案：D分析：基金宣傳推介材料不得登載單位或者個(gè)人的推薦性文字、預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)、使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”等表述，且不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。7.下列屬于基金合同當(dāng)事人的是（）。A.基金托管人B.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.基金份額持有人答案：A分析：基金合同當(dāng)事人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人，但題目強(qiáng)調(diào)當(dāng)事人角色，基金托管人是符合題意的合同一方當(dāng)事人。8.下列關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)持有人大會(huì)，管理人和托管人都不召開(kāi)時(shí)，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集B.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上C.在基金年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告D.對(duì)報(bào)告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)等情況作出說(shuō)明答案：B分析：應(yīng)在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上，而非僅托管人網(wǎng)站。9.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.5B.10C.15D.30答案：C分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。10.（）是指基金管理人以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基金銷售的機(jī)構(gòu)。A.基金供銷機(jī)構(gòu)B.基金代銷機(jī)構(gòu)C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)是指基金管理人以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基金銷售的機(jī)構(gòu)。11.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說(shuō)明書的約定，可以對(duì)不同的投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.基金管理人可以向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)答案：D分析：基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)。12.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過(guò)程中，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.全面性原則B.及時(shí)性原則C.客觀性原則D.主觀性原則答案：D分析：基金銷售適用性應(yīng)遵循全面性、及時(shí)性、客觀性等原則，而非主觀性原則。13.下列關(guān)于基金監(jiān)管的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人及其相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.基金監(jiān)管的目標(biāo)包括規(guī)范證券投資基金活動(dòng)C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以采用行政手段對(duì)基金市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)管D.基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對(duì)基金市場(chǎng)參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理答案：無(wú)錯(cuò)誤選項(xiàng)分析：以上關(guān)于基金監(jiān)管的說(shuō)法均正確。14.以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)B.披露基金過(guò)往業(yè)績(jī)C.登載基金產(chǎn)品的宣傳推介材料D.披露基金資產(chǎn)凈值答案：A分析：基金信息披露禁止對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)。15.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.控制結(jié)果答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通和內(nèi)部監(jiān)督，不包括控制結(jié)果。16.下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的召集，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.由基金管理人召集B.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集C.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案D.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之二以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)答案：D分析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。17.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采?。ǎ┓绞?。A.金額認(rèn)購(gòu)B.基金份額認(rèn)購(gòu)C.股票份額認(rèn)購(gòu)D.證券認(rèn)購(gòu)答案：A分析：開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)方式。18.下列關(guān)于基金托管人的職責(zé)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立D.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，不需要保存記錄答案：D分析：基金托管人需要辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，并保存相關(guān)記錄。19.基金銷售人員在為投資者辦理基金開(kāi)戶手續(xù)時(shí)，不應(yīng)當(dāng)做的是（）。A.有效識(shí)別投資者身份B.向投資者提供“投資人權(quán)益須知”C.承諾收益D.向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式等答案：C分析：基金銷售人員不得違規(guī)承諾收益。20.基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起（）個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。A.3B.6C.9D.12答案：B分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。21.以下關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法C.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法D.對(duì)基金銷售人員進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)的計(jì)劃答案：D分析：基金銷售適用性管理制度內(nèi)容不包括對(duì)基金銷售人員進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)的計(jì)劃。22.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告B.繼續(xù)執(zhí)行，不通知基金管理人，并及時(shí)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告C.繼續(xù)執(zhí)行，通知基金管理人，并及時(shí)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告D.拒絕執(zhí)行，不通知基金管理人，并及時(shí)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告答案：A分析：基金托管人應(yīng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。23.下列關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)B.基金管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金財(cái)產(chǎn)C.基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，可以與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷D.非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行答案：C分析：基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷。24.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。A.15；15B.10；10C.15；10D.10；15答案：A分析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。25.基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的基本原則不包括（）。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.及時(shí)性原則D.規(guī)范性原則答案：D分析：規(guī)范性原則是基金信息披露形式方面應(yīng)遵循的原則，內(nèi)容方面原則有真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性等。26.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的有效性原則，說(shuō)法正確的是（）。A.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用C.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在治理結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、業(yè)務(wù)流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制D.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)答案：B分析：有效性原則強(qiáng)調(diào)內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有控制制度要得到貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用。27.開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。28.基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告，并將半年度報(bào)告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。A.30B.60C.90D.120答案：B分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)完成基金半年度報(bào)告編制及登載。29.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)B.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金銷售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠C.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)金額的5%D.收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)答案：D分析：收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)。30.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.易入原則B.可測(cè)原則C.成長(zhǎng)原則D.同質(zhì)性原則答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)市場(chǎng)細(xì)分應(yīng)遵循易入、可測(cè)、成長(zhǎng)、識(shí)別、利潤(rùn)等原則，而非同質(zhì)性原則。31.下列關(guān)于基金監(jiān)管目標(biāo)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益是基金監(jiān)管的首要目標(biāo)B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)是基金監(jiān)管的重要目標(biāo)C.降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是基金監(jiān)管的目標(biāo)之一D.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展是基金監(jiān)管的目標(biāo)之一答案：C分析：基金監(jiān)管目標(biāo)不包括降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。32.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在（）日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。A.5B.10C.15D.20答案：A分析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在5日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。33.下列關(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管人應(yīng)建立完善的崗位責(zé)任制度和科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度B.基金托管人應(yīng)建立各項(xiàng)管理制度和工作程序C.基金托管人可以自行決定運(yùn)用、處分、分配基金財(cái)產(chǎn)D.基金托管人應(yīng)定期對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查答案：C分析：基金托管人不能自行決定運(yùn)用、處分、分配基金財(cái)產(chǎn)，需依據(jù)相關(guān)規(guī)定和合同約定。34.基金銷售適用性的全面性原則是指（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行了解并做出評(píng)價(jià)C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的核心制度，嚴(yán)格遵守并有效執(zhí)行答案：A分析：全面性原則強(qiáng)調(diào)將基金銷售適用性貫穿于基金銷售各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。35.下列關(guān)于基金信息披露的作用，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.不利于防止信息濫用答案：D分析：基金信息披露有利于防止信息濫用。36.基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)（）的原則。A.權(quán)責(zé)明確、相互制約B.權(quán)責(zé)明確、相互促進(jìn)C.分工合理、相互制約D.分工合理、相互促進(jìn)答案：A分析：基金管理人內(nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約原則。37.開(kāi)放式基金贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后的余額，不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.25%B.50%C.75%D.80%答案：A分析：開(kāi)放式基金贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后的余額，不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并歸入基金財(cái)產(chǎn)。38.基金年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)（）審計(jì)。A.會(huì)計(jì)師事務(wù)所B.律師事務(wù)所C.基金托管人D.基金管理人答案：A分析：基金年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。39.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員的資格管理，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格B.證券公司總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢等活動(dòng)的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格C.商業(yè)銀行總行及其一級(jí)分行從事基金銷售業(yè)務(wù)管理的人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格D.基金銷售人員可以不具備基金銷售業(yè)務(wù)資格答案：D分析：基金銷售人員必須具備基金銷售業(yè)務(wù)資格。40.基金托管人對(duì)基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容不包括（）。A.對(duì)基金投資范圍、投資對(duì)象的監(jiān)督B.對(duì)基金投融資比例的監(jiān)督C.對(duì)基金投資禁止行為的監(jiān)督D.對(duì)基金管理人人員變動(dòng)的監(jiān)督答案：D分析：基金托管人對(duì)基金管理人監(jiān)督主要圍繞投資相關(guān)內(nèi)容，不包括對(duì)人員變動(dòng)的監(jiān)督。41.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說(shuō)法，正確的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平B.基金銷售機(jī)構(gòu)可以采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金C.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率，需符合相關(guān)規(guī)定D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以收取銷售服務(wù)費(fèi)代替申購(gòu)費(fèi)答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)不能壓低收費(fèi)水平排擠對(duì)手、不能采取不正當(dāng)方式銷售基金，銷售服務(wù)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)用途不同，不能簡(jiǎn)單替代。對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率，需符合規(guī)定。42.基金銷售適用性的及時(shí)性原則是指（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金合同生效后及時(shí)向投資人披露信息B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在投資人購(gòu)買基金產(chǎn)品前及時(shí)對(duì)其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)變化、投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的變化等及時(shí)調(diào)整基金銷售策略D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金產(chǎn)品結(jié)束運(yùn)作后及時(shí)進(jìn)行清算答案：C分析：及時(shí)性原則強(qiáng)調(diào)根據(jù)市場(chǎng)和投資人情況變化及時(shí)調(diào)整銷售策略。43.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護(hù)投資人利益B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展D.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)答案：A分析：保護(hù)投資人利益是基金監(jiān)管的首要目標(biāo)。44.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.