銀行各類業(yè)務(wù)流程操作說明匯編 全套

1在規(guī)定起點(diǎn)以上的跨行貸記支付業(yè)務(wù)和緊急的支付業(yè)務(wù)的資金清算。省聯(lián)社清算中心在人民銀行開立資金清算賬8:30-16:30；業(yè)務(wù)截止時(shí)間：12其他身份證明文件，登記客戶的身份信息，并留存有效3N是否通過Y柜員啟動(dòng)“360006公共收費(fèi)憑證第一聯(lián)做借方憑證，第三聯(lián)做貸方憑柜員啟動(dòng)“360006公共電匯憑證的第二聯(lián)為借柜員啟動(dòng)“745010往賬貸記交易”錄入信息復(fù)核員啟動(dòng)“900910雙敲復(fù)核”交易進(jìn)行復(fù)核”N是否正確Y背面打印流水號(hào)等信息柜員啟動(dòng)“741303近日流程結(jié)束42.匯款人確定不得轉(zhuǎn)匯（1）若“741303近日往5過“741303近日往來明細(xì)查詢”有該筆往賬而“360192聯(lián)機(jī)分64.往賬沖銷成功后，通過7務(wù)8賬接收打印”務(wù)流程操作有“未記賬來賬”,柜員啟動(dòng)“741303近日往來明細(xì)查詢”交易查詢來賬相關(guān)信息。查詢“46292020大額掛賬戶”向?qū)Ψ叫胁樵儾閺?fù)確認(rèn)掛賬款項(xiàng)柜員啟動(dòng)“745224未記來賬處柜員啟動(dòng)“741105來賬接收打印”交易打印來賬憑證流程結(jié)束Y是否可入賬NEQ\*jc3\*hps31\o\al(\s\up3(“),0)流程結(jié)束9有“已掛賬未打印來賬”時(shí)，啟動(dòng)易的前提是來賬憑證已打單，啟動(dòng)“745220掛賬來賬處理”2.啟動(dòng)“745224未記來賬處理”業(yè)務(wù)，啟動(dòng)“741110發(fā)送查復(fù)交易”行發(fā)送“已入客戶賬，不能退匯”應(yīng)答，啟動(dòng)“745020貸記來賬退匯”2.若接收撤銷申請(qǐng)應(yīng)答成功錄入內(nèi)容無效。柜員查詢“741301手工監(jiān)控”處理跨行同城、異地紙質(zhì)憑證截留的借記支記支付業(yè)務(wù)。小額支付系統(tǒng)支撐各種支付工務(wù)量的支付清算服務(wù)，滿足社會(huì)各種支付的2.吉林省農(nóng)村信用社小額支付系統(tǒng)實(shí)行“統(tǒng)6.止付申請(qǐng)是指收款行針對(duì)本行發(fā)出的，但尚未2.小額支付系統(tǒng)的查詢/查復(fù)應(yīng)遵循“有疑必查客戶提交匯款憑證及客戶提交匯款憑證及N是否通過Y柜員啟動(dòng)“360006公共收費(fèi)憑證第一聯(lián)做借方柜員啟動(dòng)“360006公共柜員啟動(dòng)“762005普通柜員啟動(dòng)“762005普通復(fù)核員啟動(dòng)“900910雙敲復(fù)核”交易進(jìn)行復(fù)核N是否正確Y背面打印流水號(hào)等信息流程結(jié)束2.現(xiàn)金匯款的，柜員需“人行接口檢查錯(cuò)”等提示信息，柜員先通過“764241普通貸記往賬業(yè)務(wù)查詢”和“745310支付業(yè)務(wù)流水查最后啟動(dòng)“270800活期內(nèi)轉(zhuǎn)”“輸出異?！钡刃畔?，柜員動(dòng)“900911復(fù)核記錄查詢”柜員啟動(dòng)“762300手工監(jiān)向?qū)Ψ叫胁樵儾閺?fù)確認(rèn)掛賬款項(xiàng)NYN是否可入賬柜員啟動(dòng)“547050行項(xiàng)轉(zhuǎn)入客戶帳流程結(jié)束是否在“46292020小額掛賬戶”中。中心柜員通過“762201來賬手工記賬”“來賬手工記賬”N是否通過Y柜員啟動(dòng)“360006公共柜員啟動(dòng)“762010柜員啟動(dòng)“360006公共柜員啟動(dòng)“762010普通收款憑證等相關(guān)資料單回執(zhí)后與回執(zhí)憑證第一收款憑證等相關(guān)資料單回執(zhí)后與回執(zhí)憑證第一N回執(zhí)憑證第二聯(lián)客戶回復(fù)核員啟動(dòng)“900910雙敲復(fù)核”交易進(jìn)行復(fù)核是否正確Y收款憑證背面打印支付序號(hào)等信息“762516借記往賬回執(zhí)借記往賬拒付通知書打印”交易打印拒付通知流程結(jié)束往賬回執(zhí)記賬狀態(tài)為后無法入賬或接收到對(duì)方行發(fā)來的退回申做相應(yīng)的后續(xù)處理。N是否通過Y柜員啟動(dòng)“762231定期柜員啟動(dòng)“762237定期Y是否有誤N細(xì)做記賬憑證附件。柜員啟動(dòng)“762239定期業(yè)務(wù)發(fā)送復(fù)核員啟動(dòng)“900910雙敲復(fù)核”交易進(jìn)行復(fù)核N是否正確Y背面打印流水號(hào)等信息流程結(jié)束首次在我行辦首次在我行辦上傳標(biāo)志會(huì)變成誤時(shí)，柜員啟動(dòng)定期業(yè)務(wù)維護(hù)后再次上傳。其中：批次時(shí)，柜員啟動(dòng)“762237賬處理，狀態(tài)為被拒絕未沖賬，如需繼續(xù)發(fā)出，柜員與省清算中心聯(lián)系進(jìn)行往賬重發(fā)處N是否通過Y柜員啟動(dòng)“762234定期柜員啟動(dòng)“762238定期YN收款憑證等相關(guān)資料往賬回執(zhí)后與回執(zhí)憑證第一聯(lián)隨傳票裝訂柜員啟動(dòng)“762240定期復(fù)核員啟動(dòng)“900910雙敲復(fù)核”交易進(jìn)行復(fù)核N是否正確Y收款憑證背面打印支付序號(hào)等信息回執(zhí)憑證第二聯(lián)客戶回執(zhí)憑證第二聯(lián)客戶“762516借記往賬回執(zhí)借記往賬拒付通知書打印”交易打印拒付通知流程結(jié)束首次辦理定期首次辦理定期錄入完成并上傳以期借記業(yè)務(wù)明細(xì)有誤時(shí)，柜員啟動(dòng)定期業(yè)務(wù)維護(hù)后再次上傳。其中：批次時(shí)，柜員啟動(dòng)“762238定期借記業(yè)務(wù)維護(hù)”來賬，啟動(dòng)“769993拒付來賬通知書打印”賬處理交易的前提額掛賬戶”確認(rèn)來賬掛賬款項(xiàng)。需退匯的，填寫內(nèi)部業(yè)務(wù)匯轉(zhuǎn)憑證“未接收查復(fù)”時(shí)，啟動(dòng)“762504小額來賬事務(wù)打印”交易打印查詢3.柜員查詢“762300手工監(jiān)控”行發(fā)送“已入客戶賬，不能退匯”3.柜員查詢“762300手工監(jiān)控”1.柜員啟動(dòng)“762305發(fā)送止付申請(qǐng)”往賬發(fā)送止付申請(qǐng)。答啟動(dòng)“762308發(fā)送自由格式報(bào)文”柜員查詢“762300手工監(jiān)控”賬戶的開戶行行名或行號(hào)，客戶的有效身份柜員審核憑證、資料客戶提交卡/折或儲(chǔ)蓄憑條、身份證件柜員審核憑證、資料N是否通過Y柜員啟動(dòng)“005532行名儲(chǔ)蓄憑證加蓋業(yè)務(wù)訖章儲(chǔ)蓄憑證加蓋業(yè)務(wù)訖章“005110現(xiàn)金通存”交流程結(jié)束柜員憑證資料審核客戶提交卡/折、身份柜員憑證資料審核N是否通過Y柜員啟動(dòng)“005532行名儲(chǔ)蓄憑證加蓋業(yè)務(wù)訖章柜員啟動(dòng)“005120現(xiàn)金儲(chǔ)蓄憑證加蓋業(yè)務(wù)訖章流程結(jié)束提供委托人和代理提供委托人和代理柜員審核憑證、資料客戶提交卡/折、儲(chǔ)蓄柜員審核憑證、資料N是否通過Y柜員啟動(dòng)“005532行名行號(hào)查詢”交易查詢行儲(chǔ)蓄憑證加蓋業(yè)務(wù)訖章柜員啟動(dòng)“005130轉(zhuǎn)賬儲(chǔ)蓄憑證加蓋業(yè)務(wù)訖章流程結(jié)束人儲(chǔ)蓄憑證。1.柜員登錄聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)對(duì)個(gè)人須使用磁條讀無法確認(rèn)交易“005720往賬憑證補(bǔ)打”及“005710往賬沖銷打印”交易補(bǔ)打原交易憑證和往賬沖銷憑證。正失敗時(shí)，柜員可啟動(dòng)“005910往賬沖銷”正和手工沖銷失敗易重復(fù)發(fā)起往賬沖7.通過“900901當(dāng)日沖銷”2.影像交換系統(tǒng)定位于跨行(不包含吉林省內(nèi)信用8.集中接入間聯(lián)方式是指在省聯(lián)社部署影像交換系9.辦理支票影像業(yè)務(wù)應(yīng)在支票票面記載銀行機(jī)構(gòu)代客戶提交支票、進(jìn)賬單客戶提交支票、進(jìn)賬單NY書NY銀行應(yīng)拒絕受理:電子清算信息中“收款人名名稱”要素項(xiàng)超過系統(tǒng)規(guī)定字符長(zhǎng)度的，超過部分應(yīng)在“備注”欄中錄入。收款人和付款人名稱應(yīng)與票面記載錄入員提交的支票影像業(yè)務(wù)進(jìn)行審核，審核實(shí)物支票，支票影像信息，電子清算信息審核無誤后提交，該業(yè)務(wù)處于“待導(dǎo)出”狀態(tài)（人行數(shù)據(jù)導(dǎo)到全國(guó)支票影像系統(tǒng)，通過“支票及通用上傳”4.提出行拒絕受理支票時(shí)，應(yīng)向客戶出具一“提出處理”模塊中，通過“查詢小額回執(zhí)”交入賬處理。柜員啟動(dòng)“762516借記往賬回執(zhí)打印”NYNY到全國(guó)支票影像系統(tǒng)，通過“支票及通用下載”換系統(tǒng)，在“提入處理”模塊選擇“輔助驗(yàn)印”換系統(tǒng)，在“提入處理”模塊中選擇“復(fù)審”交必須以客戶提交的原始憑證的記付申請(qǐng)發(fā)送”交易發(fā)送止付申請(qǐng)，通過“提止付應(yīng)答處理。提交業(yè)務(wù)人員確認(rèn)后，通過“止付應(yīng)答”模塊中的“止付應(yīng)答發(fā)送”交易，對(duì)未通過小額支付業(yè)務(wù)付款的發(fā)送“同通過“提出查詢”交易打印止付應(yīng)答書?！皺M向聯(lián)網(wǎng)國(guó)庫待清算款項(xiàng)”標(biāo)準(zhǔn)戶，用于核算全省農(nóng)村信用社待與國(guó)庫清算的橫向聯(lián)網(wǎng)款詢繳稅憑證”NYNNY查詢繳稅憑證背面打印流1.柜員啟動(dòng)“712091納稅申報(bào)信息查詢”理號(hào)可分別與國(guó)“已驗(yàn)證”狀“已驗(yàn)證”狀賬戶”標(biāo)準(zhǔn)戶，用于核算被支付系統(tǒng)拒絕后7.入網(wǎng)機(jī)構(gòu)為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶辦理電N是否通過Y收費(fèi)憑證第一聯(lián)做借方柜員啟動(dòng)“360006柜員啟動(dòng)“360006公共電匯憑證的第二聯(lián)為借柜員啟動(dòng)“770001往賬貸記交易”錄入信息復(fù)核員啟動(dòng)“900910雙敲復(fù)核”交易進(jìn)行復(fù)核N是否正確Y背面打印流水號(hào)等信息柜員啟動(dòng)“770203近日狀態(tài)“已清算”流程結(jié)束加蓋印鑒與銀行預(yù)留印鑒是否一機(jī)已經(jīng)完成賬務(wù)處理，并成況；或“近日往來登記簿”3.電匯憑證的第二聯(lián)為借方憑證，次日打印的“他代本清單”務(wù)款憑證啟動(dòng)“770001往賬貸記交二、異常流程:3.電匯憑證的第二聯(lián)為借方憑證，控”交易查看來賬提示有“未記賬“770203有“未記賬“770203近啟動(dòng)“770301來賬賬務(wù)打印”交易打印掛賬來賬憑證。柜員啟動(dòng)“7理”交易查詢“46292020農(nóng)信銀掛賬戶”柜員啟動(dòng)“7理”交易向?qū)Ψ叫胁樵儾閺?fù)確認(rèn)掛賬款柜員啟動(dòng)“7YNN流記來賬動(dòng)“770006掛賬來賬流記來賬動(dòng)“770006掛賬來賬柜員啟動(dòng)“547050行流程結(jié)束流程結(jié)束“已掛賬未打印來賬”時(shí)，啟動(dòng)“未接收查詢”時(shí)，啟動(dòng)“770305要及時(shí)回復(fù)，最遲不得務(wù)，啟動(dòng)“770512發(fā)送查復(fù)交易”“指令排隊(duì)”狀態(tài)，啟動(dòng)“770501賬戶現(xiàn)金通兌、柜臺(tái)異轉(zhuǎn)本業(yè)務(wù)，交易界面柜員審核憑證、資料客戶提交卡/折、儲(chǔ)蓄柜員審核憑證、資料N是否通過Y核查公民身份信息，打印核查柜員啟動(dòng)“770202行名行號(hào)查詢”交易查詢開戶行行號(hào)儲(chǔ)蓄憑證加蓋業(yè)務(wù)訖章儲(chǔ)蓄憑證加蓋業(yè)務(wù)訖章柜臺(tái)現(xiàn)金通存”或啟動(dòng)“790003柜臺(tái)本轉(zhuǎn)異”交易柜員啟動(dòng)“360006公共收費(fèi)”交易收取手續(xù)費(fèi)收費(fèi)憑證第一聯(lián)做借方柜員啟動(dòng)“360006公共收費(fèi)”交易收取手續(xù)費(fèi)流程結(jié)束務(wù)3.未在我行開立存款賬戶返還給客戶，應(yīng)向客戶出具清算中心與農(nóng)信銀對(duì)賬后再存存印內(nèi)容與客戶填寫內(nèi)容是否一“790201通存通兌業(yè)務(wù)登記簿紅字“特種轉(zhuǎn)賬借、貸方憑證”“790201通存通兌業(yè)務(wù)登記簿柜員審核憑證、資料客戶提交卡/折、儲(chǔ)蓄柜員審核憑證、資料N是否通過Y核查公民身份信息，打印核查柜員啟動(dòng)“770202行名行號(hào)查詢”交易查詢開戶行行號(hào)柜員啟動(dòng)“790501柜臺(tái)余額查詢”交易查詢賬戶余額儲(chǔ)蓄憑證加蓋業(yè)務(wù)訖章柜員啟動(dòng)“790102柜臺(tái)現(xiàn)金儲(chǔ)蓄憑證加蓋業(yè)務(wù)訖章通兌”或啟動(dòng)“790103柜臺(tái)異轉(zhuǎn)本”交易錄入信息。柜員啟動(dòng)“360006公共收費(fèi)”交易收取手續(xù)費(fèi)收費(fèi)憑證第一聯(lián)做借方柜員啟動(dòng)“360006公共收費(fèi)”交易收取手續(xù)費(fèi)流程結(jié)束農(nóng)信銀個(gè)人賬戶通兌業(yè)務(wù)銀個(gè)人賬戶通兌業(yè)務(wù)行行名，柜員啟動(dòng)“770202行名行號(hào)查詢”4.交易成功后，狀態(tài)為“已清算已記賬”時(shí)，業(yè)務(wù)處理完畢。柜員打印個(gè)人儲(chǔ)蓄憑證、行行名，柜員啟動(dòng)“770202行名行號(hào)查詢”異轉(zhuǎn)本通兌4.交易成功后，狀態(tài)為“已清算已記賬”異轉(zhuǎn)本通兌2.辦理柜臺(tái)沖銷必須2.辦理柜臺(tái)沖銷必須3.對(duì)收付現(xiàn)金金額和4.發(fā)起柜臺(tái)沖銷交易2.對(duì)于農(nóng)信銀個(gè)人賬業(yè)務(wù)，可通過“柜臺(tái)沖銷”處理;3.客戶主動(dòng)申請(qǐng)辦理柜臺(tái)沖銷1.柜員啟動(dòng)“790504柜臺(tái)沖銷”4.柜臺(tái)沖銷交易不得6.如款項(xiàng)已錯(cuò)記客戶發(fā)起“柜臺(tái)補(bǔ)2.柜員啟動(dòng)“790508錯(cuò)賬控制”“吉林省農(nóng)村信用社農(nóng)信銀業(yè)務(wù)錯(cuò)4.交易提交后系統(tǒng)若返回“與“吉林省農(nóng)村信用社農(nóng)信銀業(yè)務(wù)錯(cuò)4.交易提交后系統(tǒng)若返回“與農(nóng)信銀通訊失敗，請(qǐng)稍后檢查登記”5.發(fā)起錯(cuò)賬控制時(shí)必須6.錯(cuò)賬控制交易的金額“吉林省農(nóng)村信用社農(nóng)信銀業(yè)4.交易提交后系統(tǒng)若返回“與6.發(fā)起行內(nèi)錯(cuò)賬控制時(shí)“吉林省農(nóng)村信用社農(nóng)信銀業(yè)2.只有控制成功的錯(cuò)賬2.只有控制成功的錯(cuò)賬3.錯(cuò)賬解控申請(qǐng)可在錯(cuò)4.錯(cuò)賬解控必須對(duì)控制農(nóng)信銀通訊失敗，請(qǐng)稍后檢查登記”“吉林省農(nóng)村信用社農(nóng)信銀業(yè)憑證或書面證明記載事項(xiàng)與坐班主管審核并簽字確認(rèn);3.行內(nèi)錯(cuò)賬解控申請(qǐng)可4.交易提交后系統(tǒng)若返回“與農(nóng)信銀通訊失敗，請(qǐng)稍后檢查登記”“吉林省農(nóng)村信用社農(nóng)信銀業(yè)送收2.銀行匯票資金清算采取“簽發(fā)時(shí)逐筆申請(qǐng)、逐筆圈存，解付時(shí)實(shí)3.銀行匯票可以用于單位和個(gè)人各種款項(xiàng)結(jié)算，銀行匯票可以用于轉(zhuǎn)賬，填明“現(xiàn)金”6.簽發(fā)銀行匯票必須記載下列事項(xiàng)：表明“銀行匯書書料NYYNYNY1.申請(qǐng)人填寫“銀行匯(本)票申請(qǐng)書”是否在銀行匯票申請(qǐng)書內(nèi)注明“不得轉(zhuǎn)讓”發(fā)收款人不確定的-臨時(shí)存款科目下以申請(qǐng)人名稱開立分戶，NY提出/提入”交易做提票付系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行賬務(wù)處理，將實(shí)際結(jié)算金額轉(zhuǎn)），匯票申請(qǐng)人賬戶狀態(tài)異常，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)將多余款掛入“26210099銀行匯票結(jié)清掛賬戶”料NY實(shí)際結(jié)算金額大寫欄內(nèi)填明“未用退回”字記賬失敗,柜員啟回標(biāo)準(zhǔn)2.在銀行匯票第四聯(lián)“多余款金額”欄動(dòng)記賬失敗,柜員理成功后打印交易流水號(hào)，實(shí)際結(jié)算金額記票人要求支取款項(xiàng)的可通過內(nèi)部賬或活期內(nèi)轉(zhuǎn)等相關(guān)交易進(jìn)行后續(xù)處理；多余款項(xiàng)退回原申請(qǐng)人付款賬戶，對(duì)申請(qǐng)人未在本機(jī)構(gòu)開戶以現(xiàn)金方式簽發(fā)的銀行匯票的多余款項(xiàng)的憑證2.部分解付：填寫一聯(lián)特種轉(zhuǎn)賬專夾保管的銀行匯票一、四聯(lián)核對(duì)一致。在匯票第一、四聯(lián)上注明“喪失票據(jù)退款”付款日期、付款人名稱、收款人名稱;行匯票掛失期間行匯票掛失期間人提供人民法院出具的證明其享有票據(jù)權(quán)利的文行匯票及需要查詢的其他事項(xiàng)，柜員啟動(dòng)“780526銀行匯票查詢”交易發(fā)送查詢，“銀行匯票未結(jié)4.行內(nèi)匯劃業(yè)務(wù)實(shí)行額度管理:NY方憑證，第三聯(lián)做貸方憑證，第三聯(lián)做貸NY必須經(jīng)坐班主管必須經(jīng)坐班主管名稱不得更改。發(fā)送后，將系統(tǒng)產(chǎn)生復(fù)核號(hào)寫在憑證上，交務(wù)發(fā)送后，將系統(tǒng)產(chǎn)生復(fù)核號(hào)寫在憑證上，交并簽字確認(rèn)。名稱不得更改。的，利用電子技術(shù)對(duì)圖章印鑒進(jìn)行自動(dòng)校驗(yàn)，對(duì)客2.印鑒自動(dòng)識(shí)別系統(tǒng)系統(tǒng)能夠?qū)蛻粜畔⒑陀¤b進(jìn)3.印鑒自動(dòng)識(shí)別系統(tǒng)的基本組成包括印鑒系統(tǒng)計(jì)4.印鑒系統(tǒng)計(jì)算機(jī)能存儲(chǔ)和管理賬戶信息及預(yù)留印鑒圖像，印鑒6.驗(yàn)印自動(dòng)識(shí)別系統(tǒng)中賬戶印鑒的增加、刪除、變更，或縣聯(lián)社所轄其他網(wǎng)點(diǎn)）的單位客戶資料信務(wù)系統(tǒng)中賬戶保易界面，掃描客戶預(yù)留印鑒，存儲(chǔ)到印鑒庫。2.印鑒信息后按<F6刪除印鑒>刪除此印鑒。料，在賬戶管理界面調(diào)出所需刪除的賬戶信息，按〈CTRL+Del〉清除賬戶信息。刪除錄和簽字、印鑒組合）也通過本交易處理。2.柜員啟動(dòng)“242150驗(yàn)印登記簿查詢”2.單位存款通兌是指在吉林省農(nóng)村信用社開辦理往賬貸記交4.交換場(chǎng)次次數(shù)由交換區(qū)域內(nèi)的人民銀行當(dāng)?shù)胤种泻硕?，一般為二?chǎng)，年末因業(yè)務(wù)需要可根據(jù)實(shí)柜員審核憑證、資料客戶提交票據(jù)憑證N是否通過Y提入”交易錄入提出票據(jù)信息復(fù)核員啟動(dòng)“900910雙敲復(fù)核”交易進(jìn)行復(fù)核N是否正確Y柜員啟動(dòng)“546070更改提出柜員啟動(dòng)“546070更改提出N匯總”交易，做取消匯總。Y交換包、封包，提交人民銀行流程結(jié)束按照規(guī)定更改，對(duì)方行交換號(hào)是否有效。(1)柜員啟動(dòng)“546030同城提出/提入”細(xì)上加蓋票據(jù)交換專用章和經(jīng)辦人簽章。后因特殊情況增加提出票據(jù)時(shí)，經(jīng)授權(quán)取消匯總易中錄入需增加提出的票據(jù)，再封重新打碼。(1)柜員啟動(dòng)“546030同城提出/提入”應(yīng)背書處理。后因特殊情況增加提出票據(jù)時(shí)，經(jīng)授權(quán)取消匯總易中錄入需增加提出的票據(jù)，再前提是票據(jù)未送達(dá)到人民銀行交封重新打碼。次票據(jù)可更改場(chǎng)次，如客戶要求退回不再提出時(shí)，可通過“900901當(dāng)日沖銷”用柜員審核憑證、資料交換員提交同城提入票據(jù)憑證N柜員啟動(dòng)“546050接收退是否為退票票”交易做接收退票處理Y流程結(jié)束入”交易錄入提入票據(jù)信息。復(fù)核員啟動(dòng)“900910雙敲復(fù)核”交易進(jìn)行復(fù)核N是否正確Y入/扣賬成功的，憑證背面打印交易流水；不能入/扣賬的，柜員啟動(dòng)“546040發(fā)起退票”退票待下一場(chǎng)流程結(jié)束需跨行轉(zhuǎn)匯時(shí)，需輸入?yún)R出、匯憑證打印”交易打印提入貸方客戶回單。做“接收退票”貸方清單，與提入票據(jù)、交換清單核對(duì)。差報(bào)告單作為1112準(zhǔn)備金存款科目的記賬同城票據(jù)交換科目的記賬憑證，柜員啟動(dòng) 其他類：代理業(yè)務(wù)及其他系統(tǒng)不自動(dòng)銷號(hào)的重要空白存情況。代理業(yè)務(wù)等其他類重要空白憑證通過表外收付交易納入系統(tǒng)進(jìn)行總量管理，并按使YY事事項(xiàng)資料審核憑證格式標(biāo)準(zhǔn)流程憑證整理證社進(jìn)行電話預(yù)約(省聯(lián)社\縣級(jí)行社領(lǐng)用社進(jìn)行電話預(yù)約(省聯(lián)社\縣級(jí)行社領(lǐng)用要單證上繳單”“241020憑證出庫”“241010憑證入庫”“241010憑證入庫”“重要單證上繳單”資資料審核憑證格式標(biāo)準(zhǔn)流程憑證整理資料審核庫結(jié)算部提供或縣級(jí)行社傳真的“重要單證領(lǐng)用清單”領(lǐng)用清單”復(fù)印件,填制“重要單證領(lǐng)用單”,啟動(dòng)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)流程憑證整理資料審核標(biāo)準(zhǔn)流程統(tǒng)內(nèi)重要空白憑證憑上繳單”第二聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)訖章做“憑證入庫”交易傳一次領(lǐng)用數(shù)量不得超過一環(huán)環(huán)節(jié)柜員領(lǐng)用憑證料料核作作整理事項(xiàng)環(huán)事項(xiàng)節(jié)（2）通過“待銷毀憑證出/入庫”交易逐級(jí)上繳縣標(biāo)點(diǎn)核對(duì)待銷毀入庫憑證，無誤后在“重要單證上繳單”毀憑證銷毀清單”并登記造冊(cè)。憑證管理憑“重要單證銷毀單”加蓋業(yè)務(wù)訖章,做“憑證銷毀”理環(huán)憑憑證出售客戶憑證銷號(hào)客戶支票沖正票據(jù)掛失售重要空白憑證。支票掛失，自掛失之日失自動(dòng)解除；自掛失之交的已向法院提起公示催告或提起訴訟證明“票據(jù)掛失止付通知書”第三聯(lián)做“票據(jù)掛失”票據(jù)解掛票據(jù)解掛核柜員制的機(jī)構(gòu)辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)，堅(jiān)持“雙人臨柜、換人復(fù)則。出入庫房應(yīng)堅(jiān)持兩人“631020現(xiàn)金出庫”打印“現(xiàn)金出庫單”行或其他開戶機(jī)構(gòu)領(lǐng)款行或其他開戶機(jī)構(gòu)資金計(jì)劃部門據(jù)預(yù)約憑證填打印“現(xiàn)金入庫單”打印“現(xiàn)金出庫單”“631010現(xiàn)金入庫”打印“現(xiàn)金出庫單”級(jí)行社調(diào)入現(xiàn)金業(yè)務(wù)流程,但調(diào)繳款通知單班主任或其授權(quán)的主縣級(jí)行社調(diào)入現(xiàn)金4.縣級(jí)行社庫管員依據(jù)攜款員提交的“調(diào)/繳款通知單”5.縣級(jí)行社庫管員與攜款員共同在“調(diào)/繳款通知單”在第二、三聯(lián)簽字確認(rèn)，第二聯(lián)留存、第三聯(lián)通知單退攜“現(xiàn)金入庫”交易傳票，留存的第二聯(lián)“調(diào)/繳款通知單”核收賬款等充抵庫款?？h級(jí)行社上繳現(xiàn)金單”原封簽（腰條）丟棄。假幣正、背面加蓋“假幣”戳記，以統(tǒng)一格式的專原封新券(幣)錯(cuò)款準(zhǔn)章，經(jīng)出納主管人員和信用社主任審批后，連同原捆封簽、原把紙②一般存款賬戶，是存款人因借款或其他結(jié)算需要，在基③專用存款賬戶，是存款人按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章，④臨時(shí)存款賬戶，是存款人因設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)、異地經(jīng)營(yíng)活專用存款賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，由中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袑徟?；一般存款賬戶、非預(yù)算單位專用存款賬戶、注冊(cè)驗(yàn)資和增資驗(yàn)資臨時(shí)存款賬戶、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶