2025年FRM金融風(fēng)險(xiǎn)管理師考試專(zhuān)業(yè)試卷（風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解）

2025年FRM金融風(fēng)險(xiǎn)管理師考試專(zhuān)業(yè)試卷（風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解）考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、選擇題要求：從每題的四個(gè)選項(xiàng)中選擇一個(gè)最符合題意的答案。1.下列哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理的核心原則？A.全面性原則B.預(yù)防為主原則C.科學(xué)性原則D.可持續(xù)發(fā)展原則2.以下哪個(gè)選項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)控制的方法？A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避B.風(fēng)險(xiǎn)分散C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險(xiǎn)承受3.以下哪個(gè)指標(biāo)不屬于風(fēng)險(xiǎn)度量指標(biāo)？A.價(jià)值在風(fēng)險(xiǎn)下（VaR）B.風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)比率C.風(fēng)險(xiǎn)敞口D.風(fēng)險(xiǎn)敞口比率4.以下哪個(gè)不是風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解策略？A.風(fēng)險(xiǎn)分散B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險(xiǎn)承受5.以下哪個(gè)不是風(fēng)險(xiǎn)控制的目標(biāo)？A.最大限度地減少風(fēng)險(xiǎn)損失B.確保合規(guī)性C.優(yōu)化資源配置D.提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力6.以下哪個(gè)不是風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解的措施？A.建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度B.加強(qiáng)內(nèi)部控制C.提高員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)D.增加資本金7.以下哪個(gè)不是風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解的工具？A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型B.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)C.風(fēng)險(xiǎn)限額管理D.風(fēng)險(xiǎn)敞口管理8.以下哪個(gè)不是風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解的流程？A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告9.以下哪個(gè)不是風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解的職責(zé)？A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)B.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)C.業(yè)務(wù)部門(mén)D.風(fēng)險(xiǎn)控制員10.以下哪個(gè)不是風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解的效果？A.降低風(fēng)險(xiǎn)損失B.提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力C.增強(qiáng)企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力D.提高企業(yè)盈利能力二、判斷題要求：判斷下列各題的正誤，正確的寫(xiě)“對(duì)”，錯(cuò)誤的寫(xiě)“錯(cuò)”。1.風(fēng)險(xiǎn)管理是金融風(fēng)險(xiǎn)管理師的主要職責(zé)之一。（）2.風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解策略可以完全消除風(fēng)險(xiǎn)。（）3.風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解措施可以提高企業(yè)的盈利能力。（）4.風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解流程包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。（）5.風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解的職責(zé)屬于風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)。（）6.風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解的效果可以完全避免風(fēng)險(xiǎn)損失。（）7.風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解的目標(biāo)是最大限度地減少風(fēng)險(xiǎn)損失。（）8.風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解措施可以提高企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力。（）9.風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解策略可以完全消除風(fēng)險(xiǎn)敞口。（）10.風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解的流程包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。（）四、簡(jiǎn)答題要求：簡(jiǎn)要回答以下問(wèn)題。1.簡(jiǎn)述風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解的基本原則。2.闡述風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解策略的幾種主要方法。3.描述風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解的流程。4.解釋風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解在金融機(jī)構(gòu)中的作用。5.分析風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解措施對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性。五、論述題要求：論述以下問(wèn)題。1.結(jié)合實(shí)際案例，分析風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解策略在金融機(jī)構(gòu)中的應(yīng)用。2.討論風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解措施對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的影響。3.分析風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解在金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的地位和作用。4.論述風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解在金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理體系中的重要性。5.探討風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解策略在金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的發(fā)展趨勢(shì)。六、案例分析題要求：根據(jù)以下案例，分析并回答問(wèn)題。案例：某金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展業(yè)務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)部分客戶存在欺詐行為，導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)遭受了重大損失。請(qǐng)根據(jù)以下問(wèn)題進(jìn)行分析：1.分析該金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解方面存在的問(wèn)題。2.提出改進(jìn)措施，以加強(qiáng)該金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解能力。3.闡述如何從風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解的角度，預(yù)防類(lèi)似事件再次發(fā)生。4.分析該案例對(duì)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理的啟示。本次試卷答案如下：一、選擇題1.B解析：風(fēng)險(xiǎn)管理的主要原則包括全面性、預(yù)防為主、科學(xué)性和可持續(xù)發(fā)展。預(yù)防為主原則強(qiáng)調(diào)的是在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生之前采取措施進(jìn)行預(yù)防，而不是風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后才進(jìn)行應(yīng)對(duì)。2.D解析：風(fēng)險(xiǎn)控制的方法包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。風(fēng)險(xiǎn)承受是指企業(yè)或個(gè)人愿意承擔(dān)一定的風(fēng)險(xiǎn)以換取可能的回報(bào)，不屬于風(fēng)險(xiǎn)控制方法。3.D解析：風(fēng)險(xiǎn)度量指標(biāo)主要包括價(jià)值在風(fēng)險(xiǎn)下（VaR）、風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)比率、風(fēng)險(xiǎn)敞口和風(fēng)險(xiǎn)敞口比率等。風(fēng)險(xiǎn)敞口比率是風(fēng)險(xiǎn)敞口與資本金的比率，不屬于風(fēng)險(xiǎn)度量指標(biāo)。4.D解析：風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解策略包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。風(fēng)險(xiǎn)承受是指企業(yè)或個(gè)人愿意承擔(dān)一定的風(fēng)險(xiǎn)，不屬于風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解策略。5.D解析：風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解的目標(biāo)包括最大限度地減少風(fēng)險(xiǎn)損失、確保合規(guī)性、優(yōu)化資源配置和提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力。提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力是目標(biāo)之一，但不是唯一目標(biāo)。6.D解析：風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解的措施包括建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度、加強(qiáng)內(nèi)部控制、提高員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和增加資本金。增加資本金不是直接的風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解措施。7.D解析：風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解的工具包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)限額管理和風(fēng)險(xiǎn)敞口管理。風(fēng)險(xiǎn)敞口管理是工具之一，但不是唯一的工具。8.D解析：風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解的流程包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告是流程的最后一個(gè)環(huán)節(jié)。9.D解析：風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解的職責(zé)包括風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)、業(yè)務(wù)部門(mén)和風(fēng)險(xiǎn)控制員。風(fēng)險(xiǎn)控制員是負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)控制職責(zé)的人員。10.D解析：風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解的效果包括降低風(fēng)險(xiǎn)損失、提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力、增強(qiáng)企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力和提高企業(yè)盈利能力。提高企業(yè)盈利能力是效果之一，但不是唯一效果。二、判斷題1.對(duì)2.錯(cuò)3.對(duì)4.對(duì)5.對(duì)6.錯(cuò)7.對(duì)8.對(duì)9.錯(cuò)10.對(duì)三、簡(jiǎn)答題1.風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解的基本原則包括全面性、預(yù)防為主、科學(xué)性和可持續(xù)發(fā)展。2.風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解策略的主要方法包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。3.風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解的流程包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。4.風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解在金融機(jī)構(gòu)中的作用包括降低風(fēng)險(xiǎn)損失、確保合規(guī)性、優(yōu)化資源配置和提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力。5.風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解措施對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性體現(xiàn)在提高企業(yè)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力、降低風(fēng)險(xiǎn)損失和增強(qiáng)企業(yè)的穩(wěn)定性。四、論述題1.結(jié)合實(shí)際案例，分析風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解策略在金融機(jī)構(gòu)中的應(yīng)用。解析：以某金融機(jī)構(gòu)為例，分析其如何通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等策略來(lái)應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，以及這些策略在實(shí)際操作中的效果。2.討論風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解措施對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的影響。解析：從降低風(fēng)險(xiǎn)損失、提高企業(yè)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力、增強(qiáng)企業(yè)的穩(wěn)定性和提高企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力等方面論述風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解措施對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的影響。3.分析風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解在金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的地位和作用。解析：從風(fēng)險(xiǎn)管理的整體框架和流程出發(fā)，分析風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解在金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的地位和作用，強(qiáng)調(diào)其在風(fēng)險(xiǎn)管理中的重要性和必要性。4.論述風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解在金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理體系中的重要性。解析：從風(fēng)